Banko sąskaitos ir asmeninės informacijos reikalavimai naudojant „Shopify Payments“ Jungtinėse Valstijose

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Jungtinėse Amerikos Valstijose, turite suprasti reikalavimus, kurie taikomi siekiant laikytis reglamentų ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Šiame skyriuje paaiškinama, kodėl renkama asmeninė informacija, nurodomi priimtini dokumentų tipai ir pateikiamos gairės, kaip užtikrinti, kad jūsų dokumentai atitiktų būtinus kriterijus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai, norint naudoti „Shopify Payments“ Jungtinėse Amerikos Valstijose

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Jungtinėse Amerikos Valstijose, įsitikinkite, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami verslo tipai: tam tikrų tipų įmonėms ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų verslas yra tinkamas, peržiūrėkite draudžiamų verslo tipų sąrašą Jungtinėse Valstijose, pateiktą „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose.
Banko sąskaitos reikalavimai: „Shopify Payments“ išmokėjimai gali būti siunčiami į „Shopify Balance“ sąskaita arba tinkamą išorinę sąskaitą. Jei naudojate išorinę sąskaitą, jūsų banko sąskaita turi atitikti šiuos reikalavimus, prieš prijungiant ją prie „Shopify Payments“:
- Banko sąskaita turi būti visavertė einamoji sąskaita banke Jungtinėse Amerikos Valstijose, USD valiuta.
- Banko sąskaita turi būti tinkama automatinės atsiskaitymų sistemos (ACH) pavedimams.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikrų tipų banko sąskaitos nėra suderinamos su „Shopify Payments“. Šių tipų sąskaitos nėra palaikomos:

Einamosios sąskaitos, priimančios tik pavedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Lanksčios valiutos sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, kurios imituoja banko sąskaitas, pvz., kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Vietinės Jungtinių Valstijų virtualios banko sąskaitos, galinčios priimti ACH pavedimus, gali tikti „Shopify Payments“ išmokėjimams, tačiau su jomis išmokėjimai gali nepavykti dažniau nei su tradicinėmis banko sąskaitomis. Norėdami sumažinti nepavykusių išmokėjimų tikimybę, naudokite visavertę einamąją sąskaitą Jungtinių Valstijų banke, kuris gali priimti ACH pavedimus.

Norėdami patvirtinti, kad jūsų sąskaita gali priimti jūsų regionui nurodyto tipo pervedimus, susisiekite su savo banku.

Kliento ataskaitos pavadinimo atitiktis

Naudojant „Shopify Payments“, jūsų kliento ataskaitos pavadinimas turi būti nuo 2 iki 19 simbolių ilgio ir jame turi būti vienas iš šių elementų:

Jūsų parduotuvės pavadinimas
Juridinio asmens pavadinimas
Parduotuvės pavadinimas (pavadinimas „Veiklos vykdymas kaip“)
Jūsų parduotuvės URL

Galite bet kada atnaujinti savo kliento ataskaitos pavadinimą.

Jei nesukursite kliento ataskaitos pavadinimo, „Shopify“ padės jums atitikti šiuos reikalavimus automatiškai sugeneruodama reikalavimus atitinkantį kliento ataskaitos pavadinimą arba atnaujindama jį jūsų vardu, jei jūsų sukurtas pavadinimas buvo nepakankamas. Paskyros savininkui pranešama el. paštu, kai „Shopify“ pakeičia jūsų kliento ataskaitos pavadinimą.

Informacijos rinkimo tikslas

„Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie jus ir jūsų verslą, kad atitiktų Jungtinių Valstijų teisės aktus, skirtus užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Kadangi vietinės taisyklės ir teisės aktai keičiasi, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai gali susisiekti su jumis ir paprašyti pateikti papildomos informacijos per visą jūsų „Shopify Payments“ paskyros naudojimo laikotarpį.

Surinkta informacija naudojama siekiant patvirtinti verslo tapatybę, su verslu susijusių asmenų tapatybę ir jų tarpusavio santykių pobūdį.

„Shopify“ niekada nesiunčia jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai siunčiami el. paštu arba pateikiami skaitmeniniu formatu parduotuvės savininkui jūsų „Shopify“ administratoriaus puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką, kad sužinotumėte, kaip Jūsų informacija yra saugoma ir išlieka konfidenciali.

