Conformità alle normative con Shopify Payments a Singapore

Il Payment Services Act 2019 (PSA) di Singapore fornisce un quadro normativo per la regolamentazione dei sistemi di pagamento e dei fornitori di servizi di pagamento a Singapore. Il PSA sostituisce il Payment Systems Oversight Act e il Money-Changing and Remittance Businesses Act per fornire certezza normativa e tutele per i consumatori, incoraggiando al contempo l'innovazione nei servizi di pagamento e nel settore Fintech.

L'Autorità monetaria di Singapore (MAS) ha emesso l'avviso PS-N01 (Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo — Servizi di pagamento specifici) come parte del PSA. Questo avviso introduce i requisiti antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT) per i fornitori di servizi di pagamento regolamentati, incluso Stripe, il gestore dei pagamenti per Shopify Payments a Singapore.

Cosa significa per gli utenti di Shopify Payments a Singapore

Per conformarsi agli aggiornamenti normativi, il processo di configurazione di Shopify Payments è stato aggiornato e sono state introdotte misure aggiuntive che si applicano sia agli utenti nuovi che a quelli attuali:

• Verifica dell'identità avanzata
• Raccolta di informazioni aggiuntive “Know Your Customer” (KYC)
• Verifica dell'autorizzazione ad aprire il conto

Le informazioni raccolte vengono verificate confrontandole con quelle presenti nei registri governativi, come l'Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) di Singapore.

Verifica dell'identità avanzata

Shopify Payments è tenuto ad attuare un processo di verifica dell'identità avanzata per alcuni utenti. Shopify Payments potrebbe chiederti di verificare la tua identità con SingPass MyInfo usando l'app SingPass o fornendo un documento d'identità (ID) valido con una tua foto scattata con la fotocamera del computer o del dispositivo mobile.

Raccolta di informazioni aggiuntive “Know Your Customer” (KYC)

Shopify Payments potrebbe raccogliere da te informazioni aggiuntive, come la tua nazionalità, i dettagli sui titolari effettivi della tua azienda e i dettagli sui tuoi amministratori. Oltre al tipo di attività commerciale, quando utilizzi Shopify Payments a Singapore potrebbero essere richieste le seguenti informazioni:

• Parti collegate: siamo tenuti a verificare i dati di tutti i tuoi amministratori (se sei un'azienda), dei soci e dei manager (se sei una partnership) e dei dirigenti senior/titolari di cariche (se sei un'entità senza personalità giuridica, come una società o un club).

• Titolari effettivi: siamo inoltre tenuti a identificare e verificare l'identità delle persone fisiche con una partecipazione o un controllo significativo sulla tua attività, stabilito dalla partecipazione azionaria, dai diritti di voto e/o dall'autorità esecutiva dell'attività.

Consulta la tabella seguente per determinare chi devi indicare nel tuo account, a seconda del tipo di attività commerciale, per soddisfare i requisiti relativi alle parti collegate e ai titolari effettivi.

Se i nostri partner bancari non riescono a verificare le informazioni inserite confrontandole con i dati dell'ACRA o di altri registri governativi applicabili, potrebbero richiedere della documentazione per verificare i titolari e/o gli amministratori della tua attività.

Verifica dell'autorizzazione ad aprire il conto

Shopify Payments deve verificare che la persona che apre un account Shopify Payments sia autorizzata a farlo per conto dell'attività. Scopri di più sulla verifica dell'autorità del rappresentante.

Il rappresentante dell'account deve essere una persona che ricopre un ruolo autorizzato nella tua attività. La tabella seguente elenca le persone che possono essere indicate come rappresentante dell'account, a seconda del tipo di attività commerciale.

Se la persona che indichi come rappresentante dell'account non ricopre nessuno di questi ruoli, potrebbe esserti richiesto di fornire una prova di autorizzazione per quella persona tramite una lettera di autorizzazione firmata da qualcun altro all'interno della tua azienda che ricopre un ruolo autorizzato.

Puoi anche aggiornare il rappresentante dell'account con qualcun altro che ricopre già il ruolo appropriato o aggiornare le tue informazioni sull'ACRA.

Impatto sull'account

Quando potrai iniziare ad aggiornare i dati aziendali per il tuo account Shopify Payments, riceverai una notifica via email. La notifica via email descrive i passaggi che devi seguire per completare questi aggiornamenti entro il periodo di tempo specificato.

Domande frequenti

Di seguito sono riportate alcune domande frequenti sulle normative relative all'utilizzo di Shopify Payments a Singapore.

Perché mi viene chiesto di fornire i dati personali dei miei amministratori e/o dirigenti chiave?

Per rispettare le normative antiriciclaggio (AML/KYC) esistenti, è necessario verificare l'identità dei titolari effettivi (UBO) degli utenti di Shopify Payments che sono persone giuridiche.

Un UBO è una persona fisica che, in ultima istanza, possiede o controlla la tua attività, o per conto della quale vengono effettuate le transazioni; include qualsiasi persona che esercita il controllo effettivo finale sulla tua attività. Può trattarsi dei tuoi amministratori o di chiunque possieda più del 25% della tua attività.

Sono un'organizzazione non profit (NPO), devo comunque fornire le informazioni sul titolare effettivo (UBO)?

Sì. Per le organizzazioni non profit, gli UBO sono le persone che, in ultima istanza, controllano o esercitano un'influenza significativa sulla tua organizzazione. Per un'organizzazione non profit, questo include le seguenti persone, i dirigenti chiave e i titolari di cariche:

• Tutti gli amministratori
• Presidente
• Presidente
• Tesoriere
• Segretario