Wymagania dotyczące konta bankowego i informacji osobowych do korzystania z Shopify Payments w Bułgarii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Bułgarii, musisz zapoznać się z wymaganiami, które mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. Poniższe sekcje wyjaśniają, dlaczego zbierane są informacje osobowe, jakie rodzaje dokumentów są akceptowane, oraz zawierają wskazówki pomagające upewnić się, że dokumentacja spełnia niezbędne kryteria.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące korzystania z Shopify Payments w Bułgarii

Zanim zaczniesz korzystać z Shopify Payments w Bułgarii, upewnij się, że spełniasz następujące wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie mogą korzystać z usługi Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma się kwalifikuje, zapoznaj się z listą zabronionych typów firm dla Bułgarii w Warunkach świadczenia usług (TOS) Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Zanim połączysz swoje konto bankowe z usługą Shopify Payments, musi ono spełniać następujące wymagania:
- Konto bankowe musi być prowadzone w walucie EUR.
- Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów w Jednolitym obszarze płatności w euro (SEPA) i może przyjmować obciążenia.
- Konto bankowe musi mieć międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN) zaczynający się od jednego z następujących kodów krajów: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

Nieobsługiwane typy kont bankowych

Niektóre typy kont bankowych nie są kompatybilne z usługą Shopify Payments. Następujące typy kont nie są obsługiwane:

Konta rozliczeniowe, które akceptują tylko przelewy bankowe: Te konta nie działają z Shopify Payments.
Konta oszczędnościowe: Konta oszczędnościowe nie mogą być używane do wypłat z Shopify Payments.
Konta wielowalutowe: Konta, które obsługują wiele walut jednocześnie, nie są obsługiwane.
Usługi transferu pieniędzy: Usługi, które naśladują konta bankowe, takie jak niektóre platformy fintech, nie mogą być używane z Shopify Payments.

Cel gromadzenia informacji

Shopify i jej partnerzy bankowi mają obowiązek gromadzić i weryfikować informacje o Tobie i Twojej firmie w celu zachowania zgodności z przepisami w Bułgarii, które mają na celu zapobieganie przestępstwom finansowym. Ponieważ lokalne zasady i przepisy ulegają zmianom, w całym okresie korzystania z konta Shopify Payments firma Shopify i jej partnerzy bankowi mogą kontaktować się z Tobą z prośbą o podanie dodatkowych informacji.

Gromadzone informacje służą do potwierdzenia tożsamości firmy, tożsamości osób z nią powiązanych oraz charakteru łączących je relacji.

Shopify nigdy nie wysyła dokumentacji pocztą tradycyjną. Wszelkie ważne dokumenty i komunikaty są wysyłane e-mailem lub udostępniane cyfrowo właścicielowi sklepu na stronie Ustawienia > Użytkownicy w panelu administracyjnym Shopify.

Zapoznaj się z Polityką prywatności Shopify, aby dowiedzieć się, w jaki sposób zapewniamy poufność i bezpieczeństwo danych.

Wymagane informacje osobowe i firmowe do aktywacji Shopify Payments w Bułgarii

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku firm w Bułgarii musisz poprawnie zidentyfikować typ swojej firmy, ponieważ od tego zależy, jakie informacje musisz podać.

Jeśli nie zarejestrowałeś(-aś) firmy w żadnej agencji rządowej lub zarejestrowałeś(-aś) firmę, ale prowadzisz ją jako jednoosobową działalność gospodarczą (dotyczy to Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) i osób samozatrudnionych), wybierz opcję Osoba fizyczna / jednoosobowa działalność gospodarcza.

Jeśli masz zarejestrowaną firmę i posiadasz ujednolicony kod identyfikacyjny (ЕИК/Булстат), wybierz typ firmy zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Spółki partnerskie z ujednoliconym kodem identyfikacyjnym (takie jak Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) lub Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) muszą wybrać opcję Spółka partnerska z osobowością prawną.
Organizacje non-profit (NPO) z ujednoliconym kodem identyfikacyjnym muszą wybrać opcję Organizacja non-profit z osobowością prawną.
W przypadku wszystkich pozostałych firm z Ujednoliconym Kodem Identyfikacyjnym musisz wybrać opcję Spółka prywatna. Typowe przykłady to: Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) lub Акционерно дружество (АД).

