Banko sąskaitos ir asmeninės informacijos reikalavimai naudojant „Shopify Payments“ Maltoje

Norėdami naudoti „Shopify Payments“ Maltoje, turite pateikti asmeninę ir verslo informaciją, kad būtų laikomasi taisyklių, skirtų užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Reikalinga informacija priklauso nuo Jūsų verslo tipo, todėl gali tekti įkelti tapatybę, adresą ar verslą patvirtinančius dokumentus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai naudojant „Shopify Payments“ Maltoje

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Maltoje įsitikinkite, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami verslo tipai: tam tikrų tipų įmonėms ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų verslas yra tinkamas, žr. draudžiamų verslo tipų sąrašą Maltai „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose.
Banko sąskaitos reikalavimai: Jūsų banko sąskaita turi atitikti šiuos reikalavimus, kad galėtumėte ją susieti su „Shopify Payments“:
- Banko sąskaitos valiuta turi būti EUR.
- Banko sąskaita turi tikti bendros mokėjimų eurais erdvės (SEPA) pervedimams.
- Banko sąskaita turi turėti tarptautinį banko sąskaitos numerį (IBAN), kuris prasideda vienu iš šių šalių kodų: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE arba SI.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikrų tipų banko sąskaitos nesuderinamos su „Shopify Payments“. Šie sąskaitų tipai nepalaikomi:

Einamosios sąskaitos, priimančios tik elektroninius lėšų pervedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kuriose vienu metu palaikomos kelios valiutos, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, imituojančios banko sąskaitas, pvz., kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors su „Shopify“ nesusietos virtualios paskyros yra palaikomos, naudodami jas galite patirti daugiau išmokėjimų nesėkmių.

Norėdami patvirtinti, ar Jūsų paskyra gali priimti Jūsų regione nurodytą pervedimo tipą, susisiekite su savo banku.

Informacijos rinkimo tikslas

Siekiant laikytis Maltos reglamentų, skirtų užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie Jus ir Jūsų verslą. Keičiantis vietinėms taisyklėms ir reglamentams, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai per visą Jūsų „Shopify Payments“ paskyros galiojimo laikotarpį gali susisiekti su Jumis prašydami pateikti papildomos informacijos.

Surinkta informacija naudojama patvirtinti verslo tapatybę, su verslu susijusių asmenų tapatybes ir jų tarpusavio ryšių pobūdį.

„Shopify“ niekada nesiunčia Jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai siunčiami el. paštu arba pateikiami skaitmeniniu būdu parduotuvės savininkui Jūsų „Shopify“ administratoriaus puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką, kad sužinotumėte, kaip užtikrinamas Jūsų informacijos konfidencialumas ir saugumas.

Būtina asmeninė ir įmonės informacija, norint aktyvinti „Shopify Payments“ Maltoje

Įsitikinkite, kad teisingai nurodėte savo verslo tipą, nes nuo jo priklauso informacija, kurią turite pateikti.

Jei nesiregistravote jokioje valstybinėje įstaigoje arba užsiregistravote, bet vykdote veiklą kaip individualią veiklą vykdantis asmuo, pasirinkite verslo tipą Fizinis asmuo / Individuali veikla.

Jei įregistravote savo verslą ir turite įmonės registracijos numerį (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), pasirinkite verslo tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Bendrijos, turinčios įmonės registracijos numerį, turi pasirinkti verslo tipą Įregistruota bendrija.
Ne pelno siekiančios organizacijos, turinčios įmonės registracijos numerį, turi pasirinkti verslo tipą Įregistruota ne pelno siekianti organizacija.
Visos kitos įmonės, turinčios įmonės registracijos numerį, turi pasirinkti verslo tipą Ribotos atsakomybės bendrovė. Dažniausias pavyzdys yra UAB (LTD).

Jei turite registruotą verslą, bet neturite įmonės registracijos numerio, pasirinkite verslo tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Bendrijos, neturinčios įmonės registracijos numerio, turi pasirinkti verslo tipą Neįregistruota bendrija.
Ne pelno siekiančios organizacijos ir labdaros organizacijos, neturinčios įmonės registracijos numerio, turi pasirinkti verslo tipą Neįregistruota ne pelno siekianti organizacija.

Jei nesate tikri, kokį verslo tipą pasirinkti, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad padėtų pasirinkti tinkamą.

