Banko sąskaitos ir asmeninės informacijos reikalavimai norint naudoti „Shopify Payments“ Portugalijoje

Prieš pradedant naudoti „Shopify Payments“ Portugalijoje, turite suprasti reikalavimus, kurie taikomi siekiant laikytis teisės aktų ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Šiame straipsnyje paaiškinama, kodėl renkama asmeninė informacija, kokie dokumentų tipai yra priimtini, ir pateikiamos gairės, kaip užtikrinti, kad Jūsų dokumentai atitiktų būtinus kriterijus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai, taikomi naudojant „Shopify Payments“ Portugalijoje

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Portugalijoje, įsitikinkite, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami verslo tipai: tam tikrų tipų verslams ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų verslas yra tinkamas, peržiūrėkite draudžiamų verslo tipų Portugalijoje sąrašą „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose.
Banko sąskaitos reikalavimai: Jūsų banko sąskaita turi atitikti šiuos reikalavimus, kad galėtumėte ją susieti su „Shopify Payments“:
- Banko sąskaita turi būti EUR valiuta.
- Banko sąskaita turi būti tinkama bendros mokėjimų eurais erdvės (SEPA) pervedimams.
- Banko sąskaita turi turėti tarptautinį banko sąskaitos numerį (IBAN), kuris prasideda vienu iš šių šalies kodų: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE arba SI.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikrų tipų banko sąskaitos nėra suderinamos su „Shopify Payments“. Nepalaikomi šie sąskaitų tipai:

Atsiskaitomosios sąskaitos, priimančios tik pavedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, imituojančios banko sąskaitas, pavyzdžiui, kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors ne „Shopify“ virtualios sąskaitos yra palaikomos, su šiomis sąskaitomis gali kilti daugiau išmokėjimo klaidų.

Norėdami patvirtinti, ar Jūsų sąskaita gali priimti Jūsų regionui nurodytą pervedimo tipą, susisiekite su savo banku.

Informacijos rinkimo tikslas

„Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie jus ir jūsų verslą, kad atitiktų Portugalijos teisės aktus, skirtus užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Kadangi vietinės taisyklės ir teisės aktai keičiasi, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai gali susisiekti su jumis ir paprašyti pateikti papildomos informacijos per visą jūsų „Shopify Payments“ paskyros naudojimo laikotarpį.

Surinkta informacija naudojama siekiant patvirtinti verslo tapatybę, su verslu susijusių asmenų tapatybes ir tarpusavio santykių pobūdį.

„Shopify“ niekada nesiunčia jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai siunčiami el. paštu arba pateikiami skaitmeniniu formatu parduotuvės savininkui jūsų „Shopify“ administratoriaus puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką ir sužinokite, kaip Jūsų informacija yra saugoma ir laikoma konfidencialia.

Būtina asmeninė ir verslo informacija norint aktyvinti „Shopify Payments“ Portugalijoje

Turite teisingai nurodyti savo verslo tipą, nes nuo jo priklauso, kokią informaciją turėsite pateikti.

Jei nesate įsiregistravę jokioje valstybinėje įstaigoje arba esate įsiregistravę, bet vykdote veiklą kaip individuali įmonė (įskaitant „empresário em nome individual“, laisvai samdomus darbuotojus ir savarankiškai dirbančius asmenis), pasirinkite verslo tipą Individualus asmuo.

Jei esate įregistravę savo įmonę ir turite įmonės mokesčių mokėtojo kodą (NIPC), pasirinkite savo įmonės tipą vadovaudamiesi tolesniais nurodymais:

Partnerystės, turinčios įmonės mokesčių mokėtojo kodą, pvz., „Cooperativa“, turi pasirinkti verslo tipą Įregistruota partnerystė.
Pelno nesiekiančios organizacijos, turinčios įmonės mokesčių mokėtojo kodą, turi pasirinkti verslo tipą Įregistruota pelno nesiekianti organizacija.
Visos kitos įmonės, turinčios juridinio asmens kodą, pvz., LDA ir Unipessoal, turi pasirinkti įmonės tipą Privati bendrovė.

Jei turite registruotą įmonę, bet neturite įmonės mokesčių mokėtojo kodo, pasirinkite savo įmonės tipą vadovaudamiesi tolesniais nurodymais:

Partnerystės, neturinčios įmonės mokesčių mokėtojo kodo, pvz., „Sociedade Civil“, turi pasirinkti verslo tipą Neįregistruota partnerystė.
Pelno nesiekiančios organizacijos ir labdaros organizacijos, kurios neturi įmonės mokesčių mokėtojo kodo, turi pasirinkti verslo tipą Neįregistruota pelno nesiekianti organizacija.