Būtina asmeninė ir verslo informacija, norint aktyvinti „Shopify Payments“ Jungtinėse Amerikos Valstijose

Svarbu teisingai nurodyti savo verslo tipą, nes nuo to priklauso, kokią informaciją turėsite pateikti.

Jei neturite darbdavio identifikacinio numerio (EIN) ir turite tik socialinio draudimo numerį (SSN) arba individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį (ITIN), pasirinkite Fizinis asmuo.

Jei turite EIN, pasirinkite vieną iš kitų parinkčių pagal savo verslo struktūrą. Jei nesate tikri dėl savo verslo tipo, susisiekite su Vidaus pajamų tarnyba (IRS), kad patvirtintumėte.

Susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, jei nesate tikri, kokį įmonės tipą pasirinkti.

Fiziniai asmenys

Fiziniai asmenys yra vieno asmens verslai, kurie nėra užregistravę EIN ir vykdo veiklą privačiai. Fiziniai asmenys turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas jūsų teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: jūsų socialinio draudimo numeris arba individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris Jungtinėse Amerikos Valstijose.
Gyvenamosios vietos adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų vyriausybės dokumentus.

Įsitikinkite, kad Jūsų vardas, pavardė, gimimo data, SSN arba ITIN ir namų adresas yra tikslūs ir atitinka Jūsų vyriausybės išduotus dokumentus. Jei Jūsų SSN ar ITIN negalima patvirtinti IRS, Jūsų bus paprašyta atnaujinti numerį, kad jis atitiktų Jūsų IRS dokumentus, ir gali būti paprašyta pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka. Peržiūrėkite priimtinų asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka sąrašą.

Individualios įmonės

Individuali įmonė yra verslas, priklausantis ir valdomas fizinio asmens Jungtinėse Amerikos Valstijose, kuris yra registruotas EIN. Individualios įmonės turi paskirti savininką savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris arba individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris, skirtas paskyros atstovui.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris Jungtinėse Amerikos Valstijose.
Gyvenamosios vietos adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.

Įsitikinkite, kad Jūsų vardas, pavardė, gimimo data, SSN arba ITIN ir namų adresas yra tikslūs ir atitinka Jūsų vyriausybės išduotus dokumentus. Jei Jūsų informacijos negalima patvirtinti, gali būti paprašyta pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka. Peržiūrėkite priimtinų asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka sąrašą.

Individualių įmonių savininkai taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Jei Jūsų EIN negalima patvirtinti, gali būti paprašyta pateikti IRS dokumentą, pvz., SS-4 arba 147c laišką. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad registruotas pavadinimas ir EIN, nurodyti Jūsų paskyroje, tiksliai atitinka informaciją dokumente. Jūsų registruotas pavadinimas visada yra eilutė arba eilutės virš įmonės adreso Jūsų IRS dokumentuose. Jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Privati vieno nario LLC

Privati vieno nario LLC yra ribotos atsakomybės bendrovės (LLC) tipas, kuri turi vieną savininką (narį).

Privačios vieno nario LLC turi paskirti savininką savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle.

Jei paskyros atstovas neturi SSN arba ITIN, įsitikinkite, kad jo gyvenamosios vietos adresas yra teisingai nustatytas kaip jo namai už Jungtinių Amerikos Valstijų ribų. Tai parodys parinktį pateikti galiojančio paso nuotrauką vietoj SSN arba ITIN.

Vieno nario LLC taip pat turi pateikti šią verslo informaciją:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Privati kelių narių LLC

Privati kelių narių LLC yra ribotos atsakomybės bendrovės (LLC) tipas su keliais savininkais (nariais). Savininkai gali būti fiziniai asmenys, korporacijos, kitos LLC arba užsienio subjektai.

Privačios kelių narių LLC turi paskirti vieną iš savininkų arba vadovą savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle.

Kelių narių LLC taip pat turi pateikti šią verslo informaciją:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Papildomai turite nurodyti visus kitus asmenis, kuriems priklauso 25 % ar daugiau verslo nuosavybės dalies paskyroje, ir pateikti jų vardą ir pavardę, gimimo datą, SSN arba ITIN, namų adresą, pareigas ir kontaktinę informaciją. Jei jų tapatybės negalima patvirtinti automatiškai naudojant pateiktą informaciją, jų gali būti paprašyta pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka.