Fiziniai asmenys / Individualią veiklą vykdantys asmenys

Fiziniai asmenys yra vieno savininko verslai, kurie nėra užsiregistravę valstybėje ir vykdo veiklą privačiai. Individualią veiklą vykdantys asmenys yra vieno savininko verslai, kurie yra užsiregistravę valstybėje naudodami savo asmeninę informaciją. Abu verslo tipai priklauso ir yra valdomi vieno Maltoje gyvenančio asmens. Tai apima laisvai samdomus darbuotojus ir savarankiškai dirbančius smulkaus verslo operatorius.

Šie verslo tipai traktuojami vienodai ir turi pateikti tą pačią informaciją. Fiziniai asmenys ir individualią veiklą vykdantys asmenys turi pateikti:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Maltoje: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.

Jei Jūsų informacijos nepavyksta patvirtinti automatiškai, gausite užklausą patvirtinti savo tapatybę. Jei kokia nors Jūsų informacija, pvz., vardas ir pavardė, gimimo data ar namų adresas, yra neteisinga, turėtumėte atnaujinti savo paskyros informaciją.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Ribotos atsakomybės bendrovė (LTD)

Ribotos atsakomybės bendrovė yra verslas, kurio nuosavas kapitalas yra padalytas į akcijas, priklausančias akcininkams. Įmonė laikoma atskiru juridiniu asmeniu, nepriklausomu nuo ją valdančių žmonių. Paprastai jos taip pat turi direktorių valdybą.

Ribotos atsakomybės bendrovės savo paskyros atstovu turi paskirti naudos gavėją arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo galią. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų užimamos pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo dalis procentais.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Ribotos atsakomybės bendrovės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas valstybiniame verslo registre.
Įmonės registracijos numeris (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): verslo įmonės registracijos numeris, nurodytas valstybiniame verslo registre.
PVM numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus kontaktinis įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas valstybiniame įmonių registre.

„Shopify“ bankininkystės partneriai patvirtina jūsų informaciją lygindami ją su Maltos vyriausybiniais registrais. Atkreipkite dėmesį į didžiąsias ir mažąsias raides, skyrybą ir simbolius.

Jei jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad registruotas pavadinimas, įmonės registracijos numeris ir jūsų paskyroje nurodytas įmonės adresas tiksliai sutampa su dokumente esančia informacija, ir, jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Papildomai privalote nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra įmonės naudos gavėjai. Būtinai įveskite jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip nurodyta jų asmens dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Jūsų nurodyti savininkai turi sutapti su savininkais, nurodytais vyriausybės verslo registre. Jei nustatomas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta atlikti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką Pasirašyti arba pateikti nuosavybės patvirtinimo dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, bet jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų savininkų vardai ir pavardės tiksliai sutampa su nurodytais dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentu. Jei Jūsų įmonė priklauso kontroliuojančiajai bendrovei (visiškai arba iš dalies), pasirašykite patvirtinimą, kad užbaigtumėte tikrinimą.

Jei Jūsų įmonė neturi savininkų, Jūsų bus paprašyta pasirašyti patvirtinimą arba pateikti dokumentą, patvirtinantį Jūsų direktorius. Jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų direktorių vardai ir pavardės tiksliai sutampa su nurodytais dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentu.

Įregistruotos ūkinės bendrijos

Įregistruota ūkinė bendrija yra verslas, valdomas bent dviejų partnerių, kurie užsiregistravo komercinei veiklai ir gavo įmonės registracijos numerį. Įregistruotos ūkinės bendrijos turi nuosavą kapitalą, o pati bendrija yra atskiras vienetas, nepriklausomas nuo savininkų.

Įregistruotos ūkinės bendrijos privalo paskirti savininką arba partnerį savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų užimamos pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo dalis procentais.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Įregistruotos ūkinės bendrijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas valstybiniame verslo registre.
Įmonės registracijos numeris (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): verslo įmonės registracijos numeris, nurodytas valstybiniame verslo registre.
PVM numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus kontaktinis įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas valstybiniame įmonių registre.

