Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych przy korzystaniu z Shopify Payments na Gibraltarze

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Gibraltarze musisz zapoznać się z wymaganiami, które obowiązują w celu zapewnienia zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. Podczas konfigurowania Shopify Payments musisz podać dane osobowe do weryfikacji, przesłać akceptowane rodzaje dokumentów i upewnić się, że przesłane zgłoszenia spełniają określone kryteria zgodności.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments na Gibraltarze

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments na Gibraltarze, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się rodzaje działalności: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą niedozwolonych rodzajów działalności gospodarczej dla Gibraltaru w Regulaminie Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być w walucie GBP.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do transferów w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy typu wire transfer: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują jednocześnie wiele walut, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które imitują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może wystąpić więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto może akceptować typ transferu podany dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel zbierania informacji

Platforma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami na Gibraltarze, których celem jest zapobieganie przestępstwom finansowym. Ponieważ lokalne zasady i przepisy ulegają zmianom, w okresie korzystania z konta Shopify Payments platforma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób powiązanych z firmą oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane e-mailem lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są przechowywane w sposób poufny i bezpieczny.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments na Gibraltarze

Musisz prawidłowo zidentyfikować swój rodzaj działalności, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli Twoja działalność nie jest zarejestrowana w żadnym urzędzie lub jest zarejestrowana, ale prowadzisz ją w formie jednoosobowej działalności gospodarczej, wybierz typ działalności Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana i ma numer wpisu do rejestru, wybierz rodzaj działalności zgodnie z następującymi wskazówkami:

Spółki z numerami wpisu do rejestru, takie jak LLP lub LP, muszą wybrać rodzaj działalności Spółka zarejestrowana.
Organizacje non-profit z numerami wpisu do rejestru muszą wybrać rodzaj działalności Zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy z numerami wpisu do rejestru, takie jak LTD, muszą wybrać rodzaj działalności Spółka prywatna.

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana, ale nie ma numeru wpisu do rejestru, wybierz rodzaj działalności zgodnie z następującymi wskazówkami:

Spółki bez numerów wpisu do rejestru muszą wybrać rodzaj działalności Spółka niezarejestrowana.
Organizacje non-profit i organizacje charytatywne, które nie mają numerów wpisu do rejestru, muszą wybrać rodzaj działalności Niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze odpowiedniego typu.

Osoby fizyczne / Jednoosobowa działalność gospodarcza

Osoby fizyczne to firmy jednoosobowe, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Jednoosobowi przedsiębiorcy to firmy jednoosobowe zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. Oba rodzaje działalności to firmy należące do jednej osoby zamieszkałej na Gibraltarze i przez nią kontrolowane. Obejmuje to freelancerów i samozatrudnionych operatorów małych firm.

Te rodzaje działalności są traktowane w ten sam sposób i wymagają podania tych samych informacji. Osoby fizyczne i jednoosobowi przedsiębiorcy muszą podać:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania na Gibraltarze: Adres zamieszkania zgodny z dokumentacją.

Jeśli informacji nie uda się zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek informacje, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, zaktualizuj informacje o koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki prywatne (LTD)

Spółka prywatna to przedsiębiorstwo, którego kapitał jest podzielony na akcje, a ich właścicielami są udziałowcy. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj spółki te posiadają również radę dyrektorów.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć jako przedstawiciela konta beneficjenta rzeczywistego lub członka kadry kierowniczej z uprawnieniami do podejmowania decyzji. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udział: Jeśli dotyczy, procentowy udział posiadany w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki prywatne muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rejestrze Companies House.
Numer rejestracyjny firmy: Numer rejestracyjny firmy widniejący w rejestrze Companies House.
Numer identyfikacji podatkowej VAT: Numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze Companies House.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Gibraltarze. Należy używać prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer rejestracyjny i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Jeśli jesteś beneficjentem rzeczywistym firmy, musisz również wymienić inne osoby będące beneficjentami rzeczywistymi. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani właściciele muszą być zgodni z właścicielami figurującymi w rządowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o zakończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli wymienionych na Twoim koncie są dokładnie takie same, jak właścicieli widniejących w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej (w całości lub w części), podpisz poświadczenie, aby zakończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, pojawi się prośba o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie dokładnie odpowiadają tym wymienionym w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki osobowe z osobowością prawną (LLP, LP)

