アラブ首長国連邦で Shopify ペイメントを使用するための銀行口座および個人情報の要件
アラブ首長国連邦で Shopify ペイメントを使用するには、規制の遵守および金融犯罪の防止を目的とした要件を理解する必要があります。本人確認およびビジネスの詳細を確認するために個人情報が収集され、この目的のために特定の種類の書類が受け付けられます。
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アラブ首長国連邦で Shopify ペイメントを使用するための要件
アラブ首長国連邦で Shopify ペイメントを使用する前に、以下の要件を満たしていることを確認する必要があります。
- 要件を満たすビジネスのタイプ: 特定の種類のビジネスやサービスでは、Shopify ペイメントの使用が許可されていません。あなたのビジネスが要件を満たしているかどうかを判断するには、Shopify ペイメント利用規約にあるアラブ首長国連邦の禁止されているビジネスタイプのリストを参照してください。
- 企業登録番号 (CRN): アラブ首長国連邦で Shopify ペイメントを利用する資格を得るには、CRN が必要です。現在、非営利団体は要件を満たしていません。
- 銀行口座の要件: 支払いを受け取るには、銀行口座が以下の要件を満たしている必要があります。
- アラブ首長国連邦に拠点を置く銀行の AED 通貨の当座預金口座であること。
- 国内送金および海外送金が可能な口座であること。
- アルファベットの「AE」で始まる国際銀行口座番号 (IBAN) を持つ銀行口座であること。
- ビジネスのタイプが LLC またはフリーゾーン LLC の場合、ビジネス名が受取人名となっているビジネス用の銀行口座を使用する必要があります。これらのビジネスのタイプでは、個人の銀行口座は利用できません。
- ビジネスのタイプが個人事業所 (Sole Establishment) またはフリーゾーンの個人事業所 (Free Zone Sole Establishment) の場合、受取人名として個人の正式名称が記載された個人の銀行口座を使用する必要があります。
これらの銀行口座要件は、AED での支払い口座に適用されます。複数通貨による入金処理の要件を満たしており、米ドルでの支払いを受け取りたい場合は、米ドルでの支払い用にアメリカを拠点とする銀行口座を追加する必要があります。
サポートされていない銀行口座のタイプ
特定の銀行口座のタイプは、Shopify ペイメントに対応していません。以下の口座タイプはサポートされていません。
- 電信送金のみを受け付ける当座預金口座：これらの口座は Shopify ペイメントでは機能しません。
- 普通預金口座：普通預金口座は Shopify ペイメントの支払いには使用できません。
- フレックス通貨口座：複数の通貨を同時にサポートする口座はサポートされていません。
- 送金サービス：一部のフィンテックプラットフォームなど、銀行口座を模したサービスは Shopify ペイメントでは使用できません。
Shopify 以外のバーチャル口座もサポートされていますが、これらの口座では支払いの失敗が多くなる可能性があります。
ご利用の口座がお客様の地域に記載されている送金タイプを受け入れることができるかどうかを確認するには、銀行にお問い合わせください。
情報を収集する目的
金融犯罪を防止するためのアラブ首長国連邦の規制を遵守するため、Shopify およびその提携銀行には、ご自身およびビジネスに関する情報を収集し、確認することが義務付けられています。現地の規則や規制は変更される場合があるため、Shopify ペイメントアカウントの有効期間中に、追加情報の提供をお願いする連絡が Shopify および提携銀行から届くことがあります。
収集した情報は、ビジネスの身元、ビジネスに関連する個人の身元、および両者の関係性を確認するために使用されます。
Shopify が書類を郵送することはありません。重要な書類や連絡事項はすべてメールで送信されるか、Shopify の管理画面の 設定 > ユーザー ページにて、ストアオーナーにデジタル形式で提供されます。
情報が機密かつ安全に保持される方法については、Shopify のプライバシーポリシーを確認してください。
UAE で Shopify ペイメントを有効化するために必要な個人情報およびビジネス情報