Jei nesate tikri, kokį verslo tipą pasirinkti, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad padėtų pasirinkti tinkamą.

Individualūs asmenys

Fiziniai asmenys – tai vienam savininkui priklausantys verslai, kurie nėra užsiregistravę valstybinėse institucijose ir vykdo veiklą privačiai. Tai apima „empresário em nome individual“, individualią veiklą vykdančius asmenis, individualias įmones, laisvai samdomus darbuotojus ir savarankiškai dirbančius asmenis, net jei jie turi registracijos numerius.

Individualūs asmenys turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Portugalijoje: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.

Jei Jūsų informacijos nepavyksta patvirtinti automatiškai, gausite užklausą patvirtinti savo tapatybę. Jei kuri nors informacija, pavyzdžiui, Jūsų vardas ir pavardė, gimimo data ar namų adresas, yra netiksli, turite atnaujinti savo paskyros informaciją.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Privati korporacija (LDA, „Unipessoal“)

Privati korporacija yra įmonė, kurios nuosavas kapitalas yra padalytas į akcijas, priklausančias akcininkams. Korporacija laikoma atskiru juridiniu asmeniu, atskirtu nuo jai vadovaujančių asmenų. Paprastai jos taip pat turi direktorių valdybą.

Privačios korporacijos savo paskyros atstovu turi paskirti naudos gavėją arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Privačios bendrovės taip pat turi pateikti šią informaciją apie įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
Juridinio asmens kodas (NIPC): įmonės juridinio asmens kodas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
PVM mokėtojo kodas: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: veikiantis įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.

Shopify bankininkystės partneriai patikrina Jūsų informaciją, palygindami ją su Portugalijos valstybiniais registrais. Įsitikinkite, kad naudojate teisingą raidžių registrą, skyrybos ženklus ir simbolius.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę patvirtinti nepavyksta, Jums gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Pateikdami šį dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas, juridinio asmens kodas ir įmonės adresas tiksliai atitinka dokumente pateiktą informaciją, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Be to, turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra verslo naudos gavėjai. Užtikrinkite, kad jų vardai, pavardės, gimimo datos ir namų adresai būtų įvesti tiksliai taip, kaip nurodyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyksta patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Jūsų nurodyti savininkai turi atitikti savininkus, nurodytus Jūsų vyriausybės verslo registre. Jei aptinkamas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta užbaigti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką Pasirašyti arba pateikti nuosavybės patvirtinimo dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, tačiau jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodyti savininkų vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyroje esančią informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentą. Jei Jūsų verslas (visiškai ar iš dalies) priklauso holdingo įmonei, pasirašykite patvirtinimą, kad užbaigtumėte tapatybės nustatymą.

Jei Jūsų verslas neturi naudos gavėjų, Jūsų bus paprašyta pasirašyti patvirtinimą arba pateikti Jūsų direktorius patvirtinantį dokumentą. Jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodyti direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyroje esančią informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentą.

Įregistruotos partnerystės (Cooperativa)

Įregistruota partnerystė yra verslas, priklausantis mažiausiai dviem partneriams, kurie yra įregistravę komercinę veiklą ir gavę juridinio asmens kodą. Įregistruotos partnerystės turi nuosavą kapitalą, o partnerystė yra atskiras subjektas, nepriklausomas nuo savininkų.

Įregistruotos partnerystės turi paskirti savininką arba partnerį savo Shopify Payments paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Įregistruotos partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
Juridinio asmens kodas (NIPC): įmonės juridinio asmens kodas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
PVM mokėtojo kodas: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: veikiantis įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.

Neįregistruotos partnerystės

Neįregistruota partnerystė yra verslas, priklausantis mažiausiai dviem partneriams, kurie nėra gavę juridinio asmens kodo, bet yra sudarę partnerystės sutartį. Šiuo atveju savininkai yra laikomi juridiniu asmeniu, o verslas nėra atskiras subjektas.

