Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych w przypadku korzystania z Shopify Payments na Malcie

Aby korzystać z usługi Shopify Payments na Malcie, musisz podać informacje osobowe i firmowe w celu zapewnienia zgodności z przepisami dotyczącymi zapobiegania przestępstwom finansowym. Wymagane informacje zależą od typu firmy i może być konieczne przesłanie dokumentów potwierdzających tożsamość, adres lub weryfikację firmy.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments na Malcie

Zanim zaczniesz korzystać z usługi Shopify Payments na Malcie, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Dozwolone typy firm: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Malty w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz konto bankowe z usługą Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi obsługiwać przelewy w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN) rozpoczynający się od jednego z następujących kodów kraju: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta bieżące akceptujące tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Kont oszczędnościowych nie można używać do otrzymywania wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta obsługujące wiele walut jednocześnie nie są obsługiwane.
Usługi przekazów pieniężnych: Usługi imitujące konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne spoza platformy Shopify są obsługiwane, w ich przypadku może wystąpić więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto obsługuje typ transferu podany dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel zbierania informacji

Shopify i partnerzy bankowi platformy mają obowiązek zbierać i weryfikować informacje o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami na Malcie, mającymi na celu zapobieganie przestępczości finansowej. Ponieważ lokalne zasady i przepisy podlegają zmianom, Shopify oraz partnerzy bankowi platformy mogą się z Tobą kontaktować w celu uzyskania dodatkowych informacji przez cały okres korzystania z konta Shopify Payments.

Zgromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób powiązanych z firmą oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane pocztą e-mail lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Przeczytaj Politykę prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób zapewniamy poufność i bezpieczeństwo Twoich danych.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments na Malcie

Upewnij się, że poprawnie określasz typ swojej firmy, ponieważ od tego zależą wymagane informacje.

Jeśli nie zarejestrowałeś(-aś) się w żadnym urzędzie lub zarejestrowałeś(-aś) się, ale prowadzisz działalność jako jednoosobowa działalność gospodarcza, wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli zarejestrowałeś(-aś) swoją firmę i posiadasz numer rejestracyjny firmy (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe posiadające numer rejestracyjny firmy muszą wybrać typ firmy zarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit posiadające numer rejestracyjny firmy muszą wybrać typ firmy zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy posiadające numer rejestracyjny firmy muszą wybrać typ firmy spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. Najczęstszym przykładem jest spółka LTD.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie posiadasz numeru rejestracyjnego firmy, wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe bez numeru rejestracyjnego firmy muszą wybrać typ firmy niezarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit i organizacje charytatywne, które nie posiadają numeru rejestracyjnego firmy, muszą wybrać typ firmy niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w dokonaniu właściwego wyboru.

Osoby fizyczne / Jednoosobowe działalności gospodarcze

Osoby fizyczne to firmy jednoosobowe, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Jednoosobowe działalności gospodarcze to firmy jednoosobowe zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. Oba typy to firmy będące własnością i kontrolowane przez jedną osobę mieszkającą na Malcie. Obejmuje to freelancerów i osoby samozatrudnione prowadzące małe firmy.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i muszą podawać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania na Malcie: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoich informacji nie uda się zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli którekolwiek z Twoich informacji, takich jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres zamieszkania, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje o koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LTD)

Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością to firma, której kapitał jest podzielony na udziały będące własnością udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procent udziałów w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością muszą również podać następujące szczegóły dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rządowym rejestrze firm.
Numer rejestracyjny firmy (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numer rejestracyjny firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer kontaktowy do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi na Malcie. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przekazując ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer rejestracyjny firmy i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być dostarczenie ich dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani właściciele muszą być zgodni z właścicielami figurującymi w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności poprosimy Cię o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, tak aby były zgodne z dokumentem. Jeśli właścicielem Twojej firmy jest spółka holdingowa (w całości lub częściowo), podpisz poświadczenie, aby ukończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, zamiast tego poprosimy Cię o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów podane na koncie są dokładnie takie same jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, tak aby były zgodne z dokumentem.

