멕시코에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 은행 계좌 및 개인 정보 요구 사항

멕시코에서 Shopify Payments를 사용하려면 규정을 준수하고 금융 범죄를 예방하기 위해 마련된 요구 사항을 이해해야 합니다. 신원 및 비즈니스 세부 정보를 확인하기 위해 개인 정보가 수집되며, 이 목적을 위해 특정 유형의 문서가 허용됩니다.

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멕시코에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 요구 사항

멕시코에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.

자격이 되는 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 비즈니스의 사용 자격 여부를 확인하려면 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에서 멕시코의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하십시오.
은행 계좌 요구 사항Shopify Payments에 은행 계좌를 연결하려면 먼저 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.
- 은행 계좌가 멕시코에 있어야 합니다.
- 해당 은행 계좌로 SPEI 전송이 가능해야 합니다.

지원되지 않는 은행 계좌 유형

특정 은행 계좌 유형은 Shopify Payments와 호환되지 않습니다. 다음 계좌 유형은 지원되지 않습니다.

계좌 이체만 허용하는 당좌 예금 계좌: 이러한 계좌는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다.
저축 예금: 저축 예금은 Shopify Payments 지급액에 사용할 수 없습니다.
플렉스 통화 계좌: 동시에 여러 통화를 지원하는 계좌는 지원되지 않습니다.
송금 서비스: 일부 핀테크 플랫폼과 같이 은행 계좌를 모방하는 서비스는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다.

Shopify 외의 가상 계좌도 지원되지만, 이러한 계좌에서는 지급액 처리 실패가 더 자주 발생할 수 있습니다.

계좌에서 해당 지역에 나열된 전송 유형을 수락할 수 있는지 확인하려면 은행에 문의하십시오.

정보 수집 목적

금융 범죄를 예방하기 위해 제정된 멕시코의 규정을 준수하려면 Shopify와 해당 은행 파트너가 고객님과 비즈니스에 대한 정보를 수집하고 검증해야 합니다. 현지 규칙 및 규정이 변경됨에 따라 Shopify Payments 계정을 사용하는 동안 추가 정보를 제공하도록 Shopify 및 해당 은행 파트너가 고객님에게 연락할 수 있습니다.

수집된 정보는 비즈니스의 신원, 비즈니스와 연결된 개인의 신원 및 두 주체 간의 관계를 확인하는 데 사용됩니다.

Shopify는 문서를 실물 우편으로 발송하지 않습니다. 모든 중요한 문서나 서신은 이메일로 전송되거나 Shopify 관리자의 설정 > 사용자 페이지에서 스토어 소유자가 디지털 방식으로 확인할 수 있습니다.

Shopify 개인정보처리방침을 검토하여 정보가 어떻게 기밀로 안전하게 유지되는지 알아보십시오.

멕시코에서 Shopify Payments를 활성화하는 데 필요한 개인 및 비즈니스 정보

제공해야 하는 정보가 결정되므로 비즈니스 유형을 올바르게 식별하는 것이 중요합니다.

아직 정부에 사업자 등록을 하지 않은 경우 개인을 선택하십시오.

비즈니스를 등록했으며 사업체에 대한 Registro Federal de Contribuyentes(RFC)가 있는 경우 다음 지침에 따라 비즈니스 유형을 선택하십시오.

개인사업자는 개인을 선택해야 합니다.
비영리 조직은 비영리 단체를 선택해야 합니다.
기타 모든 비즈니스는 비공개 법인을 선택해야 합니다.

어떤 비즈니스 유형을 선택해야 할지 잘 모르겠다면 Shopify 지원팀에 문의하여 올바른 유형을 선택하는 데 도움을 받으십시오.

개인

개인은 정부에 등록하지 않고 개인적으로 사업을 하는 1인 소유 비즈니스입니다. 개인은 다음 정보를 제공해야 합니다.

