Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych w związku z korzystaniem z usługi Shopify Payments w Luksemburgu

Przed skorzystaniem z Shopify Payments w Luksemburgu musisz zrozumieć wymagania nałożone w celu zapewnienia zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. W celu weryfikacji Twojej tożsamości oraz danych firmy gromadzone są informacje osobowe, a do potwierdzenia tych informacji akceptowane są określone rodzaje dokumentów.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z usługi Shopify Payments w Luksemburgu

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Luksemburgu, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Luksemburga w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi obsługiwać przelewy w ramach Jednolitego Obszaru Płatniczego w Euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Rachunki bieżące akceptujące tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Kont oszczędnościowych nie można używać do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta obsługujące jednocześnie wiele walut nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi imitujące konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne spoza platformy Shopify są obsługiwane, w ich przypadku może wystąpić więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto obsługuje typ transferu podany dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Shopify i partnerzy bankowi platformy mają obowiązek zbierać i weryfikować informacje o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami w Luksemburgu, mającymi na celu zapobieganie przestępczości finansowej. Ponieważ lokalne zasady i przepisy podlegają zmianom, Shopify oraz partnerzy bankowi platformy mogą się z Tobą kontaktować w celu uzyskania dodatkowych informacji przez cały okres korzystania z konta Shopify Payments.

Zgromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób powiązanych z firmą oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane pocztą e-mail lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i zachowywane w poufności.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji usługi Shopify Payments w Luksemburgu

Upewnij się, że prawidłowo określasz typ swojej firmy, ponieważ determinuje on informacje, które musisz podać.

Jeśli nie masz zarejestrowanej działalności w żadnym organie rządowym lub masz, ale prowadzisz ją jako osoba fizyczna (w tym jednoosobowa działalność gospodarcza i samozatrudnienie), wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę i posiadasz numer RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe z numerem RCS (SENC, SCS, SCSp) muszą wybrać typ firmy zarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit z numerem RCS (ASBL, fundacje) muszą wybrać typ firmy zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy z numerem RCS muszą wybrać typ firmy zarejestrowana firma. Typowe przykłady to SARL, SAS i SCA.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie posiadasz numeru RCS, wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki osobowe bez numeru RCS muszą wybrać typ firmy niezarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit i organizacje charytatywne, które nie posiadają numeru RCS, muszą wybrać typ firmy niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego typu.

Osoby fizyczne / Jednoosobowe działalności gospodarcze

Osoby fizyczne to firmy jednoosobowe, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Jednoosobowe działalności gospodarcze to firmy jednoosobowe zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych. Oba typy to firmy będące własnością i kontrolowane przez jedną osobę mieszkającą w Luksemburgu. Obejmuje to freelancerów i osoby samozatrudnione prowadzące małe firmy.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i wymagają podania tych samych informacji. Osoby fizyczne i jednoosobowe działalności gospodarcze muszą podać:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Luksemburgu: Adres domowy zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoich danych nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek informacje, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres zamieszkania, są nieprawidłowe, musisz uaktualnić dane konta.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowana firma (SARL, SAS, SCA)

Zarejestrowana firma to przedsiębiorstwo, którego kapitał jest podzielony na udziały będące własnością udziałowców. Firma jest uważana za odrębny podmiot prawny, oddzielony od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Zarejestrowane firmy muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kierownictwa z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procentowy udział w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane firmy muszą również podać następujące szczegóły dotyczące działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numer RCS firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Luksemburgu. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podane informacje o firmie nie mogą zostać zweryfikowane, konieczne może być przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer RCS i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani przez Ciebie właściciele muszą być zgodni z właścicielami wymienionymi w rządowym rejestrze działalności gospodarczej. Jeśli zostanie wykryta niezgodność, konieczne będzie dokończenie procesu atestacji poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego prawo własności. Podpisanie atestacji to najszybszy sposób na rozwiązanie problemu z niezgodnością, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli podane na koncie są dokładnie takie same jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli własność Twojej firmy należy (w całości lub częściowo) do spółki holdingowej, podpisz atestację, aby zakończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, konieczne będzie podpisanie atestacji lub dostarczenie w zamian dokumentu potwierdzającego tożsamość dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na koncie są dokładnie takie same jak tych wymienionych w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Zarejestrowane spółki osobowe (SENC, SCS, SCSp)

