Keperluan akaun bank dan maklumat peribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Cyprus

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Cyprus, anda perlu memahami keperluan yang ditetapkan untuk mematuhi peraturan dan mencegah jenayah kewangan. Artikel ini menerangkan sebab maklumat peribadi dikumpulkan, jenis dokumentasi yang diterima dan memberikan panduan untuk memastikan dokumentasi anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Pada halaman ini

Keperluan untuk menggunakan Shopify Payments di Cyprus

Sebelum anda menggunakan Shopify Payments di Cyprus, pastikan anda memenuhi keperluan yang berikut:

Jenis perniagaan yang layak: Jenis perniagaan dan perkhidmatan tertentu tidak dibenarkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan sama ada perniagaan anda layak, rujuk senarai jenis perniagaan yang dilarang bagi Cyprus dalam Syarat Perkhidmatan Shopify Payments.
Keperluan akaun bank: Akaun bank anda mesti memenuhi keperluan yang berikut sebelum anda boleh menyambungkannya kepada Shopify Payments:
- Akaun bank mesti dalam mata wang EUR.
- Akaun bank tersebut mesti layak untuk pemindahan Kawasan Pembayaran Euro Tunggal (Single Euro Payments Area, SEPA).
- Akaun bank tersebut mesti mempunyai Nombor Akaun Bank Antarabangsa (International Bank Account Number, IBAN) yang bermula dengan mana-mana kod negara yang berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE atau SI.

Jenis akaun bank yang tidak disokong

Jenis akaun bank tertentu tidak serasi dengan Shopify Payments. Jenis akaun yang berikut tidak disokong:

Akaun semasa yang hanya menerima pemindahan kawat: Akaun ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Akaun simpanan: Akaun simpanan tidak boleh digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Akaun mata wang fleksibel: Akaun yang menyokong berbilang mata wang secara serentak tidak disokong.
Perkhidmatan pemindahan wang: Perkhidmatan yang meniru akaun bank, seperti beberapa platform teknologi kewangan, tidak boleh digunakan dengan Shopify Payments.

Walaupun akaun maya bukan Shopify disokong, anda mungkin mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan akaun ini.

Untuk mengesahkan sama ada akaun anda boleh menerima jenis pemindahan yang disenaraikan untuk rantau anda, hubungi bank anda.

Tujuan mengumpulkan maklumat

Shopify dan rakan kongsi banknya dikehendaki mengumpulkan dan mengesahkan maklumat tentang anda dan perniagaan anda untuk mematuhi peraturan di Cyprus yang direka untuk mencegah jenayah kewangan. Seiring dengan perkembangan peraturan dan undang-undang tempatan, anda mungkin dihubungi oleh Shopify dan rakan kongsi banknya untuk memberikan maklumat tambahan sepanjang tempoh hayat akaun Shopify Payments anda.

Maklumat yang dikumpulkan digunakan untuk mengesahkan identiti perniagaan, identiti individu yang dikaitkan dengan perniagaan dan sifat hubungan antara kedua-duanya.

Shopify tidak pernah mengeposkan dokumentasi secara fizikal kepada anda. Sebarang dokumen atau komunikasi penting di-e-melkan, atau disediakan secara digital kepada pemilik kedai pada halaman Tetapan > Pengguna dalam pentadbir Shopify anda.

Semak Dasar Privasi Shopify untuk mengetahui cara maklumat anda dirahsiakan dan disimpan dengan selamat.

Maklumat peribadi dan perniagaan yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Cyprus

Pastikan anda mengenal pasti jenis perniagaan anda dengan betul kerana perkara ini menentukan maklumat yang perlu anda berikan.

Jika anda belum mendaftar dengan mana-mana agensi kerajaan atau anda telah mendaftar tetapi menjalankan perniagaan tersebut sebagai pedagang tunggal, maka pilih jenis perniagaan Individu / Pedagang Tunggal.

Jika anda telah mendaftarkan perniagaan anda dan mempunyai nombor pengenalan cukai, maka pilih jenis perniagaan anda berdasarkan panduan yang berikut:

Perkongsian yang mempunyai nombor pengenalan cukai mesti memilih jenis perniagaan perkongsian diperbadankan.
Organisasi bukan untung yang mempunyai nombor pengenalan cukai mesti memilih jenis perniagaan organisasi bukan untung diperbadankan.
Semua perniagaan lain yang mempunyai nombor pengenalan cukai mesti memilih jenis perniagaan Perbadanan Swasta.

