Keperluan akaun bank dan maklumat peribadi untuk Shopify Payments di Sepanyol

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Sepanyol, anda perlu memahami keperluan yang ditetapkan untuk mematuhi peraturan dan mencegah jenayah kewangan. Artikel ini menerangkan sebab maklumat peribadi dikumpulkan, jenis dokumentasi yang diterima dan memberikan panduan untuk memastikan dokumentasi anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Pada halaman ini

Keperluan untuk menggunakan Shopify Payments di Sepanyol

Sebelum anda menggunakan Shopify Payments di Sepanyol, pastikan anda memenuhi keperluan berikut:

Jenis perniagaan yang layak: Jenis perniagaan dan perkhidmatan tertentu tidak dibenarkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan sama ada perniagaan anda layak, rujuk senarai jenis perniagaan yang dilarang untuk Sepanyol dalam Syarat Perkhidmatan Shopify Payments.
Keperluan akaun bank: Akaun bank anda mesti memenuhi keperluan berikut sebelum anda boleh menyambungkannya kepada Shopify Payments:
- Akaun bank mestilah dalam mata wang EUR.
- Akaun bank mesti layak untuk pemindahan Kawasan Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Akaun bank mesti mempunyai Nombor Akaun Bank Antarabangsa (IBAN) yang bermula dengan mana-mana kod negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE atau SI.

Jenis akaun bank yang tidak disokong

Jenis akaun bank tertentu tidak serasi dengan Shopify Payments. Jenis akaun berikut tidak disokong:

Akaun semasa yang hanya menerima pindahan kawat: Akaun ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Akaun simpanan: Akaun simpanan tidak boleh digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Akaun mata wang fleksibel: Akaun yang menyokong berbilang mata wang secara serentak tidak disokong.
Perkhidmatan pemindahan wang: Perkhidmatan yang meniru akaun bank, seperti sesetengah platform teknologi kewangan (fintech), tidak boleh digunakan dengan Shopify Payments.

Walaupun akaun maya bukan Shopify disokong, anda mungkin mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan akaun ini.

Untuk mengesahkan sama ada akaun anda boleh menerima jenis pemindahan yang disenaraikan untuk rantau anda, hubungi bank anda.

Tujuan mengumpulkan maklumat

Shopify dan rakan kongsi perbankannya dikehendaki mengutip dan mengesahkan maklumat tentang anda dan perniagaan anda untuk mematuhi peraturan di Sepanyol yang direka bentuk untuk mencegah jenayah kewangan. Memandangkan peraturan dan undang-undang tempatan berubah, anda mungkin dihubungi oleh Shopify dan rakan kongsi perbankannya untuk memberikan maklumat tambahan sepanjang jangka hayat akaun Shopify Payments anda.

Maklumat yang dikumpulkan digunakan untuk mengesahkan identiti perniagaan, identiti individu yang dipautkan kepada perniagaan, dan sifat hubungan antara kedua-duanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi secara fizikal kepada anda. Sebarang dokumen atau komunikasi penting akan die-mel, atau disediakan secara digital kepada pemilik kedai dalam halaman Tetapan > Pengguna pentadbir Shopify anda.

Semak Dasar Privasi Shopify untuk mengetahui cara maklumat anda dirahsiakan dan disimpan dengan selamat.

Maklumat peribadi dan perniagaan yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Sepanyol

Mengenal pasti jenis perniagaan anda dengan betul adalah penting kerana perkara ini menentukan maklumat yang perlu anda berikan.

Jika anda belum mendaftar dengan mana-mana agensi kerajaan, atau anda telah mendaftar tetapi menjalankan perniagaan sebagai peniaga tunggal, maka pilih jenis perniagaan Individu / Peniaga tunggal.

