Banko sąskaitos ir asmeninės informacijos reikalavimai norint naudoti „Shopify Payments“ Ispanijoje

Prieš pradedant naudoti „Shopify Payments“ Ispanijoje, turite suprasti reikalavimus, kurie taikomi siekiant laikytis teisės aktų ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Šiame straipsnyje paaiškinama, kodėl renkama asmeninė informacija, kokie yra priimtini dokumentų tipai, ir pateikiamos gairės, kaip užtikrinti, kad jūsų dokumentai atitiktų būtinus kriterijus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai norint naudoti „Shopify Payments“ Ispanijoje

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Ispanijoje, įsitikinkite, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami įmonių tipai: tam tikrų tipų įmonėms ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų įmonė tinkama, peržiūrėkite Ispanijoje draudžiamų įmonių tipų sąrašą „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose.
Banko sąskaitos reikalavimai: jūsų banko sąskaita turi atitikti šiuos reikalavimus prieš prijungiant ją prie „Shopify Payments“:
- Banko sąskaita turi būti EUR valiuta.
- Banko sąskaita turi būti tinkama Bendros mokėjimų eurais erdvės (SEPA) pervedimams.
- Banko sąskaita turi turėti tarptautinį banko sąskaitos numerį (IBAN), kuris prasideda vienu iš šių šalies kodų: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE arba SI.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikrų tipų banko sąskaitos nėra suderinamos su „Shopify Payments“. Šių tipų sąskaitos nėra palaikomos:

Atsiskaitomosios sąskaitos, kurios priima tik pavedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, kurios imituoja banko sąskaitas, pavyzdžiui, kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors ne „Shopify“ virtualiosios sąskaitos yra palaikomos, su šiomis sąskaitomis galite susidurti su daugiau išmokėjimų klaidų.

Norėdami patvirtinti, ar Jūsų paskyra gali priimti Jūsų regionui nurodyto tipo pervedimus, susisiekite su savo banku.

Informacijos rinkimo tikslas

„Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie jus ir jūsų verslą, kad atitiktų Ispanijos teisės aktus, skirtus užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Kadangi vietinės taisyklės ir teisės aktai keičiasi, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai gali susisiekti su jumis ir paprašyti pateikti papildomos informacijos per visą jūsų „Shopify Payments“ paskyros naudojimo laikotarpį.

Surinkta informacija naudojama patvirtinti įmonės tapatybę, su įmone susijusių asmenų tapatybes ir jų tarpusavio santykio pobūdį.

„Shopify“ niekada nesiunčia jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai siunčiami el. paštu arba pateikiami skaitmeniniu formatu parduotuvės savininkui jūsų „Shopify“ administratoriaus puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką, kad sužinotumėte, kaip Jūsų informacija laikoma konfidencialia ir saugia.

Būtina asmeninė ir įmonės informacija norint aktyvinti „Shopify Payments“ Ispanijoje

Būtina teisingai nurodyti savo įmonės tipą, nes nuo to priklauso, kokią informaciją turėsite pateikti.

Jei nesate registravęsi jokioje vyriausybės agentūroje arba esate registravęsi, bet vykdote veiklą kaip individualus prekybininkas, pasirinkite Fizinio asmens / individualaus prekybininko įmonės tipą.

Jei esate įregistravę savo įmonę ir turite mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį (NIF), pasirinkite įmonės tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Partnerystės, turinčios mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį (SNC, S. Com.), turi pasirinkti įregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos įmonės tipą.
Nepelno organizacijos, turinčios mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį, turi pasirinkti įregistruotos nepelno organizacijos įmonės tipą.
Visos kitos įmonės, turinčios mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį, turi pasirinkti privačios korporacijos įmonės tipą. Dažni pavyzdžiai yra SL, SLU ir S. Coop.

Jei turite registruotą įmonę, bet neturite mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio, pasirinkite įmonės tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Partnerystės be mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio (SC, CB) turi pasirinkti neįregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos įmonės tipą.
Nepelno organizacijos ir labdaros organizacijos, neturinčios mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio, turi pasirinkti neįregistruotos nepelno organizacijos įmonės tipą.

Jei nesate tikri, kurį įmonės tipą pasirinkti, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad padėtų jums pasirinkti tinkamą įmonės tipą.

