Shopify Capital-leningen en -aflossing voor Australische merchants

Shopify Capital biedt leningen aan merchants in Australië. Shopify Capital verstrekt deze leningen als een forfaitair bedrag, het leningbedrag genoemd, in ruil voor vaste leenkosten, die in je leningsovereenkomst worden gespecificeerd als je financieringskosten.

Je lost het totaal te betalen bedrag af, dat het leningbedrag en de leenkosten dekt, via een dagelijks betalingspercentage op basis van je dagelijkse omzet. De aflossing gaat door totdat het totaal te betalen bedrag volledig is afgelost, maar je moet het totaal te betalen bedrag binnen een maximale looptijd van 18 maanden aflossen. Je moet ook voldoen aan twee minimale betalingen binnen de eerste twee perioden van zes maanden. Als je omzet niet voldoet aan de minimale betaling, moet je mogelijk een handmatige betaling doen om aan het minimum te voldoen. De werkelijke duur die je nodig hebt om je lening af te lossen, kan korter zijn dan 18 maanden, afhankelijk van je omzet. De specifieke voorwaarden, zoals het totaal te betalen bedrag en het dagelijkse betalingspercentage, worden bepaald op basis van je risicoprofiel.

De Shopify Capital-leningsovereenkomst omvat een zekerheidsrecht op bedrijfsactiva die bekend staan als onderpand, voor het geval niet aan de leningverplichtingen wordt voldaan. Er kan een UCC-1-financieringsoverzicht worden ingediend in verband met je lening op basis van verschillende factoren, waaronder de hoogte van je lening en feiten en omstandigheden met betrekking tot je bedrijf. Dit betekent dat je lening een gedekte lening is.

Op deze pagina

Een Shopify Capital-lening aanvragen in Australië

In aanmerking komende merchants in Australië kunnen een lening aanvragen en toegang krijgen tot financieringsopties op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum. Financiering is niet gegarandeerd en een aanbod om een aanvraag te doen kan zonder kennisgeving verlopen of het financieringsbedrag kan worden gewijzigd.

Je kunt het financieringsaanbod waarvoor je een aanvraag wilt indienen, aanpassen op basis van de beschikbare aanbiedingen. De financieringsvoorwaarden verschillen op basis van factoren zoals het leningbedrag, het totaal te betalen bedrag en het dagelijkse aflossingspercentage. Ze worden automatisch aangepast op basis van het Shopify Capital-bedrag, maar kunnen niet afzonderlijk worden aangepast. Nadat je financiering hebt aangevraagd, kun je het bedrag van het aanbod niet meer wijzigen.

Nadat je een lening hebt aangevraagd, wordt je financieringsaanvraag meestal binnen 1-3 werkdagen beoordeeld, hoewel dit in sommige gevallen langer kan duren. Als je aanvraag wordt goedgekeurd, wordt het leningbedrag op je zakelijke bankrekening gestort. Na de uitbetaling van de lening wordt binnen 2 werkdagen na de uitbetaling van de lening een dagelijks aflossingspercentage op basis van de dagelijkse omzet van je winkel toegepast.

Stappen:

Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.
Klik in de sectie Accounts op Capital.
Voer in de sectie Financieringsaanbod kiezen een van de volgende acties uit:

Kies een van de weergegeven aanbiedingen en controleer de voorwaarden en gegevens.
Voer in de sectie Aangepast bedrag een aangepast bedrag in en controleer vervolgens de voorwaarden en gegevens.

Klik op Nu aanvragen bij het aanbod dat je wilt kiezen.
Verifieer je identiteit en bedrijfsgegevens voor Shopify Capital.
Klik in het dialoogvenster Leningvoorwaarden controleren en je aanvraag indienen op Leningsovereenkomst voor merchants en neem de voorwaarden van de overeenkomst zorgvuldig door voordat je je aanvraag indient. Klik, indien van toepassing, op Financiële informatie en neem de verstrekte financiële informatie door op basis van je locatie in de Verenigde Staten.
Selecteer Mijn betalingsprovider wijzigen in Shopify Payments om je betalingsprovider te wijzigen in Shopify Payments.
Klik op Aanvraag indienen. Je wordt mogelijk gevraagd je gegevens voor Shopify Capital te verifiëren, zelfs als je eerder financiering hebt ontvangen via Shopify Capital.

