Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Kanadzie

Zanim zaczniesz korzystać z usługi Shopify Payments w Kanadzie, musisz zapoznać się z wymaganiami, które zostały wprowadzone w celu zapewnienia zgodności z przepisami i zapobiegania przestępstwom finansowym. W poniższych sekcjach wyjaśniono, dlaczego gromadzone są informacje osobowe, jakie rodzaje dokumentów są akceptowane oraz zamieszczono wskazówki, dzięki którym upewnisz się, że dokumentacja spełnia niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Kanadzie

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Kanadzie, musisz upewnić się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z Shopify Payments. Aby ustalić, czy firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Kanady, która została określona w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments (TOS).
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełniać następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z Shopify Payments:
- Konto bankowe jest rachunkiem bieżącym w banku w Kanadzie.
- Jeśli walutą wypłaty jest CAD, konto bankowe musi być prowadzone w walucie CAD.
- Jeśli walutą wypłaty jest USD, konto bankowe musi być prowadzone w walucie USD i może znajdować się w kanadyjskiej lub amerykańskiej instytucji finansowej.
- Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów za pośrednictwem Automatycznej Izby Rozliczeniowej (ACH).

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Rachunki bieżące, które akceptują tylko przelewy typu „wire”: te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: konta obsługujące jednocześnie wiele walut nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może występować więcej nieudanych wypłat.

Aby potwierdzić, czy konto może akceptować typ transferu podany dla Twojego regionu, skontaktuj się z bankiem.

Cel zbierania informacji

Shopify i jej partnerzy bankowi mają obowiązek gromadzić i weryfikować informacje o Tobie i Twojej firmie w celu zachowania zgodności z przepisami w Kanadzie, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Ponieważ lokalne zasady i przepisy ulegają zmianom, w całym okresie korzystania z konta Shopify Payments firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru relacji między nimi.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane e-mailem lub udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką Prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób Twoje informacje są przechowywane poufnie i bezpiecznie.

Wymagane informacje osobowe i dane firmy do aktywacji Shopify Payments w Kanadzie

Prawidłowe zidentyfikowanie typu firmy jest niezbędne, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli nie zarejestrowałeś(-aś) swojej firmy w żadnym organie rządowym i prowadzisz działalność prywatnie, wybierz opcję Osoba fizyczna.

Jeśli zarejestrowałeś(-aś) swoją firmę na szczeblu federalnym lub prowincjonalnym, zapoznaj się z wydaną przez rząd dokumentacją firmy, aby zrozumieć, jaki jest jej typ.

Jeśli typ Twojej firmy nie znajduje się na poniższej liście, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc w wyborze odpowiedniego typu dla Twojej firmy.

Osoby fizyczne

Osoby fizyczne to firmy z jednym właścicielem, które nie zarejestrowały się w Canada Revenue Agency (CRA) ani w żadnym prowincjonalnym rejestrze firm i prowadzą działalność prywatnie. Osoby fizyczne muszą podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Kanadzie: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Jeśli Twoich informacji nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli którekolwiek z Twoich danych, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, należy zaktualizować informacje o koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Jednoosobowe działalności gospodarcze

Jednoosobowe działalności gospodarcze to firmy należące w całości do jednej osoby, która zarejestrowała firmę na szczeblu federalnym w CRA lub na szczeblu prowincji. Z prawnego punktu widzenia właściciel i firma stanowią ten sam podmiot, a właściciel jest odpowiedzialny za działania firmy.

Osoba figurująca w rejestrze firmy jako właściciel powinna być przedstawicielem konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Kanadzie: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą również podać następujące dane dotyczące swojej firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze rządowym.
Numer rejestracyjny: numer identyfikacyjny firmy, widniejący w rejestrze rządowym. Zazwyczaj jest to 9-cyfrowy numer firmy z CRA. Może być również wydany na szczeblu prowincji, np. numer przedsiębiorstwa w Quebecu (NEQ).
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w rejestrze rządowym.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje, porównując je z rejestrami firm w Kanadzie. Jeśli weryfikacja podanych informacji o firmie nie powiedzie się, może być konieczne przesłanie dokumentu rejestracyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie zgodne z danymi na dokumencie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby zgadzały się z dokumentem.