Jeśli masz zarejestrowaną firmę, ale nie posiadasz ujednoliconego kodu identyfikacyjnego, wybierz typ firmy zgodnie z poniższymi wskazówkami:

Spółki partnerskie bez ujednoliconego kodu identyfikacyjnego muszą wybrać opcję Spółka partnerska bez osobowości prawnej.
Organizacje non-profit i charytatywne, które nie mają ujednoliconego kodu identyfikacyjnego, muszą wybrać opcję Organizacja non-profit bez osobowości prawnej.

Jeśli nie masz pewności, jaki typ firmy wybrać, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Osoby fizyczne / jednoosobowa działalność gospodarcza

Osoby fizyczne to jednoosobowe firmy, które nie zostały zarejestrowane w urzędzie i prowadzą działalność prywatnie. Osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą to jednoosobowe firmy zarejestrowane w urzędzie na podstawie danych osobowych. W obu przypadkach są to firmy, których właścicielem i podmiotem kontrolującym jest jedna osoba mieszkająca w Bułgarii, co obejmuje freelancerów i samozatrudnionych operatorów małych firm.

Te typy firm są traktowane w ten sam sposób i muszą podawać te same informacje. Osoby fizyczne i osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą muszą podać:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania w Bułgarii: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.

Jeśli Twoich danych nie można zweryfikować automatycznie, otrzymasz żądanie weryfikacji tożsamości. Jeśli jakiekolwiek Twoje dane, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia lub adres domowy, są nieprawidłowe, uaktualnij informacje na koncie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółka kapitałowa (ООД, ЕООД, АД)

Spółka kapitałowa to firma, której kapitał jest podzielony na udziały, będące własnością udziałowców. Spółka jest uważana za odrębny podmiot prawny, niezależny od osób, które nią zarządzają. Zazwyczaj posiada również zarząd.

Spółki kapitałowe muszą wyznaczyć na przedstawiciela konta beneficjenta rzeczywistego lub członka zarządu uprawnionego do podejmowania decyzji. Taka osoba musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział kapitałowy w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki kapitałowe muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w krajowym rejestrze BULSTAT.
Ujednolicony kod identyfikacyjny (ЕИК/Булстат): Kod UIC firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.
Numer VAT: Jeśli dotyczy, Twój numer identyfikacji podatkowej VAT.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Bułgarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa, ujednolicony kod identyfikacyjny i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Musisz również podać wszelkie inne osoby, które są beneficjentami rzeczywistymi firmy. Upewnij się, że ich imiona i nazwiska, daty urodzenia oraz adresy zamieszkania wpisano dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach tożsamości. Jeśli nie można zweryfikować ich tożsamości automatycznie, mogą oni musieć dostarczyć dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód adresu.

Podani właściciele muszą być zgodni z właścicielami wymienionymi w państwowym rejestrze firm. W przypadku wykrycia niezgodności konieczne będzie ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku „Podpisz” lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego własność. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska właścicieli figurujące na Twoim koncie są dokładnie takie same, jak właścicieli widniejących w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Jeśli Twoja firma należy do spółki holdingowej (w całości lub w części), podpisz poświadczenie, aby ukończyć weryfikację.

Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, konieczne będzie podpisanie poświadczenia lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego tożsamość dyrektorów. Jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów figurujących na Twoim koncie są dokładnie takie same, jak dyrektorów widniejących w Twoim dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Spółki partnerskie z osobowością prawną (СД, КД, КДА)

Spółka partnerska z osobowością prawną to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy zarejestrowali działalność handlową i uzyskali ujednolicony kod identyfikacyjny. Spółki partnerskie z osobowością prawną mają kapitał własny, a spółka jest odrębnym podmiotem, niezależnym od właścicieli.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą wyznaczyć właściciela lub partnera jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Taka osoba musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział kapitałowy w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki partnerskie z osobowością prawną muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w krajowym rejestrze BULSTAT.
Ujednolicony kod identyfikacyjny (ЕИК/Булстат): Kod UIC firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.
Numer VAT: Jeśli dotyczy, Twój numer identyfikacji podatkowej VAT.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Bułgarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej

Spółka partnerska bez osobowości prawnej to firma należąca do co najmniej dwóch partnerów, którzy nie zarejestrowali się w celu uzyskania ujednoliconego kodu identyfikacyjnego, ale zawarli umowę partnerską. W tym przypadku właściciele są uważani za podmiot prawny, a firma nie jest odrębnym podmiotem.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć właściciela jako przedstawiciela swojego konta Shopify Payments. Taka osoba musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział kapitałowy w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Spółki partnerskie bez osobowości prawnej muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Jeśli dotyczy, Twój numer identyfikacji podatkowej VAT.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Bułgarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Organizacje non-profit z osobowością prawną

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysków. Jej główną misją jest działanie na rzecz dobra publicznego lub społecznego. Posiadające osobowość prawną organizacje non-profit uzyskały ujednolicony kod identyfikacyjny.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą wyznaczyć na przedstawiciela konta dyrektora lub członka zarządu uprawnionego do podejmowania decyzji. Taka osoba musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział kapitałowy w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit z osobowością prawną muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w krajowym rejestrze BULSTAT.
Ujednolicony kod identyfikacyjny (ЕИК/Булстат): Kod UIC firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.
Numer VAT: Jeśli dotyczy, Twój numer identyfikacji podatkowej VAT.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w krajowym rejestrze BULSTAT.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Bułgarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Musisz dodatkowo wymienić wszystkie inne osoby, które zasiadają w zarządzie lub są kluczowymi decydentami. Wpisz ich imiona i nazwiska, daty urodzenia i adresy zamieszkania dokładnie tak, jak widnieją w ich dokumentach urzędowych. Jeśli ich tożsamości nie można zweryfikować automatycznie, mogą one zostać poproszone o przedstawienie dokumentu tożsamości ze zdjęciem lub dokumentu potwierdzającego adres.

Wskazani dyrektorzy muszą być zgodni z dyrektorami wymienionymi w państwowym rejestrze firm. W przypadku wykrycia niezgodności konieczne będzie ukończenie procesu poświadczenia poprzez kliknięcie przycisku „Podpisz” lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego pełnienie funkcji dyrektora. Podpisanie poświadczenia jest szybkie i proste, ale jeśli wolisz przesłać dokument, upewnij się, że imiona i nazwiska dyrektorów figurujące na Twoim koncie są dokładnie takie same, jak dyrektorów widniejących w dokumencie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej

Organizacja non-profit (NPO) to podmiot, który został utworzony w celach innych niż generowanie zysków. Jej główną misją jest działanie na rzecz dobra publicznego lub społecznego. Organizacje non-profit bez osobowości prawnej nie mają ujednoliconego kodu identyfikacyjnego, ale posiadają status non-profit.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą wyznaczyć na przedstawiciela konta kluczowego decydenta lub organizatora i oznaczyć tę osobę jako członka zarządu. Taka osoba musi podać następujące informacje:

Imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną: Twoje pełne imię i nazwisko zgodne z nazwą prawną, widniejące w dokumentach wydanych przez organ państwowy.
Data urodzenia: Twoja data urodzenia.
Adres e-mail: Prawidłowy i aktywny adres e-mail.
Numer telefonu: Prawidłowy i aktywny numer telefonu.
Adres zamieszkania: Twój adres zamieszkania, zgodny z Twoją dokumentacją.
Stanowisko: Twoje stanowisko w firmie.
Udziały: Jeśli dotyczy, procentowy udział kapitałowy w firmie.

Jeśli informacje są prawidłowe, a nadal otrzymujesz żądanie weryfikacji, możesz je zrealizować, wykonując jedno z poniższych zadań:

Potwierdź swoją tożsamość, robiąc selfie z ważnym dokumentem tożsamości ze zdjęciem.
Prześlij dowód tożsamości i dowód adresu jako oddzielne dokumenty w panelu administracyjnym Shopify.
- Informacje w Twoich dokumentach muszą być dokładnie takie same, jak te wpisane na koncie. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentami.