Neįregistruotos partnerystės turi paskirti savininką savo Shopify Payments paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Neįregistruotos partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie įmonę:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM mokėtojo kodas: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: veikiantis įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę patvirtinti nepavyksta, Jums gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Pateikdami šį dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka dokumente pateiktą informaciją, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Įregistruotos ne pelno organizacijos

Ne pelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas kitais nei pelno siekimas tikslais. Jos pagrindinė misija – teikti naudą visuomenei ar bendruomenei. Įregistruotos ne pelno organizacijos turi įmonės mokesčių mokėtojo kodą.

Įregistruotos ne pelno organizacijos savo paskyros atstovu turi paskirti direktorių arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Įregistruotos ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
Juridinio asmens kodas (NIPC): įmonės juridinio asmens kodas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.
PVM mokėtojo kodas: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: veikiantis įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta valstybiniuose registruose.

Be to, turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie priklauso Jūsų direktorių valdybai arba yra pagrindiniai sprendimus priimantys asmenys. Užtikrinkite, kad jų vardai, pavardės, gimimo datos ir namų adresai būtų įvesti tiksliai taip, kaip nurodyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyksta patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Jūsų nurodyti direktoriai turi atitikti direktorius, nurodytus Jūsų vyriausybės verslo registre. Jei aptinkamas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta užbaigti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką Pasirašyti arba pateikti direktoriaus pareigas patvirtinantį dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, tačiau jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodyti direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyroje esančią informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentą.

Neįregistruotos ne pelno organizacijos

Ne pelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas kitais nei pelno siekimas tikslais. Jos pagrindinė misija – teikti naudą visuomenei ar bendruomenei. Neįregistruota ne pelno organizacija neturi įmonės mokesčių mokėtojo kodo, tačiau turi ne pelno organizacijos statusą.

Neįregistruotos ne pelno organizacijos savo paskyros atstovu turi paskirti pagrindinius sprendimus priimantį asmenį arba organizatorių ir pažymėti tą asmenį kaip vadovą. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Vardas ir pavardė pagal dokumentus: Jūsų visas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija yra teisinga, tačiau vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriaus skydelyje.
- Jūsų dokumentuose esanti informacija turi tiksliai atitikti Jūsų paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Neįregistruotos ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM mokėtojo kodas: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: veikiantis įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie įmonę patvirtinti nepavyksta, Jums gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Pateikdami šį dokumentą, įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka dokumente pateiktą informaciją, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Priimtinų dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokius dokumentus galite naudoti savo tapatybei ir verslo informacijai patvirtinti.

Tapatybės dokumentai

Vardas, pavardė ir gimimo data Jūsų Shopify Payments paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų Jūsų teikiamame tapatybės dokumente nurodytą informaciją. Dokumentai turi galioti, jų galiojimo laikas neturi būti pasibaigęs. Toliau nurodyti dokumentai priimami kaip tapatybės įrodymas:

Pasas
Vairuotojo pažymėjimas (Carta de condução) – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos
Asmens tapatybės kortelė (Bilhete de identidade) – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos
Leidimas gyventi šalyje (Autorização de residência) – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos
Piliečio kortelė (Cartão de cidadão)

Adresą patvirtinantys dokumentai

Vardas, pavardė ir adresas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti taip, kad atitiktų pateikiamuose adreso dokumentuose nurodytą informaciją. Visų dokumentų išdavimo data turi būti ne senesnė kaip 6 mėnesiai. Kaip adreso patvirtinimas priimami šie dokumentai:

Komunalinių paslaugų sąskaita (ne senesnė nei 6 mėnesių)
Banko sąskaitos išrašas (ne senesnis nei 6 mėnesių)
Gyvenamosios vietos pažyma (Atestado de residência)
Valstybinės institucijos išduotas laiškas (ne senesnis nei 6 mėnesių)

Įmonės patvirtinimo dokumentai

Verslo patvirtinimui priimami šie dokumentai. Juose turi būti aiškiai nurodytas Jūsų juridinio asmens pavadinimas, įmonės mokesčių mokėtojo kodas (NIPC) ir verslo adresas. Jūsų „Shopify Payments“ paskyros duomenys turi būti atnaujinti, kad atitiktų Jūsų teikiamuose dokumentuose nurodytą informaciją:

Registracijos liudijimas (Certidão de Registo)
Atitikties pažyma (Certidão de regularidade arba Certificado de inscrição)
Įstatai („Estatutos da sociedade“)
Nuolatinis sertifikatas (Certidão Permanente)
PVM registracija (Registo para efeitos de IVA)

Nuosavybės dokumentai

Šie dokumentai priimami kaip nuosavybės patvirtinimas, jei juose nurodytas Jūsų verslo juridinio asmens pavadinimas ir visi pilni Jūsų verslo savininkų vardai bei pavardės.

