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몰타에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 은행 계좌 및 개인 정보 요구 사항

몰타에서 Shopify Payments를 사용하려면 금융 범죄 예방 규정을 준수하기 위해 개인 및 비즈니스 정보를 제공해야 합니다. 필요한 정보는 비즈니스 유형에 따라 다르며, 신원, 주소 또는 비즈니스 확인 문서를 업로드해야 할 수 있습니다.

이 페이지의 내용

몰타에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 요구 사항

몰타에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인하십시오.

  • 적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 비즈니스가 적격한지 확인하려면 Shopify Payments 서비스 약관에서 몰타의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하십시오.
  • 은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.
    • 은행 계좌는 EUR 통화여야 합니다.
    • 은행 계좌는 단일 유로 결제 지역(SEPA) 송금이 가능해야 합니다.
    • 은행 계좌에는 다음 국가 코드로 시작하는 IBAN(국제 은행 계좌 번호)이 있어야 합니다: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE 또는 SI.

지원되지 않는 은행 계좌 유형

특정 은행 계좌 유형은 Shopify Payments와 호환되지 않습니다. 다음 계좌 유형은 지원되지 않습니다.

  • 전신 송금만 수락하는 당좌 예금 계좌: 이 계좌는 Shopify Payments에서 사용할 수 없습니다.
  • 저축 예금: 저축 예금은 Shopify Payments 지급액에 사용할 수 없습니다.
  • 유동 통화(Flex-currency) 계좌: 여러 통화를 동시에 지원하는 계좌는 지원되지 않습니다.
  • 송금 서비스: 일부 핀테크 플랫폼과 같이 은행 계좌를 모방하는 서비스는 Shopify Payments에 사용할 수 없습니다.

Shopify 이외의 가상 계좌도 지원되지만, 이러한 계좌를 사용하면 지급 실패가 더 자주 발생할 수 있습니다.

해당 지역에 나열된 이체 유형을 계정에서 처리할 수 있는지 확인하려면 은행에 문의하십시오.

정보 수집 목적

금융 범죄를 예방하기 위해 제정된 몰타의 규정을 준수하려면 Shopify와 해당 은행 파트너가 고객님과 비즈니스에 대한 정보를 수집하고 검증해야 합니다. 현지 규칙 및 규정이 변경됨에 따라 Shopify Payments 계정을 사용하는 동안 추가 정보를 제공하도록 Shopify 및 해당 은행 파트너가 고객님에게 연락할 수 있습니다.

수집된 정보는 비즈니스의 신원, 비즈니스와 관련된 개인의 신원 및 둘 사이의 관계 성격을 확인하는 데 사용됩니다.

Shopify는 문서를 실물 우편으로 발송하지 않습니다. 모든 중요한 문서나 서신은 이메일로 전송되거나 Shopify 관리자의 설정 > 사용자 페이지에서 스토어 소유자가 디지털 방식으로 확인할 수 있습니다.

정보가 어떻게 안전하게 기밀로 유지되는지 알아보려면 Shopify 개인정보처리방침을 검토하십시오.

몰타에서 Shopify Payments를 활성화하는 데 필요한 개인 및 비즈니스 정보

비즈니스 유형에 따라 제공해야 하는 정보가 결정되므로 비즈니스 유형을 올바르게 식별해야 합니다.

정부 기관에 등록하지 않았거나 등록했지만 개인 사업자로 비즈니스를 운영하는 경우 개인/개인 사업자 비즈니스 유형을 선택하십시오.

비즈니스를 등록했고 회사 등록 번호(Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)가 있는 경우 다음 지침에 따라 비즈니스 유형을 선택하십시오.

  • 회사 등록 번호가 있는 파트너십은 법인 파트너십 비즈니스 유형을 선택해야 합니다.
  • 회사 등록 번호가 있는 비영리 단체는 법인 비영리 단체 비즈니스 유형을 선택해야 합니다.
  • 회사 등록 번호가 있는 다른 모든 비즈니스는 유한 책임 회사 비즈니스 유형을 선택해야 합니다. 가장 일반적인 예는 LTD입니다.

등록된 비즈니스가 있지만 회사 등록 번호가 없는 경우 다음 지침에 따라 비즈니스 유형을 선택하십시오.