Fiziniai asmenys / individualūs prekybininkai

Fiziniai asmenys yra vieno savininko įmonės, kurios nėra registruotos vyriausybėje ir vykdo privačią veiklą. Individualūs prekybininkai yra vieno savininko įmonės, kurios yra registruotos vyriausybėje pagal jų asmeninę informaciją. Abu tipai yra įmonės, priklausančios ir valdomos vieno Ispanijoje gyvenančio asmens. Tai apima laisvai samdomus darbuotojus ir savarankiškai dirbančius smulkiųjų įmonių operatorius.

Šie įmonių tipai traktuojami vienodai ir turi pateikti tą pačią informaciją. Fiziniai asmenys ir individualūs prekybininkai turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Ispanijoje: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.

Jei Jūsų informacijos nepavyks patvirtinti automatiškai, gausite prašymą patvirtinti savo tapatybę. Jei bet kokia Jūsų informacija, pvz., vardas ir pavardė, gimimo data ar namų adresas, yra netiksli, turite atnaujinti savo paskyros informaciją.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Privačios korporacijos (SL, SLU, S. Coop)

Privati korporacija yra įmonė, kurios nuosavas kapitalas yra padalytas į akcijas, priklausančias akcininkams. Korporacija laikoma atskiru juridiniu asmeniu, nepriklausomu nuo ją valdančių asmenų. Paprastai jos taip pat turi direktorių valdybą.

Privačios korporacijos turi paskirti naudos gavėją arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo galią, savo paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančios įmonės nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Privačios korporacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
Mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (NIF): įmonės NIF, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
PVM mokėtojo kodas: jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.

„Shopify“ bankininkystės partneriai patikrina jūsų informaciją palygindami ją su Ispanijos vyriausybės registrais. Atkreipkite ypatingą dėmesį į didžiąsias ir mažąsias raides, skyrybos ženklus ir simbolius.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali reikėti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas, mokesčių mokėtojo kodas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente. Atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų įmonės dokumentų sąrašą.

Taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra įmonės naudos gavėjai. Įsitikinkite, kad jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus įvedėte tiksliai taip, kaip nurodyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybių nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Nurodyti savininkai turi atitikti savininkus, nurodytus valstybės įmonių registre. Jei nustatomas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta atlikti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką „Pasirašyti“ arba pateikti nuosavybę patvirtinantį dokumentą. Pasirašant patvirtinimą sėkmės rodiklis yra didesnis nei pateikiant dokumentus neautomatiniu būdu, tačiau, jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų savininkų vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytuosius Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą. Jei Jūsų įmonė visiškai ar iš dalies priklauso kontroliuojančiajai bendrovei (holdingui), pasirašykite patvirtinimą, kad baigtumėte tapatybės nustatymą.

Jei Jūsų įmonė neturi savininkų, Jūsų bus paprašyta pasirašyti patvirtinimą arba pateikti dokumentą, patvirtinantį Jūsų direktorius. Jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytuosius dokumente. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Įregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos (SNC, S. Com.)

Įregistruota komanditinė ūkinė bendrija yra įmonė, priklausanti bent dviem partneriams, kurie yra įregistravę komercinę veiklą ir gavę mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį. Įregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos turi nuosavą kapitalą, o partnerystė yra atskiras subjektas, nepriklausomas nuo savininkų.

Įregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos turi paskirti savininką arba partnerį savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančios įmonės nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Įregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
Mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (NIF): įmonės NIF, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
PVM mokėtojo kodas: jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.

Neįregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos (SC, CB)

Neįregistruota komanditinė ūkinė bendrija yra įmonė, priklausanti bent dviem partneriams, kurie nėra įregistravę mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio, bet turi partnerystės sutartį. Šiuo atveju savininkai laikomi juridiniu asmeniu, o įmonė nėra atskiras subjektas.

Neįregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos turi paskirti savininką savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančios įmonės nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Neįregistruotos komanditinės ūkinės bendrijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM mokėtojo kodas: jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali reikėti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente. Atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų įmonės dokumentų sąrašą.

Įregistruotos nepelno organizacijos

Nepelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne pelno siekimo akcininkams tikslais. Jos pagrindinė misija – tarnauti visuomenės ar bendruomenės naudai. Įregistruotos nepelno organizacijos yra įregistruotos komerciniais tikslais ir yra gavusios mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį.