Įstatai („Estatutos da sociedade“)
Galutinių naudos gavėjų registras („Registo dos Beneficiários Efetivos“)
Metinės ataskaitos („Relatório Anual“)
Metinės deklaracijos („Declaração Anual“)
Įmonės statuso pažymėjimas („Certificado de Registo Comercial“)
Registracijos dokumentas („Documento de Constituição“)
Pareigų pažymėjimas („Certificado de Cargo“)

Kiekvienas Jūsų dokumentuose nurodytas naudos gavėjas taip pat turi būti nurodytas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje ir jam turi būti priskirtas Savininko vaidmuo. Naudos gavėjas apibrėžiamas kaip asmuo, kuriam priklauso 25 % ar daugiau įmonės kapitalo. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų verslas neturi jokių naudos gavėjų, vietoj to turėsite patvirtinti savo direktorius. Tokiais atvejais tinka tie patys pirmiau išvardyti dokumentai. Kiekvienas Jūsų dokumentuose nurodytas direktorius taip pat turi būti nurodytas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje ir jam turi būti priskirtas Direktoriaus vaidmuo. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų verslas priklauso holdingo įmonei, vietoj to užbaigkite skaitmeninio patvirtinimo procesą paspausdami mygtuką Pasirašyti.

Dokumentų atitikties užtikrinimas

Pateikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Kad užtikrintumėte atitiktį, peržiūrėkite šias gaires:

Tikslumas: Įsitikinkite, kad dokumentuose esanti informacija sutampa su ta, kurią įvedėte „Shopify Payments“ paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad Jūsų dokumentai yra aiškūs ir pakankamo dydžio, kad juos būtų galima lengvai perskaityti. Nuotraukoje turi matytis visas dokumentas.
Išsamumas: Įsitikinkite, kad jūsų dokumente matoma visa reikiama išsami informacija. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinus dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokia informacija turi būti pateikta dokumente.
Originalūs dokumentai: nufotografuokite dokumento originalą fotoaparatu. Nedarykite dokumentų fotokopijų, jų nenuskaitykite ir nedarykite ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterių ekranų ar atspausdintų kopijų.
- Jei dokumentas jums buvo išduotas skaitmeniniu būdu, pateikite PDF failą su visais puslapiais tokį, koks jis buvo jums pateiktas iš pradžių, be jokių pakeitimų.
Galiojimas: Įsitikinkite, kad asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka galiojimo laikas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimas išduotas neseniai. Jei pateikiate verslo registracijos įrodymą, jūsų verslas vis dar turi būti aktyviai registruotas ir tinkamo teisinio statuso.

Dažniausiai pasitaikančių trikčių šalinimas

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, peržiūrėkite šias dažniausiai pasitaikančias integravimo problemas ir jų sprendimo būdus.

Mano dokumentas buvo atmestas.

Įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje esanti informacija tiksliai sutampa su nurodyta dokumente, ir, jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą. Jei Jūsų dokumentai vis tiek atmetami, žr. toliau pateiktus šio puslapio skyrius:

Priimtini dokumentų tipai: priimtini dokumentai ir būtina informacija. Ekrano kopijos, spaudiniai ir registrų ekrano kopijos nepriimamos.
Dokumentų atitikties užtikrinimas: reikalavimai tikslumui, aiškumui, išsamumui ir galiojimui.

Mano adreso negalima patvirtinti automatiškai.

„Shopify Payments“ Portugalijoje atveju, jei Jūsų adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai, Jūsų bus paprašyta atlikti asmenukės pateikimo procesą arba pateikti adreso patvirtinimo dokumentą.

Rekomenduojama atlikti asmenukės pateikimo procesą: asmuo, kurį reikia patvirtinti, gali spustelėti mygtuką Asmenukė ir tada nufotografuoti savo asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka bei save patį, kad patvirtintų tapatybę. Asmenukės pateikimo procesą galima atlikti vietoj adreso patvirtinimo dokumento pateikimo.