Jika anda telah mendaftarkan perniagaan anda dan mempunyai Nombor Pengenalan Cukai (NIF), maka pilih jenis perniagaan anda berdasarkan panduan berikut:

Perkongsian dengan Nombor Pengenalan Cukai (SNC, S. Com.) mesti memilih jenis perniagaan perkongsian diperbadankan.
Organisasi bukan untung dengan Nombor Pengenalan Cukai mesti memilih jenis perniagaan bukan untung diperbadankan.
Semua perniagaan lain dengan Nombor Pengenalan Cukai mesti memilih jenis perniagaan perbadanan swasta. Contoh biasa ialah SL, SLU dan S. Coop.

Jika anda mempunyai perniagaan berdaftar, tetapi tidak mempunyai Nombor Pengenalan Cukai, maka pilih jenis perniagaan anda berdasarkan panduan berikut:

Perkongsian tanpa Nombor Pengenalan Cukai (SC, CB) mesti memilih jenis perniagaan perkongsian tidak diperbadankan.
Organisasi bukan untung dan badan amal yang tidak mempunyai Nombor Pengenalan Cukai mesti memilih jenis perniagaan bukan untung tidak diperbadankan.

Jika anda tidak pasti jenis perniagaan yang patut dipilih, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan untuk memilih jenis perniagaan yang betul.

Individu / Peniaga tunggal

Individu ialah perniagaan pemilik tunggal yang belum mendaftar dengan kerajaan dan menjalankan perniagaan secara persendirian. Peniaga tunggal ialah perniagaan pemilik tunggal yang berdaftar dengan kerajaan di bawah maklumat peribadi mereka. Kedua-duanya ialah perniagaan yang dimiliki dan dikawal oleh satu individu yang menetap di Sepanyol. Ini termasuklah pekerja bebas dan pengendali perniagaan kecil yang bekerja sendiri.

Jenis perniagaan ini dikendalikan mengikut cara yang sama dan mesti memberikan maklumat yang sama. Individu dan peniaga tunggal mesti memberikan maklumat berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman di Sepanyol: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.

Jika maklumat anda tidak dapat disahkan secara automatik, maka anda akan menerima permintaan untuk mengesahkan identiti anda. Jika mana-mana maklumat anda seperti nama, tarikh lahir atau alamat rumah anda tidak betul, maka anda harus mengemaskinikan maklumat akaun anda.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perbadanan swasta (SL, SLU, S. Coop)

Perbadanan swasta ialah perniagaan yang ekuitinya dibahagikan kepada saham yang dimiliki oleh pemegang saham. Perbadanan dianggap sebagai entiti sahnya sendiri yang berasingan daripada orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga mempunyai lembaga pengarah.

Perbadanan swasta mesti menetapkan sama ada pemilik manfaat atau eksekutif dengan kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan tersebut.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti yang anda miliki dalam perniagaan tersebut.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perbadanan swasta juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (NIF): NIF perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon hubungan aktif untuk perniagaan tersebut.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran kerajaan di Sepanyol. Berikan perhatian yang teliti kepada huruf besar/kecil, tanda baca dan simbol.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Semasa memberikan dokumen ini, pastikan nama berdaftar, Nombor Pengenalan Cukai dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda padan tepat dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Selain itu, anda mesti menyenaraikan mana-mana individu lain yang merupakan pemilik manfaat perniagaan. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat rumah mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik, maka mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat.

Pemilik yang anda berikan mesti sepadan dengan pemilik yang disenaraikan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Jika ketidaksepadanan dikesan, anda akan diminta untuk sama ada melengkapkan proses akuan dengan mengklik butang "tandatangan" atau memberikan dokumen bukti pemilikan. Menandatangani akuan mempunyai kadar kejayaan yang lebih tinggi berbanding dengan menyerahkan dokumen secara manual, tetapi jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pemilik yang disenaraikan pada akaun anda sepadan tepat dengan pemilik yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu. Jika perniagaan anda dimiliki oleh syarikat pegangan sama ada sepenuhnya atau sebahagiannya, tandatangani akuan tersebut untuk melengkapkan pengesahan.

Jika perniagaan anda tidak mempunyai pemilik, maka anda akan diminta untuk sama ada menandatangani akuan atau sebaliknya memberikan dokumen yang mengesahkan pengarah anda. Jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pengarah yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan tepat dengan pengarah yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.

