Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych w przypadku korzystania z Shopify Payments dla Estonii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Estonii musisz zrozumieć wymagania dotyczące zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. Podczas konfigurowania Shopify Payments wymagane jest podanie informacji osobowych w celu weryfikacji, przesłanie akceptowanych rodzajów dokumentacji oraz upewnienie się, że przesłane dane spełniają określone kryteria zgodności.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Estonii

Przed rozpoczęciem korzystania z Shopify Payments w Estonii upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą niedozwolonych typów firm dla Estonii w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, aby można je było połączyć z Shopify Payments:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe musi kwalifikować się do transferów w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy bankowe: Takie konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta obsługujące jednocześnie wiele walut nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Chociaż wirtualne konta spoza Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może wystąpić więcej nieudanych wypłat.

Skontaktuj się z bankiem, aby potwierdzić, czy Twoje konto może akceptować typ transferu podany dla Twojego regionu.

Cel gromadzenia informacji

Platforma Shopify i jej partnerzy bankowi są zobowiązani do gromadzenia i weryfikowania informacji o Tobie i Twojej firmie, aby zachować zgodność z przepisami w Estonii, których celem jest zapobieganie przestępstwom finansowym. Ponieważ lokalne zasady i przepisy ulegają zmianom, w okresie korzystania z konta Shopify Payments platforma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane e-mailem lub udostępniane właścicielowi sklepu w formie cyfrowej na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są traktowane jako poufne i bezpieczne.

Wymagane dane osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Estonii

Musisz poprawnie zidentyfikować swój typ firmy, ponieważ od tego zależy, jakie informacje należy podać.

Jeśli nie masz zarejestrowanej działalności w żadnym urzędzie lub masz, ale prowadzisz ją jako jednoosobową działalność gospodarczą (w tym FIE, osoby prowadzące działalność na własny rachunek i samozatrudnione), wybierz typ firmy Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę i posiadasz kod rejestru przedsiębiorstw (Äriregistri kood), wybierz typ firmy zgodnie z następującymi wytycznymi:

Spółki osobowe z kodami rejestru przedsiębiorstw, takie jak TÜ, UÜ lub zrzeszenia handlowe, muszą wybrać typ firmy Zarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit z kodami rejestru przedsiębiorstw, takie jak MTÜ lub SA, muszą wybrać typ firmy Zarejestrowana organizacja non-profit.
Wszystkie inne firmy posiadające kody rejestrowe, takie jak OÜ, muszą wybrać typ firmy Spółka prywatna.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie posiadasz kodu rejestru przedsiębiorstw, wybierz typ firmy zgodnie z następującymi wytycznymi:

Spółki osobowe bez kodów rejestru przedsiębiorstw muszą wybrać typ firmy Niezarejestrowana spółka osobowa.
Organizacje non-profit i organizacje charytatywne, które nie mają kodów rejestru przedsiębiorstw, muszą wybrać typ firmy Niezarejestrowana organizacja non-profit.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze właściwego.

Osoby fizyczne / Jednoosobowa działalność gospodarcza

Osoby fizyczne to firmy z jednym właścicielem, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Jednoosobowe działalności gospodarcze to firmy z jednym właścicielem, które są zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych właściciela. Oba rodzaje działalności należą do jednej osoby mieszkającej w Estonii i są przez nią kontrolowane. Obejmuje to freelancerów i samozatrudnionych właścicieli małych firm.

Te rodzaje działalności są traktowane w ten sam sposób i muszą podać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Estonii: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoje informacje nie mogą zostać zweryfikowane automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli którekolwiek z podanych informacji, takich jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje o koncie.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółka prywatna (OÜ)

Spółka prywatna to firma, której kapitał jest podzielony na udziały będące własnością udziałowców. Spółka jest uznawana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada ona również zarząd.