Spółka osobowa z osobowością prawną to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali numer rejestracyjny. Spółki osobowe z osobowością prawną posiadają udziały, a spółka jest podmiotem odrębnym od właścicieli.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela do obsługi swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel do obsługi konta musi podać następujące informacje:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udział: Jeśli dotyczy, procentowy udział posiadany w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe z osobowością prawną muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rejestrze Companies House.
Numer rejestracyjny firmy: Numer rejestracyjny firmy widniejący w rejestrze Companies House.
Numer identyfikacji podatkowej VAT: Numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze Companies House.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Gibraltarze. Należy używać prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli jesteś właścicielem lub partnerem, musisz również wymienić inne osoby będące właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej

Spółka osobowa bez osobowości prawnej to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania numeru rejestracyjnego, ale zawarli umowę spółki. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela do obsługi swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel do obsługi konta musi podać następujące informacje:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udział: Jeśli dotyczy, procentowy udział posiadany w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe bez osobowości prawnej muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy wymieniona w dokumentacji.
Numer identyfikacji podatkowej VAT: Numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy wymieniony w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Gibraltarze. Należy używać prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Zarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został założony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Zarejestrowane organizacje non-profit zarejestrowały się do celów komercyjnych i uzyskały numer rejestracyjny.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub członka zarządu z uprawnieniami do podejmowania decyzji jako przedstawiciela do obsługi konta. Przedstawiciel do obsługi konta musi podać następujące informacje:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udział: Jeśli dotyczy, procentowy udział posiadany w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy widniejąca w rejestrze Companies House.
Numer rejestracyjny firmy: Numer rejestracyjny firmy widniejący w rejestrze Companies House.
Numer identyfikacji podatkowej VAT: Numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze Companies House.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Gibraltarze. Należy używać prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli zasiadasz w zarządzie, musisz również wymienić inne osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania zostały wprowadzone dokładnie tak, jak widnieją w dokumentach tożsamości. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Podani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami figurującymi w rządowym rejestrze działalności gospodarczej. W przypadku wykrycia niezgodności pojawi się prośba o zakończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub o dostarczenie dokumentu potwierdzającego sprawowanie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest najszybszym sposobem na rozwiązanie problemu niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów wymienionych na Twoim koncie są dokładnie takie same, jak dyrektorów widniejących w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Niezarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został założony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Niezarejestrowana organizacja non-profit nie ma numeru rejestracyjnego, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i ma status organizacji non-profit.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela do obsługi konta i oznaczyć tę osobę jako osobę na stanowisku kierowniczym. Przedstawiciel do obsługi konta musi podać następujące informacje:

Urzędowe imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko widniejące w dokumencie wydanym przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udział: Jeśli dotyczy, procentowy udział posiadany w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal pojawia się żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dowodem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobne dokumenty – potwierdzenie tożsamości i potwierdzenie adresu – w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą dokładnie odpowiadać danym wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje o koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: Prawna nazwa firmy wymieniona w dokumentacji.
Numer identyfikacji podatkowej VAT: Numer rejestracji VAT, jeśli dotyczy.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy wymieniony w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Gibraltarze. Należy używać prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, konieczne może być dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie dokładnie odpowiadają informacjom zawartym w dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów możesz użyć do weryfikacji tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Imię, nazwisko i data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami zawartymi w przedstawionym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Paszport
Prawo jazdy
Dowód osobisty

Dokumenty potwierdzające adres

Imię, nazwisko i adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami zawartymi w przedstawianych dokumentach potwierdzających adres. Dokumenty tożsamości ze zdjęciem (takie jak prawo jazdy) mogą zostać przesłane tylko raz — jako dokument tożsamości lub dokument potwierdzający adres. Jeśli prawo jazdy zostało już przesłane jako dowód tożsamości, nie można go użyć ponownie jako dowodu adresu i należy wybrać inny dokument z listy.

