Reikalavimai naudojant „Shopify Payments“ Kanadoje

Prieš pradedant naudoti „Shopify Payments“ Kanadoje, turite suprasti reikalavimus, taikomus siekiant laikytis taisyklių ir užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Tolesniuose skyriuose paaiškinama, kodėl renkama asmeninė informacija, kokie yra priimtini dokumentų tipai ir pateikiamos gairės, padedančios užtikrinti, kad Jūsų dokumentai atitiktų būtinus kriterijus.

Šiame puslapyje

Reikalavimai naudojant „Shopify Payments“ Kanadoje

Prieš pradedant naudoti „Shopify Payments“ Kanadoje, turite užtikrinti, kad atitinkate šiuos reikalavimus:

Tinkami verslo tipai: tam tikrų tipų įmonėms ir paslaugoms neleidžiama naudoti „Shopify Payments“. Norėdami nustatyti, ar Jūsų verslas yra tinkamas, peržiūrėkite Kanadai draudžiamų verslo tipų sąrašą, pateiktą „Shopify Payments“ paslaugų teikimo sąlygose (TOS).
Banko sąskaitos reikalavimai: jūsų banko sąskaita turi atitikti šiuos reikalavimus, kad galėtumėte ją susieti su „Shopify Payments“:
- Banko sąskaita yra einamoji sąskaita Kanados banke.
- Jei jūsų išmokėjimo valiuta yra CAD, banko sąskaita turi būti CAD valiuta.
- Jei jūsų išmokėjimo valiuta yra USD, banko sąskaita turi būti USD valiuta ir gali būti Kanados arba Jungtinių Valstijų finansų įstaigoje.
- Banko sąskaita yra tinkama automatinių atsiskaitymų sistemos (ACH) pervedimams.

Nepalaikomi banko sąskaitų tipai

Tam tikrų tipų banko sąskaitos nėra suderinamos su „Shopify Payments“. Toliau nurodytų tipų sąskaitos nepalaikomos:

Einamosios sąskaitos, priimančios tik pavedimus: šios sąskaitos neveikia su „Shopify Payments“.
Taupomosios sąskaitos: taupomosios sąskaitos negali būti naudojamos „Shopify Payments“ išmokėjimams.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, kurios vienu metu palaiko kelias valiutas, nėra palaikomos.
Pinigų pervedimo paslaugos: paslaugos, kurios imituoja banko sąskaitas, pvz., kai kurios „fintech“ platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors ne „Shopify“ virtualiosios sąskaitos yra palaikomos, naudojant šias sąskaitas gali dažniau įvykti išmokėjimų klaidų.

Norėdami patvirtinti, ar Jūsų sąskaita gali priimti Jūsų regionui nurodyto tipo pervedimus, susisiekite su banku.

Informacijos rinkimo tikslas

„Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai privalo rinkti ir patvirtinti informaciją apie Jus ir Jūsų verslą, kad atitiktų Kanados reglamentus, skirtus užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams. Keičiantis vietinėms taisyklėms ir reglamentams, „Shopify“ ir jos bankininkystės partneriai gali susisiekti su Jumis ir paprašyti pateikti papildomos informacijos per visą Jūsų „Shopify Payments“ paskyros naudojimo laikotarpį.

Surinkta informacija naudojama verslo tapatybei, su verslu susijusių asmenų tapatybei ir jų tarpusavio santykių pobūdžiui patvirtinti.

„Shopify“ niekada nesiunčia Jums dokumentų fiziniu paštu. Visi svarbūs dokumentai ar pranešimai yra siunčiami el. paštu arba skaitmeniniu būdu pateikiami parduotuvės savininkui Jūsų „Shopify“ administratoriaus skydelio puslapyje Nustatymai > Naudotojai.

Peržiūrėkite „Shopify“ privatumo politiką, kad sužinotumėte, kaip Jūsų informacija yra saugoma ir laikoma konfidencialia.

Būtina asmeninė ir verslo informacija, norint aktyvinti „Shopify Payments“ Kanadoje

Svarbu teisingai nurodyti savo verslo tipą, nes nuo to priklauso, kokią informaciją turėsite pateikti.

Jei savo verslo neregistravote jokioje valdžios institucijoje ir vykdote privačią veiklą, pasirinkite Fizinis asmuo.

Jei įregistravote savo verslą federaliniu arba provincijos lygmeniu, peržiūrėkite vyriausybės išduotus verslo dokumentus, kad suprastumėte, koks yra jūsų verslo tipas.

Jei jūsų verslo tipo nėra toliau pateiktame sąraše, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba, kad padėtų pasirinkti tinkamą jūsų verslui.