Įregistruotos nepelno organizacijos turi paskirti direktorių arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo galią, savo paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančios įmonės nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Įregistruotos nepelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
Mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (NIF): įmonės NIF, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.
PVM mokėtojo kodas: jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta mokesčių agentūros registre.

Taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, esančius Jūsų direktorių valdyboje arba priimančius pagrindinius sprendimus. Įsitikinkite, kad jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus įvedėte tiksliai taip, kaip nurodyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybių nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Nurodyti direktoriai turi atitikti direktorius, nurodytus valstybės įmonių registre. Jei nustatomas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta atlikti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką „Pasirašyti“ arba pateikti vadovavimą patvirtinantį dokumentą. Pasirašant patvirtinimą sėkmės rodiklis yra didesnis nei pateikiant dokumentus neautomatiniu būdu, tačiau, jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytuosius dokumente. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Neįregistruotos nepelno organizacijos

Nepelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne pelno siekimo akcininkams tikslais. Jos pagrindinė misija – tarnauti visuomenės ar bendruomenės naudai. Neįregistruota nepelno organizacija neturi mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio, tačiau yra registruota vietos teismuose ir turi nepelno organizacijos statusą.

Neįregistruotos nepelno organizacijos turi paskirti pagrindinį sprendimų priėmėją arba organizatorių savo paskyros atstovu ir pažymėti tą asmenį kaip vadovą. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančios įmonės nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate prašymą patvirtinti, jį galite išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinantį ir adresą patvirtinantį dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti informaciją, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.

Neįregistruotos nepelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM mokėtojo kodas: jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali reikėti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente. Atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų įmonės dokumentų sąrašą.

Priimtinų dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokius dokumentus galite naudoti savo tapatybei ir įmonės informacijai patvirtinti.

Asmens tapatybės dokumentai

Šie dokumentai priimami kaip tapatybės įrodymas. Vardas, pavardė ir gimimo data jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų informaciją, pateiktą jūsų teikiamame tapatybės dokumente. Dokumentai turi būti galiojantys ir nepasibaigusio galiojimo.

Pasas
Vairuotojo pažymėjimas
Nacionalinė ID kortelė – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos.
Leidimo gyventi ID
Ilgalaikio gyventojo kortelė – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos.

Adreso dokumentai

Vardas, pavardė ir adresas jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų informaciją, pateiktą jūsų teikiamuose adreso dokumentuose. Šie dokumentai priimami kaip adreso įrodymas:

Komunalinių paslaugų sąskaita (išrašyta per pastaruosius 6 mėnesius)
Banko sąskaitos išrašas (išrašytas per pastaruosius 6 mėnesius)
Mobiliojo telefono sąskaita faktūra (išrašyta per pastaruosius 6 mėnesius)
Certificado de residencia (gyvenamosios vietos pažymėjimas)

Įmonės patvirtinimo dokumentai

Šie dokumentai priimami įmonės patvirtinimui. Juose turi būti aiškiai matomas juridinio asmens pavadinimas, mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris ir jūsų įmonės adresas. Informacija jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinta, kad atitiktų informaciją, pateiktą jūsų teikiamuose dokumentuose.

Documento acreditativo del NIF (NIF dokumentas)
Escritura de constitución (įmonės registracijos liudijimas)
PVM registracija

Nuosavybės dokumentai

Toliau nurodyti dokumentai priimami kaip nuosavybės ar vadovavimo patvirtinimas, jei juose nurodytas Jūsų įmonės, kaip juridinio asmens, pavadinimas ir visi įmonės savininkų ar direktorių vardai bei pavardės:

Libro de Registro de Accionistas (akcininkų registras)
Registro de Titulares Reales (galutinių naudos gavėjų registras)
Escritura de Constitución (įstatai)
Informe Anual (metinės ataskaitos)
Declaración Anual (metinės deklaracijos)

Kiekvienas naudos gavėjas, nurodytas Jūsų dokumentuose, taip pat turi būti nurodytas „Shopify Payments“ paskyroje, jam priskiriant „Savininko“ vaidmenį. Naudos gavėjas – tai asmuo, kuriam priklauso 25 % ar daugiau įmonės akcijų kapitalo. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų įmonė neturi naudos gavėjų, Jums reikės patvirtinti direktorius. Tokiu atveju tinka anksčiau nurodytas dokumentų sąrašas. Kiekvienas direktorius, nurodytas dokumentuose, taip pat turi būti nurodytas „Shopify Payments“ paskyroje, jam priskiriant „Direktoriaus“ vaidmenį. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų įmonė priklauso kontroliuojančiajai bendrovei (holdingui), vietoj to atlikite skaitmeninį patvirtinimo procesą spustelėdami mygtuką „Pasirašyti“.