Jei pageidaujate dokumentą pateikti rankiniu būdu, galite tai padaryti vietoj šio proceso. Adreso patvirtinimo dokumentuose turi būti nurodytas Jūsų vardas ir pavardė, namų adresas ir tai turi būti vienas iš čia nurodytų dokumentų tipų. Taip pat turėtumėte užtikrinti šiuos dalykus:

Adresas, kurį įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje, turi tiksliai atitikti Jūsų adreso patvirtinimo dokumente nurodytą adresą.
Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.
Įkelkite aiškią savo adreso patvirtinimo dokumento nuotrauką.
Užtikrinkite, kad įkeliamame dokumente būtų nurodytas Jūsų vardas ir pavardė. Pavyzdžiui, jei turite komunalinių paslaugų sąskaitą kito asmens vardu, turėsite pateikti kitą dokumentą.

Mano verslo informacijos nepavyksta patvirtinti.

„Shopify“ bankininkystės partneriai patvirtina Jūsų verslo informaciją lygindami ją su Portugalijos vyriausybės registrais. Jei Jūsų verslo nepavyksta patvirtinti, patikrinkite šią informaciją:

Įsitikinkite, kad Jūsų registruotas verslo pavadinimas tiksliai atitinka nurodytąjį valstybiniuose verslo registruose, įskaitant didžiąsias ir mažąsias raides, skyrybos ženklus ir simbolius.
Įsitikinkite, kad Jūsų įmonės mokesčių mokėtojo kodas yra teisingas.
Įsitikinkite, kad Jūsų verslo adresas atitinka adresą, nurodytą valstybiniame verslo registre.

Jei Jūsų informacijos vis tiek nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti verslo patvirtinimo dokumentą. Įsitikinkite, kad dokumente esanti informacija atitinka tai, ką įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje.

Mano mokėjimas rodomas kaip laukiamas.

Naudojant vietinius mokėjimo būdus, pvz., „Multibanco“ ir „Klarna“, apdorojant mokėjimą užsakymai gali likti būsenos laukiama. Patikrinkite užsakymo laiko juostą, kad patvirtintumėte, ar mokėjimas buvo sėkmingas. Jei mokėjimas nepavyko, turėsite sukurti naują juodraštinį užsakymą ir išsiųsti jį klientui, kad gautumėte lėšas.

Mano išmokėjimai į virtualią banko sąskaitą nepavyksta.

Virtualios banko sąskaitos, pvz., „Revolut“ ir „Payoneer“, yra priimamos išmokėjimams, tačiau išmokėjimų nepavykimo dažnis yra didesnis nei naudojant tradicines banko sąskaitas. Išmokėjimai taip pat gali nepavykti, jei išmokėjimo gavėjo vardas ir pavardė nesutampa su banko turimais duomenimis. Jei išmokėjimai nepavyksta, patikrinkite, ar „Shopify Payments“ paskyroje nurodytas vardas ir pavardė sutampa su banko įrašais, arba apsvarstykite galimybę naudoti standartinę banko sąskaitą.

Mano veiklos forma yra partnerystė ir manęs prašo pateikti įmonės mokesčių mokėtojo kodą, kurio neturiu.

Jei esate partnerystė, neturinti įmonės mokesčių mokėtojo kodo, gali būti, kad nustatytas neteisingas verslo tipas. Jei šiuo metu konfigūruojate paskyrą, grįžkite į verslo tipo pasirinkimą ir pasirinkite Neregistruota partnerystė (Unincorporated partnership).

Jei jau nustatėte paskyrą ir patvirtinimo proceso metu jūsų prašoma pateikti įmonės mokesčių mokėtojo kodą, savo verslo tipą galite atnaujinti nuėję į Nustatymai > Bendra. Šalia verslo informacijos spustelėkite , tada spustelėkite Redaguoti. Jei kyla sunkumų atnaujinant verslo tipą, dėl pagalbos susisiekite su „Shopify Support“.

Neturiu įmonės mokesčių mokėtojo kodo, bet nesu individualus asmuo.

Jei neturite įmonės mokesčių mokėtojo kodo, verslo tipui galite pasirinkti Neįregistruota bendrija arba Neįregistruota ne pelno organizacija. Vis tiek turėsite pateikti verslo dokumentus, patvirtinančius, kad jūsų verslas Portugalijoje įregistruotas kaip atitinkamo tipo.

Jei nė vienas iš šių verslo tipų jūsų verslui netinka, pasirinkite Fizinis asmuo ir paskyros atstovu paskirkite pagrindinį sprendimų priėmėją arba savininką.

Mano savininko informacijos nepavyksta patvirtinti.