Spółki osobowe

Prywatna spółka osobowa to firma, w której kapitał jest własnością prywatną co najmniej dwóch wspólników. Wspólnikiem może być osoba fizyczna, firma lub inna spółka. Może to obejmować spółki jawne, spółki komandytowe lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością.

Spółki osobowe muszą wyznaczyć jednego z właścicieli (członków) jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
- Jeśli właściciel sklepu nie jest tą samą osobą co przedstawiciel konta Shopify Payments, to po wyświetleniu monitu o zeskanowanie kodu QR na swoim urządzeniu może wybrać opcję Inne opcje. Następnie może udostępnić przedstawicielowi konta link lub kod QR w celu potwierdzenia tożsamości.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki osobowe muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze rządowym.
Numer rejestracyjny: numer identyfikacyjny firmy, widniejący w rejestrze rządowym. Zazwyczaj jest to 9-cyfrowy numer firmy z CRA. Może być również wydany na szczeblu prowincji, np. numer przedsiębiorstwa w Quebecu (NEQ).
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w rejestrze rządowym.

Musisz również podać informacje o każdej innej osobie, która jest właścicielem lub członkiem spółki. Upewnij się, że wpisujesz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy domowe dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach rządowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować, mogą oni zostać poproszeni o dostarczenie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dowodu adresu.

Spółki kapitałowe

Spółka kapitałowa to firma, której kapitał jest podzielony na udziały należące do udziałowców. Spółka kapitałowa jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Spółki kapitałowe zazwyczaj posiadają również zarząd.

Spółki kapitałowe muszą wyznaczyć beneficjenta rzeczywistego lub osobę na stanowisku kierowniczym z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.
Udział w kapitale: jeśli dotyczy, procentowy udział w kapitale firmy.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
- Jeśli właściciel sklepu nie jest tą samą osobą co przedstawiciel konta Shopify Payments, to po wyświetleniu monitu o zeskanowanie kodu QR na swoim urządzeniu może wybrać opcję Inne opcje. Następnie może udostępnić przedstawicielowi konta link lub kod QR w celu potwierdzenia tożsamości.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki kapitałowe muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze rządowym.
Numer rejestracyjny: numer identyfikacyjny firmy, widniejący w rejestrze rządowym. Zazwyczaj jest to 9-cyfrowy numer firmy z CRA. Może być również wydany na szczeblu prowincji, np. numer przedsiębiorstwa w Quebecu (NEQ).
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w rejestrze rządowym.

Należy podać imiona i nazwiska wszystkich dyrektorów, którzy widnieją w rejestrze rządowym firmy. Upewnij się, że wprowadzasz ich dane dokładnie tak, jak widnieją w dokumentacji firmowej wydanej przez instytucję rządową. Jeśli partnerzy bankowi Shopify wykryją niezgodność między podanymi przez Ciebie dyrektorami a dyrektorami zarejestrowanymi dla Twojej firmy w rejestrze rządowym (na przykład brak dyrektorów lub wpisanie na listę dodatkowych dyrektorów), otrzymasz prośbę o dostarczenie dokumentu potwierdzającego, kim są dyrektorzy. Należy zaktualizować dane dotyczące dyrektorów na koncie, aby były zgodne z dokumentacją. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów potwierdzających skład zarządu.

Organizacje non-profit

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, którego celem nie jest generowanie zysku dla udziałowców. Jej główną misją jest działanie na rzecz dobra publicznego lub społeczności. Organizacje non-profit nie figurują w rejestrze zarejestrowanych organizacji charytatywnych.

Organizacje non-profit muszą wyznaczyć osobę na stanowisku kierowniczym z uprawnieniami decyzyjnymi jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
- Jeśli właściciel sklepu nie jest tą samą osobą co przedstawiciel konta Shopify Payments, to po wyświetleniu monitu o zeskanowanie kodu QR na swoim urządzeniu może wybrać opcję Inne opcje. Następnie może udostępnić przedstawicielowi konta link lub kod QR w celu potwierdzenia tożsamości.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze rządowym.
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w rejestrze rządowym.