Organizacje non-profit bez osobowości prawnej muszą również podać następujące szczegóły dotyczące swojej działalności:

Zarejestrowana nazwa firmy: Nazwa prawna firmy widoczna w dokumentacji.
Numer VAT: Jeśli dotyczy, Twój numer identyfikacji podatkowej VAT.
Numer telefonu firmy: Aktywny numer telefonu kontaktowego firmy.
Adres firmy: Oficjalny zarejestrowany adres firmy widoczny w dokumentacji.

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują Twoje informacje, porównując je z rejestrami rządowymi w Bułgarii. Zwróć szczególną uwagę na wielkość liter, interpunkcję i symbole.

Jeśli podanych informacji o firmie nie będzie można zweryfikować, może być konieczne przedstawienie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Przesyłając ten dokument, upewnij się, że zarejestrowana nazwa i adres firmy podane na koncie są dokładnie takie same jak informacje na dokumencie i w razie potrzeby zaktualizuj informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem. Zapoznaj się z listą akceptowanych dokumentów firmowych.

Akceptowane typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty w celu potwierdzenia swoich danych osobowych, a w niektórych przypadkach także danych firmy. Poniższe typy dokumentów są akceptowane w przypadku osób fizycznych i firm w Bułgarii.

Dokumenty tożsamości

Dokumenty muszą być ważne, nieprzeterminowane i zawierać Twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia oraz zdjęcie. Imię i nazwisko oraz data urodzenia na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie tożsamości. Akceptowane są następujące dokumenty potwierdzające tożsamość:

паспорт (Paszport)
лична карта (Dowód osobisty)
Свидетелство за управление на мпс (Prawo jazdy)
Разрешение за пребиваване (zezwolenie na pobyt) — wymagane są zdjęcia przodu i tyłu

Dokumenty potwierdzające adres

Dokumenty muszą zawierać Twoje pełne imię i nazwisko oraz adres zamieszkania. Imię i nazwisko oraz adres na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami w przesyłanym dokumencie potwierdzającym adres. Akceptowane są następujące dokumenty potwierdzające adres:

Сметка за комунални услуги (Rachunek za media) – z ostatnich 6 miesięcy
Банково извлечение (Wyciąg z konta bankowego) – z ostatnich 6 miesięcy
ипотечно извлечение (wyciąg hipoteczny) – wystawiony w ciągu ostatnich 6 miesięcy

Dokumenty weryfikacyjne firmy

Dokument musi wyraźnie przedstawiać nazwę podmiotu prawnego, ujednolicony kod identyfikacyjny oraz adres Twojej firmy. Dane na Twoim koncie Shopify Payments muszą być zaktualizowane, aby były zgodne z informacjami widocznymi w przesyłanych dokumentach. Akceptowane dokumenty firmowe w przypadku korzystania z Shopify Payments w Bułgarii to:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (wyciąg z rejestru handlowego)
Регистрация по ДДС (rejestracja dla celów VAT)

Dokumenty potwierdzające własność

Następujące dokumenty są akceptowane jako dowód własności pod warunkiem, że zawierają nazwę podmiotu prawnego Twojej firmy oraz pełne imiona i nazwiska wszystkich jej właścicieli:

Регистър на действителните собственици (Rejestr beneficjentów rzeczywistych)
Удостоверение за регистрация (Certyfikat statusu prawnego firmy)
Документ за регистрация (Dokument rejestracyjny)
Учредителен акт (Statut spółki)

Każdy beneficjent rzeczywisty wymieniony w Twojej dokumentacji musi być również wymieniony na Twoim koncie Shopify Payments i musi mieć przypisaną rolę „Właściciel” (Owner). Beneficjent rzeczywisty to osoba posiadająca co najmniej 25% kapitału własnego firmy. W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma nie ma żadnych beneficjentów rzeczywistych, musisz zweryfikować swoich dyrektorów. W takich przypadkach obowiązuje powyższa lista dokumentów. Każdy dyrektor wymieniony w dokumentacji musi być również ujęty na Twoim koncie Shopify Payments i mieć przypisaną rolę „Dyrektor” (Director). W razie potrzeby uaktualnij informacje na koncie, aby były zgodne z dokumentem.

Jeśli Twoja firma należy do spółki holdingowej, dokończ proces cyfrowego poświadczenia, naciskając przycisk „Podpisz”.

