Requisiti per conto bancario e dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments in Svizzera

Prima di utilizzare Shopify Payments in Svizzera, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce una guida per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Svizzera

Prima di utilizzare Shopify Payments in Svizzera, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonee: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l’elenco dei tipi di attività vietati per la Svizzera nelle Condizioni di servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: Il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR o, se il conto bancario ha sede in Svizzera, può essere in valuta CHF.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non riusciti.

Per confermare se il conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti in Svizzera, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'azienda, l'identità delle persone collegate all'azienda e la natura del rapporto tra i due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l’Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come le tue informazioni sono mantenute sicure e riservate.

Dati personali e aziendali necessari per attivare Shopify Payments in Svizzera

Identificare correttamente il tipo di attività è essenziale perché determina i dati che devi fornire.

Se non ti sei registrato presso alcun ente governativo o se ti sei registrato ma gestisci l'attività come ditta individuale (incluse Einzelfirma/Raison individuelle, commercianti individuali e lavoratori autonomi), seleziona il tipo di attività Privato/Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e hai un Numero di identificazione unico dell'impresa (UID), seleziona il tipo di attività commerciale in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con UID (Genossenschaft/Coopérative) devono selezionare il tipo di attività società cooperativa.
Le organizzazioni non profit con UID devono selezionare il tipo di attività organizzazione non profit registrata.
Tutte le altre attività con UID devono selezionare il tipo di attività società privata. Esempi comuni sono GmbH e Sàrl.

Se hai un'attività registrata ma non hai un UID, seleziona il tipo di attività commerciale in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) devono selezionare il tipo di attività partnership non registrata.
Le organizzazioni non profit e di beneficenza che non dispongono di UID devono selezionare il tipo di attività organizzazione non profit non registrata.

Se non sai con certezza quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella scelta di quello giusto.

Privati/Ditte individuali

I privati sono attività con un unico proprietario che non sono state registrate presso l'autorità pubblica e che operano privatamente. Le ditte individuali sono attività con un unico proprietario registrate presso l'autorità pubblica con i propri dati personali. Entrambe sono attività di proprietà e controllate da un'unica persona che vive in Svizzera. Questo include freelance e operatori di piccole imprese autonome.

Questi tipi di attività sono trattati allo stesso modo e devono fornire gli stessi dati. I privati e le ditte individuali devono fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Svizzera: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se non è possibile verificare automaticamente i tuoi dati, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcuni dati (come nome, data di nascita o indirizzo di casa) non sono corretti, aggiorna le informazioni del tuo account.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Società private (GmbH/Sàrl)

Una società privata è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni, di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, hanno anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di quote di partecipazione che possiedi nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le società private devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome dell'attività registrata: la ragione sociale come indicata nei registri governativi.
Numero di identificazione unico dell'impresa (UID): l'UID dell'azienda come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nei registri governativi.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Svizzera. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, l’UID e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Se sei un titolare effettivo dell'azienda, devi anche elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come indicato sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I proprietari indicati devono corrispondere ai proprietari elencati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma o di fornire un documento di prova della proprietà. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati sul tuo account corrispondano esattamente a quelli elencati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sul tuo account in modo che corrispondano a quelle del documento. Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se la tua azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o di fornire un documento che confermi invece i tuoi amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati sul tuo account corrispondano esattamente a quelli elencati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sul tuo account in modo che corrispondano al tuo documento.

Società cooperative (Genossenschaft/Coopérative)

Una società cooperativa è un'attività di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un Numero di identificazione unico dell'impresa (UID). Le società cooperative hanno un capitale proprio e la partnership è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società cooperative devono designare un proprietario o un partner come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di quote di partecipazione che possiedi nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le società cooperative devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome dell'attività registrata: la ragione sociale come indicata nei registri governativi.
Numero di identificazione unico dell'impresa (UID): l'UID dell'azienda come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nei registri governativi.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Svizzera. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono proprietari o partner. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come indicato sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

Partnership non registrate (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Una partnership non registrata è un'attività di proprietà di almeno due partner, che non si sono registrati per un Numero di identificazione unico dell'impresa (UID), ma che hanno un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un'entità separata.