Jika anda mempunyai perniagaan berdaftar, tetapi tidak mempunyai nombor pengenalan cukai, pilih jenis perniagaan anda berdasarkan panduan yang berikut:

Perkongsian yang tidak mempunyai nombor pengenalan cukai mesti memilih jenis perniagaan perkongsian tidak diperbadankan.
Organisasi bukan untung dan badan amal yang tidak mempunyai nombor pengenalan cukai mesti memilih jenis perniagaan organisasi bukan untung tidak diperbadankan.

Jika anda tidak pasti tentang jenis perniagaan yang ingin dipilih, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan bagi memilih jenis yang betul.

Individu / Peniaga tunggal

Individu ialah perniagaan pemilik tunggal yang belum mendaftar dengan kerajaan dan menjalankan perniagaan secara peribadi. Peniaga tunggal ialah perniagaan pemilik tunggal yang berdaftar dengan kerajaan di bawah maklumat peribadi mereka. Kedua-duanya ialah perniagaan yang dimiliki dan dikawal oleh seorang individu yang tinggal di Cyprus, ini termasuk pekerja bebas dan pengendali perniagaan kecil yang bekerja sendiri.

Jenis perniagaan ini dilayan dengan cara yang sama dan mesti memberikan maklumat yang sama. Individu dan peniaga tunggal mesti memberikan:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman di Cyprus: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.

Jika maklumat anda tidak dapat disahkan secara automatik, anda akan menerima permintaan untuk mengesahkan identiti anda. Jika mana-mana maklumat anda seperti nama, tarikh lahir atau alamat rumah tidak betul, anda harus mengemaskinikan maklumat akaun anda.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perbadanan swasta (LTD)

Perbadanan swasta ialah perniagaan yang ekuitinya dibahagikan kepada saham, yang dimiliki oleh pemegang saham. Perbadanan dianggap sebagai entiti sahnya sendiri, berasingan daripada orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga mempunyai lembaga pengarah.

Perbadanan swasta mesti menetapkan sama ada pemilik manfaat atau eksekutif yang mempunyai kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda sandang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perbadanan swasta juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (TIN): TIN perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran kerajaan di Cyprus. Beri perhatian dengan teliti pada huruf besar atau kecil, tanda baca dan simbol.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Apabila menyediakan dokumen ini, pastikan nama berdaftar, nombor pengenalan cukai dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan sepenuhnya dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut jika perlu. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Anda juga mesti menyenaraikan mana-mana orang lain yang merupakan pemilik manfaat syarikat. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat kediaman mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik, mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat.

Pemilik yang anda berikan mesti sepadan dengan pemilik yang disenaraikan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Jika ketidakpadanan dikesan, anda akan diminta sama ada untuk melengkapkan proses pengakusaksian dengan mengklik butang Tandatangan atau memberikan dokumen bukti pemilikan. Menandatangani pengakusaksian merupakan cara terpantas untuk menyelesaikan ketidakpadanan tersebut, tetapi jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pemilik yang disenaraikan pada akaun anda betul-betul sepadan dengan pemilik yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda untuk dipadankan dengan dokumen anda, jika perlu. Jika perniagaan anda dimiliki oleh syarikat induk (sama ada sepenuhnya atau sebahagian), tandatangani pengakusaksian untuk melengkapkan pengesahan.

Jika perniagaan anda tiada pemilik, sebaliknya anda akan diminta untuk sama ada menandatangani pengakusaksian atau memberikan dokumen yang mengesahkan pengarah anda. Jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pengarah yang disenaraikan pada akaun anda betul-betul sepadan dengan pengarah yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda untuk dipadankan dengan dokumen anda, jika perlu.

Perkongsian diperbadankan

Perkongsian diperbadankan ialah perniagaan yang dimiliki oleh sekurang-kurangnya dua orang rakan kongsi, yang telah mendaftar untuk aktiviti komersial dan mendapatkan nombor pengenalan cukai. Perkongsian diperbadankan mempunyai ekuiti, dan perkongsian ini merupakan entitinya sendiri yang berasingan daripada pemilik.