Zapewnienie zgodności dokumentacji

Przesyłając dokumenty, upewnij się, że spełniają one niezbędne kryteria. Zapoznaj się z poniższymi wytycznymi, aby zadbać o ich zgodność z wymaganiami:

Dokładność: Upewnij się, że informacje w dokumentach są zgodne z danymi wprowadzonymi na koncie Shopify Payments. W razie potrzeby uaktualnij konto, aby dane były zgodne z dokumentami.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że Twoje dokumenty są wyraźne i wystarczająco duże, aby można je było odczytać. Upewnij się, że cały dokument jest widoczny na zdjęciu.
Kompletność: Upewnij się, że wszystkie niezbędne szczegóły są widoczne na dokumencie. Zapoznaj się z akceptowalnymi typami dokumentów wymienionymi na tej stronie, aby dowiedzieć się, jakie szczegóły muszą się na nim znaleźć.
Oryginalna dokumentacja: Zrób oryginalne zdjęcie dokumentu za pomocą aparatu. Nie kseruj, nie skanuj ani nie rób zrzutów ekranu dokumentów. Nie wklejaj zdjęć dokumentów do innych dokumentów. Nie rób zdjęć ekranów komputerowych ani wydruków.
- Jeśli dokument został wydany w formie cyfrowej, prześlij plik PDF ze wszystkimi stronami w oryginalnej, niezmienionej postaci.
Ważność: Upewnij się, że dokumenty tożsamości (ID) ze zdjęciem nie straciły ważności, a dowód adresu jest aktualny. W przypadku dostarczania dowodu rejestracji firmy upewnij się, że jej działalność jest nadal aktywna i ma ona uregulowaną sytuację prawną.

Rozwiązywanie typowych problemów

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify, zapoznaj się z tymi typowymi problemami z wdrażaniem i sposobami ich rozwiązywania.

Mój dokument został odrzucony

Upewnij się, że informacje na koncie dokładnie zgadzają się z dokumentem, i w razie potrzeby zaktualizuj konto. Jeśli Twoje dokumenty nadal będą odrzucane, zapoznaj się z poniższymi sekcjami na tej stronie:

Dopuszczalne typy dokumentów: Akceptowane dokumenty i wymagane szczegóły. Zrzuty ekranu, wydruki i zrzuty ekranu z rejestru nie są akceptowane.
Zapewnienie zgodności dokumentacji: Wymagania dotyczące dokładności, czytelności, kompletności i ważności.

Mojego adresu nie można zweryfikować automatycznie

W przypadku usługi Shopify Payments w Bułgarii, jeśli Twojego adresu nie można zweryfikować automatycznie, konieczne będzie przesłanie selfie lub dostarczenie dokumentu potwierdzającego adres.

Zaleca się weryfikację przez selfie: osoba, która wymaga weryfikacji, może kliknąć przycisk „Selfie”, a następnie zrobić zdjęcie swojego dokumentu tożsamości ze zdjęciem oraz zdjęcie samej siebie, aby się zweryfikować. Można to zrobić zamiast dostarczania dokumentu będącego dowodem adresu.

Jeśli wolisz dostarczyć dokument ręcznie, możesz wybrać tę opcję. Dowód adresu musi zawierać Twoje pełne imię i nazwisko, adres zamieszkania i należeć do jednego z typów dokumentów przedstawionych tutaj. Pamiętaj również o następujących kwestiach:

Upewnij się, że adres wprowadzony na koncie Shopify Payments dokładnie zgadza się z adresem podanym w dokumencie potwierdzającym adres.
W razie potrzeby uaktualnij informacje na swoim koncie, aby były zgodne z dokumentem.
Prześlij wyraźne zdjęcie dokumentu stanowiącego dowód adresu.
Upewnij się, że przesyłany dokument zawiera Twoje własne imię i nazwisko. Jeśli na przykład masz rachunek za media na czyjeś inne nazwisko, musisz dostarczyć inny dokument.

