イギリスのマーチャント向けのShopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンス

イギリスでは、Shopify Capital はマーチャントキャッシュアドバンスを提供しています。このタイプの資金調達では、売掛債権と呼ばれる将来の売上の一部を売却します。Shopify は、売掛債権購入契約に基づき、パートナーである YouLend を通じてイギリスでマーチャントキャッシュアドバンスを提供しています。資金調達の申し込みが承認されると、Shopify は固定料金で一括して資金を提供します。この一括払いの資金は買取価格、固定料金は買取率と呼ばれます。

売掛金購入契約に基づき、終了額として知られる合計金額が送金されるまで、購入割合として知られる日々の売上の一定割合を送金します。終了額と送金率は、リスクプロフィールによって異なります。

たとえば、Shopify Capital がパートナーの YouLend を通じて、5,000 英ポンドの購入済み売掛債権を、ストアの日々の売上から送金される 5,650 英ポンドで購入する場合があります。ビジネス用の銀行口座で 5,000 英ポンドを受け取り、Shopify Capital は、合計 5,650 英ポンドが送金されるまで、ストアの日々の総売上の 10% を受け取ります。一括払いで、残高のすべてまたは一部を送金するオプションがあります。これは、契約に基づく売掛債権の買戻しと見なされます。

送金が一時停止または失敗した場合、マーチャントキャッシュアドバンス契約の不履行となる可能性があります。

Shopify Capital UKの送金期限

Shopify Capital への合計額の送金に期限はありません。送金率はストアの日々の売上のパーセンテージであるため、1日あたりの送金額 (英ポンド) はストアの日々の売上によって決まります。送金額は、ビジネス用の銀行口座から自動で引き落とされます。

Shopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンスに申し込む (イギリス)

マーチャントキャッシュアドバンス (イギリスでは売掛債権の購入と呼ばれる) の申し込み資格がある場合、管理画面の [財務] ページで資金調達オプションを確認し、マーチャントキャッシュアドバンスを直接リクエストできます。資金調達が保証されるわけではありません。また、資金調達の申し込みのオファーはいつでも失効する可能性があります。

利用可能な資金調達オプションに基づいて、申し込む資金調達をカスタマイズできます。各オプションの規約には、受領金額、Shopify Capitalが購入する送金総額、および日々の売上から差し引かれてShopify Capitalに送金される割合である送金率が含まれており、これらはShopify Capitalの金額に基づいて自動的に調整されますが、個別にカスタマイズすることはできません。資金調達に申し込んだ後、金額を変更することはできません。

マーチャントキャッシュアドバンスに申し込むと、リクエストは1～3営業日以内に審査されますが、場合によってはそれ以上かかることもあります。リクエストが承認されると、マーチャントキャッシュアドバンスがビジネス用の銀行口座に振り込まれます。

手順：

1. 管理画面から、[財務] に移動します。

2. [アカウント] セクションで、[Capital] をクリックし、[オファー] をクリックします。

3. [資金調達オファーを選択] セクションで、利用可能なオプションに基づいて資金調達の申込内容をカスタマイズし、関連する規約を確認します。申し込みたいオプションの下にある [今すぐ申し込む] をクリックします。

4. Shopify Capitalの本人確認情報とビジネスの詳細を確認します。

5. [規約を確認して同意する] ダイアログで、[売掛金購入契約] をクリックし、申し込みを送信する前に契約の規約を注意深く確認します。

6. [決済サービスをShopify ペイメントに変更する] を選択して、送金プロバイダーをShopify ペイメントに変更します。

マーチャントキャッシュアドバンスを受け取った後、2営業日以内にストアの日々の売上に基づく毎日の送金が開始されます。

Shopify ペイメントの支払いのための銀行口座の更新 (イギリス)

金額を承諾した後に、Shopify ペイメントの支払いと送金のための銀行口座を変更する場合は、Shopify サポートに連絡して、新しい口座振替契約を完了する必要があります。

別のShopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンスをリクエストする (イギリス)

既存のマーチャントキャッシュアドバンスを完済する前に、2回目のマーチャントキャッシュアドバンスをご利用いただける場合があります。2回目のマーチャントキャッシュアドバンスの対象となる場合、Shopify 管理画面の Finance ページに新しい資金オプションが表示されます。

マーチャントキャッシュアドバンスの送金の追跡 (イギリス)

マーチャントキャッシュアドバンスを受け取った後、管理画面の [財務] ページの [アカウント] > [Capital] で、送金総額 (終了額) の残高を追跡できます。

[Capital] ページで、以下の送金情報を表示できます。

• 残高
• 送金済みの金額
• 送金済みの合計に対する割合
• 送金履歴

送金履歴セクションの [合計販売額] 列で毎日の売上収益を確認できます。[金額] 列でShopify Capitalに送金された金額を確認できます。

残高証明書をダウンロードする

管理画面の [財務] ページから、残高証明書をダウンロードできます。残高証明書を使用して、金融債務がなくなったこと、または現在の残高がいくらであるかを銀行に示すことができます。