Naudojant „Shopify Payments“ Portugalijoje, Jūs privalote įvesti savo naudos gavėjus, kad nurodyti vardai ir pavardės atitiktų Jūsų vyriausybės verslo registre nurodytus savininkus. Rekomenduojame peržiūrėti savo savininkų informaciją registre ir įvesti vardus bei pavardes tiksliai taip, kaip ten nurodyta. Jei neturite naudos gavėjų, vietoj to paskyroje turite nurodyti visus savo direktorius.

Jei tai padarėte, bet nuosavybės teisių arba direktoriaus pareigų vis tiek nepavyksta patvirtinti, rekomenduojame patvirtinimo puslapyje spustelėti mygtuką Pasirašyti, kad skaitmeniniu būdu patvirtintumėte, jog Jūsų pateikta informacija yra teisinga. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą.

Jei pageidaujate, užuot naudoję patvirtinimo procesą, galite pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų savininkai ar direktoriai. Savininko ir (arba) direktoriaus informacija, kurią įvedate savo „Shopify Payments“ paskyroje, turi sutapti su Jūsų įkeliamų dokumentų informacija. Jei savininkas / direktorius nurodytas Jūsų dokumentuose, bet nepridėtas prie „Shopify Payments“ paskyros, turite pridėti šį asmenį prie savo paskyros ir priskirti jam Savininko ir (arba) Direktoriaus vaidmenį. Dokumentų, kuriuos galite pateikti nuosavybei patvirtinti, tipų sąrašas pateikiamas čia.

Įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodyti savininkai ir direktoriai visiškai sutampa su Jūsų dokumentacija. Nenurodykite papildomų savininkų / direktorių, jei jų nėra Jūsų dokumentuose.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite šiuos dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Portugalijoje.

Kodėl jums reikia mano asmens tapatybės dokumento su nuotrauka ir asmeninės informacijos, jei esu įmonė, partnerystė ar ne pelno organizacija?

Net jei esate užsiregistravę kaip įmonė, partnerystė ar ne pelno organizacija, pagal Portugalijos reglamentus „Shopify“ bankininkystės partneriai privalo patvirtinti su verslu susijusių asmenų tapatybę, įskaitant tai, kas jie yra ir kur jie yra įsikūrę.

Esu akcinė bendrovė Portugalijoje. Kokį verslo tipą turėčiau pasirinkti?

Pasirinkite Privati įmonė. Verslo patvirtinimo tikslais atvirųjų ir privačiųjų įmonių procesas yra identiškas. Galite praleisti paskyros sąrankos formos skiltį, kurioje prašoma pridėti savininkus. Jums neprivaloma nurodyti jokių naudos gavėjų, jei jų neturite.

Jei esate viešai prekiaujama įmonė Portugalijoje, jau sukūrėte „Shopify Payments“ paskyrą ir dabar, vykdant patvirtinimo procesą, Jūsų prašoma pateikti nuosavybės informaciją, atnaujinkite savo nuosavybės informaciją nurodydami, kad neturite jokių naudos gavėjų. Pašalinkite Savininko vaidmenį iš visų registruotų asmenų ir įsitikinkite, kad visi Jūsų direktoriai yra nurodyti paskyroje bei jiems priskirtas Direktoriaus vaidmuo.

Jūsų gali būti paprašyta patvirtinti, kad nurodyta informacija apie direktorius yra teisinga. Jei galite patvirtinti, kad ji teisinga, spustelėkite mygtuką Pasirašyti, kad skaitmeniniu būdu patvirtintumėte registruotą informaciją.

Jei atliekant šį procesą Jums kils sunkumų, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ palaikymo komandą.

Esu Portugalijos pilietis, bet šiuo metu ten negyvenu. Ar galiu naudoti „Shopify Payments“ Portugalijoje?

Jei jūsų verslo tipas yra fizinis asmuo, turite gyventi Portugalijoje, kad galėtumėte naudoti „Shopify Payments“ Portugalijoje. Jei šiuo metu negyvenate Portugalijoje, turėtumėte sukurti regiono, kuriame gyvenate, „Shopify Payments“ paskyrą.

Atnaujinkite parduotuvės adresą į dabartinę savo vietą. Jei „Shopify Payments“ teikiama jūsų vietoje, galite sukurti to regiono „Shopify Payments“ paskyrą.