Papildomai privalote nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra savininkai arba partneriai. Būtinai įveskite jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip nurodyta jų asmens dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Neįregistruotos ūkinės bendrijos

Neįregistruota ūkinė bendrija yra verslas, valdomas bent dviejų partnerių, kurie neturi įmonės registracijos numerio, tačiau turi jungtinės veiklos sutartį. Šiuo atveju juridiniais asmenimis laikomi savininkai, o verslas nėra atskiras vienetas.

Neįregistruotos ūkinės bendrijos privalo paskirti savininką savo „Shopify Payments“ paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų užimamos pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo dalis procentais.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Neįregistruotos ūkinės bendrijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus kontaktinis įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad registruotas pavadinimas ir jūsų paskyroje nurodytas įmonės adresas tiksliai sutampa su dokumente esančia informacija, ir, jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Įregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos

Ne pelno siekianti organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas kitais tikslais nei pelno generavimas akcininkams. Jos pagrindinė misija – teikti naudą visuomenei ar bendruomenei. Įregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos yra užsiregistravusios komerciniams tikslams ir gavusios įmonės registracijos numerį.

Įregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos savo paskyros atstovu privalo paskirti direktorių arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo galią. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų užimamos pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo dalis procentais.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Įregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas valstybiniame verslo registre.
Įmonės registracijos numeris (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): verslo įmonės registracijos numeris, nurodytas valstybiniame verslo registre.
PVM numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus kontaktinis įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas valstybiniame įmonių registre.

Papildomai privalote nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra direktorių valdybos nariai arba pagrindiniai sprendimų priėmėjai. Būtinai įveskite jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip nurodyta jų asmens dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Jūsų nurodyti direktoriai turi sutapti su direktoriais, nurodytais vyriausybės verslo registre. Jei nustatomas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta atlikti patvirtinimo procesą spustelėjus mygtuką Pasirašyti arba pateikti direktoriaus pareigų patvirtinimo dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, bet jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodytų direktorių vardai ir pavardės tiksliai sutampa su nurodytais dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentu.

Neįregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos

Ne pelno siekianti organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas kitais tikslais nei pelno generavimas akcininkams. Jos pagrindinė misija – teikti naudą visuomenei ar bendruomenei. Neįregistruota ne pelno siekianti organizacija neturi įmonės registracijos numerio, bet yra registruota vietiniuose teismuose ir turi ne pelno siekiančios organizacijos statusą.

Neįregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos savo paskyros atstovu privalo paskirti pagrindinį sprendimų priėmėją arba organizatorių ir pažymėti tą asmenį kaip vadovą. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų vardas ir pavardė, kaip nurodyta valdžios institucijų išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentus.
Pareigos: Jūsų užimamos pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavo kapitalo dalis procentais.

Jei informacija yra teisinga, bet vis tiek gaunate užklausą dėl patvirtinimo, ją galite išspręsti atlikę vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija dokumentuose turi tiksliai sutapti su ta, kurią įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentais.

Neįregistruotos ne pelno siekiančios organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, kaip nurodyta dokumentuose.
PVM numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus kontaktinis įmonės telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, kaip nurodyta dokumentuose.

Jei jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti įmonės patvirtinimo dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad registruotas pavadinimas ir jūsų paskyroje nurodytas įmonės adresas tiksliai sutampa su dokumente esančia informacija, ir, jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Priimtini dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokius dokumentus galite naudoti savo tapatybei ir verslo informacijai patvirtinti.

Asmens tapatybės dokumentai

Toliau nurodyti dokumentai priimami kaip tapatybės įrodymas. Vardas, pavardė ir gimimo data jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų pateikiamame tapatybės dokumente nurodytą informaciją. Dokumentai turi būti galiojantys ir nepasibaigusio galiojimo.

Passaport (pasas)
Karta Tal-Identita (asmens tapatybės kortelė)
Liċenzja tas-Sewqan (vairuotojo pažymėjimas)
Permess ta' Residenza (leidimas gyventi) – reikalingos priekinės ir galinės pusės nuotraukos.