Nie można zweryfikować moich informacji o właścicielu

W przypadku usługi Shopify Payments dla Bułgarii konieczne jest podanie właścicieli, tak aby wskazane imiona i nazwiska zgadzały się z właścicielami wpisanymi dla Twojej firmy w państwowym rejestrze firm. Zalecamy wyszukanie informacji o właścicielu w rejestrze i wpisanie imion i nazwisk w dokładnie takiej formie, w jakiej w nim widnieją. Jeśli Twoja firma nie ma właścicieli, na koncie należy ująć wszystkich dyrektorów.

Jeśli po wykonaniu tych kroków nadal nie można zweryfikować informacji o własności lub pełnieniu funkcji dyrektora, zalecamy kliknięcie przycisku „Podpisz” na stronie weryfikacji, aby cyfrowo poświadczyć, że podane informacje są prawidłowe. Proces ten jest szybki i prosty.

Jeśli wolisz, zamiast korzystać z procesu poświadczania, możesz dostarczyć dokument potwierdzający tożsamość właścicieli lub dyrektorów. Informacje o właścicielu i/lub dyrektorze wprowadzane na koncie Shopify Payments muszą być zgodne z informacjami z przesyłanej dokumentacji. Jeśli właściciel/dyrektor znajduje się w Twojej dokumentacji, ale nie został dodany do Twojego konta Shopify Payments, musisz dodać tę osobę do swojego konta i przypisać jej rolę Właściciel i/lub Dyrektor. Lista typów dokumentów, które można dostarczyć w celu weryfikacji własności, znajduje się tutaj.

Upewnij się, że właściciele i dyrektorzy podani na koncie w pełni odpowiadają tym wymienionym w dokumentacji. Nie wpisuj dodatkowych właścicieli/dyrektorów, którzy nie widnieją w Twoich dokumentach.

Informacje o mojej firmie nie są weryfikowane

Partnerzy bankowi Shopify weryfikują informacje o firmie, porównując je z rejestrami państwowymi w Bułgarii. Jeśli Twoja firma nie może zostać zweryfikowana, sprawdź następujące szczegóły:

Upewnij się, że Twoja zarejestrowana nazwa firmy jest dokładnie taka sama jak w krajowym rejestrze BULSTAT, z uwzględnieniem wielkości liter, interpunkcji i symboli.
Upewnij się, że Jednolity Kod Identyfikacyjny (ЕИК/Булстат) jest prawidłowy.
Upewnij się, że adres firmy jest zgodny z adresem podanym w krajowym rejestrze BULSTAT.

Jeśli nadal nie można zweryfikować Twoich informacji, może być konieczne przesłanie dokumentu weryfikacyjnego firmy. Upewnij się, że informacje w dokumencie są zgodne z tymi, które wprowadzono na koncie Shopify Payments.

Informacje o moim koncie bankowym nie działają

Potwierdź, że Twoje konto spełnia wymagania dotyczące konta bankowego i że nie używasz nieobsługiwanego typu konta bankowego. Bułgarski międzynarodowy numer rachunku bankowego (IBAN) ma długość 22 znaków i zaczyna się od prefiksu BG.

Jeśli Twoja wypłata się nie powiedzie, sprawdź, czy informacje o koncie zostały wprowadzone poprawnie i czy używasz obsługiwanego typu konta. Aby potwierdzić, czy Twoje konto może przyjmować przelewy SEPA, skontaktuj się ze swoim bankiem.

Moje wypłaty na wirtualne konto bankowe kończą się niepowodzeniem

Wirtualne konta bankowe, takie jak Revolut i Payoneer, są akceptowane do realizacji wypłat, ale cechują się wyższym odsetkiem niepowodzeń niż tradycyjne konta bankowe. Jeśli Twoje wypłaty kończą się niepowodzeniem, rozważ użycie standardowego konta bankowego.

Często zadawane pytania

Zapoznaj się z często zadawanymi pytaniami dotyczącymi wymagań Shopify Payments w Bułgarii.

Firma jest podmiotem korporacyjnym, spółką osobową lub organizacją non-profit. Dlaczego potrzebujecie mojego dowodu tożsamości ze zdjęciem lub potwierdzenia adresu?

Nawet jeśli firma jest zarejestrowana jako podmiot korporacyjny, spółka osobowa lub organizacja non-profit, przepisy prawa w Bułgarii wymagają od partnerów bankowych Shopify weryfikacji tożsamości osób powiązanych z firmą, w tym ich tożsamości i lokalizacji.