Nadat je de lening hebt ontvangen, begint de dagelijkse aflossing op basis van de dagelijkse omzet van je winkel binnen 2 werkdagen.

Nog een Shopify Capital-lening aanvragen in Australië

Je komt mogelijk in aanmerking voor een tweede lening voordat je een bestaande lening volledig hebt afgelost. Als je in aanmerking komt voor een tweede lening, worden er nieuwe financieringsopties weergegeven op de pagina Financiën in je Shopify-beheercentrum.

De betalingsgegevens van je lening bekijken in Australië

Nadat je je lening hebt ontvangen, kun je het resterende saldo van je totaal te betalen bedrag volgen op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum onder Rekeningen.

Op de pagina Capital kun je de volgende aflossingsgegevens bekijken:

Het huidige saldo van het totaal te betalen bedrag.
Het bedrag van het totaal te betalen bedrag dat is afgelost.
Geschiedenis van betalingstransacties.

In het rapport Alle transacties wordt in de kolom Totale omzet de dagelijkse omzet weergegeven en in de kolom Bedrag wordt weergegeven hoeveel van die omzet wordt afgelost aan Shopify Capital.

Je saldobrief downloaden

Je kunt een saldobrief downloaden op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum. Je kunt de saldobrief gebruiken om je bank te laten zien dat je geen financiële verplichting meer hebt of wat je huidige saldo is.

Stappen:

Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.
Klik in de sectie Accounts op Capital.
Klik op Alle transacties bekijken.
Klik op Exporteren en vervolgens op Saldobrief.
Sla de saldobrief op je apparaat op.

Het saldo van je lening aflossen in Australië

Je hebt de optie om handmatig elk bedrag van meer dan 1 AUD af te lossen voor je lening of om het volledige openstaande saldo in één keer te vereffenen. De betaling wordt afgeschreven van dezelfde zakelijke bankrekening die aan je Shopify Payments-account is gekoppeld.

Stappen:

Ga in het Shopify-beheercentrum naar Financiën.
Klik in de sectie Accounts op Capital.
Klik op Een betaling doen.
Kies het bedrag dat je wilt betalen:
- Voer het bedrag in het veld Aangepast bedrag in om een handmatige betaling te doen.
- Klik op Volledig resterend saldo om het volledige bedrag te betalen.
Klik op Volgende stap en controleer het af te lossen bedrag.
Klik op Een betaling doen.

Je ontvangt een bevestigingsmail wanneer je aflossing is voltooid.

Je dagelijkse leningaflossing berekenen in Australië

Je dagelijkse betaling is gebaseerd op een percentage van alle omzet die is gekoppeld aan je Shopify-account en de services die onder je account worden geleverd.

Dit omvat de omzet van je Shopify-webshop, op je winkellocaties, van alle verkoopkanalen die je hebt en via alle apps, zoals Shopify Marketplace Connect en Shopify Collective.

De dagelijkse omzet wordt berekend aan de hand van het uiteindelijke totale transactiebedrag voor elke dag. Deze berekening omvat alle bestellingen die op die dag als betaald zijn gemarkeerd, ongeacht de bron van de bestelling, de gebruikte betalingsverwerkingsmethode of of de bestelling later is terugbetaald of geannuleerd. Het totale transactiebedrag omvat ook alle kosten, zoals verzend- en afhandelingskosten, evenals eventuele toepasselijke omzetbelastingen, zoals invoerrechten en btw. Het dagelijkse betalingspercentage wordt toegepast op het totale transactiebedrag.

Testbestellingen die je plaatst wanneer Shopify Payments in de testmodus staat, worden niet meegenomen in de berekening van de aflossing. Als je een bestelling plaatst zonder dat de testmodus is geactiveerd, wordt de bestelling meegenomen in de omzet van je winkel voor de berekening van de aflossing voor die dag.

Er wordt geen betaling afgeschreven op dagen dat er geen omzet is die is gekoppeld aan je Shopify-account of de services die onder je account worden geleverd.

Minimumbetalingen in Australië

Nieuwe Shopify Capital-leningen bevatten 2 minimale betalingsdrempels. Deze wijzigingen worden beschreven in de voorwaarden van de Shopify Capital-leningsovereenkomst. Shopify Capital beoordeelt je voortgang na 6 en 12 maanden binnen de looptijd van de lening om te bepalen of je aan deze minimale betalingsdrempels voldoet. Deze evaluaties zijn belangrijk om ervoor te zorgen dat je vooruitgang boekt met het aflossen van je lening.