Dokumentų atitikties užtikrinimas

Pateikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Kad užtikrintumėte atitiktį, peržiūrėkite šias gaires:

Tikslumas: įsitikinkite, kad dokumentuose esanti informacija atitinka tą, kurią įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą, kad informacija atitiktų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad jūsų dokumentai yra aiškūs ir pakankamai dideli, kad juos būtų galima perskaityti. Įsitikinkite, kad nuotraukoje matomas visas dokumentas.
Išsamumas: įsitikinkite, kad dokumente matomi visi būtini duomenys. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinų dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokie duomenys turi būti įtraukti į dokumentą.
Originalūs dokumentai: nufotografuokite originalų dokumentą fotoaparatu. Nekopijuokite, nenuskaitykite ir nedarykite dokumentų ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterio ekranų ar spaudinių.
- Jei jūsų dokumentas buvo išduotas skaitmeniniu būdu, pateikite PDF failą su visais puslapiais, kaip jis jums buvo pateiktas iš pradžių, be jokių pakeitimų.
Galiojimas: įsitikinkite, kad asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka galiojimas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimo dokumentas išduotas neseniai. Jei pateikiate įmonės registracijos įrodymą, jūsų įmonė turi būti registruota ir veikti tvarkingai.

Dažniausiai pasitaikančių trikčių šalinimas

Prieš susisiekdami su „Shopify“ pagalbos tarnyba, peržiūrėkite šias dažnai pasitaikančias integravimo problemas ir jų sprendimus.

Mano dokumentas buvo atmestas

Įsitikinkite, kad jūsų paskyros informacija tiksliai atitinka dokumente nurodytą informaciją, ir, jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą. Jei jūsų dokumentai vis tiek atmetami, žr. toliau pateiktas šio puslapio skiltis:

Priimtini dokumentų tipai: priimami dokumentai ir reikiama informacija. Ekrano kopijos, spaudiniai ir registro ekrano kopijos nepriimamos.
Dokumentų atitikties užtikrinimas: tikslumo, aiškumo, išsamumo ir galiojimo reikalavimai.

Mano įmonės informacija nėra patvirtinama

Įvesdami įmonės informaciją įsitikinkite, kad jūsų įmonės pavadinimas, mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (NIF) ir įmonės adresas tiksliai atitinka nurodytuosius Ispanijos valstybiniuose registruose. Tai apima:

Tinkamą raidžių dydį (didžiosios ir mažosios raidės)
Tinkamą skyrybą ir tarpus
Visą įmonės pavadinimą, koks yra registruotas

„Shopify“ bankininkystės partneriai jūsų informaciją patvirtina automatiškai, lygindami ją su oficialiais registrais. Dėl net ir nedidelių skirtumų patvirtinimas gali nepavykti. Įsitikinkite, kad pateikiamuose dokumentuose nurodytas juridinis pavadinimas, mokesčių mokėtojo identifikacinis numeris (NIF) ir įmonės adresas, ir kad šie duomenys atitinka jūsų paskyros informaciją. Jei reikia, atnaujinkite paskyrą, kad ji atitiktų dokumentą.

Mano adresas negali būti patvirtintas automatiškai

Naudojant „Shopify Payments“ Ispanijoje, jei Jūsų adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai, Jūsų bus paprašyta atlikti asmenukės procesą arba pateikti adresą patvirtinantį dokumentą.

Rekomenduojame atlikti asmenukės procesą. Asmuo, kurį reikia patvirtinti, gali spustelėti mygtuką „Asmenukė“ ir nusifotografuoti su savo asmens tapatybės dokumentu. Tai galima padaryti užuot pateikus adresą patvirtinantį dokumentą.

