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Requisiti del conto bancario e dei dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments in Romania

Prima di utilizzare Shopify Payments in Romania, devi comprendere i requisiti previsti per conformarti alle normative e prevenire reati finanziari. Durante la configurazione di Shopify Payments, dovrai fornire i tuoi dati personali per la verifica, inviare tipi di documentazione accettati e assicurarti che quanto inviato soddisfi criteri di conformità specifici.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Romania

Prima di utilizzare Shopify Payments in Romania, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

  • Tipi di attività idonei: l'utilizzo di Shopify Payments non è consentito ad alcuni tipi di attività e servizi. Per determinare se la tua attività è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per la Romania nei Termini del servizio Shopify Payments.

  • Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima che tu possa collegarlo a Shopify Payments:

    • Se la valuta dell'accredito è l'EUR, il conto bancario deve essere in EUR e avere un codice IBAN che inizia con le seguenti lettere: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LU, NL, NO, PT, SE o RO.
    • Se la valuta dell'accredito è il RON (leu rumeno), il conto bancario deve essere in RON e avere un codice IBAN che inizia per RO.
    • Il conto bancario deve essere abilitato ai bonifici dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

  • Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
  • Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
  • Conti in valuta flessibile: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
  • Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un maggior numero di errori di accredito.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Scopo della raccolta delle informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti in Romania, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'azienda, le identità delle persone collegate all'azienda e la natura della relazione tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per sapere come le tue informazioni vengono mantenute riservate e al sicuro.

Dati personali e aziendali richiesti per l'attivazione di Shopify Payments in Romania

Devi identificare correttamente il tuo tipo di attività poiché da esso dipendono le informazioni che dovrai fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso un'agenzia governativa, o se l'hai effettuata ma gestisci l'attività come ditta individuale (tra cui Persoană Fizică Autorizată o Întreprindere Individuală), seleziona il tipo di attività Persona fisica/ditta individuale.

In caso contrario, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

  • Le partnership con un identificativo fiscale aziendale, come SNC o SCS, devono selezionare Società in accomandita come tipo di attività.
  • Le partnership senza un identificativo fiscale aziendale, come IF, devono selezionare Partnership non registrata come tipo di attività.
  • Le aziende le cui azioni sono quotate alla Borsa di Bucarest (BVB) devono selezionare Società quotata come tipo di attività.
  • Tutte le altre attività con identificativo fiscale aziendale, come le SRL, devono selezionare Società privata come tipo di attività.

Se non hai la certezza di quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto e selezionare quello giusto.

Persone fisiche / Ditte individuali

Le persone fisiche sono attività con un unico proprietario che non sono state registrate presso il governo e operano privatamente. Le ditte individuali sono attività con un unico proprietario che sono registrate presso il governo con i suoi dati personali. In entrambi i casi si tratta di attività possedute e controllate da un'unica persona residente in Romania. Questo include i freelance e i liberi professionisti che gestiscono una piccola impresa.

Questi tipi di attività vengono trattati allo stesso modo e richiedono le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
  • Data di nascita: la data di nascita.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
  • Indirizzo di residenza in Romania: l'indirizzo di domicilio, corrispondente alla documentazione.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errate, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

  • Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
  • Carica documenti separati di prova di identità e prova di residenza nel tuo pannello di controllo Shopify.
    • Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai documenti.
Società privata (SRL)

Una società privata è un'attività il cui capitale è diviso in quote, possedute da azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, hanno anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
  • Data di nascita: la data di nascita.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di domicilio, corrispondente alla documentazione.
  • Qualifica: la qualifica che ricopri all'interno dell'attività.
  • Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale posseduta dell'attività.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errate, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

  • Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
  • Carica documenti separati di prova di identità e prova di residenza nel tuo pannello di controllo Shopify.
    • Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai documenti.

