Keperluan akaun bank dan maklumat peribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Mexico

Sebelum anda boleh menggunakan Shopify Payments di Mexico, anda perlu memahami keperluan yang sedia ada untuk mematuhi peraturan dan mencegah jenayah kewangan. Maklumat peribadi dikumpulkan untuk mengesahkan identiti serta butiran perniagaan anda, dan jenis dokumentasi tertentu diterima untuk tujuan ini.

Pada halaman ini

Keperluan untuk menggunakan Shopify Payments di Mexico

Sebelum anda menggunakan Shopify Payments di Mexico, anda mesti memastikan yang anda memenuhi keperluan berikut:

Jenis perniagaan yang layak: Jenis perniagaan dan perkhidmatan tertentu tidak dibenarkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan sama ada perniagaan anda layak, rujuk senarai jenis perniagaan yang dilarang untuk Mexico dalam Terma Perkhidmatan (Terms of Service, TOS) Shopify Payments.
Keperluan akaun bank: Akaun bank anda mesti memenuhi keperluan berikut sebelum anda boleh menyambungkannya kepada Shopify Payments:
- Akaun bank tersebut terletak di Mexico.
- Akaun bank tersebut layak untuk pemindahan SPEI.

Jenis akaun bank yang tidak disokong

Jenis akaun bank tertentu tidak serasi dengan Shopify Payments. Jenis akaun berikut tidak disokong:

Akaun semasa yang hanya menerima pemindahan kawat: Akaun ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Akaun simpanan: Akaun simpanan tidak boleh digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Akaun mata wang fleksibel: Akaun yang menyokong berbilang mata wang secara serentak tidak disokong.
Perkhidmatan pemindahan wang: Perkhidmatan yang menyerupai akaun bank, seperti sesetengah platform teknologi kewangan (fintech), tidak boleh digunakan dengan Shopify Payments.

Walaupun akaun maya bukan Shopify disokong, anda boleh mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan akaun ini.

Untuk mengesahkan sama ada akaun anda boleh menerima jenis pemindahan yang disenaraikan untuk rantau anda, hubungi bank anda.

Tujuan mengumpulkan maklumat

Shopify dan rakan kongsi perbankannya dikehendaki mengutip dan mengesahkan maklumat tentang anda dan perniagaan anda untuk mematuhi peraturan di Mexico yang dirangka untuk mencegah jenayah kewangan. Memandangkan peraturan dan undang-undang tempatan berubah, anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan rakan kongsi perbankannya untuk memberikan maklumat tambahan sepanjang jangka hayat akaun Shopify Payments anda.

Maklumat yang dikutip digunakan untuk mengesahkan identiti perniagaan, identiti individu yang diikat pada perniagaan tersebut dan sifat perhubungan antara kedua-duanya.

Shopify tidak pernah mengepos dokumentasi secara fizikal kepada anda. Sebarang dokumen atau komunikasi penting akan di-e-melkan, atau disediakan secara digital kepada pemilik kedai pada halaman Tetapan > Pengguna pentadbir Shopify anda.

Semak Dasar Privasi Shopify untuk mengetahui cara maklumat anda dirahsiakan dan selamat.

Maklumat peribadi dan perniagaan yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Mexico

Mengenal pasti jenis perniagaan anda dengan betul adalah penting kerana ini menentukan maklumat yang perlu anda berikan.

Jika anda belum mendaftarkan perniagaan anda dengan pihak kerajaan, pilih Individu.

Jika anda telah mendaftarkan perniagaan anda dan mempunyai Registro Federal de Contribuyentes (RFC) untuk entiti perniagaan tersebut, pilih jenis perniagaan anda berdasarkan panduan yang berikut:

Pemilikan tunggal mesti memilih Individu.
Organisasi bukan untung mesti memilih Bukan untung.
Semua perniagaan lain mesti memilih Perbadanan swasta.

