Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments i Mexico

Før du kan bruke Shopify Payments i Mexico, må du forstå kravene som er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. Personopplysninger samles inn for å bekrefte identiteten din og bedriftsdetaljer, og visse typer dokumentasjon godtas for dette formålet.

På denne siden

Krav for å bruke Shopify Payments i Mexico

Før du bruker Shopify Payments i Mexico, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

Godkjente bedriftstyper: Visse typer bedrifter og tjenester kan ikke bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er godkjent kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Mexico i Vilkår for bruk for Shopify Payments (TOS).
Krav til bankkontoBankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:
- Bankkontoen må være i Mexico.
- Bankkontoen må kunne motta SPEI-overføringer.

Bankkontotyper som ikke støttes

Enkelte typer bankkontoer er ikke kompatible med Shopify Payments. Følgende kontotyper støttes ikke:

Brukskontoer som bare godtar bankoverføringer: Disse kontoene fungerer ikke med Shopify Payments.
Sparekontoer: Sparekontoer kan ikke brukes til utbetalinger fra Shopify Payments.
Flervalutakontoer: Kontoer som støtter flere valutaer samtidig, støttes ikke.
Pengeoverføringstjenester: Tjenester som etterligner bankkontoer, som for eksempel enkelte fintech-plattformer, kan ikke brukes med Shopify Payments.

Selv om virtuelle kontoer utenfor Shopify støttes, kan du oppleve flere mislykkede utbetalinger med disse kontoene.

Kontakt banken for å bekrefte om kontoen kan godta overføringstypen som er oppført for området ditt.

Formålet med innsamling av informasjon

Shopify og deres bankpartnere er pålagt å samle inn og bekrefte informasjon om deg og bedriften for å overholde regelverk i Mexico som skal forhindre økonomisk kriminalitet. Etter hvert som lokale regler og forskrifter endres, kan du bli kontaktet av Shopify og bankpartnerne våre for å oppgi ytterligere informasjon gjennom hele levetiden til Shopify Payments-kontoen.

Informasjonen som samles inn, brukes til å bekrefte bedriftens identitet, identiteten til enkeltpersoner som er knyttet til bedriften, og forholdet mellom disse.

Shopify sender aldri dokumentasjon til deg i posten. Viktige dokumenter eller kommunikasjon sendes på e-post, eller gjøres digitalt tilgjengelig for butikkeieren på siden Innstillinger > Brukere i Shopify-administratoren.

Les Shopifys personvernerklæring for å finne ut hvordan opplysningene dine holdes konfidensielle og trygge.

Nødvendig person- og bedriftsinformasjon for å aktivere Shopify Payments i Mexico

Det er viktig å identifisere bedriftstypen din riktig, fordi det avgjør hvilken informasjon du må oppgi.

Hvis du ikke har registrert bedriften din hos myndighetene ennå, velger du Enkeltperson.

Hvis du har registrert bedriften din og har et Registro Federal de Contribuyentes (RFC) for bedriftsenheten, velger du bedriftstype basert på følgende veiledning:

Enkeltpersonforetak må velge Enkeltperson.
Veldedige organisasjoner må velge Veldedig organisasjon.
Alle andre bedrifter må velge Aksjeselskap.

Hvis du er usikker på hvilken bedriftstype du skal velge, kan du kontakte Shopifys brukerstøtte for å få hjelp med å velge riktig type.

Enkeltpersoner

Enkeltpersoner er bedrifter med én eier som ikke har registrert seg hos myndighetene og som driver privat virksomhet. Enkeltpersoner må oppgi følgende informasjon:

Fullt juridisk navn: Ditt fulle juridiske navn slik det står på offentlig utstedt dokumentasjon.
Fødselsdato: Fødselsdatoen din.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personlige RFC-nummer, utstedt av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadresse: En gyldig og aktiv e-postadresse.
Telefonnummer: Et gyldig og aktivt telefonnummer.
Bostedsadresse i Mexico: Hjemmeadressen din, som samsvarer med dokumentasjonen.