Adresą patvirtinantys dokumentai

Vardas, pavardė ir adresas jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų pateikiamuose adreso dokumentuose nurodytą informaciją. Toliau nurodyti dokumentai priimami kaip adreso įrodymas:

Kont tad-Dawl u Ilma (komunalinių paslaugų sąskaita) – išrašyta per pastaruosius 6 mėnesius
Kont tal-Bank (banko sąskaitos išrašas) – išrašytas per pastaruosius 6 mėnesius
Dikjarazzjoni ta' self (būsto paskolos išrašas) – išrašytas per pastaruosius 6 mėnesius

Verslo patvirtinimo dokumentai

Toliau nurodyti dokumentai priimami verslui patvirtinti. Juose turi būti aiškiai nurodytas juridinio asmens pavadinimas, įmonės registracijos numeris ir jūsų įmonės adresas. Informacija jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinta, kad atitiktų pateikiamuose dokumentuose nurodytą informaciją:

Įsteigimo pažymėjimas
Registracijos pažymėjimas arba išrašas iš komercinio registro
Steigimo sutartis ir įstatai
PVM registracijos pažymėjimas

Nuosavybės dokumentai

Šie dokumentai priimami kaip nuosavybės ar direktoriaus pareigų patvirtinimas, jei juose nurodytas Jūsų įmonės, kaip juridinio asmens, pavadinimas ir visi pilni įmonės savininkų ar direktorių vardai bei pavardės.

Dokumentai, kuriuos galima naudoti savininkams patvirtinti:

Statuti (Įstatai)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Įmonės statuso pažymėjimas)
Ftehim ta' Kumpaniji (Partnerystės sutartys)
Dokument ta' Registrazzjoni (Registracijos dokumentas)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Galutinių naudos gavėjų registras)

Dokumentai, kuriuos galima naudoti direktoriams patvirtinti:

Rapport Annwali (Metinės ataskaitos)
Statuti (Įstatai)
Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni (Įmonės statuso pažymėjimas)
Dokument ta' Registrazzjoni (Registracijos dokumentas)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Galutinių naudos gavėjų registras)

Kiekvienas naudos gavėjas, nurodytas dokumentuose, taip pat turi būti nurodytas „Shopify Payments“ paskyroje ir jam turi būti priskirtas vaidmuo Savininkas. Naudos gavėju laikomas asmuo, kuriam priklauso 25 % ar daugiau įmonės kapitalo. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentu.

Jei Jūsų įmonė neturi naudos gavėjų, vietoj to turėsite patvirtinti direktorius. Tokiais atvejais tinka pirmiau nurodyti dokumentai direktoriams. Kiekvienas dokumentuose nurodytas direktorius taip pat turi būti įtrauktas į Jūsų „Shopify Payments“ paskyrą ir jam turi būti priskirtas vaidmuo Direktorius. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji sutaptų su dokumentu.

Jei Jūsų verslas priklauso kontroliuojančiajai įmonei, pirmiausia įsitikinkite, kad savininkai ir direktoriai įvesti teisingai, o tada atlikite skaitmeninio patvirtinimo procesą spustelėdami mygtuką Pasirašyti.

Dokumentacijos atitikties užtikrinimas

Teikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Kad užtikrintumėte atitiktį, peržiūrėkite šias gaires:

Tikslumas: įsitikinkite, kad dokumentuose esanti informacija atitinka tą, kurią įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad dokumentai yra aiškūs ir pakankamai dideli, kad būtų galima perskaityti. Užtikrinkite, kad nuotraukoje matytųsi visas dokumentas.
Išsamumas: įsitikinkite, kad dokumente matoma visa reikalinga informacija. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinus dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokia informacija turi būti įtraukta į dokumentą.
Originali dokumentacija: nufotografuokite originalų dokumentą fotoaparatu. Nekopijuokite, nenuskaitykite dokumentų ir nedarykite jų ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterių ekranų ar spaudinių.
- Jei dokumentas jums buvo išduotas skaitmeniniu būdu, pateikite PDF failą su visais puslapiais tokį, koks jis jums buvo išduotas, be jokių pakeitimų.
Galiojimas: įsitikinkite, kad asmens tapatybės dokumentų su nuotrauka galiojimas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimas yra neseniai išduotas. Jei teikiate įmonės registracijos įrodymą, jūsų įmonė vis dar turi būti registruota ir turėti gerą reputaciją.

Dažnų problemų trikčių šalinimas

Prieš susisiekdami su „Shopify“ pagalbos tarnyba, peržiūrėkite šias dažnas integravimo problemas ir jų sprendimus.

Veikiu kaip partnerystė Maltoje ir manęs prašoma pateikti įmonės registracijos numerį, bet aš jo neturiu.

