Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments nel Regno Unito

Prima di utilizzare Shopify Payments nel Regno Unito, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i crimini finanziari. Questa sezione spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documenti accettati e fornisce indicazioni per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments nel Regno Unito

Prima di utilizzare Shopify Payments nel Regno Unito, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per stabilire se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per il Regno Unito nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere aperto presso un istituto finanziario con sede nel Regno Unito.
- Il conto bancario deve essere in valuta GBP.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti Faster Payments Service (FPS).

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che simulano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un maggior numero di accrediti non riusciti.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Scopo della raccolta delle informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti nel Regno Unito, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone fisiche a essa collegate e la natura del rapporto tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come le tue informazioni sono mantenute riservate e sicure.

Informazioni personali e aziendali necessarie per l'attivazione di Shopify Payments nel Regno Unito

I dati personali che Shopify è tenuta a raccogliere variano da un paese all’altro. Se gestisci un’azienda nel Regno Unito, assicurati di identificare correttamente il tipo di attività, perché da questo dipendono le informazioni che devi fornire.

Se disponi di un Company Registration Number (CRN), puoi trovare il tipo di attività su Companies House cercando la tua attività con il CRN. Seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Se il tipo di attività contiene il termine "partnership", seleziona Incorporated Partnership.
Se il tipo di attività mostra “Charitable Incorporated Organization”, “Registered Society” o “Scottish Charitable Incorporated Organization”, seleziona Organizzazione no-profit riconosciuta.
Tutte le altre aziende possono selezionare Società privata.

Se hai un'attività registrata ma non disponi di un Company Registration Number (CRN), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership di carattere generale registrate presso l'HM Revenue and Customs ma non presso la Companies House devono selezionare Unincorporated Partnership.
Le organizzazioni no profit e gli enti di beneficenza registrati presso la UK Charity Commission o lo Scottish Charity Regulator, ma non presso la Companies House, devono selezionare Unincorporated Non Profit.

Controlla i seguenti dettagli sulle informazioni richieste per ogni tipo di attività. Se nessuna delle opzioni precedenti si applica alla tua attività, seleziona Privato / Ditta individuale come tipo di attività.

Contatta l’Assistenza Shopify in caso di dubbi sul tipo di attività da selezionare.

Privato / Ditta individuale

I privati (Individual) sono attività a titolare unico che non si sono registrate presso il governo e operano privatamente. Le ditte individuali (Sole trader) sono attività a titolare unico registrate presso il governo con i propri dati personali. In entrambi i casi, si tratta di attività possedute e controllate da una singola persona fisica che risiede nel Regno Unito, inclusi freelance e operatori di piccole imprese autonome.

Questi tipi di attività sono trattati allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. I privati e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza nel Regno Unito: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.

Se non è possibile verificare le informazioni automaticamente, riceverai una richiesta per verificare la tua identità. Se le informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di casa, non sono corrette, aggiorna i dati dell’account.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Società private

Una società privata è un'impresa il cui capitale è suddiviso in azioni, di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono designare come rappresentante dell'account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Partecipazione: la percentuale di partecipazione che il rappresentante dell'account detiene nell'attività, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Companies House.
Companies Registration Number (CRN): il numero di registrazione dell'attività della Companies House.
Partita IVA: la partita IVA dell'attività, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività nel Regno Unito, che deve corrispondere ai registri della Companies House.

I nostri partner bancari verificano le informazioni confrontandole con quelle presenti nei registri della Companies House. Assicurati di utilizzare maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli corretti.

Se i dati forniti sull'azienda non possono essere verificati, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, il numero CRN e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e, se necessario, aggiorna i dati nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono anche titolari effettivi e tutti i tuoi direttori. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di casa esattamente come indicati sui loro documenti d’identità governativi. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbero dover fornire un documento d’identità con foto o una prova dell’indirizzo.