법적 이름 및 성: 정부 발급 서류에 표시된 전체 법적 이름입니다.
생년월일: 생년월일입니다.
Registro Federal de Contribuyentes(RFC): 멕시코 국세청(Servicio de Administración Tributaria, SAT)에서 발급한 이름과 연결된 개인 RFC 번호입니다.
이메일 주소: 유효하고 활성화된 이메일 주소입니다.
전화번호: 유효하고 활성화된 전화번호입니다.
멕시코 내 거주지 주소: 서류와 일치하는 자택 주소입니다.

이름, 생년월일, 집 주소가 정확하고 정부 발급 서류와 일치하는지 확인하십시오. 정보를 확인할 수 없는 경우 서류와 일치하도록 이름과 생년월일을 업데이트하라는 요청을 받게 되며 사진이 부착된 신분증을 요청받을 수 있습니다. 인정되는 사진 부착 신분증 목록을 검토하십시오.

주소를 자동으로 확인할 수 없는 경우 주소 증명 서류를 업로드해야 합니다. 이 서류를 제공할 때 계정에 기재된 주소가 서류의 주소와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 인정되는 주소 증명 서류 목록을 검토하십시오.

비공개 법인

비공개 법인은 자본이 주식으로 분할되어 주주가 소유하는 비즈니스입니다. 회사는 운영자와는 별개의 법인으로 간주됩니다. 일반적으로 이사회도 있습니다.

비공개 법인은 수익적 소유자 또는 의사 결정권이 있는 임원을 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

법적 이름 및 성: 정부 발급 서류에 표시된 전체 법적 이름입니다.
생년월일: 생년월일입니다.
Registro Federal de Contribuyentes(RFC): 멕시코 국세청(Servicio de Administración Tributaria, SAT)에서 발급한 이름과 연결된 개인 RFC 번호입니다.
이메일 주소: 유효하고 활성화된 이메일 주소입니다.
전화번호: 유효하고 활성화된 전화번호입니다.
거주지 주소: 서류와 일치하는 자택 주소입니다.
직위: 비즈니스에서 맡은 직위입니다.
지분: 해당하는 경우, 소유한 비즈니스 지분율입니다.

비공개 법인은 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

등록된 비즈니스 이름: SAT 사업자 등록부에 표시된 법인명입니다.
Registro Federal de Contribuyentes(RFC): 멕시코 국세청(Servicio de Administración Tributaria, SAT)에서 발급한 비즈니스 관련 RFC 번호입니다.
사업장 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 유효한 연락처 전화번호입니다.
사업장 주소: SAT 비즈니스 등기부에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 은행 파트너는 멕시코의 정부 등기부와 비교하여 귀하의 정보를 확인합니다. 대/소문자, 구두점, 기호에 세심한 주의를 기울이십시오.

비즈니스에 대해 제공한 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제공해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제공할 때 계정에 나열된 등록된 이름, RFC 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정의 정보를 업데이트하십시오.

또한 회사의 수익적 소유자인 다른 사람도 모두 기재해야 합니다. 정부 서류에 표시된 대로 이름, 생년월일, 자택 주소를 정확하게 입력해야 합니다. 제공된 정보를 사용하여 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증명을 제공해야 할 수 있습니다.

비영리 단체

비영리 단체(NPO)는 주주를 위한 이익 창출 이외의 목적으로 설립된 법인입니다. 주요 임무는 공공 또는 지역 사회의 이익에 기여하는 것입니다.

비영리 단체는 이사 또는 의사 결정권이 있는 임원을 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

법적 이름 및 성: 정부 발급 서류에 표시된 전체 법적 이름입니다.
생년월일: 생년월일입니다.
Registro Federal de Contribuyentes(RFC): 멕시코 국세청(Servicio de Administración Tributaria, SAT)에서 발급한 이름과 연결된 개인 RFC 번호입니다.
이메일 주소: 유효하고 활성화된 이메일 주소입니다.
전화번호: 유효하고 활성화된 전화번호입니다.
거주지 주소: 서류와 일치하는 자택 주소입니다.
직위: 비즈니스에서 맡은 직위입니다.
지분: 해당하는 경우, 소유한 비즈니스 지분율입니다.