Le società private devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

  • Nome commerciale registrato: la ragione sociale registrata nei registri delle imprese governativi.
  • Identificativo fiscale aziendale: l'identificativo fiscale aziendale registrato nei registri delle imprese governativi.
  • Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività presente nei registri delle imprese governativi.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Romania. Assicurati di usare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull'attività non possono essere verificate, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, l'identificativo fiscale aziendale e l'indirizzo aziendale elencati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni presenti sul documento e aggiorna le informazioni nell'account affinché corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettabili.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell'azienda. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di domicilio esattamente come riportato sui documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente l'identità di queste persone, potrebbe essere richiesto loro di fornire un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

I proprietari che indichi devono corrispondere a quelli registrati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova della proprietà. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano al documento. Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se la tua azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o di fornire un documento che confermi gli amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell'account corrispondano esattamente a quelli elencati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Società quotata

Una società quotata è un'entità che offre le proprie azioni al pubblico per essere negoziate in borsa. Il capitale può essere acquistato, venduto e scambiato da persone fisiche e investitori, invece di essere di proprietà privata.

Le società quotate devono nominare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
  • Data di nascita: la data di nascita.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di domicilio, corrispondente alla documentazione.
  • Qualifica: la qualifica che ricopri all'interno dell'attività.
  • Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale posseduta dell'attività.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errate, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

  • Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
  • Carica documenti separati di prova di identità e prova di residenza nel tuo pannello di controllo Shopify.
    • Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai documenti.

Le società quotate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

  • Nome commerciale registrato: la ragione sociale registrata nei registri delle imprese governativi.
  • Identificativo fiscale aziendale: l'identificativo fiscale aziendale registrato nei registri delle imprese governativi.
  • Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività presente nei registri delle imprese governativi.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Romania. Assicurati di usare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull'attività non possono essere verificate, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, l'identificativo fiscale aziendale e l'indirizzo aziendale elencati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni presenti sul documento e aggiorna le informazioni nell'account affinché corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettabili.

Devi inoltre elencare le altre persone presenti nel consiglio di amministrazione o che hanno poteri decisionali chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come riportati sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento di identità con foto o una prova di residenza.

Gli amministratori che fornisci devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova dell'incarico di amministratore. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano al documento.

Società in accomandita (SNC, SCS)

Una società in accomandita è un'attività di proprietà di almeno due partner che si sono registrati per svolgere un'attività commerciale e hanno ottenuto un identificativo fiscale aziendale. Le società in accomandita possiedono un capitale e la partnership è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società in accomandita devono nominare un proprietario o un partner come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
  • Data di nascita: la data di nascita.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di domicilio, corrispondente alla documentazione.
  • Qualifica: la qualifica che ricopri all'interno dell'attività.
  • Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale posseduta dell'attività.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errate, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

  • Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
  • Carica documenti separati di prova di identità e prova di residenza nel tuo pannello di controllo Shopify.
    • Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai documenti.

Le società in accomandita devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

  • Nome commerciale registrato: la ragione sociale registrata nei registri delle imprese governativi.
  • Identificativo fiscale aziendale: l'identificativo fiscale aziendale registrato nei registri delle imprese governativi.
  • Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività presente nei registri delle imprese governativi.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Romania. Assicurati di usare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull'attività non possono essere verificate, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, l'identificativo fiscale aziendale e l'indirizzo aziendale elencati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni presenti sul documento e aggiorna le informazioni nell'account affinché corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettabili.

Se sei un proprietario o un partner, devi elencare anche tutte le altre persone che sono proprietarie o partner. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di domicilio esattamente come riportato sui documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente l'identità di queste persone, potrebbe essere richiesto loro di fornire un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

I proprietari che indichi devono corrispondere a quelli registrati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova della proprietà. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano al documento. Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Partnership non registrate (IF)

Una partnership non registrata è un'attività di proprietà di almeno due partner, che non si sono registrati per ottenere un identificativo fiscale aziendale ma che hanno un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un'entità separata.