Perkongsian diperbadankan mesti menetapkan pemilik atau rakan kongsi sebagai wakil akaun bagi akaun Shopify Payments mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda sandang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perkongsian diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (TIN): TIN perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.

Anda juga mesti menyenaraikan mana-mana orang lain yang merupakan pemilik atau rakan kongsi. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat kediaman mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik, mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat.

Perkongsian tidak diperbadankan

Perkongsian tidak diperbadankan ialah perniagaan yang dimiliki oleh sekurang-kurangnya dua rakan kongsi yang belum mendaftar untuk nombor pengenalan cukai, tetapi mereka mempunyai perjanjian perkongsian. Dalam kes ini, pemilik dianggap sebagai entiti yang sah, dan perniagaan bukan entiti yang berasingan.

Perkongsian tidak diperbadankan mesti menetapkan pemilik sebagai wakil akaun bagi akaun Shopify Payments mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda sandang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Perkongsian tidak diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Apabila menyediakan dokumen ini, pastikan nama berdaftar dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan sepenuhnya dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut jika perlu. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Organisasi bukan untung diperbadankan

Organisasi bukan untung (NPO) ialah entiti yang ditubuhkan untuk tujuan selain menjana keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk memberikan manfaat kepada awam atau komuniti. Organisasi bukan untung diperbadankan telah berdaftar untuk tujuan komersial dan mendapatkan nombor pengenalan cukai.

Organisasi bukan untung diperbadankan mesti menetapkan sama ada pengarah atau eksekutif yang mempunyai kuasa membuat keputusan sebagai wakil akaun mereka. Wakil akaun mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda sandang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Organisasi bukan untung diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor Pengenalan Cukai (TIN): TIN perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan dalam pendaftaran jabatan cukai.

Anda juga mesti menyenaraikan mana-mana orang lain yang berada dalam lembaga pengarah anda atau yang merupakan pembuat keputusan utama. Pastikan anda memasukkan nama, tarikh lahir dan alamat kediaman mereka dengan tepat seperti yang ditunjukkan pada dokumen kerajaan mereka. Jika identiti mereka tidak dapat disahkan secara automatik, mereka mungkin perlu memberikan ID bergambar atau bukti alamat.

Pengarah yang anda berikan mesti sepadan dengan pengarah yang disenaraikan dalam pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Jika ketidakpadanan dikesan, anda akan diminta sama ada untuk melengkapkan proses pengakusaksian dengan mengklik butang Tandatangan atau memberikan dokumen bukti jawatan pengarah. Menandatangani pengakusaksian merupakan cara terpantas untuk menyelesaikan ketidakpadanan tersebut, tetapi jika anda lebih suka menyerahkan dokumen, pastikan nama pengarah yang disenaraikan pada akaun anda betul-betul sepadan dengan pengarah yang disenaraikan pada dokumen anda. Kemaskinikan maklumat pada akaun anda untuk dipadankan dengan dokumen anda, jika perlu.

Organisasi bukan untung tidak diperbadankan

Organisasi bukan untung (NPO) ialah entiti yang ditubuhkan untuk tujuan selain menjana keuntungan bagi pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk memberikan manfaat kepada awam atau komuniti. Organisasi bukan untung tidak diperbadankan tidak mempunyai nombor pengenalan cukai, tetapi telah berdaftar dengan mahkamah tempatan dan mempunyai status bukan untung.

Organisasi bukan untung yang tidak diperbadankan mesti menetapkan pembuat keputusan utama atau penganjur sebagai wakil akaun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Wakil akaun tersebut mesti memberikan maklumat yang berikut:

Nama pertama dan nama keluarga yang sah: Nama sah penuh anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan kerajaan.
Tarikh lahir: Tarikh kelahiran anda.
Alamat e-mel: Alamat e-mel yang sah dan aktif.
Nombor telefon: Nombor telefon yang sah dan aktif.
Alamat kediaman: Alamat rumah anda, yang sepadan dengan dokumentasi anda.
Jawatan: Jawatan yang anda sandang dalam perniagaan.
Ekuiti: Jika berkenaan, peratusan ekuiti perniagaan yang anda miliki.