비영리 단체는 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

등록된 비즈니스 이름: SAT 사업자 등록부에 표시된 법인명입니다.
Registro Federal de Contribuyentes(RFC): 멕시코 국세청(Servicio de Administración Tributaria, SAT)에서 발급한 비즈니스 관련 RFC 번호입니다.
사업장 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 유효한 연락처 전화번호입니다.
사업장 주소: SAT 비즈니스 등기부에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 은행 파트너는 멕시코의 정부 등기부와 비교하여 귀하의 정보를 확인합니다. 대/소문자, 구두점, 기호에 세심한 주의를 기울이십시오.

또한 이사회에 속해 있거나 주요 의사 결정권자인 다른 사람도 모두 기재해야 합니다. 정부 서류에 표시된 대로 이름, 생년월일, 자택 주소를 정확하게 입력해야 합니다. 제공된 정보를 사용하여 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증명을 제공해야 할 수 있습니다.

허용되는 문서 유형

인증 절차를 완료하려면 개인 정보와 경우에 따라 비즈니스 정보를 확인하기 위한 특정 서류를 제공해야 합니다. 멕시코의 개인 및 비즈니스에는 다음 문서 유형이 허용됩니다.

신원 증빙 서류

신원 증빙 서류에는 이름, 생년월일, 사진이 표시되어야 합니다. Shopify Payments 계정의 이름과 생년월일은 제공하는 신원 증빙 서류에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트해야 합니다. 서류는 유효해야 하며 만료되지 않아야 합니다. 다음 서류는 신원 증명으로 허용됩니다.

Pasaporte(여권)
Tarjeta de identificación(신분증, 앞면과 뒷면 사진 필요)
ID consular/ID matricular consular(영사관 ID/영사관 등록 ID 카드)
Credencial de elector(유권자 ID 카드)
CURP, Clave Única de Registro de Población(고유 인구 등록 코드)
Acta de nacimiento(출생 증명서)
Licencia de conducir(운전 면허증)

주소 증빙 서류

주소 증빙 서류에는 성명과 거주지 주소가 표시되어야 합니다. Shopify Payments 계정의 이름과 주소는 제공하는 주소 증빙 서류에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트해야 합니다. 멕시코에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 주소 증빙 서류는 다음과 같습니다.

Recibo de servicios(공과금 청구서) - 6개월 이내 발급
Estado de cuenta de una institución financiera(금융 기관 명세서) - 6개월 이내 발급
Aviso emitido por el gobierno(정부 발급 서신) - 12개월 이내 발급

비즈니스 또는 법인 서류

비즈니스 서류에는 법인명, RFC 번호, 비즈니스 주소가 명확하게 표시되어야 합니다. Shopify Payments 계정의 세부 정보는 제공하는 서류에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트해야 합니다. 다음 서류는 비즈니스 인증에 허용됩니다.

Cédula de Identificación Fiscal(세금 ID)
Estatutos(법인 설립 정관)
Reglamentos vigentes(현행 내규)
Poder notarial(위임장)
Constancia de Situación Fiscal(SAT)

문서 규정 준수 보장

문서를 제출할 때 필요한 기준을 충족하는지 확인하십시오. 규정을 준수하려면 다음 가이드라인을 검토하십시오.

정확성: 문서의 정보가 Shopify Payments 계정에 입력한 정보와 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정을 업데이트하십시오.
명확성 및 가독성: 문서가 선명하고 읽을 수 있을 만큼 충분히 큰지 확인하십시오. 사진에 문서 전체가 표시되도록 하십시오.
완전성: 필요한 모든 세부 정보가 문서에 명확히 표시되어 있는지 확인하십시오. 문서에 포함해야 하는 세부 정보를 알아보려면 이 페이지에 나열된 허용 가능한 문서 유형을 검토하십시오.
원본 문서: 카메라를 사용하여 문서의 원본 사진을 촬영하십시오. 문서를 복사, 스캔 또는 스크린샷하지 마십시오. 문서 사진을 다른 문서에 붙여넣지 마십시오. 컴퓨터 화면이나 인쇄물의 사진을 촬영하지 마십시오.
- 문서가 디지털 방식으로 발급된 경우, 수정하지 않고 원래 제공된 대로 모든 페이지가 포함된 PDF 파일을 제공하십시오.
유효성: 사진이 부착된 ID가 만료되지 않았으며 주소지 증명서가 최근에 발급되었는지 확인하십시오. 비즈니스 등록 증명서를 제공하는 경우 비즈니스가 여전히 활성 상태로 등록되어 있고 정상적으로 운영되고 있어야 합니다.