Le partnership non registrate devono designare un proprietario come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di quote di partecipazione che possiedi nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le partnership non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome dell'attività registrata: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Svizzera. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o della comunità. Le organizzazioni non profit registrate si sono registrate a fini commerciali e hanno ottenuto un Numero di identificazione unico dell'impresa (UID).

Le organizzazioni non profit registrate devono nominare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di quote di partecipazione che possiedi nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome dell'attività registrata: la ragione sociale come indicata nei registri governativi.
Numero di identificazione unico dell'impresa (UID): l'UID dell'azienda come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nei registri governativi.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Svizzera. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del tuo consiglio di amministrazione o che sono figure decisionali chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come indicato sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

Gli amministratori da te indicati devono corrispondere a quelli elencati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma, oppure di fornire un documento che attesti la carica di amministratore. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza; se tuttavia preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori indicati sull'account corrispondano esattamente a quelli riportati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o della comunità. Un'organizzazione non profit non registrata non ha un Numero di identificazione unico dell'impresa (UID), ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo status di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono nominare una figura decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante del proprio account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione emessa da un ente governativo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di quote di partecipazione che possiedi nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi evadere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica separatamente un documento come prova d'identità e uno come prova dell'indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati presenti sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Nome dell'attività registrata: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Svizzera. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i tuoi dati aziendali.

Documenti di identità

I seguenti documenti sono accettati come prova dell'identità. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nel documento di identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non devono essere scaduti.

Passaporto
Patente di guida
Carta d'identità nazionale: sono richieste le fotografie del fronte e del retro.
Permesso di soggiorno

Documenti attestanti l'indirizzo

Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti attestanti l'indirizzo che fornisci. I seguenti documenti sono accettati come prova dell'indirizzo:

Bolletta di un'utenza (emessa negli ultimi 6 mesi)
Rendiconto finanziario (emesso negli ultimi 6 mesi)
Lettera emessa da un ente governativo (emessa negli ultimi 6 mesi)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (Certificato di residenza)

Documenti di verifica dell'attività

I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività. Devono mostrare chiaramente la ragione sociale, l'UID e l'indirizzo della tua attività. I dati del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti che fornisci.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (Iscrizione al registro di commercio)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (Estratto del registro di commercio)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Atto costitutivo)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (Registrazione IVA)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (Rendiconto finanziario)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà o di carica di amministratore, a condizione che riportino il nome della persona giuridica della tua azienda e tutti i nomi completi dei proprietari o degli amministratori della tua attività.

Documenti che possono essere utilizzati per verificare i proprietari:

Jahresbericht (Relazioni annuali)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Dichiarazioni dei redditi annuali)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Atto costitutivo)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificato di permanenza in carica)
Gründungsurkunde (Documento di registrazione)

Documenti che possono essere utilizzati per verificare gli amministratori:

Jahresbericht (Relazioni annuali)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Dichiarazioni dei redditi annuali)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Atto costitutivo)
Handelsregisterauszug (Certificato di stato societario)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Certificato di permanenza in carica)
Gründungsurkunde (Documento di registrazione)

Ogni titolare effettivo elencato nella documentazione deve figurare anche nell'account Shopify Payments e deve essergli assegnato il ruolo di Proprietario. Un titolare effettivo è definito come colui che possiede almeno il 25% del capitale dell'azienda. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare invece gli amministratori. In questi casi, i documenti sopra elencati per gli amministratori sono ritenuti validi. Ogni amministratore elencato nella documentazione deve essere indicato anche nell'account Shopify Payments e deve essergli assegnato il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, assicurati prima che i proprietari e gli amministratori siano inseriti correttamente, quindi completa il processo di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi da poter essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutte le informazioni necessarie siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali informazioni devono essere incluse nel documento.
Documentazione originale: Scatta una fotografia originale del tuo documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o fare screenshot dei tuoi documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto di schermi di computer o di stampe.
- Se il tuo documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alcuna modifica.
Validità: assicurati che i documenti di identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata emessa di recente. Se fornisci una prova di registrazione aziendale, la tua attività deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, consulta questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente al documento e aggiorna l'account se necessario. Se i documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettati schermate, stampe e schermate di registri.
Garanzia di conformità dei documenti: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

I dati della mia azienda non vengono verificati

Quando inserisci i dati aziendali, assicurati che il nome dell'azienda, il numero d'identificazione delle imprese (IDI) e l'indirizzo corrispondano esattamente a quelli presenti nei registri governativi. Ciò include:

Uso corretto di maiuscole e minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome completo dell'azienda come registrato

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni automaticamente confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione inviata includa il nome legale, l'IDI e l'indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli nel tuo account. Aggiorna l'account in modo che corrisponda al documento, se necessario.