Fiziniai asmenys

Fiziniai asmenys yra vieno savininko verslai, kurie nėra registruoti Kanados mokesčių agentūroje (CRA) ar jokiuose provincijų verslo registruose ir vykdo privačią veiklą. Fiziniai asmenys turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Kanadoje: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.

Jei jūsų informacijos negalima patvirtinti automatiškai, gausite užklausą patvirtinti savo tapatybę. Jei kuri nors jūsų informacija, pvz., vardas, pavardė, gimimo data ar namų adresas, yra neteisinga, turėtumėte atnaujinti savo paskyros informaciją.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Individualios įmonės

Individualios įmonės yra verslai, kurie visiškai priklauso vienam asmeniui, įregistravusiam verslą federaliniu mastu CRA arba provincijos lygmeniu. Teisiškai savininkas ir verslas yra tas pats subjektas, o savininkas yra atsakingas už verslo veiksmus.

Asmuo, nurodytas jūsų verslo registre kaip savininkas, turėtų būti paskyros atstovas. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas Kanadoje: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Individualūs verslininkai taip pat turi pateikti šią informaciją apie savo verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.
Registracijos numeris: įmonės identifikavimo numeris, nurodytas jūsų vyriausybės registre. Paprastai tai yra 9 skaitmenų verslo numeris iš CRA. Jį taip pat gali išduoti provincija, pvz., Kvebeko įmonės numeris (NEQ).
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.

„Shopify“ bankininkystės partneriai tikrina jūsų informaciją, lygindami ją su Kanados įmonių registrais. Jei jūsų pateiktos informacijos apie įmonę nepavyksta patvirtinti, gali tekti pateikti įmonės registracijos dokumentą. Teikdami šį dokumentą įsitikinkite, kad registruotas pavadinimas ir įmonės adresas, nurodyti jūsų paskyroje, tiksliai sutampa su informacija dokumente. Jei reikia, atnaujinkite informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą.

Partnerystės

Privati partnerystė yra verslas, kuriame nuosavybės teisės privačiai priklauso bent dviem partneriams. Partneris gali būti fizinis asmuo, įmonė ar kita partnerystė. Tai gali būti tikrosios ūkinės bendrijos, komanditinės ūkinės bendrijos arba ribotos atsakomybės partnerystės.

Partnerystės turi paskirti vieną iš savininkų (narių) paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančio verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
- Jei parduotuvės savininkas nėra tas pats asmuo kaip „Shopify Payments“ paskyros atstovas, parduotuvės savininkas gali bendrinti asmenukės su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka darymo parinktį, pasirinkdamas Kitos parinktys, kai bus paragintas nuskaityti QR kodą savo įrenginyje. Tada jis gali bendrinti nuorodą arba QR kodą su paskyros atstovu, kad šis patvirtintų savo tapatybę.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Partnerystės taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.
Registracijos numeris: įmonės identifikavimo numeris, nurodytas jūsų vyriausybės registre. Paprastai tai yra 9 skaitmenų verslo numeris iš CRA. Jį taip pat gali išduoti provincija, pvz., Kvebeko įmonės numeris (NEQ).
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.

Taip pat turite pateikti informaciją apie visus kitus partnerystės savininkus ar narius. Įsitikinkite, kad jų vardus, pavardes, gimimo datas ir namų adresus įvedate tiksliai taip, kaip nurodyta jų vyriausybės dokumentuose. Jei jų tapatybės negalima patvirtinti, jiems gali tekti pateikti asmens dokumentą su nuotrauka arba adreso patvirtinimą.

Korporacijos

Korporacija yra verslas, kurio nuosavas kapitalas yra padalytas į akcijas, priklausančias akcininkams. Korporacija laikoma atskiru juridiniu asmeniu, nepriklausomu nuo ją valdančių asmenų. Korporacijos paprastai taip pat turi direktorių valdybą.

Korporacijos turi paskirti naudos gavėją arba vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę, savo paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.
Nuosavas kapitalas: jei taikoma, jums priklausančio verslo nuosavo kapitalo procentinė dalis.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
- Jei parduotuvės savininkas nėra tas pats asmuo kaip „Shopify Payments“ paskyros atstovas, parduotuvės savininkas gali bendrinti asmenukės su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka darymo parinktį, pasirinkdamas Kitos parinktys, kai bus paragintas nuskaityti QR kodą savo įrenginyje. Tada jis gali bendrinti nuorodą arba QR kodą su paskyros atstovu, kad šis patvirtintų savo tapatybę.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Korporacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.
Registracijos numeris: įmonės identifikavimo numeris, nurodytas jūsų vyriausybės registre. Paprastai tai yra 9 skaitmenų verslo numeris iš CRA. Jį taip pat gali išduoti provincija, pvz., Kvebeko įmonės numeris (NEQ).
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.