일반적인 문제 해결

Shopify 지원팀에 문의하기 전에 다음과 같은 일반적인 가입 절차 문제와 그 해결 방법을 검토하십시오.

내 문서가 거부되었습니다.

계정의 정보가 제출하는 문서의 정보와 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정을 업데이트하십시오. 문서가 계속 거부되는 경우 이 페이지의 다음 섹션을 참조하십시오.

허용되는 문서 유형: 허용되는 문서와 포함해야 하는 세부 정보입니다. 스크린샷, 온라인 검색 인쇄물, 레지스트리 스크린샷은 허용되지 않습니다.
문서 규정 준수 확인: 정확성, 명확성, 완전성, 원본 문서 및 유효성에 대한 요구 사항입니다.

주소가 자동으로 확인되지 않습니다.

주소를 자동으로 확인할 수 없는 경우 주소 증명 문서를 제공하라는 메시지가 표시됩니다. 주소 증명 문서에는 성명과 집 주소가 포함되어야 하며 허용되는 문서 유형 중 하나여야 합니다. 문서를 업로드하기 전에 다음을 확인하십시오.

Shopify Payments 계정의 주소가 주소 증명 문서의 주소와 정확하게 일치하는지 확인하십시오.
필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.
문서에 본인의 성명이 포함되어 있는지 확인하십시오. 다른 사람의 이름으로 된 공과금 청구서가 있는 경우 다른 문서를 제공해야 합니다.
문서의 선명한 사진을 업로드하십시오.

비즈니스 정보가 확인되지 않습니다.

Shopify 은행 파트너는 멕시코의 정부 등록 기관과 비교하여 비즈니스 정보를 확인합니다. 비즈니스를 확인할 수 없는 경우 다음 세부 정보를 확인하십시오.

등록된 비즈니스 이름이 대소문자, 문장 부호 및 기호를 포함하여 정부 비즈니스 등록부에 표시된 것과 정확히 일치하는지 확인하십시오.
RFC 번호가 올바른지 확인하십시오.
비즈니스 주소가 정부 비즈니스 등록부에 등록된 주소와 일치하는지 확인하십시오.

여전히 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제공해야 할 수 있습니다. 문서의 정보가 Shopify Payments 계정에 입력한 내용과 일치하는지 확인하십시오.

멕시코 비즈니스용 RFC가 없지만 개인이 아닙니다.

비즈니스 주체에 대한 Registro Federal de Contribuyentes(RFC)가 없는 경우 개인으로 진행해야 합니다. 주요 의사 결정권자나 소유자를 계정 담당자로 지정할 수 있습니다. Shopify Payments는 현재 RFC가 없는 다른 비즈니스 구조를 지원하지 않습니다.

자주 묻는 질문

멕시코의 Shopify Payments 요구 사항에 대해 자주 묻는 다음 질문을 검토하십시오.

멕시코의 회사 또는 비영리 단체인 경우 사진이 부착된 ID나 주소지 증명서가 필요한 이유는 무엇입니까?

회사 또는 비영리 단체로 등록되어 있더라도 Shopify 뱅킹 파트너는 멕시코의 규정에 따라 신원 및 위치를 포함하여 비즈니스와 관련된 사람들의 신원을 확인해야 합니다.

멕시코 시민권자이지만 현재 멕시코에 거주하지 않습니다. Shopify Payments 멕시코를 사용할 수 있습니까?

비즈니스 유형이 개인인 경우 Shopify Payments 멕시코를 사용할 자격을 얻으려면 멕시코에 거주해야 합니다. 현재 멕시코에 거주하지 않는 경우 거주하는 지역의 Shopify Payments 계정을 생성해야 합니다.

스토어 주소를 현재 위치로 업데이트하십시오. 해당 위치에서 Shopify Payments를 사용할 수 있는 경우 해당 지역에 대한 Shopify Payments 계정을 대신 생성할 수 있습니다.