Zarejestrowane organizacje charytatywne

Zarejestrowana organizacja charytatywna to podmiot utworzony w celach innych niż generowanie zysku dla swoich udziałowców. Jej główną misją jest służenie celom charytatywnym. Zarejestrowane organizacje charytatywne są rejestrowane na szczeblu federalnym w CRA i widnieją w federalnej rządowej bazie danych organizacji charytatywnych.

Zarejestrowane organizacje charytatywne muszą wyznaczyć osobę na stanowisku kierowniczym jako przedstawiciela konta. Przedstawiciel konta musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z dokumentami: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z zapisem w dokumentach urzędowych.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: ważny i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: ważny i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres domowy, zgodny z dokumentacją.
Stanowisko: stanowisko, które zajmujesz w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a mimo to otrzymasz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z następujących zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc sobie selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
- Jeśli właściciel sklepu nie jest tą samą osobą co przedstawiciel konta Shopify Payments, to po wyświetleniu monitu o zeskanowanie kodu QR na swoim urządzeniu może wybrać opcję Inne opcje. Następnie może udostępnić przedstawicielowi konta link lub kod QR w celu potwierdzenia tożsamości.
Prześlij oddzielne dokumenty: dowód tożsamości i potwierdzenie adresu w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje zawarte w dokumentach muszą dokładnie odpowiadać informacjom wprowadzonym na koncie. W razie potrzeby zaktualizuj informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Zarejestrowane organizacje charytatywne muszą również podać następujące dane dotyczące firmy:

Zarejestrowana nazwa firmy: nazwa prawna firmy widniejąca w rejestrze rządowym.
Numer konta programu CRA: identyfikator nadany przez Canada Revenue Agency (CRA). Powinien składać się z 9 cyfr, 2 liter, a następnie dodatkowych 4 cyfr. Przykład: 123456789RR1234
Numer telefonu firmy: aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: oficjalny zarejestrowany adres firmy, widniejący w rejestrze rządowym.

Może również pojawić się prośba o dostarczenie osobnego dokumentu potwierdzającego status zarejestrowanej organizacji charytatywnej. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów organizacji charytatywnej.

Należy podać imiona i nazwiska wszystkich dyrektorów, którzy widnieją w rejestrze rządowym firmy. Upewnij się, że wprowadzasz ich dane dokładnie tak, jak widnieją w formularzu T3010. Jeśli partnerzy bankowi Shopify wykryją niezgodność między podanymi przez Ciebie dyrektorami a dyrektorami zarejestrowanymi dla Twojej firmy w rejestrze rządowym (na przykład brak dyrektorów lub wpisanie na listę dodatkowych dyrektorów), otrzymasz prośbę o dostarczenie dokumentu potwierdzającego, kim są dyrektorzy. Należy zaktualizować dane dotyczące dyrektorów na koncie, aby były zgodne z dokumentacją. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów potwierdzających skład zarządu. Dane dyrektorów są również dostępne w bazie danych zarejestrowanych organizacji charytatywnych.

Akceptowane typy dokumentów

Ta sekcja pomoże Ci zrozumieć, jakie rodzaje dokumentów możesz wykorzystać do weryfikacji swojego konta.

Dokumenty tożsamości

Przesyłany dokument tożsamości musi zawierać Twoje pełne imię i nazwisko oraz datę urodzenia i nie może być nieważny. Jeśli użyjesz dokumentu do weryfikacji tożsamości, nie możesz użyć tego samego dokumentu po raz drugi do weryfikacji adresu.

Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty tożsamości podczas korzystania z Shopify Payments w Kanadzie:

Paszport
Prawo jazdy
Karta obywatelstwa
Zezwolenie na pracę
Zezwolenie na naukę
Karta stałego pobytu
Dokumenty tożsamości ze zdjęciem wydane przez prowincję lub terytorium (z wyłączeniem kart ubezpieczenia zdrowotnego)
Karta poświadczająca status Indianina
Akt urodzenia

Dokumenty potwierdzające adres

Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Imię, nazwisko i adres na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom zawartym w dostarczanych przez Ciebie dokumentach potwierdzających adres.