I proprietari e i direttori forniti devono corrispondere a quelli elencati presso Companies House. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione sia per i proprietari sia per i direttori cliccando sul pulsante “Firma”, oppure di fornire un documento che attesti la proprietà e/o la direzione. Firmare le attestazioni è semplice e veloce, ma se preferisci inviare dei documenti, assicurati che i nomi dei proprietari e dei direttori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica. Se la tua azienda non ha proprietari, devi verificare solo i direttori.

Limited Liability Partnership (LLP)

Una Limited Liability Partnership (LLP) è un'attività posseduta da almeno due partner, registrata presso la Companies House e dotata di un CRN. Le LLP hanno un capitale netto e la partnership costituisce un'entità a sé stante, separata dai proprietari. Questo include anche le società in accomandita semplice (LP - Limited Partnership).

Le Limited Liability Partnership devono designare un proprietario o un partner come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Partecipazione: la percentuale di partecipazione che il rappresentante dell'account detiene nell'attività, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le Limited Liability Partnership devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Companies House.
Companies Registration Number (CRN): il numero di registrazione dell'attività della Companies House.
Partita IVA: la partita IVA dell'attività, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività nel Regno Unito, che deve corrispondere ai registri della Companies House.

Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Altre partnership

Tutte le altre partnership non costituite in forma di società e non registrate presso la Companies House, ma che possiedono un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un'entità separata. L'esempio più comune è la società in nome collettivo (General partnership).

Le altre partnership devono designare un proprietario come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Partecipazione: la percentuale di partecipazione che il rappresentante dell'account detiene nell'attività, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le altre partnership devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'attività:

Nome registrato: la ragione sociale.
Partita IVA: la partita IVA dell'attività, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nel Regno Unito.

I nostri partner bancari verificano i dati confrontandoli con quelli presenti nei registri delle imprese. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Se i dati forniti sull'azienda non possono essere verificati, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e, se necessario, aggiorna i dati nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre indicare qualsiasi altra persona che sia proprietaria della partnership. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come appaiono sui documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

I proprietari e i direttori forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione sia per i proprietari sia per i direttori cliccando sul pulsante “Firma”, oppure di fornire un documento che attesti la proprietà e/o la direzione. Firmare le attestazioni è semplice e veloce, ma se preferisci inviare dei documenti, assicurati che i nomi dei proprietari e dei direttori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano al documento.

Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Organizzazioni non profit registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità istituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è servire un beneficio pubblico o della comunità. Le organizzazioni non profit costituite in forma societaria sono registrate presso la Companies House e hanno un CRN.

Le organizzazioni non profit registrate devono designare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Partecipazione: la percentuale di partecipazione che il rappresentante dell'account detiene nell'attività, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale registrata presso la Companies House.
Companies Registration Number (CRN): il numero di registrazione dell'attività della Companies House.
Partita IVA: la partita IVA dell'attività, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'attività nel Regno Unito, che deve corrispondere ai registri della Companies House.

Devi inoltre indicare qualsiasi altra persona che faccia parte del consiglio di amministrazione. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come appaiono sui documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

I direttori forniti devono corrispondere a quelli indicati presso la Companies House. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “Firma”, oppure di fornire un documento che attesti la direzione. Firmare l’attestazione è semplice e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità istituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è servire un beneficio pubblico o della comunità. Le organizzazioni non profit non costituite in forma societaria sono registrate presso la UK Charity Commission o la Scottish Charity Regulator, ma non sono registrate presso la Companies House e non hanno un CRN.