  • 회사 등록 번호가 없는 파트너십은 비법인 파트너십 비즈니스 유형을 선택해야 합니다.
  • 회사 등록 번호가 없는 비영리 단체 및 자선 단체는 비법인 비영리 단체 비즈니스 유형을 선택해야 합니다.

선택할 비즈니스 유형이 확실하지 않은 경우 Shopify 지원팀에 문의하여 올바른 유형을 선택하는 데 도움을 받으십시오.

개인/개인 사업자

개인은 정부에 등록하지 않고 사적으로 비즈니스를 수행하는 1인 소유 비즈니스입니다. 개인 사업자는 개인 정보로 정부에 등록된 1인 소유 비즈니스입니다. 둘 다 몰타에 거주하는 한 개인이 소유하고 통제하는 비즈니스입니다. 여기에는 프리랜서 및 자영업 소기업 운영자가 포함됩니다.

이러한 비즈니스 유형은 동일한 방식으로 취급되며 동일한 정보를 제공해야 합니다. 개인 및 개인 사업자는 다음을 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 몰타 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.
유한 책임 회사(LTD)

유한 책임 회사는 자산이 주식으로 분할되어 주주가 소유하는 비즈니스입니다. 회사는 운영하는 사람과는 별개의 자체 법인으로 간주됩니다. 일반적으로 이사회도 있습니다.

유한 책임 회사는 수익적 소유자 또는 의사 결정 권한이 있는 경영진을 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.
  • 직함: 비즈니스에서 귀하의 직함입니다.
  • 지분: 해당되는 경우 소유한 비즈니스 지분율입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

유한 책임 회사는 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

  • 등록된 비즈니스 이름: 정부 비즈니스 등기소에 표시된 법인명입니다.
  • 회사 등록 번호(Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): 정부 비즈니스 등기소에 표시된 비즈니스의 회사 등록 번호입니다.
  • VAT 번호: 해당되는 경우 VAT 등록 번호입니다.
  • 비즈니스 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 연락처 전화번호입니다.
  • 사업장 주소: 정부 사업자 등록부에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 등록부와 대조하여 정보를 확인합니다. 대소문자, 문장 부호 및 기호에 주의를 기울이십시오.

제공한 비즈니스 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제출해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제출할 때는 계정에 기재된 등록된 이름, 회사 등록 번호 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 허용되는 비즈니스 서류 목록을 검토하십시오.

회사의 수익적 소유자인 다른 사람을 추가로 기재해야 합니다. 이름, 생년월일 및 자택 주소를 정부 문서에 표시된 대로 정확하게 입력하십시오. 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증빙 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

입력한 소유자는 정부의 사업자 등록부에 기재된 소유자와 일치해야 합니다. 불일치가 발견되면 서명 버튼을 클릭하여 증명 절차를 완료하거나 소유권 증명 서류를 제출해야 합니다. 증명에 서명하는 것이 불일치를 해결하는 가장 빠른 방법이지만, 서류 제출을 선호하는 경우에는 계정에 등록된 소유자의 이름이 서류에 기재된 소유자와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류에 맞게 계정 정보를 업데이트하십시오. 비즈니스가 (전액 또는 부분적으로) 지주 회사의 소유인 경우 증명에 서명하여 확인을 완료하십시오.

비즈니스에 소유자가 없는 경우에는 증명에 서명하거나 이사임을 확인하는 서류를 대신 제출해야 합니다. 서류를 제출하려는 경우 계정에 등록된 이사의 이름이 서류에 기재된 이사와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

법인 파트너십

법인 파트너십은 상업 활동을 위해 등록하고 회사 등록 번호를 발급받은 두 명 이상의 파트너가 소유한 비즈니스입니다. 법인 파트너십에는 지분이 있으며 파트너십은 소유자와 분리된 별도의 법인입니다.

법인 파트너십은 소유자 또는 파트너를 Shopify Payments 계정의 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.
  • 직함: 비즈니스에서 귀하의 직함입니다.
  • 지분: 해당되는 경우 소유한 비즈니스 지분율입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

법인 파트너십은 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

  • 등록된 비즈니스 이름: 정부 비즈니스 등기소에 표시된 법인명입니다.
  • 회사 등록 번호(Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): 정부 비즈니스 등기소에 표시된 비즈니스의 회사 등록 번호입니다.
  • VAT 번호: 해당되는 경우 VAT 등록 번호입니다.
  • 비즈니스 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 연락처 전화번호입니다.
  • 사업장 주소: 정부 사업자 등록부에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 등록부와 대조하여 정보를 확인합니다. 대소문자, 문장 부호 및 기호에 주의를 기울이십시오.