Spółki osobowe z osobowością prawną

Spółka osobowa z osobowością prawną to firma będąca własnością co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność gospodarczą i uzyskali numer rejestracyjny firmy. Spółki osobowe z osobowością prawną posiadają kapitał własny i stanowią podmiot odrębny od właścicieli.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procent udziałów w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rządowym rejestrze firm.
Numer rejestracyjny firmy (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numer rejestracyjny firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer kontaktowy do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi na Malcie. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby będące właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być dostarczenie ich dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej

Spółka osobowa bez osobowości prawnej to firma będąca własnością co najmniej dwóch partnerów, którzy nie posiadają numeru rejestracyjnego firmy, ale zawarli umowę spółki. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procent udziałów w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer kontaktowy do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi na Malcie. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przekazując ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Organizacje non-profit z osobowością prawną

Organizacja non-profit to podmiot założony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Organizacje non-profit z osobowością prawną są zarejestrowane do celów komercyjnych i posiadają numer rejestracyjny firmy.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą wyznaczyć dyrektora lub członka kierownictwa z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procent udziałów w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rządowym rejestrze firm.
Numer rejestracyjny firmy (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): Numer rejestracyjny firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer kontaktowy do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rządowym rejestrze firm.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi na Malcie. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być dostarczenie ich dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami figurującymi w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności poprosimy Cię o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego pełnienie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, tak aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej

Organizacja non-profit to podmiot założony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Organizacja non-profit bez osobowości prawnej nie posiada numeru rejestracyjnego firmy, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i posiada status organizacji non-profit.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka kierownictwa. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Prawne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko zgodnie z dokumentem tożsamości wydanym przez organ rządowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procent udziałów w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je spełnić, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty stanowiące potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, tak aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widniejąca w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer kontaktowy do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi na Malcie. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przekazując ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów można użyć do weryfikacji tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Następujące dokumenty są akceptowane jako potwierdzenie tożsamości. Imię i nazwisko oraz datę urodzenia na koncie Shopify Payments należy zaktualizować tak, aby były zgodne z informacjami widniejącymi w dostarczanym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nieprzeterminowane.

Passaport (paszport)
Karta Tal-Identita (dowód osobisty)
Liċenzja tas-Sewqan (prawo jazdy)
Permess ta' Residenza (zezwolenie na pobyt) — wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.

Dokumenty potwierdzające adres

Imię, nazwisko i adres na koncie Shopify Payments należy zaktualizować tak, aby były zgodne z informacjami widniejącymi w dostarczanych dokumentach potwierdzających adres. Akceptowane są następujące dokumenty potwierdzające adres:

Kont tad-Dawl u Ilma (rachunek za media) — datowany w ciągu ostatnich 6 miesięcy
Kont tal-Bank (wyciąg z konta bankowego) — datowany w ciągu ostatnich 6 miesięcy
Dikjarazzjoni ta' self (wyciąg z kredytu hipotecznego) — datowany w ciągu ostatnich 6 miesięcy

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Następujące dokumenty są akceptowane w celu weryfikacji firmy. Muszą one wyraźnie przedstawiać nazwę podmiotu prawnego, numer rejestracyjny firmy i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments należy zaktualizować tak, aby były zgodne z informacjami widniejącymi w dostarczanych dokumentach:

Zaświadczenie o wpisie spółki do rejestru (Certificate of Incorporation)
Zaświadczenie o rejestracji lub wyciąg z rejestru handlowego
Umowa spółki i statut
Zaświadczenie o rejestracji VAT

Dokumenty dotyczące własności

Poniższe dokumenty są akceptowane jako dowód własności lub pełnienia funkcji dyrektora, pod warunkiem że widnieje na nich nazwa podmiotu prawnego Twojej firmy oraz wszystkie pełne imiona i nazwiska właścicieli lub dyrektorów firmy.

Dokumenty, których można użyć do zweryfikowania właścicieli:

Statuti (akt założycielski)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (świadectwo statusu korporacyjnego)
Ftehim ta' Kumpaniji (umowy partnerskie)
Dokument ta' Registrazzjoni (dokument rejestracyjny)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Dokumenty, których można użyć do zweryfikowania dyrektorów:

Rapport Annwali (raporty roczne)
Statuti (akt założycielski)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (świadectwo statusu korporacyjnego)
Dokument ta' Registrazzjoni (dokument rejestracyjny)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w Twojej dokumentacji musi być również wskazany na Twoim koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Właściciel. Beneficjent rzeczywisty jest definiowany jako osoba posiadająca co najmniej 25% kapitału firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, zamiast tego konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach akceptowane są dokumenty dotyczące dyrektorów wymienione powyżej. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi również figurować na Twoim koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Dyrektor. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, najpierw upewnij się, że dane właścicieli i dyrektorów zostały poprawnie wprowadzone, a następnie przeprowadź proces cyfrowego poświadczenia, klikając przycisk Podpisz.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność:

Poprawność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane zgadzały się z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu widoczny był cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób aparatem zdjęcie oryginału dokumentu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli Twój dokument został wydany cyfrowo, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej formie, w jakiej został Ci pierwotnie przekazany, bez żadnych zmian.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a potwierdzenie adresu zostało wydane niedawno. Jeśli przedstawiasz dowód rejestracji firmy, Twoja firma powinna być nadal aktywnie zarejestrowana i prowadzić działalność.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami podczas wdrażania i ich rozwiązaniami.