Le partnership non registrate devono nominare un proprietario come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

  • Nome e cognome legali: il nome legale completo così come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
  • Data di nascita: la data di nascita.
  • Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
  • Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
  • Indirizzo di residenza: l'indirizzo di domicilio, corrispondente alla documentazione.
  • Qualifica: la qualifica che ricopri all'interno dell'attività.
  • Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale posseduta dell'attività.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errate, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

  • Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
  • Carica documenti separati di prova di identità e prova di residenza nel tuo pannello di controllo Shopify.
    • Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano ai documenti.

Le partnership non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

  • Nome commerciale registrato: la ragione sociale così come elencata sulla documentazione.
  • Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
  • Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
  • Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività presente nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Romania. Assicurati di usare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni che fornisci sull'attività non possono essere verificate, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale elencati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni presenti sul documento e aggiorna le informazioni nell'account affinché corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettabili.

Se sei un proprietario o un partner, devi elencare anche tutte le altre persone che sono proprietarie o partner. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di domicilio esattamente come riportato sui documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente l'identità di queste persone, potrebbe essere richiesto loro di fornire un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

I proprietari che indichi devono corrispondere a quelli registrati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova della proprietà. La firma dell'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nell'account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account in modo che corrispondano al documento. Se la tua azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Tipi di documenti accettabili

Questa sezione illustra i documenti che puoi usare per verificare la tua identità e i tuoi dati aziendali. Assicurati che tutti i documenti siano chiari, leggibili e non scaduti.

Documenti di identità

Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati per corrispondere alle informazioni del documento d'identità che stai fornendo. I documenti devono essere validi e non scaduti. Come prova d'identità sono accettati i seguenti documenti:

  • Passaporto
  • Patente di guida (Permis de conducere)
  • Carta d'identità (Carte de identitate)
  • Permesso di soggiorno (Permis de ședere): sono richieste le foto del fronte e del retro

Documenti relativi all'indirizzo

Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati per corrispondere alle informazioni contenute nei documenti relativi all'indirizzo che stai fornendo. Le carte d'identità con foto (come la patente di guida) possono essere inviate una sola volta come documento d'identità o documento relativo all'indirizzo. Se hai già inviato il tuo documento d'identità con foto come prova d'identità, devi selezionare un documento diverso dall'elenco come prova dell'indirizzo.

Tutti i documenti devono riportare una data di emissione negli ultimi 6 mesi, ad eccezione dei documenti con una specifica data di scadenza. Come prova dell'indirizzo sono accettati i seguenti documenti:

  • Bolletta di un'utenza (datata negli ultimi 6 mesi)
  • Estratto conto bancario (datato negli ultimi 6 mesi)
  • Estratto conto del mutuo (datato negli ultimi 6 mesi)
  • Lettera di conferma bancaria

Documenti di verifica dell'attività

Per la verifica dell'attività sono accettati i seguenti documenti. Devono includere in modo chiaro il nome della persona giuridica, l'identificativo fiscale dell'azienda e l'indirizzo della tua attività. I dettagli sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni contenute nei documenti che fornisci:

  • Certificato di registrazione fiscale (Certificat de înregistrare fiscală)
  • Certificate constatatoare

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà o dell'incarico di amministratore, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua azienda e i nomi completi di tutti i proprietari o amministratori dell'azienda.