Perkongsian diperbadankan (SNC, S. Com.)

Perkongsian diperbadankan ialah perniagaan yang dimiliki oleh sekurang-kurangnya dua rakan kongsi, yang telah mendaftar untuk aktiviti komersial dan mendapatkan Nombor Pengenalan Cukai. Perkongsian diperbadankan mempunyai ekuiti dan perkongsian itu ialah entitinya tersendiri, berasingan daripada pemilik.

Perkongsian diperbadankan mesti menetapkan pemilik atau rakan kongsi sebagai wakil akaun bagi akaun Shopify Payments mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan tersebut.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti yang anda miliki dalam perniagaan tersebut.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perkongsian diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (NIF): NIF perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon hubungan aktif untuk perniagaan tersebut.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.

Perkongsian tidak diperbadankan (SC, CB)

Perkongsian tidak diperbadankan ialah perniagaan yang dimiliki oleh sekurang-kurangnya dua rakan kongsi yang tidak mendaftar untuk Nombor Pengenalan Cukai tetapi mempunyai perjanjian perkongsian. Pemilik dianggap sebagai entiti sah dalam kes ini dan perniagaan itu bukanlah entiti yang berasingan.

Perkongsian tidak diperbadankan mesti menetapkan pemilik sebagai wakil akaun bagi akaun Shopify Payments mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan tersebut.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti yang anda miliki dalam perniagaan tersebut.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perkongsian tidak diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon hubungan aktif untuk perniagaan tersebut.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Semasa memberikan dokumen ini, pastikan nama berdaftar dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda padan tepat dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Organisasi bukan keuntungan diperbadankan

Organisasi bukan keuntungan (NPO) ialah entiti yang ditubuhkan untuk tujuan selain menjana keuntungan untuk pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk memberikan manfaat kepada orang awam atau komuniti. Organisasi bukan keuntungan diperbadankan telah mendaftar untuk tujuan komersial dan mendapatkan Nombor Pengenalan Cukai.

Organisasi bukan keuntungan diperbadankan mesti menetapkan sama ada pengarah atau eksekutif dengan kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan tersebut.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti yang anda miliki dalam perniagaan tersebut.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Organisasi bukan keuntungan diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (NIF): NIF perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon hubungan aktif untuk perniagaan tersebut.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran agensi cukai.

Selain itu, anda mesti menyenaraikan mana-mana individu lain yang berada dalam lembaga pengarah anda atau yang merupakan pembuat keputusan utama. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat rumah mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik, maka mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat.

Pengarah yang anda berikan mesti sepadan dengan pengarah yang disenaraikan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Jika ketidaksepadanan dikesan, anda akan diminta untuk sama ada melengkapkan proses akuan dengan mengklik butang "tandatangan" atau memberikan dokumen bukti jawatan pengarah. Menandatangani akuan mempunyai kadar kejayaan yang lebih tinggi berbanding dengan menyerahkan dokumen secara manual, tetapi jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pengarah yang disenaraikan pada akaun anda sepadan tepat dengan pengarah yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.

Organisasi bukan keuntungan tidak diperbadankan

Organisasi bukan keuntungan (NPO) ialah entiti yang ditubuhkan untuk tujuan selain menjana keuntungan untuk pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk memberikan manfaat kepada orang awam atau komuniti. Organisasi bukan keuntungan tidak diperbadankan tidak mempunyai Nombor Pengenalan Cukai tetapi telah berdaftar dengan mahkamah tempatan dan mempunyai status bukan keuntungan.

Organisasi bukan keuntungan tidak diperbadankan mesti menetapkan pembuat keputusan utama atau penganjur sebagai wakil akaun mereka dan menandakan orang tersebut sebagai eksekutif. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama penuh sah anda sebagaimana yang dipaparkan pada dokumentasi keluaran kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan tersebut.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti yang anda miliki dalam perniagaan tersebut.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, maka anda boleh menyelesaikan permintaan itu dengan melengkapkan salah satu daripada tugas yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto bersama ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti sepadan tepat dengan perkara yang anda masukkan pada akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Organisasi bukan keuntungan tidak diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon hubungan aktif untuk perniagaan tersebut.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Semasa memberikan dokumen ini, pastikan nama berdaftar dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda padan tepat dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Jenis dokumen yang boleh diterima

Bahagian ini menerangkan dokumen yang boleh anda gunakan untuk mengesahkan identiti dan butiran perniagaan anda.