Privačios partnerystės

Privati partnerystė yra verslas, kuriame nuosavybės teisės priklauso bent dviem partneriams. Partneris gali būti fizinis asmuo, įmonė ar kita partnerystė. Tai gali apimti bendrąsias partnerystes, ribotąsias partnerystes arba ribotos atsakomybės partnerystes.

Privačios partnerystės turi paskirti vieną iš savininkų (narių) paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle.

Privačios partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Viešoji partnerystė

Viešoji partnerystė yra verslas, kuriame vyriausybinis subjektas arba viešasis sektorius bendradarbiauja su privačia organizacija, siekdami teikti bendruomenei naudingas paslaugas.

Viešosios partnerystės turi paskirti vadovą paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas vadovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: vadovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: vadovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: partnerystei atstovaujančio vadovo pareigos.
Nuosavybės dalis: vadovo nuosavybės dalis procentais versle, jei taikoma.

Jei paskyros atstovas neturi SSN arba ITIN, įsitikinkite, kad jo gyvenamosios vietos adresas yra nustatytas kaip jo namai už Jungtinių Amerikos Valstijų ribų. Tai parodys parinktį pateikti galiojančio paso nuotrauką vietoj SSN arba ITIN.

Viešosios partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: partnerystės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Privačios įmonės

Privati įmonė yra subjektas, kurio akcijos priklauso privatiems asmenims, grupėms ar kitiems subjektams, o ne visuomenei.

Privačios įmonės turi paskirti naudos gavėją arba vadovą paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle, jei taikoma.

Privačios įmonės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, kuriems priklauso 25 % ar daugiau verslo nuosavybės dalies paskyroje, ir pateikti jų vardą ir pavardę, gimimo datą, SSN arba ITIN, namų adresą, pareigas ir kontaktinę informaciją. Jei jų tapatybės negalima patvirtinti automatiškai naudojant pateiktą informaciją, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka.

Viešosios įmonės

Viešoji įmonė yra subjektas, kuris siūlo savo akcijas visuomenei prekiauti vertybinių popierių biržoje. Nuosavybės vertybiniais popieriais gali pirkti, parduoti ir prekiauti fiziniai asmenys ir investuotojai, o ne būti privačia nuosavybe.

Viešosios įmonės turi paskirti vadovą paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle, jei taikoma.

Viešosios įmonės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Ne pelno organizacijos

Ne pelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne pelno siekimo akcininkams tikslais. Jos pagrindinė misija – teikti naudą visuomenei ar bendruomenei.

Ne pelno organizacijos turi paskirti vadovą paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle, jei taikoma.

Ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Privačios neregistruotos asociacijos

Neregistruota asociacija yra subjektas, kurį sudaro grupė žmonių, siekdami bendro intereso, pavyzdžiui, pomėgių klubai, bendruomeninės organizacijos ar interesų gynimo grupės.

Neregistruotos asociacijos turi paskirti vieną iš subjekto pagrindinių sprendimų priėmėjų paskyros atstovu ir priskirti jam vadovo vaidmenį. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėti vardas ir pavardė: visas teisėtas paskyros atstovo vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: paskyros atstovo gimimo data, formatu MM/DD/YYYY (mėnuo/diena/metai).
SSN arba ITIN: galiojantis socialinio draudimo numeris, individualaus mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris. Jei nesate JAV gyventojas, vietoj to galite pateikti galiojančio paso nuotrauką.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: paskyros atstovo namų adresas, atitinkantis vyriausybės dokumentus.
Pareigos: paskyros atstovo pareigos.
Nuosavybės dalis: paskyros atstovo nuosavybės dalis procentais versle, jei taikoma.

Neregistruotos asociacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įregistruotas Vidaus pajamų tarnyboje (IRS).
EIN: įmonės EIN, kurį išdavė IRS.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus fizinis įmonės adresas Jungtinėse Amerikos Valstijose, kur daugiausia vykdomos verslo operacijos.

Priimtini dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokius dokumentus galite naudoti savo tapatybei ir verslo informacijai patvirtinti.