Sørg for at navnet, fødselsdatoen og bostedsadressen din er korrekte, og at de samsvarer med den offentlig utstedte dokumentasjonen din. Hvis opplysningene dine ikke kan bekreftes, blir du bedt om å oppdatere navn og fødselsdato så de samsvarer med dokumentasjonen. Du kan også bli bedt om bilde-ID. Se listen over godkjente ID-dokumenter med bilde.

Hvis adressen din ikke kan bekreftes automatisk, må du laste opp dokumentasjon på adressen. Når du sender inn dette dokumentet må du sørge for at adressen som er oppført på kontoen din, samsvarer nøyaktig med adressen på dokumentet. Oppdater om nødvendig informasjonen på kontoen din slik at den samsvarer med dokumentet. Se listen over godkjente adressedokumenter.

Aksjeselskaper

Et aksjeselskap er en bedrift der eierkapitalen er delt inn i aksjer, som eies av aksjonærer. Et selskap regnes som en egen juridisk enhet, atskilt fra personene som driver det. De har vanligvis også et styre.

Aksjeselskaper må utnevne enten en berettiget eier eller en leder med beslutningsmyndighet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten må oppgi følgende informasjon:

Fullt juridisk navn: Ditt fulle juridiske navn slik det står på offentlig utstedt dokumentasjon.
Fødselsdato: Fødselsdatoen din.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personlige RFC-nummer, utstedt av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadresse: En gyldig og aktiv e-postadresse.
Telefonnummer: Et gyldig og aktivt telefonnummer.
Bostedsadresse: Hjemmeadressen din, som samsvarer med dokumentasjonen.
Stillingstittel: Stillingstittelen du har i bedriften.
Eierandel: Hvis aktuelt, eierandelen i prosent du har i bedriften.

Aksjeselskaper må også oppgi følgende informasjon om bedriften:

Registrert forretningsnavn: Det offentlige forretningsnavnet slik det vises i SAT-bedriftsregisteret.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Bedriftens RFC-nummer, utstedt av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefonnummer for bedriften: Et aktivt telefonnummer for bedriften.
Forretningsadresse: Den offisielle registrerte adressen til bedriften, slik den vises i SATs bedriftsregister.

Shopifys bankpartnere verifiserer informasjonen din ved å sammenligne den med offentlige registre i Mexico. Vær nøye med store og små bokstaver, tegnsetting og symboler.

Hvis informasjonen du oppgir om bedriften ikke kan bekreftes, må du kanskje sende inn et dokument for bekreftelse av bedriften. Når du sender inn dette dokumentet, må du sørge for at det registrerte navnet, RFC og forretningsadressen som er oppført på kontoen, samsvarer nøyaktig med informasjonen i dokumentet. Oppdater informasjonen på kontoen slik at den samsvarer med dokumentet, om nødvendig.

Du må i tillegg oppgi alle andre personer som er berettigede eiere av selskapet. Sørg for at du angir navn, fødselsdato og hjemmeadresse nøyaktig slik det står i de offentlige dokumentene deres. De må kanskje oppgi legitimasjon med bilde eller adressebevis hvis identiteten deres ikke kan verifiseres automatisk ved hjelp av informasjonen som er oppgitt.

Veldedige organisasjoner

En veldedig organisasjon (NPO) er en enhet som er etablert for andre formål enn å generere fortjeneste for aksjonærene. Hovedoppgaven er å tjene et offentlig eller samfunnsmessig formål.

Veldedige organisasjoner må utnevne enten en direktør eller en leder med beslutningsmyndighet som sin kontorepresentant. Kontorepresentanten må oppgi følgende informasjon:

Fullt juridisk navn: Ditt fulle juridiske navn slik det står på offentlig utstedt dokumentasjon.
Fødselsdato: Fødselsdatoen din.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Ditt personlige RFC-nummer, utstedt av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
E-postadresse: En gyldig og aktiv e-postadresse.
Telefonnummer: Et gyldig og aktivt telefonnummer.
Bostedsadresse: Hjemmeadressen din, som samsvarer med dokumentasjonen.
Stillingstittel: Stillingstittelen du har i bedriften.
Eierandel: Hvis aktuelt, eierandelen i prosent du har i bedriften.