제공한 비즈니스 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제출해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제출할 때는 계정에 기재된 등록된 이름, 회사 등록 번호 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 허용되는 비즈니스 서류 목록을 검토하십시오.

소유자 또는 파트너인 다른 사람을 추가로 기재해야 합니다. 이름, 생년월일 및 자택 주소를 정부 문서에 표시된 대로 정확하게 입력하십시오. 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증빙 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

입력한 소유자는 정부의 사업자 등록부에 기재된 소유자와 일치해야 합니다. 불일치가 발견되면 서명 버튼을 클릭하여 증명 절차를 완료하거나 소유권 증명 서류를 제출해야 합니다. 증명에 서명하는 것이 불일치를 해결하는 가장 빠른 방법이지만, 서류 제출을 선호하는 경우에는 계정에 등록된 소유자의 이름이 서류에 기재된 소유자와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류에 맞게 계정 정보를 업데이트하십시오. 비즈니스가 (전액 또는 부분적으로) 지주 회사의 소유인 경우 증명에 서명하여 확인을 완료하십시오.

비법인 파트너십

비법인 파트너십은 회사 등록 번호를 등록하지 않았지만 파트너십 합의가 있는 두 명 이상의 파트너가 소유한 비즈니스입니다. 이 경우 소유자가 법적 주체로 간주되며 비즈니스는 별도의 법인이 아닙니다.

비법인 파트너십은 소유자를 Shopify Payments 계정의 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.
  • 직함: 비즈니스에서 귀하의 직함입니다.
  • 지분: 해당되는 경우 소유한 비즈니스 지분율입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비법인 파트너십은 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

  • 등록된 비즈니스 이름: 문서에 표시된 법인명입니다.
  • VAT 번호: 해당되는 경우 VAT 등록 번호입니다.
  • 비즈니스 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 연락처 전화번호입니다.
  • 사업장 주소: 문서에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 등록부와 대조하여 정보를 확인합니다. 대소문자, 문장 부호 및 기호에 주의를 기울이십시오.

제공한 비즈니스 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제출해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제출할 때는 계정에 기재된 등록된 이름 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 허용되는 비즈니스 서류 목록을 검토하십시오.

소유자 또는 파트너인 다른 사람을 추가로 기재해야 합니다. 이름, 생년월일 및 자택 주소를 정부 문서에 표시된 대로 정확하게 입력하십시오. 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증빙 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

입력한 소유자는 정부의 사업자 등록부에 기재된 소유자와 일치해야 합니다. 불일치가 발견되면 서명 버튼을 클릭하여 증명 절차를 완료하거나 소유권 증명 서류를 제출해야 합니다. 증명에 서명하는 것이 불일치를 해결하는 가장 빠른 방법이지만, 서류 제출을 선호하는 경우에는 계정에 등록된 소유자의 이름이 서류에 기재된 소유자와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류에 맞게 계정 정보를 업데이트하십시오. 비즈니스가 (전액 또는 부분적으로) 지주 회사의 소유인 경우 증명에 서명하여 확인을 완료하십시오.

비영리 법인

비영리 단체(NPO)는 주주의 이익 창출 이외의 목적으로 설립된 법인입니다. 주된 임무는 공공 또는 지역 사회의 이익에 봉사하는 것입니다. 비영리 법인은 상업적 목적으로 등록되었으며 회사 등록 번호를 보유하고 있습니다.

비영리 법인은 이사 또는 의사 결정권이 있는 임원을 계정 담당자로 지정해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.
  • 직함: 비즈니스에서 귀하의 직함입니다.
  • 지분: 해당되는 경우 소유한 비즈니스 지분율입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비영리 법인은 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

  • 등록된 비즈니스 이름: 정부 비즈니스 등기소에 표시된 법인명입니다.
  • 회사 등록 번호(Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): 정부 비즈니스 등기소에 표시된 비즈니스의 회사 등록 번호입니다.
  • VAT 번호: 해당되는 경우 VAT 등록 번호입니다.
  • 비즈니스 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 연락처 전화번호입니다.
  • 사업장 주소: 정부 사업자 등록부에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 등록부와 대조하여 정보를 확인합니다. 대소문자, 문장 부호 및 기호에 주의를 기울이십시오.