Turite nurodyti visų direktorių, kurie yra įtraukti į Jūsų įmonės valstybinį registrą, vardus ir pavardes. Įsitikinkite, kad jų vardus ir pavardes įvedate tiksliai taip, kaip nurodyta Jūsų vyriausybės išduotuose verslo dokumentuose. Jei „Shopify“ bankininkystės partneriai nustatys neatitikimą tarp Jūsų nurodytų direktorių ir Jūsų verslo valstybiniame registre nurodytų direktorių (pavyzdžiui, trūksta direktorių arba nurodyta per daug), tuomet Jūsų bus paprašyta pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų direktoriai. Turėtumėte atnaujinti direktorių informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus. Peržiūrėkite tinkamų direktoriaus statusą patvirtinančių dokumentų sąrašą.

Ne pelno organizacijos

Ne pelno siekianti organizacija (NPO) yra subjektas, įsteigtas ne tam, kad generuotų pelną savo akcininkams. Jos pagrindinė misija yra tarnauti visuomenės ar bendruomenės naudai. Ne pelno siekiančios organizacijos nėra įtrauktos į registruotų labdaros organizacijų duomenų bazę.

Ne pelno organizacijos turi paskirti vadovą, turintį sprendimų priėmimo teisę, savo paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
- Jei parduotuvės savininkas nėra tas pats asmuo kaip „Shopify Payments“ paskyros atstovas, parduotuvės savininkas gali bendrinti asmenukės su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka darymo parinktį, pasirinkdamas Kitos parinktys, kai bus paragintas nuskaityti QR kodą savo įrenginyje. Tada jis gali bendrinti nuorodą arba QR kodą su paskyros atstovu, kad šis patvirtintų savo tapatybę.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Ne pelno organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.

Registruotos labdaros organizacijos

Registruota labdaros organizacija yra subjektas, įsteigtas ne tam, kad generuotų pelną savo akcininkams. Jos pagrindinė misija – teikti labdarą. Registruotos labdaros organizacijos yra federaliniu lygmeniu registruotos CRA ir yra rodomos federalinės vyriausybės labdaros organizacijų duomenų bazėje.

Registruotos labdaros organizacijos turi paskirti vadovą paskyros atstovu. Paskyros atstovas turi pateikti šią informaciją:

Teisėtas vardas ir pavardė: jūsų visas teisėtas vardas ir pavardė, kaip nurodyta vyriausybės išduotuose dokumentuose.
Gimimo data: jūsų gimimo data.
El. pašto adresas: galiojantis ir aktyvus el. pašto adresas.
Telefono numeris: galiojantis ir aktyvus telefono numeris.
Gyvenamosios vietos adresas: jūsų namų adresas, atitinkantis jūsų dokumentus.
Pareigos: jūsų pareigos įmonėje.

Jei informacija teisinga, bet vis tiek gaunate patvirtinimo užklausą, galite ją išspręsti atlikdami vieną iš šių užduočių:

Patvirtinkite savo tapatybę nusifotografuodami asmenukę su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka.
- Jei parduotuvės savininkas nėra tas pats asmuo kaip „Shopify Payments“ paskyros atstovas, parduotuvės savininkas gali bendrinti asmenukės su galiojančiu asmens dokumentu su nuotrauka darymo parinktį, pasirinkdamas Kitos parinktys, kai bus paragintas nuskaityti QR kodą savo įrenginyje. Tada jis gali bendrinti nuorodą arba QR kodą su paskyros atstovu, kad šis patvirtintų savo tapatybę.
Įkelkite atskirus tapatybės patvirtinimo ir adreso patvirtinimo dokumentus savo „Shopify“ administratoriuje.
- Informacija jūsų dokumentuose turi tiksliai atitikti tai, ką įvedate savo paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros informaciją, kad ji atitiktų jūsų dokumentus.

Registruotos labdaros organizacijos taip pat turi pateikti šią informaciją apie verslą:

Registruotas įmonės pavadinimas: teisėtas įmonės pavadinimas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.
CRA programos paskyros numeris: Kanados mokesčių agentūros (CRA) jums suteiktas identifikatorius. Jį turėtų sudaryti 9 skaičiai, 2 raidės ir dar 4 skaičiai. Pavyzdys: 123456789RR1234
Įmonės telefono numeris: aktyvus įmonės kontaktinis telefono numeris.
Įmonės adresas: oficialus registruotas įmonės adresas, nurodytas jūsų vyriausybės registre.