Dokumenty tożsamości ze zdjęciem (takie jak prawo jazdy) można przesłać tylko raz, jako dokument tożsamości lub dokument potwierdzający adres. Jeśli już przesłałeś(-aś) swój dokument tożsamości ze zdjęciem jako dowód tożsamości, musisz wybrać z listy inny dokument jako dowód adresu. Jako dowód adresu akceptowane są następujące dokumenty:

Rachunek za media (z ostatnich 12 miesięcy)
Wyciąg z konta bankowego (z ostatnich 6 miesięcy)
Zawiadomienie o wymiarze podatku od nieruchomości
Wyciąg z rachunku inwestycyjnego (z ostatnich 6 miesięcy)
Dokumenty ubezpieczeniowe
Prawo jazdy
Dokumenty tożsamości ze zdjęciem wydane przez prowincję lub terytorium

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Dokument weryfikacyjny firmy musi wyraźnie przedstawiać nazwę prawną i adres Twojej firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom zawartym w dostarczanych przez Ciebie dokumentach. Do weryfikacji firmy akceptowane są następujące dokumenty:

Ważne pisma lub dokumenty od władz miejskich, prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych.
Zawiadomienie o wymiarze lub ponownym wymiarze podatku z Canada Revenue Agency. Dokumenty te muszą być datowane na okres ostatnich 12 miesięcy.
Wydane na szczeblu federalnym raporty z profilem firmy
Dokumenty rejestracyjne lub umowy spółki

Dokumenty zarejestrowanej organizacji charytatywnej

W przypadku zarejestrowanych organizacji charytatywnych może być konieczne przesłanie dokumentu potwierdzającego status organizacji charytatywnej. Musi on wyraźnie przedstawiać nazwę prawną i adres Twojej firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą zostać zaktualizowane, aby odpowiadały informacjom zawartym w dostarczanych dokumentach. Do weryfikacji zarejestrowanej organizacji charytatywnej akceptowane są następujące dokumenty:

Zawiadomienie o rejestracji organizacji charytatywnej wydane przez Canadian Revenue Agency
Zeznanie informacyjne organizacji charytatywnej (formularz T3010)
Raport z podstawowymi informacjami o zarejestrowanej organizacji charytatywnej
Dokument wydany przez Canada Revenue Agency potwierdzający status rejestracji

Dokumenty dotyczące zarządu

Aby zweryfikować zarząd firmy lub podmiotu, musisz przedłożyć dokument wydany przez organ państwowy, który zawiera nazwę prawną podmiotu i nazwiska wszystkich członków zarządu. Poniżej znajdują się akceptowane dokumenty, które możesz dostarczyć:

Ważne pisma lub dokumenty od władz miejskich, prowincjonalnych, terytorialnych lub federalnych
Wydane na szczeblu federalnym raporty z profilem firmy
Akt założycielski, np. Formularz 1
Zawiadomienie o zmianie członków zarządu, np. Formularz 6, Formularz 4006 lub Formularz 3006

W przypadku organizacji non-profit i zarejestrowanych organizacji charytatywnych dostępne są dodatkowo następujące opcje:

Protokoły/uchwały z posiedzeń zarządu. Dokumenty te muszą być datowane na okres ostatnich 12 miesięcy.
Uchwały zarządu w sprawie otwarcia konta.

Niektóre rządy prowincji dostarczają dokumentację podsumowującą działalność firmy, która jest specyficzna dla danej prowincji. Dokumenty te są powszechnymi przykładami „ważnych pism lub dokumentów od rządu”, które można wykorzystać:

Raport z profilem Ontario
Dokumenty z rejestru przedsiębiorstw w Quebecu
Podsumowanie firmy z Kolumbii Brytyjskiej
Dokumenty rejestracyjne firmy z Alberty

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zadbać o ich zgodność z wymaganiami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane były zgodne z dokumentami.
Wyraźność i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Zadbaj o to, aby na zdjęciu widoczny był cały dokument.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób zdjęcie oryginalnego dokumentu aparatem. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych plików. Nie rób zdjęć ekranów komputera ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej postaci.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości (ID) ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu jest aktualny. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy upewnij się, że jej działalność jest nadal aktywna i ma ona uregulowaną sytuację prawną.