Jei esate partnerystė Maltoje ir Jūsų prašoma pateikti įmonės registracijos numerį, tačiau jo neturite, vadinasi, nustatėte neteisingą verslo tipą. Jei šiuo metu atliekate „Shopify Payments“ paskyros sąranką, pakeiskite verslo tipą į neįregistruotą partnerystę.

Jei jau atlikote paskyros sąranką ir patvirtinimo proceso metu Jūsų prašoma pateikti įmonės registracijos numerį, galite atnaujinti verslo tipą nuėję į Nustatymai > Bendra. Spustelėkite tris taškus šalia verslo informacijos ir tada spustelėkite Redaguoti. Jei kyla sunkumų atnaujinant verslo tipą, dėl pagalbos susisiekite su „Shopify“ palaikymo tarnyba.

Neturiu įmonės registracijos numerio Maltoje ir nesu fizinis asmuo ar individualus verslininkas.

Jei neturite įmonės registracijos numerio, kaip verslo tipą galite pasirinkti tik neinkorporuotą partnerystę arba neinkorporuotą ne pelno siekiančią organizaciją. Vis tiek turėsite pateikti dokumentus, įrodančius, kad Jūsų įmonė Maltoje yra registruota kaip tokio tipo verslas.

Jei nei vienas iš šių verslo tipų neatitinka Jūsų verslo, turėtumėte pasirinkti „Fizinis asmuo / individuali veikla“ ir paskyros atstovu paskirti pagrindinį sprendimų priėmėją arba savininką.

Mano dokumentas buvo atmestas.

Įsitikinkite, kad jūsų paskyroje nurodyta informacija tiksliai atitinka informaciją dokumente, ir, jei reikia, atnaujinkite paskyrą. Jei dokumentai vis tiek atmetami, žr. toliau nurodytus šio puslapio skyrius:

Priimtini dokumentų tipai: priimami dokumentai ir reikalinga išsami informacija. Ekrano kopijos, atspausdinti dokumentai ir registrų ekrano kopijos nepriimami.
Dokumentų atitikties užtikrinimas: tikslumo, aiškumo, išsamumo ir galiojimo reikalavimai.

Mano adreso nepavyksta automatiškai patvirtinti.

Jei naudojant „Shopify Payments“ Maltoje Jūsų adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai, Jūsų bus paprašyta atlikti asmenukės procesą arba pateikti adreso patvirtinimo dokumentą.

Rekomenduojama atlikti asmenukės procesą. Asmuo, kurį reikia patvirtinti, gali spustelėti mygtuką Asmenukė ir nusifotografuoti kartu su savo asmens tapatybės dokumentu su nuotrauka, kad patvirtintų tapatybę. Asmenukės procesą galite atlikti užuot pateikę adreso patvirtinimo dokumentą.

Jei vietoj to pageidaujate dokumentą pateikti rankiniu būdu, galite tai padaryti. Adreso patvirtinimo dokumentuose turi būti nurodytas Jūsų vardas, pavardė ir namų adresas. Taip pat turėtumėte užtikrinti šiuos dalykus:

Dokumente nurodytas vardas ir pavardė (arba pavadinimas) bei adresas tiksliai atitinka „Shopify Payments“ paskyroje pateiktą informaciją.
Dokumentas išduotas ne anksčiau kaip prieš 6 mėnesius.
Dokumentas yra vienas iš priimtinų adreso patvirtinimo dokumentų tipų.

Turite pateikti dokumentą, kuriame nurodytas jūsų vardas ir pavardė. Pavyzdžiui, jei komunalinių paslaugų sąskaitose jūsų vardas ir pavardė nenurodyti, turėtumėte pasirinkti ir pateikti kitą dokumentą iš parinkčių sąrašo.

Nepavyksta patvirtinti informacijos apie savininkus.

Naudojant „Shopify Payments“ Maltoje, privalote nurodyti savininkus taip, kad jų vardai ir pavardės sutaptų su savininkais, nurodytais Jūsų įmonės vyriausybiniame verslo registre. Rekomenduojama patikrinti informaciją apie savininkus registre ir įvesti vardus bei pavardes tiksliai taip, kaip ten nurodyta. Jei neturite savininkų, paskyroje turite nurodyti visus savo direktorius.

