Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych przy korzystaniu z Shopify Payments w Meksyku

Zanim zaczniesz korzystać z usługi Shopify Payments w Meksyku, musisz zapoznać się z obowiązującymi wymogami, które mają na celu zachowanie zgodności z przepisami oraz zapobieganie przestępstwom finansowym. W celu weryfikacji Twojej tożsamości i danych firmy gromadzone są informacje osobowe. W tym celu akceptowane są określone rodzaje dokumentów.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Meksyku

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Meksyku, musisz upewnić się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Meksyku w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments (TOS).
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz swoje konto bankowe z Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe znajduje się w Meksyku.
- Konto bankowe jest uprawnione do transferów SPEI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta bieżące, które akceptują tylko przelewy bankowe: te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: konta obsługujące jednocześnie wiele walut nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że wirtualne konta inne niż z Shopify są obsługiwane, korzystanie z nich może skutkować częstszymi niepowodzeniami wypłat.

Aby potwierdzić, czy konto może przyjmować typ transferu wymieniony dla danego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Shopify i partnerzy bankowi platformy mają obowiązek zbierać i weryfikować informacje o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami w Meksyku, mającymi na celu zapobieganie przestępczości finansowej. Ponieważ lokalne zasady i przepisy podlegają zmianom, Shopify oraz partnerzy bankowi platformy mogą się z Tobą kontaktować w celu uzyskania dodatkowych informacji przez cały okres korzystania z konta Shopify Payments.

Zebrane informacje są używane do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości powiązanych z nią osób fizycznych oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane pocztą e-mail lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką Prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i bezpieczne.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Meksyku

Prawidłowe zidentyfikowanie typu działalności jest niezbędne, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli Twoja firma nie jest jeszcze zarejestrowana w urzędzie, wybierz opcję Osoba fizyczna.

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana i posiada numer Registro Federal de Contribuyentes (RFC) dla podmiotu gospodarczego, wybierz typ działalności zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Jednoosobowe działalności gospodarcze muszą wybrać opcję Osoba fizyczna.
Organizacje non-profit muszą wybrać opcję Organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy muszą wybrać opcję Spółka prywatna.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ działalności wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie w dokonaniu wyboru.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to firmy z jednym właścicielem, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Osoby fizyczne muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Twój osobisty numer RFC, powiązany z Twoim imieniem i nazwiskiem, wydany przez Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Meksyku: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.

Upewnij się, że Twoje imię i nazwisko, data urodzenia i adres zamieszkania są prawidłowe i zgodne z danymi w dokumencie wydanym przez organ państwowy. Jeśli nie będzie można zweryfikować Twoich informacji, pojawi się prośba o zaktualizowanie imienia i nazwiska oraz daty urodzenia, tak aby były zgodne z danymi w dokumencie. Może również pojawić się prośba o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów tożsamości ze zdjęciem.

Jeśli Twojego adresu nie można automatycznie zweryfikować, musisz przesłać dokument potwierdzający adres. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że adres podany na koncie jest dokładnie taki sam jak adres na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów potwierdzających adres.

Spółki prywatne

Spółka prywatna to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Firma jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć jako przedstawiciela konta beneficjenta rzeczywistego lub osobę z kadry kierowniczej z uprawnieniami do podejmowania decyzji. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Twój osobisty numer RFC, powiązany z Twoim imieniem i nazwiskiem, wydany przez Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udział: jeśli dotyczy, procentowy udział w firmie.

Spółki prywatne muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze firm SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): numer RFC Twojej firmy, powiązany z firmą, wydany przez Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, zgodny z rejestrem firm SAT.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Meksyku. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podane informacje o firmie nie mogą zostać zweryfikowane, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Podczas przesyłania tego dokumentu upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer RFC i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom widniejącym na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były z nim zgodne.

Należy również podać wszystkie pozostałe osoby będące beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania są wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Osoby te mogą zostać poproszone o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu zamieszkania, jeśli ich tożsamości nie będzie można automatycznie zweryfikować na podstawie podanych informacji.

Organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu.

Organizacje non-profit muszą wyznaczyć jako przedstawiciela konta dyrektora lub osobę z kadry kierowniczej z uprawnieniami do podejmowania decyzji. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z dokumentami urzędowymi.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Twój osobisty numer RFC, powiązany z Twoim imieniem i nazwiskiem, wydany przez Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udział: jeśli dotyczy, procentowy udział w firmie.

Organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze firm SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): numer RFC Twojej firmy, powiązany z firmą, wydany przez Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, zgodny z rejestrem firm SAT.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Meksyku. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Należy również podać wszystkie pozostałe osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania są wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Osoby te mogą zostać poproszone o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu zamieszkania, jeśli ich tożsamości nie będzie można automatycznie zweryfikować na podstawie podanych informacji.

Akceptowane typy dokumentów

Aby zakończyć proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty w celu potwierdzenia swoich informacji osobowych, a w niektórych przypadkach informacji o firmie. Poniższe typy dokumentów są akceptowane w przypadku osób fizycznych i firm w Meksyku.

Dokumenty tożsamości

Dokumenty tożsamości muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, datę urodzenia oraz zdjęcie. Imię i nazwisko oraz data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom podanym w dostarczonym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Pasaporte (paszport)
Tarjeta de identificación (dowód tożsamości, wymagane są zdjęcia przodu i tyłu)
ID consular / ID matricular consular (dowód tożsamości konsularny/karta konsularna)
Credencial de elector (dowód tożsamości wyborcy)
CURP, Clave Única de Registro de Población (unikalny kod rejestru ludności)
Acta de nacimiento (akt urodzenia)
Licencia de conducir (prawo jazdy)

Dokumenty potwierdzające adres

Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Imię i nazwisko oraz adres na koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczanych dokumentach adresowych. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty potwierdzające adres podczas korzystania z Shopify Payments w Meksyku:

Recibo de servicios (rachunki za media) – z datą z ostatnich 6 miesięcy
Estado de cuenta de una institución financiera (wyciąg z instytucji finansowej) – z datą z ostatnich 6 miesięcy
Aviso emitido por el gobierno (pismo urzędowe) – z datą z ostatnich 12 miesięcy

Dokumenty firmy lub podmiotu

Dokumentacja firmy musi wyraźnie zawierać nazwę podmiotu prawnego, numer RFC i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom wyświetlanym w dostarczanych dokumentach. Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty:

Cédula de Identificación Fiscal (identyfikator podatkowy)
Estatutos (akt założycielski spółki)
Reglamentos vigentes (obowiązujący regulamin)
Poder notarial (pełnomocnictwo)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Dostarczając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić ich zgodność z wymogami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje na dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby zaktualizuj konto, aby odpowiadało informacjom na dokumentach.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że na zdjęciu widoczny jest cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Przejrzyj akceptowane typy dokumentów wymienione na tej stronie, aby zrozumieć, jakie szczegóły musi zawierać dokument.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranu komputera ani wydruków.
- Jeśli dokument został Ci wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej postaci, w jakiej został Ci on pierwotnie przekazany, bez żadnych modyfikacji.
Ważność: Upewnij się, że ważność dokumentów tożsamości ze zdjęciem nie wygasła, a dowód adresu został niedawno wydany. Jeśli przedstawiasz dowód rejestracji firmy, upewnij się, że firma jest nadal aktywnie zarejestrowana i posiada uregulowany status prawny.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj dane konta. Jeśli Twoje dokumenty nadal będą odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Dopuszczalne typy dokumentów: Jakie dokumenty są akceptowane i jakie szczegóły muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki z wyszukiwań online i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności, oryginalnej dokumentacji i ważności.

Nie można automatycznie zweryfikować mojego adresu.

Jeśli Twojego adresu nie można automatycznie zweryfikować, konieczne będzie dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje pełne imię i nazwisko oraz adres domowy i muszą stanowić jeden z akceptowanych typów dokumentów. Przed przesłaniem dokumentu:

Upewnij się, że adres na koncie Shopify Payments jest dokładnie taki sam jak adres na dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Upewnij się, że na dokumencie widnieje Twoje pełne imię i nazwisko. Jeśli dysponujesz rachunkiem za media wystawionym na inną osobę, musisz przesłać inny dokument.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu.

Nie można zweryfikować informacji o mojej firmie.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o firmie, porównując je z państwowymi rejestrami w Meksyku. Jeśli nie można zweryfikować firmy, sprawdź następujące szczegóły:

Upewnij się, że zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama jak w państwowych rejestrach przedsiębiorstw, z uwzględnieniem wielkości liter, interpunkcji i symboli.
Upewnij się, że numer RFC jest prawidłowy.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem figurującym w państwowym rejestrze przedsiębiorstw.