Rozwiązywanie typowych problemów

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify zapoznaj się z tymi typowymi problemami pojawiającymi się podczas wdrażania oraz ich rozwiązaniami.

Mój dokument został odrzucony.

Upewnij się, że informacje na koncie są zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie i w razie potrzeby zaktualizuj konto, aby dopasować je do dokumentacji. Jeśli dokumenty nadal są odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Akceptowane typy dokumentów: Jakie dokumenty są akceptowane i jakie szczegóły muszą zawierać. Zrzuty ekranu, wydruki z wyszukiwań online oraz zrzuty ekranu rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, przejrzystości, kompletności, dostarczania oryginalnej dokumentacji oraz jej ważności.

Dane mojego konta bankowego nie działają.

Problemy z kontem bankowym mogą być spowodowane przez nieobsługiwane typy kont lub ich nieprawidłowy format.

Nieobsługiwane typy kont:

W usłudze Shopify Payments w Kanadzie nie można używać niektórych typów kont bankowych:

Konta oszczędnościowe: Do wypłat można używać tylko rachunków bieżących.
Konta wielowalutowe (Flex): Konta obsługujące wiele walut jednocześnie nie są obsługiwane.
Konta, które akceptują tylko przelewy bankowe: Twoje konto musi kwalifikować się do przelewów z Automatycznej Izby Rozliczeniowej (ACH).
Usługi transferu pieniędzy: Usługi naśladujące konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z usługą Shopify Payments.

Mimo że konta wirtualne inne niż Shopify są obsługiwane, w przypadku tych kont może występować więcej nieudanych wypłat.

Wymagania dotyczące waluty:

Jeśli Twoją walutą wypłaty jest CAD, Twoje konto bankowe musi być w walucie CAD.
Jeśli Twoją walutą wypłaty jest USD, Twoje konto bankowe musi być prowadzone w walucie USD i znajdować się w kanadyjskiej lub amerykańskiej instytucji finansowej.

Jeśli wypłata się nie powiedzie, sprawdź, czy podano informacje o koncie w odpowiednim formacie i czy używasz obsługiwanego typu konta. Aby potwierdzić, że Twoje konto może przyjmować przelewy ACH, skontaktuj się ze swoim bankiem.

Moje wypłaty są wstrzymane po uaktualnieniu konta bankowego.

Gdy zaktualizujesz dane swojego konta bankowego w Shopify Payments, nowe wypłaty zostaną automatycznie wstrzymane ze względów bezpieczeństwa na 3–5 dni roboczych. Jest to funkcja bezpieczeństwa chroniąca Twoje konto przed nieautoryzowanymi zmianami.

W tym okresie:

Wszelkie wypłaty zaplanowane w momencie aktualizacji są wysyłane na poprzednie konto bankowe.
Nowe wypłaty utworzone po aktualizacji są wstrzymywane na 3–5 dni roboczych.
Po zakończeniu blokady nowe wypłaty będą przetwarzane na Twoje zaktualizowane konto bankowe zgodnie z harmonogramem wypłat.

Tej blokady nie można usunąć i dotyczy ona wszystkich zmian konta bankowego.

Dane mojej firmy nie są weryfikowane.

Wprowadzając dane firmy, upewnij się, że nazwa firmy i adres firmy są dokładnie takie same, jak w rejestrze Canada Revenue Agency (CRA) lub w prowincjonalnym rejestrze działalności gospodarczej. Obejmuje to:

Odpowiednia wielkość liter (wielkie i małe litery)
Prawidłowa interpunkcja i spacje
Pełna zarejestrowana nazwa firmy

Partnerzy bankowi Shopify automatycznie weryfikują Twoje informacje, porównując je z oficjalnymi rejestrami. Nawet drobne różnice mogą spowodować niepowodzenie weryfikacji. Upewnij się, że w przesłanej dokumentacji widnieje nazwa prawna i adres firmy oraz że te szczegóły są zgodne z danymi na Twoim koncie. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby było zgodne z dokumentem.