提供する必要がある情報はビジネスタイプによって決まるため、ビジネスタイプを正確に特定することが重要です。また、ビジネスタイプは事業登記と照合して確認されます。
会社登録番号 (CRN) は、UAE で Shopify ペイメントを利用するための要件です。現在、非営利組織は対象外です。
- 会社、民事会社、 LLC 、パートナーシップ、単独社員 LLC の場合は、ビジネスタイプとして以下を選択する必要があります: LLC。
- ビジネスがフリーゾーンで設立されたものである場合は、フリーゾーン LLC を選択してください。
- 単独事業所、個人事業、事業所、有限責任事業所の場合は、ビジネスタイプとして以下を選択する必要があります: 単独事業所。
- ビジネスがフリーゾーンで設立されたものである場合は、フリーゾーン単独事業所を選択してください。
どのビジネスのタイプが最も適切か不明な場合は、手続きを進める前に税務専門家にご相談ください。
個人事業 (Sole establishment) およびフリーゾーンの個人事業
個人企業およびフリーゾーンの個人企業のどちらも、UAE に居住し、会社登録番号 (CRN) を登録している個人が所有・管理するビジネスです。フリーゾーンの個人企業とは、フリーゾーン内に設立および登録されたビジネスを意味します。
これらのビジネスタイプはどちらも、ビジネスの所有者を Shopify ペイメントアカウントのアカウント代表者として指定する必要があります。唯一の例外は、営業ライセンスまたはフリーランサー許可証に所有者が記載されていない個人企業です。この場合、ビジネスの管理者がアカウント代表者になる必要があります。
アカウント代表者は、以下の情報を提供する必要があります。
- 戸籍上の氏名：政府発行の書類に記載されているアカウント代表者の戸籍上のフルネーム。
- 生年月日：アカウント代表者の生年月日。
- エミレーツID番号：エミレーツIDカードに記載されているエミレーツID番号。UAE国外にお住まいの場合は、代わりにパスポート番号を入力してください。
- 国籍：現在国籍を持っている国です。これはパスポートの発行国と一致する必要があります。
- メールアドレス：有効でアクティブなメールアドレス。
- 電話番号：有効な電話番号。
- 居住地の住所：政府発行の書類と一致するアカウント代表者の自宅の住所。
- 役職：アカウント代表者の役職。
名前、生年月日、エミレーツID番号/パスポート番号、および自宅住所が正確であり、政府発行の書類と一致していることを確認してください。アカウント代表者は、写真付き身分証明書を提出する必要があります。提出する写真付き身分証明書は、市民権や居住ステータスによって異なります。詳細については、本人確認書類のセクションを確認してください。
さらに、以下のビジネスの詳細を提供する必要があります。
- 登録名：政府に登録されている法人名。
- 会社登録番号 (CRN)：政府に登録されているビジネスの CRN。
- ビジネスの電話番号：ビジネス用のアクティブな電話番号。
- ビジネスの住所：業務が主に行われる、UAE におけるビジネスの公式な物理的住所。
登録されているビジネス名、CRN、およびビジネスの住所が正確であり、営業ライセンスまたはフリーランサー許可証に記載されている内容と一致していることを確認してください。営業ライセンスまたはフリーランサー許可証のいずれかを提出する必要があります。必要に応じて、アカウント情報を更新し、書類に記載されている内容と一致させてください。
有限責任会社 (LLC) とフリーゾーン LLC
有限責任会社 (LLC) は、会社に対する責任が各オーナーの出資持分に限定されるビジネスタイプです。オーナーには、個人、他の LLC、会社、または外国の事業体がなることができます。フリーゾーン内で設立および登録されたビジネスは、フリーゾーン LLC とみなされます。
LLCは、(基本定款に記載されている) オーナー、または (営業ライセンスに記載されている) 役員のいずれかをShopify ペイメントアカウントの代表者として指定する必要があります。アカウントの代表者は以下の情報を提供する必要があります。
- 戸籍上の氏名：政府発行の書類に記載されているアカウント代表者の戸籍上のフルネーム。
- 生年月日：アカウント代表者の生年月日。
- エミレーツID番号：エミレーツIDカードに記載されているエミレーツID番号。UAE国外にお住まいの場合は、代わりにパスポート番号を入力してください。