제공한 비즈니스 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제출해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제출할 때는 계정에 기재된 등록된 이름, 회사 등록 번호 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 허용되는 비즈니스 서류 목록을 검토하십시오.

이사회 구성원이나 주요 의사 결정권자인 다른 사람을 추가로 기재해야 합니다. 이름, 생년월일 및 자택 주소를 정부 문서에 표시된 대로 정확하게 입력하십시오. 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증빙 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

입력한 이사는 정부의 사업자 등록부에 기재된 이사와 일치해야 합니다. 불일치가 발견되면 서명 버튼을 클릭하여 증명 절차를 완료하거나 이사 증명 서류를 제출해야 합니다. 증명에 서명하는 것이 불일치를 해결하는 가장 빠른 방법이지만, 서류 제출을 선호하는 경우에는 계정에 등록된 이사의 이름이 서류에 기재된 이사와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비법인 비영리 단체

비영리 단체(NPO)는 주주의 이익 창출 이외의 목적으로 설립된 법인입니다. 주된 임무는 공공 또는 지역 사회의 이익에 봉사하는 것입니다. 비법인 비영리 단체는 회사 등록 번호가 없지만 지방 법원에 등록되어 있으며 비영리 자격을 갖추고 있습니다.

비법인 비영리 단체는 주요 의사 결정권자 또는 조직자를 계정 담당자로 지정하고 해당 담당자를 임원으로 표시해야 합니다. 계정 담당자는 다음 정보를 제공해야 합니다.

  • 법적 성명: 정부 발급 문서에 표시된 전체 법적 이름입니다.
  • 생년월일: 생년월일입니다.
  • 이메일 주소: 유효하고 사용 중인 이메일 주소입니다.
  • 전화번호: 유효하고 사용 중인 전화번호입니다.
  • 거주지 주소: 문서와 일치하는 자택 주소입니다.
  • 직함: 비즈니스에서 귀하의 직함입니다.
  • 지분: 해당되는 경우 소유한 비즈니스 지분율입니다.

정보를 자동으로 확인할 수 없는 경우 신원 확인 요청을 받게 됩니다. 이름, 생년월일 또는 집 주소와 같은 정보가 올바르지 않은 경우 계정 정보를 업데이트해야 합니다.

정보가 올바른데도 계속해서 확인 요청을 받는 경우 다음 작업 중 하나를 완료하여 요청을 해결할 수 있습니다.

  • 유효한 사진 부착 신분증과 함께 셀카를 찍어 신원을 확인하십시오.
  • 각각의 신원 증명 및 주소지 증명 서류를 Shopify 관리자에 업로드하십시오.
    • 서류의 정보는 계정에 입력한 내용과 정확히 일치해야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비법인 비영리 단체는 비즈니스에 대한 다음 세부 정보도 제공해야 합니다.

  • 등록된 비즈니스 이름: 문서에 표시된 법인명입니다.
  • VAT 번호: 해당되는 경우 VAT 등록 번호입니다.
  • 비즈니스 전화번호: 비즈니스에 사용할 수 있는 연락처 전화번호입니다.
  • 사업장 주소: 문서에 표시된 비즈니스의 공식 등록 주소입니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 등록부와 대조하여 정보를 확인합니다. 대소문자, 문장 부호 및 기호에 주의를 기울이십시오.

제공한 비즈니스 정보를 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제출해야 할 수 있습니다. 이 문서를 제출할 때는 계정에 기재된 등록된 이름 및 사업장 주소가 문서의 정보와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오. 허용되는 비즈니스 서류 목록을 검토하십시오.

이사회 구성원이나 주요 의사 결정권자인 다른 사람을 추가로 기재해야 합니다. 이름, 생년월일 및 자택 주소를 정부 문서에 표시된 대로 정확하게 입력하십시오. 신원을 자동으로 확인할 수 없는 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증빙 서류를 제출해야 할 수 있습니다.