Impossibile verificare automaticamente il mio indirizzo

Per Shopify Payments Svizzera, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare la procedura tramite selfie o di fornire un documento che ne attesti la validità.

Ti consigliamo di completare la procedura tramite selfie. La persona che richiede la verifica può cliccare sul pulsante Selfie e quindi scattare una foto di un proprio documento d'identità munito di foto e di sé stessa ai fini della verifica. Puoi completare la procedura tramite selfie invece di fornire un documento di prova dell'indirizzo.

Se preferisci fornire un documento manualmente, hai la possibilità di farlo. I documenti di prova dell'indirizzo devono includere il tuo nome completo e il tuo indirizzo di casa e devono appartenere a uno dei tipi di documento accettati. Prima di caricare il documento:

Conferma che l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente all'indirizzo sul documento di prova dell'indirizzo.
Aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano al documento, se necessario.
Conferma che il documento includa il tuo nome completo. Se hai una bolletta intestata a qualcun altro, dovrai fornire un documento diverso.
Carica una fotografia nitida del documento.

Le informazioni sul proprietario non possono essere verificate

Per Shopify Payments Svizzera, è necessario inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano ai proprietari elencati per la tua attività nel registro delle imprese del governo. Si consiglia di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come indicati lì. Se non hai proprietari, devi invece elencare tutti i tuoi amministratori nell'account.

Se l'hai fatto e la proprietà o la carica di amministratore non possono ancora essere verificate, si consiglia di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette.

Se preferisci, puoi fornire un documento che confermi l'identità dei tuoi proprietari o amministratori al posto della procedura di attestazione. Le informazioni sui proprietari e sugli amministratori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere alle informazioni contenute nella documentazione caricata. Se un proprietario o un amministratore è elencato nella documentazione, ma non è stato aggiunto all'account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona all'account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Amministratore. Un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Devi assicurarti che i proprietari e gli amministratori elencati sul tuo account corrispondano perfettamente a quelli riportati sulla documentazione. Non includere proprietari o amministratori non presenti sui documenti.

Il mio pagamento è in attesa

Controlla la sequenza temporale dell'ordine per confermare se il pagamento è andato a buon fine. Se lo stato è non riuscito, devi creare una nuova bozza di ordine e inviarla al cliente per acquisire i fondi.

I miei rimborsi sono in attesa

Se utilizzi un conto bancario in CHF, i rimborsi e i chargeback non vengono addebitati sul tuo conto bancario. Gli importi negativi rimangono invece come saldo negativo fino a quando le vendite future non li compensano. Ciò può far apparire le transazioni di rimborso come in attesa, ma i rimborsi stessi vengono elaborati correttamente.

Se utilizzi un conto bancario in EUR, i saldi negativi vengono addebitati normalmente.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Svizzera.

Perché sono richiesti il mio documento d'identità con foto e la prova di indirizzo se sono un'azienda, una partnership o un'organizzazione no-profit?

Anche se la tua attività è configurata come azienda, partnership o organizzazione no-profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dalle normative vigenti in Svizzera a verificare l'identità delle persone associate all'attività, compreso chi sono e dove si trovano.

Sono cittadino svizzero e sono nato lì, ma attualmente non vivo in Svizzera. Posso usare Shopify Payments in Svizzera?

Se il tuo tipo di attività è Persona fisica/Ditta individuale, devi risiedere in Svizzera per essere idoneo a utilizzare Shopify Payments in Svizzera. Se attualmente non vivi in Svizzera, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui vivi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio alla tua posizione attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se sei una partnership, un'azienda o un'organizzazione no-profit, non sei tenuto a risiedere personalmente in Svizzera, ma la tua attività deve essere registrata in Svizzera e avere un indirizzo aziendale svizzero. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono una partnership in Svizzera e mi viene richiesto un IDI, ma non ne ho uno. Cosa devo fare?

