メキシコでShopify ペイメントを使用するための銀行口座と個人情報の要件

メキシコで Shopify ペイメントを利用する前に、規制を遵守し金融犯罪を防止するために設けられた要件を理解する必要があります。身元とビジネスの詳細を確認するために個人情報が収集され、この目的のために特定の種類の書類が認められています。

このページの内容

メキシコでShopify ペイメントを使用するための要件

メキシコでShopify ペイメントを使用する前に、以下の要件を満たしていることを確認する必要があります。

対象となるビジネスの種類：特定の種類のビジネスやサービスでは、Shopify ペイメントをご利用いただけません。お客様のビジネスが対象となるかどうかを確認するには、Shopify ペイメント利用規約 (TOS) に記載されているメキシコで禁止されているビジネスの種類の一覧を参照してください。
銀行口座の要件Shopify ペイメントに連携する前に、銀行口座が以下の要件を満たしている必要があります。
- 銀行口座がメキシコ国内のものである。
- 銀行口座がSPEI送金に対応している。

サポートされていない銀行口座の種類

特定の種類の銀行口座は、Shopify ペイメントに対応していません。以下の口座の種類には対応していません。

電信送金のみを受け付ける当座預金口座: これらの口座はShopify ペイメントでは利用できません。
普通預金口座: 普通預金口座は、Shopify ペイメントの支払いには使用できません。
フレックス通貨口座: 同時に複数の通貨に対応する口座には対応していません。
送金サービス: 一部のフィンテックプラットフォームなど、銀行口座を模倣したサービスは、Shopify ペイメントでは使用できません。

Shopify 以外のバーチャルアカウントもサポートされていますが、これらのアカウントでは支払いが失敗する可能性が高くなります。

ご利用のアカウントで、お住まいの地域に記載されている送金タイプを受け付けることができるかどうかを確認するには、ご利用の銀行にお問い合わせください。

情報収集の目的

金融犯罪を防ぐためのメキシコの規制を遵守する目的で、Shopify および提携銀行は、お客様およびお客様のビジネスに関する情報を収集して確認することが義務付けられています。地域の規則や規制の変更に伴い、Shopify ペイメントアカウントの有効期間中に、追加情報の提供をお願いするため、Shopify および提携銀行からお客様にご連絡する場合があります。

収集された情報は、ビジネスの身元、ビジネスに関連する個人の身元、および両者の関係性を確認するために使用されます。

Shopify が書類を郵送することは一切ありません。重要な書類や連絡事項はすべて、メールで送信されるか、管理画面の [設定] > [ユーザー] ページでストアオーナーに対してデジタルで提供されます。

お客様の情報がどのように機密かつ安全に保持されるかについては、Shopify のプライバシーポリシーを確認してください。

メキシコでShopify ペイメントを有効にするために必要な個人情報とビジネス情報

提出する必要がある情報がビジネスの種類によって決まるため、ビジネスの種類を正しく特定することが不可欠です。

まだビジネスを政府に登録していない場合は、[個人] を選択してください。

ビジネスを登録済みで、法人用の連邦納税者登録番号 (RFC) をお持ちの場合は、以下のガイダンスに基づいてビジネスの種類を選択してください。

個人事業の場合は、[個人] を選択する必要があります。
非営利団体は、[非営利団体] を選択する必要があります。
その他すべてのビジネスは、[非公開会社] を選択する必要があります。

どのビジネスタイプを選択すればよいかわからない場合は、Shopify サポートにお問い合わせのうえ、適切なタイプの選択についてサポートを受けてください。

個人

個人とは、政府に登録しておらず、個人で事業を行っている単独経営のビジネスです。個人は、以下の情報を提供する必要があります。

法的な姓名: 政府発行の書類に記載されているとおりの正式な氏名です。
生年月日: お客様の生年月日です。
連邦納税者登録番号 (RFC): Servicio de Administración Tributaria (SAT) によって発行された、氏名に関連付けられている個人のRFC番号です。
メールアドレス: 有効で利用可能なメールアドレスです。
電話番号: 有効で利用可能な電話番号です。
メキシコ国内の居住住所: 提出書類と一致する自宅の住所です。

氏名、生年月日、自宅の住所が正確で、政府発行の書類と一致していることを確認してください。情報が確認できない場合は、書類と一致するように氏名と生年月日を更新するよう求められ、顔写真付き身分証明書の提出を求められることがあります。認められている顔写真付き身分証明書のリストを確認してください。

住所が自動で確認できない場合は、住所証明書類をアップロードする必要があります。この書類を提出する際は、アカウントに記載されている住所が、書類に記載されている住所と完全に一致していることを確認してください。必要に応じて、書類と一致するようにアカウントの情報を更新してください。認められている住所証明書類のリストを確認してください。

