Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych w Shopify Payments w Niemczech

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Niemczech należy zapoznać się z obowiązującymi wymaganiami, które mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule wyjaśniono, dlaczego gromadzone są informacje osobowe i jakie są akceptowane rodzaje dokumentacji, a także przedstawiono wskazówki, jak zadbać o to, by dokumentacja spełniała niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Niemczech

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Niemczech, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się rodzaje działalności: Niektóre rodzaje firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych rodzajów działalności gospodarczej dla Niemiec w Regulaminie Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz konto bankowe z Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do transferów w ramach Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są zgodne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują wiele walut jednocześnie, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne spoza Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może wystąpić więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy Twoje konto obsługuje rodzaj przelewu określony dla danego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel gromadzenia informacji

Platforma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami w Niemczech, których celem jest zapobieganie przestępstwom finansowym. Ponieważ lokalne zasady i przepisy ulegają zmianom, w okresie korzystania z konta Shopify Payments platforma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane e-mailem lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką Prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są chronione i poufne.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Niemczech

Jeśli Twoja firma jest zarejestrowana w Izbie Handlowej i ma numer Handelsregister Abteilung B (HRB) lub Handelsregister Abteilung A (HRA), możesz wybrać jeden z dostępnych zarejestrowanych rodzajów działalności: spółka kapitałowa, zarejestrowana spółka osobowa lub zarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie masz numeru HRB lub HRA, wybierz typ firmy na podstawie poniższych wskazówek:

Spółki jawne bez numerów HRB/HRA mogą wybrać opcję Niezarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit i charytatywne, które nie mają numerów HRB lub HRA, mogą wybrać opcję Niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli żadna z powyższych opcji nie ma zastosowania do Twojej firmy, należy wybrać Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza jako typ firmy.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego.

Osoby fizyczne / Jednoosobowe działalności gospodarcze

Pojęcie osoby fizycznej odnosi się do działalności z jednym właścicielem, która nie jest zarejestrowana w urzędzie i jest prowadzona prywatnie. Jednoosobowe działalności gospodarcze to z kolei firmy z jednym właścicielem, które są zarejestrowane w urzędzie na jego dane osobowe. Oba typy firm stanowią własność jednej osoby fizycznej mieszkającej w Niemczech i są przez nią zarządzane. Dotyczy to również freelancerów i osób samozatrudnionych prowadzących małą firmę.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i wymagają podania tych samych informacji. Osoby fizyczne i właściciele jednoosobowych działalności gospodarczych muszą podać:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Niemczech: Adres zamieszkania zgodny z podanym w dokumentacji.

Jeśli Twoje informacje nie mogą zostać zweryfikowane automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek Twoje dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje na swoim koncie.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki kapitałowe (GmbH, UG)

Spółka kapitałowa to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada ona również zarząd.

Spółki kapitałowe muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka zarządu z uprawnieniami do podejmowania decyzji jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały (jeśli dotyczy): Udziały procentowe posiadane w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki kapitałowe muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa: Nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze przedsiębiorców.
HRB (numer w rejestrze): Numer HRB firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.
Sąd rejestrowy (Registergericht): Sąd w Niemczech, w którym zarejestrowana jest firma.
Numer VAT (jeśli dotyczy): Numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny, zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Niemczech. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych informacji o firmie nie da się zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Dostarczając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer HRB i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy domowe są dokładnie takie, jak na ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, mogą one musieć dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani właściciele muszą odpowiadać właścicielom wpisanym do rządowego rejestru firm. W razie wykrycia niezgodności pojawi się prośba o przeprowadzenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego prawo własności. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli widniejące na Twoim koncie są dokładnie takie same jak imiona i nazwiska na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma jest własnością (w całości lub w części) spółki holdingowej, podpisz poświadczenie, aby dokończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, pojawi się prośba o podpisanie poświadczenia lub dostarczenie w zamian dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów widniejące na Twoim koncie są dokładnie takie same jak na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki zarejestrowane (OHG, KG, GmbH & Co. KG, Part G)

Spółka zarejestrowana to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność gospodarczą i uzyskali numer HRA. Spółki zarejestrowane posiadają kapitał własny, a spółka jest podmiotem odrębnym od właścicieli.