Spółki prywatne muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub członka kierownictwa z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki prywatne muszą również podać następujące szczegóły dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Kod rejestru handlowego (Äriregistri kood): kod rejestrowy firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Numer podatku od wartości dodanej (VAT): Numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują podane informacje, porównując je z rejestrami państwowymi w Estonii. Upewnij się, że używasz prawidłowej wielkości liter, znaków interpunkcyjnych i symboli.

Jeśli informacji podanych na temat firmy nie uda się zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, kod z rejestru firm i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Jeśli jesteś beneficjentem rzeczywistym firmy, musisz również wymienić inne osoby będące beneficjentami rzeczywistymi. Upewnij się, że wprowadzasz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Właściciele, których podajesz, muszą być zgodni z właścicielami figurującymi w państwowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności konieczne będzie przejście procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia to najszybszy sposób na usunięcie niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli podane na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma należy do spółki holdingowej (w całości lub w części), podpisz poświadczenie, aby zakończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, zamiast tego konieczne będzie podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego dane dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów na koncie dokładnie zgadzają się z danymi w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Zarejestrowane spółki osobowe (TÜ, UÜ, zrzeszenia handlowe)

Zarejestrowana spółka osobowa to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali kod z rejestru firm. Zarejestrowane spółki osobowe mają kapitał własny, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Zarejestrowane spółki osobowe muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane spółki osobowe muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Kod rejestru handlowego (Äriregistri kood): kod rejestrowy firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Numer podatku od wartości dodanej (VAT): Numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.

Jeśli jesteś właścicielem lub partnerem, musisz również wymienić inne osoby będące właścicielami lub partnerami. Upewnij się, że wprowadzasz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Niezarejestrowane spółki osobowe

Niezarejestrowana spółka osobowa to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania kodu z rejestru firm, ale zawarli umowę spółki. W tym przypadku za podmiot prawny uważa się właścicieli, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Niezarejestrowane spółki osobowe muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane spółki osobowe muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy, tak jak widnieje w dokumentacji.
Numer podatku od wartości dodanej (VAT): Numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, tak jak widnieje w dokumentacji.

Jeśli informacji podanych na temat firmy nie uda się zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Zarejestrowane organizacje non-profit (MTÜ, SA)

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który jest tworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Zarejestrowane organizacje non-profit zarejestrowały się w celach komercyjnych i uzyskały kod z rejestru firm.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć dyrektora lub członka kierownictwa z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Kod rejestru handlowego (Äriregistri kood): kod rejestrowy firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.
Numer podatku od wartości dodanej (VAT): Numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, tak jak widnieje w centralnym rejestrze handlowym.

Jeśli jesteś członkiem zarządu, musisz również wymienić inne osoby zasiadające w zarządzie lub będące kluczowymi decydentami. Upewnij się, że wprowadzasz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, konieczne może być przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu.

Dyrektorzy, których podajesz, muszą być zgodni z dyrektorami figurującymi w państwowym rejestrze przedsiębiorstw. W przypadku wykrycia niezgodności konieczne będzie zakończenie procesu poświadczania poprzez kliknięcie przycisku Podpisz lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego stanowisko dyrektora. Podpisanie poświadczenia to najszybszy sposób na usunięcie niezgodności, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów podane na koncie są dokładnie takie same jak w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Niezarejestrowane organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który jest tworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie dobru publicznemu lub społecznemu. Niezarejestrowana organizacja non-profit nie posiada kodu z rejestru firm, ale jest zarejestrowana w sądach lokalnych i ma status organizacji non-profit.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą wyznaczyć kluczowego decydenta lub organizatora jako przedstawiciela konta i oznaczyć tę osobę jako członka kierownictwa. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Oficjalne imię i nazwisko: Pełne oficjalne imię i nazwisko, widniejące na dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Adres zamieszkania, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: Stanowisko zajmowane w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są poprawne, a mimo to nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij osobno dokument tożsamości i dokument potwierdzający adres w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w dokumentach muszą dokładnie zgadzać się z danymi wprowadzonymi na koncie. W razie potrzeby uaktualnij dane na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Niezarejestrowane organizacje non-profit muszą również podać następujące dane firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy, tak jak widnieje w dokumentacji.
Numer podatku od wartości dodanej (VAT): Numer rejestracyjny VAT, jeśli dotyczy.
Służbowy numer telefonu: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, tak jak widnieje w dokumentacji.