입력한 이사는 정부의 사업자 등록부에 기재된 이사와 일치해야 합니다. 불일치가 발견되면 서명 버튼을 클릭하여 증명 절차를 완료하거나 이사 증명 서류를 제출해야 합니다. 증명에 서명하는 것이 불일치를 해결하는 가장 빠른 방법이지만, 서류 제출을 선호하는 경우에는 계정에 등록된 이사의 이름이 서류에 기재된 이사와 정확히 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

허용되는 문서 유형

이 섹션에서는 신원 및 비즈니스 세부 정보를 확인하는 데 사용할 수 있는 문서에 대해 설명합니다.

신원 증빙 서류

다음 문서는 신원 증명으로 허용됩니다. Shopify Payments 계정의 이름과 생년월일은 제공하는 신분증에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트되어야 합니다. 문서는 유효해야 하며 만료되지 않아야 합니다.

  • Passaport(여권)
  • Karta Tal-Identita(신분증)
  • Liċenzja tas-Sewqan(운전 면허증)
  • Permess ta' Residenza(거주 허가증) - 앞면과 뒷면 사진이 필요합니다.

주소 증빙 서류

Shopify Payments 계정의 이름과 주소는 제공하는 주소 증빙 문서에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트되어야 합니다. 다음 문서는 주소 증빙 서류로 허용됩니다.

  • Kont tad-Dawl u Ilma(공과금 청구서) - 최근 6개월 이내 발급
  • Kont tal-Bank(은행 계좌 명세서) - 최근 6개월 이내 발급
  • Dikjarazzjoni ta' self(담보 대출 명세서) - 최근 6개월 이내 발급

비즈니스 확인 문서

다음 문서는 비즈니스 확인용으로 허용됩니다. 문서에는 법인명, 회사 등록 번호 및 비즈니스 주소가 명확하게 표시되어야 합니다. Shopify Payments 계정의 세부 정보는 제공하는 문서에 표시된 정보와 일치하도록 업데이트되어야 합니다.

  • 법인 설립 증명서
  • 등록 증명서 또는 상업 등기부 등본
  • 정관(Memorandum & Articles of Association)
  • VAT 등록 증명서

소유권 서류

다음 서류는 비즈니스의 법인 이름과 비즈니스 소유자 또는 이사의 모든 전체 이름이 표시된 경우 소유권 또는 이사직 증명으로 허용됩니다.

소유자를 확인하는 데 사용할 수 있는 서류:

  • Statuti(법인 설립 정관)
  • Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni(법인 상태 증명서)
  • Ftehim ta' Kumpaniji(파트너십 계약)
  • Dokument ta' Registrazzjoni(등록 서류)
  • Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi(최종 수익적 소유자 명부)

이사를 확인하는 데 사용할 수 있는 서류:

  • Rapport Annwali(연례 보고서)
  • Statuti(법인 설립 정관)
  • Ċertifikat ta' Status Korp ewlieni(법인 상태 증명서)
  • Dokument ta' Registrazzjoni(등록 서류)
  • Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi(최종 수익적 소유자 명부)

서류에 기재된 모든 수익적 소유자는 Shopify Payments 계정에도 기재되어야 하며 소유자 역할이 할당되어야 합니다. 수익적 소유자는 비즈니스 지분의 25% 이상을 소유한 사람으로 정의됩니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비즈니스에 수익적 소유자가 없는 경우 이사를 대신 확인해야 합니다. 이 경우 앞서 나열된 이사 확인용 서류가 인정됩니다. 서류에 기재된 각 이사는 Shopify Payments 계정에도 기재되어야 하며 이사 역할이 할당되어야 합니다. 필요한 경우 서류와 일치하도록 계정 정보를 업데이트하십시오.

비즈니스를 지주 회사가 소유한 경우, 먼저 소유자와 임원이 올바르게 입력되었는지 확인한 다음 서명 버튼을 눌러 디지털 증명 절차를 대신 완료하십시오.

문서 규정 준수 확인

문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 검토하십시오.

