Vereisten voor bankrekening en persoonlijke informatie voor het gebruik van Shopify Payments in Mexico

Voordat je Shopify Payments kunt gebruiken in Mexico, moet je de vereisten begrijpen die gelden om aan de regelgeving te voldoen en financiële criminaliteit te voorkomen. Er wordt persoonlijke informatie verzameld om je identiteit en bedrijfsgegevens te verifiëren, en hiervoor worden bepaalde soorten documentatie geaccepteerd.

Op deze pagina

Vereisten voor het gebruik van Shopify Payments in Mexico

Voordat je Shopify Payments in Mexico gebruikt, moet je ervoor zorgen dat je aan de volgende vereisten voldoet:

In aanmerking komende bedrijfstypen: Bepaalde soorten bedrijven en services mogen Shopify Payments niet gebruiken. Raadpleeg de lijst met verboden bedrijfstypen voor Mexico in de Servicevoorwaarden (TOS) van Shopify Payments om te bepalen of je bedrijf in aanmerking komt.
Vereisten voor bankrekeningen: Je bankrekening moet aan de volgende vereisten voldoen voordat je deze kunt koppelen aan Shopify Payments:
- De bankrekening is gevestigd in Mexico.
- De bankrekening komt in aanmerking voor SPEI-overdrachten.

Niet-ondersteunde typen bankrekeningen

Bepaalde typen bankrekeningen zijn niet compatibel met Shopify Payments. De volgende accounttypen worden niet ondersteund:

Betaalrekeningen die alleen bankoverschrijvingen accepteren: deze rekeningen werken niet met Shopify Payments.
Spaarrekeningen: spaarrekeningen kunnen niet worden gebruikt voor uitbetalingen van Shopify Payments.
Rekeningen met flexibele valuta: rekeningen die meerdere valuta's tegelijk ondersteunen, worden niet ondersteund.
Services voor geldoverboekingen: services die bankrekeningen nabootsen, zoals sommige fintech-platforms, kunnen niet worden gebruikt met Shopify Payments.

Hoewel virtuele rekeningen die niet van Shopify zijn, wel worden ondersteund, kunnen uitbetalingen naar deze rekeningen vaker mislukken.

Neem contact op met je bank om te bevestigen of je rekening het type overboeking dat is vermeld voor jouw regio, kan accepteren.

Doel van het verzamelen van informatie

Shopify en de bijbehorende bankpartners zijn verplicht om gegevens over jou en je bedrijf te verzamelen en te verifiëren om te voldoen aan regelgeving in Mexico die is bedoeld om financiële misdrijven te voorkomen. Omdat lokale wet- en regelgeving steeds verandert, kunnen Shopify en de bankpartners tijdens de looptijd van je Shopify Payments-account contact met je opnemen met de vraag om aanvullende informatie te verstrekken.

De verzamelde gegevens worden gebruikt om de identiteit van het bedrijf te bevestigen, evenals de identiteit van de personen die aan het bedrijf zijn verbonden, en de aard van de relatie tussen beide partijen.

Shopify stuurt je nooit fysieke documentatie per post. Belangrijke documenten of communicatie worden gemaild of digitaal beschikbaar gesteld aan de winkeleigenaar op de pagina Instellingen > Gebruikers in het Shopify-beheercentrum.

Lees het Privacybeleid van Shopify om te zien hoe je gegevens vertrouwelijk en veilig worden bewaard.

Vereiste persoonlijke en bedrijfsinformatie voor het activeren van Shopify Payments in Mexico

Het is essentieel dat je je bedrijfstype correct identificeert, omdat dit bepaalt welke informatie je moet verstrekken.

Als je je bedrijf nog niet bij de overheid hebt geregistreerd, selecteer je Individu.

Als je je bedrijf hebt geregistreerd en een Registro Federal de Contribuyentes (RFC) voor de bedrijfsentiteit hebt, selecteer je je bedrijfstype op basis van de volgende richtlijnen:

Eenmanszaken moeten Individu selecteren.
Non-profitorganisaties moeten Non-profitorganisatie selecteren.
Alle andere bedrijven moeten Besloten vennootschap selecteren.

Als je niet zeker weet welk bedrijfstype je moet kiezen, neem dan contact op met Shopify Support voor hulp bij het selecteren van het juiste type.