Jeśli informacji podanych na temat firmy nie uda się zweryfikować, może być konieczne dostarczenie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie, i uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

W tej sekcji wyjaśniono, jakich dokumentów można użyć do zweryfikowania tożsamości i danych firmy.

Dokumenty tożsamości

Imię i nazwisko oraz data urodzenia na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami w dostarczanym dokumencie tożsamości. Dokumenty muszą być ważne i nieprzeterminowane. Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód tożsamości:

Paszport (Pass)
Prawo jazdy (Juhiluba)
Dowód osobisty (ID-kaart)
Zezwolenie na pobyt (Elamisluba)

Dokumenty potwierdzające adres

Imię i nazwisko oraz adres na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami zawartymi w dostarczanych dokumentach potwierdzających adres. Wszystkie dokumenty muszą mieć datę wystawienia z ostatnich 6 miesięcy. Akceptowane są następujące dokumenty potwierdzające adres:

Rachunek za media (Kommunaalarve)
Wyciąg z konta bankowego (Kontoväljavõte)
Zaświadczenie o zameldowaniu (Elukoha registreerimine)
Rachunek za wywóz śmieci

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Następujące dokumenty są akceptowane do weryfikacji firmy. Muszą one wyraźnie zawierać nazwę podmiotu prawnego, kod rejestru handlowego (Äriregistri kood) oraz adres firmy. Dane na koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane tak, aby były zgodne z informacjami w dostarczanych dokumentach:

Wypis z rejestru handlowego (Äriregistri registrikaart)
Zaświadczenie podatkowe (Maksuandmete tõend)
Rejestracja dla celów VAT (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Dokumenty potwierdzające własność

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód posiadania statusu właściciela lub dyrektora, pod warunkiem, że widnieje na nich nazwa podmiotu prawnego firmy oraz pełne imiona i nazwiska jej właścicieli lub dyrektorów.

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji właścicieli:

Asutamisleping (Akt założycielski)
Äriregistri väljavõte (Odpis z rejestru przedsiębiorców)
Partnerluse leping (Umowy partnerskie)
Asutamisdokument (Dokument rejestracyjny)
Tegeliku kasusaaja register (Rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Dokumenty, których można użyć do weryfikacji dyrektorów:

Aastaaruanne (Raporty roczne)
Asutamisleping (Akt założycielski)
Äriregistri väljavõte (Odpis z rejestru przedsiębiorców)
Asutamisdokument (Dokument rejestracyjny)
Tegeliku kasusaaja register (Rejestr beneficjentów rzeczywistych)

Każdy beneficjent rzeczywisty wskazany w dokumentacji musi zostać uwzględniony na koncie Shopify Payments i musi mieć przypisaną rolę Właściciel. Beneficjent rzeczywisty jest definiowany jako osoba, która posiada co najmniej 25% kapitału firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma beneficjentów rzeczywistych, konieczna będzie weryfikacja dyrektorów. W takich przypadkach kwalifikują się dokumenty dla dyrektorów wymienione powyżej. Każdy dyrektor wskazany w dokumentacji musi zostać uwzględniony na koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę Dyrektor. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Jeśli Twoja firma jest własnością spółki holdingowej, w pierwszej kolejności upewnij się, że dane właścicieli i dyrektorów wprowadzono poprawnie, a następnie przeprowadź proces cyfrowego poświadczania, naciskając przycisk Podpisz.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność z wymogami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby było zgodne z dokumentami.
Wyraźność i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu widoczny był cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że na dokumencie są widoczne wszystkie niezbędne szczegóły. Zapoznaj się z dopuszczalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znajdować.
Oryginalna dokumentacja: Zrób aparatem oryginalne zdjęcie dokumentu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerów ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej formie.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu został wydany niedawno. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy musi ona być nadal aktywnie zarejestrowana i mieć uregulowany status prawny.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie, i w razie potrzeby zaktualizuj konto, aby było zgodne z dokumentacją. Jeśli dokumenty są nadal odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: które dokumenty są akceptowane i jakie dane muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki z wyszukiwań online i zrzuty ekranu z rejestrów nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności, oryginalności dokumentacji i ważności.