Dokumen identiti

Dokumen yang berikut diterima sebagai bukti identiti. Nama dan tarikh lahir pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan agar sepadan dengan maklumat yang ditunjukkan dalam dokumen identiti yang anda berikan. Dokumen mesti sah dan tidak boleh tamat tempoh.

Pasport
Lesen memandu
ID Kebangsaan - Gambar bahagian depan dan belakang diperlukan.
ID Permit Pemastautin
Kad Kediaman Jangka Panjang - Gambar bahagian depan dan belakang diperlukan.

Dokumen alamat

Nama dan alamat pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan agar sepadan dengan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen alamat yang anda berikan. Dokumen yang berikut diterima sebagai bukti alamat:

Bil utiliti (bertarikh dalam lingkungan 6 bulan yang lalu)
Penyata akaun bank (bertarikh dalam lingkungan 6 bulan yang lalu)
Invois telefon mudah alih (bertarikh dalam tempoh 6 bulan lalu)
Certificado de residencia (Sijil kediaman)

Dokumen pengesahan perniagaan

Dokumen berikut diterima untuk pengesahan perniagaan. Dokumen tersebut mesti memaparkan nama entiti sah, Nombor Pengenalan Cukai dan alamat perniagaan anda dengan jelas. Butiran pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan agar sepadan dengan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen yang anda berikan.

Documento acreditativo del NIF (Dokumen NIF)
Escritura de constitución (Sijil pendaftaran syarikat)
Pendaftaran VAT

Dokumen pemilikan

Dokumen yang berikut diterima sebagai bukti pemilikan atau jawatan pengarah, dengan syarat dokumen tersebut memaparkan nama entiti sah perniagaan anda serta nama penuh pemilik atau pengarah perniagaan anda:

Libro de Registro de Accionistas (Daftar Pemegang Saham)
Registro de Titulares Reales (Daftar Pemilik Manfaat Mutlak)
Escritura de Constitución (Artikel Pemerbadanan)
Informe Anual (Laporan Tahunan)
Declaración Anual (Penyata Tahunan)

Setiap pemilik manfaat yang disenaraikan dalam dokumentasi anda mesti juga disenaraikan dalam akaun Shopify Payments anda dan ditugaskan dengan peranan "Pemilik". Pemilik manfaat ditakrifkan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih ekuiti perniagaan. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen jika perlu.

Jika perniagaan anda tidak mempunyai sebarang pemilik manfaat, anda sebaliknya akan dikehendaki untuk mengesahkan pengarah anda. Dalam kes ini, senarai dokumen yang sama di atas adalah layak. Setiap pengarah yang disenaraikan dalam dokumentasi anda mesti juga disenaraikan dalam akaun Shopify Payments anda dan ditugaskan dengan peranan "Pengarah". Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen jika perlu.

Jika perniagaan anda dimiliki oleh syarikat pegangan, sebaliknya lengkapkan proses akuan digital dengan menekan butang "tandatangan".

Memastikan pematuhan dokumentasi

Semasa mengemukakan dokumen anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Semak garis panduan berikut untuk memastikan pematuhan:

Ketepatan: Pastikan maklumat pada dokumen anda sepadan dengan maklumat yang telah anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda. Kemaskinikan akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.
Kejelasan dan kebolehbacaan: Pastikan dokumen anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan keseluruhan dokumen kelihatan dalam gambar.
Kelengkapan: Pastikan semua butiran yang diperlukan jelas kelihatan pada dokumen anda. Semak jenis dokumen yang boleh diterima yang disenaraikan pada halaman ini untuk memahami butiran yang mesti disertakan pada dokumen tersebut.
Dokumentasi asal: Ambil gambar asal dokumen anda menggunakan kamera. Jangan buat salinan foto, imbas atau ambil tangkapan skrin dokumen anda. Jangan tampal foto dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan ambil foto skrin komputer atau bahan cetakan.
- Jika dokumen anda dikeluarkan kepada anda secara digital, berikan fail PDF dengan semua halaman seperti mana dokumen itu diberikan kepada anda pada asalnya, tanpa sebarang pindaan.
Kesahan: Pastikan ID bergambar belum luput dan bukti alamat dikeluarkan baru-baru ini. Jika memberikan bukti pendaftaran perniagaan, maka perniagaan anda seharusnya masih aktif didaftarkan dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah bagi isu biasa

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, semak isu kemasukan biasa ini dan penyelesaiannya.

Dokumen saya telah ditolak

Pastikan maklumat pada akaun anda sepadan dengan dokumen anda dengan tepat, dan kemaskinikan akaun anda jika perlu. Jika dokumen anda masih ditolak, maka rujuk bahagian berikut pada halaman ini:

Jenis dokumen yang boleh diterima: Dokumen yang diterima dan butiran yang diperlukan. Tangkapan skrin, bahan cetakan dan tangkapan skrin pendaftaran tidak diterima.
Memastikan pematuhan dokumentasi: Keperluan untuk ketepatan, kejelasan, kelengkapan dan kesahan.

Maklumat perniagaan saya tidak disahkan

Apabila memasukkan maklumat perniagaan anda, pastikan nama perniagaan, Nombor Pengenalan Cukai (NIF) dan alamat perniagaan anda sepadan dengan tepat seperti yang dipaparkan dalam pendaftaran kerajaan di Sepanyol. Ini merangkumi:

Huruf besar atau kecil yang betul (huruf besar dan huruf kecil)
Tanda baca dan jarak yang betul
Nama perniagaan yang lengkap seperti yang didaftarkan

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat anda secara automatik dengan membandingkannya terhadap pendaftaran rasmi. Sekalipun perbezaan kecil boleh menyebabkan pengesahan gagal. Pastikan dokumentasi yang anda serahkan merangkumi nama sah, Nombor Pengenalan Cukai (NIF) dan alamat perniagaan serta butiran ini sepadan dengan kandungan dalam akaun anda. Kemaskinikan akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.

Alamat saya tidak boleh disahkan secara automatik

Bagi Shopify Payments Sepanyol, jika alamat anda tidak dapat disahkan secara automatik, maka anda akan diminta untuk sama ada melengkapkan proses swafoto atau memberikan dokumen bukti alamat.

Melengkapkan proses swafoto adalah disyorkan. Individu yang memerlukan pengesahan boleh mengklik butang "swafoto" dan kemudian mengambil gambar ID bergambar dan diri mereka sendiri untuk membuat pengesahan. Perkara ini boleh dilakukan bagi menggantikan penyerahan dokumen bukti alamat.

Jika anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, maka anda boleh berbuat demikian. Dokumen bukti alamat mesti menunjukkan nama penuh anda, alamat rumah dan merupakan salah satu jenis dokumen alamat yang diterima. Anda juga harus memastikan:

Pastikan alamat yang anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda sepadan tepat dengan alamat pada dokumen bukti alamat anda.
Kemaskinikan maklumat anda dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.
Muat naik gambar dokumen bukti alamat anda yang jelas.
Pastikan dokumen yang anda muat naik menunjukkan nama penuh anda sendiri. Jika sebagai contoh, anda mempunyai bil utiliti atas nama individu lain, maka anda perlu memberikan dokumen yang berbeza.

Maklumat pemilik saya tidak dapat disahkan

Bagi Shopify Payments Sepanyol, anda dikehendaki untuk memasukkan pemilik anda supaya nama yang disenaraikan sepadan dengan pemilik yang disenaraikan untuk perniagaan anda pada pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Kami mengesyorkan agar anda mencari maklumat pemilik anda dalam pendaftaran dan memasukkan nama dengan tepat seperti yang ditunjukkan di situ. Jika anda tidak mempunyai pemilik, maka sebaliknya anda mesti menyenaraikan semua pengarah anda pada akaun tersebut.