Individuen

Individuen zijn bedrijven met één eigenaar die niet bij de overheid zijn geregistreerd en privé zaken doen. Individuen moeten de volgende informatie verstrekken:

Officiële voor- en achternaam: je volledige officiële naam zoals deze op door de overheid uitgegeven documentatie staat.
Geboortedatum: je geboortedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): je persoonlijke RFC-nummer, gekoppeld aan je naam, zoals uitgegeven door de Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailadres: een geldig en actief e-mailadres.
Telefoonnummer: een geldig en actief telefoonnummer.
Woonadres in Mexico: je woonadres, dat overeenkomt met je documentatie.

Zorg ervoor dat je naam, geboortedatum en huisadres juist zijn en overeenkomen met je door de overheid uitgegeven documentatie. Als je gegevens niet kunnen worden geverifieerd, wordt je gevraagd om je naam en geboortedatum bij te werken zodat ze overeenkomen met je documentatie, en wordt je mogelijk om een identiteitsbewijs met foto gevraagd. Bekijk de lijst met toegestane identiteitsbewijzen met foto.

Als je adres niet automatisch kan worden geverifieerd, moet je een document uploaden als bewijs van je adres. Zorg er bij het verstrekken van dit document voor dat het adres in je account exact overeenkomt met het adres op het document. Werk indien nodig de gegevens in je account bij zodat ze overeenkomen met het document. Bekijk de lijst met toegestane adresdocumenten.

Besloten vennootschappen

Een besloten vennootschap is een bedrijf waarvan het eigen vermogen is verdeeld in aandelen die eigendom zijn van aandeelhouders. Een bedrijf wordt beschouwd als een eigen juridische entiteit, los van de mensen die het runnen. Ze hebben doorgaans ook een raad van bestuur.

Besloten vennootschappen moeten een uiteindelijk begunstigde of een leidinggevende met beslissingsbevoegdheid aanwijzen als hun accountvertegenwoordiger. De accountvertegenwoordiger moet de volgende informatie verstrekken:

Officiële voor- en achternaam: je volledige officiële naam zoals deze op door de overheid uitgegeven documentatie staat.
Geboortedatum: je geboortedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): je persoonlijke RFC-nummer, gekoppeld aan je naam, zoals uitgegeven door de Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailadres: een geldig en actief e-mailadres.
Telefoonnummer: een geldig en actief telefoonnummer.
Woonadres: je woonadres, dat overeenkomt met je documentatie.
Functietitel: de functietitel die je bij het bedrijf hebt.
Aandeel: indien van toepassing, het percentage van het bedrijf dat je bezit.

Besloten vennootschappen moeten ook de volgende gegevens over hun bedrijf verstrekken:

Geregistreerde bedrijfsnaam: de wettelijke bedrijfsnaam zoals vermeld in het SAT-bedrijfsregister.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): het RFC-nummer van je bedrijf, zoals uitgegeven door de Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefoonnummer van het bedrijf: een actief telefoonnummer voor het bedrijf.
Vestigingsadres: het officiële vestigingsadres van het bedrijf zoals vermeld in het SAT-bedrijfsregister.

De bankpartners van Shopify verifiëren je informatie door deze te vergelijken met overheidsregisters in Mexico. Let goed op hoofdletters/kleine letters, leestekens en symbolen.

Als de informatie die je over het bedrijf verstrekt niet kan worden geverifieerd, moet je mogelijk een document voor bedrijfsverificatie aanleveren. Zorg er bij het aanleveren van dit document voor dat de geregistreerde naam, de RFC en het vestigingsadres in je account exact overeenkomen met de informatie in het document. Update de informatie in je account indien nodig, zodat deze overeenkomt met het document.

Je moet ook alle andere personen vermelden die uiteindelijk begunstigden van het bedrijf zijn. Zorg ervoor dat je hun namen, geboortedatums en woonadressen precies zo invoert als op hun overheidsdocumenten staat. Ze moeten mogelijk een identiteitsbewijs met foto of een adresbewijs verstrekken als hun identiteit niet automatisch kan worden geverifieerd met de verstrekte informatie.

Non-profitorganisaties

Een non-profitorganisatie (NPO) is een entiteit die is opgericht voor andere doeleinden dan het genereren van winst voor haar aandeelhouders. Haar primaire missie is het dienen van een openbaar of maatschappelijk belang.