Jei tai padarėte, bet nuosavybės ar direktoriaus pareigų vis tiek nepavyksta patvirtinti, rekomenduojama patvirtinimo puslapyje spustelėti mygtuką Pasirašyti ir skaitmeniniu būdu patvirtinti, kad Jūsų pateikta informacija yra teisinga.

Jei pageidaujate, užuot naudoję patvirtinimo procesą, galite pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų savininkai ar direktoriai. Savininkų ir direktorių informacija, kurią įvedate savo „Shopify Payments“ paskyroje, turi sutapti su įkeliamuose dokumentuose esančia informacija. Jei savininkas ar direktorius nurodytas Jūsų dokumentuose, bet nėra pridėtas prie „Shopify Payments“ paskyros, privalote pridėti šį asmenį prie paskyros ir priskirti jam Savininko arba Direktoriaus vaidmenį. Dokumentų, kuriuos galite pateikti nuosavybei patvirtinti, tipų sąrašas pateikiamas čia.

Turėtumėte įsitikinti, kad paskyroje nurodyti savininkai ir direktoriai tiksliai sutampa su Jūsų dokumentais. Nenurodykite papildomų savininkų ar direktorių, kurių nėra dokumentuose.

Mano verslo informacijos nepavyksta patvirtinti.

„Shopify“ bankininkystės partneriai jūsų verslo informaciją patvirtina palygindami ją su Maltos valstybinių registrų duomenimis. Jei jūsų verslo nepavyksta patvirtinti, patikrinkite šiuos duomenis:

Įsitikinkite, kad jūsų registruotas verslo pavadinimas tiksliai atitinka nurodytą valstybiniuose verslo registruose, įskaitant raidžių registrą, skyrybos ženklus ir simbolius.
Įsitikinkite, kad jūsų įmonės registracijos numeris yra teisingas.
Įsitikinkite, kad jūsų verslo adresas atitinka adresą, nurodytą valstybiniame verslo registre.

Jei jūsų informacijos vis tiek nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti verslo patvirtinimo dokumentą. Įsitikinkite, kad dokumente esanti informacija atitinka jūsų įvestus duomenis „Shopify Payments“ paskyroje.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite toliau pateiktus dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Maltoje.

Kodėl reikalingas mano asmens tapatybės dokumentas su nuotrauka arba adreso patvirtinimas, jei esu įmonė, partnerystė ar ne pelno siekianti organizacija Maltoje?

Net jei esate registruoti kaip įmonė, partnerystė ar ne pelno siekianti organizacija, „Shopify“ bankininkystės partneriai pagal Maltos reglamentus privalo patvirtinti kiekvieno su verslu susijusio asmens tapatybę ir vietą.

Esu Maltos pilietis, bet šiuo metu ten negyvenu. Ar galiu naudotis „Shopify Payments“ Malta?

Jei Jūsų verslo tipas yra fizinis asmuo / individuali veikla, norėdami naudotis „Shopify Payments“ Malta, privalote gyventi Maltoje. Jei šiuo metu negyvenate Maltoje, turėtumėte sukurti „Shopify Payments“ paskyrą tam regionui, kuriame gyvenate.

Atnaujinkite savo parduotuvės adresą į dabartinę vietą. Jei Jūsų vietoje galima naudotis „Shopify Payments“, galite sukurti „Shopify Payments“ paskyrą tam regionui.

Jei esate partnerystė, įmonė ar ne pelno siekianti organizacija, Jums asmeniškai gyventi Maltoje nebūtina, tačiau Jūsų verslas turi būti ten registruotas ir turėti Maltos įmonės adresą. Jei reikia pagalbos, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Vykdau individualią veiklą Maltoje. Kaip įvesti savo verslo informaciją ir įmonės registracijos numerį?

Verslo ir tapatybės patvirtinimo tikslais Maltoje, jei vykdote individualią veiklą, reikalaujama tik savininko asmeninės informacijos. Atitinkamai pasirinkite verslo tipą Fizinis asmuo / individuali veikla.

Jei vykdote individualią veiklą, nebandykite registruotis pasirinkę kitą verslo tipą. Gali kilti sunkumų atliekant patvirtinimą.

Esu akcinė bendrovė Maltoje. Kokį verslo tipą turėčiau pasirinkti?