Jeśli nadal nie można zweryfikować Twoich danych, konieczne może być dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane firmy. Upewnij się, że informacje na dokumencie są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments.

Nie mam numeru RFC dla swojej firmy w Meksyku, ale nie jestem osobą fizyczną

Jeśli nie masz numeru Registro Federal de Contribuyentes (RFC) dla swojego podmiotu gospodarczego, musisz kontynuować jako osoba fizyczna. Możesz przypisać kluczową osobę decyzyjną lub właściciela jako przedstawiciela konta. Usługa Shopify Payments nie obsługuje obecnie innych struktur biznesowych, które nie mają numeru RFC.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań usługi Shopify Payments w Meksyku.

Dlaczego wymagany jest mój dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu, jeśli moja firma lub organizacja non-profit znajduje się w Meksyku?

Nawet jeśli podmiot jest zarejestrowany jako firma lub organizacja non-profit, przepisy obowiązujące w Meksyku wymagają od partnerów bankowych Shopify weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i miejsca zamieszkania.

Mam obywatelstwo Meksyku, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z usługi Shopify Payments w Meksyku?

Jeśli Twój typ działalności to osoba fizyczna, w celu uzyskania uprawnień do korzystania z usługi Shopify Payments w Meksyku musisz mieszać w Meksyku. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Meksyku, musisz utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres swojego sklepu na bieżącą lokalizację. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do usługi Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz firmę lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszać w Meksyku, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać meksykański adres firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą w Meksyku. Jak mogę wprowadzić informacje o swojej firmie i numer RFC?

Dla celów weryfikacji firmy i tożsamości w Meksyku wymagane są tylko informacje osobowe właściciela, jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą. W związku z tym wybierz typ działalności Osoba fizyczna.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ działalności. Możesz mieć trudności z pomyślnym przejściem weryfikacji.

Moja firma jest notowana na giełdzie w Meksyku. Jaki typ działalności należy wybrać?

Wybierz opcję Private corporation. Do celów weryfikacji firmy i tożsamości proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny.

Możesz pominąć sekcję w formularzu konfiguracji konta, która wymaga dodania właścicieli. Jeśli Twoje konto zostało już skonfigurowane, a w ramach procesu weryfikacji konieczne jest podanie informacji o właścicielach, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie w aktualizacji typu działalności.

Jak uaktualnić informacje na koncie Shopify Payments?

Jeśli poproszono Cię o ukończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje informacje na stronie weryfikacji i przesłać tam wszystkie wymagane dokumenty.

Niezależnie od procesu weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualnić te szczegóły w sekcji Ustawienia > Ogólne > Szczegóły firmy. Kliknij ikonę trzech kropek obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij „edytuj”, aby uaktualnić informacje o tej firmie, w tym rodzaj działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzone tutaj zmiany są automatycznie wysyłane naszym partnerom bankowym do sprawdzenia, a nowe informacje ponownie przechodzą przez ich proces weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną zweryfikowane automatycznie, ale może też pojawić się prośba o dostarczenie dokumentów potwierdzających.

Jeśli napotkasz jakiekolwiek trudności w tym procesie, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego muszę podać nowe informacje?

Z czasem zmiany przepisów i aktualizacje wymogów ze strony partnerów finansowych platformy Shopify mogą wiązać się z koniecznością gromadzenia dodatkowych informacji od właścicieli kont. Takie weryfikacje pomagają w dbałości o bezpieczeństwo usług finansowych.

O wszelkich takich zmianach powiadomimy Cię za pomocą banera lub alertu w panelu administracyjnym Shopify, a także w stosownej wiadomości e-mail. Musisz zrealizować te żądania, aby móc dalej korzystać z usług finansowych platformy Shopify.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie usługi Shopify Payments w Meksyku

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zgromadź następujące informacje, aby pomóc w szybszym rozwiązaniu problemu:

Zrzuty ekranu wszystkich otrzymanych komunikatów o błędach (należy ukryć informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ działalności wybrany podczas konfiguracji
Twój numer Registro Federal de Contribuyentes (RFC), jeśli ma to zastosowanie
Określony krok, na którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Dane konta bankowego (kraj, waluta, typ konta) bez podawania pełnego numeru konta

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify w sprawniejszym udzieleniu wsparcia.