Shopify Capital-merchantvoorschotten in Nederland

In Nederland biedt Shopify Capital merchantvoorschotten aan. Bij dit type financiering verkoop je een deel van je toekomstige omzet, vorderingen genoemd. Als je financieringsaanvraag wordt geaccepteerd, ontvang je een forfaitair bedrag tegen een vaste vergoeding. Dit forfaitaire bedrag staat bekend als het voorgeschoten bedrag en het totaal over te maken bedrag is het voorgeschoten bedrag plus de vaste vergoeding.

In ruil daarvoor moet je een percentage van je dagelijkse omzet overmaken totdat het totaal over te maken bedrag is ontvangen. Het percentage van je dagelijkse omzet dat je moet overmaken, staat bekend als het overschrijvingspercentage, en is gebaseerd op je risicoprofiel.

Shopify Capital kan je bijvoorbeeld een voorschot van € 5.000,- geven voor € 5.650,- die wordt overgemaakt van de toekomstige omzet van je winkel, met een overschrijvingspercentage van 10%. Het bedrag van € 5.000,- dat je ontvangt, wordt overgemaakt naar de zakelijke bankrekening die is opgegeven in je Shopify-beheercentrum en Shopify Capital ontvangt 10% van de bruto dagelijkse omzet van je winkel totdat het volledige totaal over te maken bedrag van € 5.650,- is overgemaakt. Je hebt op elk moment de mogelijkheid om een openstaand saldo in één forfaitair bedrag over te maken.

Er is geen deadline voor het overmaken van het totaalbedrag naar Shopify Capital. Het dagelijkse overschrijvingsbedrag in EUR wordt bepaald door de dagelijkse omzet van je winkel, omdat het overschrijvingspercentage een percentage is van de dagelijkse omzet van je winkel. Het overschrijvingsbedrag wordt automatisch van je zakelijke bankrekening afgeschreven.

Als je overschrijvingen worden gepauzeerd of mislukken, ben je mogelijk in gebreke met je merchantvoorschotovereenkomst.

Een Shopify Capital-merchantvoorschot aanvragen in Nederland

Als je in aanmerking komt om een merchantvoorschot aan te vragen, kun je je financieringsopties bekijken en rechtstreeks een merchantvoorschot aanvragen op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum. Financiering is niet gegarandeerd en een aanbod om een aanvraag in te dienen kan op elk moment worden gewijzigd of vervallen.

Je kunt het financieringsaanbod waarvoor je een aanvraag wilt indienen, aanpassen op basis van de beschikbare aanbiedingen. De voorwaarden van elke optie bevatten de volgende informatie:

• Het voorgeschoten bedrag.
• Het totaal over te maken bedrag, wat het bedrag is van de toekomstige vorderingen die Shopify Capital zal kopen.
• Het overschrijvingspercentage, wat het percentage van je dagelijkse omzet is dat wordt ingehouden en overgemaakt naar Shopify Capital.

De voorwaarden worden automatisch aangepast op basis van het Shopify Capital-bedrag, maar kunnen niet afzonderlijk worden aangepast. Nadat je financiering hebt aangevraagd, kun je het aanbodbedrag niet meer wijzigen.

Nadat je een merchantvoorschot hebt aangevraagd, wordt je aanvraag binnen 1-3 werkdagen beoordeeld, maar in sommige gevallen kan het langer duren. Als je aanvraag wordt goedgekeurd, wordt het voorgeschoten bedrag overgemaakt naar je zakelijke bankrekening.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Aanbiedingen.

3. Pas in de sectie Financieringsaanbod kiezen je financieringsaanvraag aan op basis van de beschikbare opties en controleer de relevante voorwaarden. Klik op Nu aanvragen onder de optie waarop je wilt solliciteren.

4. Verifieer je identiteit en bedrijfsgegevens voor Shopify Capital en klik vervolgens op Bevestigen.

5. Controleer in de sectie Aanvraag de algemene voorwaarden van je merchantvoorschotovereenkomst en klik vervolgens op Aanvraag indienen.