Jika anda tidak pasti tentang jenis perniagaan yang mahu dipilih, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang betul.

Individu

Individu ialah perniagaan pemilik tunggal yang belum didaftarkan dengan pihak kerajaan dan menjalankan perniagaan secara persendirian. Individu perlu memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan terakhir yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang dipaparkan pada dokumentasi yang dikeluarkan oleh kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nombor RFC peribadi anda yang dikaitkan dengan nama anda seperti yang dikeluarkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman di Mexico: Alamat rumah anda yang sepadan dengan dokumentasi anda.

Pastikan nama, tarikh lahir dan alamat kediaman anda tepat dan sepadan dengan dokumentasi anda yang dikeluarkan oleh pihak kerajaan. Jika maklumat anda tidak dapat disahkan, anda akan diminta untuk mengemaskinikan nama dan tarikh lahir anda agar sepadan dengan dokumentasi anda serta anda mungkin akan dimintakan ID bergambar. Semak senarai dokumen ID bergambar yang boleh diterima.

Jika alamat anda tidak dapat disahkan secara automatik, anda mesti memuat naik dokumen bukti alamat. Apabila menyediakan dokumen ini, pastikan alamat yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan dengan tepat dengan alamat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda supaya sepadan dengan dokumen itu jika perlu. Semak senarai dokumen alamat yang boleh diterima.

Perbadanan swasta

Perbadanan swasta ialah perniagaan yang ekuitinya dibahagikan kepada saham yang dimiliki oleh pemegang saham. Syarikat dianggap sebagai entiti sahnya yang tersendiri, berasingan daripada pihak yang mengendalikannya. Biasanya entiti ini juga mempunyai lembaga pengarah.

Perbadanan swasta mesti menetapkan sama ada pemilik manfaat atau eksekutif yang mempunyai kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun perlu memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan terakhir yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang dipaparkan pada dokumentasi yang dikeluarkan oleh kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nombor RFC peribadi anda yang dikaitkan dengan nama anda seperti yang dikeluarkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Perbadanan swasta juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran perniagaan SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nombor RFC perniagaan anda yang dikaitkan dengan perniagaan, seperti yang dikeluarkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan itu.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar yang rasmi bagi perniagaan itu seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran perniagaan SAT.

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran kerajaan di Mexico. Beri perhatian dengan teliti pada huruf besar dan huruf kecil, tanda baca serta simbol.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, maka anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Semasa memberikan dokumen ini, pastikan nama berdaftar, RFC dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan dengan tepat dengan maklumat pada dokumen. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda supaya sepadan dengan dokumen jika perlu.

Anda juga harus menyenaraikan mana-mana individu lain yang merupakan pemilik manfaat syarikat. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat rumah mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik menggunakan maklumat yang diberikan.

Bukan untung

Organisasi bukan untung (NPO) ialah entiti yang ditubuhkan untuk tujuan selain menjanakan keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk memberikan khidmat untuk manfaat awam atau komuniti.

Organisasi bukan untung mesti menetapkan sama ada pengarah atau eksekutif yang mempunyai kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun perlu memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan terakhir yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang dipaparkan pada dokumentasi yang dikeluarkan oleh kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nombor RFC peribadi anda yang dikaitkan dengan nama anda seperti yang dikeluarkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda pegang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Organisasi bukan untung juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan mereka:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran perniagaan SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): Nombor RFC perniagaan anda yang dikaitkan dengan perniagaan, seperti yang dikeluarkan oleh Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan itu.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar yang rasmi bagi perniagaan itu seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran perniagaan SAT.

Anda juga harus menyenaraikan mana-mana individu lain yang berada dalam lembaga pengarah anda atau yang merupakan pembuat keputusan utama. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat rumah mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik menggunakan maklumat yang diberikan.