手順：

1. 管理画面から、[財務] に移動します。

2. [アカウント] セクションで、[Capital] をクリックします。

3. [すべての取引を表示] をクリックします。

4. [エクスポート] をクリックし、[残高証明書] をクリックします。

5. 残高証明書をデバイスに保存します。

マーチャントキャッシュアドバンスの残高を送金する (イギリス)

前受金に対して1ポンドを超える任意の金額を送金するか、残高全額を一括で送金するかを選択できます。送金額は、Shopifyアカウントに連携されているビジネス用の銀行口座から引き落とされます。この資金調達の費用 (終了額と呼ばれます) は、残高全額を送金しても減額されず、送金によって追加の資金調達の資格が保証されるわけではありません。

一括送金を行う場合、その処理に最大3営業日かかることがあります。一括送金が処理され、完了したことを確認するメールが届きます。ただし、この期間中も通常の送金は通常どおり処理されます。

手順：

1. 管理画面から、[財務] に移動します。

2. [アカウント] セクションで、[Capital] をクリックします。

3. [支払いを行う] をクリックします。

4. 送金する金額を選択します。

   • 手動で送金するには、[カスタム額] フィールドに金額を入力します。
   • 全額を送金するには、[残高全額] をクリックします。

5. [次のステップ] をクリックし、送金する金額を確認します。

6. 送金を続行してもよろしければ、承認チェックボックスをオンにして、[支払いを行う] をクリックします。

マーチャントキャッシュアドバンスの送金の計算 (イギリス)

売上が発生するたびに毎日、売掛債権購入契約で買取率としても知られる固定のパーセンテージ (送金率) が売上総額に適用され、送金額 (売掛債権購入契約に基づく支払額) が計算されます。売上が多い日の送金額は多くなり、売上が少ない日の送金額は少なくなります。

売上には、Shopify アカウントに関連付けられているすべての売上と、アカウントで提供されているサービスが含まれます。これには、Shopify オンラインストア、店舗のロケーション、利用している販売チャネルでの売上、および Shopify Marketplace Connect や Shopify Collective などのアプリを介した売上が含まれます。

日々の売上収益には、注文元、使用された支払い処理方法、または注文が後で返金またはキャンセルされたかどうかに関係なく、すべての完了した注文が含まれます。また、発送と手配、および関税や付加価値税などの適用される売上税など、注文に対するすべての請求額も含まれます。

送金額を計算する際、Shopify ペイメントがテストモードの場合に作成したテスト注文は、ストアの日々の売上には含まれません。テストモードを有効にせずに注文した場合、その注文は、その日の送金額の計算のためにストアの売上に含まれます。

終了額として知られる、合意済みの将来の売上収益の全額をShopify Capitalが受け取るまで、これらの送金を続けます。各送金は、事前承認済み引き落とし契約に従って、銀行口座から自動的に引き落とされ、Shopifyに送金されます。特定の日に売上がない場合、その日の送金は処理されません。

例：15,000ポンドの将来の売上収益に対してShopify Capitalへの送金率が10%の場合の5日間の送金スケジュール

引き落とし前の通知メールについて

イギリスまたはEUでShopify Capitalに返済している場合、各支払いが回収される前に、shopify-capital-developers@shopify.comから毎日のメール通知が届きます。通知メールの件名は「Debit initiated for Stripe RE Shopify Capital UK」となります。

銀行自動決済システム (BACS) の口座振替規制では、これらの通知が義務付けられており、無効にすることはできません。これらはマーケティングメールではなく、業務上のメールです。

Shopify Capitalアカウントを保護する

Shopifyアカウントが不正アクセスされ、かつShopify Capitalのマーチャントキャッシュアドバンスを利用している場合は、財務を保護して不正なアクティビティを報告するために、ただちに措置を講じる必要があります。

Shopify Capital のマーチャントキャッシュアドバンスに関して不正なアクティビティが確認された場合は、ただちにShopify サポートにお問い合わせください。資金が支払われるとすぐに送金が開始されるため、迅速な対応が不可欠です。管理画面では Shopify Capital の不正利用を報告することはできません。

手順：

1. マーチャントキャッシュアドバンスの支払い詳細で、不正な資金調達がないか確認します。
2. 不正な前受金や送金設定の変更を確認した場合は、ただちにShopify サポートに連絡してください。
3. Shopify Capitalアカウントに連携されている銀行口座が、承認なしに変更されていないことを確認してください。Shopify Capitalローンの返済は、以下のいずれかのアカウントから引き落とされます。
   • Shopify ペイメントに連携されている銀行口座。
   • 支払いアカウントとして設定されているShopify Balanceアカウント。
   • Shopify Capitalの設定で設定した外部の銀行口座 (Shopify ペイメント以外のユーザー向け)。

不正なアクティビティの例

以下の種類のアクティビティは、Shopify Capitalアカウントが不正アクセスされた可能性を示している場合があります。

• 不正な資金調達：お客様に知らされずにリクエストまたは承諾された前受金。
• 不正な送金設定の変更：送金率または送金設定の不正な変更。
• 不正な銀行口座の変更：Shopify Capitalマーチャントキャッシュアドバンスの引き落としに使用される銀行口座の不正な変更。