Jika maklumat tersebut betul dan anda masih menerima permintaan untuk pengesahan, anda boleh menyelesaikan permintaan tersebut dengan melengkapkan mana-mana satu tugasan yang berikut:

Sahkan identiti anda dengan mengambil swafoto berserta ID bergambar yang sah.
Muat naik dokumen bukti identiti dan bukti alamat yang berasingan dalam pentadbir Shopify anda.
- Maklumat pada dokumen anda mesti betul-betul sepadan dengan perkara yang anda masukkan dalam akaun anda. Kemaskinikan maklumat akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda jika perlu.

Organisasi bukan untung yang tidak diperbadankan juga perlu memberikan butiran yang berikut tentang perniagaan:

Nama perniagaan berdaftar: Nama perniagaan yang sah seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.
Nombor VAT: Nombor pendaftaran VAT anda, jika berkenaan.
Nombor telefon perniagaan: Nombor telefon untuk dihubungi yang aktif bagi perniagaan.
Alamat perniagaan: Alamat berdaftar rasmi perniagaan seperti yang ditunjukkan pada dokumentasi.

Jika maklumat yang anda berikan tentang perniagaan tidak dapat disahkan, anda mungkin perlu memberikan dokumen pengesahan perniagaan. Apabila menyediakan dokumen ini, pastikan nama berdaftar dan alamat perniagaan yang disenaraikan dalam akaun anda sepadan sepenuhnya dengan maklumat pada dokumen tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda agar sepadan dengan dokumen tersebut jika perlu. Semak senarai dokumen perniagaan yang boleh diterima.

Jenis dokumen yang boleh diterima

Untuk membantu dalam proses pengesahan, anda perlu memberikan dokumen tertentu untuk mengesahkan maklumat peribadi anda dan dalam sesetengah keadaan, maklumat perniagaan anda. Jenis dokumen yang berikut boleh diterima untuk individu dan perniagaan di Cyprus.

Dokumen pengenalan diri

Dokumen berikut diterima sebagai bukti pengenalan diri. Nama dan tarikh lahir pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan untuk sepadan dengan maklumat yang ditunjukkan dalam dokumen pengenalan diri yang anda berikan. Dokumen mesti sah dan tidak tamat tempoh.

Pasport
Lesen memandu (Gambar bahagian depan dan belakang diperlukan)
Kad pengenalan (Gambar bahagian depan dan belakang diperlukan)

Dokumen alamat

Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat. Nama dan alamat pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan untuk sepadan dengan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen alamat yang anda berikan.

Bil Utiliti (bertarikh dalam tempoh 6 bulan yang lalu)
Penyata akaun bank (bertarikh dalam tempoh 6 bulan yang lalu)
Penyata gadai janji (bertarikh dalam tempoh 6 bulan yang lalu)
Ειδοποίηση επιβολής φόρου (Notis taksiran cukai)
Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (Sijil pendaftaran)

Dokumen pengesahan perniagaan

Dokumen berikut diterima untuk pengesahan perniagaan. Dokumen tersebut mesti memaparkan nama entiti sah, nombor pengenalan cukai dan alamat perniagaan anda dengan jelas. Butiran pada akaun Shopify Payments anda mesti dikemaskinikan untuk sepadan dengan maklumat yang dipaparkan dalam dokumen yang anda berikan.

Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (Cabutan daftar komersial)
Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (Tataurusan persatuan)
Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (Sijil Pemerbadanan)
Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (Penyata kewangan)
Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Pendaftaran VAT)

Dokumen pemilikan

Dokumen yang berikut diterima sebagai bukti pemilikan atau jawatan pengarah, dengan syarat dokumen tersebut memaparkan nama entiti sah perniagaan anda serta semua nama yang lengkap bagi pemilik atau pengarah perniagaan anda.

Dokumen yang boleh digunakan untuk mengesahkan pemilik:

Καταστατικό (Artikel Pemerbadanan)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Sijil Status Korporat)
Συμφωνία Συνεργασίας (Perjanjian Perkongsian)
Έγγραφο Εγγραφής (Dokumen Pendaftaran)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Daftar Pemilik Manfaat Muktamad)

Dokumen yang boleh digunakan untuk mengesahkan pengarah:

Ετήσιες Εκθέσεις (Laporan Tahunan)
Καταστατικό (Artikel Pemerbadanan)
Πιστοποιητικό Εταιρείας (Sijil Status Korporat)
Έγγραφο Εγγραφής (Dokumen Pendaftaran)
Μητρώο Τελευταίων Ωφελούμενων (Daftar Pemilik Manfaat Muktamad)

Setiap pemilik manfaat yang disenaraikan dalam dokumentasi anda juga mesti disenaraikan dalam akaun Shopify Payments anda dan diberikan peranan sebagai Pemilik. Pemilik manfaat ditakrifkan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih daripada ekuiti perniagaan tersebut. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda untuk dipadankan dengan dokumen, jika perlu.