Jenis dokumen yang boleh diterima

Untuk melengkapkan proses pengesahan, anda perlu memberikan dokumen tertentu bagi mengesahkan maklumat peribadi anda dan dalam beberapa kes, maklumat perniagaan anda. Jenis dokumen yang berikut boleh diterima untuk individu dan perniagaan di Mexico.

Dokumen identiti

Dokumen identiti mesti menunjukkan nama, tarikh lahir dan gambar anda. Nama dan tarikh lahir pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan untuk memadankan maklumat yang ditunjukkan dalam dokumen identiti yang anda berikan. Dokumen mestilah sah dan tidak tamat tempoh. Dokumen yang berikut diterima sebagai bukti identiti:

Pasaporte (Pasport)
Tarjeta de identificación (Kad pengenalan, gambar depan dan belakang diperlukan)
ID consular / ID matricular consular (Kad ID Konsular/Kad ID Konsular Matrikular)
Credencial de elector (Kad pengenalan pengundi)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Kod Pendaftaran Penduduk Unik)
Acta de nacimiento (Sijil Lahir)
Licencia de conducir (Lesen memandu)

Dokumen alamat

Dokumen alamat mesti menunjukkan nama penuh dan alamat kediaman anda. Nama dan alamat pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan untuk memadankan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen alamat yang anda berikan. Yang berikut ialah dokumen alamat yang diterima apabila menggunakan Shopify Payments di Mexico:

Recibo de servicios (Bil Utiliti) - bertarikh dalam tempoh 6 bulan
Estado de cuenta de una institución financiera (Penyata daripada institusi kewangan) - bertarikh dalam tempoh 6 bulan
Aviso emitido por el gobierno (Surat yang dikeluarkan oleh kerajaan) - bertarikh dalam tempoh 12 bulan

Dokumen perniagaan atau entiti

Dokumentasi perniagaan mesti memaparkan nama entiti sah, nombor RFC dan alamat perniagaan anda dengan jelas. Butiran pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan agar sepadan dengan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen yang anda berikan. Dokumen yang berikut diterima untuk pengesahan perniagaan:

Cédula de Identificación Fiscal (ID Cukai)
Estatutos (Artikel Pemerbadanan)
Reglamentos vigentes (Undang-undang Kecil Semasa)
Poder notarial (Surat kuasa wakil)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Memastikan pematuhan dokumentasi

Apabila memberikan dokumen anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Semak garis panduan berikut untuk memastikan pematuhan:

Ketepatan: Pastikan maklumat pada dokumen anda sepadan dengan perkara yang telah anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda. Kemaskinikan akaun anda untuk memadankan dokumen anda, jika perlu.
Kejelasan dan kebolehbacaan: Pastikan dokumen anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan keseluruhan dokumen kelihatan dalam gambar.
Kelengkapan: Pastikan semua butiran yang perlu dapat dilihat pada dokumen anda. Semak jenis dokumen yang boleh diterima yang disenaraikan pada halaman ini untuk memahami butiran yang mesti disertakan pada dokumen tersebut.
Dokumentasi asli: Ambil gambar asli dokumen anda menggunakan kamera. Jangan fotostat, imbas atau ambil tangkapan skrin dokumen anda. Jangan tampal gambar dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan ambil gambar skrin komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen anda dikeluarkan kepada anda secara digital, berikan fail PDF dengan semua halaman seperti keadaan asalnya diberikan kepada anda, tanpa sebarang perubahan.
Kesahan: Pastikan ID bergambar belum tamat tempoh dan bukti alamat tersebut baru dikeluarkan. Jika memberikan bukti pendaftaran perniagaan, perniagaan anda haruslah masih didaftarkan secara aktif dan mempunyai reputasi yang baik.

Menyelesaikan masalah lazim

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, semak isu kemasukan lazim yang berikut dan penyelesaiannya.

Dokumen saya telah ditolak.