Pasirinkite Ribotos atsakomybės bendrovė. Verslo ir tapatybės patvirtinimo tikslais viešųjų ir privačių įmonių procesas yra identiškas. Galite praleisti paskyros sąrankos formos dalį, kurioje prašoma pridėti savininkus. Jums nereikia nurodyti jokių naudos gavėjų, jei jų neturite.

Jei esate viešai listinguojama įmonė Maltoje, jau atlikote „Shopify Payments“ paskyros sąranką ir dabar patvirtinimo proceso metu Jūsų prašoma pateikti informaciją apie nuosavybę, atnaujinkite savo nuosavybės duomenis nurodydami, kad neturite savininkų. Pašalinkite vaidmenį Savininkas visiems nurodytiems asmenims ir užtikrinkite, kad paskyroje būtų įtraukti visi Jūsų direktoriai su priskirtu vaidmeniu Direktorius.

Jūsų gali paprašyti patvirtinti, kad nurodyta informacija apie direktorius yra teisinga. Jei galite patvirtinti, kad ji atrodo teisinga, spustelėkite mygtuką Pasirašyti, kad skaitmeniniu būdu patvirtintumėte pateiktą informaciją.

Jei atliekant šį procesą kyla sunkumų, dėl pagalbos susisiekite su „Shopify“ palaikymo tarnyba.

Kaip atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei jūsų prašoma užbaigti paskyros patvirtinimą, savo informaciją galite atnaujinti patvirtinimo puslapyje, kartu pateikdami visus prašomus dokumentus.

Ne patvirtinimo proceso metu parduotuvės savininkas gali atnaujinti šiuos duomenis skiltyje Nustatymai > Bendra > Verslo informacija. Spustelėkite tris taškus šalia savo verslo subjekto ir pasirinkite Redaguoti, kad atnaujintumėte įmonės informaciją, įskaitant verslo tipą.

Atkreipkite dėmesį, kad visi jūsų atlikti pakeitimai automatiškai siunčiami peržiūrėti mūsų bankininkystės partneriams, o naujai informacijai pakartotinai taikomas jų patvirtinimo procesas. Gali būti, kad pakeitimai bus patvirtinti automatiškai, bet jūsų taip pat gali paprašyti pateikti papildomus dokumentus.

Kas nutiks, jei praleisiu patvirtinimo terminą?

Jūsų išmokėjimai bus laikinai pristabdyti, kol bus baigta patvirtinimo procedūra. Praėjus pirmajam terminui ir laikinai pristabdžius išmokėjimus, gali atsirasti antras terminas, nurodantis, kada bus laikinai pristabdyta jūsų galimybė priimti užsakymus naudojant Shopify Payments.

Visi šie pristabdymai yra laikini ir bus automatiškai atšaukti, kai atliksite patvirtinimą. Informaciją apie terminus galite peržiūrėti administratoriaus skydelyje.

Nuo 2026 m. birželio mėn. naujai sukurtoms Shopify Payments Malta paskyroms suteikiama 90 dienų nuo pirmojo apdoroto užsakymo paskyrai patvirtinti. Praėjus 90 dienų, pinigai už visus užsakymus, apdorotus naudojant Shopify Payments, gali būti automatiškai grąžinti.

Ši pinigų grąžinimo politika taikoma tik Europos šalims ir tik naujoms paskyroms, sukurtoms 2026 m. birželio mėn. arba vėliau. Jei ši pinigų grąžinimo politika jums taikoma, parduotuvės savininkas matys įspėjimus, nurodančius, kada bus apdorojamas pinigų grąžinimas.

Prieš kreipiantis į „Shopify“ pagalbos tarnybą dėl „Shopify Payments“ Maltoje

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, surinkite toliau nurodytą informaciją, kad problemą pavyktų išspręsti greičiau:

Gautų klaidų pranešimų ekrano kopijos (paslėpkite jautrią informaciją, pvz., banko sąskaitų numerius)
Sąrankos metu pasirinktas verslo tipas
Jūsų įmonės registracijos numeris (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), jei taikoma
Konkretus veiksmas, kurį atliekant kilo problema
Jūsų naudojama naršyklė ir įrenginys
Jūsų banko sąskaitos duomenys (šalis, valiuta, sąskaitos tipas), nenurodant viso sąskaitos numerio

Pasiruošę šią informaciją, padėsite „Shopify“ pagalbos tarnybai Jums padėti efektyviau.