Jika perniagaan anda tidak mempunyai mana-mana pemilik manfaat, sebaliknya anda akan dikehendaki untuk mengesahkan pengarah anda. Dalam kes ini, dokumen yang disenaraikan di atas untuk pengarah adalah layak digunakan. Setiap pengarah yang disenaraikan dalam dokumentasi anda juga mesti disenaraikan dalam akaun Shopify Payments anda dan diberikan peranan sebagai Pengarah. Kemaskinikan maklumat dalam akaun anda untuk dipadankan dengan dokumen, jika perlu.

Jika perniagaan anda dimiliki oleh syarikat induk, sila lengkapkan proses pengakusaksian digital sebagai ganti dengan menekan butang Tandatangan.

Memastikan pematuhan dokumentasi

Apabila memberikan dokumen anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Semak garis panduan berikut untuk memastikan pematuhan:

Ketepatan: Pastikan maklumat pada dokumen anda sepadan dengan maklumat yang telah anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda. Kemaskinikan akaun anda agar sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.
Kejelasan dan kebolehbacaan: Pastikan bahawa dokumen anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan keseluruhan dokumen kelihatan di dalam gambar.
Kelengkapan: Pastikan semua butiran yang diperlukan kelihatan pada dokumen anda. Semak jenis dokumen yang boleh diterima dan disenaraikan pada halaman ini untuk memahami butiran yang mesti disertakan pada dokumen.
Dokumentasi asal: Ambil gambar asal dokumen anda menggunakan kamera. Jangan fotokopi, imbas, atau ambil tangkapan skrin dokumen anda. Jangan tampal gambar dokumen ke dalam dokumen lain. Jangan ambil gambar skrin komputer atau cetakan.
- Jika dokumen anda dikeluarkan kepada anda secara digital, maka berikan fail PDF dengan semua halaman seperti yang asalnya diberikan kepada anda, tanpa sebarang pindaan.
Kesahan: Pastikan ID bergambar belum tamat tempoh dan bukti alamat dikeluarkan baru-baru ini. Jika memberikan bukti pendaftaran perniagaan, perniagaan anda seharusnya masih berdaftar secara aktif dan mempunyai rekod yang baik.

Penyelesaian masalah isu lazim

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, semak isu kemasukan lazim berikut dan penyelesaiannya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan maklumat pada akaun anda sepadan dengan maklumat dalam dokumen yang anda serahkan dan kemaskinikan akaun anda untuk sepadan dengan dokumentasi anda jika perlu. Jika dokumen anda masih ditolak, rujuk bahagian berikut pada halaman ini:

Jenis dokumen yang boleh diterima: Dokumen yang diterima dan butiran yang perlu disertakan. Tangkapan skrin, cetakan carian dalam talian dan tangkapan skrin pendaftaran tidak diterima.
Memastikan pematuhan dokumentasi: Keperluan untuk ketepatan, kejelasan, kelengkapan, dokumentasi asli dan kesahan.

Maklumat perniagaan saya tidak disahkan.

Apabila memasukkan maklumat perniagaan anda, pastikan nama perniagaan, nombor pengenalan cukai dan alamat anda sepadan dengan tepat seperti yang terpapar dalam pendaftaran perniagaan kerajaan di Cyprus. Ini termasuk:

Huruf besar dan huruf kecil yang betul
Tanda baca dan jarak yang betul
Nama perniagaan lengkap seperti yang didaftarkan

Rakan kongsi perbankan Shopify mengesahkan maklumat anda secara automatik dengan membandingkannya dengan pendaftaran rasmi. Perbezaan kecil sekalipun boleh menyebabkan pengesahan gagal. Pastikan dokumentasi yang anda serahkan menyertakan nama sah, nombor pengenalan cukai dan alamat perniagaan, dan butiran ini sepadan dengan butiran dalam akaun anda. Kemaskinikan akaun anda untuk sepadan dengan dokumen anda, jika perlu.

