Banko sąskaitos ir asmeninės informacijos reikalavimai norint naudoti „Shopify Payments“ Estijoje

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Estijoje, turite suprasti reikalavimus, taikomus siekiant laikytis reglamentų ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Nustatydami „Shopify Payments“, turite pateikti asmens informaciją patvirtinimui, pateikti priimtinus dokumentus ir užtikrinti, kad jūsų pateikti duomenys atitiktų konkrečius atitikties kriterijus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai norint naudoti „Shopify Payments“ Estijoje

Prieš pradėdami naudoti „Shopify Payments“ Estijoje, įsitikinkite, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami verslo tipai: tam tikrų tipų įmonėms ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų verslas yra tinkamas, peržiūrėkite Estijai draudžiamų verslo tipų sąrašą „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose.
Banko sąskaitos reikalavimai: Prieš prijungdami savo banko sąskaitą prie „Shopify Payments“, ji turi atitikti šiuos reikalavimus:
- Banko sąskaita turi būti eurais.
- Banko sąskaita turi būti tinkama bendros mokėjimų eurais erdvės (SEPA) pervedimams.
- Banko sąskaita turi turėti tarptautinį banko sąskaitos numerį (IBAN), kuris prasideda vienu iš šių šalies kodų: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE arba SI.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikri banko sąskaitų tipai nėra suderinami su „Shopify Payments“. Šie sąskaitų tipai nėra palaikomi:

Einamosios sąskaitos, kurios priima tik pavedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, kurios imituoja banko sąskaitas, pvz., kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors ne „Shopify“ virtualiosios sąskaitos yra palaikomos, naudojant šias sąskaitas gali dažniau įvykti išmokėjimų klaidų.

Norėdami patvirtinti, ar Jūsų sąskaita gali priimti Jūsų regionui nurodytą pervedimo tipą, susisiekite su savo banku.

Informacijos rinkimo tikslas

„Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir tikrinti informaciją apie Jus ir Jūsų įmonę, kad atitiktų Estijos reglamentus, skirtus užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Keičiantis vietos taisyklėms ir reglamentams, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai gali susisiekti su Jumis ir paprašyti pateikti papildomos informacijos visu Jūsų „Shopify Payments“ paskyros galiojimo laikotarpiu.

Surinkta informacija naudojama verslo tapatybei, su verslu susijusių asmenų tapatybei ir jų tarpusavio santykių pobūdžiui patvirtinti.

„Shopify“ niekada nesiunčia Jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai siunčiami el. paštu arba pateikiami skaitmeniniu formatu parduotuvės savininkui Jūsų „Shopify“ administratoriaus puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką ir sužinokite, kaip Jūsų informacija saugoma konfidencialiai ir saugiai.

Būtina asmeninė ir verslo informacija norint aktyvinti „Shopify Payments“ Estijoje

Turite teisingai nurodyti savo verslo tipą, nes nuo jo priklauso, kokią informaciją turėsite pateikti.

Jei nesiregistravote jokioje valstybinėje įstaigoje arba registravote, bet vykdote veiklą kaip individuali įmonė (įskaitant FIE, individualius prekybininkus ir savarankiškai dirbančius asmenis), pasirinkite verslo tipą Fizinis asmuo / Individuali įmonė.

Jei įregistravote savo verslą ir turite įmonės registro kodą (Äriregistri kood), pasirinkite savo verslo tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Partnerystės su įmonių registro kodais, pavyzdžiui, TÜ, UÜ ar komercinės asociacijos, turi pasirinkti verslo tipą Registruota partnerystė.
Ne pelno organizacijos su įmonių registro kodais, pvz., MTÜ arba SA, turi pasirinkti verslo tipą Registruota ne pelno organizacija.
Visos kitos įmonės, turinčios įmonės registracijos kodus, pavyzdžiui, OÜ, turi pasirinkti verslo tipą Privati bendrovė.

Jei turite registruotą verslą, bet neturite įmonės registro kodo, pasirinkite savo verslo tipą vadovaudamiesi šiomis gairėmis:

Partnerystės be įmonių registro kodų turi pasirinkti verslo tipą Neregistruota partnerystė.
Ne pelno organizacijos ir labdaros organizacijos, neturinčios įmonių registro kodų, turi pasirinkti verslo tipą Neregistruota ne pelno organizacija.