  • 정확성: 문서의 정보가 Shopify Payments 계정에 입력한 내용과 일치하는지 확인하십시오. 필요한 경우 문서와 일치하도록 계정을 업데이트하십시오.
  • 선명도 및 가독성: 문서가 선명하고 읽을 수 있을 만큼 큰지 확인하십시오. 사진에 문서 전체가 보이는지 확인하십시오.
  • 완전성: 문서에 모든 필수 세부 정보가 표시되어 있는지 확인하십시오. 문서에 포함되어야 하는 세부 정보를 파악하려면 이 페이지에 나열된 허용 가능한 문서 유형을 검토하십시오.
  • 원본 문서: 카메라를 사용하여 문서의 원본 사진을 촬영하십시오. 문서를 복사, 스캔 또는 스크린샷하지 마십시오. 다른 문서에 문서 사진을 붙여넣지 마십시오. 컴퓨터 화면이나 출력물을 촬영하지 마십시오.
    • 문서가 디지털 방식으로 발급된 경우 원래 제공된 그대로 수정 없이 모든 페이지가 포함된 PDF 파일을 제출하십시오.
  • 유효성: 사진이 부착된 신분증이 만료되지 않았는지, 주소 증빙 서류가 최근에 발급되었는지 확인하십시오. 사업자 등록 증빙 서류를 제출하는 경우 비즈니스가 활성 상태로 등록되어 있고 정상 상태여야 합니다.

일반적인 문제 해결

Shopify 지원팀에 문의하기 전에 다음의 일반적인 가입 절차 문제와 해결 방법을 검토하십시오.

몰타에 있는 파트너십으로 회사 등록 번호를 요구받고 있지만 해당 번호가 없습니다.

몰타의 파트너십으로서 회사 등록 번호를 요청받았으나 번호가 없는 경우, 비즈니스 유형이 잘못 설정된 것입니다. Shopify Payments 계정을 설정하는 중이라면 비즈니스 유형을 비법인 파트너십으로 업데이트하세요.

이미 계정을 설정했는데 확인 절차의 일환으로 회사 등록 번호를 요구받는 경우 설정 > 일반으로 이동하여 비즈니스 유형을 업데이트할 수 있습니다. 비즈니스 세부 정보 옆에 있는 점 세 개를 클릭한 다음 편집을 클릭하십시오. 비즈니스 유형을 업데이트하는 데 어려움이 있는 경우 Shopify 지원팀에 문의하여 도움을 받으십시오.

몰타에 회사 등록 번호가 없으며 개인이나 개인 사업자가 아닙니다.

회사 등록 번호가 없는 경우 비즈니스 유형으로 비법인 파트너십 또는 비법인 비영리 단체만 선택할 수 있습니다. 여전히 비즈니스가 몰타에 해당 비즈니스 유형으로 등록되어 있음을 보여주는 서류를 제공해야 합니다.

이러한 비즈니스 유형 중 해당되는 유형이 없는 경우 개인/개인 사업자를 선택하고 주요 의사 결정권자 또는 소유자를 계정 대표로 지정해야 합니다.

문서가 거부되었습니다.

계정의 정보가 문서와 정확히 일치하는지 확인하고, 필요한 경우 계정을 업데이트하십시오. 문서가 계속 거부되는 경우 이 페이지의 다음 섹션을 참조하십시오.

  • 허용되는 문서 유형: 허용되는 문서 및 필수 세부 정보입니다. 스크린샷, 인쇄물 및 레지스트리 스크린샷은 허용되지 않습니다.
  • 문서 규정 준수 확인: 정확성, 명확성, 완전성 및 유효성에 대한 요구 사항입니다.
주소가 자동으로 확인되지 않습니다.

몰타의 Shopify Payments에서 주소를 자동으로 확인할 수 없는 경우 셀카 절차를 완료하거나 주소지 증명 서류를 제공하라는 메시지가 표시됩니다.

셀카 절차를 완료하는 것이 좋습니다. 확인이 필요한 개인은 셀카 버튼을 클릭한 다음 사진이 부착된 신분증과 본인의 사진을 찍어 확인할 수 있습니다. 주소지 증명 서류를 제공하는 대신 셀카 절차를 완료할 수 있습니다.

서류를 직접 제출하는 것을 선호하는 경우 대신 그렇게 할 수 있습니다. 주소지 증명 서류에는 성명과 집 주소가 표시되어야 합니다. 또한 다음 사항을 확인해야 합니다.

  • 문서의 이름 및 주소가 Shopify Payments 계정에 나열된 이름 및 주소와 정확히 일치해야 합니다.
  • 문서의 날짜가 최근 6개월 이내여야 합니다.
  • 문서가 허용되는 주소 문서 유형 중 하나여야 합니다.

본인 이름이 표시된 문서를 제공해야 합니다. 예를 들어 공과금 청구서에 본인 이름이 표시되지 않은 경우, 옵션 목록에서 다른 문서를 선택하여 제공해야 합니다.