Wszystkie dokumenty muszą mieć datę wystawienia nie starszą niż 6 miesięcy, z wyjątkiem dokumentów z unikalną datą ważności. Jako dowód adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media
Wyciąg z konta bankowego
Prawo jazdy

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty. Muszą one wyraźnie zawierać nazwę podmiotu prawnego, numer rejestracyjny i adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami zawartymi w przedstawianych dokumentach:

Dokument z Companies House
Świadectwo rejestracji spółki

Dokumenty własności

Jako dowód własności lub sprawowania funkcji dyrektora akceptowane są następujące dokumenty, pod warunkiem że widnieje na nich nazwa podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich właścicieli lub dyrektorów firmy.

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji właścicieli:

Roczne sprawozdanie
Zaświadczenie o pełnionych funkcjach
Wyciąg z rejestru Companies House
Umowa spółki
Rejestr wspólników

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji dyrektorów:

Roczne sprawozdanie
Zaświadczenie o pełnionych funkcjach
Wyciąg z rejestru Companies House
Rejestr wspólników

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi zostać uwzględniony na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą Właściciel. Beneficjent rzeczywisty to osoba, która posiada co najmniej 25% kapitału firmy. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach kwalifikują się dokumenty wymienione powyżej dla dyrektorów. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi zostać uwzględniony na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą Dyrektor. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, najpierw upewnij się, że dane właścicieli i dyrektorów zostały poprawnie wprowadzone, a następnie przeprowadź proces cyfrowego poświadczenia, klikając przycisk Podpisz.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zadbać o ich zgodność:

Poprawność: upewnij się, że informacje na dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto tak, aby zgadzało się z dokumentami.
Wyrazistość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne, a tekst na nich jest odpowiedniej wielkości, aby można go było przeczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu był widoczny cały dokument.
Kompletność: upewnij się, że na dokumencie widoczne są wszystkie niezbędne szczegóły. Przejrzyj dopuszczalne typy dokumentów wymienione na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły musi zawierać dokument.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w takiej postaci, w jakiej został pierwotnie dostarczony, bez żadnych modyfikacji.
Ważność: upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu zamieszkania został wydany niedawno. Jeśli dostarczasz dowód rejestracji firmy, powinna być ona nadal aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowaną sytuację prawną.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj konto, aby pasowało do dokumentacji. Jeśli Twoje dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z następującymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Które dokumenty są akceptowane i jakie szczegóły muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki wyników wyszukiwania online i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności, oryginalności dokumentacji i jej ważności.

Moje wypłaty są wstrzymane po uaktualnieniu konta bankowego.

Po uaktualnieniu danych konta bankowego w usłudze Shopify Payments nowe wypłaty są automatycznie wstrzymywane na 3–5 dni roboczych. Jest to funkcja bezpieczeństwa, która chroni Twoje konto przed nieautoryzowanymi zmianami.

W tym okresie:

Wszelkie wypłaty już zaplanowane w momencie aktualizacji są wysyłane na poprzednie konto bankowe.
Nowe wypłaty utworzone po uaktualnieniu są wstrzymywane na 3–5 dni roboczych.
Po zakończeniu wstrzymania nowe wypłaty zaczną być realizowane na Twoje uaktualnione konto bankowe zgodnie z harmonogramem wypłat.

Tej blokady nie można zdjąć i dotyczy ona wszystkich zmian konta bankowego.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane.

Wprowadzając informacje o firmie, upewnij się, że nazwa firmy, numer rejestracyjny i adres są dokładnie takie same, jak w Companies House. Obejmuje to:

Poprawną wielkość liter (duże i małe litery)
Poprawną interpunkcję i odstępy
Pełną nazwę firmy zgodną z rejestracją

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje automatycznie, porównując je z oficjalnymi rejestrami. Nawet niewielkie różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że przesyłana dokumentacja zawiera nazwę prawną, numer rejestracyjny i adres firmy, a dane te są zgodne z danymi na Twoim koncie. W razie potrzeby zaktualizuj konto, aby było zgodne z dokumentem.