Jei nesate tikri, kokį verslo tipą pasirinkti, kreipkitės į „Shopify“ pagalbos tarnybą, kad padėtų pasirinkti tinkamą.

Asmenys / Individuali įmonė

Fiziniai asmenys – tai vieno savininko verslai, kurie nėra įregistruoti valstybės institucijose ir veiklą vykdo privačiai. Individualios įmonės – tai vieno savininko verslai, įregistruoti valstybės institucijose pagal jų asmeninę informaciją. Abu šie verslo tipai priklauso vienam Estijoje gyvenančiam asmeniui ir yra jo valdomi. Tai apima laisvai samdomus darbuotojus ir savarankiškai dirbančius mažųjų įmonių valdytojus.

Šiems verslo tipams taikomi vienodi reikalavimai ir jie turi pateikti tą pačią informaciją. Fiziniai asmenys ir individualios įmonės turi pateikti:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Estijoje: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.

Jei jūsų informacijos nepavyksta patvirtinti automatiškai, gausite užklausą patvirtinti savo tapatybę. Jei kuri nors informacija, pavyzdžiui, jūsų vardas, pavardė, gimimo data ar namų adresas, yra neteisinga, turėtumėte atnaujinti paskyros informaciją.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Privati bendrovė (OÜ)

Privati bendrovė yra verslas, kurio kapitalas padalytas į akcijas, priklausančias akcininkams. Bendrovė laikoma atskiru juridiniu asmeniu, nepriklausomu nuo ją valdančių žmonių. Paprastai jos taip pat turi direktorių valdybą.

Privačios bendrovės savo paskyros atstovu turi paskirti naudos gavėją arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.
Pareigos: pareigos, kurias užimate įmonėje.
Nuosavybės dalis: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavybės dalis procentais.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Privačios bendrovės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood): įmonės registracijos kodas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Pridėtinės vertės mokesčio (PVM) numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, įrašytas centriniame komerciniame registre.

Shopify bankininkystės partneriai patikrina Jūsų informaciją, palygindami ją su Estijos valstybiniais registrais. Įsitikinkite, kad naudojate teisingas didžiąsias ir mažąsias raides, skyrybos ženklus ir simbolius.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie verslą nepavyks patvirtinti, Jums gali tekti pateikti verslą patvirtinantį dokumentą. Pateikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas, įmonės registro kodas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Jei esate įmonės naudos gavėjas, taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra naudos gavėjai. Įsitikinkite, kad įvedėte jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip įrašyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimo dokumentą.

Jūsų nurodyti savininkai turi atitikti vyriausybės įmonių registre nurodytus savininkus. Jei aptinkamas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta užbaigti patvirtinimo procesą paspaudus mygtuką Pasirašyti arba pateikti nuosavybę patvirtinantį dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, tačiau jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodyti savininkų vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą. Jei Jūsų įmonė (visiškai ar iš dalies) priklauso kontroliuojančiajai įmonei, pasirašykite patvirtinimą, kad užbaigtumėte patikrinimą.

Jei Jūsų verslas neturi savininkų, Jūsų bus paprašyta pasirašyti patvirtinimą arba pateikti dokumentą, patvirtinantį Jūsų direktorius. Jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodyti direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentą.

Registruotos partnerystės (TÜ, UÜ, ūkinės bendrijos)

Registruota partnerystė – tai verslas, priklausantis mažiausiai dviem partneriams, kurie yra įregistravę komercinę veiklą ir gavę įmonės registro kodą. Registruotos partnerystės turi nuosavo kapitalo, o pati partnerystė yra atskiras subjektas, nepriklausomas nuo savininkų.

Registruotos partnerystės turi paskirti savininką arba partnerį savo Shopify Payments paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.
Pareigos: pareigos, kurias užimate įmonėje.
Nuosavybės dalis: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavybės dalis procentais.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Registruotos partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood): įmonės registracijos kodas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Pridėtinės vertės mokesčio (PVM) numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, įrašytas centriniame komerciniame registre.