Jestem obywatelem Bułgarii, ale obecnie tam nie mieszkam. Czy mogę korzystać z Shopify Payments w Bułgarii?

Jeśli Twój typ działalności to osoba fizyczna, musisz mieszkać w Bułgarii, aby kwalifikować się do korzystania z Shopify Payments w Bułgarii. Jeśli obecnie nie mieszkasz w Bułgarii, załóż konto Shopify Payments dla regionu, w którym mieszkasz.

Zaktualizuj adres sklepu na swoją obecną lokalizację. Jeśli Twoja lokalizacja kwalifikuje się do korzystania z Shopify Payments, możesz zamiast tego utworzyć konto Shopify Payments dla tego regionu.

Jeśli reprezentujesz spółkę osobową, podmiot korporacyjny lub organizację non-profit, nie musisz osobiście mieszkać w Bułgarii, ale Twoja firma musi być tam zarejestrowana i posiadać bułgarski adres firmy. Jeśli potrzebujesz pomocy, skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify.

Prowadzę spółkę osobową i prosicie o Jednolity Kod Identyfikacyjny, ale go nie posiadam. Co mam zrobić?

Jeśli prowadzisz spółkę osobową, od której wymaga się podania Jednolitego Kodu Identyfikacyjnego (ЕИК/Булстат), ale go nie posiadasz, oznacza to, że wybrano nieprawidłowy typ działalności. Jeśli jesteś w trakcie konfigurowania konta, wróć do ekranu wyboru typu działalności i wybierz Spółka nieposiadająca osobowości prawnej.

Jeśli konto zostało już skonfigurowane, a w ramach procesu weryfikacji wymagane jest podanie Jednolitego Kodu Identyfikacyjnego, możesz uaktualnić typ działalności, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne. Kliknij trzy kropki obok danych firmy, a następnie kliknij „Edytuj”. W przypadku jakichkolwiek trudności z uaktualnieniem typu działalności skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Prowadzę jednoosobową działalność gospodarczą. Czy potrzebujecie moich danych rejestracyjnych firmy lub informacji o niej?

Do celów weryfikacji firmy i tożsamości w Bułgarii, Shopify musi gromadzić i weryfikować wyłącznie informacje osobowe właściciela, jeśli prowadzi on jednoosobową działalność gospodarczą.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, nie próbuj rejestrować się jako inny typ działalności. Możesz mieć trudności z przejściem weryfikacji.

Reprezentuję spółkę giełdową. Jaki typ działalności wybrać?

Wybierz opcję spółki prywatnej. Na potrzeby weryfikacji firmy proces dla spółek publicznych i prywatnych jest identyczny. Możesz pominąć sekcję formularza konfiguracji konta, w której wymagane jest dodanie właścicieli. Jeśli nie masz beneficjentów rzeczywistych, nie ma obowiązku ich podawania.

Jeśli Twoja firma jest spółką giełdową w Bułgarii, konto Shopify Payments zostało już skonfigurowane, a teraz w ramach procesu weryfikacji wymagane są informacje o własności, uaktualnij dane dotyczące własności, aby wskazać brak właścicieli. Usuń rolę „właściciela” (owner) wszystkim wpisanym osobom, a zamiast tego upewnij się, że wszyscy dyrektorzy są dodani do konta i mają przypisaną rolę „dyrektora” (director).

Może pojawić się prośba o potwierdzenie, że podany skład zarządu jest prawidłowy. Jeśli wprowadzono poprawne dane, kliknij przycisk „Podpisz”, aby cyfrowo poświadczyć informacje na koncie.

W przypadku jakichkolwiek trudności z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Nie posiadam Jednolitego Kodu Identyfikacyjnego, ale nie jestem osobą fizyczną ani nie prowadzę jednoosobowej działalności gospodarczej

Jeśli nie posiadasz Jednolitego Kodu Identyfikacyjnego, Shopify ma dostępne opcje typu działalności wyłącznie dla spółek i organizacji non-profit nieposiadających osobowości prawnej. Oba te typy działalności nadal muszą dostarczyć odpowiednią dokumentację firmową, która pokazuje, że są one w inny sposób zarejestrowane jako podmiot gospodarczy w Bułgarii.