Jūsų taip pat gali būti paprašyta pateikti atskirą dokumentą, patvirtinantį Jūsų, kaip registruotos labdaros organizacijos, statusą. Peržiūrėkite tinkamų labdaros organizacijos statusą patvirtinančių dokumentų sąrašą.

Turite nurodyti visų direktorių, kurie yra įtraukti į Jūsų įmonės valstybinį registrą, vardus ir pavardes. Įsitikinkite, kad jų vardus ir pavardes įvedate tiksliai taip, kaip nurodyta Jūsų T3010 formoje. Jei „Shopify“ bankininkystės partneriai nustatys neatitikimą tarp Jūsų nurodytų direktorių ir Jūsų verslo valstybiniame registre nurodytų direktorių (pavyzdžiui, trūksta direktorių arba nurodyta per daug), tuomet Jūsų bus paprašyta pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų direktoriai. Turėtumėte atnaujinti direktorių informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų Jūsų dokumentus. Peržiūrėkite tinkamų direktoriaus statusą patvirtinančių dokumentų sąrašą. Jūsų direktorius taip pat galima rasti registruotų labdaros organizacijų duomenų bazėje.

Priimtini dokumentų tipai

Šiame skyriuje paaiškinama, kokių tipų dokumentus galite naudoti savo paskyrai patvirtinti.

Tapatybės dokumentai

Pateikiamame tapatybės dokumente turi būti nurodytas jūsų visas teisėtas vardas, pavardė ir gimimo data, be to, jis negali būti pasibaigęs. Jei naudojate dokumentą tapatybei patvirtinti, negalite to paties dokumento antrą kartą naudoti adresui patvirtinti.

Toliau nurodyti priimtini tapatybės dokumentai, naudojant „Shopify Payments“ Kanadoje:

Pasas
Vairuotojo pažymėjimas
Pilietybės kortelė
Leidimas dirbti
Leidimas studijuoti
Nuolatinio gyventojo kortelė
Provincijos arba teritorijos išduotos asmens tapatybės kortelės su nuotrauka (išskyrus sveikatos ID korteles)
Indėnų statuso pažymėjimo kortelė
Gimimo liudijimas

Adreso dokumentai

Adreso dokumentuose turi būti nurodytas jūsų vardas, pavardė ir gyvenamosios vietos adresas. Vardas, pavardė ir adresas jūsų „Shopify Payments“ paskyroje turi būti atnaujinti, kad atitiktų pateikiamuose adreso dokumentuose nurodytą informaciją.

Asmens tapatybės kortelės su nuotrauka (pvz., vairuotojo pažymėjimas) gali būti pateiktos tik vieną kartą – kaip tapatybės arba adreso dokumentas. Jei jau pateikėte savo asmens tapatybės dokumentą su nuotrauka kaip tapatybės įrodymą, turite pasirinkti kitą dokumentą iš sąrašo kaip adreso įrodymą. Kaip adreso patvirtinimas priimami šie dokumentai:

Komunalinių paslaugų sąskaita (išduota per pastaruosius 12 mėnesių)
Banko sąskaitos išrašas (išduotas per pastaruosius 6 mėnesius)
Nekilnojamojo turto mokesčio deklaracija
Investicinės sąskaitos išrašas (išduotas per pastaruosius 6 mėnesius)
Draudimo dokumentai
Vairuotojo pažymėjimas
Provincijos arba teritorijos išduotos asmens tapatybės kortelės su nuotrauka

Verslo patvirtinimo dokumentai

Verslo patvirtinimo dokumente turi būti aiškiai nurodytas jūsų įmonės juridinis pavadinimas ir adresas. Jūsų „Shopify Payments“ paskyros informacija turi būti atnaujinta, kad atitiktų pateikiamuose dokumentuose nurodytą informaciją. Verslo patvirtinimui priimami šie dokumentai:

Galiojantys savivaldybės, provincijos, teritorijos ar federalinės vyriausybės laiškai ar dokumentai.
Kanados mokesčių agentūros (CRA) pranešimas apie įvertinimą arba pakartotinį įvertinimą. Šie dokumentai turi būti išduoti per pastaruosius 12 mėnesių.
Federaliniu mastu išduotos įmonės profilio ataskaitos
Partnerystės registracija arba sutartys

Registruotos labdaros organizacijos dokumentai

Registruotų labdaros organizacijų gali būti paprašyta pateikti dokumentą, patvirtinantį jūsų labdaros organizacijos statusą. Juose turi būti aiškiai nurodytas jūsų įmonės juridinis pavadinimas ir adresas. Jūsų „Shopify Payments“ paskyros informacija turi būti atnaujinta, kad atitiktų pateikiamuose dokumentuose nurodytą informaciją. Registruotos labdaros organizacijos patvirtinimui priimami šie dokumentai:

Kanados mokesčių agentūros išduotas pranešimas apie labdaros organizacijos registraciją
Labdaros informacijos deklaracija (forma T3010)
Registruotos labdaros organizacijos pagrindinės informacijos ataskaita
Kanados mokesčių agentūros išduotas dokumentas, patvirtinantis registracijos statusą

Vadovybės dokumentai

Norėdami patvirtinti savo verslo ar subjekto vadovybę, turite pateikti vyriausybės išduotą dokumentą, kuriame nurodytas jūsų juridinio asmens pavadinimas ir visų jūsų direktorių vardai bei pavardės. Galite pateikti šiuos priimtinus dokumentus:

Galiojantys savivaldybės, provincijos, teritorijos ar federalinės vyriausybės laiškai ar dokumentai
Federaliniu mastu išduotos įmonės profilio ataskaitos
Įmonės steigimo dokumentai, pvz., 1 forma
Pranešimas apie direktorių pasikeitimą, pvz., 6 forma, 4006 forma arba 3006 forma

Ne pelno organizacijoms ir registruotoms labdaros organizacijoms papildomai galimos šios parinktys:

Valdybos posėdžių protokolai / sprendimai. Šie dokumentai turi būti išduoti per pastaruosius 12 mėnesių.
Valdybos sprendimai dėl sąskaitos atidarymo.

Kai kurios provincijų vyriausybės teikia įmonių santraukos dokumentus, būdingus tai provincijai. Šie dokumentai yra įprasti „galiojančių vyriausybės laiškų ar dokumentų“, kuriuos galima naudoti, pavyzdžiai:

Ontarijo profilio ataskaita
Kvebeko įmonių registro dokumentai
Britų Kolumbijos įmonės santrauka
Albertos įmonių registracijos dokumentai

Dokumentų atitikties užtikrinimas

Pateikdami dokumentus įsitikinkite, kad jie atitinka būtinus kriterijus. Norėdami užtikrinti atitiktį, peržiūrėkite šias gaires:

Tikslumas: įsitikinkite, kad dokumentuose pateikta informacija atitinka Jūsų Shopify Payments paskyroje įvestą informaciją. Jei reikia, atnaujinkite paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus.
Aiškumas ir įskaitomumas: įsitikinkite, kad jūsų dokumentai yra aiškūs ir pakankamai dideli, kad juos būtų galima perskaityti. Įsitikinkite, kad nuotraukoje matomas visas dokumentas.
Išsamumas: įsitikinkite, kad dokumente matomi visi būtini duomenys. Peržiūrėkite šiame puslapyje nurodytus priimtinus dokumentų tipus, kad suprastumėte, kokia informacija turi būti įtraukta į dokumentą.
Originalūs dokumentai: nufotografuokite dokumento originalą naudodami fotoaparatą. Nekopijuokite, nenuskaitykite ir nedarykite dokumentų ekrano kopijų. Neklijuokite dokumentų nuotraukų į kitus dokumentus. Nefotografuokite kompiuterio ekranų ar spaudinių.
- Jei dokumentas Jums buvo išduotas skaitmeniniu būdu, pateikite nepakeistą PDF failą su visais puslapiais, tokį, koks Jums buvo pateiktas iš pradžių.
Galiojimas: įsitikinkite, kad ID su nuotrauka galiojimas nėra pasibaigęs, o adreso patvirtinimas išduotas neseniai. Jei pateikiate verslo registracijos įrodymą, Jūsų įmonė vis dar turi būti aktyviai registruota ir atitikti reikalavimus.

Dažniausiai pasitaikančių trikčių šalinimas

Prieš kreipdamiesi į „Shopify“ pagalbos tarnybą, peržiūrėkite šias dažniausiai pasitaikančias integravimo problemas ir jų sprendimus.

Mano dokumentas buvo atmestas.

Įsitikinkite, kad paskyroje esanti informacija sutampa su pateikiamame dokumente esančia informacija, ir, jei reikia, atnaujinkite paskyrą, kad ji atitiktų dokumentus. Jei Jūsų dokumentai vis dar atmetami, peržiūrėkite šias šiame puslapyje esančias skiltis:

Priimtini dokumentų tipai: kokie dokumentai priimami ir kokie duomenys juose turi būti nurodyti. Ekrano kopijos, internetinių paieškų išspausdintos kopijos ir registrų ekrano kopijos nepriimamos.
Dokumentacijos atitikties užtikrinimas: tikslumo, aiškumo, išsamumo, originalių dokumentų ir galiojimo reikalavimai.

