Overholdelse av regelverk for Shopify Payments i Singapore

Singapore Payment Services Act 2019 (PSA) er et rammeverk for regulering av betalingssystemer og leverandører av betalingstjenester i Singapore. PSA erstatter Payment Systems Oversight Act og Money-Changing and Remittance Businesses Act for å gi regulatorisk forutsigbarhet og forbrukervern, samtidig som den oppmuntrer til innovasjon innen betalingstjenester og Fintech.

Monetary Authority of Singapore (MAS) utstedte melding PS-N01 (Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism—Specified Payment Services) som en del av PSA. Meldingen introduserer krav om antihvitvasking (AML) og bekjempelse av terrorfinansiering (CFT) for regulerte leverandører av betalingstjenester, inkludert Stripe, som er betalingsbehandleren for Shopify Payments i Singapore.

Hva dette betyr for brukere av Shopify Payments i Singapore

For å overholde forskriftsmessige oppdateringer har oppsettsprosessen for Shopify Payments blitt oppdatert, og det er iverksatt ytterligere tiltak som gjelder for både nye og nåværende brukere:

• Forbedret identitetsbekreftelse
• Innhenting av ytterligere «kjenn din kunde»-informasjon (KYC)
• Bekreftelse av fullmakt til å åpne kontoen

Informasjonen som samles inn, verifiseres mot det som er registrert hos offentlige registre, som Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Forbedret identitetsbekreftelse

Shopify Payments er pålagt å implementere en forbedret prosess for identitetsbekreftelse for enkelte brukere. Shopify Payments kan be deg om å bekrefte identiteten din med SingPass MyInfo ved hjelp av SingPass-appen, eller ved å sende inn gyldig ID med et bilde av deg selv ved hjelp av kameraet på datamaskinen eller mobilenheten.

Innhenting av ytterligere «kjenn din kunde»-informasjon (KYC)

Shopify Payments kan samle inn ytterligere informasjon fra deg, som nasjonalitet, detaljer om bedriftens reelle eiere og detaljer om styremedlemmene. Følgende informasjon kan, i tillegg til bedriftstypen din, være nødvendig når du bruker Shopify Payments i Singapore:

• Tilknyttede parter: Vi er pålagt å bekrefte informasjonen om alle styremedlemmer (hvis du er et selskap), partnere og ledere (hvis du er et partnerskap) og toppledere/tillitsvalgte (hvis du er en ikke-innlemmet enhet, som et samfunn eller en klubb).

• Reelle eiere: Vi er også pålagt å identifisere og bekrefte identiteten til enkeltpersoner med betydelig eierskap og/eller kontroll over bedriften din, etablert gjennom aksjepost, stemmerettigheter og/eller utøvende myndighet i bedriften.

Se tabellen nedenfor for å avgjøre hvem du må oppgi på kontoen din, avhengig av bedriftstype, for å oppfylle kravene til tilknyttede parter og reelle eiere.

Hvis bankpartnerne våre ikke kan bekrefte informasjonen du har lagt inn mot ACRA eller andre gjeldende offentlige registre, kan de be om dokumentasjon for å bekrefte eierne og/eller styremedlemmene i bedriften din.

Bekreftelse av fullmakt til å åpne kontoen

Shopify Payments må bekrefte at personen som åpner en Shopify Payments-konto er autorisert til å gjøre det på vegne av bedriften. Finn ut mer om bekreftelse av representantfullmakt.

Kontorepresentanten din må være en person med en autorisert rolle i bedriften. Tabellen nedenfor viser personer som kan oppføres som kontorepresentant, avhengig av bedriftstype.

Hvis personen du oppgir som kontorepresentant ikke har en av disse rollene, kan du bli bedt om å fremlegge et fullmaktsbevis for denne personen ved å bruke en fullmakt signert av en annen i bedriften din som har en autorisert rolle.

Du kan også oppdatere kontorepresentanten til en annen person som allerede har den riktige rollen, eller oppdatere informasjonen din hos ACRA.

Konsekvenser for kontoen

Når du kan begynne å oppdatere bedriftsdetaljene for Shopify Payments-kontoen din, mottar du et e-postvarsel. E-postvarselet beskriver trinnene du må ta for å fullføre disse oppdateringene innen den angitte tidsperioden.

Ofte stilte spørsmål

Følgende er noen ofte stilte spørsmål om regelverket ved bruk av Shopify Payments i Singapore.

Hvorfor blir jeg bedt om å oppgi personopplysninger om styremedlemmer og/eller nøkkelpersoner?

For å overholde eksisterende AML-/KYC-regelverk må identiteten til reelle eiere (UBO-er) av Shopify Payments-brukere som er juridiske enheter, bekreftes.

En UBO refererer til enhver person som i siste instans eier eller kontrollerer bedriften din, eller som transaksjoner utføres på vegne av, og inkluderer enhver person som utøver den ytterste reelle kontrollen over bedriften din. Dette kan være styremedlemmene dine, eller alle som eier mer enn 25 % av bedriften din.

Jeg er en ideell organisasjon (NPO), må jeg fortsatt oppgi informasjon om reell eier (UBO)?

Ja. For ideelle organisasjoner er UBO-er personer som i siste instans kontrollerer eller utøver betydelig innflytelse over organisasjonen din. For en ideell organisasjon inkluderer dette følgende personer, nøkkelpersoner og tillitsvalgte:

• Alle styremedlemmer
• President
• Styreleder
• Kasserer
• Sekretær