Jika anda telah berbuat demikian dan pemilikan atau jawatan pengarah anda masih tidak dapat disahkan, maka kami mengesyorkan agar anda mengklik butang "tandatangan" pada halaman pengesahan anda untuk membuat akuan secara digital bahawa maklumat yang telah anda berikan adalah betul. Proses ini mempunyai kadar kejayaan yang lebih tinggi berbanding dengan menyerahkan dokumen secara manual.

Jika lebih suka, maka anda boleh memberikan dokumen yang mengesahkan siapa pemilik atau pengarah anda, berbanding menggunakan proses akuan. Maklumat pemilik atau pengarah yang anda masukkan pada akaun Shopify Payments anda mesti sepadan dengan maklumat pada dokumentasi yang anda muat naik. Jika pemilik atau pengarah disenaraikan pada dokumentasi anda tetapi tidak ditambahkan pada akaun Shopify Payments anda, maka anda mesti menambahkan individu tersebut pada akaun anda dan menugaskannya dengan peranan Pemilik atau Pengarah. Semak dokumen pemilikan yang diterima untuk mendapatkan jenis dokumen yang boleh anda berikan bagi mengesahkan pemilikan.

Anda harus memastikan bahawa pemilik dan pengarah pada akaun anda sepadan 1:1 dengan dokumentasi anda. Jangan senaraikan pemilik atau pengarah tambahan yang tidak ditunjukkan pada dokumen anda.

Penyata bank saya ditolak sebagai bukti alamat

Penyata akaun bank di Sepanyol tidak selalunya merangkumi nama, alamat dan tarikh anda secara bersama pada dokumen yang sama, yang mana boleh menyebabkannya ditolak. Jika penyata bank anda ditolak, cuba serahkan mana-mana dokumen alamat yang diterima yang lain, seperti bil utiliti atau invois telefon mudah alih yang bertarikh dalam tempoh 6 bulan lalu.

Pembayaran saya tertunda

Semak garis masa pesanan untuk mengesahkan sama ada pembayaran tersebut berjaya. Jika statusnya gagal, anda perlu mencipta pesanan draf baharu dan menghantarnya kepada pelanggan anda untuk merekodkan dana.

Pembayaran saya gagal menggunakan akaun bank maya

Akaun bank maya seperti Revolut dan Payoneer diterima untuk pembayaran, tetapi mempunyai kadar kegagalan pembayaran yang lebih tinggi berbanding dengan akaun bank tradisional. Jika pembayaran anda gagal, pertimbangkan untuk menggunakan akaun bank standard.

Soalan lazim

Semak soalan lazim ini tentang keperluan Shopify Payments di Sepanyol.

Mengapakah anda memerlukan ID bergambar dan bukti alamat saya jika saya merupakan syarikat, perkongsian atau organisasi bukan untung?

Walaupun anda disediakan sebagai syarikat, perkongsian atau organisasi bukan untung, rakan kongsi perbankan Shopify diwajibkan oleh peraturan di Sepanyol untuk mengesahkan identiti individu yang berkaitan dengan perniagaan, termasuk siapakah mereka dan tempat mereka berada.

Saya merupakan warganegara Sepanyol dan dilahirkan di sana, tetapi saya tidak tinggal di Sepanyol pada masa ini. Bolehkah saya menggunakan Shopify Payments di Sepanyol?

Jika jenis perniagaan anda ialah Individu / Peniaga tunggal, maka anda dikehendaki tinggal di Sepanyol untuk layak bagi Shopify Payments di Sepanyol. Jika anda tidak tinggal di Sepanyol pada masa ini, maka anda patut mencipta akaun Shopify Payments untuk rantau tempat anda tinggal.

