Naleving van regelgeving voor Shopify Payments in Singapore

De Singaporese Payment Services Act 2019 (PSA) biedt een kader voor het reguleren van betalingssystemen en aanbieders van betalingsservices in Singapore. De PSA vervangt de Payment Systems Oversight Act en de Money-Changing and Remittance Businesses Act om rechtszekerheid en consumentenbescherming te bieden en tegelijkertijd innovatie in betalingsservices en fintech te stimuleren.

De Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS) heeft als onderdeel van de PSA de Kennisgeving PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism—Specified Payment Services) uitgegeven. Deze kennisgeving introduceert vereisten voor het tegengaan van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) voor gereguleerde aanbieders van betalingsservices, waaronder Stripe, de betalingsverwerker voor Shopify Payments in Singapore.

Wat dit betekent voor gebruikers van Shopify Payments in Singapore

Om te voldoen aan de updates van de regelgeving is het installatieproces voor Shopify Payments bijgewerkt en zijn er aanvullende maatregelen van toepassing op zowel nieuwe als huidige gebruikers:

• Uitgebreide identiteitsverificatie
• Verzamelen van aanvullende Know Your Customer-informatie (KYC)
• Verificatie van de bevoegdheid om de account te openen

De verzamelde informatie wordt geverifieerd aan de hand van de gegevens in overheidsregisters, zoals de Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Uitgebreide identiteitsverificatie

Shopify Payments is verplicht om voor bepaalde gebruikers een uitgebreid identiteitsverificatieproces te implementeren. Shopify Payments kan je vragen om je identiteit te verifiëren met SingPass MyInfo via je SingPass-app, of door een geldig identiteitsbewijs met een foto van jezelf te verstrekken met de camera van je computer of mobiele apparaat.

Verzamelen van aanvullende Know Your Customer-informatie (KYC)

Shopify Payments kan aanvullende informatie van je verzamelen, zoals je nationaliteit, gegevens over de uiteindelijk begunstigden van je bedrijf en gegevens over je directeuren. De volgende informatie kan, naast je bedrijfstype, vereist zijn bij het gebruik van Shopify Payments in Singapore:

• Verbonden partijen: we zijn verplicht de gegevens te verifiëren van al je directeuren (als je een bedrijf hebt), vennoten en managers (als je een vennootschap hebt) en leidinggevenden/bestuursleden (als je een entiteit zonder rechtspersoonlijkheid bent, zoals een vereniging of een club).

• Uiteindelijk begunstigden: we zijn ook verplicht om de identiteit vast te stellen en te verifiëren van personen met een aanzienlijk eigendom van en/of zeggenschap over je bedrijf, vastgesteld op basis van aandelenbezit, stemrecht en/of uitvoerende bevoegdheid van het bedrijf.

Raadpleeg de volgende tabel om, afhankelijk van je bedrijfstype, te bepalen wie je op je account moet vermelden om te voldoen aan de vereisten voor verbonden partijen en uiteindelijk begunstigden.

Als onze bankpartners de door jou ingevoerde informatie niet kunnen verifiëren aan de hand van ACRA of andere toepasselijke overheidsregisters, kunnen ze om documentatie vragen om de eigenaren en/of directeuren van je bedrijf te verifiëren.

Verificatie van de bevoegdheid om de account te openen

Shopify Payments moet verifiëren dat de persoon die een Shopify Payments-account opent, gemachtigd is om dit namens het bedrijf te doen. Meer informatie over verificatie van vertegenwoordigingsbevoegdheid.

Je accountvertegenwoordiger moet iemand zijn met een bevoegde rol binnen je bedrijf. In de volgende tabel staan de personen die, afhankelijk van je bedrijfstype, als accountvertegenwoordiger kunnen worden vermeld.

Als de persoon die je als accountvertegenwoordiger vermeldt geen van deze rollen heeft, kan je worden gevraagd om een bewijs van bevoegdheid voor die persoon te verstrekken door middel van een machtiging die is ondertekend door iemand anders binnen je bedrijf met een bevoegde rol.

Je kunt je accountvertegenwoordiger ook wijzigen in iemand anders die al de juiste rol heeft, of je gegevens bijwerken in ACRA.

Gevolgen voor het account

Wanneer je kunt beginnen met het bijwerken van je bedrijfsgegevens voor je Shopify Payments-account, ontvang je een e-mailmelding. In deze melding worden de stappen beschreven die je moet nemen om de updates binnen de aangegeven periode te voltooien.

Veelgestelde vragen

Hieronder vind je enkele veelgestelde vragen over de regelgeving bij het gebruik van Shopify Payments in Singapore.

Waarom wordt mij gevraagd persoonlijke informatie te verstrekken over mijn directeuren en/of leidinggevenden?

Om te voldoen aan de bestaande AML/KYC-regelgeving moet de identiteit worden geverifieerd van de uiteindelijk begunstigden (UBO's) van Shopify Payments-gebruikers die juridische entiteiten zijn.

Een UBO is een persoon die uiteindelijk eigenaar is van je bedrijf of er zeggenschap over heeft, of namens wie transacties worden uitgevoerd. Hieronder valt ook elke persoon die de uiteindelijke feitelijke zeggenschap over je bedrijf uitoefent. Dit kunnen je directeuren zijn, of iedereen die meer dan 25% van je bedrijf bezit.

Ik ben een non-profitorganisatie (NPO), moet ik dan nog steeds informatie over de uiteindelijk begunstigde (UBO) verstrekken?

Ja. Voor NPO's zijn UBO's personen die uiteindelijk zeggenschap hebben over je organisatie of er aanzienlijke invloed op uitoefenen. Voor een non-profitorganisatie omvat dit de volgende personen, leidinggevenden en functionarissen:

• Alle directeuren
• Voorzitter
• Voorzitter
• Penningmeester
• Secretaris