Mój adres nie może zostać automatycznie zweryfikowany.

W przypadku usługi Shopify Payments Gibraltar, jeśli Twojego adresu nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz prośbę o zrobienie selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się weryfikację za pomocą selfie. Osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie swojego dowodu tożsamości ze zdjęciem oraz zdjęcie swojej twarzy, aby przeprowadzić weryfikację. Możesz wybrać weryfikację przez selfie zamiast dostarczania dokumentu potwierdzającego adres.

Możesz także ręcznie dostarczyć dokument. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje pełne imię i nazwisko oraz adres domowy i należeć do jednego z typów dokumentów przedstawionych w tym miejscu. Należy również upewnić się, że:

Adres wprowadzony na koncie Shopify Payments jest dokładnie zgodny z adresem w dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres.
Przesyłany dokument zawiera Twoje własne imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na inną osobę, musisz dostarczyć inny dokument.

Dokumenty tożsamości ze zdjęciem (takie jak prawo jazdy) można przesłać tylko raz – jako weryfikację tożsamości lub weryfikację adresu. Jeśli prawo jazdy zostało już użyte jako dokument tożsamości ze zdjęciem, wybierz inny dokument z listy akceptowanych dokumentów potwierdzających adres.

Nie można zweryfikować moich informacji o właścicielu.

W przypadku Shopify Payments Gibraltar musisz podać właścicieli, aby wymienione imiona i nazwiska zgadzały się z danymi właścicieli Twojej firmy w rządowym rejestrze działalności gospodarczej. Zaleca się wyszukanie informacji o właścicielu w rejestrze i wprowadzenie imion i nazwisk dokładnie w takiej formie, w jakiej w nim widnieją. Jeśli nie masz właścicieli, musisz zamiast tego podać na koncie wszystkich dyrektorów.

Jeśli zrobiono to, ale nadal nie można zweryfikować własności ani funkcji dyrektora, zaleca się kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji w celu cyfrowego poświadczenia, że podane informacje są prawidłowe.

Zamiast korzystać z procesu poświadczenia, możesz dostarczyć dokument potwierdzający, kim są właściciele lub dyrektorzy. Informacje o właścicielu i dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z przesyłaną dokumentacją. Jeśli właściciel lub dyrektor figuruje w dokumentacji, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać taką osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciel lub Dyrektor. Lista typów dokumentów, które możesz dostarczyć w celu weryfikacji własności, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy wymienieni na koncie w pełni odpowiadają tym z dokumentacji. Nie wymieniaj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, którzy nie widnieją w Twoich dokumentach.

Poproszono mnie o numer rejestracyjny firmy, ale go nie mam.

Jeśli wymagane jest podanie numeru rejestracyjnego firmy, ale go nie posiadasz, być może wybrano nieprawidłowy typ firmy.

Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do ekranu wyboru typu firmy i wybierz Unincorporated partnership (Niezarejestrowana spółka osobowa) lub Unincorporated non-profit (Niezarejestrowana organizacja non-profit), w zależności od struktury firmy.

Jeśli masz już skonfigurowane konto i system prosi Cię o numer rejestracyjny firmy w ramach procesu weryfikacji, możesz zaktualizować typ swojej działalności, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie Edytuj. Jeśli masz trudności z aktualizacją typu firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Jeśli nie masz numeru rejestracyjnego, a żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz Individual / Sole Trader (Osoba fizyczna / Indywidualny przedsiębiorca) i przypisz kluczowego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Gibraltarze.

Dlaczego potrzebujecie mojego dowodu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu, skoro jestem spółką, partnerstwem lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli jesteś zarejestrowany(-a) jako spółka, partnerstwo lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przez przepisy w Gibraltarze do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i lokalizacji.

Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Gibraltarze, jeśli tam nie mieszkam?

Jeśli typ Twojej firmy to osoba fizyczna, musisz mieszkać w Gibraltarze, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Gibraltarze. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Gibraltarze, musisz utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś partnerstwem, spółką lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Gibraltarze, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać adres firmowy w Gibraltarze. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jestem indywidualnym przedsiębiorcą. Jak mam wprowadzić informacje o firmie?

