Requisiti per conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Spagna

Prima di utilizzare Shopify Payments in Spagna, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce indicazioni per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Spagna

Prima di utilizzare Shopify Payments in Spagna, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonee: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l’elenco dei tipi di attività vietati per la Spagna nelle Condizioni di servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo ai trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, con questi conti potresti riscontrare un maggior numero di accrediti non riusciti.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti in Spagna, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'azienda, l'identità delle persone ad essa collegate e la natura del rapporto tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l’Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come le tue informazioni sono mantenute sicure e riservate.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments in Spagna

Identificare correttamente il tipo di azienda è essenziale perché determina i dati che devi fornire.

Se non hai registrato la tua attività presso alcuna agenzia governativa o se l'hai registrata ma la gestisci come ditta individuale, seleziona il tipo di azienda Persona fisica/Ditta individuale.

Se hai registrato la tua azienda e hai un numero di identificazione fiscale (NIF), seleziona il tipo di azienda in base alle seguenti indicazioni:

Le società di persone con numero di identificazione fiscale (SNC, S. Com.) devono selezionare il tipo di azienda società di persone registrata.
Le organizzazioni non profit con numero di identificazione fiscale devono selezionare il tipo di azienda organizzazione non profit registrata.
Tutte le altre aziende con numero di identificazione fiscale devono selezionare il tipo di azienda società privata. Esempi comuni sono SL, SLU e S. Coop.

Se hai un'attività registrata, ma non hai un numero di identificazione fiscale, seleziona il tipo di azienda in base alle seguenti indicazioni:

Le società di persone senza numero di identificazione fiscale (SC, CB) devono selezionare il tipo di azienda società di persone non registrata.
Le organizzazioni non profit e gli enti di beneficenza che non hanno un numero di identificazione fiscale devono selezionare il tipo di azienda organizzazione non profit non registrata.

Se non sai con certezza quale tipo di azienda scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione del tipo di azienda corretto.

Persone fisiche/Ditte individuali

Le persone fisiche sono attività con un unico proprietario che non sono state registrate presso l'autorità pubblica e che operano privatamente. Le ditte individuali sono attività con un unico proprietario registrate presso l'autorità pubblica con i propri dati personali. Entrambe sono attività possedute e controllate da una singola persona residente in Spagna. Sono inclusi i freelance e i titolari di piccole imprese autonome.

Questi tipi di azienda sono trattati allo stesso modo e devono fornire gli stessi dati. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Spagna: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se non è possibile verificare automaticamente le tue informazioni, riceverai una richiesta per confermare l'identità. Se le informazioni (come nome, data di nascita o indirizzo di casa) non sono corrette, aggiorna le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Società private (SL, SLU, S. Coop)

Una società privata è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni, di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono designare come rappresentante dell'account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio dell'azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono fornire anche i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro dell'agenzia delle entrate.
Numero di identificazione fiscale (NIF): il NIF dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Spagna. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il codice fiscale e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Inoltre, devi elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell'attività. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di casa esattamente come riportato sui loro documenti ufficiali. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I proprietari indicati devono corrispondere a quelli presenti nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “firma” oppure di fornire un documento che attesti la proprietà. Firmare l'attestazione ha un tasso di successo superiore rispetto all'invio manuale dei documenti, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari indicati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento. Se la tua attività è controllata in tutto o in parte da una holding, firma l'attestazione per completare la verifica.

Se la tua attività non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o, in alternativa, di fornire un documento che confermi i direttori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori indicati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Società di persone registrate (SNC, S. Com.)

Una società di persone registrata è un'azienda di proprietà di almeno due soci, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un numero di identificazione fiscale. Le società di persone registrate hanno un capitale proprio e la società è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società di persone registrate devono designare un proprietario o un socio come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio dell'azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone registrate devono fornire anche i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro dell'agenzia delle entrate.
Numero di identificazione fiscale (NIF): il NIF dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Spagna. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Società di persone non registrate (SC, CB)

Una società di persone non registrata è un'azienda di proprietà di almeno due soci, che non hanno registrato un numero di identificazione fiscale, ma che hanno un contratto di società. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un proprietario come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio dell'azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone non registrate devono fornire anche i seguenti dati sulla loro azienda:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Spagna. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit registrate si sono registrate a fini commerciali e hanno ottenuto un numero di identificazione fiscale.