非公開会社

非公開会社とは、株主が所有する株式に資本が分割されているビジネスです。会社は、経営者とは別の法人格と見なされます。通常、取締役会も設置されています。

非公開会社は、実質的所有者または意思決定権を持つ役員をアカウント担当者として指定する必要があります。アカウント担当者は、以下の情報を提供する必要があります。

法的な姓名: 政府発行の書類に記載されているとおりの正式な氏名です。
生年月日: お客様の生年月日です。
連邦納税者登録番号 (RFC): Servicio de Administración Tributaria (SAT) によって発行された、氏名に関連付けられている個人のRFC番号です。
メールアドレス: 有効で利用可能なメールアドレスです。
電話番号: 有効で利用可能な電話番号です。
居住住所: 提出書類と一致する自宅の住所です。
役職: ビジネスにおける役職です。
持ち分: 該当する場合、ビジネスで所有する持ち分の割合です。

非公開会社は、ビジネスに関する以下の詳細も提供する必要があります。

登録ビジネス名：SATのビジネス登記簿に記載されている、法的なビジネス名です。
連邦納税者登録番号 (RFC): Servicio de Administración Tributaria (SAT) によって発行された、ビジネスに関連付けられているRFC番号です。
ビジネスの電話番号: ビジネス用の有効な連絡先電話番号です。
ビジネスの住所: SATの事業者登録に表示されている、ビジネスの公式登録住所です。

Shopifyの提携銀行は、メキシコの政府登記簿と照合して情報を認証します。大文字と小文字の区別、句読点、記号に細心の注意を払ってください。

ビジネスに関して提供した情報を確認できない場合は、ビジネスの確認書類の提出が必要になる場合があります。この書類を提出する際は、アカウントに登録されている登録名、RFC、およびビジネスの住所が、書類上の情報と完全に一致していることを確認してください。必要に応じて、アカウントの情報を書類と一致するように更新してください。

さらに、会社の実質的所有者であるその他の人物をリストアップする必要があります。政府発行の書類に記載されているとおりに、氏名、生年月日、自宅住所を正確に入力してください。提供された情報で本人確認が自動的に行えない場合、それらの人物は、顔写真付きの身分証明書または住所証明の提出が必要になる場合があります。

非営利団体

非営利団体 (NPO) とは、株主のために利益を生み出す以外の目的で設立された団体です。その主な使命は、公共またはコミュニティの利益に貢献することです。

非営利団体は、取締役または意思決定権を持つ役員をアカウント担当者として指定する必要があります。アカウント担当者は、以下の情報を提供する必要があります。

法的な姓名: 政府発行の書類に記載されているとおりの正式な氏名です。
生年月日: お客様の生年月日です。
連邦納税者登録番号 (RFC): Servicio de Administración Tributaria (SAT) によって発行された、氏名に関連付けられている個人のRFC番号です。
メールアドレス: 有効で利用可能なメールアドレスです。
電話番号: 有効で利用可能な電話番号です。
居住住所: 提出書類と一致する自宅の住所です。
役職: ビジネスにおける役職です。
持ち分: 該当する場合、ビジネスで所有する持ち分の割合です。

非営利団体は、ビジネスに関する以下の詳細も提供する必要があります。

登録ビジネス名：SATのビジネス登記簿に記載されている、法的なビジネス名です。
連邦納税者登録番号 (RFC): Servicio de Administración Tributaria (SAT) によって発行された、ビジネスに関連付けられているRFC番号です。
ビジネスの電話番号: ビジネス用の有効な連絡先電話番号です。
ビジネスの住所: SATの事業者登録に表示されている、ビジネスの公式登録住所です。

Shopifyの提携銀行は、メキシコの政府登記簿と照合して情報を認証します。大文字と小文字の区別、句読点、記号に細心の注意を払ってください。

さらに、取締役会の役員や主要な意思決定者であるその他の人物をリストアップする必要があります。政府発行の書類に記載されているとおりに、氏名、生年月日、自宅住所を正確に入力してください。提供された情報で本人確認が自動的に行えない場合、それらの人物は、顔写真付きの身分証明書または住所証明の提出が必要になる場合があります。

認められている書類の種類

認証プロセスを完了するには、個人情報、また場合によってはビジネス情報を証明するための書類を提出する必要があります。メキシコの個人および法人で認められている書類の種類は、以下のとおりです。

本人確認書類

本人確認書類には、氏名、生年月日、顔写真が記載されている必要があります。Shopify ペイメントアカウントの氏名と生年月日は、提出する本人確認書類に表示されている情報と一致するように更新する必要があります。書類は有効で、有効期限が切れていない必要があります。本人確認書類として認められている書類は、以下のとおりです。