Tapatybės dokumentai

Vardas, pavardė ir gimimo data jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų informaciją, nurodytą jūsų teikiamame tapatybės dokumente. Dokumentai turi būti galiojantys ir nepasibaigę. Kaip tapatybės įrodymas priimami šie dokumentai:

Pasas
Vairuotojo pažymėjimas
Valstijos išduota asmens tapatybės kortelė

Verslo patvirtinimo dokumentai

Verslo dokumentus jums išduoda IRS, kai registruojate savo EIN arba kai prašote IRS patvirtinti jūsų EIN. Turėtumėte atnaujinti registruotą pavadinimą ir EIN savo paskyroje, kad jie tiksliai atitiktų tai, kas nurodyta jūsų dokumentuose. Verslui patvirtinti priimami šie dokumentai:

IRS SS-4 patvirtinimo laiškas
IRS pranešimas CP575
IRS laiškas 147c

Jūsų registruotas pavadinimas IRS formose nurodomas virš įmonės adreso ir jame gali būti nurodytas savininko vardas ir pavardė. Toliau pateiktame pavyzdyje parodyta vieno nario LLC, kurioje paryškintas registruotas pavadinimas ir EIN. Pavyzdyje registruotas pavadinimas yra „ACME LLC THERESA LOPEZ-FITZGERALD SOLE MBR“. Turite įvesti savo registruotą pavadinimą „Shopify Payments“ sistemoje tiksliai taip, kaip nurodyta jūsų IRS dokumentuose, įskaitant tuos pačius skyrybos ženklus ir didžiųjų bei mažųjų raidžių naudojimą.

Formos SS-4 pavyzdys su paryškintu registruotu pavadinimu ir EIN

Įmonės adreso dokumentai

Įmonės adresas jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujintas taip, kad atitiktų jūsų pateiktame įmonės adreso dokumente nurodytą informaciją. Dokumentuose nurodyta išdavimo data turi būti ne senesnė nei 6 mėnesiai. Kaip įmonės adreso įrodymas priimami šie dokumentai:

Komunalinių paslaugų sąskaitos
Kredito kortelių arba banko sąskaitų išrašai
Draudimo išrašai
Mokesčių apskaičiavimo pranešimai
Verslo registracijos įrodymas

Dokumentų atitikties užtikrinimas

Pateikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Kad užtikrintumėte atitiktį, peržiūrėkite šias gaires:

Tikslumas: įsitikinkite, kad dokumentuose esanti informacija atitinka tą, kurią įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą, kad informacija atitiktų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad jūsų dokumentai yra aiškūs ir pakankamai dideli, kad juos būtų galima perskaityti. Įsitikinkite, kad nuotraukoje matomas visas dokumentas.
Išsamumas: įsitikinkite, kad dokumente matomi visi būtini duomenys. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinų dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokie duomenys turi būti įtraukti į dokumentą.
Originalūs dokumentai: nufotografuokite savo originalų dokumentą fotoaparatu. Nedarykite dokumentų fotokopijų, nenuskaitykite jų ir nedarykite ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterių ekranų ar spaudinių.
- Jei dokumentas Jums buvo išduotas skaitmeniniu būdu, pateikite PDF failą su visais puslapiais tokį, koks jis buvo Jums išduotas, be jokių pakeitimų.
Galiojimas: įsitikinkite, kad asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka galiojimo laikas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimas išduotas neseniai. Jei pateikiate verslo registracijos patvirtinimą, Jūsų verslas vis dar turi būti aktyviai registruotas ir geros būklės.

Dažniausiai pasitaikančių trikčių šalinimas

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, peržiūrėkite toliau nurodytas dažniausiai kylančias integravimo problemas ir jų sprendimo būdus.

Neturiu SSN arba ITIN. Ką turėčiau įvesti?

Jei registruojatės kaip fizinis asmuo arba individuali įmonė, privalote turėti galiojantį SSN arba ITIN.

