Kwalifikowalność do elastycznego konta Capital

Finansowanie z elastycznego konta Capital jest dostępne dla firm o stałych potrzebach rozwojowych i dobrych wynikach finansowych. Elastyczne konto Shopify Capital ma inne wymagania dotyczące kwalifikowalności niż jednorazowe pożyczki Capital ze względu na różne kalkulacje dokonywane podczas ubiegania się o finansowanie.

Na tej stronie

Wymagania dotyczące elastycznych kont Capital

Aby kwalifikować się do finansowania z elastycznego konta Capital, Twoja firma musi spełniać określone wymagania i wykazywać się dobrymi wynikami. Przed złożeniem wniosku o elastyczne konto Capital zapoznaj się z poniższymi wymaganiami dotyczącymi kwalifikowalności:

Twoja firma musi mieć siedzibę w Stanach Zjednoczonych.
Główne miejsce prowadzenia działalności musi znajdować się w Stanach Zjednoczonych.
Twoje konto bankowe musi znajdować się w Stanach Zjednoczonych.
Twoja jednostka gospodarcza musi być prawidłowo zweryfikowana i spełniać standardowe wymagania Shopify Capital dotyczące zgodności.
Twoja firma nie może działać jako trust ani partnerstwo. W przypadku finansowania z elastycznego konta Capital obsługiwane są tylko następujące rodzaje działalności:
- Jednoosobowe działalności gospodarcze
- Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC)
- Korporacje (C-Corp, S-Corp)
- Spółki komandytowe, w przypadku których jednostka gospodarcza jest prawidłowo zorganizowana

Jednostka gospodarcza musi być prawidłowo zweryfikowana i spełniać standardowe wymagania Shopify Capital dotyczące zgodności.

Kryteria wyników biznesowych

Aby kwalifikować się do finansowania z elastycznego konta Capital, Twoja firma musi wykazywać się dobrymi wynikami i utrzymywać niski profil ryzyka. W poniższych sekcjach wyjaśniono wymagania dotyczące wyników i kryteria oceny ryzyka.

Metryki wydajności

Twoja firma musi spełniać następujące kryteria wyników:

Twoja firma musi wygenerować co najmniej 50 000 USD wartości brutto towarów (GMV) w ciągu ostatnich dwunastu miesięcy (TTM). Ten wymóg gwarantuje, że Twoja firma ma wystarczającą skalę, aby czerpać korzyści z ciągłego dostępu do finansowania.
Twoja firma musi wykazywać spójne wzorce sprzedaży i potencjał wzrostu, oceniane w ramach zautomatyzowanego procesu oceny ryzyka Shopify.

Ocena profilu ryzyka

Oprócz progu GMV i stałej sprzedaży, Twój profil sprzedawcy musi być sklasyfikowany jako profil o niskim lub średnim ryzyku na podstawie następujących czynników:

Historia płatności: Solidna historia terminowych płatności za usługi Shopify i inne zobowiązania finansowe, w tym za wcześniejsze finansowanie z Shopify Capital lub korzystanie z Shopify Credit.
Wskaźniki sporów: niskie wskaźniki obciążeń zwrotnych (chargeback) i sporów w stosunku do wielkości sprzedaży i standardów branżowych.
Stabilność biznesowa: wykazana stabilność operacyjna i zgodność z Warunkami świadczenia usług Shopify oraz zasadami platformy.
Wzorce zwrotów: rozsądne wskaźniki zwrotów zgodne ze standardami branżowymi dla Twojego typu działalności.

Oprócz kryteriów kwalifikowalności do elastycznego konta Shopify Capital musisz również spełnić standardowe wymagania kwalifikacyjne Shopify Capital. Dowiedz się więcej o wymaganiach kwalifikacyjnych Shopify Capital.

Składanie wniosku o elastyczne konto Shopify Capital

Kwalifikowalność do elastycznego konta Capital jest oceniana przez zautomatyzowany system oceny ryzyka Shopify, który co tydzień ocenia Twoją firmę. Jeśli spełniasz kryteria kwalifikowalności, otrzymasz ofertę w panelu administracyjnym Shopify. W poniższych sekcjach wyjaśniono proces weryfikacji i harmonogram zatwierdzenia.