Mojego adresu nie można zweryfikować automatycznie.

Jeśli Twojego adresu nie można zweryfikować automatycznie, możesz potwierdzić swoją tożsamość, robiąc sobie zdjęcie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem, lub dostarczyć dokument potwierdzający adres. Dokumenty potwierdzające adres muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, adres zamieszkania oraz należeć do jednego z akceptowanych typów dokumentów. Upewnij się również, że:

Adres wprowadzony na koncie Shopify Payments jest dokładnie taki sam, jak adres na dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby informacje na koncie zostały zaktualizowane i są zgodne z dokumentem.
Przesyłane zdjęcie dokumentu potwierdzającego adres jest wyraźne.
Przesyłany dokument zawiera Twoje imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media wystawiony na inną osobę, musisz dostarczyć inny dokument.

Dokumenty tożsamości ze zdjęciem (takie jak prawo jazdy) można przesłać tylko raz — jako dowód tożsamości albo jako potwierdzenie adresu. Jeśli prawo jazdy zostało już użyte jako dokument tożsamości ze zdjęciem, wybierz inny dokument z listy akceptowanych dokumentów potwierdzających adres.

Nie można zweryfikować danych moich dyrektorów.

Korporacje, organizacje non-profit i zarejestrowane organizacje charytatywne są zobowiązane do zweryfikowania swojego zarządu. Zalecamy wyszukanie informacji o dyrektorach w rejestrach federalnych lub prowincjonalnych i wprowadzenie ich danych dokładnie tak, jak tam widnieją.

Jeśli mimo to nadal nie można zweryfikować dyrektorów, poprosimy Cię o dostarczenie dokumentu potwierdzającego ich dane. Dane dyrektora wprowadzone na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami zawartymi w przesyłanej dokumentacji. Jeśli w dokumentacji widnieje dyrektor, który nie został dodany do konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do konta i przypisać jej rolę Dyrektora.

Upewnij się, że dyrektorzy podani na Twoim koncie są w 100% zgodni z dokumentem. Nie wymieniaj dodatkowych dyrektorów, których nie ma w dokumentacji. Zobacz listę akceptowanych dokumentów potwierdzających stanowisko dyrektora tutaj, aby uzyskać więcej informacji na temat tego, co można dostarczyć.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań usługi Shopify Payments w Kanadzie.

Czy moi klienci będą mogli zobaczyć moje informacje osobowe lub informacje o firmie?

Nazwa firmy, jej numer telefonu i adres firmy mogą czasami być widoczne dla klientów na wyciągach z ich kart kredytowych, ale zależy to od ich instytucji finansowej. Informacje osobowe właścicieli i dyrektorów, takie jak imię i nazwisko lub adres zamieszkania, nigdy nie są udostępniane publicznie.

Dlaczego muszę podawać swój dokument tożsamości ze zdjęciem i dowód adresu, skoro macie już dane mojej firmy?

Nawet jeśli rejestrujesz się jako zarejestrowany podmiot prawny, platforma Shopify nadal musi zweryfikować tożsamość osób powiązanych z firmą, w tym właścicieli i dyrektorów.

Jak zaktualizować informacje o moim koncie Shopify Payments?

Jeśli wyświetla Ci się prośba o dokończenie weryfikacji konta, możesz zaktualizować swoje informacje na stronie weryfikacji, z której prześlesz również wszelkie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może zaktualizować te szczegóły, przechodząc do Ustawienia > Ogólne > Szczegóły firmy. Kliknij trzy kropki obok swojej jednostki biznesowej, a następnie kliknij „Edytuj”, aby zaktualizować informacje o tej firmie, w tym typ firmy.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane w tym miejscu zmiany są automatycznie wysyłane do sprawdzenia naszym partnerom bankowym, a nowe informacje są ponownie poddawane ich procesowi weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną zweryfikowane automatycznie, ale możesz również otrzymać prośbę o dostarczenie dokumentów potwierdzających.

Jeśli napotkasz jakiekolwiek trudności w tym procesie, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Moja firma jest własnością spółki holdingowej. Kogo mam podać jako właścicieli?