Alamat saya tidak dapat disahkan secara automatik.

Untuk Shopify Payments Cyprus, jika alamat anda tidak dapat disahkan secara automatik, anda akan diminta sama ada untuk melengkapkan proses swafoto atau memberikan dokumen bukti alamat.

Anda disyorkan agar melengkapkan proses swafoto. Individu yang memerlukan pengesahan boleh mengklik butang Swafoto dan kemudian mengambil gambar ID bergambar berserta diri mereka untuk tujuan pengesahan. Anda boleh melengkapkan proses swafoto dan tidak perlu memberikan dokumen bukti alamat.

Jika anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, anda boleh berbuat demikian. Dokumen bukti alamat mestilah memaparkan nama penuh dan alamat rumah anda serta merupakan salah satu jenis dokumen yang ditunjukkan di sini. Anda juga harus memastikan perkara yang berikut:

Pastikan alamat yang anda masukkan dalam akaun Shopify Payments anda sepadan dengan tepat dengan alamat pada dokumen bukti alamat anda.
Kemaskinikan maklumat anda dalam akaun anda untuk sepadan dengan dokumen anda jika perlu.
Muat naik gambar yang jelas untuk dokumen bukti alamat anda.
Pastikan dokumen yang anda muat naik menyertakan nama penuh anda sendiri. Contohnya, jika anda mempunyai bil utiliti atas nama orang lain, anda perlu memberikan dokumen yang berbeza.

Maklumat pemilik saya tidak dapat disahkan.

Untuk Shopify Payments Cyprus, anda dikehendaki memasukkan pemilik anda supaya nama yang disenaraikan sepadan dengan pemilik yang disenaraikan untuk perniagaan anda dalam pendaftaran perniagaan kerajaan anda. Anda disyorkan agar mencari maklumat pemilik anda dalam pendaftaran tersebut dan memasukkan nama betul-betul seperti yang ditunjukkan di sana. Jika anda tiada pemilik, sebaliknya anda mesti menyenaraikan semua pengarah anda pada akaun tersebut.

Jika anda telah berbuat demikian dan pemilikan atau jawatan pengarah anda masih tidak dapat disahkan, anda disyorkan agar mengklik butang Tandatangan pada halaman pengesahan anda untuk memberikan pengakusaksian secara digital bahawa maklumat yang telah anda berikan adalah betul.

Jika mahu, anda boleh memberikan dokumen yang mengesahkan identiti pemilik atau pengarah anda, sebagai ganti daripada menggunakan proses pengakusaksian. Maklumat pemilik dan pengarah yang anda masukkan pada akaun Shopify Payments anda mesti sepadan dengan maklumat pada dokumentasi yang anda muat naik. Jika pemilik atau pengarah disenaraikan pada dokumentasi anda, tetapi tidak ditambahkan pada akaun Shopify Payments anda, anda mesti menambahkan individu tersebut pada akaun anda dan berikan peranan Pemilik atau Pengarah kepada mereka. Senarai jenis dokumen yang boleh anda berikan untuk mengesahkan pemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan bahawa pemilik dan pengarah pada akaun anda ialah padanan 1:1 dengan dokumentasi anda. Jangan senaraikan pemilik atau pengarah tambahan yang tidak ditunjukkan pada dokumen anda.

Saya merupakan perkongsian yang diminta untuk nombor pengenalan cukai, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika anda merupakan perkongsian di Cyprus yang diminta untuk nombor pengenalan cukai, tetapi anda tidak memilikinya, bermakna anda telah disediakan sebagai jenis perniagaan yang salah. Jika anda sedang dalam proses menyediakan akaun Shopify Payments anda, maka kemaskinikan jenis perniagaan kepada perkongsian tidak diperbadankan.

Jika anda sudah menyediakan akaun dan sedang diminta untuk memberikan nombor pengenalan cukai sebagai sebahagian daripada proses pengesahan anda, anda boleh mengemaskinikan jenis perniagaan anda dengan pergi ke Tetapan > Umum. Klik tiga titik di sebelah butiran perniagaan anda, kemudian klik Sunting. Jika anda menghadapi sebarang kesukaran untuk mengemaskinikan jenis perniagaan anda, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya merupakan peniaga tunggal. Bagaimanakah cara saya memasukkan maklumat perniagaan dan nombor pengenalan cukai saya?