- 国籍：現在国籍を持っている国です。これはパスポートの発行国と一致する必要があります。
- メールアドレス：有効でアクティブなメールアドレス。
- 電話番号：有効な電話番号。
- 居住地の住所：政府発行の書類と一致するアカウント代表者の自宅の住所。
- 役職：アカウント代表者の役職。
氏名、生年月日、Emirates ID 番号/パスポート番号、および自宅住所が正確であり、政府発行の書類と一致していることを確認してください。アカウントの代表者、役員、およびアカウントに記載されているすべての所有者は、写真付きの ID 書類を提出する必要があります。提出が求められる写真付きの ID 書類は、その人の国籍や居住状況によって異なります。詳細については、本人確認書類のセクションを確認してください。
LLC は、以下のビジネスの詳細も提供する必要があります。
- 登録名：政府に登録されている法人名。
- 会社登録番号 (CRN)：政府に登録されているビジネスの CRN。
- ビジネスの電話番号：ビジネス用のアクティブな電話番号。
- ビジネスの住所：業務が主に行われる、UAE におけるビジネスの公式な物理的住所。
営業ライセンス、基本定款、銀行口座の証明書を提出する必要があります。詳細については、ビジネス確認書類のセクションを確認してください。
ビジネスの登録名、CRN、ビジネスの住所が正確であり、営業ライセンスに記載されている内容と一致していることを確認してください。営業ライセンスにマネージャーとして記載されている全員が、Shopify ペイメントアカウントに登録され、「役員」の役割を付与されている必要があります。必要に応じて、営業ライセンスと一致するようにアカウントの詳細を更新してください。
基本定款に記載されている所有者は、Shopify ペイメントアカウントに記載されている所有者と完全に一致している必要があります。必要に応じて、基本定款と一致するようにアカウントの所有権の詳細を更新してください。基本定款に個人の代わりに持株会社が記載されている場合は、すべての階層の持株会社の内訳が確認できるまで、その持株会社の基本定款または同等の書類を提出する必要があります。提出が必要な書類について理解するには、基本定款に関するセクションを確認してください。
連携する銀行口座が、ビジネス名と同じ名義であることを確認してください。銀行口座の証明書類には、口座名義、口座番号、および過去6か月以内の発行日が記載されている必要があります。提出が必要な書類について理解するには、銀行口座の証明に関するセクションを確認してください。連携した銀行口座がビジネス名義でない場合は、ビジネス名義の別の銀行口座に更新する必要があります。
受け付け可能な書類のタイプ
身元およびビジネスの詳細を確認するために、以下の書類を使用できます。
本人確認書類
Shopify ペイメントアカウントの氏名、生年月日、Emirates ID 番号 (UAE 国外にお住まいの場合はパスポート番号) は、提出する身分証明書の情報と一致するように更新されている必要があります。入力する国籍は、パスポートの発行国と一致している必要があります。提出する身分証明書は有効かつ期限内である必要があります。
アカウントの代表者、役員、およびアカウントに記載されているすべての所有者の本人確認書類として、以下の書類が必要です。国籍や居住地によっては、複数の書類が必要になる場合があります。
UAE の国民、または UAE に居住する湾岸協力会議 (GCC) 加盟国の国民：
- パスポート
- エミレーツ ID
UAE に居住する外国籍の方：
- パスポート
- エミレーツ ID
- 居住ビザ
アラブ首長国連邦 (UAE) に居住していない場合:
- パスポート
ビジネスの確認書類
ビジネスの書類は、ビジネスを登録する際、またはリクエストに応じて政府から発行されます。アカウントに登録されたビジネス名、会社登録番号、およびビジネスの住所を更新して、書類に記載されている内容と完全に一致させる必要があります。
ビジネスのタイプによっては、複数の書類が必要になる場合があります。求められる書類は以下のとおりです。
個人事業主およびフリーゾーンの個人事業主が提出する書類:
- 営業許可証またはフリーランサー許可証
LLCおよびフリーゾーンのLLCが提出する書類:
- 営業許可証
- 基本定款
- 銀行口座の証明書
営業許可証
営業ライセンスまたはフリーランサー許可証は、UAEで発行されたものであり、会社の正式な法的名称、会社登録番号 (CRN)、ビジネスの住所、およびマネージャーが誰であるかが記載されている必要があります。