Se sei una partnership a cui viene richiesto un IDI ma non ne possiedi uno, hai impostato il tipo di attività errato. Se stai configurando l'account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività e seleziona Società semplice.

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto un UID come parte della procedura di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività aziendale accedendo a Impostazioni > Generali. Clicca sui tre puntini accanto ai dati aziendali, quindi su Modifica. Se riscontri difficoltà nell'aggiornare il tipo di attività aziendale, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Sono una società quotata in borsa in Svizzera. Quale tipo di attività devo selezionare?

Dovresti selezionare Società privata. Ai fini della verifica dell'identità e dell'attività, la procedura per le aziende pubbliche e per quelle a capitale privato è identica. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell'account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non ti è richiesto di elencare alcun titolare effettivo se non ne hai.

Se la tua è una società quotata in borsa in Svizzera, hai già configurato l'account Shopify Payments e ora ti vengono chieste informazioni sulla proprietà come parte della procedura di verifica, aggiorna i dettagli sulla proprietà per indicare che non vi sono proprietari. Rimuovi il ruolo di Proprietario da tutte le persone registrate e assicurati invece che tutti gli amministratori siano elencati nell'account e abbiano assegnato il ruolo di Amministratore.

Potrebbe esserti richiesto di confermare che le cariche di amministratori indicate sono corrette. Se puoi confermare che le informazioni sono corrette, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente quanto risulta agli atti.

In caso di difficoltà con questa procedura, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Non ho un IDI, ma non sono una persona fisica o una ditta individuale. Quale tipo di azienda devo selezionare?

Se non possiedi un IDI, puoi selezionare come tipo di azienda società semplice o ente no profit non registrato. Per entrambi i tipi di azienda è comunque necessario fornire la documentazione aziendale applicabile che confermi la registrazione come entità commerciale in Svizzera.

Se nessuno di questi tipi di azienda è adatto alla tua attività, seleziona Persona fisica/Ditta individuale e assegna un responsabile delle decisioni chiave o un titolare come rappresentante dell’account.

Mi verrà addebitata l’IVA sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments?

Sì. In Svizzera l’IVA viene addebitata sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments. Le fatture fiscali vengono visualizzate nella pagina degli accrediti e puoi esportare un elenco delle transazioni come file CSV da Impostazioni > Pagamenti > Shopify Payments.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi vengono richieste nuove informazioni?

I requisiti normativi e dei partner finanziari cambiano nel tempo. Quando ciò accade, potresti dover fornire ulteriori informazioni per mantenere la conformità. Riceverai queste richieste tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo e un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare Shopify Payments.

Come posso aggiornare le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto esplicitamente di completare la verifica dell'account, puoi apportare aggiornamenti alle tue informazioni dalla pagina di verifica, insieme all'invio di eventuali documenti richiesti.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli tramite Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini accanto all'entità aziendale, quindi su Modifica per aggiornare le informazioni di quell'attività, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che tutte le modifiche apportate qui vengono automaticamente inviate ai nostri partner bancari per l'analisi e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate di nuovo automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti documenti di supporto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

Gli accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Una volta superata la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando verrà temporaneamente sospesa la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono revocate automaticamente dopo aver completato la verifica. Consulta la pagina del pannello di controllo per le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments in Svizzera hanno a disposizione 90 giorni dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati utilizzando Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica di rimborso si applica solo ai paesi europei e solo ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa politica di rimborso è applicabile al tuo caso, il proprietario del negozio riceverà degli avvisi che indicano quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Svizzera

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per contribuire a risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, con i dati sensibili come i numeri di conto bancario rimossi
Il tipo di azienda selezionato durante la configurazione
Il tuo numero d’identificazione delle imprese (IDI), se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Il tipo di conto bancario e la valuta (EUR o CHF), senza il codice IBAN completo
Eventuali documenti caricati e la data del caricamento

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.