Jei pageidaujate pateikti dokumentą neautomatiniu būdu, galite tai padaryti. Adresą patvirtinančiuose dokumentuose turi būti nurodytas Jūsų vardas ir pavardė, namų adresas ir tai turi būti vienas iš priimtinų adreso dokumentų tipų. Taip pat turėtumėte įsitikinti, kad:

Adresas, kurį įvedėte „Shopify Payments“ paskyroje, tiksliai atitinka adresą, nurodytą adresą patvirtinančiame dokumente.
Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.
Įkelkite ryškią savo adresą patvirtinančio dokumento nuotrauką.
Įsitikinkite, kad įkeliamame dokumente nurodytas Jūsų vardas ir pavardė. Pavyzdžiui, jei komunalinių paslaugų sąskaita išrašyta kito asmens vardu, turėsite pateikti kitą dokumentą.

Savininko informacijos nepavyksta patvirtinti

Naudojant „Shopify Payments“ Ispanijoje, privalote įvesti savininkus, kad nurodyti vardai ir pavardės atitiktų savininkus, įrašytus Jūsų įmonės valstybiniame įmonių registre. Rekomenduojame patikrinti savininkų informaciją registre ir įvesti vardus bei pavardes tiksliai taip, kaip ten nurodyta. Jei savininkų neturite, paskyroje turite nurodyti visus savo direktorius.

Jei tai padarėte, bet Jūsų nuosavybės ar vadovavimo vis tiek nepavyksta patvirtinti, rekomenduojame patvirtinimo puslapyje spustelėti mygtuką „Pasirašyti“, kad skaitmeniniu būdu paliudytumėte, jog Jūsų pateikta informacija yra teisinga. Šio proceso sėkmės rodiklis didesnis nei pateikiant dokumentus neautomatiniu būdu.

Jei pageidaujate, užuot naudoję patvirtinimo procesą, galite pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų savininkai ar direktoriai. Savininko ar direktoriaus informacija, kurią įvedate „Shopify Payments“ paskyroje, turi atitikti informaciją įkeliamuose dokumentuose. Jei savininkas ar direktorius yra nurodytas Jūsų dokumentuose, bet nepridėtas prie „Shopify Payments“ paskyros, turite pridėti šį asmenį prie savo paskyros ir priskirti jam „Savininko“ ar „Direktoriaus“ vaidmenį. Peržiūrėkite priimtinus nuosavybės dokumentus, kad sužinotumėte, kokio tipo dokumentus galite pateikti nuosavybei patvirtinti.

Turite įsitikinti, kad paskyroje nurodyti savininkai ir direktoriai visiškai atitinka Jūsų dokumentus. Nenurodykite papildomų savininkų ar direktorių, kurie nėra įrašyti Jūsų dokumentuose.

Mano banko sąskaitos išrašas buvo atmestas kaip adreso įrodymas

Ispanijos banko sąskaitų išrašuose ne visada tame pačiame dokumente kartu nurodomas vardas, pavardė, adresas ir data, todėl jie gali būti atmesti. Jei jūsų banko sąskaitos išrašas buvo atmestas, pabandykite pateikti bet kurį kitą priimtiną adresą patvirtinantį dokumentą, pavyzdžiui, komunalinių paslaugų sąskaitą arba mobiliojo ryšio sąskaitą faktūrą, išrašytą per pastaruosius 6 mėnesius.

Mano mokėjimas laukiamas

Patikrinkite užsakymo laiko juostą ir įsitikinkite, ar mokėjimas pavyko. Jei būsena yra nepavyko, turėsite sukurti naują juodraštinį užsakymą ir išsiųsti jį klientui, kad nurašytumėte lėšas.

Mano išmokėjimai į virtualią banko sąskaitą nepavyksta

Virtualios banko sąskaitos, tokios kaip „Revolut“ ir „Payoneer“, yra priimamos išmokėjimams, tačiau išmokėjimų nepavykimo rodiklis yra didesnis nei tradicinių banko sąskaitų. Jei jūsų išmokėjimai nepavyksta, apsvarstykite galimybę naudoti standartinę banko sąskaitą.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite šius dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Ispanijoje.

Kodėl jums reikia mano asmens tapatybės dokumento su nuotrauka ir adreso įrodymo, jei esu įmonė, partnerystė ar ne pelno siekianti organizacija?