Jei jūsų įmonės tipas kitoks, įsitikinkite, kad teisingai įvedėte gyvenamosios vietos adresą. Atnaujinus gyvenamosios vietos adresą į vietą už Jungtinių Valstijų ribų, atsiras parinktis, leidžianti nurodyti, kad neturite SSN arba ITIN. Vietoj to privalėsite pateikti galiojantį pasą. Įsitikinkite, kad paso nuotrauka aiški; nenuskaitykite jo, nedarykite ekrano kopijos ir nekopijuokite.

Kyla problemų dėl adreso patvirtinimo.

Prašoma nurodyti gyvenamosios vietos adresą JAV, bet aš negyvenu Jungtinėse Valstijose:

Jei gyvenate ne Jungtinėse Valstijose, bet prašoma nurodyti namų adresą JAV, gali būti, kad užsiregistravote pasirinkę neteisingą įmonės tipą. Naudojant „Shopify Payments“ Jungtinėse Valstijose, fiziniai asmenys ir individualios įmonės privalo gyventi Jungtinėse Valstijose. Jei jūsų paskyra yra kito įmonės tipo, turėtumėte galėti pakeisti namų adresą į esantį kitoje šalyje.

Jei kartu užsiregistravote kitiems finansiniams produktams, pvz., Shopify Balance, Credit arba Capital paskoloms, naudojant šiuos produktus taip pat privaloma turėti gyvenamosios vietos adresą JAV, todėl jūsų gali būti paprašyta atnaujinti adresą arba paskyros atstovą, kad galėtumėte toliau jais naudotis.

Mano adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai:

Jei Jūsų adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai, įsitikinkite, kad jį įvedėte teisingai ir kad Jūsų miestas, valstija bei pašto kodas atitinka vienas kitą. Mūsų bankininkystės partneriams gali kilti sunkumų tvirtinant adresą, jei jis yra kaimo vietovėje arba naujai plėtojamoje teritorijoje. Jei tai taikoma Jūsų adresui, atnaujinkite jį pagal tai, kas nurodyta „Google Maps“ arba USPS.

Jei kyla sunkumų, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad suteiktų pagalbą.

Nepavyksta patvirtinti darbdavio identifikavimo numerio (EIN).

Jei jūsų EIN nepavyksta patvirtinti, jūsų gali būti paprašyta pateikti IRS dokumentą, pvz., SS-4 patvirtinimo laišką, IRS pranešimą CP575 arba IRS laišką 147c. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad šie duomenys yra teisingi:

Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir EIN tiksliai sutampa su dokumente esančia informacija.
Jūsų registruotas pavadinimas IRS dokumentuose visada yra eilutė arba eilutės virš įmonės adreso.
Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą. Viskas turi tiksliai atitikti, įskaitant skyrybą bei didžiąsias ir mažąsias raides.

Išsamesnės informacijos apie priimamus verslo dokumentus ieškokite skyriuje verslo patvirtinimo dokumentai.

Mano dokumentas buvo atmestas.

Įsitikinkite, kad informacija jūsų „Shopify Payments“ paskyroje atitinka informaciją pateikiamame dokumente, ir, jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus. Jei jūsų dokumentai vis tiek atmetami, peržiūrėkite toliau nurodytus šio puslapio skyrius:

Priimami dokumentų tipai: kokie dokumentai priimami ir kokie duomenys juose turi būti nurodyti. Ekrano kopijos, internetinės paieškos rezultatų spaudiniai ir registrų ekrano kopijos nepriimamos.
Dokumentų atitikties užtikrinimas: tikslumo, aiškumo, išsamumo, originalių dokumentų ir galiojimo reikalavimai.

Tarnauju kariuomenėje ir turiu APO/FPO pašto adresą. Ar galiu naudoti šį adresą su „Shopify Payments“?

Jei tarnaujate JAV kariuomenėje ir šiuo metu esate dislokuoti užsienyje, negalėsite užsiregistruoti „Shopify Payments“ naudodami APO/FPO pašto adresą. Taip yra todėl, kad APO/FPO adresai iš esmės atlieka abonentinės ar privačios pašto dėžutės funkciją, o „Shopify“ reikalauja nurodyti Jūsų faktinę gyvenamąją vietą.