Spółki zarejestrowane muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały (jeśli dotyczy): Udziały procentowe posiadane w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki zarejestrowane muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa: Nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze przedsiębiorców.
HRA (numer w rejestrze): Numer HRA firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.
Sąd rejestrowy (Registergericht): Sąd w Niemczech, w którym zarejestrowana jest firma.
Numer VAT (jeśli dotyczy): Numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny, zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Niemczech. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie uda się zweryfikować, konieczne może być przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer HRA i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki niezarejestrowane (GbR)

Spółka niezarejestrowana to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania numeru HRA, ale zawarli umowę spółki. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem. Powszechną formą spółki niezarejestrowanej jest spółka cywilna (niem. Gesellschaft bürgerlichen Rechts, GbR).

Spółki niezarejestrowane muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały (jeśli dotyczy): Udziały procentowe posiadane w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki niezarejestrowane muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa: Nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze przedsiębiorców.
Numer VAT (jeśli dotyczy): Numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny, zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Niemczech. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie uda się zweryfikować, konieczne może być przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Zarejestrowane organizacje non-profit (e.V., e.G. i inne)

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został założony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Zarejestrowane organizacje non-profit zarejestrowały się w celach komercyjnych i uzyskały numer HRB lub HRA.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub kierownika z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały (jeśli dotyczy): Udziały procentowe posiadane w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa: Nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze przedsiębiorców.
HRA/HRB (numer w rejestrze): Numer HRA lub HRB firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.
Sąd rejestrowy (Registergericht): Sąd w Niemczech, w którym zarejestrowana jest firma.
Numer VAT (jeśli dotyczy): Numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny, zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Niemczech. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o działalności nie uda się zweryfikować, konieczne może być przesłanie dokumentu weryfikacyjnego. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, numer HRB lub HRA i adres działalności podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby wchodzące w skład zarządu lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy domowe są dokładnie takie, jak na ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamość nie może zostać zweryfikowana automatycznie, mogą one musieć dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Wskazani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami wpisanymi do rządowego rejestru firm. W razie wykrycia niezgodności pojawi się prośba o ukończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku „podpisz” lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego pełnienie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów widniejące na Twoim koncie są dokładnie takie same jak te na dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Niezarejestrowane organizacje non-profit (n.e.V)

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został założony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Niezarejestrowana organizacja non-profit nie ma numeru HRB ani HRA, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i ma status organizacji non-profit.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka zarządu. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne imię i nazwisko figurujące w dokumentach wydanych przez organy państwowe.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udziały (jeśli dotyczy): Udziały procentowe posiadane w firmie, jeśli dotyczy.

Jeśli informacje są poprawne, a Ty nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty stanowiące dowód tożsamości oraz dowód adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje na dokumentach muszą być dokładnie takie same jak te wprowadzone na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa: Nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze przedsiębiorców.
Numer VAT (jeśli dotyczy): Numer rejestracji dla celów VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny, zarejestrowany adres firmy widniejący w rejestrze przedsiębiorców.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Niemczech. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, znaki interpunkcyjne i symbole.

Jeśli podanych przez Ciebie informacji o firmie nie uda się zweryfikować, konieczne może być przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na Twoim koncie są dokładnie takie same jak informacje w dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Akceptowane dokumenty

Ta sekcja pomoże Ci zrozumieć, jakich typów dokumentów możesz użyć do zweryfikowania swojego konta. Poniższe sekcje omawiają dokumenty tożsamości, dokumenty potwierdzające adres i dokumenty weryfikacyjne firmy, w tym szczegółowe wymagania i wytyczne dotyczące formatowania dla każdego typu.

Dokumenty tożsamości

Imię i nazwisko oraz data urodzenia na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom podanym w przedstawianym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nie mogą być przeterminowane. Jako dowód tożsamości akceptowane są następujące dokumenty:

Paszport
Prawo jazdy (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu).
Dowód osobisty (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu).
Zezwolenie na pobyt (wymagane są zdjęcia przodu i tyłu).