Le organizzazioni non profit registrate devono designare come rappresentante dell'account un amministratore o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio dell'azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono fornire anche i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro dell'agenzia delle entrate.
Numero di identificazione fiscale (NIF): il NIF dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro dell'agenzia delle entrate.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Spagna. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Inoltre, devi elencare tutte le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che hanno potere decisionale. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di casa esattamente come riportato sui loro documenti ufficiali. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I direttori indicati devono corrispondere a quelli registrati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante “firma” oppure di fornire un documento che attesti la carica di direttore. Firmare l'attestazione ha un tasso di successo superiore rispetto all'invio manuale dei documenti, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori indicati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario. Un'organizzazione non profit non registrata non ha un numero di identificazione fiscale, ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo status di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono designare un responsabile decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi come appaiono sulla documentazione rilasciata dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio dell'azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma l'identità scattando un selfie con un documento d'identità valido munito di foto.
Carica i documenti di prova di identità e prova dell'indirizzo separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono fornire anche i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: la tua partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Spagna. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull’attività commerciale non possono essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

I seguenti documenti sono accettati come attestazione di identità. Il nome e la data di nascita del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano ai dati visualizzati nel documento di identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non devono essere scaduti.

Passaporto
Patente di guida
Carta d'identità nazionale: sono richieste le fotografie del fronte e del retro.
Permesso di soggiorno
Carta di soggiorno di lungo periodo: sono richieste le fotografie del fronte e del retro.

Documenti di attestazione di residenza

Il nome e l'indirizzo del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano ai dati visualizzati nei documenti di attestazione di residenza che fornisci. I seguenti documenti sono accettati come attestazione di residenza:

Bolletta di un'utenza (emessa negli ultimi 6 mesi)
Estratto conto bancario (emesso negli ultimi 6 mesi)
Fattura del telefono cellulare (emessa negli ultimi 6 mesi)
Certificado de residencia (Certificato di residenza)

Documenti di verifica aziendale

I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'azienda. Devono mostrare chiaramente la ragione sociale, il numero di identificazione fiscale e l'indirizzo della tua azienda. I dati del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano a quelli visualizzati nei documenti che fornisci.

Documento acreditativo del NIF (documento NIF)
Escritura de constitución (Certificato di costituzione della società)
Partita IVA

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà o della carica di direttore, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua attività e i nomi completi dei proprietari o dei direttori:

Libro de Registro de Accionistas (Registro degli azionisti)
Registro de Titulares Reales (Registro dei titolari effettivi)
Escritura de Constitución (Atto costitutivo)
Informe Anual (Report annuali)
Declaración Anual (Dichiarazione annuale)

Ogni titolare effettivo indicato nella documentazione deve essere presente anche nell'account Shopify Payments e deve aver assegnato il ruolo di “Proprietario”. Un titolare effettivo è definito come qualcuno che possiede il 25% o più del capitale dell'attività. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare i direttori. In questi casi, è valido lo stesso elenco di documenti riportato in precedenza. Ogni direttore indicato nella documentazione deve essere presente anche nell'account Shopify Payments e deve avere assegnato il ruolo di “Direttore”. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, completa invece il processo di attestazione digitale premendo il pulsante “firma”.

Garanzia di conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui tuoi documenti corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna il tuo account per farlo corrispondere ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi da poter essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul tuo documento. Esamina i tipi di documenti accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del tuo documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o fare screenshot dei tuoi documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto di schermi di computer o di stampe.
- Se il tuo documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alcuna modifica.
Validità: assicurati che i documenti d’identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata emessa di recente. Se fornisci una prova di registrazione aziendale, la tua azienda deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, controlla questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente al documento e aggiorna l’account se necessario. Se i documenti continuano a essere rifiutati, consulta le seguenti sezioni in questa pagina:

Tipi di documenti accettati: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettati schermate, copie stampate e schermate di registri.
Garanzia di conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Le mie informazioni aziendali non vengono verificate

Quando inserisci le informazioni aziendali, assicurati che nome aziendale, numero di identificazione fiscale (NIF) e indirizzo aziendale corrispondano esattamente a come appaiono nei registri governativi in Spagna. Ciò include:

Uso corretto di maiuscole e minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome aziendale completo come registrato

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni automaticamente confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione inviata includa nome legale, numero di identificazione fiscale (NIF) e indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli presenti nel tuo account. Aggiorna l’account in modo che corrisponda al documento, se necessario.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente

Per Shopify Payments Spagna, se non è possibile verificare automaticamente il tuo indirizzo, ti verrà chiesto di completare il processo di selfie o di fornire un documento di prova dell'indirizzo.