회사 또는 비영리 단체 유형인 경우 개인이 멕시코에 거주할 필요는 없지만 멕시코에 비즈니스를 등록하고 멕시코 사업장 주소를 보유해야 합니다. 도움이 필요한 경우 Shopify 지원팀에 문의하십시오.

멕시코의 1인 기업 또는 개인사업자입니다. 비즈니스 정보와 RFC는 어떻게 입력합니까?

멕시코에서 비즈니스 및 신원 확인을 수행하려는 목적의 경우 개인사업자라면 소유자의 개인 정보만 필요합니다. 이에 따라 비즈니스 유형을 개인으로 선택하십시오.

개인사업자인 경우 다른 비즈니스 유형으로 가입하려고 시도하지 마십시오. 인증을 통과하는 데 어려움이 있을 수 있습니다.

멕시코의 상장 기업입니다. 어떤 비즈니스 유형을 선택해야 하나요?

개인 회사를 선택하십시오. 비즈니스 및 신원 확인 목적상 공개 회사와 개인 소유 회사의 프로세스는 동일합니다.

소유자를 추가하도록 요청하는 계정 설정 양식 섹션을 건너뛸 수 있습니다. 이미 계정을 설정했고 인증 프로세스의 일환으로 소유권 정보를 요청받은 경우 비즈니스 유형 업데이트에 대한 지원을 받으려면 Shopify 지원팀에 문의하십시오.

Shopify Payments 계정 정보를 업데이트하려면 어떻게 해야 합니까?

현재 계정 확인을 완료하라는 요청을 받고 있는 경우 확인 페이지에서 요청받은 문서를 제출하고 정보를 업데이트할 수 있습니다.

확인 프로세스를 진행 중이 아닌 경우 스토어의 계정 소유자는 설정 > 일반 > 비즈니스 세부 정보를 통해 이 세부 정보를 업데이트할 수 있습니다. 비즈니스 주체 옆에 있는 점 3개 메뉴를 클릭한 다음 “편집”을 클릭하여 비즈니스 유형을 포함한 해당 비즈니스 정보를 업데이트하십시오.

여기에서 변경한 사항은 검토를 위해 은행 파트너에게 자동으로 전송되며, 새로운 정보는 은행 파트너의 확인 프로세스를 다시 거치게 됩니다. 변경 사항이 자동으로 다시 확인될 수도 있지만 증빙 서류를 요청받을 수도 있습니다.

이 프로세스를 진행하는 데 어려움이 있는 경우 Shopify 지원팀에 문의하여 도움을 받으십시오.

내 계정은 이미 확인되었습니다. 새로운 정보를 제공하라는 메시지가 표시되는 이유는 무엇입니까?

시간이 지남에 따라 규제가 변경되거나 Shopify의 금융 파트너의 요구 사항이 업데이트되어 계정 소유자로부터 추가 정보를 수집해야 할 수 있습니다. 이러한 검토는 금융 서비스를 안전하게 유지하는 데 도움이 됩니다.

이러한 변경 사항이 발생하는 경우 Shopify 관리자의 배너 또는 알림과 해당 이메일을 통해 알림이 전송됩니다. 계속해서 Shopify의 금융 서비스를 이용하려면 이러한 요청을 완료해야 합니다.

멕시코의 Shopify Payments와 관련하여 Shopify 지원팀에 문의하기 전

문제를 더 빠르게 해결하려면 Shopify 지원팀에 문의하기 전에 다음 정보를 준비하십시오.

수신한 오류 메시지 스크린샷(은행 계좌 번호와 같은 민감한 정보는 모자이크 처리)
설정 중 선택한 비즈니스 유형
연방 납세자 등록번호(RFC)(해당하는 경우)
문제가 발생한 특정 단계
사용 중인 브라우저 및 장치
전체 계좌 번호를 공유하지 않은 은행 계좌 세부 정보(국가, 통화, 계좌 유형)

이 정보를 준비해 두면 Shopify 지원팀에서 더 효율적으로 지원할 수 있습니다.