Zarejestrowana spółka osobowa to firma będąca własnością co najmniej dwóch wspólników, którzy zarejestrowali działalność gospodarczą i uzyskali numer RCS. Zarejestrowane spółki osobowe posiadają kapitał, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Zarejestrowane spółki osobowe muszą wyznaczyć właściciela lub wspólnika jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procentowy udział w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane spółki osobowe muszą również podać następujące szczegóły dotyczące działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numer RCS firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Luksemburgu. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są właścicielami lub wspólnikami. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Niezarejestrowane spółki osobowe

Niezarejestrowana spółka osobowa to firma będąca własnością co najmniej dwóch wspólników, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania numeru RCS, ale posiadają umowę spółki. W tym przypadku to właściciele są uważani za podmiot prawny, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Niezarejestrowane spółki osobowe muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procentowy udział w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane spółki osobowe muszą również podać następujące szczegóły dotyczące działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Luksemburgu. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podane informacje o firmie nie mogą zostać zweryfikowane, konieczne może być przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Zarejestrowane organizacje non-profit (ASBL, fundacje)

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Zarejestrowane organizacje non-profit są zarejestrowane do celów komercyjnych i uzyskały numer RCS.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami decyzyjnymi jako swojego przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procentowy udział w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer RCS (Registre de Commerce et des Sociétés): Numer RCS firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy, jak widnieje w rządowym rejestrze przedsiębiorstw.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Luksemburgu. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi osobami decyzyjnymi. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie uda się zweryfikować automatycznie, mogą musieć przedstawić dokument tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenie adresu.

Podani przez Ciebie dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami wymienionymi w rządowym rejestrze firm. Jeśli zostanie wykryta niezgodność, konieczne będzie dokończenie procesu atestacji poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego stanowisko dyrektora. Podpisanie atestacji to najszybszy sposób na rozwiązanie niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów podane na koncie dokładnie zgadzają się z tymi wymienionymi na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Niezarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz pożytku publicznego lub społecznego. Niezarejestrowana organizacja non-profit nie posiada numeru RCS, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i posiada status organizacji non-profit.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć kluczową osobę decyzyjną lub organizatora jako swojego przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka kadry kierowniczej. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko, tak jak widnieje w dokumentach wydanych przez organ rządowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Procentowy udział w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedną z poniższych czynności:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości (ID) ze zdjęciem.
Prześlij oddzielnie dowód tożsamości i dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Twój numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego do firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rządowymi rejestrami w Luksemburgu. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podane informacje o firmie nie mogą zostać zweryfikowane, konieczne może być przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowalnych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

Ta sekcja wyjaśnia, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód tożsamości. Imię, nazwisko i data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami widocznymi na dostarczonym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane.

Passeport / Reisepass (Paszport)
Permis de conduire / Führerschein (Prawo jazdy) — wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Carte d'identité / Personalausweis (Dowód osobisty) — wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (Zezwolenie na pobyt) — wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.

Dokumenty potwierdzające adres

Imię, nazwisko i adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami widocznymi na dostarczonych dokumentach adresowych. Następujące dokumenty są akceptowane jako potwierdzenie adresu:

Facture d'un service public / Stromrechnung (Rachunek za media) — z datą wystawienia w ciągu ostatnich 6 miesięcy
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (Wyciąg z instytucji finansowej) — z datą wystawienia w ciągu ostatnich 6 miesięcy
Lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (Pismo wydane przez organ państwowy) – z datą nie starszą niż 12 miesięcy
Carte d'identité / Personalausweis (Dowód osobisty z adresem zamieszkania)

Dokumenty weryfikujące firmę

Następujące dokumenty są akceptowane do weryfikacji firmy. Muszą one wyraźnie przedstawiać nazwę podmiotu prawnego, numer RCS i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami widocznymi na dostarczonych dokumentach:

License commerciale / Handelslizenz (licencja handlowa)
Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (Statut / Publikacja umowy spółki)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (Rejestracja VAT)

Dokumenty poświadczające własność

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód własności lub zajmowania stanowiska dyrektora, pod warunkiem, że widnieje na nich nazwa Twojego podmiotu prawnego, a także pełne imiona i nazwiska wszystkich właścicieli lub dyrektorów Twojej firmy.