Si consiglia di completare il processo di selfie. L'individuo che richiede la verifica può cliccare sul pulsante “selfie” e scattare una foto di sé e del proprio documento d'identità per la verifica. Questa operazione può essere effettuata in alternativa a fornire un documento di prova dell'indirizzo.

Se preferisci, puoi fornire un documento manualmente. I documenti di prova dell'indirizzo devono mostrare il tuo nome completo, l'indirizzo di casa ed essere uno dei tipi di documento di indirizzo accettati. Assicurati inoltre di quanto segue:

Assicurati che l'indirizzo inserito nell'account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello sul documento di prova dell'indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.
Carica una fotografia nitida del documento di prova dell'indirizzo.
Assicurati che il documento da caricare riporti il tuo nome completo. Se, ad esempio, disponi di una bolletta a nome di un'altra persona, dovrai fornire un documento diverso.

Non è possibile verificare le informazioni sul proprietario

Per Shopify Payments Spagna, è necessario inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano ai proprietari registrati per l'attività nel registro delle imprese governativo. Consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati al suo interno. Se non ci sono proprietari, devi elencare tutti i direttori nell'account.

Se, dopo averlo fatto, non è ancora possibile verificare la proprietà o la carica di direttore, ti consigliamo di cliccare sul pulsante “firma” nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Questa procedura ha un tasso di successo più elevato rispetto all'invio manuale dei documenti.

Se preferisci, puoi fornire un documento che confermi l'identità dei proprietari o dei direttori, in alternativa al processo di attestazione. Le informazioni sui proprietari o direttori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle della documentazione caricata. Se un proprietario o un direttore è indicato nella documentazione, ma non è stato aggiunto all'account Shopify Payments, è necessario aggiungere questa persona all'account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Direttore. Consulta i documenti di proprietà accettati per i tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà.

Assicurati che i proprietari e i direttori presenti nell'account corrispondano esattamente alla documentazione. Non inserire proprietari o direttori non indicati nei documenti.

Il mio estratto conto bancario è stato rifiutato come prova di indirizzo

In Spagna, gli estratti conto bancari non includono sempre nome, indirizzo e data insieme nello stesso documento, il che può causarne il rifiuto. Se il tuo estratto conto bancario è stato rifiutato, prova a inviare uno degli altri documenti di indirizzo accettati, come una bolletta delle utenze o una fattura del cellulare datata negli ultimi 6 mesi.

Il mio pagamento è in attesa

Controlla la sequenza temporale dell’ordine per confermare se il pagamento è andato a buon fine. Se lo stato è non riuscito, dovrai creare una nuova bozza di ordine e inviarla al cliente per acquisire i fondi.

I miei accrediti non riescono con un conto bancario virtuale

I conti bancari virtuali come Revolut e Payoneer sono accettati per gli accrediti, ma hanno un tasso di fallimento degli accrediti più elevato rispetto ai conti bancari tradizionali. Se i tuoi accrediti non riescono, prendi in considerazione l’utilizzo di un conto bancario standard.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Spagna.

Perché sono richiesti un documento d’identità con foto e una prova di indirizzo se sono un’azienda, una partnership o un ente no profit?

Anche se la configurazione è come azienda, partnership o ente no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dalle normative spagnole a verificare le identità delle persone associate all’attività, incluso chi sono e dove si trovano.

Sono cittadino spagnolo e sono nato lì, ma attualmente non vivo in Spagna. Posso usare Shopify Payments in Spagna?

Se il tuo tipo di attività è Persona fisica/Ditta individuale, devi vivere in Spagna per essere idoneo a utilizzare Shopify Payments in Spagna. Se attualmente non vivi in Spagna, dovresti creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui vivi.