Dane mojego konta bankowego nie działają.

Problemy z kontem bankowym mogą być spowodowane nieobsługiwanymi typami kont lub nieprawidłowym formatowaniem.

Nieobsługiwane typy kont:

Niektórych typów kont bankowych nie można używać z Shopify Payments w Estonii:

Konta oszczędnościowe: do wypłat można używać wyłącznie kont rozliczeniowych lub bieżących.
Wirtualne konta bankowe: chociaż konta wirtualne są technicznie obsługiwane, charakteryzują się znacznie wyższym wskaźnikiem niepowodzeń wypłat. Jeśli to możliwe, zaleca się korzystanie z tradycyjnego konta bankowego.
Konta wielowalutowe (flex-currency): konta obsługujące wiele walut jednocześnie nie są obsługiwane.
Konta akceptujące tylko przelewy bankowe: Twoje konto musi kwalifikować się do przelewów w ramach Jednolitego obszaru płatności w euro (SEPA).

Wymagania dotyczące formatu:

Podczas wprowadzania danych konta bankowego upewnij się, że są one poprawnie sformatowane:

IBAN: musi zaczynać się od jednego z następujących kodów kraju: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.
Waluta: konto musi być prowadzone w euro (EUR).

Jeśli wypłata się nie powiedzie, sprawdź, czy wprowadzono dane konta w poprawnym formacie i czy używasz obsługiwanego typu konta.

Moje wypłaty są wstrzymane po zaktualizowaniu konta bankowego.

Po uaktualnieniu danych konta bankowego w usłudze Shopify Payments nowe wypłaty są automatycznie wstrzymywane na 3–5 dni roboczych. Jest to funkcja bezpieczeństwa, która chroni Twoje konto przed nieautoryzowanymi zmianami.

W tym okresie:

Wszelkie wypłaty już zaplanowane w momencie aktualizacji są wysyłane na poprzednie konto bankowe.
Nowe wypłaty utworzone po uaktualnieniu są wstrzymywane na 3–5 dni roboczych.
Po zakończeniu wstrzymania nowe wypłaty zaczną być realizowane na Twoje uaktualnione konto bankowe zgodnie z harmonogramem wypłat.

Tego wstrzymania nie można usunąć i dotyczy ono wszystkich zmian konta bankowego.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane.

Podczas wprowadzania informacji o firmie upewnij się, że nazwa firmy, kod rejestru handlowego (Äriregistri kood) i adres są dokładnie zgodne z danymi w centralnym rejestrze handlowym. Dotyczy to:

Prawidłowej wielkości liter (wielkie i małe litery)
Prawidłowej interpunkcji i odstępów
Pełnej nazwy firmy, tak jak została zarejestrowana

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje automatycznie, porównując je z oficjalnymi rejestrami. Nawet drobne różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że przesyłana dokumentacja zawiera nazwę prawną, kod rejestru handlowego i adres firmy, a te dane są zgodne z danymi na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj konto, aby było zgodne z dokumentem.

Mój adres nie może zostać zweryfikowany automatycznie.

W przypadku Shopify Payments w Estonii, jeśli Twojego adresu nie będzie można zweryfikować automatycznie, konieczne będzie ukończenie weryfikacji na podstawie selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się weryfikację na podstawie selfie. Osoba wymagająca weryfikacji może kliknąć przycisk Selfie, a następnie zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem oraz swojej twarzy w celu weryfikacji. Możesz wykonać weryfikację na podstawie selfie zamiast dostarczać dokument potwierdzający adres.