Documenti che possono essere utilizzati per verificare i proprietari:

  • Act constitutiv (Atto costitutivo)
  • Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Verbali delle riunioni del consiglio di amministrazione)
  • Certificat de înregistrare (Certificato di registrazione)
  • Contract de parteneriat (Accordi di partnership)
  • Document de înregistrare (Documento di registrazione)
  • Registrul beneficiarilor reali (Registro dei titolari effettivi)

Documenti che possono essere utilizzati per verificare gli amministratori:

  • Raport anual (Relazioni annuali)
  • Act constitutiv (Atto costitutivo)
  • Proces-verbal al întâlnirii consiliului de administrație (Verbali delle riunioni del consiglio di amministrazione)
  • Certificat de înregistrare (Certificato di registrazione)
  • Document de înregistrare (Documento di registrazione)
  • Registrul beneficiarilor reali (Registro dei titolari effettivi)

Ogni titolare effettivo elencato nella documentazione deve essere inserito anche nell'account Shopify Payments con l'assegnazione del ruolo Proprietario. Un titolare effettivo è definito come una persona che possiede almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, dovrai invece verificare gli amministratori. In questi casi, sono validi i documenti elencati sopra per gli amministratori. Ogni amministratore elencato nella documentazione deve essere inserito anche nell'account Shopify Payments con l'assegnazione del ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, assicurati prima che i proprietari e gli amministratori siano inseriti correttamente, quindi completa il processo di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

  • Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account affinché corrisponda ai documenti.
  • Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. Accertati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
  • Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
  • Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o stampe.
    • Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato fornito in origine, senza alterazioni.
  • Validità: assicurati che i documenti d'identità con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia stata emessa di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività, questa deve essere ancora registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, consulta i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

La mia è una partnership in Romania e mi viene richiesto un identificativo fiscale aziendale, ma non ne ho uno.

Se la tua è una partnership in Romania e ti viene richiesto un identificativo fiscale aziendale che non possiedi, il tipo di attività impostato non è corretto. Se stai configurando il tuo account Shopify Payments, aggiorna il tipo di attività commerciale in società di persone (unincorporated partnership).

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto l'identificativo fiscale dell'azienda come parte del processo di verifica, puoi aggiornare la tipologia di azienda andando su Impostazioni > Generali. Clicca sui tre puntini accanto ai dati aziendali, quindi clicca su Modifica. Se riscontri difficoltà nell'aggiornare la tipologia di azienda, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l'account. Se i documenti continuano a essere rifiutati, fai riferimento alle seguenti sezioni di questa pagina:

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments Romania, se non è possibile verificare automaticamente l'indirizzo, ti verrà chiesto di completare la procedura tramite selfie oppure di fornire un documento di prova di residenza.

Il completamento della procedura tramite selfie è consigliato. La persona che richiede la verifica può cliccare sul pulsante Selfie e poi scattare una foto di se stessa e del proprio documento d'identità con foto per effettuare la verifica. Puoi completare la procedura tramite selfie al posto di fornire un documento di prova di residenza.

Se preferisci fornire un documento manualmente, puoi optare per questa soluzione. I documenti di prova di residenza devono riportare nome, cognome e indirizzo di residenza. Assicurati inoltre di quanto segue:

  • Il nome e l'indirizzo sul documento corrispondono esattamente al nome e all'indirizzo indicati nel tuo account Shopify Payments.
  • Il documento risale agli ultimi 6 mesi.
  • Il documento rientra tra i tipi di documenti d'indirizzo accettati.

Devi fornire un documento che mostri il tuo nome. Ad esempio: se il tuo nome non compare sulle bollette, devi selezionare e fornire un documento diverso dall'elenco delle opzioni.

Le informazioni della mia attività commerciale non vengono verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni della tua attività commerciale confrontandole con i registri governativi in Romania. Se la tua attività non può essere verificata, controlla i seguenti dettagli:

  • Assicurati che il nome registrato dell'attività commerciale corrisponda esattamente a quello presente nei registri governativi delle imprese, comprese le maiuscole, la punteggiatura e i simboli.
  • Assicurati che l'identificativo fiscale aziendale sia corretto.
  • Assicurati che l'indirizzo aziendale corrisponda all'indirizzo indicato nel registro governativo delle imprese.

Se le informazioni continuano a non poter essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Assicurati che le informazioni sul documento corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments.

Non è possibile verificare le informazioni sul proprietario.