Złóż wniosek o elastyczne konto Capital

Możesz uzyskać dostęp do oferty elastycznego konta Capital bezpośrednio z panelu administracyjnego Shopify.

Kroki:

Z panelu administracyjnego Shopify przejdź do opcji Finanse.
W sekcji Konta kliknij opcję Capital.
Wybierz opcję Finansowanie z elastycznego konta.
Wprowadź kwotę, którą chcesz wypłacić, i wybierz stawkę spłaty.
Kliknij Złóż wniosek o finansowanie.

Po złożeniu wniosku na pulpicie elastycznego konta Capital wyświetlana jest Twoja zdolność pożyczkowa, saldo zaległości, dostępne środki i ostatnia aktywność.

Rozszerzona weryfikacja

Ze względu na charakter ciągłego dostępu do elastycznego konta Capital proces składania wniosku obejmuje następujące rozszerzone kroki weryfikacyjne:

Weryfikacja tożsamości: potwierdzenie beneficjentów rzeczywistych i sygnatariuszy.
Weryfikacja firmy: sprawdzenie poprawności struktury firmy i szczegółów operacyjnych.
Dokumentacja finansowa: w przypadku większych zdolności pożyczkowych mogą być wymagane dodatkowe dokumenty finansowe.

Harmonogram zatwierdzenia

Poniższa oś czasu przedstawia zdarzenia, które mają miejsce po złożeniu wniosku o finansowanie z elastycznego konta Capital:

Wstępna weryfikacja: 1–3 dni robocze w przypadku standardowych wniosków
Rozszerzona weryfikacja: dodatkowe 2–5 dni roboczych, jeśli wymagana jest dodatkowa dokumentacja
Dostępność finansowania: 1–3 dni robocze po zatwierdzeniu, aby środki były dostępne do wypłaty

Określanie zdolności pożyczkowej

Twoja zdolność pożyczkowa jest określana na podstawie wielu czynników, które oceniają wyniki biznesowe Twojej firmy i profil ryzyka. Przy określaniu Twojej zdolności pożyczkowej brane są pod uwagę następujące czynniki:

Wyniki biznesowe: GMV, wzorce sprzedaży i trajektoria wzrostu
Ocena ryzyka: ogólny profil ryzyka i wyniki historyczne
Zaangażowanie na platformie: korzystanie z usług Shopify i zaangażowanie w nie
Czynniki branżowe: rodzaj działalności i uwarunkowania sezonowe

Limity finansowania Capital są regularnie weryfikowane i mogą być korygowane w zależności od wyników biznesowych firmy i zmieniających się czynników ryzyka.

Utrzymanie kwalifikowalności do elastycznego konta Shopify Capital

Aby utrzymać dostęp do elastycznego konta Capital, Twoja firma musi nadal spełniać standardy wydajności i wymogi zgodności. Należy spełniać następujące kryteria:

Standardy wydajności: ciągłe spełnianie minimalnych progów wydajności.
Wymogi zgodności: zachowanie zgodności ze wszystkimi zasadami i umowami Shopify.
Profil ryzyka: utrzymywanie działalności w dopuszczalnych parametrach ryzyka.
Status konta: utrzymywanie aktywnej subskrypcji planu Shopify i zapewnienie dobrej kondycji rozliczeń.

Poprawa kwalifikowalności do finansowania z elastycznego konta Shopify Capital

Jeśli obecnie nie spełniasz wymagań kwalifikacyjnych do elastycznego konta Capital, możesz kwalifikować się do jednorazowych pożyczek lub innych produktów Capital. Poniższe praktyki mogą pomóc Ci zwiększyć potencjał kwalifikowalności do przyszłego finansowania z elastycznego konta Capital:

Możesz kontynuować rozwój swojej firmy, aby zwiększyć swoją kwalifikowalność, która jest oceniana co tydzień.
Możesz skupić się na zwiększeniu GMV, zmniejszeniu czynników ryzyka i poprawie metryk biznesowych.

Wykonanie tych działań nie gwarantuje, że w przyszłości otrzymasz ofertę finansowania z elastycznego konta Shopify Capital, ale może zwiększyć Twoją kwalifikowalność.