Prowadzę spółkę na Malcie i wymagane jest podanie numeru rejestracyjnego firmy, którego nie posiadam.

Jeśli prowadzisz spółkę w Malcie i jesteś proszony o podanie numeru rejestracyjnego firmy, ale go nie posiadasz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta Shopify Payments, zmień typ firmy na spółkę nieposiadającą osobowości prawnej.

Jeśli masz już skonfigurowane konto i w ramach procesu weryfikacji prosimy Cię o podanie numeru rejestracyjnego firmy, możesz uaktualnić rodzaj swojej działalności, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij ikonę z trzema kropkami obok danych firmy, a następnie kliknij opcję Edytuj. Jeśli masz jakiekolwiek trudności z uaktualnieniem rodzaju działalności, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Nie mam numeru rejestracyjnego firmy na Malcie i nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej.

Jeśli nie masz numeru rejestracyjnego firmy, jako rodzaj działalności możesz wybrać jedynie spółkę osobową lub organizację non-profit nieposiadającą osobowości prawnej. Mimo to musisz dostarczyć dokumentację, która potwierdza, że Twoja firma jest zarejestrowana pod tym rodzajem działalności na Malcie.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz opcję Osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza i przypisz głównego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na Twoim koncie dokładnie zgadzają się z dokumentem, i uaktualnij konto w razie potrzeby. Jeśli Twoje dokumenty nadal będą odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Dopuszczalne typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Nie można automatycznie zweryfikować mojego adresu.

W przypadku usługi Shopify Payments na Malcie, jeśli Twojego adresu nie będzie można automatycznie zweryfikować, konieczne będzie przesłanie selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się weryfikację za pomocą selfie. Osoba, która musi przejść weryfikację, może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie dokumentu tożsamości ze zdjęciem oraz swojej twarzy. Możesz przejść proces weryfikacji za pomocą selfie zamiast dostarczać dokument potwierdzający adres.

Jeśli wolisz ręcznie dostarczyć dokument, możesz to zrobić zamiast weryfikacji za pomocą selfie. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Zadbaj również o spełnienie poniższych warunków:

Imię i nazwisko oraz adres na dokumencie są dokładnie takie same, jak te podane na Twoim koncie Shopify Payments.
Dokument został wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy.
Dokument należy do akceptowanych typów dokumentów potwierdzających adres.

Musisz dostarczyć dokument, na którym widnieje Twoje imię i nazwisko. Przykład: Jeśli Twoje imię i nazwisko nie pojawia się na rachunkach za media, musisz wybrać i dostarczyć inny dokument z listy opcji.

Informacji o właścicielu nie można zweryfikować.

W przypadku korzystania z usługi Shopify Payments na Malcie masz obowiązek wpisać właścicieli w taki sposób, aby ich imiona i nazwiska zgadzały się z właścicielami wskazanymi dla Twojej firmy w rządowym rejestrze przedsiębiorstw. Zalecamy wyszukanie informacji o właścicielach w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk dokładnie tak, jak są tam podane. Jeśli nie ma żadnych właścicieli, musisz zamiast tego wprowadzić na koncie wszystkich dyrektorów firmy.

Jeśli pomimo wykonania tych kroków weryfikacja własności lub funkcji dyrektora nadal jest niemożliwa, zalecamy kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji, aby cyfrowo poświadczyć poprawność podanych informacji.

Jeśli wolisz, zamiast procesu poświadczania możesz dostarczyć dokument potwierdzający, kim są Twoi właściciele lub dyrektorzy. Informacje o właścicielach i dyrektorach podane na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zgodne z przesyłaną dokumentacją. Jeśli w Twoich dokumentach figuruje właściciel lub dyrektor, który nie został dodany do Twojego konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela lub Dyrektora. Lista typów dokumentów, które można dostarczyć w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy wpisani na koncie w stu procentach pokrywają się z dokumentacją. Nie wprowadzaj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie widnieją na Twoich dokumentach.