アカウントの詳細は、営業ライセンスに記載されている内容と一致している必要があります。必要に応じて、営業ライセンスと一致するようにビジネスの詳細を更新してください。
LLCおよびフリーゾーンLLCの場合、営業ライセンスに記載されているすべてのマネージャーをアカウントに追加し、「役員」の役割を付与する必要があります。必要に応じて、営業ライセンスと一致するようにアカウントに登録されている役員を更新してください。
基本定款 (MoA) またはそれに相当する書類
この書類には、実質的所有者の氏名、および所有者間の株式の分割方法が明確に記載されている必要があります。
基本定款に25%以上の所有権を持つとして記載されているすべての人物は、Shopify ペイメント のアカウントに登録し、「オーナー」の役割を付与する必要があります。書類に記載されている所有者とアカウント上の所有者は完全に一致している必要があります。必要に応じて、アカウントに登録されている所有者を更新し、書類と一致させてください。
持株会社がビジネスの 25% 以上を所有している場合は、それらのビジネスの基本定款 (MoA) またはそれに相当する書類を追加でアップロードする必要があります。25% 以上の所有権を持つすべての個人の実質的所有者が特定されるまで、入れ子になっているすべての事業体の基本定款 (MoA) が求められます。
複数の MoA 書類を提出する必要がある場合は、すべてを順番に1つの結合されたファイルとして送信してください。確認をより迅速に行うため、所有権の連鎖や、各事業体と個人の所有者間の関係を示すフローチャートまたは図を記載した表紙を添付してください。
銀行口座の証明書
過去6か月以内の発行日が記載されている銀行取引明細書、または銀行口座の証明書。書類には、口座名義と銀行口座番号が記載されている必要があります。
Shopify ペイメントに連携する銀行口座は、この書類に記載されている口座と一致している必要があります。一致しない場合は、銀行口座を更新するか、新しい銀行口座の書類を提出してください。
委任状
アカウントの代表者がビジネスの基本定款または営業許可証にマネージャーとして記載されていない人物である場合、委任状の提出が求められます。
この書類は会社のレターヘッドに記載され、アカウントの代表者として登録された人物が、ビジネスの代表として Shopify ペイメント のアカウントを開設および運営する権限を与えられていることを証明するものである必要があります。
または、書類に記載されているとおり、この役割を果たす権限をすでに与えられている人物にアカウントの代表者を更新することもできます。
書類のコンプライアンスの確保
書類を提出する際は、必要な基準を満たしていることを確認してください。コンプライアンスを確保するために、以下のガイドラインを確認してください。
- 正確性: 書類上の情報が、Shopify ペイメントアカウントに入力した情報と一致していることを確認してください。必要に応じて、書類と一致するようにアカウントを更新してください。
- 鮮明さと読みやすさ: 書類が鮮明で、十分に読める大きさであることを確認します。写真に書類全体が写っていることを確認してください。
- 完全性: 必要なすべての詳細が書類上で確認できることを確認してください。このページに記載されている有効な書類の種類を確認し、書類に含めるべき詳細を把握してください。
- 原本の書類: カメラを使用して書類の元の写真を撮影します。書類をコピー、スキャン、またはスクリーンショットしないでください。書類の写真を他の書類に貼り付けないでください。コンピューターの画面や印刷物を撮影しないでください。
- 書類がデジタルで発行された場合は、一切変更を加えず、最初に提供された状態のすべてのページを含む PDF ファイルを提供してください。
- 有効性: 写真付き ID の有効期限が切れておらず、住所証明が最近発行されたものであることを確認します。ビジネスの登録証明書を提出する場合は、ビジネスが現在も登録されており、良好な状態である必要があります。
一般的な問題のトラブルシューティング
Shopify サポート に連絡する前に、以下の一般的なオンボーディングの問題とその解決策を確認してください。
ストアの住所が UAE に設定されています。Shopify ペイメント を有効にするオプションが表示されないのはなぜですか?