Jei esate savininkas arba partneris, taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra savininkai arba partneriai. Įsitikinkite, kad įvedėte jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip įrašyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimo dokumentą.

Neregistruotos partnerystės

Neregistruota partnerystė – tai verslas, priklausantis mažiausiai dviem partneriams, kurie nėra įregistravę įmonės registro kodo, tačiau yra sudarę partnerystės sutartį. Šiuo atveju savininkai laikomi juridiniu asmeniu, o verslas nėra atskiras subjektas.

Neregistruotos partnerystės turi paskirti savininką savo Shopify Payments paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.
Pareigos: pareigos, kurias užimate įmonėje.
Nuosavybės dalis: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavybės dalis procentais.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Neregistruotos partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas dokumentuose.
Pridėtinės vertės mokesčio (PVM) numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie verslą nepavyks patvirtinti, Jums gali tekti pateikti verslą patvirtinantį dokumentą. Pateikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Registruotos ne pelno organizacijos (MTÜ, SA)

Ne pelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne akcininkų pelnui generuoti, o kitiems tikslams. Jos pagrindinė misija – tarnauti visuomenės ar bendruomenės labui. Registruotos ne pelno organizacijos yra įregistruotos komerciniais tikslais ir yra gavusios įmonės registro kodą.

Registruotos ne pelno organizacijos savo paskyros atstovu turi paskirti direktorių arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.
Pareigos: pareigos, kurias užimate įmonėje.
Nuosavybės dalis: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavybės dalis procentais.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Registruotos ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood): įmonės registracijos kodas, įrašytas centriniame komerciniame registre.
Pridėtinės vertės mokesčio (PVM) numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, įrašytas centriniame komerciniame registre.

Jei esate direktorių valdybos narys, taip pat turite nurodyti visus kitus asmenis, kurie yra direktorių valdybos nariai arba pagrindiniai sprendimų priėmėjai. Įsitikinkite, kad įvedėte jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus tiksliai taip, kaip įrašyta jų valstybiniuose dokumentuose. Jei jų tapatybės nepavyks patvirtinti automatiškai, jiems gali tekti pateikti asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimo dokumentą.

Jūsų nurodyti direktoriai turi atitikti vyriausybės įmonių registre nurodytus direktorius. Jei aptinkamas neatitikimas, Jūsų bus paprašyta užbaigti patvirtinimo procesą paspaudus mygtuką Pasirašyti arba pateikti vadovavimą patvirtinantį dokumentą. Patvirtinimo pasirašymas yra greičiausias būdas išspręsti neatitikimą, tačiau jei pageidaujate pateikti dokumentą, įsitikinkite, kad paskyroje nurodyti direktorių vardai ir pavardės tiksliai atitinka nurodytus Jūsų dokumente. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų Jūsų dokumentą.

Neregistruotos ne pelno organizacijos

Ne pelno organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne akcininkų pelnui generuoti, o kitiems tikslams. Jos pagrindinė misija – tarnauti visuomenės ar bendruomenės labui. Neregistruota ne pelno organizacija neturi įmonės registro kodo, tačiau yra įregistruota vietos teismuose ir turi ne pelno organizacijos statusą.

Neregistruotos ne pelno organizacijos savo paskyros atstovu turi paskirti pagrindinį sprendimus priimantį asmenį arba organizatorių ir pažymėti tą asmenį kaip vadovą. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: Jūsų pilnas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta valstybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: Jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: Jūsų namų adresas, atitinkantis Jūsų dokumentuose nurodytą adresą.
Pareigos: pareigos, kurias užimate įmonėje.
Nuosavybės dalis: jei taikoma, Jums priklausanti verslo nuosavybės dalis procentais.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių veiksmų:

Patvirtinkite savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybę patvirtinančius ir adresą patvirtinančius dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija Jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti paskyroje nurodytus duomenis. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentus.

Neregistruotos ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie organizaciją:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas dokumentuose.
Pridėtinės vertės mokesčio (PVM) numeris: Jūsų PVM registracijos numeris, jei taikoma.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas dokumentuose.