Dokumenty potwierdzające adres

Imię i nazwisko oraz adres na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom podanym w przedstawianych dokumentach potwierdzających adres. Wszystkie dokumenty muszą zawierać datę wystawienia z ostatnich 6 miesięcy, chyba że zaznaczono inaczej. Jako dowód adresu zamieszkania akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Wyciąg z kredytu hipotecznego (z datą z ostatnich 6 miesięcy)
Dokumenty wydane przez organy państwowe (z datą z ostatnich 12 miesięcy)
Anmeldebestätigung / Meldebescheinigung (zaświadczenie o zameldowaniu)

Dokumenty firmowe

Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty. Muszą one wyraźnie zawierać nazwę podmiotu prawnego, numer HRB lub HRA oraz adres firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby odpowiadały danym podanym w przedstawianych dokumentach.

Spółki kapitałowe mogą przedstawić następujące dokumenty:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
Gewerbeschein (licencja handlowa)
Handelsregisterauszug (odpis z rejestru handlowego)
Freistellungsbescheid (zwolnienie z podatku)
Vereinsregisterauszug (wyciąg z rejestru stowarzyszeń)
Jahresabschluss (sprawozdania finansowe)
USt-Registrierung (rejestracja VAT)

Firmy niebędące spółkami kapitałowymi mogą przedstawić następujące dokumenty:

Gewerbeanmeldung (rejestracja działalności gospodarczej)
USt-Registrierung (rejestracja VAT)

Dokumenty potwierdzające prawo własności

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód własności lub pełnienia funkcji dyrektora, pod warunkiem że zawierają nazwę podmiotu prawnego Twojej firmy oraz pełne imiona i nazwiska jej właścicieli lub dyrektorów.

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji właścicieli lub dyrektorów:

Transparenzregister (rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Dokumenty, których można użyć wyłącznie do weryfikacji dyrektorów:

Jahresbericht (raporty roczne)
Gründungsurkunde (dokument rejestracyjny)
Amtsbescheinigung (zaświadczenie o pełnieniu funkcji)
Aktionärsregister (rejestr udziałowców)
Protokoll der Vorstandssitzung (protokół z posiedzenia zarządu z zapisem decyzji)
Handelsregisterauszug (odpis z rejestru handlowego)
Gesellschaftsvertrag / Satzung (umowa spółki / statut)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w dokumentacji musi być również wpisany na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą „Właściciel”. Beneficjent rzeczywisty to osoba posiadająca co najmniej 25% kapitału własnego firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, zamiast tego wymagana będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach obowiązuje ta sama lista dokumentów, którą przedstawiono powyżej. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi również figurować na koncie Shopify Payments z przypisaną rolą „Dyrektor”. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, ukończ zamiast tego proces cyfrowego poświadczania, klikając przycisk „podpisz”.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić ich zgodność:

Poprawność: upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby zgadzało się z dokumentami.
Wyraźność i czytelność: upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było przeczytać. Cały dokument musi być widoczny na zdjęciu.
Kompletność: upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne w dokumencie. Zapoznaj się z akceptowanymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się w nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej postaci.
Ważność: upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie wygasły, a dowód adresu został wydany w ostatnim czasie. Jeśli przedstawiasz dowód rejestracji firmy, Twoja firma powinna być nadal aktywnie zarejestrowana i posiadać uregulowaną sytuację prawną.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Moja płatność ma status oczekującej.

Sprawdź oś czasu zamówienia, aby potwierdzić, czy płatność się powiodła. Jeśli status wskazuje na niepowodzenie, musisz utworzyć nową wersję roboczą zamówienia i wysłać ją do klienta, aby przechwycić środki.

Moje wypłaty na wirtualne konto bankowe kończą się niepowodzeniem.

Wirtualne konta bankowe, takie jak Revolut i Payoneer, są akceptowane do wypłat, ale charakteryzują się wyższym wskaźnikiem niepowodzeń niż tradycyjne konta bankowe. Jeśli Twoje wypłaty kończą się niepowodzeniem, rozważ użycie standardowego konta bankowego.

Nie mogę zakwestionować transakcji iDEAL | Wero.

Klienci nie mogą kwestionować płatności iDEAL | Wero w swoim banku. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat sposobu działania sporów i skarg w przypadku iDEAL | Wero oraz swoich obowiązków jako sprzedawcy, zapoznaj się z sekcją Spory i skargi klientów na stronie iDEAL | Wero.

Nie posiadam numeru HRB/HRA i nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej.

Jeśli nie posiadasz numeru HRB/HRA, jako typ firmy możesz wybrać wyłącznie Spółkę bez osobowości prawnej lub Niezarejestrowaną organizację non-profit. Nadal musisz jednak dostarczyć dokumentację potwierdzającą, że Twoja firma jest zarejestrowana w Niemczech jako dany typ.