Le organizzazioni non profit non registrate devono designare il principale responsabile delle decisioni finanziarie come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome legale completo del rappresentante dell'account, così come appare su un documento di identità ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita del rappresentante dell'account, nel formato GG/MM/AAAA.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo per le comunicazioni relative all'account.
Numero di telefono: un numero di telefono di contatto nel Regno Unito.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza del rappresentante dell'account, che deve corrispondere a quello riportato sul documento ufficiale.
Qualifica professionale: la qualifica professionale del rappresentante dell'account.
Partecipazione: la percentuale di partecipazione che il rappresentante dell'account detiene nell'attività, se applicabile.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi evaderla completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente la prova d’identità e la prova dell’indirizzo come documenti nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite sull’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome registrato: la ragione sociale.
Partita IVA: la partita IVA dell'attività, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo fisico ufficiale dell'azienda nel Regno Unito.

I nostri partner bancari verificano i dati confrontandoli con quelli presenti nei registri delle imprese. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Se i dati forniti sull'azienda non possono essere verificati, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e, se necessario, aggiorna i dati nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

I direttori forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “Firma”, oppure di fornire un documento che attesti la direzione. Firmare l’attestazione è semplice e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano al documento.

Tipi di documenti accettati

Per facilitare il processo di verifica, devi fornire alcuni documenti per convalidare i dati personali e, in alcuni casi, i dati aziendali. I seguenti tipi di documenti sono accettati per le persone fisiche e le aziende nel Regno Unito.

Documenti d'identità

Quando invii i documenti d'identità, questi devono includere nome legale completo, data di nascita e foto. Di seguito sono elencati i documenti d'identità accettati per l'utilizzo di Shopify Payments nel Regno Unito:

Passaporto
Patente di guida
Carta d'identità
Tessera elettorale

Documenti attestanti l'indirizzo

Quando invii i documenti per l'indirizzo, questi devono includere il tuo nome legale completo, il tuo indirizzo di casa e, se indicata, una data di emissione rientrante nell'intervallo consentito. Se necessario, aggiorna l'indirizzo di residenza sul tuo account in modo che corrisponda a quello indicato sulla documentazione. I documenti accettati per l'indirizzo sono i seguenti:

Patente di guida (non può essere utilizzata una seconda volta se è già stata usata come documento d'identità con foto)
Bolletta di un'utenza - Datata entro 6 mesi
Estratto conto bancario - Datato entro 6 mesi
Lettera rilasciata dal governo - Datata entro 6 mesi
Lettera di un avvocato
Documentazione del comune o dell'associazione edilizia
Documentazione della Benefits Agency
Iscrizione al registro elettorale
Tessera sanitaria del National Health Service (NHS)
Lettera del medico di base attestante l'iscrizione all'ambulatorio

Documenti di verifica aziendale

Quando invii documenti aziendali o relativi a un'entità, assicurati che includano il nome dell'attività completo e corrispondente al nome dell'attività commerciale, il CRN e l'indirizzo aziendale che corrisponde alle informazioni che hai aggiunto al tuo profilo Shopify Payments.

I seguenti documenti sono accettati per la verifica delle attività di società private, Limited Liability Partnership e organizzazioni no profit costituite in società (Incorporated non profit) nel Regno Unito:

Documento di registrazione della Companies House
Certificato di costituzione

I seguenti documenti sono accettati per la verifica delle attività di altre partnership nel Regno Unito:

Estratto conto di HM Revenue and Customs
Certificato IVA di HM Revenue and Customs
Partita IVA

I seguenti documenti sono accettati per la verifica aziendale delle organizzazioni non profit non registrate nel Regno Unito:

Documento della Charity Commission
Documento dell'Office of Scottish Charity Regulator (OSCR)

Documenti di proprietà e direzione

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà e/o prova di direzione, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua azienda e tutti i nomi completi dei proprietari e/o dei direttori dell’azienda.

Registro dei soci (Registro degli azionisti)
Registro delle persone con controllo significativo (PSC) (Registro dei titolari effettivi)
Dichiarazione di conferma (Dichiarazioni annuali)
Certificato di vigenza
IN01 (Domanda di registrazione di un’azienda), datato negli ultimi 12 mesi

Ogni titolare effettivo/direttore indicato nella documentazione deve essere elencato anche nell’account Shopify Payments e avere assegnato il ruolo rispettivo di “Proprietario” o “Direttore”. Un titolare effettivo è definito come chi detiene il 25% o più delle quote aziendali. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, devi verificare solo i direttori.