Nepavyksta naudoti mano banko sąskaitos informacijos.

Banko sąskaitos problemos gali kilti dėl nepalaikomų sąskaitų tipų arba netinkamo formatavimo.

Nepalaikomi sąskaitų tipai:

Tam tikrų tipų banko sąskaitų negalima naudoti su „Shopify Payments“ Kanadoje:

Taupomosios sąskaitos: išmokėjimams gauti galima naudoti tik einamąsias sąskaitas.
Kelių valiutų sąskaitos: sąskaitos, palaikančios kelias valiutas vienu metu, nėra palaikomos.
Sąskaitos, priimančios tik bankinius pavedimus: į Jūsų sąskaitą turi būti galima atlikti pavedimus per automatinę atsiskaitymų sistemą (ACH).
Pinigų perlaidų paslaugos: paslaugos, kurios imituoja banko sąskaitas, pvz., kai kurios finansinių technologijų („fintech“) platformos, negali būti naudojamos su „Shopify Payments“.

Nors ne „Shopify“ virtualiosios sąskaitos yra palaikomos, naudojant šias sąskaitas gali dažniau įvykti išmokėjimų klaidų.

Valiutos reikalavimai:

Jei Jūsų išmokėjimo valiuta yra CAD, Jūsų banko sąskaita turi būti CAD valiuta.
Jei Jūsų išmokėjimo valiuta yra USD, Jūsų banko sąskaita turi būti USD valiuta ir gali būti Kanados arba Jungtinių Amerikos Valstijų finansų įstaigoje.

Jei Jūsų išmokėjimas nepavyksta, patikrinkite, ar įvedėte savo sąskaitos informaciją tinkamu formatu ir ar naudojate palaikomą sąskaitos tipą. Norėdami patvirtinti, kad Jūsų sąskaita gali priimti ACH pavedimus, susisiekite su savo banku.

Atnaujinus banko sąskaitą, mano išmokėjimai yra sulaikyti.

Kai atnaujinate savo banko sąskaitos duomenis „Shopify Payments“ sistemoje, naujiems išmokėjimams automatiškai pritaikomas 3–5 darbo dienų saugumo sulaikymas. Tai yra saugos funkcija, skirta apsaugoti Jūsų paskyrą nuo neleistinų pakeitimų.

Šiuo laikotarpiu:

Visi išmokėjimai, kurie jau buvo suplanuoti atnaujinimo metu, siunčiami į Jūsų ankstesnę banko sąskaitą.
Nauji išmokėjimai, sukurti po atnaujinimo, sulaikomi 3–5 darbo dienas.
Pasibaigus sulaikymo laikotarpiui, nauji išmokėjimai pradedami apdoroti į Jūsų atnaujintą banko sąskaitą pagal Jūsų išmokėjimų tvarkaraštį.

Šio sulaikymo negalima atšaukti ir jis taikomas visiems banko sąskaitos pakeitimams.

Nepavyksta patvirtinti mano įmonės informacijos.

Įvesdami įmonės informaciją įsitikinkite, kad įmonės pavadinimas ir įmonės adresas tiksliai atitinka nurodytus Kanados pajamų agentūroje (CRA) arba provincijos įmonių registre. Tai apima:

Teisingas raidžių registras (didžiosios ir mažosios raidės)
Teisinga skyryba ir tarpai
Visas registruotas įmonės pavadinimas

„Shopify“ bankininkystės partneriai automatiškai patikrina jūsų informaciją, palygindami ją su oficialiais registrais. Net ir dėl nedidelių neatitikimų patvirtinimas gali nepavykti. Įsitikinkite, kad jūsų pateikiamuose dokumentuose nurodytas teisėtas vardas ir įmonės adresas, ir kad ši išsami informacija atitinka tai, kas nurodyta jūsų paskyroje. Jei reikia, atnaujinkite savo paskyros duomenis, kad jie atitiktų dokumentą.

Mano adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai.

Jei jūsų adreso nepavyksta patvirtinti automatiškai, galite patvirtinti savo tapatybę pasidarydami asmenukę su galiojančiu ID su nuotrauka arba pateikdami adreso patvirtinimo dokumentą. Adreso patvirtinimo dokumentuose turi būti nurodytas jūsų vardas ir pavardė, namų adresas ir jis turi būti vienas iš priimtinų dokumentų tipų. Taip pat turėtumėte įsitikinti:

Adresas, kurį įvedėte savo „Shopify Payments“ paskyroje, tiksliai atitinka adresą Jūsų adreso patvirtinimo dokumente.
Prireikus atnaujinate informaciją savo paskyroje, kad ji atitiktų dokumentą.
Įkeliate aiškią adreso patvirtinimo dokumento nuotrauką.
Įkeliamame dokumente nurodytas visas Jūsų vardas ir pavardė. Jei, pavyzdžiui, turite komunalinių paslaugų sąskaitą kito asmens vardu, turite pateikti kitą dokumentą.