Net jei esate įsteigti kaip įmonė, partnerystė ar ne pelno siekianti organizacija, „Shopify“ bankininkystės partneriai pagal Ispanijos reglamentus privalo patvirtinti su verslu susijusių asmenų tapatybes, įskaitant tai, kas jie yra ir kur jie yra.

Esu Ispanijos pilietis ir ten gimiau, bet šiuo metu negyvenu Ispanijoje. Ar galiu naudotis „Shopify Payments“ Ispanijoje?

Jei jūsų verslo tipas yra fizinis asmuo / individuali veikla, privalote gyventi Ispanijoje, kad galėtumėte naudotis „Shopify Payments“ Ispanijoje. Jei šiuo metu negyvenate Ispanijoje, turėtumėte sukurti „Shopify Payments“ paskyrą tam regionui, kuriame gyvenate.

Atnaujinkite savo parduotuvės adresą į dabartinę vietą. Jei jūsų vieta yra tinkama „Shopify Payments“, galite sukurti „Shopify Payments“ paskyrą tam regionui.

Jei esate partnerystė, įmonė ar ne pelno siekianti organizacija, jums nereikia asmeniškai gyventi Ispanijoje, tačiau jūsų verslas turi būti registruotas Ispanijoje ir turėti ispanišką įmonės adresą. Jei reikia pagalbos, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Esu partnerystė Ispanijoje ir manęs prašoma nurodyti mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį, bet aš jo neturiu. Ką turėčiau daryti?

Jei esate partnerystė ir jūsų prašoma nurodyti mokesčių mokėtojo identifikacinį numerį, bet jo neturite, vadinasi, nustatytas neteisingas verslo tipas. Jei vis dar nustatote paskyrą, grįžkite į verslo tipo pasirinkimo ekraną ir pasirinkite Unincorporated partnership (neįregistruota partnerystė).

Jei jau sukūrėte paskyrą ir patvirtinimo proceso metu Jūsų prašoma pateikti mokesčių mokėtojo kodą, savo įmonės tipą galite atnaujinti nuėję į Nustatymai > Bendra. Spustelėkite 3 taškus, esančius šalia Jūsų verslo informacijos, ir tada spustelėkite „Redaguoti“. Jei kyla sunkumų atnaujinant įmonės tipą, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ palaikymo tarnybą.

Vykdau individualią veiklą Ispanijoje. Kaip įvesti savo verslo informaciją?

Kaip individualią veiklą vykdantis asmuo, verslo ir tapatybės patvirtinimui turite pateikti tik savo asmeninę informaciją. Nebandykite registruotis kaip kitas verslo tipas, nes gali kilti sunkumų praeinant patvirtinimą.

Esu akcinė bendrovė Ispanijoje. Kokį verslo tipą turėčiau pasirinkti?

Turėtumėte pasirinkti Privati korporacija. Verslo ir tapatybės patvirtinimo tikslais procesas viešosioms ir privačioms įmonėms yra identiškas.

Galite praleisti paskyros sąrankos formos skyrių, kuriame prašoma pridėti savininkus. Jei jau sukūrėte paskyrą ir atliekant patvirtinimo procesą jūsų prašoma pateikti nuosavybės informaciją, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad padėtų atnaujinti verslo tipą.

Neturiu mokesčių mokėtojo identifikacinio numerio (NIF), bet nesu fizinis asmuo ar individualią veiklą vykdantis asmuo. Kokį verslo tipą turėčiau pasirinkti?

Jei neturite NIF, verslo tipą galite pasirinkti neregistruotą partnerystę arba neregistruotą ne pelno siekiančią organizaciją. Abiem šiais verslo tipais vis tiek reikia pateikti atitinkamus verslo dokumentus, patvirtinančius, kad jie yra kitaip registruoti kaip verslo subjektas Ispanijoje.

Jei nei vienas iš šių verslo tipų neatitinka jūsų verslo, turėtumėte pasirinkti Fizinis asmuo / Individuali veikla ir paskirti pagrindinį sprendimų priėmėją arba savininką kaip paskyros atstovą.

Ar man bus taikomas PVM už „Shopify Payments“ apdorojimo mokesčius?

Ne. Ispanijoje PVM už „Shopify Payments“ apdorojimo mokesčius netaikomas.

Mano paskyra jau buvo patvirtinta. Kodėl manęs prašoma pateikti naują informaciją?