Non-profitorganisaties moeten een directeur of een leidinggevende met beslissingsbevoegdheid aanwijzen als hun accountvertegenwoordiger. De accountvertegenwoordiger moet de volgende informatie verstrekken:

Officiële voor- en achternaam: je volledige officiële naam zoals deze op door de overheid uitgegeven documentatie staat.
Geboortedatum: je geboortedatum.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): je persoonlijke RFC-nummer, gekoppeld aan je naam, zoals uitgegeven door de Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-mailadres: een geldig en actief e-mailadres.
Telefoonnummer: een geldig en actief telefoonnummer.
Woonadres: je woonadres, dat overeenkomt met je documentatie.
Functietitel: de functietitel die je bij het bedrijf hebt.
Aandeel: indien van toepassing, het percentage van het bedrijf dat je bezit.

Non-profitorganisaties moeten ook de volgende gegevens over hun bedrijf verstrekken:

Geregistreerde bedrijfsnaam: de wettelijke bedrijfsnaam zoals vermeld in het SAT-bedrijfsregister.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): het RFC-nummer van je bedrijf, zoals uitgegeven door de Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefoonnummer van het bedrijf: een actief telefoonnummer voor het bedrijf.
Vestigingsadres: het officiële vestigingsadres van het bedrijf zoals vermeld in het SAT-bedrijfsregister.

De bankpartners van Shopify verifiëren je informatie door deze te vergelijken met overheidsregisters in Mexico. Let goed op hoofdletters/kleine letters, leestekens en symbolen.

Je moet ook alle andere mensen vermelden die in je raad van bestuur zitten of die belangrijke besluitvormers zijn. Zorg ervoor dat je hun namen, geboortedatums en woonadressen precies zo invoert als op hun overheidsdocumenten staat. Ze moeten mogelijk een identiteitsbewijs met foto of een adresbewijs verstrekken als hun identiteit niet automatisch kan worden geverifieerd met de verstrekte informatie.

Geaccepteerde documenttypen

Om het verificatieproces te voltooien, moet je bepaalde documenten verstrekken om je persoonlijke informatie en in sommige gevallen je bedrijfsinformatie te valideren. De volgende documenttypen zijn acceptabel voor individuen en bedrijven in Mexico.

Identiteitsdocumenten

Identiteitsdocumenten moeten je naam, geboortedatum en een foto bevatten. De naam en geboortedatum in je Shopify Payments-account moeten worden bijgewerkt zodat ze overeenkomen met de informatie in het identiteitsdocument dat je verstrekt. De documenten moeten geldig zijn en mogen niet zijn verlopen. De volgende documenten worden geaccepteerd als identiteitsbewijs:

Pasaporte (Passport)
Tarjeta de identificación (ID card, foto's van voor- en achterkant zijn vereist)
ID consular / ID matricular consular (Consular ID/Matricular Consular ID Card)
Credencial de elector (Voter ID card)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Unique Population Registry Code)
Acta de nacimiento (Birth Certificate)
Licencia de conducir (Driver license)

Adresdocumenten

Adresdocumenten moeten je volledige naam en woonadres vermelden. De naam en het adres in je Shopify Payments-account moeten worden bijgewerkt zodat ze overeenkomen met de informatie in de adresdocumenten die je verstrekt. Hieronder volgen de geaccepteerde adresdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Mexico:

Recibo de servicios (Utility Bills) - niet ouder dan 6 maanden
Estado de cuenta de una institución financiera (Statement from a financial institution) - niet ouder dan 6 maanden
Aviso emitido por el gobierno (Government issued letter) - niet ouder dan 12 maanden

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

Bedrijfsdocumentatie moet duidelijk de naam van de juridische entiteit, het RFC-nummer en het adres van je bedrijf vermelden. De gegevens in je Shopify Payments-account moeten worden bijgewerkt zodat ze overeenkomen met de informatie in de documenten die je verstrekt. De volgende documenten worden geaccepteerd voor bedrijfsverificatie:

Cédula de Identificación Fiscal (Tax ID)
Estatutos (Articles of Incorporation)
Reglamentos vigentes (Current Bylaws)
Poder notarial (Power of attorney)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Zorgen dat documentatie aan de vereisten voldoet

Zorg er bij het aanleveren van je documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Bekijk de volgende richtlijnen om hiervoor te zorgen:

Juistheid: Zorg ervoor dat de gegevens op je documenten overeenkomen met wat je hebt ingevoerd in je Shopify Payments-account. Update indien nodig je account zodat deze overeenkomt met je documenten.
Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat je documenten helder en groot genoeg zijn om te lezen. Zorg ervoor dat het hele document zichtbaar is op de foto.
Volledigheid: Zorg ervoor dat alle benodigde gegevens zichtbaar zijn op je document. Bekijk de geaccepteerde documenttypen op deze pagina, zodat je weet welke gegevens het document moet bevatten.
Originele documentatie: maak een originele foto van je document met een camera. Maak geen fotokopieën, scans of schermafbeeldingen van je documenten. Plak geen foto's van documenten in andere documenten. Maak geen foto's van computerschermen of afdrukken.
- Als je document digitaal aan je is verstrekt, lever dan het pdf-bestand aan met alle pagina's zoals het oorspronkelijk aan je is verstrekt, zonder wijzigingen.
Geldigheid: zorg ervoor dat identiteitsbewijzen met foto niet zijn verlopen en dat het adresbewijs recent is uitgegeven. Als je een bewijs van bedrijfsregistratie levert, moet je bedrijf nog steeds actief geregistreerd zijn en een goede reputatie hebben.

Veelvoorkomende problemen oplossen

Voordat je contact opneemt met Shopify Support, kun je het beste de volgende veelvoorkomende onboardingproblemen en hun oplossingen bekijken.

Mijn document is afgewezen.

Zorg ervoor dat de gegevens in je account overeenkomen met de gegevens in het document dat je indient en werk indien nodig je account bij zodat dit overeenkomt met je documentatie. Als je documenten nog steeds worden afgewezen, raadpleeg dan de volgende secties op deze pagina:

Geaccepteerde documenttypen: Welke documenten worden geaccepteerd en welke gegevens ze moeten bevatten. Schermafbeeldingen, afdrukken van online zoekopdrachten en schermafbeeldingen van registers worden niet geaccepteerd.
Zorgen dat documentatie aan de voorschriften voldoet: Vereisten voor nauwkeurigheid, duidelijkheid, volledigheid, originele documentatie en geldigheid.

Mijn adres kan niet automatisch worden geverifieerd.

Als je adres niet automatisch kan worden geverifieerd, krijg je het verzoek om een adresbewijs te verstrekken. Een adresbewijs moet je volledige naam en woonadres bevatten en moet een van de geaccepteerde documenttypen zijn. Voordat je het document uploadt:

Controleer of het adres van je Shopify Payments-account exact overeenkomt met het adres op je adresbewijs.
Werk indien nodig je accountgegevens bij zodat deze overeenkomen met je document.
Bevestig dat het document je eigen volledige naam bevat. Als je een rekening voor nutsvoorzieningen op naam van iemand anders hebt, moet je een ander document verstrekken.
Upload een duidelijke foto van het document.

Mijn bedrijfsgegevens worden niet geverifieerd.

De bankpartners van Shopify verifiëren je bedrijfsgegevens door deze te vergelijken met overheidsregisters in Mexico. Als je bedrijf niet kan worden geverifieerd, controleer dan de volgende gegevens:

Zorg ervoor dat je geregistreerde bedrijfsnaam exact overeenkomt met hoe deze in de handelsregisters van de overheid staat, inclusief hoofdlettergebruik, leestekens en symbolen.
Zorg ervoor dat je RFC-nummer correct is.
Zorg ervoor dat je bedrijfsadres overeenkomt met het adres dat is vermeld in het handelsregister van de overheid.

Als je gegevens nog steeds niet kunnen worden geverifieerd, moet je mogelijk een bedrijfsverificatiedocument aanleveren. Zorg ervoor dat de gegevens op je document overeenkomen met wat je in je Shopify Payments-account hebt ingevoerd.

Ik heb geen RFC voor mijn bedrijf in Mexico, maar ik ben geen individu

Als je geen Registro Federal de Contribuyentes (RFC) voor je bedrijfsentiteit hebt, moet je doorgaan als Individu. Je kunt een belangrijke besluitvormer of eigenaar toewijzen als de accountvertegenwoordiger. Shopify Payments ondersteunt momenteel geen andere bedrijfsstructuren die geen RFC hebben.

Veelgestelde vragen

Bekijk de volgende veelgestelde vragen over de vereisten voor Shopify Payments in Mexico.

Waarom hebben jullie mijn identiteitsbewijs met foto of adresbewijs nodig als ik een bedrijf of non-profitorganisatie in Mexico ben?

Zelfs als je geregistreerd bent als bedrijf of non-profitorganisatie, zijn de bancaire partners van Shopify op grond van de regelgeving in Mexico verplicht om de identiteit van de personen die bij het bedrijf betrokken zijn te verifiëren, inclusief hun identiteit en waar ze zich bevinden.