Asmens tapatybės dokumentus su nuotrauka (pvz., vairuotojo pažymėjimą) galima pateikti tik vieną kartą – tapatybei patvirtinti arba adresui patvirtinti. Jei vairuotojo pažymėjimą jau panaudojote kaip ID su nuotrauka, pasirinkite kitą dokumentą iš priimtinų adreso dokumentų sąrašo.

Nepavyksta patvirtinti informacijos apie mano direktorius.

Korporacijos, pelno nesiekiančios organizacijos ir registruotos labdaros organizacijos privalo patvirtinti savo direktorių valdybą. Rekomenduojame patikrinti informaciją apie direktorius federaliniuose ar provincijų registruose ir įvesti direktorių duomenis tiksliai taip, kaip ten nurodyta.

Jei tai padarėte ir Jūsų direktorių vis tiek nepavyksta patvirtinti, Jūsų bus paprašyta pateikti dokumentą, patvirtinantį, kas yra Jūsų direktoriai. Direktorių informacija, kurią nurodote savo „Shopify Payments“ paskyroje, turi atitikti įkeliamuose dokumentuose pateiktą informaciją. Jei direktorius nurodytas Jūsų dokumentuose, bet nepridėtas prie Jūsų „Shopify Payments“ paskyros, turite pridėti šį asmenį prie savo paskyros ir priskirti jam „Direktoriaus“ vaidmenį.

Turėtumėte įsitikinti, kad jūsų paskyroje nurodyti direktoriai tiksliai (1:1) atitinka nurodytus dokumente. Nenurodykite papildomų direktorių, kurių nėra jūsų dokumentuose. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, ką galite pateikti, peržiūrėkite priimtinų dokumentų, patvirtinančių direktorių pareigas, sąrašą čia.

Dažniausiai užduodami klausimai

Peržiūrėkite šiuos dažniausiai užduodamus klausimus apie „Shopify Payments“ reikalavimus Kanadoje.

Ar mano klientai galės matyti mano asmeninę ar įmonės informaciją?

Jūsų įmonės pavadinimas, įmonės telefono numeris ir įmonės adresas kartais gali būti matomi Jūsų klientams jų kreditinių kortelių išrašuose, tačiau tai priklauso nuo jų finansinės įstaigos. Asmeninė savininkų ir direktorių informacija, pvz., jų vardai ar namų adresai, niekada nėra viešinama.

Kodėl turiu pateikti savo ID su nuotrauka ir adreso patvirtinimą, jei jau turite mano įmonės informaciją?

Net jei užsiregistruojate kaip registruotas juridinis asmuo, „Shopify“ vis tiek privalo patvirtinti su įmone susijusių asmenų, įskaitant savininkus ir direktorius, tapatybes.

Kaip atnaujinti savo „Shopify Payments“ paskyros informaciją?

Jei Jūsų aktyviai prašoma užbaigti paskyros patvirtinimą, visus informacijos atnaujinimus galite atlikti patvirtinimo puslapyje, kartu pateikdami visus prašomus dokumentus.

Nevykstant patvirtinimo procesui, parduotuvės paskyros savininkas gali atnaujinti šiuos duomenis per Nuostatos > Bendra > Verslo informacija. Spustelėkite tris taškus šalia savo verslo subjekto, tada spustelėkite „redaguoti“, kad atnaujintumėte tos įmonės informaciją, įskaitant verslo tipą.

Atminkite, kad bet kokie čia atlikti pakeitimai automatiškai siunčiami mūsų bankininkystės partneriams peržiūrėti, o naujajai informacijai iš naujo pritaikomas jų patvirtinimo procesas. Gali būti, kad pakeitimai bus patvirtinti automatiškai, tačiau Jūsų taip pat gali paprašyti pateikti patvirtinamuosius dokumentus.

Jei kyla sunkumų dėl šio proceso, pagalbos kreipkitės į „Shopify“ klientų aptarnavimo komandą.

Mano įmonė priklauso kontroliuojančiajai bendrovei. Ką turėčiau nurodyti kaip savininkus?