Jeśli żaden z tych typów działalności nie pasuje do Twojej firmy, wybierz Osoba fizyczna / Jednoosobowa działalność gospodarcza i przypisz kluczową osobę decyzyjną lub właściciela jako przedstawiciela konta.

Moje konto zostało już zweryfikowane. Dlaczego muszę podać nowe informacje?

Wymagania regulacyjne i wymagania partnerów finansowych zmieniają się z upływem czasu. W takiej sytuacji konieczne może być podanie dodatkowych informacji w celu zachowania zgodności. Otrzymasz takie żądania za pośrednictwem banera lub alertu w panelu administracyjnym oraz odpowiedniej wiadomości e-mail. Musisz zrealizować te żądania, aby nadal korzystać z Shopify Payments.

Jak uaktualnić informacje o koncie Shopify Payments?

Jeśli aktualnie wymagane jest ukończenie weryfikacji konta, wszystkie uaktualnienia informacji możesz wprowadzić na stronie weryfikacji, przesyłając jednocześnie wymagane dokumenty.

Poza procesem weryfikacji właściciel konta sklepu może uaktualnić te szczegóły, przechodząc do opcji Ustawienia > Ogólne > Dane firmy. Kliknij trzy kropki obok podmiotu gospodarczego, a następnie kliknij „Edytuj”, aby uaktualnić informacje o firmie, w tym typ działalności.

Pamiętaj, że wszelkie wprowadzane tutaj zmiany są automatycznie przesyłane do oceny naszym partnerom bankowym, a nowe informacje są ponownie przetwarzane w ramach ich procesu weryfikacji. Możliwe, że zmiany zostaną zweryfikowane automatycznie, jednak może również pojawić się prośba o przesłanie dokumentów uzupełniających.

W przypadku jakichkolwiek trudności z tym procesem skontaktuj się z Pomocą techniczną Shopify, aby uzyskać wsparcie.

Co się stanie w przypadku niedotrzymania terminu weryfikacji?

Twoje wypłaty zostaną tymczasowo wstrzymane do momentu ukończenia procedury weryfikacji. Po upływie pierwszego terminu i tymczasowym wstrzymaniu wypłat może pojawić się drugi termin, po którym Twoja możliwość przyjmowania zamówień za pośrednictwem usługi Shopify Payments zostanie tymczasowo zablokowana.

Wszystkie te blokady mają charakter tymczasowy i zostaną automatycznie zniesione po ukończeniu weryfikacji. Sprawdź obowiązujące terminy w swoim panelu administracyjnym.

Począwszy od czerwca 2026 r., w przypadku zupełnie nowych kont Shopify Payments w Bułgarii, na ukończenie weryfikacji przysługuje 90 dni od przetworzenia pierwszego zamówienia. Po upływie 90 dni mogą nastąpić automatyczne zwroty kosztów dla wszystkich zamówień przetworzonych przy użyciu usługi Shopify Payments.

Dotyczy to wyłącznie krajów europejskich i tylko zupełnie nowych kont utworzonych w czerwcu 2026 r. lub później. Jeśli ta sytuacja ma zastosowanie do Twojego sklepu, właściciel konta otrzyma ostrzeżenia z informacją, kiedy może spodziewać się przetworzenia zwrotów kosztów.

Zanim skontaktujesz się z Pomocą techniczną Shopify w sprawie Shopify Payments w Bułgarii

Przed skontaktowaniem się z Pomocą techniczną Shopify przygotuj poniższe informacje, aby przyspieszyć rozwiązanie problemu:

Zrzuty ekranu wszystkich otrzymanych komunikatów o błędach z usuniętymi informacjami wrażliwymi, takimi jak numery kont bankowych
Typ działalności wybrany podczas konfiguracji
Twój Jednolity Kod Identyfikacyjny (ЕИК/Булстат), jeśli dotyczy
Konkretny krok, w którym wystąpił problem
Używana przeglądarka i urządzenie
Dane konta bankowego (IBAN, typ konta, waluta) bez udostępniania pełnego numeru konta
Wszelkie przesłane dokumenty oraz data ich przesłania

Przygotowanie tych informacji pomoże Pomocy technicznej Shopify sprawniej Ci pomóc.