Kemaskinikan alamat kedai anda ke lokasi semasa anda. Jika lokasi anda layak untuk Shopify Payments, maka anda boleh mencipta akaun Shopify Payments bagi rantau tersebut sebagai ganti.

Jika anda ialah sebuah perkongsian, syarikat atau organisasi bukan untung, maka anda tidak perlu tinggal di Sepanyol secara peribadi, tetapi perniagaan anda mesti didaftarkan di Sepanyol dan mempunyai alamat perniagaan Sepanyol. Jika anda perlukan bantuan, hubungi Sokongan Shopify.

Saya merupakan sebuah perkongsian di Sepanyol dan saya diminta Nombor Pengenalan Cukai, tetapi saya tiada nombor tersebut. Apakah yang patut saya lakukan?

Jika anda merupakan sebuah perkongsian yang diminta Nombor Pengenalan Cukai tetapi tidak mempunyainya, maka anda telah disediakan sebagai jenis perniagaan yang salah. Jika anda dalam proses menyediakan akaun, kembali ke skrin pemilihan jenis perniagaan dan pilih Perkongsian tidak diperbadankan.

Jika anda telah menyediakan akaun tersebut dan diminta untuk memberikan Nombor Pengenalan Cukai sebagai sebahagian daripada proses pengesahan anda, maka anda boleh mengemaskinikan jenis perniagaan anda dengan pergi ke Tetapan > Umum. Klik 3 titik di sebelah butiran perniagaan anda dan kemudian klik "edit". Jika anda menghadapi sebarang kesukaran untuk mengemaskinikan jenis perniagaan anda, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya merupakan seorang peniaga tunggal di Sepanyol. Bagaimanakah saya memasukkan maklumat perniagaan saya?

Sebagai peniaga tunggal, anda hanya perlu memberikan maklumat peribadi anda untuk pengesahan perniagaan dan identiti. Jangan cuba untuk mendaftar sebagai jenis perniagaan yang berbeza, kerana anda mungkin menghadapi kesukaran melepasi pengesahan.

Saya merupakan sebuah syarikat dagangan awam di Sepanyol. Jenis perniagaan manakah yang patut saya pilih?

Anda patut memilih Perbadanan swasta. Untuk tujuan pengesahan perniagaan dan identiti, proses bagi syarikat milik awam dan swasta adalah sama.

Anda boleh melangkau bahagian borang persediaan akaun yang meminta anda menambahkan pemilik. Jika anda telah menyediakan akaun dan diminta memberikan maklumat pemilikan sebagai sebahagian daripada proses pengesahan anda, maka hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan tentang kemaskinian jenis perniagaan anda.

Saya tidak mempunyai Nombor Pengenalan Cukai (NIF), tetapi saya bukan individu atau peniaga tunggal. Apakah jenis perniagaan yang perlu saya pilih?

Jika anda tidak mempunyai NIF, maka anda boleh memilih sama ada perkongsian tidak diperbadankan atau bukan keuntungan tidak diperbadankan sebagai jenis perniagaan anda. Kedua-dua jenis perniagaan ini masih perlu memberikan dokumentasi perniagaan yang berkenaan bagi mengesahkan bahawa perniagaan tersebut didaftarkan sebagai entiti perniagaan di Sepanyol.

Jika tiada antara jenis perniagaan ini yang sesuai dengan perniagaan anda, maka anda perlu memilih Individu / Peniaga tunggal dan menetapkan pembuat keputusan utama atau pemilik sebagai wakil akaun.

Adakah saya akan dicaj VAT ke atas yuran pemprosesan Shopify Payments saya?

Tidak. VAT tidak dicaj ke atas yuran pemprosesan Shopify Payments di Sepanyol.

Akaun saya sudah disahkan. Mengapakah saya diminta untuk memberikan maklumat baharu?

Keperluan pengawalseliaan dan rakan kongsi kewangan berubah dari semasa ke semasa. Apabila ini berlaku, anda mungkin perlu memberikan maklumat tambahan untuk kekal patuh. Anda akan menerima permintaan ini melalui sepanduk atau makluman dalam pentadbir anda dan e-mel yang sepadan. Anda mesti melengkapkan permintaan ini untuk terus menggunakan Shopify Payments.