Jeśli żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza i przypisz kluczowego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie Shopify Payments są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie, a w razie potrzeby uaktualnij konto, aby było zgodne z dokumentacją. Jeśli dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Dopuszczalne typy dokumentów: Jakie dokumenty są akceptowane i jakie szczegóły muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki wyników wyszukiwania online oraz zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, przejrzystości, kompletności, oryginalności dokumentacji oraz jej ważności.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane.

Wprowadzając informacje o firmie, upewnij się, że nazwa firmy, numer HRB/HRA oraz adres firmy dokładnie odpowiadają danym z rejestru przedsiębiorców. Obejmuje to:

Prawidłową wielkość liter (wielkie i małe litery)
Poprawną interpunkcję i spacje
Pełną nazwę firmy zgodną z wpisem do rejestru

Partnerzy bankowi Shopify automatycznie weryfikują Twoje informacje, porównując je z oficjalnymi rejestrami w Niemczech. Nawet niewielkie różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że przesyłana dokumentacja zawiera nazwę prawną firmy, numer HRB/HRA i adres firmy oraz że te dane są zgodne z tymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Mojego adresu nie można zweryfikować automatycznie.

W przypadku Shopify Payments w Niemczech, jeśli weryfikacja Twojego adresu nie przebiegnie pomyślnie w sposób automatyczny, pojawi się prośba o wykonanie procedury z wykorzystaniem selfie lub o dostarczenie dokumentu stanowiącego dowód adresu.

Zaleca się weryfikację przy użyciu selfie: osoba, która musi zostać zweryfikowana, może kliknąć przycisk „selfie”, a następnie zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem oraz zdjęcie samej siebie w celu weryfikacji. Można to zrobić zamiast dostarczania dokumentu stanowiącego dowód adresu.

Jeśli wolisz przesłać dokument ręcznie, możesz to zrobić. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, adres domowy oraz należeć do jednego z typów dokumentów wskazanych tutaj. Musisz również upewnić się, że:

Upewnij się, że adres wprowadzony na koncie Shopify Payments zgadza się dokładnie z adresem na dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania.
Upewnij się, że przesyłany dokument zawiera Twoje imię i nazwisko. Jeśli na przykład posiadasz rachunek za media wystawiony na inną osobę, musisz dostarczyć inny dokument.

Informacje o właścicielu nie mogą zostać zweryfikowane.

W przypadku Shopify Payments w Niemczech konieczne jest podanie właścicieli w taki sposób, aby ich imiona i nazwiska były zgodne z informacjami o właścicielach firmy wpisanymi do rządowego rejestru firm. Zalecamy sprawdzenie informacji o właścicielach w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk dokładnie w takiej formie, w jakiej tam widnieją. Jeśli firma nie ma właścicieli, musisz w zamian wymienić na koncie wszystkich swoich dyrektorów.

Jeśli po wykonaniu tych kroków własność lub funkcja dyrektora nadal nie może zostać zweryfikowana, zalecamy kliknięcie przycisku „podpisz” na stronie weryfikacji w celu cyfrowego poświadczenia poprawności dostarczonych informacji. Ten proces jest szybki i prosty.

Jeśli wolisz, zamiast korzystać z procesu poświadczania możesz dostarczyć dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Informacje o właścicielu lub dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami na przesyłanej dokumentacji. Jeśli właściciel/dyrektor figuruje w Twojej dokumentacji, ale nie jest dodany do Twojego konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciela lub Dyrektora. Lista akceptowanych typów dokumentów weryfikujących własność jest dostępna tutaj.

Należy upewnić się, że dane właścicieli i dyrektorów na koncie dokładnie odpowiadają danym z dokumentacji. Nie wymieniaj dodatkowych właścicieli/dyrektorów, którzy nie widnieją na Twoich dokumentach.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Niemczech.

Dlaczego wymagany jest mój dokument tożsamości ze zdjęciem i potwierdzenie adresu, skoro jestem firmą, spółką lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli działasz jako firma, spółka lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przez przepisy obowiązujące w Niemczech do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ustalenia, kim są i gdzie się znajdują.

Jestem obywatelem Niemiec i tam się urodziłem(-am), ale obecnie nie mieszkam w Niemczech. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Niemczech?