Pastikan maklumat pada akaun anda sepadan dengan maklumat dalam dokumen yang anda serahkan dan kemas kini akaun anda agar sepadan dengan dokumentasi anda jika perlu. Jika dokumen anda masih ditolak, rujuk bahagian yang berikut pada halaman ini:

Jenis dokumen yang boleh diterima: Dokumen yang diterima dan butiran yang mesti disertakan. Tangkapan skrin, hasil cetakan carian dalam talian dan tangkapan skrin pendaftaran tidak diterima.
Memastikan pematuhan dokumentasi: Syarat untuk ketepatan, kejelasan, kesempurnaan, dokumentasi asli dan kesahan.

Alamat saya tidak dapat disahkan secara automatik.

Jika alamat anda tidak dapat disahkan secara automatik, anda akan diminta untuk memberikan dokumen bukti alamat. Dokumen bukti alamat mesti menyertakan nama penuh dan alamat rumah anda serta mestilah salah satu daripada jenis dokumen yang diterima. Sebelum memuat naik dokumen anda:

Sahkan bahawa alamat pada akaun Shopify Payments anda sepadan tepat dengan alamat pada dokumen bukti alamat anda.
Kemas kini maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.
Sahkan bahawa dokumen tersebut menyertakan nama penuh anda sendiri. Jika anda mempunyai bil utiliti atas nama orang lain, anda perlu memberikan dokumen yang berbeza.
Muat naik gambar dokumen yang jelas.

Maklumat perniagaan saya tidak disahkan.

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat perniagaan anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran kerajaan di Mexico. Jika perniagaan anda tidak dapat disahkan, maka semak butiran yang berikut:

Pastikan nama perniagaan berdaftar anda sepadan tepat seperti yang dipaparkan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan, termasuk huruf besar atau kecil, tanda baca dan simbol.
Pastikan nombor RFC anda betul.
Pastikan alamat perniagaan anda sepadan dengan alamat yang disenaraikan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan.

Jika maklumat anda masih tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Pastikan maklumat pada dokumen anda sepadan dengan maklumat yang telah anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda.

Saya tidak mempunyai RFC untuk perniagaan saya di Mexico, tetapi saya bukan individu

Jika anda tidak mempunyai Registro Federal de Contribuyentes (RFC) untuk entiti perniagaan anda, anda perlu meneruskan sebagai Individu. Anda boleh menetapkan pembuat keputusan utama atau pemilik sebagai wakil akaun. Shopify Payments pada masa ini tidak menyokong struktur perniagaan lain yang tidak mempunyai RFC.

Soalan lazim

Semak soalan lazim yang berikut tentang syarat Shopify Payments di Mexico.

Mengapakah anda memerlukan ID bergambar atau bukti alamat saya jika saya merupakan syarikat atau organisasi bukan untung di Mexico?

Walaupun anda berdaftar sebagai syarikat atau organisasi bukan untung, rakan kongsi perbankan Shopify dikehendaki oleh peraturan di Mexico untuk mengesahkan identiti individu yang berkaitan dengan perniagaan tersebut, termasuk identiti mereka dan tempat mereka berada.

Saya merupakan warganegara Mexico tetapi pada masa ini tidak menetap di sana. Bolehkah saya menggunakan Shopify Payments Mexico?

Jika jenis perniagaan anda ialah individu, anda dikehendaki untuk menetap di Mexico supaya layak untuk menggunakan Shopify Payments Mexico. Jika anda pada masa ini tidak menetap di Mexico, sebaliknya anda perlu mencipta akaun Shopify Payments untuk rantau tempat anda menetap.

Kemas kini alamat kedai anda kepada lokasi semasa anda. Jika lokasi anda layak untuk Shopify Payments, sebaliknya anda boleh mencipta akaun Shopify Payments untuk rantau tersebut.

Jika perniagaan anda ialah jenis syarikat atau organisasi bukan untung, anda tidak dikehendaki untuk menetap di Mexico secara peribadi, tetapi perniagaan anda dikehendaki supaya didaftarkan di sana dan mempunyai alamat perniagaan Mexico. Jika anda perlukan bantuan, hubungi Sokongan Shopify.