Bagaimanakah saya boleh mengemaskinikan maklumat akaun Shopify Payments saya?

Jika anda sedang diminta secara aktif untuk melengkapkan pengesahan akaun, maka anda boleh membuat sebarang kemas kini pada maklumat anda dari dalam halaman pengesahan berserta dengan menyerahkan sebarang dokumen yang sedang diminta.

Di luar proses pengesahan, pemilik akaun kedai boleh mengemaskinikan butiran ini melalui Tetapan > Umum > Butiran Perniagaan. Klik tiga titik di sebelah entiti perniagaan anda dan kemudian klik "edit" untuk mengemaskinikan maklumat perniagaan tersebut, termasuklah jenis perniagaan.

Harap maklum bahawa sebarang perubahan yang anda buat di sini akan dihantar secara automatik kepada rakan kongsi perbankan kami untuk disemak dan maklumat baharu tersebut akan dijalankan semula melalui proses pengesahan mereka. Perubahan mungkin mengesahkan semula secara automatik, tetapi anda mungkin turut diminta untuk memberikan dokumen sokongan.

Jika anda mempunyai pendahuluan tunai pedagang Shopify Capital yang tertunggak, maka anda mungkin tidak dapat mengemaskinikan beberapa maklumat perniagaan anda sehinggalah pendahuluan tersebut dibayar sepenuhnya terlebih dahulu. Pendahuluan tunai anda telah dikeluarkan kepada perniagaan yang direkodkan pada masa ini, oleh itu pendahuluan ini tidak boleh dipindahkan kepada perniagaan yang berbeza. Hubungi Sokongan Shopify jika anda mempunyai soalan.

Apakah yang berlaku jika saya terlepas tarikh akhir pengesahan saya?

Anda akan melihat jeda sementara pada pembayaran anda sehingga prosedur pengesahan dilengkapkan. Selepas tarikh akhir pertama berlalu dan pembayaran dijeda secara sementara, anda mungkin melihat tarikh akhir kedua yang menunjukkan masa keupayaan anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda secara sementara.

Semua jeda ini adalah sementara dan akan ditarik balik secara automatik sebaik sahaja anda melengkapkan pengesahan. Rujuk halaman pentadbir anda untuk mengetahui tarikh akhir anda.

Bermula pada bulan Jun tahun 2026, akaun Shopify Payments Sepanyol yang baharu mempunyai tempoh 90 hari dari tarikh pesanan pertama diproses untuk melengkapkan pengesahan. Jika 90 hari berlalu, apa-apa pesanan yang anda proses menggunakan Shopify Payments boleh dibayar balik secara automatik.

Perkara ini hanya terpakai kepada negara-negara Eropah dan hanya terpakai kepada akaun baharu yang dicipta pada atau selepas bulan Jun tahun 2026. Jika perkara ini terpakai kepada anda, amaran akan memaklumkan pemilik akaun anda tentang masa bayaran balik dijangka diproses.

Sebelum anda menghubungi Sokongan Shopify mengenai Shopify Payments di Sepanyol

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, kumpulkan maklumat ini bagi membantu menyelesaikan isu anda dengan lebih pantas:

Tangkapan skrin sebarang mesej ralat yang anda terima, tanpa menyertakan maklumat sensitif seperti nombor akaun bank
Jenis perniagaan yang anda pilih semasa persediaan
Nombor Pengenalan Cukai (NIF) anda, jika berkenaan
Nombor DNI atau NIE anda, jika anda disediakan sebagai Individu / Peniaga tunggal
Langkah khusus tempat anda menghadapi isu tersebut
Pelayar dan peranti yang anda gunakan
Jenis akaun bank dan mata wang anda, tanpa IBAN penuh anda
Sebarang dokumen yang telah anda muat naik dan masa anda memuat naiknya

Penyediaan maklumat ini akan memudahkan Sokongan Shopify untuk membantu anda dengan lebih cekap.