Ik ben staatsburger van Mexico, maar woon daar momenteel niet. Kan ik Shopify Payments Mexico gebruiken?

Als je bedrijfstype Individu is, moet je in Mexico wonen om in aanmerking te komen voor Shopify Payments Mexico. Als je momenteel niet in Mexico woont, moet je in plaats daarvan een Shopify Payments-account aanmaken voor de regio waar je wel woont.

Werk je winkeladres bij naar je huidige locatie. Als je locatie in aanmerking komt voor Shopify Payments, kun je in plaats daarvan een Shopify Payments-account voor die regio aanmaken.

Als je een soort bedrijf of non-profitorganisatie bent, hoef je niet persoonlijk in Mexico te wonen, maar moet je bedrijf daar wel geregistreerd zijn en een Mexicaans vestigingsadres hebben. Als je hulp nodig hebt, neem dan contact op met Shopify Support.

Ik ben een eenmanszaak in Mexico. Hoe voer ik mijn bedrijfsinformatie en RFC in?

Voor de bedrijfs- en identiteitsverificatie in Mexico zijn alleen de persoonlijke gegevens van de eigenaar vereist als je een eenmanszaak bent. Selecteer daarom het bedrijfstype Individu.

Als je een eenmanszaak bent, probeer je dan niet aan te melden als een ander bedrijfstype. Dit kan het moeilijker maken om de verificatie te doorlopen.

Ik ben een beursgenoteerd bedrijf in Mexico. Welk bedrijfstype moet ik kiezen?

Selecteer Besloten vennootschap. Voor zakelijke en identiteitsverificatie is het proces voor naamloze en besloten vennootschappen identiek.

Je kunt het gedeelte van het formulier voor de accountinstallatie overslaan waarin wordt gevraagd eigenaren toe te voegen. Als je het account al hebt ingesteld en je wordt gevraagd om eigendomsinformatie als onderdeel van je verificatieproces, neem dan contact op met Shopify Support voor hulp bij het bijwerken van je bedrijfstype.

Hoe update ik mijn Shopify Payments-accountgegevens?

Als er actief aan je wordt gevraagd om de accountverificatie te voltooien, kun je op de verificatiepagina je gegevens updaten en eventuele gevraagde documenten indienen.

Buiten het verificatieproces om kan de accounteigenaar van de winkel deze gegevens updaten via Instellingen > Algemeen > Bedrijfsgegevens. Klik op de drie puntjes naast je bedrijfsentiteit en klik vervolgens op ‘bewerken’ om de gegevens van dat bedrijf te updaten, inclusief het bedrijfstype.

Houd er rekening mee dat alle wijzigingen die je hier aanbrengt automatisch ter beoordeling naar onze bankpartners worden gestuurd en dat de nieuwe informatie opnieuw hun verificatieproces doorloopt. Het is mogelijk dat de wijzigingen automatisch opnieuw worden geverifieerd, maar er kan ook om bewijsstukken worden gevraagd.

Als je problemen ondervindt met dit proces, neem dan contact op met Shopify Support voor hulp.

Mijn account was al geverifieerd. Waarom wordt mij gevraagd om nieuwe gegevens te verstrekken?

Na verloop van tijd kunnen wijzigingen in de regelgeving en updates van de vereisten van de financiële partners van Shopify ertoe leiden dat er aanvullende gegevens van accounthouders moeten worden verzameld. Deze beoordelingen helpen om financiële diensten veilig en betrouwbaar te houden.

Wanneer deze wijzigingen plaatsvinden, word je hiervan op de hoogte gesteld via een banner of waarschuwing in je Shopify-beheercentrum en via een bijbehorende e-mail. Je moet aan deze verzoeken voldoen om de financiële diensten van Shopify te kunnen blijven gebruiken.

Voordat je contact opneemt met Shopify Support over Shopify Payments in Mexico

Verzamel de volgende informatie voordat je contact opneemt met Shopify Support om je probleem sneller te helpen oplossen:

Schermafbeeldingen van ontvangen foutmeldingen (censureer gevoelige informatie zoals bankrekeningnummers)
Het bedrijfstype dat je hebt geselecteerd tijdens de installatie
Je Registro Federal de Contribuyentes (RFC), indien van toepassing
De specifieke stap waar je tegen het probleem aanliep
De browser en het apparaat dat je gebruikt
De gegevens van je bankrekening (land, valuta, accounttype) zonder het volledige rekeningnummer te delen

Als je deze informatie bij de hand hebt, kan Shopify Support je efficiënter helpen.