アラブ首長国連邦 (UAE) のShopify ペイメントは現在早期アクセス中です。UAEのShopify ペイメントにアクセスするには、Plusプランを利用している必要があります。
会社登録番号がありません。UAE で Shopify ペイメント にサインアップするにはどうすればよいですか?
UAE で Shopify ペイメント の要件を満たすには、会社登録番号 (CRN) を持っている必要があり、個人事業主、フリーゾーンの個人事業主、LLC、またはフリーゾーンの LLC のいずれかである必要があります。
UAE での Shopify ペイメント は現在、他のビジネスタイプでは利用できません。
写真付き ID の確認で問題が発生しています。
以下を試したことを確認してください:
- 書類の鮮明な写真を撮影しており、スキャンしたりスクリーンショットしたりしていません。
- 書類がいかなる方法でも変更または編集されていません。一部をぼかしたり隠したり、独自の電子透かしを含めたりしないでください。書類全体がフレーム内にあり、四方の端がすべて見えていることを確認します。
- 提出するすべての書類が有効であり、期限切れではありません。
- 本人確認書類のセクションを確認し、正しい書類を提出しています。
- 登録されている正式名称と生年月日が、写真付きの本人確認書類 (ID) に記載されている内容と一致していること。一致しない場合は、写真付きの本人確認書類 (ID) と一致するようにアカウントを更新してください。
- 市民権は、パスポートを発行した国と一致している必要があります。一致していない場合は、市民権を更新してください。
- エミレーツIDカードを提出する場合、アカウントのエミレーツID番号が、IDに記載されている番号と一致している必要があります。UAEにお住まいではない場合、代わりにこのフィールドにパスポート番号が入力されていること、およびそれがパスポートに記載されている番号と一致していることを確認してください。
上記をすべて試したことを確認しても問題が解決しない場合は、Shopify サポート にお問い合わせください。
営業ライセンスの確認で問題が発生している
以下を試したことを確認してください:
- 書類の鮮明な写真を撮影しており、スキャンしたりスクリーンショットしたりしていません。書類がデジタルで発行された場合は、すべての元のページが含まれた元の PDF のコピーを提出していることを確認します。
- 書類がいかなる方法でも変更または編集されていません。一部をぼかしたり隠したり、独自の電子透かしを含めたりしないでください。書類全体がフレーム内にあり、四方の端がすべて見えていることを確認します。
- The registered business name, CRN, and business address on your account match against what is shown on your documents. If not, update your account details to match your documents.