Pasaporte (パスポート)
Tarjeta de identificación (IDカード、表面と裏面の写真が必要です)
ID consular / ID matricular consular (領事館ID/領事館登録IDカード)
Credencial de elector (有権者IDカード)
CURP、Clave Única de Registro de Población (住民登録コード)
Acta de nacimiento (出生証明書)
Licencia de conducir (運転免許証)

住所確認書類

住所確認書類には、氏名と居住住所が記載されている必要があります。Shopify ペイメントアカウントの氏名と住所は、提出する住所確認書類に表示されている情報と一致するように更新する必要があります。メキシコでShopify ペイメントを使用する際に認められている住所確認書類は、以下のとおりです。

Recibo de servicios (公共料金の請求書) - 6か月以内に発行されたもの
Estado de cuenta de una institución financiera (金融機関の取引明細書) - 6か月以内に発行されたもの
Aviso emitido por el gobierno (政府発行の通知書) - 12か月以内に発行されたもの

ビジネスまたは法人の書類

ビジネス関連書類には、法人名、RFC番号、ビジネスの住所が明確に表示されている必要があります。Shopify ペイメントアカウントの詳細は、提出する書類に表示されている情報と一致するように更新する必要があります。ビジネス認証のために認められている書類は、以下のとおりです。

Cédula de Identificación Fiscal (納税者番号)
Estatutos (基本定款)
Reglamentos vigentes (現行の定款)
Poder notarial (委任状)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

書類のコンプライアンスの確保

書類を提出する際は、必要な基準を満たしていることを確認してください。コンプライアンス要件を確実に満たすため、以下のガイドラインを確認してください。

正確性: 書類上の情報が、Shopify ペイメントアカウントに入力した内容と一致していることを確認します。必要に応じて、書類と一致するようにアカウントを更新してください。
明瞭性と判読性：書類が鮮明で、十分に読める大きさであることを確認します。写真に書類全体が写っていることを確認してください。
完全性: 必要なすべての詳細が書類上で確認できることを確認します。このページに記載されている承認可能な書類の種類を確認し、書類に含めるべき詳細を把握してください。
オリジナルの書類：カメラを使用して書類のオリジナルの写真を撮影します。書類のコピー、スキャン、スクリーンショットの撮影は行わないでください。書類の写真を他の書類に貼り付けないでください。コンピューターの画面や印刷物の写真を撮影しないでください。
- 書類がデジタルで発行された場合は、一切変更を加えず、最初に提供された状態のままのすべてのページが含まれた PDF ファイルを提出してください。
有効性：写真付き身分証明書の有効期限が切れておらず、住所証明が最近発行されたものであることを確認します。事業登録の証明を提出する場合、ビジネスが引き続き有効に登録されており、良好な状態である必要があります。

よくある問題のトラブルシューティング

Shopify サポートに問い合わせる前に、オンボーディングに関する以下のよくある問題とその解決策を確認してください。

書類が拒否されました。

アカウントの情報が提出する書類の情報と一致していることを確認し、必要に応じて書類と一致するようにアカウントを更新してください。それでも書類が拒否される場合は、このページの以下のセクションを参照してください。

受け入れ可能な書類の種類: 受け入れられる書類や、書類に含める必要がある詳細情報です。スクリーンショット、オンライン検索の印刷物、レジストリのスクリーンショットは受け入れられません。
書類のコンプライアンスの確保: 正確性、明確性、完全性、原本書類、有効性に関する要件です。

住所が自動的に確認されません。

住所を自動的に認証できない場合は、住所証明書類の提供を求められます。住所証明書類にはフルネームと自宅の住所が含まれている必要があり、受け入れ可能な書類の種類のいずれかである必要があります。書類をアップロードする前に、以下のことを確認してください。

Shopify ペイメントのアカウントの住所が、住所証明書類の住所と完全に一致していることを確認します。
必要に応じて、書類と一致するようにアカウント情報を更新します。
書類にご自身のフルネームが含まれていることを確認します。他人の名義の公共料金請求書がある場合は、別の書類を提供する必要があります。
書類の鮮明な写真をアップロードします。

ビジネス情報が確認されません。

Shopify の銀行パートナーは、ビジネス情報をメキシコの政府機関の登録情報と照合して確認します。ビジネスを確認できない場合は、以下の詳細を確認してください。

登録されているビジネス名が、大文字・小文字の区別、句読点、記号を含め、政府のビジネス登録簿に記載されている内容と完全に一致していることを確認してください。
RFC 番号が正しいことを確認してください。
ビジネスの住所が、政府のビジネス登録簿に記載されている住所と一致していることを確認してください。