Jeśli Twój typ firmy to Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Niemczech, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Niemczech. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Niemczech, utwórz konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś spółką, firmą lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Niemczech, ale Twoja firma musi być zarejestrowana w Niemczech i posiadać niemiecki adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jestem GbR (Gesellschaft bürgerlichen Rechts) i nie mam numeru HRB/HRA. Co mam zrobić?

Jeśli jesteś spółką typu GbR, a system prosi o numer HRB/HRA, oznacza to, że skonfigurowano nieprawidłowy typ firmy. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do wyboru typu firmy i wybierz Unincorporated partnership (Spółka nieposiadająca osobowości prawnej). Szczegółowe informacje na temat wymagań dla spółek nieposiadających osobowości prawnej znajdziesz w sekcji Spółki nieposiadające osobowości prawnej (GbR) na tej stronie.

Jeśli konto zostało już skonfigurowane, a podczas procesu weryfikacji pojawia się prośba o podanie numeru HRB/HRA, możesz uaktualnić typ firmy, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij ikonę trzech kropek obok swoich danych firmy, a następnie kliknij opcję „edytuj”. Jeśli napotkasz jakiekolwiek trudności z uaktualnieniem typu firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę zarejestrowaną jednoosobową działalność gospodarczą. Jak mogę przekazać wam informacje o firmie?

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, wybierz opcję Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza jako typ firmy. Wybranie innej opcji, np. Firma (Company) lub Partnerstwo (Partnership), może spowodować trudności podczas weryfikacji konta, ponieważ te typy są weryfikowane inaczej. Szczegółowe informacje na temat wymagań wobec osób fizycznych można znaleźć w sekcji Osoby fizyczne / Jednoosobowe działalności gospodarcze na tej stronie.

Czy od opłat manipulacyjnych Shopify Payments zostanie naliczony podatek VAT?

Nie. W Niemczech podatek VAT nie jest naliczany od opłat manipulacyjnych Shopify Payments.

Jak mogę uaktualnić informacje na koncie Shopify Payments?

Jeśli otrzymasz prośbę o dokończenie weryfikacji konta, możesz uaktualnić swoje dane bezpośrednio na stronie weryfikacji oraz przesłać z jej poziomu wszystkie wymagane dokumenty.

Niezależnie od procesu weryfikacji, właściciel konta sklepu może uaktualnić te dane w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij ikonę trzech kropek obok podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij „Edytuj”, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym rodzaj działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie przesyłane do naszych partnerów bankowych do weryfikacji, a nowe informacje ponownie przechodzą przez ich proces weryfikacyjny. Zmiany mogą zostać zweryfikowane automatycznie, ale może też być wymagane przedstawienie dodatkowych dokumentów.

Jeśli masz niespłaconą pożyczkę Shopify Germany Capital, uaktualnienie niektórych danych firmy może być niemożliwe do czasu jej całkowitego spłacenia. Twoja pożyczka została udzielona firmie aktualnie zarejestrowanej w systemie, dlatego nie można jej przenieść na inną firmę. W razie pytań skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Co się stanie, jeśli przekroczę termin weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do czasu zakończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin, wskazujący, kiedy możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem Shopify Payments zostanie tymczasowo wstrzymana.

Wszystkie powyższe blokady są tymczasowe i zostaną automatycznie zniesione po zakończeniu weryfikacji. Terminy możesz sprawdzić na stronie panelu administracyjnego.

Od czerwca 2026 r. w przypadku nowo utworzonych kont Shopify Payments w Niemczech na dokończenie weryfikacji jest 90 dni od momentu przetworzenia pierwszego zamówienia. Po upływie tych 90 dni może nastąpić automatyczny zwrot kosztów za wszelkie zamówienia przetworzone przy użyciu Shopify Payments.

Dotyczy to tylko krajów europejskich i wyłącznie nowo utworzonych kont, założonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli zasada ta ma zastosowanie w Twoim przypadku, odpowiednie ostrzeżenia poinformują właściciela konta o tym, kiedy może spodziewać się przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Niemczech

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zgromadź poniższe informacje, aby przyspieszyć rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach, z usuniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer HRB lub HRA oraz sąd rejestrowy, jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Przeglądarka i urządzenie, z których korzystasz
Typ konta bankowego i waluta (bez pełnego numeru IBAN)
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify sprawniej Ci pomóc.