Reguliavimo ir finansinių partnerių reikalavimai laikui bėgant keičiasi. Kai tai įvyksta, norint išlikti reikalavimus atitinkančiu, gali tekti pateikti papildomos informacijos. Šiuos prašymus gausite per reklamjuostę arba įspėjimą savo administratoriaus skydelyje ir atitinkamu el. laišku. Privalote įvykdyti šiuos prašymus, kad galėtumėte toliau naudotis „Shopify Payments“.

Kaip atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei šiuo metu esate prašomi užbaigti paskyros patvirtinimą, savo informaciją galite atnaujinti patvirtinimo puslapyje, kartu pateikdami visus prašomus dokumentus.

Neskaitant patvirtinimo proceso, parduotuvės paskyros savininkas gali atnaujinti šiuos duomenis nuėjęs į Nustatymai > Bendra > Verslo informacija. Spustelėkite tris taškus šalia savo įmonės ir tada spustelėkite „Redaguoti“, kad atnaujintumėte tos įmonės informaciją, įskaitant įmonės tipą.

Atkreipkite dėmesį, kad bet kokie Jūsų atlikti pakeitimai automatiškai siunčiami mūsų bankininkystės partneriams peržiūrėti, o nauja informacija vėl praeina jų patvirtinimo procesą. Gali būti, kad pakeitimai bus patvirtinti automatiškai, bet Jūsų taip pat gali paprašyti patvirtinamųjų dokumentų.

Jei turite neapmokėtą „Shopify Capital“ prekybininko avansinį mokėjimą, gali būti, kad negalėsite atnaujinti dalies savo įmonės informacijos, kol jo visiškai nepadengsite. Jūsų grynųjų pinigų avansas buvo išduotas šiuo metu sistemoje registruotai įmonei, todėl jo negalima perkelti kitai įmonei. Jei turite klausimų, susisiekite su „Shopify“ palaikymo tarnyba.

Kas nutiks, jei praleisiu patvirtinimo terminą?

Jūsų išmokėjimai bus laikinai sustabdyti, kol bus baigta patvirtinimo procedūra. Pasibaigus pirmajam terminui ir laikinai sustabdžius išmokėjimus, galite matyti antrą terminą, nurodantį, kada bus laikinai sustabdyta Jūsų galimybė priimti užsakymus naudojant „Shopify Payments“.

Visi šie sustabdymai yra laikini ir bus automatiškai atšaukti, kai tik užbaigsite patvirtinimą. Savo terminus galite peržiūrėti administratoriaus skydelyje.

Nuo 2026 m. birželio mėn. visiškai naujų „Shopify Payments“ Ispanijos paskyrų patvirtinimas turi būti atliktas per 90 dienų nuo pirmojo apdoroto užsakymo. Praėjus 90 dienų, už visus užsakymus, kuriuos apdorojote naudodami „Shopify Payments“, pinigai gali būti grąžinami automatiškai.

Tai taikoma tik Europos šalims ir tik toms visiškai naujoms paskyroms, kurios sukurtos 2026 m. birželio mėn. arba vėliau. Jei tai taikoma Jums, Jūsų paskyros savininkui bus rodomi įspėjimai, nurodantys, kada bus atliktas pinigų grąžinimas.

Prieš kreipiantis į „Shopify“ pagalbos tarnybą dėl „Shopify Payments“ Ispanijoje

Prieš susisiekdami su „Shopify“ pagalbos tarnyba, surinkite šią informaciją, kad problema būtų išspręsta greičiau:

Gautų klaidų pranešimų ekrano kopijos, pašalinus jautrią informaciją, pvz., banko sąskaitų numerius
Verslo tipas, kurį pasirinkote sąrankos metu
Jūsų mokesčių mokėtojo kodas (NIF), jei taikoma
Jūsų DNI arba NIE numeris, jei esate užsiregistravę kaip fizinis asmuo / individuali įmonė
Konkretus veiksmas, kurio metu susidūrėte su problema
Naudojama naršyklė ir įrenginys
Jūsų banko sąskaitos tipas ir valiuta (be viso IBAN kodo)
Visi įkelti dokumentai ir data, kada juos įkėlėte

Ši informacija padės „Shopify“ pagalbos tarnybai efektyviau suteikti jums pagalbą.