Naudos gavėjais apibrėžiami bet kurie fiziniai asmenys, tiesiogiai ar netiesiogiai (per nuosavybę patronuojančiojoje arba kontroliuojančiojoje bendrovėje) valdantys 25 % ar daugiau įmonės. Jei yra asmenų, kuriems priklauso Jūsų įmonės kapitalo dalis per jų turimą nuosavybę kontroliuojančiojoje bendrovėje, turėtumėte juos nurodyti kaip naudos gavėjus. Štai pavyzdys:

A įmonės savininkai yra:

John – 50 %
B įmonė – 50 %

B įmonės savininkai yra:

Jane – 100 %

Vadinasi, A įmonės savininkė yra:

John – 50 %
Jane – 50 %

Kadangi kapitalo ir nuosavybės paskirstymas skirtingose įmonėse gali smarkiai skirtis, o šie duomenys dažniausiai pateikiami tik vidiniuose įmonės dokumentuose, „Shopify“ negali patarti, ką turėtumėte nurodyti paskyroje kaip savininką. Prireikus patarimo, rekomenduojame pasikonsultuoti su buhalteriu.

Mano įmonė neturi jokių naudos gavėjų. Ką man daryti?

Jei neturite jokių naudos gavėjų, galite praleisti skiltis, kuriose prašoma nurodyti savininkus, ir pereiti prie kito sąrankos proceso žingsnio. Jums nereikia nurodyti naudos gavėjų, jei jų nėra.

Manęs prašoma patvirtinti direktorius, bet aš neturiu jokių direktorių. Ką daryti?

Kanadoje korporacijos, pelno nesiekiančios organizacijos ir registruotos labdaros organizacijos yra klasifikuojamos kaip juridiniai asmenys, o tai reiškia, kad jos gali vykdyti verslą ir sudaryti sutartis lygiai taip pat, kaip fiziniai asmenys. Šie asmenys beveik visada turi bent vieną direktorių. Mažai tikėtina, kad Jūsų juridinis asmuo neturi direktorių, nes tai pasitaiko gana retai.

Registruotos labdaros organizacijos turėtų patikrinti savo T3010 formą, kurioje pateiktas direktorių sąrašas, arba peržiūrėti internetinę registruotų labdaros organizacijų duomenų bazę, kad patvirtintų jų tapatybę. Korporacijos ir ne pelno siekiančios organizacijos turėtų patikrinti naujausius išduotus vyriausybės registrų išrašus, kur pateikiamas direktorių sąrašas. Provincijų dokumentuose ši informacija pateikiama dažniau.

Jei vis tiek kyla sunkumų, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Mano įmonės dokumentuose nurodytas Jungtinių Valstijų įmonės adresas, o ne Kanados.

Norint patvirtinti Jūsų įmonę, reikia pateikti tinkamą įmonės registracijos dokumentą, kuriame nurodytas Kanados įmonės adresas. Išimtys įmonėms su JAV adresais nėra taikomos.

Atnaujinkite savo įmonės adresą atitinkamame vyriausybiniame registre, kad gautumėte naujus dokumentus, kuriuose nurodytas Kanados įmonės adresas, arba pateikite naują juridinį asmenį su Kanados įmonės adresu. Jei reikia pagalbos, susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Mano įmonės dokumentuose vietoj adreso nurodyta pašto dėžutė.

„Shopify Payments“ sistemai būtinas galiojantis fizinis Kanados įmonės adresas. Dėl „Shopify“ finansinio partnerio reikalavimų, pašto dėžutės kaip įmonės adreso naudoti negalima. Paskyros negalima patvirtinti naudojant pašto dėžutės adresą arba dokumentus, kuriuose nurodyti pašto dėžučių adresai. Pateikite dokumentą, kuriame nurodytas tikras fizinis įmonės adresas, arba prireikus pagalbos susisiekite su „Shopify“ pagalbos tarnyba.

Prieš susisiekiant su „Shopify“ pagalbos tarnyba dėl „Shopify Payments“ Kanadoje

Prieš susisiekdami su „Shopify“ pagalbos tarnyba, surinkite šią informaciją – tai padės greičiau išspręsti Jūsų problemą:

Gautų klaidų pranešimų ekrano kopijos (užtušuokite jautrią informaciją, pvz., banko sąskaitų numerius)
Įmonės tipas, kurį pasirinkote sąrankos metu
Jūsų CRA įmonės numeris arba provincijos registracijos numeris, jei taikoma
Konkretus žingsnis, kuriame susidūrėte su problema
Jūsų naudojama naršyklė ir įrenginys
Jūsų banko sąskaitos duomenys (įstaigos numeris, tranzito numeris, sąskaitos tipas, valiuta), nenurodant viso sąskaitos numerio
Visi Jūsų įkelti dokumentai ir įkėlimo laikas

Turint šią informaciją, „Shopify“ pagalbos tarnyba galės Jums padėti efektyviau.