Teisės aktų atitiktis naudojant „Shopify Payments“ Singapūre
Singapūro mokėjimo paslaugų įstatymas (2019 m.) (PSA) nustato mokėjimo sistemų ir mokėjimo paslaugų teikėjų reguliavimo Singapūre sistemą. PSA pakeičia Mokėjimo sistemų priežiūros įstatymą ir Pinigų keitimo bei perlaidų verslo įstatymą, kad būtų užtikrintas reguliavimo tikrumas ir vartotojų apsauga, kartu skatinant inovacijas mokėjimo paslaugų ir „Fintech“ srityse.
Singapūro pinigų institucija (MAS) kaip PSA dalį išleido Pranešimą PS-N01 („Pinigų plovimo prevencija ir kova su terorizmo finansavimu – nurodytos mokėjimo paslaugos“). Šis pranešimas įveda pinigų plovimo prevencijos (PPP) ir kovos su terorizmo finansavimu (KTF) reikalavimus reguliuojamiems mokėjimo paslaugų teikėjams, įskaitant „Stripe“, „Shopify Payments“ mokėjimų apdorotoją Singapūre.
Šiame puslapyje
Ką tai reiškia „Shopify Payments“ naudotojams Singapūre
Siekiant laikytis teisės aktų atnaujinimų, „Shopify Payments“ sąrankos procesas buvo atnaujintas, be to, taikomos papildomos priemonės tiek naujiems, tiek esamiems naudotojams:
- Patobulintas tapatybės patvirtinimas
- Papildomos informacijos „Pažink savo klientą“ (PSK) rinkimas
- Įgaliojimo atidaryti paskyrą patvirtinimas
Surinkta informacija tikrinama pagal duomenis, esančius vyriausybės registruose, pavyzdžiui, Singapūro apskaitos ir įmonių reguliavimo institucijos (ACRA) registre.
Patobulintas tapatybės patvirtinimas
„Shopify Payments“ privalo įdiegti patobulintą tapatybės patvirtinimo procesą tam tikriems naudotojams. „Shopify Payments“ gali paprašyti Jūsų patvirtinti savo tapatybę naudojant SingPass MyInfo per savo „SingPass“ programėlę arba pateikiant galiojantį asmens tapatybės dokumentą su savo nuotrauka, kurią padarysite kompiuterio ar mobiliojo įrenginio kamera.
Papildomos informacijos „Pažink savo klientą“ (PSK) rinkimas
„Shopify Payments“ gali rinkti papildomą informaciją apie Jus, pvz., Jūsų pilietybę, informaciją apie Jūsų įmonės naudos gavėjus ir direktorius. Be Jūsų verslo tipo, naudojant „Shopify Payments“ Singapūre gali būti reikalaujama šios informacijos:
Susijusios šalys: privalome patikrinti visų Jūsų direktorių (jei esate įmonė), partnerių ir vadovų (jei esate partnerystė) bei aukščiausio lygio vadovų / pareigūnų (jei esate neregistruotas subjektas, pvz., draugija ar klubas) duomenis.
Naudos gavėjai: taip pat privalome nustatyti ir patikrinti asmenų, turinčių didelę Jūsų verslo nuosavybės dalį ir (arba) jį kontroliuojančių, tapatybę. Tai nustatoma pagal akcijų paketą, balsavimo teises ir (arba) vykdomąją valdžią versle.
Peržiūrėkite šią lentelę, kad nustatytumėte, ką, priklausomai nuo Jūsų verslo tipo, turite nurodyti savo paskyroje, kad atitiktumėte susijusių šalių ir naudos gavėjų reikalavimus.
| Verslo tipas | Būtina nurodyti |
|---|---|
| Individuali įmonė | Verslo savininkas |
| Partnerystė | Visi savininkai, partneriai ir vadovai |
| Privati įmonė | Visi savininkai, turintys 25 % ar daugiau nuosavo kapitalo, ir visi direktoriai. |
| Ne pelno siekianti organizacija | Visi direktoriai ir pagrindiniai vadovai |
Jei mūsų bankininkystės partneriai negalės patikrinti Jūsų įvestos informacijos pagal ACRA ar kitus taikomus vyriausybės registrus, jie gali paprašyti dokumentų, kuriais būtų patvirtinti Jūsų verslo savininkai ir (arba) direktoriai.
Įgaliojimo atidaryti paskyrą patvirtinimas
„Shopify Payments“ turi patikrinti, ar asmuo, atidarantis „Shopify Payments“ paskyrą, yra įgaliotas tai daryti verslo vardu. Sužinokite daugiau apie atstovavimo įgaliojimų patikrinimą.
Jūsų paskyros atstovas turi būti asmuo, turintis įgaliotą vaidmenį Jūsų versle. Šioje lentelėje nurodomi asmenys, kurie, priklausomai nuo Jūsų verslo tipo, gali būti nurodyti kaip paskyros atstovai.
| Verslo tipas | Asmuo, galintis veikti kaip paskyros atstovas |
|---|---|
| Individuali įmonė | Savininkas |
| Partnerystė | Savininkas, partneris arba vadovas |
| Privati įmonė | Direktorius arba generalinis direktorius (CEO) |
| Ne pelno siekianti organizacija | Direktorius arba pagrindinis vadovas |
Jei asmuo, kurį nurodote kaip paskyros atstovą, neužima nė vieno iš šių vaidmenų, Jūsų gali būti paprašyta pateikti to asmens įgaliojimus patvirtinantį dokumentą – įgaliojimą, kurį pasirašė kitas Jūsų įmonės asmuo, užimantis įgaliotas pareigas.
Taip pat galite pakeisti savo paskyros atstovą į kitą asmenį, jau einantį atitinkamas pareigas, arba atnaujinti savo informaciją ACRA.
Poveikis paskyrai
Kai galėsite pradėti atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros verslo informaciją, gausite pranešimą el. paštu. Pranešime el. paštu nurodomi veiksmai, kuriuos turite atlikti, kad šiuos atnaujinimus įvykdytumėte per nurodytą laikotarpį.
Dažnai užduodami klausimai
Toliau pateikiami keli dažnai užduodami klausimai apie taisykles, taikomas naudojant „Shopify Payments“ Singapūre.
Kodėl manęs prašoma pateikti asmeninę informaciją apie mano direktorius ir (arba) pagrindinius vadovus?
Siekiant laikytis galiojančių PPP / PSK taisyklių, reikia patikrinti juridinių asmenų, kurie yra „Shopify Payments“ naudotojai, galutinių naudos gavėjų (GNG) tapatybę.
GNG – tai bet kuris asmuo, kuris galiausiai valdo arba kontroliuoja Jūsų verslą arba kurio vardu atliekamos operacijos, ir apima bet kurį asmenį, kuris vykdo galutinę faktinę Jūsų verslo kontrolę. Tai gali būti Jūsų direktoriai arba bet kas, kam priklauso daugiau nei 25 % Jūsų verslo.
Esu ne pelno siekianti organizacija (NPO), ar vis tiek privalau pateikti informaciją apie galutinį naudos gavėją (GNG)?
Taip. NPO atveju, GNG yra asmenys, kurie galiausiai kontroliuoja Jūsų organizaciją arba daro jai didelę įtaką. Ne pelno siekiančioms organizacijoms priskiriami šie asmenys, pagrindiniai vadovai ir pareigūnai:
- Visi direktoriai
- Prezidentas
- Pirmininkas
- Iždininkas
- Sekretorius