Comptes annuels (raporty roczne)
Déclaration annuelle (roczne deklaracje)
Acte de constitution (statut spółki)
Registre des bénéficiaires effectifs (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi być również dodany na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Właściciel. Beneficjent rzeczywisty to osoba posiadająca co najmniej 25% udziałów w firmie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach kwalifikują się te same dokumenty, które zostały wymienione powyżej. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi być również uwzględniony na Twoim koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Dyrektor. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, najpierw upewnij się, że dane właścicieli i dyrektorów zostały poprawnie wprowadzone, a następnie przeprowadź proces cyfrowego poświadczenia, klikając przycisk Podpisz.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność:

Poprawność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane zgadzały się z dokumentami.
Wyraźność i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że na zdjęciu widoczny jest cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu aparatem. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej formie, w jakiej został pierwotnie otrzymany, bez żadnych zmian.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie są przeterminowane, a potwierdzenie adresu zostało wydane niedawno. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy, firma powinna być nadal zarejestrowana i mieć aktywny status.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z poniższymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Prowadzę spółkę w Luksemburgu i proszą mnie o numer RCS, ale go nie mam.

Jeśli prowadzisz spółkę w Luksemburgu i proszą Cię o numer RCS, a go nie posiadasz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta Shopify Payments, zmień typ firmy na niezarejestrowaną spółkę.

Jeśli Twoje konto zostało już skonfigurowane, a teraz w ramach procesu weryfikacji otrzymujesz prośbę o podanie numeru RCS, możesz uaktualnić typ firmy, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie Edytuj. Jeśli masz problemy z uaktualnieniem typu swojej firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Nie mam numeru RCS w Luksemburgu i nie jestem osobą fizyczną ani jednoosobową działalnością gospodarczą.

Jeśli nie masz numeru RCS, jako typ firmy możesz wybrać wyłącznie niezarejestrowaną spółkę lub niezarejestrowaną organizację non-profit. Mimo to musisz dostarczyć dokumentację potwierdzającą, że Twoja firma jest zarejestrowana jako dany rodzaj działalności w Luksemburgu.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz opcję Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza i wyznacz kluczową osobę decyzyjną lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Mój adres nie może zostać automatycznie zweryfikowany.

W przypadku korzystania z usługi Shopify Payments w Luksemburgu, jeśli Twojego adresu nie będzie można automatycznie zweryfikować, otrzymasz prośbę o ukończenie procesu weryfikacji tożsamości z wykorzystaniem selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się weryfikację za pomocą selfie. Osoba fizyczna, która wymaga weryfikacji, może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie dokumentu tożsamości ze zdjęciem (ID) oraz zdjęcie swojej twarzy w celu ukończenia weryfikacji. Możesz wykonać proces polegający na zrobieniu selfie zamiast dostarczać dokument potwierdzający adres.

Jeśli wolisz samodzielnie dostarczyć dokument, możesz wybrać taką opcję. Upewnij się, że spełnione są następujące warunki:

Imię i nazwisko oraz adres na dokumencie są dokładnie takie same jak imię i nazwisko oraz adres figurujące na koncie Shopify Payments.
Dokument został wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy.
Dokument należy do akceptowanych typów dokumentów potwierdzających adres.

Musisz dostarczyć dokument, na którym widnieją Twoje imię i nazwisko. Na przykład: jeśli Twoje imię i nazwisko nie pojawia się na rachunkach za media, wybierz i prześlij inny dokument z listy opcji.

Nie można zweryfikować moich danych właściciela.

Aby móc korzystać z usługi Shopify Payments w Luksemburgu, musisz wprowadzić dane właścicieli w taki sposób, by były one zgodne z imionami i nazwiskami podanymi dla Twojej firmy w państwowym rejestrze. Zalecamy sprawdzenie informacji o właścicielach w rejestrze i wprowadzenie ich dokładnie tak, jak tam widnieją. Jeśli firma nie ma właścicieli, konieczne jest podanie na koncie danych wszystkich dyrektorów.

Jeżeli mimo wykonania tych kroków faktu bycia właścicielem lub dyrektorem wciąż nie można zweryfikować, zaleca się kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji w celu złożenia cyfrowej atestacji, potwierdzającej prawidłowość wprowadzonych informacji.

Ewentualnie zamiast przeprowadzać proces atestacji, możesz przesłać dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Dane właścicieli i dyrektorów podane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z przesyłaną dokumentacją. Jeśli na Twoim dokumencie widnieje dany właściciel lub dyrektor, ale nie został on dodany do konta Shopify Payments, musisz to zrobić i przypisać tej osobie rolę Właściciel lub Dyrektor. Lista typów dokumentów, które można przesłać w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że dane właścicieli i dyrektorów na koncie są w pełni zgodne z informacjami z dokumentów. Nie wymieniaj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie są tam uwzględnieni.

Dane mojej firmy nie są weryfikowane.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują dane Twojej firmy, porównując je z rejestrami państwowymi w Luksemburgu. Jeśli nie można zweryfikować Twojej firmy, sprawdź poniższe dane:

Upewnij się, że zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama jak w państwowych rejestrach firm, wliczając w to wielkość liter, znaki przestankowe i symbole.
Upewnij się, że numer RCS jest poprawny.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem podanym w państwowym rejestrze firm.