Ideelle organisasjoner må også oppgi følgende opplysninger om bedriften:

Registrert forretningsnavn: Det offentlige forretningsnavnet slik det vises i SAT-bedriftsregisteret.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Bedriftens RFC-nummer, utstedt av Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Telefonnummer for bedriften: Et aktivt telefonnummer for bedriften.
Forretningsadresse: Den offisielle registrerte adressen til bedriften, slik den vises i SATs bedriftsregister.

Shopifys bankpartnere verifiserer informasjonen din ved å sammenligne den med offentlige registre i Mexico. Vær nøye med store og små bokstaver, tegnsetting og symboler.

Du må i tillegg oppgi alle andre personer som sitter i styret eller som er sentrale beslutningstakere. Sørg for at du angir navn, fødselsdato og hjemmeadresse nøyaktig slik det står i de offentlige dokumentene deres. De må kanskje oppgi legitimasjon med bilde eller adressebevis hvis identiteten deres ikke kan verifiseres automatisk ved hjelp av informasjonen som er oppgitt.

Godkjente dokumenttyper

For å fullføre verifiseringsprosessen må du oppgi visse dokumenter for å validere personopplysningene dine, og i noen tilfeller bedriftsinformasjonen. Følgende dokumenttyper godtas for enkeltpersoner og bedrifter i Mexico.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter må vise navn, fødselsdato og bilde. Navnet og fødselsdatoen på Shopify Payments-kontoen din må oppdateres for å samsvare med informasjonen som vises i identitetsdokumentet du oppgir. Dokumentene må være gyldige og ikke utløpt. Følgende dokumenter godtas som identitetsbevis:

Pasaporte (Passport)
Tarjeta de identificación (ID card, bilde av for- og bakside kreves)
ID consular / ID matricular consular (Consular ID/Matricular Consular ID Card)
Credencial de elector (Voter ID card)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Unique Population Registry Code)
Acta de nacimiento (Birth Certificate)
Licencia de conducir (Driver license)

Adressedokumenter

Adressedokumenter må vise fullt navn og bostedsadresse. Navnet og adressen på Shopify Payments-kontoen din må oppdateres for å samsvare med informasjonen som vises i adressedokumentene du oppgir. Følgende adressedokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Mexico:

Recibo de servicios (Utility Bills) – datert innen de siste 6 månedene
Estado de cuenta de una institución financiera (Statement from a financial institution) – datert innen de siste 6 månedene
Aviso emitido por el gobierno (Government issued letter) – datert innen de siste 12 månedene

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Bedriftsdokumentasjon må tydelig vise navnet på den juridiske enheten, RFC-nummer og adressen til bedriften din. Informasjonen på Shopify Payments-kontoen din må oppdateres for å samsvare med informasjonen som vises i dokumentene du oppgir. Følgende dokumenter godtas for bedriftsverifisering:

Cédula de Identificación Fiscal (Tax ID)
Estatutos (Articles of Incorporation)
Reglamentos vigentes (Current Bylaws)
Poder notarial (Power of attorney)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Sikre dokumentasjonssamsvar

Når du sender inn dokumentene, må du sørge for at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Gå gjennom følgende retningslinjer for å sikre at kravene overholdes:

Nøyaktighet: Sørg for at informasjonen i dokumentene samsvarer med det du har angitt i Shopify Payments-kontoen. Oppdater kontoen slik at den samsvarer med dokumentene, om nødvendig.
Tydelighet og lesbarhet: Sørg for at dokumentene er tydelige og store nok til å leses. Sørg for at hele dokumentet er synlig på fotografiet.
Fullstendighet: Sørg for at alle nødvendige opplysninger er synlige på dokumentet. Se gjennom de godkjente dokumenttypene som er oppført på denne siden, for å forstå hvilke opplysninger som må inkluderes i dokumentet.
Original dokumentasjon: Ta et originalfotografi av dokumentet med et kamera. Ikke ta kopier, skann eller ta skjermbilde av dokumentene. Ikke lim inn bilder av dokumenter i andre dokumenter. Ikke ta bilder av dataskjermer eller utskrifter.
- Hvis dokumentet ble utstedt til deg digitalt, oppgir du PDF-filen med alle sidene slik den opprinnelig ble gitt til deg, uten endringer.
Gyldighet: Sørg for at bilde-ID ikke er utløpt og at adressebeviset er nylig utstedt. Hvis du oppgir bevis for bedriftsregistrering, må bedriften din fortsatt være aktivt registrert og ha alt i orden.