Jei Jūsų pateiktos informacijos apie verslą nepavyks patvirtinti, Jums gali tekti pateikti verslą patvirtinantį dokumentą. Pateikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad Jūsų paskyroje nurodytas registruotas pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka informaciją dokumente, ir atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą. Peržiūrėkite priimtinų verslo dokumentų sąrašą.

Priimtinų dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokius dokumentus galite naudoti savo tapatybei ir verslo informacijai patvirtinti.

Tapatybės dokumentai

Vardas, pavardė ir gimimo data jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų informaciją pateikiamame asmens tapatybės dokumente. Dokumentai turi būti galiojantys, jų galiojimo laikas neturi būti pasibaigęs. Kaip asmens tapatybės įrodymas priimami šie dokumentai:

Pasas (Pass)
Vairuotojo pažymėjimas (Juhiluba)
Asmens tapatybės kortelė (ID-kaart)
Leidimas gyventi (Elamisluba)

Adresą patvirtinantys dokumentai

Vardas (pavadinimas) ir adresas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad sutaptų su pateikiamuose adreso dokumentuose esančia informacija. Visi dokumentai turi būti išduoti ne anksčiau kaip prieš 6 mėnesius. Kaip adreso patvirtinimas priimami šie dokumentai:

Komunalinių paslaugų sąskaita (Kommunaalarve)
Banko išrašas (Kontoväljavõte)
Gyvenamosios vietos registracija (Elukoha registreerimine)
Sąskaita už šiukšlių konteinerį ar atliekų išvežimą

Verslo patvirtinimo dokumentai

Įmonės patvirtinimui priimami šie dokumentai. Juose turi būti aiškiai nurodytas juridinio asmens pavadinimas, įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood) ir įmonės adresas. Duomenys jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų informaciją pateikiamuose dokumentuose:

Komercinio registro išrašas (Äriregistri registrikaart)
Mokesčių pažyma (Maksuandmete tõend)
PVM registracija (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Nuosavybės dokumentai

Šie dokumentai priimami kaip nuosavybės ar vadovavimo įrodymas, su sąlyga, kad juose nurodytas Jūsų įmonės juridinio asmens pavadinimas ir visi pilni Jūsų įmonės savininkų ar direktorių vardai bei pavardės.

Dokumentai, kuriuos galima naudoti savininkams patvirtinti:

Asutamisleping (Įstatai)
Äriregistri väljavõte (Įmonės statuso pažyma)
Partnerluse leping (Partnerystės sutartys)
Asutamisdokument (Registracijos dokumentas)
Tegeliku kasusaaja register (Galutinių naudos gavėjų registras)

Dokumentai, kuriuos galima naudoti direktoriams patvirtinti:

Aastaaruanne (Metinės ataskaitos)
Asutamisleping (Įstatai)
Äriregistri väljavõte (Įmonės statuso pažyma)
Asutamisdokument (Registracijos dokumentas)
Tegeliku kasusaaja register (Galutinių naudos gavėjų registras)

Kiekvienas dokumentuose nurodytas naudos gavėjas taip pat turi būti nurodytas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje ir jam turi būti priskirtas Savininko vaidmuo. Naudos gavėjas yra asmuo, kuriam priklauso 25 % ar daugiau įmonės akcinio kapitalo. Jei reikia, atnaujinkite paskyros informaciją, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų įmonė neturi naudos gavėjų, vietoj to turėsite patvirtinti savo direktorius. Tokiais atvejais tinka pirmiau nurodyti direktoriams skirti dokumentai. Kiekvienas dokumentuose nurodytas direktorius taip pat turi būti nurodytas Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje ir jam turi būti priskirtas Direktoriaus vaidmuo. Jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą.

Jei Jūsų įmonė priklauso kontroliuojančiajai įmonei, pirmiausia įsitikinkite, kad savininkai ir direktoriai įvesti teisingai, o tuomet užbaigkite skaitmeninio patvirtinimo procesą paspausdami mygtuką Pasirašyti.