- 営業ライセンスに記載されているマネージャー全員がアカウントに登録され、「役員」の役割を持っている必要があります。そうでない場合は、営業ライセンスの記載と一致するように、アカウントのメンバーとその役割を更新してください。
上記をすべて試したことを確認しても問題が解決しない場合は、Shopify サポート にお問い合わせください。
基本定款の確認で問題が発生しています。
基本定款に所有者として記載されている人物が、Shopify ペイメントアカウントにも所有者として記載されていることを確認してください。提出する前に、アカウントに記載されている所有者を基本定款 (MoA) の書類と完全に一致するように更新する必要があります。基本定款 (MoA) に記載されていて、アカウントに入力されていない所有者がいる場合は追加してください。また、基本定款 (MoA) に反映されていない所有者がいる場合は、アカウントから削除してください。
基本定款に持株会社によって所有されていることが示されている場合は、持株会社の所有権を記載した基本定款またはそれに相当する書類を追加で提出する必要があります。
複数の MoA 書類を提出する必要がある場合は、すべてを順番に1つの結合されたファイルとして送信してください。所有権の連鎖や、各事業体と個人の所有者間の関係を示すフローチャートまたは図を記載した表紙を含めます。
この書類の確認で引き続き問題が発生する場合は、Shopify サポート にお問い合わせください。
よくある質問
UAE での Shopify ペイメント の要件に関する、以下のよくある質問を確認してください。
すでに会社登録番号を提供しているにもかかわらず、Shopify がエミレーツ ID 番号を必要とするのはなぜですか？
CRN を使用して登録済みの法人としてサインアップする場合でも、身元を確認できるようにするため、登録されている人物のエミレーツ ID 番号を提供する必要があります。
Shopify の提携銀行は、UAE の規制法により、ビジネスに関係する人物について、身元や所在地などを確認することが義務付けられています。
お客様は私のビジネス情報を閲覧できますか？
場合によります。お客様のクレジットカードの利用明細書にビジネス名、ビジネスの電話番号、ビジネスの住所が記載される場合がありますが、記載内容は金融機関によって異なります。オーナーや取締役の個人情報 (氏名や自宅住所など) が公開されることはありません。
アカウントはすでに確認されています。新しい情報の提供を求められるのはなぜですか？
Shopify および提携銀行は、UAE の変化する規制に従ってマーチャント情報を最新の状態に保つことが義務付けられています。アカウントが確認された後でも、追加情報または更新された情報の提供を求める連絡が届く場合があります。これには、以下の理由が考えられます。
- UAE における規制要件が変更され、追加の書類が必要になった。
- 既存の情報の有効期限が切れ、新しい書類が必要になった。
- ビジネスの構造、所有権、または住所の変更により、最新情報の確認が必要になった。
この問題を解決するには、管理画面のリクエストを確認し、指示に従って更新された情報または書類を提供してください。提供する詳細情報が、政府発行の最新の書類と一致していることを確認してください。
Shopify ペイメントアカウント情報を更新するにはどうすればよいですか?
アカウント確認の完了を求められている場合、確認ページから情報を更新し、要求されている書類を提出できます。
確認プロセス以外の場合、ストアのアカウントオーナーは [設定] > [一般] > [ビジネスの詳細] からこれらの詳細を更新できます。事業体の横にある3つのドットをクリックし、[編集] をクリックして、ビジネスタイプを含むそのビジネスの情報を更新します。
ここで行った変更はすべて審査のために提携銀行に自動的に送信され、新しい情報を使用して提携銀行の確認プロセスが再実行されます。変更内容が自動的に再確認されることもありますが、確認書類の提出を求められる場合もあります。
このプロセスで問題が発生した場合は、サポートについてShopifyサポートにお問い合わせください。
UAE の Shopify ペイメントについて Shopify サポートに連絡する前に
問題を迅速に解決できるよう、Shopify サポートにお問い合わせいただく前に以下の情報を準備してください。
- 銀行口座番号などの機密情報が伏せられた、受信したエラーメッセージのスクリーンショット
- 設定時に選択したビジネスタイプ
- 問題が発生した具体的な手順
- 使用しているブラウザとデバイス
- すでにアップロードした書類、および管理画面のページに表示されている提出ステータス
これらの情報を準備していただくことで、Shopify サポートはより効率的にお客様をサポートすることができます。