Jei prašoma nurodyti gyvenamosios vietos adresą, nurodykite adresą, kuriuo gyvensite grįžę į JAV. Jei dar nesate tikri, kur gyvensite grįžę, naudokite savo paskutinį vietinį JAV adresą, nurodytą valstybės išduotuose dokumentuose, komunalinių paslaugų sąskaitose, banko sąskaitos išrašuose ir kt. Jei reikės, vėliau galėsite atnaujinti šį adresą pateikę užklausą.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite toliau pateiktus dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Jungtinėse Valstijose.

Kodėl „Shopify“ reikia mano SSN arba ITIN, jei jau pateikiau savo EIN?

Net jei užsiregistruojate kaip registruotasis juridinis asmuo naudodami EIN, „Shopify“ reikalauja pateikti sistemoje nurodytų asmenų SSN arba ITIN, kad galėtų patvirtinti jų tapatybes.

Individualių įmonių atveju SSN arba ITIN naudojamas pajamų mokesčiui deklaruoti. Vieno nario LLC atveju galite pasirinkti, ar deklaruoti mokesčius naudojant savo EIN, ar SSN / ITIN.

Visų kitų verslo tipų atveju SSN ir ITIN naudojami tik su verslu susijusių asmenų tapatybei patvirtinti. Savininkų, direktorių ir kitų pagrindinių pareigūnų SSN / ITIN nenaudojami mokesčiams deklaruoti. Tai neturės įtakos jų asmeniniams finansams, kredito reitingui ir pan. Šis prašymas yra panašus į verslo banko sąskaitos atidarymo procedūrą, kurios metu taip pat reikalaujama pateikti savininkų ir direktorių SSN / ITIN.

Ką daryti, jei nežinau, kokį įmonės tipą pasirinkti?

Jei neturite EIN, o turite tik SSN arba ITIN, kaip įmonės tipą pasirinkite Fizinis asmuo.

Jei turite EIN ir nesate tikri, koks yra Jūsų verslo tipas, susisiekite su „Internal Revenue Service“ (IRS) arba pasitarkite su buhalteriu, kad tai pasitikslintumėte.

Kaip atnaujinti „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei šiuo metu jūsų prašoma atlikti paskyros patvirtinimą, patvirtinimo puslapyje galite atnaujinti savo informaciją ir kartu pateikti visus reikalaujamus dokumentus.

Jei patvirtinimo procesas nevyksta, parduotuvės paskyros savininkas šiuos duomenis gali atnaujinti pasirinkęs Nustatymai > Bendra > Įmonės informacija. Spustelėkite tris taškus šalia savo įmonės ir pasirinkite „Redaguoti“, kad atnaujintumėte įmonės informaciją, įskaitant verslo tipą.

Atkreipkite dėmesį, kad visi čia atlikti pakeitimai automatiškai išsiunčiami peržiūrėti mūsų banko partneriams, o nauja informacija iš naujo patikrinama pagal jų patvirtinimo procesą. Gali būti, kad pakeitimai bus patvirtinti automatiškai, tačiau jūsų taip pat gali paprašyti pateikti patvirtinamuosius dokumentus.

Jei turite negrąžintą „Shopify US Capital“ paskolą, gali būti, kad negalėsite atnaujinti dalies savo įmonės informacijos, kol pirmiausia visiškai negrąžinsite paskolos. Jūsų paskola išduota šiuo metu sistemoje nurodytai įmonei, todėl jos negalima perleisti kitai įmonei. Jei turite klausimų, susisiekite su „Shopify“ palaikymo tarnyba.

Mano įmonę valdo kontroliuojančioji bendrovė. Ką turėčiau nurodyti kaip savininkus?

Naudos gavėjais laikomi visi fiziniai asmenys, kurie tiesiogiai arba netiesiogiai (turėdami patronuojančiosios arba kontroliuojančiosios įmonės nuosavybės dalį) valdo 25 % ar daugiau įmonės. Jei yra asmenų, kuriems priklauso Jūsų įmonės kapitalo dalis per jų turimą kontroliuojančiosios įmonės nuosavybę, turėtumėte juos nurodyti kaip naudos gavėjus. Štai pavyzdys:

Įmonė A priklauso:

John – 50 %
Įmonė B – 50 %

Įmonė B priklauso:

Jane – 100 %

Todėl įmonė A priklauso:

John – 50 %
Jane – 50 %

Kadangi skirtingų įmonių kapitalo ir nuosavybės pasiskirstymas gali labai skirtis, o ši informacija paprastai įtraukiama tik į vidinius įmonės dokumentus, Shopify negali Jums patarti, ką turėtumėte nurodyti paskyroje kaip savininką. Dėl patarimo rekomenduojame pasikonsultuoti su buhalteriu.