Je bankrekening bijwerken voor aflossingen en Shopify Payments-uitbetalingen

Als je de bankrekening voor je overschrijvingen wijzigt nadat je een merchantvoorschot hebt geaccepteerd, wordt je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen ook bijgewerkt en moet je een nieuwe incassomachtigingsovereenkomst invullen. Je moet bevestigen dat het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en overschrijvingen overeenkomen met het land en de valuta van het merchantvoorschot voordat je je nieuwe incassomachtigingsovereenkomst indient.

Meer informatie over het bijwerken van je bankrekening voor Shopify Payments.

Een ander Shopify Capital-merchantvoorschot aanvragen in Nederland

Je komt mogelijk in aanmerking voor een tweede merchantvoorschot voordat je een bestaand merchantvoorschot volledig hebt overgemaakt. Als je in aanmerking komt voor een tweede merchantvoorschot, worden er nieuwe financieringsopties weergegeven op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum.

Je overschrijvingen van merchantvoorschotten beheren

Nadat je je merchantvoorschot hebt ontvangen, kun je het resterende saldo van het totaal dat je moet overmaken volgen op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum in het gedeelte Accounts.

Op de Shopify Capital-pagina kun je de volgende overschrijvingsgegevens bekijken:

• Het resterende saldo of het totaal over te maken bedrag
• Het bedrag dat je hebt overgemaakt
• Het percentage van het totaal dat wordt overgemaakt
• De overdrachtsgeschiedenis.

Je kunt de dagelijkse omzet bekijken in de kolom Totale verkoop van de sectie overdrachtsgeschiedenis. In de kolom Bedrag kun je zien hoeveel er wordt overgemaakt naar Shopify Capital.

Je saldobrief downloaden

Je kunt een saldobrief downloaden op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum. Je kunt de saldobrief gebruiken om je huidige openstaande saldo bij Shopify Capital te tonen of, als je merchantvoorschot volledig is overgemaakt, om aan te tonen dat je geen openstaande financiële verplichtingen hebt.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Capital.

3. Klik op Alle transacties bekijken.

4. Klik op Exporteren en vervolgens op Saldobrief.

5. Sla de saldobrief op je apparaat op.

Het resterende saldo van je merchantvoorschot overmaken

Je hebt de mogelijkheid om elk bedrag van meer dan € 1,- over te maken voor je merchantvoorschot, of het volledige resterende saldo in één forfaitair bedrag. De overschrijving wordt afgeschreven van dezelfde zakelijke bankrekening die is gekoppeld aan je Shopify Payments-account. Volgens je overeenkomst is dit een terugkoop van je vorderingen. De aankoopprijs wordt niet verlaagd wanneer je je volledige saldo overmaakt en een overschrijving garandeert niet dat je in aanmerking komt voor aanvullende financiering.

Wanneer je een overschrijving van een forfaitair bedrag doet, wordt het bedrag meestal dezelfde dag nog van je zakelijke bankrekening afgeschreven. Het verwerken van de overschrijving van het forfaitaire bedrag kan tot 14 dagen duren. Je ontvangt een e-mail ter bevestiging dat de overschrijving van het forfaitaire bedrag is verwerkt en nu is voltooid. Je reguliere overschrijvingen worden gedurende deze tijd zoals gewoonlijk verwerkt.

Stappen:

1. Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Capital.

3. Klik op Een betaling doen.

4. Kies het bedrag dat je wilt overmaken:

   • Voer een bedrag in het veld Aangepast bedrag in om een handmatige overschrijving te doen.
   • Klik op Volledig resterend saldo om het volledige bedrag over te maken.

5. Klik op Volgende stap en controleer het over te maken bedrag.

6. Vink het autorisatievakje aan en klik op Een betaling doen.

Overschrijving van merchantvoorschot berekenen

Elke dag dat je omzet genereert, wordt een vast percentage, het zogeheten overschrijvingspercentage, toegepast op het brutobedrag van je omzet om je overschrijving te berekenen. Op dagen met een hogere omzet is je overschrijving groter. Op dagen met een lagere omzet is je overschrijving kleiner.

Je omzet omvat alle verkopen die zijn gekoppeld aan je Shopify-account en de services die onder je account worden geleverd. Hieronder vallen verkopen in je Shopify-webshop, op je winkellocaties, van alle verkoopkanalen die je hebt en via apps, zoals Shopify Marketplace Connect en Shopify Collective.