Se la tua azienda è di proprietà di una holding, completa il processo di attestazione digitale premendo il pulsante “Firma”.

Conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui tuoi documenti corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna il tuo account per farlo corrispondere ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da essere letti. Assicurati che l’intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul tuo documento. Esamina i tipi di documenti accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento usando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto dei documenti in altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o a documenti stampati.
- Se il tuo documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato consegnato originariamente, senza alterazioni.
Validità: assicurati che i documenti d'identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata emessa di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività commerciale, l'attività deve essere ancora registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, esamina i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Mi viene richiesto un CRN, ma non ne ho uno.

Se ti viene richiesto un CRN ma non ne hai uno, potresti aver impostato il tipo di attività errato. Se stai ancora configurando l'account, torna alla fase di selezione del tipo di attività e seleziona un tipo più adatto alla tua azienda. Le società private, le società a responsabilità limitata e le organizzazioni no profit riconosciute richiedono tutte un CRN.

Un errore comune è che le società in nome collettivo si registrano come società a responsabilità limitata. Le società in nome collettivo dovrebbero selezionare il tipo di attività “Altra partnership”.

Se hai già configurato l’account e ti viene richiesto un CRN come parte del processo di verifica, aggiorna il tuo tipo di azienda da Impostazioni > Generali > Dettagli dell’azienda. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità aziendale e poi clicca su “Modifica” per aggiornare il tipo di azienda.

In caso di domande, contatta l’Assistenza Shopify.

Il mio documento è stato rifiutato

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l'account. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, fai riferimento alle seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: quali documenti vengono accettati e quali dettagli devono includere. Non si accettano schermate, stampe di ricerche online e schermate di registri.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

Vivo al di fuori del Regno Unito e ho difficoltà a verificare il documento d'identità con foto e la documentazione di prova dell'indirizzo.

Se vivi al di fuori del Regno Unito, devi inviare la foto di un passaporto valido come documento d'identità con foto.

Quando ti viene richiesta una prova dell'indirizzo, invia la bolletta di un'utenza o l'estratto conto di un conto bancario emesso negli ultimi 6 mesi che mostri chiaramente il tuo nome, l'indirizzo di casa e la data di emissione.

Le bollette accettate si riferiscono esclusivamente a gas, acqua, elettricità, fognature o acque reflue, raccolta di rifiuti o riciclaggio, internet, telefono o cellulari e TV via cavo o satellitare.

Gli estratti del conto bancario devono essere documenti mensili ufficiali delle banche che riepilogano le attività del conto per quel periodo. Lettere, ricevute o qualsiasi altro tipo di documentazione bancaria non sono accettati.

Se stai inviando un documento cartaceo, scatta una fotografia chiara del documento. Non scansionarlo, non acquisire una schermata e non scattare foto ad altre fotografie. Se stai inviando un documento digitale, invia il file PDF originale senza alcuna alterazione e con tutte le pagine originali incluse.

Le mie informazioni aziendali non vengono verificate.

Quando inserisci le informazioni aziendali, assicurati che il nome dell'azienda, il CRN e l'indirizzo aziendale corrispondano esattamente a come appaiono nel registro della Companies House. Ciò include:

Uso corretto di maiuscole e minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome completo dell'azienda così come registrato

Se la tua attività rientra in un tipo di attività che non ha un CRN, invia uno dei tipi di documenti pertinenti in cui siano indicati il nome e l'indirizzo dell'azienda e assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano alla documentazione.

I nostri partner bancari verificano automaticamente le tue informazioni confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione che stai inviando mostri la ragione sociale, il CRN e l'indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli indicati nel tuo account. Se necessario, aggiorna il tuo account affinché corrisponda al documento.