De minimale aflossingen zijn 30% van de totale lening na 6 maanden en 60% van het totaal te betalen bedrag na 12 maanden. Deze betalingen worden berekend op basis van een percentage van je dagelijkse omzet, het dagelijkse aflossingspercentage genoemd. Deze minimale betalingen zijn ingesteld om je te helpen op schema te blijven met de aflossing van je lening.

Als je tijdens deze evaluatiemomenten niet aan de minimale betalingsdrempel voldoet, kan dit ertoe leiden dat je in gebreke blijft volgens je leningsovereenkomst. Raadpleeg je leningsovereenkomst voor meer informatie over de maatregelen die kunnen worden genomen als je je minimale betalingen mist en in gebreke blijft.

Aflossingstermijn van lening in Australië

De maximale looptijd voor nieuwe Shopify Capital-leningen is 18 maanden, waarbinnen het totaal te betalen bedrag volledig moet zijn ontvangen. Shopify Capital-leningen zijn ontworpen met een aflossingsstructuur op basis van een percentage van je dagelijkse omzet, wat betekent dat de werkelijke duur die nodig is om de lening af te lossen, korter kan zijn dan 18 maanden.

Als je omzet vertraagt waardoor je de maximale looptijd van 18 maanden niet dreigt te halen, kun je in gebreke blijven volgens je leningsovereenkomst. Het is daarom essentieel om het saldo van je leningaflossing in de gaten te houden en een handmatige betaling te doen om te voorkomen dat je in gebreke blijft volgens je overeenkomst.

Mislukte Shopify Capital-betalingen in Australië

Als je afschrijvingen worden gepauzeerd of mislukken, ben je mogelijk in gebreke wat betreft je leningsovereenkomst. Als een dagelijkse Shopify Capital-aflossing mislukt, wordt de betaling niet opnieuw afgeschreven. De leningaflossing van de volgende dag, die is gebaseerd op het dagelijkse betalingspercentage berekend op basis van de dagelijkse omzet van je winkel, wordt echter zoals gewoonlijk afgeschreven.

Je kunt een handmatige betaling doen om de mislukte betaling af te handelen. Hiermee kun je de gemiste betaling proactief oplossen en ervoor zorgen dat je leningaflossingen op schema blijven.

Je Shopify Capital-account beveiligen

Als je Shopify-account is gehackt en je Shopify Capital-leningen gebruikt, moet je onmiddellijk actie ondernemen om je financiën te beschermen en frauduleuze activiteiten te melden.

Neem contact op met Shopify Support onmiddellijk als je ongeautoriseerde activiteit met betrekking tot een Shopify Capital-lening constateert. De aflossingen beginnen zodra de financiering is uitbetaald, dus snel handelen is essentieel. Je kunt Shopify Capital-fraude niet melden in je Shopify-beheercentrum.

Stappen:

Controleer je gegevens van de leningaflossing op ongeautoriseerde financiering.
Als je ongeautoriseerde leningen of wijzigingen in je aflossingsinstellingen ontdekt, neem dan onmiddellijk contact op met Shopify Support.
Controleer of de bankrekening die aan je Shopify Capital-account is gekoppeld, niet zonder autorisatie is gewijzigd. Shopify Capital-leningaflossingen worden afgeschreven van een van de volgende rekeningen:
- De bankrekening die is gekoppeld aan Shopify Payments.
- Je Shopify Balance-account als dit is ingesteld als je uitbetalingsaccount.
- De externe bankrekening die je hebt ingesteld in je Shopify Capital-instellingen (voor gebruikers die geen Shopify Payments gebruiken).

Voorbeelden van frauduleuze activiteiten

De volgende soorten activiteiten kunnen erop wijzen dat je Shopify Capital-account is gehackt:

Ongeautoriseerde financiering: leningbedragen die buiten jouw medeweten zijn aangevraagd of geaccepteerd.
Ongeautoriseerde wijzigingen in aflossingsinstellingen: ongeautoriseerde wijzigingen in je aflossingspercentage of aflossingsinstellingen.
Ongeautoriseerde wijzigingen van de bankrekening: Ongeautoriseerde wijzigingen van de bankrekening die wordt gebruikt voor afschrijvingen van de Shopify Capital-lening.