W celach weryfikacji firmy i tożsamości Shopify ma obowiązek zebrać i zweryfikować dane osobowe właściciela tylko wtedy, gdy jesteś indywidualnym przedsiębiorcą. Wybierz odpowiednio typ firmy Individual / Sole Trader (Osoba fizyczna / Indywidualny przedsiębiorca).

Jeśli jesteś indywidualnym przedsiębiorcą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Jestem spółką notowaną na giełdzie w Gibraltarze. Który typ firmy mam wybrać?

Wybierz opcję Spółka prywatna. Do celów weryfikacji firmy i tożsamości proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta, w której pojawia się prośba o dodanie właścicieli. Nie musisz wymieniać beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie masz.

Jeśli Twoja firma jest notowana na giełdzie w Gibraltarze, masz już skonfigurowane konto Shopify Payments i teraz pojawia się prośba o informacje o własności w ramach procesu weryfikacji, zaktualizuj szczegóły własności, aby odzwierciedlały brak właścicieli. Usuń rolę Właściciel z profili jakichkolwiek osób i zamiast tego upewnij się, że wszyscy dyrektorzy są wymienieni na koncie z przypisaną rolą Dyrektor.

Może pojawić się prośba o potwierdzenie, że podane informacje o funkcji dyrektora są prawidłowe. Jeśli możesz potwierdzić ich poprawność, kliknij przycisk Podpisz, aby złożyć cyfrowe poświadczenie dla zapisanych informacji.

W przypadku jakichkolwiek trudności związanych z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego muszę podać nowe informacje?

Z czasem zmiany przepisów i aktualizacje wymogów ze strony partnerów finansowych platformy Shopify mogą wiązać się z koniecznością gromadzenia dodatkowych informacji od właścicieli kont. Takie weryfikacje pomagają w dbałości o bezpieczeństwo usług finansowych.

O wszelkich takich zmianach powiadomimy Cię za pomocą banera lub alertu w panelu administracyjnym Shopify, a także w stosownej wiadomości e-mail. Musisz zrealizować te żądania, aby móc dalej korzystać z usług finansowych platformy Shopify.

Jak zaktualizować informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli jesteś w trakcie procesu weryfikacji konta, możesz dokonać wszelkich aktualizacji informacji ze strony weryfikacji, a także przesłać wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może zaktualizować te szczegóły, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok swojego podmiotu gospodarczego, a następnie wybierz opcję Edytuj, aby zaktualizować informacje o firmie, w tym jej typ.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane tutaj zmiany są automatycznie wysyłane do naszych partnerów bankowych do wglądu, a nowe informacje ponownie podlegają ich procesowi weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną automatycznie zweryfikowane ponownie, ale możesz również otrzymać prośbę o dostarczenie dokumentów uzupełniających.

Co się stanie w przypadku niedotrzymania terminu weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do czasu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może zostać wyświetlony drugi termin, który wskazuje, kiedy Twoja możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem usługi Shopify Payments zostanie tymczasowo wstrzymana.

Wszystkie te wstrzymania mają charakter tymczasowy i zostają automatycznie zniesione po pomyślnym zakończeniu weryfikacji. Informacje o swoich terminach znajdziesz na stronie panelu administracyjnego.

Począwszy od czerwca 2026 r., nowo utworzone konta Shopify Payments na Gibraltarze mają 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia na dokończenie weryfikacji. Po upływie 90 dni koszty wszelkich zamówień przetworzonych przy użyciu usługi Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów ma zastosowanie tylko w krajach europejskich i dotyczy wyłącznie nowo utworzonych kont założonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów Cię dotyczy, wyświetlą się ostrzeżenia informujące właściciela sklepu o przewidywanym czasie przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Gibraltarze

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, zgromadź następujące informacje, aby szybciej rozwiązać problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (ocenzuruj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer rejestracyjny firmy, jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Szczegóły konta bankowego (kod kraju IBAN, typ konta, waluta) bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej Cię obsłużyć.