Se la registrazione è avvenuta presso la Companies House e fornisci la documentazione della Companies House, è normale che il documento non riporti l’indirizzo aziendale. In questi casi, individua la tua azienda sulla Companies House e aggiorna l’indirizzo aziendale in modo che corrisponda a quello indicato nel registro.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments UK, se non è possibile verificare automaticamente l’indirizzo, ti verrà chiesto di completare la procedura del selfie o di fornire un documento di prova dell’indirizzo.

Si raccomanda di completare la procedura del selfie: per la verifica, la persona che deve essere verificata può cliccare sul pulsante “Selfie” e scattare una fotografia del proprio documento d’identità e di se stessa. Questa procedura può essere eseguita in sostituzione al documento di prova dell’indirizzo.

In alternativa, se preferisci, puoi fornire un documento manualmente. I documenti di prova dell’indirizzo devono mostrare nome completo e indirizzo di casa ed essere uno dei tipi di documento mostrati qui. Inoltre, assicurati di quanto segue:

Assicurati che l’indirizzo inserito nell’account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato sul documento di prova dell’indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account affinché corrispondano al documento.
Carica una fotografia nitida del tuo documento di prova dell’indirizzo.
Assicurati che il documento caricato riporti il tuo nome completo. Se, ad esempio, la bolletta è intestata a un’altra persona, dovrai fornire un documento diverso.

Impossibile verificare le informazioni di proprietario e/o direttore.

Per Shopify Payments UK, ti è richiesto di inserire i proprietari e i direttori in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per l’azienda nel registro delle imprese governativo applicabile (ad es. Companies House). Ti consigliamo di cercare le informazioni su proprietario e direttore nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati al suo interno. Se la tua azienda non ha proprietari, devi verificare solo i direttori.

Se hai già provveduto e la tua proprietà o la carica di amministratore non possono ancora essere verificate, ti consigliamo di cliccare sul pulsante “firma” sulla pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Questa procedura è semplice e veloce.

Se preferisci, in alternativa alla procedura di attestazione, puoi fornire un documento che confermi l’identità di proprietari o amministratori. Le informazioni sui proprietari e/o sugli amministratori inserite nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere alle informazioni contenute nella documentazione caricata. Se un proprietario/amministratore è indicato nella documentazione, ma non è stato aggiunto all’account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona all’account e assegnarle il ruolo di Proprietario e/o Amministratore. L’elenco dei tipi di documenti da fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Assicurati che i proprietari e gli amministratori indicati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli riportati nella documentazione. Non indicare proprietari/amministratori aggiuntivi non presenti nei documenti.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments nel Regno Unito.

Perché sono necessari il mio documento d'identità con foto e i miei dati personali se ho un'azienda, una partnership o un'associazione no profit?

Anche se l'attività è configurata come azienda, partnership o associazione no profit, le normative del Regno Unito impongono ai partner bancari con cui collabora Shopify di verificare l'identità delle persone associate all'attività.

Sono una società ad azionariato diffuso. Quale tipo di attività devo selezionare?

Seleziona Società privata e indica che non hai proprietari. Per le società ad azionariato diffuso, devi assegnare un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account, ad esempio il CEO, il CFO o il tesoriere.

Al momento non è disponibile l'opzione per selezionare “società pubblica” come tipo di attività. Tuttavia, le entità commerciali di società private e pubbliche vengono verificate allo stesso modo, pur avendo per il resto gli stessi requisiti per l'account.

Se hai già configurato l’account Shopify Payments e ora ti vengono chieste informazioni sulla proprietà nell’ambito della procedura di verifica, aggiorna i dettagli sulla proprietà per indicare che non vi sono proprietari. Rimuovi il ruolo di “proprietario” da tutte le persone registrate e assicurati invece che tutti gli amministratori siano indicati nell’account e abbiano il ruolo di “amministratore” assegnato.