それでも情報を確認できない場合は、ビジネスの確認書類の提出が必要になる場合があります。書類上の情報が、Shopify ペイメントアカウントに入力した内容と一致していることを確認してください。

メキシコのビジネスの RFC を持っていませんが、個人ではありません

事業体の Registro Federal de Contribuyentes (RFC) を持っていない場合は、個人として手続きを進める必要があります。主要な意思決定者または所有者をアカウントの代表者として割り当てることができます。現在、Shopify ペイメントでは RFC を持たない他の事業構造はサポートされていません。

よくある質問

メキシコでの Shopify ペイメントの要件に関する以下のよくある質問を確認してください。

メキシコの会社または非営利団体である場合、なぜ写真付き身分証明書や住所証明が必要なのですか？

会社または非営利団体として登録している場合でも、Shopify の銀行パートナーは、メキシコの規制により、ビジネスに関わる人々の身元や所在地などを確認することが義務付けられています。

メキシコ市民ですが、現在はメキシコに住んでいません。メキシコの Shopify ペイメントを利用できますか？

ビジネスタイプが個人の場合、メキシコの Shopify ペイメントを利用するにはメキシコに居住している必要があります。現在メキシコに居住していない場合は、代わりに現在居住している地域の Shopify ペイメントアカウントを作成する必要があります。

ストアの住所を現在のロケーションに更新してください。あなたのロケーションが Shopify ペイメントの要件を満たしている場合は、代わりにその地域の Shopify ペイメントアカウントを作成できます。

会社や非営利団体の種類によっては、個人的にメキシコに居住している必要はありませんが、ビジネスがメキシコで登録されており、メキシコのビジネスの住所を持っている必要があります。サポートが必要な場合は、Shopify サポートにお問い合わせください。

メキシコで個人事業主または個人事業を営んでいます。ビジネス情報と RFC を入力するにはどうすればよいですか？

メキシコでのビジネスおよび身元確認の目的において、個人事業の場合は所有者の個人情報のみが必要です。これに従い、ビジネスタイプとして [個人] を選択してください。

個人事業の場合、別のビジネスタイプとしてサインアップしないでください。確認の通過が困難になる可能性があります。

メキシコの上場企業です。どのビジネスタイプを選択すればよいですか？

民間企業を選択します。ビジネスおよび本人確認の目的において、公開会社と非公開会社の手続きは同一です。

アカウント設定フォームの所有者の追加を求めるセクションはスキップできます。すでにアカウントを設定しており、確認プロセスの一環として所有権に関する情報を求められている場合は、Shopify サポートにお問い合わせのうえ、ビジネスタイプの更新についてサポートを受けてください。

Shopify ペイメントのアカウント情報を更新するにはどうすればよいですか？

現在アカウントの確認の完了を求められている場合は、確認ページから情報の更新と、要求されている書類の提出を行うことができます。

確認プロセス以外では、ストアのアカウントオーナーが設定 > 一般 > ビジネスの詳細からこれらの詳細を更新できます。事業体の横にある 3 点リーダーをクリックしてから「編集」をクリックすると、ビジネスタイプを含むそのビジネスの情報を更新できます。

ここで行った変更は自動的に私たちの銀行パートナーに送信されて審査され、新しい情報に対して確認プロセスが再度実行されますのでご注意ください。変更が自動的に再確認されることもありますが、確認書類の提出を求められる場合もあります。

このプロセスで問題が発生した場合は、Shopify サポートにお問い合わせください。

アカウントはすでに認証済みです。新しい情報の提供を求められるのはなぜですか?

時間の経過とともに、規制の変更や Shopify の金融パートナーからの要件の更新により、アカウント保有者から追加情報を収集する必要が生じる場合があります。このような審査は、金融サービスを安全かつ確実に維持するのに役立ちます。

このような変更が生じた場合、管理画面のバナーやアラート、および該当するメールを通じて通知されます。Shopify の金融サービスを継続して利用するには、こうしたリクエストを完了する必要があります。

メキシコでの Shopify ペイメントについて Shopify サポートに問い合わせる前に

問題をより迅速に解決するため、Shopify サポートにお問い合わせいただく前に以下の情報を準備してください。

受信したエラーメッセージのスクリーンショット (銀行口座番号などの機密情報は隠してください)
設定時に選択したビジネスタイプ
該当する場合、あなたの Registro Federal de Contribuyentes (RFC)
問題が発生した具体的なステップ
使用しているブラウザとデバイス
銀行口座の詳細 (国、通貨、口座タイプ。口座番号全体は共有しないでください)

この情報を準備していただくと、Shopify サポートがより効率的に対応できるようになります。