Beneficjenci rzeczywiści to osoby fizyczne, które bezpośrednio lub pośrednio (poprzez własność w spółce dominującej lub holdingowej) posiadają co najmniej 25% udziałów w firmie. Jeśli istnieją osoby fizyczne posiadające udziały w Twojej firmie poprzez swoje udziały w spółce holdingowej, należy wymienić je jako beneficjentów rzeczywistych. Oto przykład:

Firma A jest własnością:

John - 50%
Firma B - 50%

Firma B jest własnością:

Jane - 100%

W związku z tym firma A jest własnością:

John - 50%
Jane - 50%

Ponieważ podział udziałów i własności może się znacznie różnić w zależności od firmy, a szczegóły te z reguły znajdują się wyłącznie w wewnętrznych dokumentach firmy, platforma Shopify nie może doradzić, kogo należy podać na koncie jako właściciela. Aby uzyskać poradę, skonsultuj się z księgowym.

Moja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych. Co zrobić w takiej sytuacji?

Jeśli nie masz beneficjentów rzeczywistych, możesz pominąć sekcje z prośbą o podanie właścicieli i przejść do następnego kroku procesu konfiguracji. Nie masz obowiązku podawania beneficjentów rzeczywistych, jeśli ich nie masz.

Proszą mnie o zweryfikowanie dyrektorów, ale nie mam żadnych dyrektorów. Co mam zrobić?

W Kanadzie korporacje, organizacje non-profit i zarejestrowane organizacje charytatywne są klasyfikowane jako podmioty prawne, co oznacza, że mogą prowadzić działalność gospodarczą i zawierać kontrakty, tak jakby były osobami fizycznymi. Podmioty te niemal zawsze mają co najmniej jednego dyrektora. Jest mało prawdopodobne, że Twój podmiot nie ma żadnych dyrektorów, ponieważ jest to bardzo rzadka sytuacja.

Zarejestrowane organizacje charytatywne powinny sprawdzić swój formularz T3010, aby znaleźć listę dyrektorów, lub przejrzeć internetową bazę zarejestrowanych organizacji charytatywnych, aby potwierdzić ich tożsamość. Korporacje i organizacje non-profit powinny sprawdzić swoje ostatnio wydane wyciągi z rejestrów państwowych, aby uzyskać listę dyrektorów. Informacje te częściej znajdują się w dokumentach prowincjonalnych.

Jeśli nadal masz trudności, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

W moich dokumentach firmowych widnieje adres firmy w Stanach Zjednoczonych, a nie w Kanadzie.

Aby przejść weryfikację firmy, musisz przesłać akceptowalny dokument potwierdzający rejestrację firmy z kanadyjskim adresem firmy. Wyjątki nie mają zastosowania do firm z adresami w USA.

Zaktualizuj adres firmy we właściwym rejestrze rządowym, aby uzyskać nową dokumentację zawierającą kanadyjski adres firmy, lub podaj nowy podmiot gospodarczy z kanadyjskim adresem firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

W moich dokumentach firmowych widnieje skrytka pocztowa zamiast adresu.

Usługa Shopify Payments wymaga prawidłowego, fizycznego, kanadyjskiego adresu firmy. Ze względu na wymagania partnera finansowego Shopify nie można używać skrytki pocztowej jako adresu firmy. Konta nie można zweryfikować za pomocą adresu skrytki pocztowej ani dokumentów zawierających taki adres. Przedstaw dokument z rzeczywistym fizycznym adresem firmy lub skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać pomoc.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie usługi Shopify Payments w Kanadzie

Przed nawiązaniem kontaktu z Pomocą techniczną Shopify zbierz poniższe informacje, co ułatwi szybsze rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszelkich otrzymanych komunikatów o błędach (zasłoń informacje wrażliwe, takie jak numery kont bankowych)
Typ firmy wybrany podczas konfiguracji
Numer firmy w CRA lub prowincjonalny numer rejestracyjny (jeśli dotyczy)
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Przeglądarka i urządzenie, których używasz
Szczegóły konta bankowego (numer instytucji, numer oddziału banku, typ konta, waluta) bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pozwoli Pomocy technicznej Shopify na sprawniejszą obsługę.