소유자 정보를 확인할 수 없습니다.

몰타의 Shopify Payments의 경우, 기재된 이름이 정부의 사업자 등록부에 비즈니스로 등록된 소유자와 일치하도록 소유자를 입력해야 합니다. 등록부에서 소유자 정보를 찾아 거기에 표시된 대로 이름을 정확하게 입력하는 것이 좋습니다. 소유자가 없는 경우 대신 계정에 모든 이사를 기재해야 합니다.

그렇게 했는데도 소유권이나 이사직을 여전히 확인할 수 없는 경우 확인 페이지에서 서명 버튼을 클릭하여 제공한 정보가 올바르다고 디지털 방식으로 증명하는 것이 좋습니다.

원하는 경우 증명 절차를 사용하는 대신 소유자 또는 이사가 누구인지 확인하는 서류를 제공할 수 있습니다. Shopify Payments 계정에 입력하는 소유자 및 이사 정보는 업로드하는 서류의 정보와 일치해야 합니다. 소유자 또는 이사가 서류에 나열되어 있지만 Shopify Payments 계정에 추가되지 않은 경우 해당 사람을 계정에 추가하고 소유자 또는 이사 역할을 할당해야 합니다. 소유권을 확인하기 위해 제공할 수 있는 서류 유형 목록은 여기에서 확인할 수 있습니다.

계정의 소유자와 이사가 서류와 1:1로 일치하는지 확인해야 합니다. 서류에 표시되지 않은 추가 소유자 또는 이사를 나열하지 마십시오.

비즈니스 정보가 확인되지 않습니다.

Shopify 뱅킹 파트너는 몰타의 정부 레지스트리와 비교하여 비즈니스 정보를 확인합니다. 비즈니스를 확인할 수 없는 경우 다음 세부 정보를 확인하십시오.

  • 대소문자, 문장 부호, 기호 등 등록된 비즈니스 이름이 정부 비즈니스 레지스트리에 표시된 것과 정확히 일치하는지 확인하십시오.
  • 회사 등록 번호가 올바른지 확인하십시오.
  • 비즈니스 주소가 정부 비즈니스 레지스트리에 나열된 주소와 일치하는지 확인하십시오.

정보를 여전히 확인할 수 없는 경우 비즈니스 확인 문서를 제공해야 할 수 있습니다. 문서의 정보가 Shopify Payments 계정에 입력한 정보와 일치하는지 확인하십시오.

자주 묻는 질문

몰타의 Shopify Payments 요건에 대해 자주 묻는 다음 질문을 확인하세요.

몰타의 회사, 파트너십 또는 비영리 단체인 경우 사진이 부착된 신분증이나 주소 증명 서류가 필요한 이유는 무엇입니까?

회사, 파트너십 또는 비영리 단체로 등록되어 있더라도 Shopify 은행 파트너는 몰타 규정에 따라 비즈니스와 관련된 각 개인의 신원 및 위치를 확인해야 합니다.

몰타 시민이지만 현재 거주하지 않는 경우 Shopify Payments 몰타를 사용할 수 있습니까?

비즈니스 유형이 개인/개인 사업자인 경우 Shopify Payments 몰타를 사용하려면 몰타에 거주해야 합니다. 현재 몰타에 거주하지 않는 경우 실제 거주하는 지역에 대한 Shopify Payments 계정을 생성해야 합니다.

스토어 주소를 현재 위치로 업데이트하세요. 해당 위치에서 Shopify Payments를 사용할 수 있는 경우 해당 지역에 대한 Shopify Payments 계정을 대신 생성할 수 있습니다.

파트너십, 회사 또는 비영리 단체 유형인 경우 개인적으로 몰타에 거주할 필요는 없지만, 비즈니스는 몰타에 등록되어 있어야 하며 몰타 내 사업장 주소가 있어야 합니다. 도움이 필요한 경우 Shopify 지원팀에 문의하세요.

몰타의 개인 사업자입니다. 비즈니스 정보와 회사 등록 번호는 어떻게 입력합니까?

몰타에서 비즈니스 및 신원 확인을 위해 개인 사업자인 경우에는 소유자의 개인 정보만 필요합니다. 이에 따라 개인/개인 사업자 비즈니스 유형을 선택하세요.