Potrebbe esserti chiesto di confermare che la carica di amministratore indicata sia corretta. Se puoi confermare che è corretta, clicca sul pulsante “firma” per attestare digitalmente le informazioni registrate.

Sono un'associazione non riconosciuta senza CRN. Come devo procedere?

Le associazioni non riconosciute non sono attualmente supportate su Shopify Payments nel Regno Unito. Per procedere, puoi ottenere un CRN tramite Companies House e configurare un tipo di attività diverso, oppure uno dei tuoi organizzatori può configurare l'attività come Persona fisica utilizzando i propri dati personali.

Sono una ditta individuale registrata. Come posso fornire le mie informazioni aziendali?

Se sei titolare di una ditta individuale, devi selezionare il tipo di attività Persona fisica / Ditta individuale. Ai fini della verifica dell’azienda e dell’identità nel Regno Unito, in caso di ditta individuale sono richiesti solo i dati personali del proprietario.

Non selezionare un'altra opzione relativa al tipo di attività registrata. Le aziende e le partnership vengono verificate in modo diverso e potresti riscontrare difficoltà nella verifica dell'account.

Ho la cittadinanza britannica ma attualmente non risiedo nel Regno Unito. Posso usare Shopify Payments Regno Unito?

Se il tuo tipo di attività è Privato / Ditta individuale, devi risiedere nel Regno Unito per essere idoneo per Shopify Payments UK. Se al momento non risiedi nel Regno Unito, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui vivi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio con la tua sede attuale. Se la sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se la tua attività è una partnership, un'azienda o un'organizzazione no profit, non devi necessariamente risiedere nel Regno Unito, ma l'attività deve esservi registrata e avere un indirizzo aziendale nel Regno Unito. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

I miei dati personali e aziendali resteranno privati?

Sì. I dati personali di titolari e amministratori, come nomi o indirizzi di residenza, sono mantenuti privati e non vengono mai condivisi pubblicamente.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

I requisiti normativi e quelli dei partner finanziari e dei loro circuiti delle carte cambiano nel tempo. In tal caso, potresti dover fornire ulteriori informazioni per mantenere la conformità. Riceverai tali richieste tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo e un'apposita email. Per continuare a utilizzare Shopify Payments, devi soddisfare queste richieste.

Come aggiorno le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto esplicitamente di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare le tue informazioni dalla pagina di verifica e inviare gli eventuali documenti richiesti.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario dell’account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dettagli dell’azienda. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità commerciale, quindi clicca su “modifica” per aggiornare le informazioni su tale azienda, incluso il tipo di azienda.

Ricorda che qualsiasi modifica apportata qui viene inviata automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate di nuovo automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti documenti di supporto.

Se hai un anticipo di cassa di Shopify Capital UK in sospeso, potresti non essere in grado di aggiornare alcune informazioni sulla tua azienda fino alla sua completa estinzione. L’anticipo di cassa è stato emesso all’azienda attualmente registrata, quindi non può essere trasferito a un’azienda diversa. Contatta l’Assistenza Shopify in caso di domande.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Una volta trascorsa la prima scadenza e dopo la sospensione temporanea degli accrediti, potrebbe essere visualizzata una seconda scadenza che indica quando verrà temporaneamente messa in pausa la tua capacità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente una volta completata la verifica. Consulta la pagina del tuo pannello di controllo per le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments UK avranno 90 giorni di tempo dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, gli eventuali ordini elaborati con Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa condizione si applica unicamente ai paesi europei ed esclusivamente ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se il tuo caso rientra in questi requisiti, il proprietario dell’account riceverà degli avvisi che indicheranno quando è prevista l’elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments nel Regno Unito

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, dalle quali siano stati rimossi i dati sensibili, come i numeri di conto bancario
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Il numero di registrazione dell'azienda (CRN), se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Paese, valuta e tipo di conto bancario, senza il numero di conto completo
Eventuali documenti che hai caricato e la data in cui lo hai fatto

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.