Dokumentų atitikties užtikrinimas

Pateikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Peržiūrėkite šias gaires, kad užtikrintumėte atitiktį:

Tikslumas: įsitikinkite, kad dokumentuose esanti informacija atitinka tai, ką įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad dokumentai yra aiškūs, o tekstas pakankamo dydžio, kad jį būtų galima perskaityti. Užtikrinkite, kad nuotraukoje matytųsi visas dokumentas.
Išsamumas: įsitikinkite, kad Jūsų dokumente matoma visa būtina informacija. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinus dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokia informacija turi būti įtraukta į dokumentą.
Originalūs dokumentai: Nufotografuokite dokumento originalą fotoaparatu. Nekopijuokite, nenuskaitykite ir nedarykite dokumentų ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterių ekranų ar spaudinių.
- Jei dokumentas Jums buvo išduotas skaitmeniniu formatu, pateikite PDF failą su visais puslapiais, tokį, koks Jums buvo pateiktas iš pradžių, be jokių pakeitimų.
Galiojimas: įsitikinkite, kad ID su nuotrauka galiojimo laikas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimas išduotas neseniai. Jei pateikiate verslo registracijos įrodymą, Jūsų įmonė vis dar turi būti aktyvi ir atitikti reikalavimus.

Dažniausiai pasitaikančių trikčių šalinimas

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, peržiūrėkite šias dažniausiai pasitaikančias integravimo problemas ir jų sprendimus.

Mano dokumentas buvo atmestas.

Įsitikinkite, kad jūsų paskyroje esanti informacija atitinka pateikiamo dokumento informaciją, ir, jei reikia, atnaujinkite paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus. Jei jūsų dokumentai vis tiek atmetami, žr. toliau pateiktas šio puslapio skiltis:

Priimtini dokumentų tipai: kokie dokumentai priimami ir kokie duomenys juose turi būti nurodyti. Ekrano kopijos, internetinės paieškos rezultatų spaudiniai ir registro ekrano kopijos nepriimami.
Dokumentų atitikties užtikrinimas: reikalavimai dėl tikslumo, aiškumo, išsamumo, originalių dokumentų ir galiojimo.

Mano banko sąskaitos informacija neveikia.

Banko sąskaitos problemas gali sukelti nepalaikomi sąskaitų tipai arba netinkamas formatavimas.

Nepalaikomi sąskaitų tipai:

Tam tikrų tipų banko sąskaitos negali būti naudojamos su „Shopify Payments“ Estijoje:

Taupomosios sąskaitos: išmokėjimams galima naudoti tik atsiskaitomąsias (einamąsias) sąskaitas.
Virtualios banko sąskaitos: nors techniškai virtualios sąskaitos yra palaikomos, su jomis susijęs išmokėjimų nesėkmės dažnis yra žymiai didesnis. Kai įmanoma, rekomenduojama naudoti tradicinę banko sąskaitą.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Sąskaitos, priimančios tik elektroninius pervedimus: jūsų sąskaita turi būti tinkama Bendros mokėjimų eurais erdvės (SEPA) pervedimams.

Formato reikalavimai:

Įvesdami banko sąskaitos informaciją, įsitikinkite, kad ji suformatuota teisingai:

IBAN: turi prasidėti vienu iš šių šalies kodų: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE arba SI.
Valiuta: jūsų sąskaita turi būti eurais (EUR).

Jei išmokėjimas nepavyksta, patikrinkite, ar įvedėte sąskaitos informaciją teisingu formatu ir naudojate palaikomą sąskaitos tipą.

Atnaujinus banko sąskaitą, mano išmokėjimai yra sulaikyti.

Kai atnaujinate savo banko sąskaitos informaciją „Shopify Payments“, naujiems išmokėjimams automatiškai taikomas 3–5 darbo dienų saugos sulaikymas. Tai yra saugos funkcija, skirta apsaugoti Jūsų paskyrą nuo neteisėtų pakeitimų.

Šiuo laikotarpiu:

Visi išmokėjimai, kurie atnaujinimo metu jau buvo suplanuoti, siunčiami į jūsų ankstesnę banko sąskaitą.
Nauji po atnaujinimo sukurti išmokėjimai sulaikomi 3–5 darbo dienas.
Pasibaigus sulaikymui, nauji išmokėjimai pradedami apdoroti į Jūsų atnaujintą banko sąskaitą pagal Jūsų išmokėjimų tvarkaraštį.

Šio sulaikymo negalima pašalinti ir jis taikomas visiems banko sąskaitos pakeitimams.