Jeśli nadal nie można zweryfikować Twoich danych, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Upewnij się, że informacje na dokumencie są zgodne z tymi, które wprowadzono na koncie Shopify Payments.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie dokładnie zgadzają się z informacjami na dokumencie, i w razie potrzeby uaktualnij konto. Jeśli Twoje dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane dane. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymogi dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z poniższymi często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Luksemburgu.

Dlaczego wymagacie mojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu, jeśli reprezentuję firmę / spółkę / organizację non-profit w Luksemburgu?

Nawet jeśli jesteś wprowadzony jako firma, spółka lub organizacja non-profit, nasi partnerzy bankowi są zobowiązani przez przepisy w Luksemburgu do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i lokalizacji.

Jestem obywatelem Luksemburga, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments dla Luksemburga?

Jeśli Twój typ firmy to osoba fizyczna, musisz mieszkać w Luksemburgu, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments dla Luksemburga. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Luksemburgu, utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu na swoją obecną lokalizację. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli prowadzisz spółkę, firmę lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Luksemburgu, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać luksemburski adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą w Luksemburgu. Czy mogę podać dane rejestracji firmy?

Do celów weryfikacji firmy i tożsamości w Luksemburgu, w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej wymagane są tylko dane osobowe właściciela.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Jestem spółką publiczną w Luksemburgu. Jaki typ firmy wybrać?

Wybierz zarejestrowana firma. W celach weryfikacji tożsamości i firmy proces dotyczący spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć część formularza konfiguracji konta, w której wymagane jest dodanie właścicieli. Nie musisz podawać żadnych beneficjentów rzeczywistych, jeśli firma ich nie ma.

Jeśli prowadzisz spółkę giełdową w Luksemburgu, konto Shopify Payments zostało już skonfigurowane, a teraz w ramach procesu weryfikacji wymagane jest podanie informacji o strukturze własności, uaktualnij te dane, zaznaczając, że firma nie ma właścicieli. Usuń rolę Właściciel z profili wszystkich zapisanych osób i zamiast tego upewnij się, że wszyscy Twoi dyrektorzy są przypisani do konta i mają rolę Dyrektor.

Możesz otrzymać prośbę o potwierdzenie, że lista dyrektorów jest prawidłowa. Jeśli możesz to potwierdzić, kliknij przycisk Podpisz, aby cyfrowo zaświadczyć o prawidłowości przechowywanych informacji.

Jeśli masz jakiekolwiek problemy z tym procesem, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jak uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli stale otrzymujesz prośby o dokończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić wszystkie swoje dane ze strony weryfikacji, w tym przesłać wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może uaktualnić te dane w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu prawnego, a następnie wybierz Edytuj, aby uaktualnić informacje o danej firmie, w tym jej typ.

Pamiętaj, że wszystkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie wysyłane do weryfikacji przez naszych partnerów bankowych, a nowe informacje są ponownie przepuszczane przez proces uwierzytelniania. Modyfikacje te mogą zostać automatycznie zaakceptowane, lecz niewykluczone, że otrzymasz prośbę o udostępnienie dokumentów potwierdzających.

Co się stanie, jeśli przekroczę termin weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin, wskazujący, kiedy możliwość przyjmowania zamówień za pomocą Shopify Payments zostanie tymczasowo zawieszona.

Wszystkie te blokady są tymczasowe i zostają automatycznie zniesione po zakończeniu weryfikacji. Sprawdź swoje terminy w panelu administracyjnym.

Począwszy od czerwca 2026 r., nowo utworzone konta Shopify Payments w Luksemburgu mają 90 dni od pierwszego przetworzonego zamówienia na zakończenie weryfikacji. Jeśli upłynie 90 dni, koszty wszelkich zamówień przetworzonych za pomocą Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów ma zastosowanie wyłącznie w krajach europejskich i dotyczy tylko nowo założonych kont, utworzonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów Cię dotyczy, komunikaty ostrzegawcze poinformują właściciela sklepu, kiedy może się spodziewać przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Luksemburgu

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, przygotuj następujące informacje, aby przyspieszyć rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (ukryj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer RCS (Registre de Commerce et des Sociétés), jeśli dotyczy
Konkretny krok, na którym wystąpił problem
Przeglądarka i urządzenie, z których korzystasz
Szczegóły konta bankowego (kraj, waluta, typ konta) bez podawania pełnego numeru konta

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify sprawniej udzielić Ci pomocy.