Nie można zweryfikować informacji o mojej firmie.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o Twojej firmie, porównując je z maltańskimi rejestrami rządowymi. Jeśli Twoja firma nie może zostać zweryfikowana, sprawdź następujące szczegóły:

Upewnij się, że zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama, jak w rządowych rejestrach firm, z uwzględnieniem wielkości liter, interpunkcji i symboli.
Upewnij się, że numer rejestracyjny firmy jest poprawny.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem widniejącym w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.

Jeśli Twoich informacji nadal nie można zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Upewnij się, że informacje w dokumencie są zgodne z tymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań usługi Shopify Payments w Malcie.

Dlaczego potrzebujecie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu, jeśli prowadzę w Malcie firmę, spółkę lub organizację non-profit?

Nawet jeśli jesteś zarejestrowany jako firma, spółka lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przepisami obowiązującymi w Malcie do weryfikacji tożsamości i lokalizacji każdej osoby powiązanej z firmą.

Jestem obywatelem Malty, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z usługi Shopify Payments w Malcie?

Jeśli Twój typ firmy to osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Malcie, aby kwalifikować się do korzystania z usługi Shopify Payments w Malcie. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Malcie, utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz spółkę, firmę lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Malcie, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać maltański adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jestem przedsiębiorcą indywidualnym w Malcie. Jak mogę wprowadzić informacje o firmie i numer rejestracyjny firmy?

W celu weryfikacji firmy i tożsamości w Malcie w przypadku przedsiębiorcy indywidualnego wymagane są tylko informacje osobowe właściciela. Wybierz odpowiednio typ firmy Osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli jesteś przedsiębiorcą indywidualnym, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z pomyślnym przejściem weryfikacji.

Prowadzę w Malcie spółkę notowaną na giełdzie. Który typ firmy mam wybrać?

Wybierz opcję Limited liability company. W celach weryfikacji działalności oraz tożsamości proces dla spółek giełdowych i prywatnych jest taki sam. Możesz pominąć część formularza konfiguracji konta, która wymaga dodania właścicieli. Nie masz obowiązku wpisywania żadnych beneficjentów rzeczywistych, jeśli firma ich nie ma.

Jeśli masz już skonfigurowane konto Shopify Payments dla spółki notowanej na giełdzie na Malcie i w ramach procesu weryfikacji pojawia się prośba o informacje dotyczące własności, uaktualnij swoje dane dotyczące własności, by potwierdzały one brak właścicieli. Usuń rolę Właściciel ze wszystkich profili, a następnie zadbaj o to, aby na koncie figurowali wszyscy Twoi dyrektorzy i aby mieli przypisaną rolę Dyrektor.

Może pojawić się prośba o potwierdzenie prawidłowości funkcji dyrektora wskazanej na koncie. Jeśli potwierdzisz, że wszystko się zgadza, kliknij przycisk Podpisz, by cyfrowo poświadczyć informacje podane na koncie.

W razie trudności z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jak uaktualnić informacje o moim koncie Shopify Payments?

Jeśli wymagane jest od Ciebie dokończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje informacje na stronie weryfikacji, a także przesłać wszelkie żądane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może uaktualnić te informacje w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij ikonę trzech kropek obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie Edytuj, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym o rodzaju działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie przesyłane do oceny przez naszych partnerów bankowych, a nowe informacje ponownie przechodzą ich proces weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną zweryfikowane automatycznie, ale może pojawić się również prośba o przedłożenie dokumentów uzupełniających.

Co się stanie w przypadku niedotrzymania terminu weryfikacji?

Do czasu ukończenia procedury weryfikacji wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin informujący o tym, kiedy możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem Shopify Payments zostanie tymczasowo zablokowana.

Wszystkie z wymienionych blokad są tymczasowe i zostają automatycznie zniesione po ukończeniu weryfikacji. Sprawdź obowiązujące Cię terminy w panelu administracyjnym.

Począwszy od czerwca 2026 r., nowo utworzone konta Shopify Payments na Malcie mają 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia na dokończenie weryfikacji. Po upływie 90 dni za wszelkie zamówienia przetworzone z użyciem Shopify Payments może zostać automatycznie dokonany zwrot kosztów.

Powyższa polityka zwrotów ma zastosowanie wyłącznie w odniesieniu do krajów europejskich i nowo utworzonych kont w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów ma zastosowanie, właściciel sklepu otrzyma ostrzeżenia informujące, kiedy może spodziewać się przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Malcie

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify przygotuj następujące informacje, które pomogą szybciej rozwiązać problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (ukryj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer rejestracyjny firmy (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Szczegóły konta bankowego (kraj, waluta, typ konta) bez podawania pełnego numeru konta

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify skuteczniej Ci pomóc.