Feilsøking av vanlige problemer

Før du kontakter Shopifys brukerstøtte bør du se gjennom følgende vanlige introduksjonsproblemer og løsningene for disse.

Dokumentet mitt ble avvist.

Sørg for at informasjonen på kontoen samsvarer med informasjonen i dokumentet du sender inn, og oppdater om nødvendig kontoen slik at den samsvarer med dokumentasjonen. Hvis dokumentene fortsatt avvises, kan du se følgende avsnitt på denne siden:

Godkjente dokumenttyper: Hvilke dokumenter som godtas, og hvilke opplysninger de må inneholde. Skjermbilder, utskrifter av søk på nettet og skjermbilder av registre godtas ikke.
Sikre samsvar for dokumentasjon: Krav til nøyaktighet, tydelighet, fullstendighet, originaldokumentasjon og gyldighet.

Adressen min kan ikke verifiseres automatisk.

Hvis adressen ikke kan bekreftes automatisk, blir du bedt om å oppgi et adressebevis. Adressebevis må inneholde fullt navn og hjemmeadresse, og må være en av de godkjente dokumenttypene. Før du laster opp dokumentet:

Bekreft at adressen på Shopify Payments-kontoen samsvarer nøyaktig med adressen på adressebeviset.
Oppdater kontoinformasjonen slik at den samsvarer med dokumentet, om nødvendig.
Bekreft at dokumentet inneholder ditt fulle navn. Hvis du har en faktura for strøm, vann eller lignende i noen andres navn, må du oppgi et annet dokument.
Last opp et tydelig bilde av dokumentet.

Bedriftsinformasjonen min blir ikke verifisert.

Shopifys bankpartnere bekrefter bedriftsinformasjonen din ved å sammenligne den med offentlige registre i Mexico. Hvis bedriften ikke kan bekreftes, må du sjekke følgende opplysninger:

Sørg for at det registrerte bedriftsnavnet stemmer nøyaktig overens med slik det står oppført i offentlige bedriftsregistre, inkludert store og små bokstaver, tegnsetting og symboler.
Sørg for at RFC-nummeret er riktig.
Sørg for at bedriftsadressen samsvarer med adressen som står oppført i det offentlige bedriftsregisteret.

Hvis informasjonen din fremdeles ikke kan verifiseres, må du kanskje sende inn et dokument for bedriftsverifisering. Sørg for at opplysningene på dokumentet samsvarer med det du har oppgitt i Shopify Payments-kontoen din.

Jeg har ikke et RFC for bedriften min i Mexico, men jeg er ikke en enkeltperson

Hvis du ikke har et Registro Federal de Contribuyentes (RFC) for bedriftsenheten din, bør du fortsette som en enkeltperson. Du kan tilordne en sentral beslutningstaker eller eier som kontorepresentant. Shopify Payments støtter for øyeblikket ikke andre forretningsstrukturer som ikke har et RFC.

Vanlige spørsmål

Gå gjennom følgende vanlige spørsmål om kravene til Shopify Payments i Mexico.

Hvorfor trenger dere bilde-ID eller adressebevis hvis jeg er en bedrift eller ideell organisasjon i Mexico?

Selv om du er registrert som en bedrift eller ideell organisasjon, er Shopifys bankpartnere pålagt av forskrifter i Mexico å verifisere identiteten til personene som er tilknyttet virksomheten, inkludert identitet og hvor de befinner seg.

Jeg er statsborger i Mexico, men bor ikke der for øyeblikket. Kan jeg bruke Shopify Payments Mexico?