개인 사업자인 경우 다른 비즈니스 유형으로 가입하려고 시도하지 마세요. 인증을 통과하는 데 어려움이 있을 수 있습니다.

몰타의 상장 회사입니다. 어떤 비즈니스 유형을 선택해야 합니까?

유한책임회사를 선택하십시오. 비즈니스 및 신원 확인을 목적으로 하는 상장 및 비상장 기업의 프로세스는 동일합니다. 소유자를 추가하라는 계정 설정 양식의 섹션은 건너뛸 수 있습니다. 수익적 소유자가 없는 경우 나열할 필요가 없습니다.

몰타의 상장 기업이며 이미 Shopify Payments 계정을 설정했는데 이제 확인 절차의 일환으로 소유권 정보를 요구받는 경우, 소유자가 없음을 반영하도록 소유권 세부 정보를 업데이트하십시오. 등록된 사용자에게서 소유자 역할을 제거하고, 대신 모든 이사가 계정에 기재되어 있으며 이사 역할이 할당되었는지 확인하십시오.

기재된 이사직이 올바른지 확인하라는 메시지가 표시될 수 있습니다. 올바르다고 확인할 수 있는 경우 서명 버튼을 클릭하여 등록된 정보를 디지털 방식으로 증명하십시오.

이 절차에 어려움이 있는 경우 Shopify 지원팀에 문의하여 도움을 받으십시오.

Shopify Payments 계정 정보는 어떻게 업데이트합니까?

계정 확인 완료를 요청받고 있는 경우 확인 페이지에서 정보를 업데이트하고 요청되는 문서를 제출할 수 있습니다.

확인 프로세스를 진행 중이지 않은 경우 스토어 소유자는 설정 > 일반 > 비즈니스 세부 정보를 통해 이러한 세부 정보를 업데이트할 수 있습니다. 비즈니스 엔터티 옆의 점 3개를 클릭한 다음 편집을 클릭하여 비즈니스 유형을 포함한 해당 비즈니스의 정보를 업데이트하십시오.

여기에서 변경하는 모든 사항은 검토를 위해 은행 파트너에게 자동으로 전송되며, 새 정보는 은행 파트너의 확인 프로세스를 통해 다시 실행된다는 점에 유의하십시오. 변경 사항이 자동으로 재확인될 수도 있지만 증빙 문서를 요청받을 수도 있습니다.

확인 기한을 놓치면 어떻게 되나요?

확인 절차가 완료될 때까지 지급액이 일시적으로 보류됩니다. 첫 번째 기한이 지나 지급액이 일시적으로 보류된 후에는 Shopify Payments를 통해 주문을 수락할 수 있는 기능이 일시적으로 보류되는 시점을 나타내는 두 번째 기한이 표시될 수 있습니다.

이러한 보류는 모두 일시적이며, 확인을 완료하면 자동으로 해제됩니다. 기한에 대해서는 관리자 페이지를 참조하십시오.

2026년 6월부터 신규 Shopify Payments 몰타 계정은 첫 주문을 처리한 날로부터 90일 이내에 확인을 완료해야 합니다. 90일이 지나면 Shopify Payments를 사용하여 처리한 모든 주문이 자동으로 환불될 수 있습니다.

이 환불 정책은 유럽 국가에만 적용되며, 2026년 6월 이후 생성된 신규 계정에만 적용됩니다. 이 환불 정책이 적용되는 경우 스토어 소유자에게 환불이 처리될 예상 시점을 알리는 경고가 표시됩니다.

몰타의 Shopify Payments와 관련하여 Shopify 지원팀에 문의하기 전에

Shopify 지원팀에 문의하기 전에 다음 정보를 준비하면 문제를 더 빠르게 해결하는 데 도움이 됩니다.

  • 수신한 오류 메시지의 스크린샷(은행 계좌 번호와 같은 민감한 정보는 가림)
  • 설정 중에 선택한 비즈니스 유형
  • 해당되는 경우 회사 등록 번호(Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija)
  • 문제가 발생한 특정 단계
  • 사용 중인 브라우저 및 장치
  • 전체 계좌 번호를 제외한 은행 계좌 세부 정보(국가, 통화, 계좌 유형)

이 정보를 미리 준비하면 Shopify 지원팀에서 더 효율적으로 도움을 드릴 수 있습니다.