Mano verslo informacija nėra patvirtinama.

Įvesdami įmonės informaciją įsitikinkite, kad jūsų įmonės pavadinimas, įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood) ir adresas tiksliai atitinka įrašus centriniame komerciniame registre. Tai apima:

Teisingas raidžių dydis (didžiosios ir mažosios raidės)
Teisinga skyryba ir tarpai
Visas įmonės pavadinimas, kaip užregistruota

„Shopify“ bankininkystės partneriai patvirtina jūsų informaciją automatiškai lygindami ją su oficialiais registrais. Net ir maži skirtumai gali lemti nesėkmingą patvirtinimą. Įsitikinkite, kad pateikiamuose dokumentuose nurodytas teisėtas pavadinimas, įmonės registracijos kodas ir įmonės adresas, ir kad šie duomenys atitinka nurodytus jūsų paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite paskyrą, kad ji atitiktų dokumentą.

Mano adreso nepavyksta automatiškai patvirtinti.

Jei naudojant „Shopify Payments Estonia“ Jūsų adreso negalima patvirtinti automatiškai, Jūsų bus paprašyta atlikti asmenukės procesą arba pateikti adresą patvirtinantį dokumentą.

Rekomenduojama atlikti asmenukės procesą. Asmuo, kurį reikia patvirtinti, gali paspausti mygtuką Asmenukė ir nusifotografuoti kartu su asmens tapatybės dokumentu, kad būtų patvirtintas. Galite atlikti asmenukės procesą vietoj adreso patvirtinimo dokumento pateikimo.

Jei pageidaujate dokumentą pateikti rankiniu būdu, galite tai padaryti. Adresą patvirtinančiuose dokumentuose turi būti nurodytas Jūsų vardas, pavardė ir namų adresas, ir jie turi būti vieno iš čia nurodytų tipų. Taip pat turėtumėte užtikrinti, kad:

Adresas, kurį įvedėte „Shopify Payments“ paskyroje, tiksliai atitinka adresą, nurodytą adreso patvirtinimo dokumente.
Jei reikia, atnaujinkite informaciją paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą.
Įkelkite aiškią adreso patvirtinimo dokumento nuotrauką.
Jūsų įkeliamame dokumente turi būti nurodytas visas Jūsų vardas ir pavardė. Pavyzdžiui, jei turite komunalinių paslaugų sąskaitą kito asmens vardu, turite pateikti kitą dokumentą.

Mano savininko informacijos nepavyksta patvirtinti.

Naudojant „Shopify Payments Estonia“, privalote įvesti savininkus, kad nurodyti vardai ir pavardės atitiktų Jūsų įmonės savininkus, nurodytus vyriausybės įmonių registre. Rekomenduojama registre susirasti savininko informaciją ir įvesti vardus bei pavardes tiksliai taip, kaip ten nurodyta. Jei neturite savininkų, paskyroje privalote nurodyti visus savo direktorius.

Jei tai padarėte, bet Jūsų nuosavybės ar vadovavimo vis tiek nepavyksta patvirtinti, rekomenduojama patvirtinimo puslapyje paspausti mygtuką Pasirašyti, kad skaitmeniniu būdu patvirtintumėte, jog Jūsų pateikta informacija yra teisinga.

Jei pageidaujate, užuot naudoję patvirtinimo procesą, galite pateikti dokumentą, patvirtinantį Jūsų savininkus ar direktorius. Jūsų „Shopify Payments“ paskyroje įvesti savininko ir direktoriaus duomenys turi atitikti informaciją, nurodytą įkeliamuose dokumentuose. Jei savininkas ar direktorius nurodytas Jūsų dokumentuose, bet nėra pridėtas prie Jūsų „Shopify Payments“ paskyros, privalote pridėti tą asmenį į paskyrą ir priskirti jam savininko arba direktoriaus vaidmenį. Dokumentų, kuriuos galite pateikti nuosavybei patvirtinti, tipų sąrašą rasite čia.

Turėtumėte įsitikinti, kad paskyroje nurodyti savininkai ir direktoriai tiksliai atitinka Jūsų dokumentus. Nenurodykite papildomų savininkų ar direktorių, kurių nėra Jūsų dokumentuose.