De dagelijkse omzet omvat alle bestellingen die als betaald zijn gemarkeerd, ongeacht de herkomst van de bestelling, de gebruikte betalingsverwerkingsmethode of of de bestelling later is terugbetaald of geannuleerd. Het omvat ook alle kosten voor bestellingen, zoals verzending en afhandeling, evenals eventuele toepasselijke omzetbelasting, zoals douanerechten en btw.

Bij de berekening van de overschrijving worden testbestellingen die je plaatst terwijl Shopify Payments in testmodus staat, niet meegenomen in de dagelijkse omzet van je winkel. Als je een bestelling plaatst zonder dat de testmodus is geactiveerd, wordt de bestelling meegenomen in de omzet van je winkel voor de berekening van de overschrijving van die dag.

Je blijft deze overschrijvingen doen totdat Shopify Capital het volledige overeengekomen bedrag van je toekomstige omzet heeft ontvangen. Dit bedrag staat bekend als het totaal over te schrijven bedrag. Elke overschrijving wordt automatisch van je bankrekening afgeschreven en overgemaakt aan Shopify volgens je incassomachtiging. Als er op een bepaalde dag geen omzet is, wordt er voor die dag geen overschrijving verwerkt.

Voorbeeld: 5-daags overschrijvingsschema voor € 15.000,- aan toekomstige omzet met een overschrijvingspercentage van 10% aan Shopify Capital

Mislukte Shopify Capital-aflossingen in Nederland

Als je automatische afschrijvingen worden gepauzeerd of mislukken, ben je mogelijk in gebreke met je merchantvoorschotovereenkomst. Als je dagelijkse aflossing mislukt, bekijk dan de volgende opties om de fout op te lossen:

• Automatische aflossing: als de afgeschreven aflossing van het merchantvoorschot mislukt, probeert Shopify de betaling niet opnieuw af te schrijven. Je aflossing van de volgende dag, op basis van het dagelijkse aflossingspercentage dat wordt berekend op basis van de dagelijkse omzet van je winkel, wordt echter wel gewoon afgeschreven.
• Handmatige betaling: je kunt de gemiste betaling ook proactief oplossen door een handmatige betaling te doen om de mislukte aflossing te dekken. Dit zorgt ervoor dat je leningaflossing op schema blijft.

Je Shopify Capital-account beveiligen

Als je Shopify-account is gehackt en je Shopify Capital-merchantvoorschotten gebruikt, moet je onmiddellijk actie ondernemen om je financiën te beschermen en frauduleuze activiteiten te melden.

Neem onmiddellijk contact op met Shopify Support als je ongeautoriseerde activiteit met betrekking tot een merchantvoorschot van Shopify Capital ontdekt. Overschrijvingen beginnen zodra de financiering is uitbetaald, dus snel handelen is essentieel. Je kunt Shopify Capital-fraude niet melden in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

1. Controleer de betalingsgegevens van je merchantvoorschot op ongeautoriseerde financiering.
2. Neem onmiddellijk contact op met Shopify Support als je ongeautoriseerde voorschotten of wijzigingen in je overschrijvingsinstellingen vaststelt.
3. Controleer of de bankrekening die aan je Shopify Capital-account is gekoppeld, niet zonder toestemming is gewijzigd. Aflossingen van Shopify Capital-leningen worden van een van de volgende rekeningen afgeschreven:
   • De bankrekening die is gekoppeld aan Shopify Payments.
   • Je Shopify Balance-account als dit is ingesteld als je uitbetalingsaccount.
   • De externe bankrekening die je hebt ingesteld in je Shopify Capital-instellingen (voor gebruikers die geen Shopify Payments gebruiken).

Voorbeelden van frauduleuze activiteiten

De volgende soorten activiteiten kunnen erop wijzen dat je Shopify Capital-account is gehackt:

• Ongeautoriseerde financiering: voorschotten die zonder jouw medeweten zijn aangevraagd of geaccepteerd.
• Ongeautoriseerde wijzigingen in overschrijvingsinstellingen: ongeautoriseerde wijzigingen in je overschrijvingspercentage of overschrijvingsinstellingen.
• Ongeautoriseerde wijzigingen van bankrekening: ongeautoriseerde wijzigingen van de bankrekening die wordt gebruikt voor afschrijvingen van Shopify Capital-merchantvoorschotten.