Mano įmonė turi akcinį kapitalą ir yra privati, tačiau naudos gavėjų nėra. Ką turėčiau nurodyti kaip savininką?

Jei naudos gavėjų neturite, galite praleisti skyrius, kuriuose prašoma nurodyti savininkus, ir pereiti prie kito sąrankos etapo. Jei naudos gavėjų nėra, jų nurodyti neprivalote.

Esu neinkorporuota asociacija. Man nereikia EIN, tad kodėl prašoma jį pateikti?

EIN nėra privalomas neinkorporuotai asociacijai, tačiau EIN būtinas norint naudoti Shopify Payments Jungtinėse Valstijose. Jei jūsų įmonė neturi EIN, galite jį užregistruoti IRS arba vietoj to pasirinkti fizinio asmens (Individual) statusą.

Ar mano klientai galės matyti mano įmonės informaciją?

Jūsų įmonės pavadinimas, telefono numeris ir adresas gali būti rodomi klientų kreditinių kortelių išrašuose, tačiau matomumas priklauso nuo jų finansų įstaigos. Savininkų ir direktorių asmeninė informacija, pvz., vardai, pavardės ar namų adresai, niekada viešai neskelbiama.

Ar galiu naudoti Shopify Payments, jei mano įmonė yra JAV teritorijoje?

Shopify Payments Jungtinėse Valstijose palaiko tik verslo adresus 50-yje valstijų ir Puerto Rike. JAV Mergelių Salos, Guamas ir kitos JAV teritorijos nėra palaikomos Shopify Payments.

Jei jūsų įmonė yra nepalaikomoje JAV teritorijoje, turite naudoti alternatyvų mokėjimo paslaugų teikėją. Atnaujinkite parduotuvės adresą į dabartinę vietą, kad pamatytumėte galimas mokėjimo parinktis.

Mano paskyra jau buvo patvirtinta. Kodėl prašoma pateikti naują informaciją?

Shopify ir jos bankininkystės partneriai privalo nuolat atnaujinti prekybininkų informaciją pagal kintančius Jungtinių Valstijų reglamentus. Net ir patvirtinus paskyrą, su jumis gali būti susisiekta dėl papildomos arba atnaujintos informacijos pateikimo. Taip gali nutikti dėl šių priežasčių:

Pasikeitė teisiniai reikalavimai Jungtinėse Valstijose ir reikalingi papildomi dokumentai.
Jūsų turima informacija paseno arba ją reikia atnaujinti.
Dėl įmonės struktūros, nuosavybės ar adreso pasikeitimų reikalingas pakartotinis patvirtinimas.

Norėdami tai išspręsti, peržiūrėkite užklausą „Shopify“ administratoriuje ir pateikite atnaujintą informaciją arba dokumentus, kaip nurodyta. Įsitikinkite, kad pateikti duomenys atitinka jūsų dabartinius valstybinių institucijų išduotus dokumentus.

Prieš susisiekiant su „Shopify“ pagalbos tarnyba dėl Shopify Payments Jungtinėse Valstijose

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, surinkite toliau nurodytą informaciją, kad problema būtų išspręsta greičiau:

Visų gautų klaidų pranešimų ekrano kopijos (jautri informacija, pvz., banko sąskaitų numeriai, turi būti paslėpta)
Sąrankos metu pasirinktas įmonės tipas
Jūsų darbdavio identifikavimo numeris (EIN), jei taikoma
Jūsų socialinio draudimo numerio (SSN) arba individualaus mokesčių mokėtojo identifikavimo numerio (ITIN) būsena (nenurodant viso numerio)
Konkretus veiksmas, kurį atliekant kilo problema
Naudojama naršyklė ir įrenginys
Jūsų banko sąskaitos tipas ir valiuta (nenurodant viso sąskaitos numerio)
Visi jau įkelti dokumentai ir jų būsena

Turint šią informaciją, „Shopify“ pagalbos tarnyba galės efektyviau jums padėti.