Hvis bedriftstypen din er enkeltperson, må du bo i Mexico for å være kvalifisert for Shopify Payments Mexico. Hvis du ikke bor i Mexico for øyeblikket, bør du i stedet opprette en Shopify Payments-konto for området du bor i.

Oppdater butikkadressen til det nåværende stedet ditt. Hvis stedet ditt er kvalifisert for Shopify Payments, kan du opprette en Shopify Payments-konto for det området i stedet.

Hvis du er en type bedrift eller ideell organisasjon, trenger du ikke å bo i Mexico personlig, men bedriften må være registrert der og ha en meksikansk forretningsadresse. Hvis du trenger hjelp, kan du kontakte Shopifys brukerstøtte.

Jeg er en eneforhandler eller et enkeltpersonforetak i Mexico. Hvordan legger jeg inn bedriftsinformasjonen min og RFC?

For verifisering av virksomhet og identitet i Mexico, kreves kun personopplysningene til eieren hvis du er et enkeltpersonforetak. Velg bedriftstypen Enkeltperson tilsvarende.

Hvis du er et enkeltpersonforetak, må du ikke forsøke å registrere deg som en annen bedriftstype. Du kan få problemer med å bli verifisert.

Jeg er et børsnotert selskap i Mexico. Hvilken bedriftstype bør jeg velge?

Velg Privat bedrift. For bekreftelse av bedrift og identitet er prosessen identisk for offentlige og privateide bedrifter.

Du kan hoppe over den delen av kontooppsettet som ber deg legge til eiere. Hvis du allerede har satt opp kontoen og blir bedt om eierskapsinformasjon som en del av verifiseringsprosessen, kan du kontakte Shopifys brukerstøtte for å få hjelp med å oppdatere bedriftstypen.

Hvordan oppdaterer jeg kontoinformasjonen for Shopify Payments?

Hvis du blir bedt om å fullføre kontobekreftelse, kan du oppdatere informasjonen fra bekreftelsessiden, samtidig som du sender inn eventuelle forespurte dokumenter.

Utenfor bekreftelsesprosessen kan butikkens kontoeier oppdatere disse opplysningene under Innstillinger > Generelt > Bedriftsopplysninger. Klikk på de tre prikkene ved siden av bedriftsenheten og klikk deretter på «rediger» for å oppdatere denne bedriftens informasjon, inkludert bedriftstype.

Merk at eventuelle endringer du gjør her, automatisk sendes til bankpartnerne våre for gjennomgang, og den nye informasjonen kjøres gjennom bekreftelsesprosessen deres på nytt. Det er mulig at endringene bekreftes automatisk på nytt, men du kan også bli bedt om å oppgi støttedokumenter.

Hvis du har problemer med denne prosessen, kan du kontakte Shopify Kundestøtte for å få hjelp.

Kontoen min var allerede bekreftet. Hvorfor blir jeg bedt om å oppgi ny informasjon?

Over tid kan endringer i regelverk og oppdaterte krav fra Shopifys økonomiske partnere kreve at det innhentes tilleggsinformasjon fra kontoinnehavere. Disse gjennomgangene bidrar til å holde finansielle tjenester trygge og sikre.

Når disse endringene skjer, blir du varslet via et banner eller varsel i Shopify-administratoren og via en tilsvarende e-post. Du må fullføre disse forespørslene for å fortsette å bruke Shopifys finansielle tjenester.

Før du kontakter Shopifys brukerstøtte om Shopify Payments i Mexico

Før du kontakter Shopifys brukerstøtte, bør du samle inn følgende informasjon for å bidra til at problemet løses raskere:

Skjermbilder av eventuelle feilmeldinger du har mottatt (sensurer sensitiv informasjon, for eksempel bankkontonumre)
Bedriftstypen du valgte under oppsettet
Ditt Registro Federal de Contribuyentes (RFC), hvis aktuelt
Det spesifikke trinnet der du støtte på problemet
Nettleseren og enheten du bruker
Bankkontoinformasjon (land, valuta, kontotype) uten at du deler hele kontonummeret

Ved å ha denne informasjonen klar kan Shopifys brukerstøtte hjelpe deg mer effektivt.