Jeśli wolisz, możesz też przesłać dokument ręcznie. Dokument potwierdzający adres musi zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres domowy i należeć do jednego z typów dokumentów widocznych tutaj. Należy również upewnić się, że:

Adres wprowadzony na koncie Shopify Payments jest dokładnie zgodny z adresem w dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres.
Przesyłany dokument zawiera Twoje pełne imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na kogoś innego, musisz dostarczyć inny dokument.

Nie można zweryfikować informacji o właścicielu.

W przypadku kont Shopify Payments dla Estonii konieczne jest podanie właścicieli, tak aby wymienione nazwiska zgadzały się z właścicielami podanymi dla Twojej firmy w państwowym rejestrze przedsiębiorstw. Zaleca się sprawdzenie informacji o właścicielach w rejestrze i wprowadzenie nazwisk dokładnie w takiej postaci, w jakiej tam figurują. Jeśli nie ma właścicieli, zamiast tego musisz wymienić na koncie wszystkich dyrektorów.

Jeśli mimo wykonania tych czynności własność lub funkcja dyrektora nadal nie mogą zostać zweryfikowane, zaleca się kliknięcie przycisku Podpisz na stronie weryfikacji w celu cyfrowego poświadczenia poprawności podanych informacji.

Jeśli wolisz, możesz dostarczyć dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów zamiast przechodzić przez proces poświadczania. Informacje o właścicielu i dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą zgadzać się z informacjami z przesłanej dokumentacji. Jeśli na dokumentacji widnieje właściciel lub dyrektor, ale nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Właściciel lub Dyrektor. Lista typów dokumentów, które możesz dostarczyć, aby zweryfikować własność, jest dostępna tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy na koncie w 100% zgadzają się z Twoją dokumentacją. Nie wpisuj dodatkowych właścicieli ani dyrektorów, których nie ma w dokumentach.

Poproszono mnie o kod rejestrowy firmy, ale go nie mam.

Jeśli jesteś proszony(-a) o podanie kodu rejestru handlowego (Äriregistri kood), ale go nie posiadasz, być może skonfigurowano nieprawidłowy typ firmy.

Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do ekranu wyboru typu firmy i wybierz opcję Niezarejestrowana spółka osobowa lub Niezarejestrowana organizacja non-profit, w zależności od struktury firmy.

Jeśli konto jest już skonfigurowane, ale w ramach procesu weryfikacji prosimy Cię o podanie kodu z rejestru przedsiębiorców, możesz zaktualizować typ firmy, wybierając Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie Edytuj. Jeśli masz trudności z uaktualnieniem typu firmy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Jeśli nie masz kodu rejestru handlowego i żaden z tych typów nie pasuje do Twojej firmy, wybierz opcję Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza i przypisz kluczowego decydenta lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Często zadawane pytania

Przejrzyj często zadawane pytania dotyczące wymagań Shopify Payments w Estonii.

Dlaczego potrzebujecie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu, skoro jestem spółką, spółką osobową lub organizacją non-profit?

Nawet jeśli jesteś zarejestrowany(-a) jako spółka, spółka osobowa lub organizacja non-profit, partnerzy bankowi Shopify są zobowiązani przez przepisy prawa w Estonii do weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i lokalizacji.

Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Estonii, jeśli tam nie mieszkam?

Jeśli typ Twojej firmy to osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza, musisz mieszkać w Estonii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Estonii. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Estonii, musisz utworzyć konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu do swojej obecnej lokalizacji. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli jesteś spółką osobową, spółką kapitałową lub organizacją non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Estonii, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać estoński adres firmowy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą. Czy mogę podać dane rejestracyjne firmy?