Untuk tujuan pengesahan perniagaan dan pengenalan diri, hanya maklumat peribadi pemilik diperlukan jika anda merupakan peniaga tunggal.

Jika anda merupakan peniaga tunggal, jangan cuba untuk mendaftar sebagai jenis perniagaan yang berbeza. Anda mungkin mengalami kesukaran untuk melepasi pengesahan.

Saya tidak mempunyai nombor pengenalan cukai dan saya bukan individu mahupun peniaga tunggal.

Jika anda tidak mempunyai TIN, anda hanya boleh memilih perkongsian tidak diperbadankan atau badan bukan untung tidak diperbadankan sebagai jenis perniagaan anda. Anda masih perlu memberikan dokumentasi yang menunjukkan bahawa perniagaan anda didaftarkan sebagai jenis perniagaan yang dinyatakan di Cyprus.

Jika kedua-dua jenis perniagaan ini tidak bersesuaian dengan perniagaan anda, anda harus memilih "Individu / Peniaga Tunggal" dan menetapkan pembuat keputusan utama atau pemilik sebagai wakil akaun.

Soalan lazim

Semak soalan lazim yang berikut tentang keperluan Shopify Payments di Cyprus.

Mengapakah anda memerlukan ID bergambar dan bukti alamat saya jika saya merupakan sebuah syarikat/perkongsian/badan bukan keuntungan?

Walaupun anda dimasukkan sebagai syarikat, perkongsian atau badan bukan keuntungan, rakan kongsi perbankan kami dikehendaki oleh undang-undang kawal selia di Cyprus untuk mengesahkan identiti orang yang dikaitkan dengan perniagaan, termasuk identiti mereka dan tempat mereka berada.

Saya warganegara Cyprus tetapi saya tidak menetap di sana pada masa ini. Bolehkah saya menggunakan Shopify Payments Cyprus?

Jika jenis perniagaan anda ialah individu, maka anda dikehendaki untuk menetap di Cyprus bagi melayakkan anda menggunakan Shopify Payments Cyprus. Jika anda tidak menetap di Cyprus pada masa ini, anda sebaliknya patut mencipta akaun Shopify Payments bagi rantau tempat anda menetap.

Kemaskinikan alamat kedai anda kepada lokasi semasa anda. Jika lokasi anda layak untuk Shopify Payments, maka anda boleh mencipta akaun Shopify Payments bagi rantau tersebut sebaliknya.

Jika anda ialah sejenis perkongsian, syarikat atau badan bukan keuntungan, maka anda tidak perlu menetap di Cyprus secara peribadi, tetapi perniagaan anda perlu didaftarkan di sana dan mempunyai alamat perniagaan Cyprus. Jika anda memerlukan bantuan, maka hubungi Sokongan Shopify.

Saya ialah syarikat dagangan awam di Cyprus. Apakah jenis perniagaan yang patut saya pilih?

Pilih Perbadanan persendirian. Bagi tujuan pengesahan perniagaan dan identiti, proses untuk syarikat awam dan syarikat milik persendirian adalah sama. Anda boleh melangkau bahagian borang persediaan akaun yang meminta anda menambahkan pemilik. Anda tidak dikehendaki untuk menyenaraikan mana-mana pemilik manfaat, jika anda tiada pemilik sebegini.

Jika anda merupakan syarikat dagangan awam di Cyprus, anda sudah menyediakan akaun Shopify Payments dan kini anda sedang diminta untuk memberikan maklumat pemilikan sebagai sebahagian daripada proses pengesahan anda, maka kemaskinikan butiran pemilikan anda untuk mencerminkan bahawa anda tiada pemilik. Alih keluar peranan Pemilik daripada sesiapa sahaja dalam rekod dan sebaliknya, pastikan semua pengarah anda disenaraikan pada akaun serta diberikan peranan Pengarah.

Anda mungkin diminta untuk mengesahkan bahawa senarai jawatan pengarah yang disenaraikan adalah betul. Jika anda dapat mengesahkan bahawa senarai ini kelihatan betul, klik butang Tandatangan untuk memberikan pengakusaksian secara digital bagi maklumat dalam rekod.