Jei esate partnerystė, įmonė ar ne pelno organizacija, jums asmeniškai gyventi Portugalijoje nereikia, tačiau jūsų verslas turi būti registruotas ten ir turėti Portugalijos įmonės adresą. Jei reikia pagalbos, kreipkitės į „Shopify“ pagalbos tarnybą.

Ar man bus taikomas PVM „Shopify Payments“ apdorojimo mokesčiams?

Ne. Portugalijoje „Shopify Payments“ apdorojimo mokesčiams PVM netaikomas.

Mano paskyra jau buvo patvirtinta. Kodėl manęs prašoma pateikti naują informaciją?

Reguliavimo reikalavimai bei finansinių partnerių ir jų kortelių tinklų reikalavimai laikui bėgant keičiasi. Kai tai įvyksta, jums gali tekti pateikti papildomos informacijos, kad išliktumėte atitinkantys reikalavimus. Šiuos prašymus gausite reklamjuostėje arba įspėjime administratoriaus skydelyje bei atitinkamu el. laišku. Privalote įvykdyti šiuos prašymus, kad galėtumėte toliau naudoti „Shopify Payments“.

Kaip atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei šiuo metu Jūsų prašoma užbaigti paskyros patvirtinimą, savo informaciją galite atnaujinti patvirtinimo puslapyje, ten patikdami ir visus prašomus dokumentus.

Neskaitant patvirtinimo proceso, parduotuvės savininkas šią informaciją gali atnaujinti per Nustatymai > Bendra > Verslo informacija. Šalia savo verslo subjekto spustelėkite , tada spustelėkite Redaguoti, kad atnaujintumėte šio verslo informaciją, įskaitant verslo tipą.

Atkreipkite dėmesį, kad bet kokie Jūsų čia atlikti pakeitimai automatiškai siunčiami mūsų bankininkystės partneriams peržiūrėti, o nauja informacija vėl tikrinama jų patvirtinimo procese. Pakeitimai gali būti patvirtinti automatiškai, tačiau Jūsų taip pat gali būti paprašyta pateikti patvirtinamuosius dokumentus.

Jei atliekant šį procesą Jums kils sunkumų, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ palaikymo komandą.

Kas nutiks, jei praleisiu patvirtinimo terminą?

Jūsų išmokėjimai bus laikinai pristabdyti, kol bus baigta patvirtinimo procedūra. Praėjus pirmajam terminui ir laikinai pristabdžius išmokėjimus, galite matyti antrąjį terminą, nurodantį, kada bus laikinai pristabdyta Jūsų galimybė priimti užsakymus naudojant „Shopify Payments“.

Visi šie pristabdymai yra laikini ir bus automatiškai atšaukti, kai užbaigsite patvirtinimą. Informaciją apie terminus rasite savo administratoriaus skydelyje.

Nuo 2026 m. birželio mėn. naujoms „Shopify Payments“ paskyroms Portugalijoje suteikiama 90 dienų nuo pirmojo apdoroto užsakymo patvirtinimui užbaigti. Praėjus 90 dienų, už visus užsakymus, kuriuos apdorojote naudodami „Shopify Payments“, pinigai gali būti automatiškai grąžinti.

Ši grąžinimo politika taikoma tik Europos šalims ir tik naujoms paskyroms, sukurtoms 2026 m. birželio mėn. ar vėliau. Jei ši grąžinimo politika Jums taikoma, parduotuvės savininkas gaus įspėjimus, nurodančius, kada bus įvykdytas pinigų grąžinimas.

Prieš kreipiantis į „Shopify“ pagalbos tarnybą dėl „Shopify Payments“ Portugalijoje

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, surinkite toliau nurodytą informaciją, kuri padės greičiau išspręsti problemą:

Bet kokių gautų klaidų pranešimų ekrano kopijas (pašalinus jautrią informaciją, pvz., banko sąskaitų numerius)
Sąrankos metu pasirinktas verslo tipas
Jūsų įmonės mokesčių mokėtojo kodas (NIPC), jei taikoma
Jūsų asmens mokesčių mokėtojo kodas (NIF), jei esate užsiregistravę kaip fizinis asmuo
Konkretus veiksmas, kurį atliekant susidūrėte su problema
Naudojama naršyklė ir įrenginys
Banko sąskaitos tipas ir valiuta, be viso IBAN kodo
Visi dokumentai, kuriuos įkėlėte, ir laikas, kada juos įkėlėte

Parengę šią informaciją padėsite „Shopify“ pagalbos tarnybai efektyviau jums padėti.