Dla celów weryfikacji firmy i tożsamości, w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej Shopify jest zobowiązane jedynie do zebrania i zweryfikowania danych osobowych właściciela.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ firmy. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Jestem spółką giełdową w Estonii. Który typ firmy powinienem wybrać?

Wybierz opcję Korporacja prywatna. Do celów weryfikacji firmy i tożsamości proces ten w przypadku spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję w formularzu konfiguracji konta, w której wymagane jest dodanie właścicieli. Nie musisz wymieniać beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie ma.

Jeśli jesteś estońską spółką giełdową, masz już skonfigurowane konto Shopify Payments i teraz musisz podać informacje o własności w ramach procesu weryfikacji, uaktualnij szczegóły własności, aby odzwierciedlić fakt, że firma nie ma właścicieli. Usuń rolę Właściciel z profili osób zapisanych na koncie i zamiast tego upewnij się, że na koncie wymieniono wszystkich dyrektorów oraz że przypisano im rolę Dyrektor.

Może pojawić się prośba o potwierdzenie prawidłowości wymienionych dyrektorów. Jeśli zgadzają się ze stanem faktycznym, kliknij przycisk Podpisz, aby cyfrowo poświadczyć zarejestrowane informacje.

Jeśli napotkasz trudności podczas tego procesu, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego muszę podać nowe informacje?

Z czasem zmiany przepisów i aktualizacje wymogów ze strony partnerów finansowych platformy Shopify mogą wiązać się z koniecznością gromadzenia dodatkowych informacji od właścicieli kont. Takie weryfikacje pomagają w dbałości o bezpieczeństwo usług finansowych.

O wszelkich takich zmianach powiadomimy Cię za pomocą banera lub alertu w panelu administracyjnym Shopify, a także w stosownej wiadomości e-mail. Musisz zrealizować te żądania, aby móc dalej korzystać z usług finansowych platformy Shopify.

Jak uaktualnić informacje na moim koncie Shopify Payments?

Jeśli poproszono Cię o dokończenie weryfikacji konta, możesz dokonać aktualizacji informacji ze strony weryfikacyjnej, przesyłając równocześnie wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel sklepu może uaktualnić te dane w sekcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu gospodarczego, a następnie Edytuj, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym jej typ.

Pamiętaj, że wprowadzane tu zmiany są automatycznie wysyłane do oceny naszym partnerom bankowym, a nowe informacje są ponownie przepuszczane przez ich procesy weryfikacji. Zmiany mogą zostać automatycznie ponownie zweryfikowane, ale może również pojawić się prośba o podanie dokumentów potwierdzających.

Co się stanie, jeśli przegapię termin weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do czasu zakończenia procedury weryfikacyjnej. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat możesz zobaczyć drugi termin określający, kiedy możliwość przyjmowania zamówień za pomocą Shopify Payments zostanie tymczasowo zawieszona.

Zablokowanie tych funkcji ma charakter tymczasowy, a po ukończeniu weryfikacji funkcje te są automatycznie odblokowywane. Informacje na temat terminów znajdziesz w panelu administracyjnym.

Począwszy od czerwca 2026 r., zupełnie nowe konta Shopify Payments dla Estonii będą miały 90 dni od pierwszego zrealizowanego zamówienia na dokonanie weryfikacji. Po upływie 90 dni wszelkie zamówienia przetworzone przy użyciu Shopify Payments mogą zostać automatycznie zwrócone.

Ta polityka zwrotów ma zastosowanie tylko w krajach europejskich i dotyczy wyłącznie nowych kont utworzonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta polityka zwrotów Cię dotyczy, odpowiednie komunikaty poinformują właściciela sklepu o przewidywanym terminie przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Estonii

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, zgromadź następujące informacje, aby szybciej rozwiązać problem:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (ocenzuruj informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Twój kod rejestru handlowego (Äriregistri kood), jeśli dotyczy
Konkretny krok, na którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Dane Twojego konta bankowego (kod kraju IBAN, typ konta, waluta) bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej Cię obsłużyć.