Jika anda menghadapi sebarang kesukaran dengan proses ini, hubungi Sokongan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Akaun saya telah disahkan. Mengapakah saya diminta untuk memberikan maklumat baharu?

Lama-kelamaan, perubahan kawal selia dan kemaskinian pada keperluan daripada rakan kongsi kewangan Shopify mungkin memerlukan pengumpulan maklumat tambahan daripada pemegang akaun. Semakan ini membantu untuk memastikan perkhidmatan kewangan kekal selamat dan terjamin.

Apabila perubahan ini berlaku, anda akan diberitahu melalui sepanduk atau makluman dalam pentadbir Shopify anda, dan melalui e-mel yang sepadan. Anda mesti melengkapkan permintaan ini untuk terus menggunakan perkhidmatan kewangan Shopify.

Bagaimanakah cara saya mengemaskinikan maklumat akaun Shopify Payments saya?

Jika anda sedang diminta secara aktif untuk melengkapkan pengesahan akaun, anda boleh membuat apa-apa kemas kini pada maklumat anda daripada halaman pengesahan di samping menyerahkan apa-apa dokumen yang diminta.

Di luar proses pengesahan, pemilik kedai boleh mengemaskinikan butiran ini melalui Tetapan > Umum > Butiran Perniagaan. Klik tiga titik di sebelah entiti perniagaan anda dan kemudian klik Edit untuk mengemaskinikan maklumat perniagaan tersebut, termasuk jenis perniagaan.

Ambil perhatian bahawa sebarang perubahan yang anda buat di sini akan dihantar secara automatik kepada rakan kongsi perbankan kami untuk disemak dan maklumat baharu tersebut akan menjalani proses pengesahan mereka semula. Terdapat kemungkinan bahawa perubahan tersebut disahkan semula secara automatik, namun anda juga mungkin diminta untuk memberikan dokumen sokongan.

Apakah yang akan berlaku jika saya terlepas tarikh akhir pengesahan saya?

Pembayaran anda akan dijeda buat sementara waktu sehingga prosedur pengesahan selesai. Selepas tarikh akhir pertama tiba dan pembayaran dijeda buat sementara waktu, anda mungkin melihat tarikh akhir kedua yang menunjukkan masa keupayaan anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda buat sementara waktu.

Semua jeda ini adalah sementara dan akan ditarik balik secara automatik selepas anda melengkapkan pengesahan. Rujuk halaman panel pentadbir anda untuk mendapatkan tarikh akhir anda.

Bermula pada bulan Jun 2026, akaun Shopify Payments Cyprus yang serba baharu mempunyai tempoh 90 hari dari tarikh pesanan pertama diproses untuk melengkapkan pengesahan. Jika tempoh 90 hari telah berlalu, maka sebarang pesanan yang anda proses dengan menggunakan Shopify Payments mungkin dibayar balik secara automatik.

Dasar bayaran balik ini hanya terpakai untuk negara Eropah dan hanya untuk akaun serba baharu yang dicipta pada atau selepas bulan Jun 2026. Jika dasar bayaran balik ini terpakai untuk anda, amaran akan memberitahu pemilik kedai masa bayaran balik dijangka akan diproses.

Sebelum anda menghubungi Sokongan Shopify tentang Shopify Payments di Cyprus

Sebelum menghubungi Sokongan Shopify, kumpulkan maklumat yang berikut untuk membantu menyelesaikan isu anda dengan lebih pantas:

Tangkapan skrin bagi sebarang mesej ralat yang anda terima (tapis maklumat sensitif seperti nombor akaun bank)
Jenis perniagaan yang anda pilih semasa persediaan
Nombor Pengenalan Cukai (Tax Identification Number, TIN) anda, jika berkenaan
Langkah khusus tempat anda menemukan isu tersebut
Pelayar dan peranti yang sedang anda gunakan
Butiran akaun bank anda (negara, mata wang, jenis akaun) tanpa berkongsi nombor akaun penuh
Sebarang dokumen yang telah anda muat naik dan masa anda memuat naik dokumen tersebut

Mempunyai maklumat ini lebih awal membantu Sokongan Shopify untuk membantu anda dengan lebih cekap.