Manęs paprašė įmonės registracijos kodo, bet aš jo neturiu.

Jei Jūsų prašoma pateikti įmonės registracijos kodą (Äriregistri kood), bet Jūs jo neturite, gali būti, kad pasirinkote neteisingą verslo tipą.

Jei vis dar kuriate paskyrą, grįžkite į verslo tipo pasirinkimo ekraną ir, priklausomai nuo verslo struktūros, pasirinkite Neregistruota partnerystė arba Neregistruota ne pelno organizacija.

Jei jau sukūrėte paskyrą ir patvirtinimo proceso metu Jūsų prašoma įvesti įmonių registro kodą, galite atnaujinti savo verslo tipą eidami į Nustatymai > Bendra. Spustelėkite tris taškus šalia savo verslo informacijos, tuomet spustelėkite Redaguoti. Jei kyla sunkumų atnaujinant verslo tipą, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ pagalbos tarnybą.

Jei neturite įmonės registracijos kodo ir nė vienas iš šių verslo tipų neatitinka Jūsų veiklos, pasirinkite Fizinis asmuo / individuali veikla ir paskyros atstovu paskirkite pagrindinį sprendimų priėmėją arba savininką.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite šiuos dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Estijoje.

Kodėl reikia mano asmens tapatybės dokumento su nuotrauka arba adresą patvirtinančio dokumento, jei esu įmonė, partnerystė ar ne pelno organizacija?

Net jei esate registruoti kaip įmonė, partnerystė ar ne pelno organizacija, „Shopify“ bankininkystės partneriai pagal Estijos įstatymus privalo patvirtinti su verslu susijusių asmenų tapatybę, įskaitant jų asmens duomenis ir buvimo vietą.

Ar galiu naudoti „Shopify Payments“ Estijoje, jei negyvenu Estijoje?

Jei Jūsų verslo tipas yra fizinis asmuo / individuali įmonė, norėdami naudotis „Shopify Payments“ Estijoje, privalote gyventi Estijoje. Jei šiuo metu negyvenate Estijoje, turite sukurti „Shopify Payments“ paskyrą tam regionui, kuriame gyvenate.

Atnaujinkite parduotuvės adresą į dabartinę savo buvimo vietą. Jei Jūsų vieta tinkama „Shopify Payments“ paslaugoms, galite sukurti to regiono „Shopify Payments“ paskyrą.

Jei esate tam tikros formos partnerystė, įmonė ar ne pelno organizacija, Jums asmeniškai gyventi Estijoje nebūtina, tačiau Jūsų verslas privalo būti registruotas ten ir turėti estišką įmonės adresą. Jei reikia pagalbos, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Vykdau individualią veiklą. Ar galiu pateikti verslo registracijos dokumentus?

Verslo ir tapatybės patvirtinimo tikslais, jei vykdote individualią veiklą, „Shopify“ privalo rinkti ir tikrinti tik asmeninę savininko informaciją.

Jei vykdote individualią veiklą, nebandykite registruotis pasirinkę kitą verslo tipą. Gali kilti sunkumų patvirtinant tapatybę.

Esu akcinė bendrovė Estijoje. Kokį verslo tipą turėčiau pasirinkti?

Pasirinkite Privati įmonė. Verslo ir tapatybės patvirtinimo tikslais procesas atvirosioms ir uždarosioms bendrovėms yra vienodas. Galite praleisti paskyros sąrankos formos dalį, kurioje prašoma pridėti savininkus. Jums nereikia nurodyti jokių naudos gavėjų, jei jų neturite.

Jei esate Estijos atviroji akcinė bendrovė, jau sukūrėte „Shopify Payments“ paskyrą, o dabar patvirtinimo procese Jūsų prašoma nurodyti nuosavybės informaciją, atnaujinkite savo nuosavybės duomenis, kad jie rodytų, jog neturite savininkų. Pašalinkite Savininko vaidmenį bet kokiems registruotiems asmenims ir įsitikinkite, kad paskyroje yra nurodyti visi Jūsų direktoriai bei jiems priskirtas Direktoriaus vaidmuo.