Aggiorna l’indirizzo del negozio alla tua posizione attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se sei una partnership, un’azienda o un ente no profit, non devi necessariamente vivere in Spagna, ma la tua attività deve essere registrata in Spagna e avere un indirizzo aziendale spagnolo. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Sono una partnership in Spagna e mi viene richiesto un numero di identificazione fiscale, ma non ne ho uno. Cosa devo fare?

Se sei una partnership a cui viene richiesto un numero di identificazione fiscale ma non ne hai uno, hai impostato il tipo di attività errato. Se stai configurando l’account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività e seleziona Partnership non costituita.

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto un numero di identificazione fiscale come parte del processo di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività andando su Impostazioni > Generali. Clicca sui 3 puntini accanto ai dati aziendali, quindi su “modifica”. Se riscontri difficoltà nell'aggiornare il tipo di attività, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Sono una ditta individuale in Spagna. Come inserisco le mie informazioni aziendali?

Come ditta individuale, devi fornire solo le tue informazioni personali per la verifica dell’attività e dell’identità. Non tentare di iscriverti come un diverso tipo di attività, in quanto potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Sono una società quotata in borsa in Spagna. Quale tipo di attività devo selezionare?

Dovresti selezionare Società privata. Ai fini della verifica dell’attività e dell’identità, la procedura per le società pubbliche e private è identica.

Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell’account che richiede di aggiungere i titolari. Se hai già configurato l’account e ti vengono richieste informazioni sulla proprietà come parte della procedura di verifica, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere assistenza nell’aggiornamento del tipo di attività.

Non ho un numero di identificazione fiscale (NIF), ma non sono una persona fisica o una ditta individuale. Quale tipo di attività devo selezionare?

Se non hai un NIF, puoi selezionare una partnership non costituita o un ente no profit non costituito come tipo di attività. Entrambi questi tipi di attività devono comunque fornire la documentazione aziendale applicabile che confermi che sono altrimenti registrati come entità aziendale in Spagna.

Se nessuno di questi tipi di attività si adatta alla tua attività, dovresti selezionare Persona fisica/Ditta individuale e assegnare un responsabile delle decisioni o un titolare come rappresentante dell’account.

Mi verrà addebitata l’IVA sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments?

No. L’IVA non viene addebitata sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments in Spagna.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

I requisiti normativi e dei partner finanziari cambiano nel tempo. Quando ciò accade, potresti dover fornire informazioni aggiuntive per mantenere la conformità. Riceverai queste richieste tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo e un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare Shopify Payments.

Come aggiorno le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le informazioni direttamente dalla pagina di verifica, insieme all'invio di tutti i documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario dell'account del negozio può aggiornare questi dati tramite Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua persona giuridica, quindi su “modifica” per aggiornare le informazioni dell'attività, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che le modifiche apportate qui vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono nuovamente sottoposte al processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano riverificate automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti documenti di supporto.

Se hai un anticipo di cassa merchant di Shopify Capital in sospeso, potresti non riuscire ad aggiornare alcune informazioni aziendali finché non sarà stato interamente rimborsato. L'anticipo di cassa è stato emesso per l'attività attualmente registrata, pertanto non può essere trasferito a un'altra attività. Contatta l'Assistenza Shopify in caso di domande.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

Gli accrediti verranno temporaneamente sospesi fino al completamento della procedura di verifica. Una volta superata la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando verrà temporaneamente sospesa la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente una volta completata la verifica. Consulta il pannello di controllo per verificare le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments Spagna avranno 90 giorni di tempo dall'elaborazione del primo ordine per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati con Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questo vale solo per i paesi europei e si applica unicamente ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questo è il tuo caso, appositi avvisi informeranno il proprietario dell'account su quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Spagna

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per contribuire a risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, con i dati sensibili come i numeri di conto bancario rimossi
Il tipo di attività commerciale selezionato durante la configurazione
Il tuo numero di identificazione fiscale (NIF), se applicabile
Il tuo numero DNI o NIE, se hai configurato l’account come Persona fisica/Ditta individuale
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Il tipo di conto bancario e la valuta, senza il codice IBAN completo
Eventuali documenti caricati e la data di caricamento

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l'Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.