Saya merupakan pedagang tunggal atau pemilikan tunggal di Mexico. Bagaimanakah cara untuk memasukkan maklumat perniagaan dan RFC saya?

Untuk tujuan pengesahan perniagaan dan identiti di Mexico, hanya maklumat peribadi pemilik diperlukan jika anda merupakan pemilikan tunggal. Pilih jenis perniagaan Individu sewajarnya.

Jika anda merupakan pemilikan tunggal, jangan cuba mendaftar sebagai jenis perniagaan yang berbeza. Anda mungkin mengalami kesukaran untuk lulus pengesahan.

Saya ialah sebuah syarikat dagangan awam di Mexico. Apakah jenis perniagaan yang harus saya pilih?

Pilih Perbadanan swasta. Untuk tujuan pengesahan perniagaan dan identiti, proses bagi syarikat milik awam dan swasta adalah sama.

Anda boleh melangkau bahagian borang persediaan akaun yang meminta anda menambahkan pemilik. Jika anda telah menyediakan akaun dan diminta untuk memberikan maklumat pemilikan sebagai sebahagian daripada proses pengesahan anda, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan bagi mengemaskinikan jenis perniagaan anda.

Bagaimanakah saya boleh mengemas kini maklumat akaun Shopify Payments saya?

Jika anda diminta secara aktif untuk melengkapkan pengesahan akaun, maka anda boleh membuat apa-apa kemas kini pada maklumat anda dari halaman pengesahan serta menyerahkan apa-apa dokumen yang diminta.

Di luar proses pengesahan, pemilik akaun kedai boleh mengemas kini butiran ini melalui Tetapan > Umum > Butiran Perniagaan. Klik tiga titik di sebelah entiti perniagaan anda dan kemudian klik "edit" untuk mengemas kini maklumat perniagaan tersebut, termasuk jenis perniagaan.

Ambil perhatian bahawa apa-apa perubahan yang anda buat di sini akan dihantar secara automatik kepada rakan kongsi perbankan kami untuk semakan dan maklumat baharu akan melalui semula proses pengesahan mereka. Perubahan tersebut mungkin disahkan semula secara automatik, tetapi anda mungkin juga diminta untuk memberikan dokumen sokongan.

Jika anda mengalami apa-apa kesukaran dengan proses ini, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Akaun saya telah pun disahkan. Mengapakah saya diminta untuk memberikan maklumat baharu?

Lama-kelamaan, perubahan kawal selia dan kemaskinian pada syarat daripada rakan kongsi kewangan Shopify mungkin memerlukan pengumpulan maklumat tambahan daripada pemegang akaun. Semakan ini membantu memastikan perkhidmatan kewangan kekal selamat dan terjamin.

Apabila perubahan ini berlaku, anda akan dimaklumkan melalui sepanduk atau makluman dalam pentadbir Shopify anda dan melalui e-mel yang sepadan. Anda mesti melengkapkan permintaan ini untuk terus menggunakan perkhidmatan kewangan Shopify.

Sebelum anda menghubungi Sokongan Shopify tentang Shopify Payments di Mexico

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, kumpulkan maklumat berikut untuk membantu menyelesaikan isu anda dengan lebih pantas:

Tangkapan skrin sebarang mesej ralat yang anda terima (tapis maklumat sensitif seperti nombor akaun bank)
Jenis perniagaan yang anda pilih semasa persediaan
Registro Federal de Contribuyentes (RFC) anda, jika berkenaan
Langkah khusus semasa anda menghadapi isu tersebut
Pelayar dan peranti yang sedang anda gunakan
Butiran akaun bank anda (negara, mata wang, jenis akaun) tanpa berkongsi nombor akaun penuh

Menyediakan maklumat ini membolehkan Sokongan Shopify membantu anda dengan lebih cekap.