Jūsų gali paprašyti patvirtinti, kad nurodyta informacija apie vadovavimą yra teisinga. Jei galite patvirtinti, kad ji atrodo teisinga, spustelėkite mygtuką Pasirašyti, kad skaitmeniniu būdu patvirtintumėte nurodytą informaciją.

Jei atliekant šį procesą kyla kokių nors sunkumų, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ pagalbos tarnybą.

Mano paskyra jau patvirtinta. Kodėl prašoma pateikti naują informaciją?

Laikui bėgant, dėl teisinio reguliavimo pokyčių ir „Shopify“ finansinių partnerių reikalavimų atnaujinimų gali tekti surinkti papildomą informaciją iš paskyrų savininkų. Šios peržiūros padeda užtikrinti finansinių paslaugų saugumą.

Įvykus šiems pokyčiams, Jums bus pranešta „Shopify“ administratoriaus skydelyje rodoma reklamjuoste arba įspėjimu bei atitinkamu el. laišku. Norėdami toliau naudotis „Shopify“ finansinėmis paslaugomis, privalote įvykdyti šias užklausas.

Kaip atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei Jūsų prašoma atlikti paskyros patvirtinimą, visą informaciją galite atnaujinti patvirtinimo puslapyje ir kartu pateikti visus prašomus dokumentus.

Nevykstant patvirtinimo procesui, parduotuvės savininkas gali atnaujinti šiuos duomenis nuėjęs į Nustatymai > Bendra > Verslo informacija. Spustelėkite tris taškus šalia savo juridinio asmens ir spustelėkite Redaguoti, kad atnaujintumėte įmonės informaciją, įskaitant verslo tipą.

Atminkite, kad visi čia atlikti pakeitimai automatiškai siunčiami mūsų bankininkystės partneriams peržiūrėti, ir atliekamas naujos informacijos patvirtinimo procesas. Gali būti, kad pakeitimai pasitvirtins automatiškai, tačiau Jūsų taip pat gali paprašyti pateikti patvirtinamuosius dokumentus.

Kas nutiks, jei praleisiu patvirtinimo terminą?

Jūsų išmokėjimai bus laikinai sustabdyti, kol nebus baigta patvirtinimo procedūra. Pasibaigus pirmajam terminui ir laikinai sustabdžius išmokėjimus, gali atsirasti antrasis terminas, rodantis, kada bus laikinai sustabdyta galimybė priimti užsakymus per „Shopify Payments“.

Visi šie sustabdymai yra laikini ir jie automatiškai atšaukiami po to, kai atliekate patvirtinimą. Savo terminus rasite administratoriaus skydelyje.

Nuo 2026 m. birželio mėn. visiškai naujos „Shopify Payments Estonia“ paskyros turi užbaigti patvirtinimą per 90 dienų nuo pirmojo apdoroto užsakymo. Jei praeis 90 dienų, už visus užsakymus, kuriuos apdorojote naudodami „Shopify Payments“, pinigai gali būti grąžinti automatiškai.

Ši grąžinimo politika taikoma tik Europos šalims ir tik visiškai naujoms paskyroms, sukurtoms 2026 m. birželio mėn. arba vėliau. Jei ši grąžinimo politika taikoma Jums, įspėjimai praneš parduotuvės savininkui, kada jis gali tikėtis pinigų grąžinimo apdorojimo.

Prieš susisiekiant su „Shopify“ pagalbos tarnyba dėl „Shopify Payments“ Estijoje

Prieš susisiekiant su „Shopify“ pagalbos tarnyba, surinkite šią informaciją, kad problema būtų išspręsta greičiau:

Visų gautų klaidų pranešimų ekrano kopijos (paslėpkite jautrią informaciją, pvz., banko sąskaitų numerius)
Sąrankos metu pasirinktas verslo tipas
Jūsų įmonės registracijos kodas (Äriregistri kood), jei taikoma
Konkretus veiksmas, kurį atliekant kilo problema
Naudojama naršyklė ir įrenginys
Jūsų banko sąskaitos duomenys (IBAN šalies kodas, sąskaitos tipas, valiuta), nenurodant viso sąskaitos numerio
Visi įkelti dokumentai ir jų įkėlimo data

Turint šią informaciją, „Shopify“ pagalbos tarnyba galės Jums padėti efektyviau.