싱가포르에서 Shopify Payments 사용 시 규정 준수

싱가포르 결제 서비스법 2019(PSA)는 싱가포르의 결제 시스템 및 결제 서비스 제공업체를 규제하는 프레임워크를 제공합니다. PSA는 결제 서비스 및 핀테크(Fintech) 혁신을 장려하는 동시에 규제 확실성과 소비자 보호를 제공하기 위해 기존의 결제 시스템 감독법 및 환전/송금 사업법을 대체합니다.

싱가포르 통화청(MAS)은 PSA의 일환으로 PS-N01 고시(자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지—특정 결제 서비스)를 발표했습니다. 이 고시는 싱가포르 Shopify Payments의 결제 처리자인 Stripe를 포함하여 규제 대상 결제 서비스 제공업체에 대한 자금 세탁 방지(AML) 및 테러 자금 조달 방지(CFT) 요건을 도입합니다.

Shopify Payments 싱가포르 사용자에게 미치는 영향

규제 업데이트를 준수하기 위해 Shopify Payments의 설정 절차가 업데이트되었으며, 신규 및 기존 사용자 모두에게 다음과 같은 추가 조치가 적용됩니다.

• 강화된 신원 확인
• 추가 고객확인제도(KYC) 정보 수집
• 계정 개설 권한 확인

수집된 정보는 싱가포르 회계기업규제청(ACRA)과 같은 정부 등록 기관에 보관된 파일과 대조하여 확인됩니다.

강화된 신원 확인

Shopify Payments는 특정 사용자를 대상으로 강화된 신원 확인 절차를 이행해야 합니다. Shopify Payments는 SingPass 앱을 사용하여 SingPass MyInfo로 신원을 확인하거나, 컴퓨터 또는 모바일 장치의 카메라를 사용하여 본인 사진이 포함된 유효한 ID를 제공하도록 요청할 수 있습니다.

추가 고객확인제도(KYC) 정보 수집

Shopify Payments는 국적, 회사의 수익적 소유자에 대한 세부 정보, 이사에 대한 세부 정보 등 추가 정보를 수집할 수 있습니다. 싱가포르에서 Shopify Payments를 사용하는 경우 비즈니스 유형 외에 다음 정보가 필요할 수 있습니다.

• 관련 당사자: 회사인 경우 모든 이사, 파트너십인 경우 모든 파트너 및 관리자, 조합이나 클럽과 같은 비법인 단체인 경우 모든 고위 임원/직책 보유자의 세부 정보를 확인해야 합니다.

• 수익적 소유자: 지분, 의결권 및/또는 비즈니스의 집행 권한에 따라 비즈니스에 대한 상당한 소유권 및/또는 통제권을 가진 개인의 신원을 확인하고 검증해야 합니다.

관련 당사자 및 수익적 소유자 요건을 충족하려면 비즈니스 유형에 따라 계정에 등재해야 하는 사람이 누구인지 다음 표를 참조하십시오.

은행 파트너가 ACRA 또는 기타 관련 정부 등록 기관과 대조하여 입력한 정보를 확인할 수 없는 경우, 비즈니스의 소유자 및/또는 이사를 확인하기 위한 문서를 요청할 수 있습니다.

계정 개설 권한 확인

Shopify Payments는 Shopify Payments 계정을 개설하는 개인이 비즈니스를 대신하여 계정을 개설할 권한이 있는지 확인해야 합니다. 대리인 권한 확인에 대해 자세히 알아보십시오.

계정 대리인은 비즈니스에서 권한 있는 역할을 맡은 사람이어야 합니다. 다음 표에는 비즈니스 유형에 따라 계정 대리인으로 지정될 수 있는 개인이 나와 있습니다.

계정 대리인으로 지정한 개인이 이러한 역할 중 하나에 해당하지 않는 경우, 회사 내 권한 있는 역할의 다른 사람이 서명한 위임장을 사용하여 해당 개인의 권한 증명을 제공하도록 요청받을 수 있습니다.

또는 이미 적절한 역할을 맡고 있는 다른 사람으로 계정 대리인을 업데이트하거나 ACRA에서 정보를 업데이트할 수도 있습니다.

계정에 미치는 영향

Shopify Payments 계정의 비즈니스 세부 정보를 업데이트할 수 있게 되면 이메일 알림을 받게 됩니다. 이메일 알림에는 지정된 기간 내에 이러한 업데이트를 완료하기 위해 수행해야 하는 단계가 요약되어 있습니다.

자주 묻는 질문

다음은 싱가포르에서 Shopify Payments를 사용할 때의 규정에 관한 몇 가지 자주 묻는 질문입니다.

이사 및/또는 주요 임원에 대한 개인 정보를 제공하라는 요청을 받는 이유는 무엇인가요?

기존 AML/KYC 규정을 준수하려면 법인인 Shopify Payments 사용자의 최종 수익적 소유자(UBO) 신원을 확인해야 합니다.

UBO는 궁극적으로 비즈니스를 소유 또는 통제하거나 거래를 수행하는 대리인인 모든 개인을 지칭하며, 비즈니스에 대해 궁극적인 실질적 통제권을 행사하는 모든 사람을 포함합니다. 여기에는 이사 또는 비즈니스의 25% 이상을 소유한 모든 사람이 포함될 수 있습니다.

비영리 단체(NPO)인데도 최종 수익적 소유자(UBO) 정보를 제공해야 하나요?

네. NPO의 경우 UBO는 궁극적으로 조직을 통제하거나 상당한 영향력을 행사하는 개인입니다. 비영리 단체의 경우 여기에는 다음 개인, 주요 임원 및 직책 보유자가 포함됩니다.

• 모든 이사
• 회장
• 의장
• 재무 담당자
• 서기