Per Shopify Payments Romania, devi inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati al suo interno. Se non ci sono proprietari, devi invece elencare nell'account tutti gli amministratori.

Se l'hai fatto e non è ancora possibile verificare la proprietà o gli amministratori, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette.

Se preferisci, puoi fornire un documento che conferma l'identità di proprietari o amministratori al posto di utilizzare il processo di attestazione. Le informazioni su proprietari e amministratori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione caricata. Se un proprietario o un amministratore è indicato nella documentazione ma non è aggiunto all'account Shopify Payments, devi aggiungere tale persona all'account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Amministratore. Un elenco dei tipi di documenti che è possibile fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Assicurati che vi sia un'esatta corrispondenza tra i proprietari e gli amministratori del tuo account e quelli indicati nella documentazione. Non elencare ulteriori proprietari o amministratori che non compaiono nei documenti.

Non ho un identificativo fiscale aziendale in Romania, ma non sono una persona fisica o una ditta individuale.

Se non hai un identificativo fiscale dell'azienda, puoi selezionare come tipologia di azienda solo società di persone non registrata. Devi comunque fornire una documentazione in cui risulti che la tua attività in Romania è registrata come la tipologia di azienda indicata.

Se la società di persone non descrive in modo accurato la tua attività commerciale, seleziona Persona fisica / Ditta individuale e assegna un decisore chiave o un titolare come rappresentante dell'account.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Romania.

Perché è necessario un documento d'identità con foto o una prova di residenza se sono un'azienda, una partnership o un'organizzazione no-profit in Romania?

Anche se l'attività è inserita come azienda, partnership o organizzazione no-profit, in base alle leggi vigenti in Romania, i nostri partner bancari sono tenuti a verificare l'identità e la residenza delle persone ad essa associate.

Ho la cittadinanza in Romania ma attualmente non ci vivo. Posso usare Shopify Payments Romania?

Se il tuo tipo di attività è costituito da una persona fisica, devi risiedere in Romania per essere idoneo all'uso di Shopify Payments Romania. Se attualmente non vivi in Romania, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui risiedi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio impostando la tua sede attuale. Se la tua sede è idonea all'uso di Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se hai una partnership, un'azienda o un'organizzazione no-profit, non è necessario che tu risieda personalmente in Romania, ma la tua attività deve esservi registrata e avere un indirizzo aziendale in Romania. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono una ditta individuale in Romania. Posso fornire la registrazione della mia attività?

Ai fini della verifica dell'attività commerciale e dell'identità in Romania, se sei una ditta individuale sono richiesti solo i dati personali del titolare.

Se sei una ditta individuale, non provare a registrarti come un tipo di attività diverso. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Come faccio ad aggiornare le informazioni dell'account Shopify Payments?

Se ti è stato richiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le informazioni dalla pagina di verifica e inviare i documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua persona giuridica e poi clicca su Modifica per aggiornare le relative informazioni dell'attività, inclusa la tipologia di azienda.

Nota che qualsiasi modifica apportata in questa sezione viene automaticamente inviata ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate di nuovo automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti documenti di supporto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti saranno temporaneamente sospesi fino al completamento della procedura di verifica. Una volta raggiunta la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando verrà temporaneamente sospesa la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono revocate automaticamente dopo aver completato la verifica. Consulta il pannello di controllo per le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments in Romania hanno a disposizione 90 giorni dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Se trascorrono 90 giorni, gli ordini che hai elaborato tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica di rimborso si applica solo ai paesi europei e ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa politica di rimborso ti riguarda, degli avvisi indicheranno al proprietario del negozio quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Romania

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, prova a seguire i passaggi indicati nella sezione per la risoluzione dei problemi precedente e raccogli le seguenti informazioni per aiutarci a risolvere il problema più rapidamente:

Per problemi di verifica

  • Il tipo di attività rumena (PFA, SRL, SA, SNC, SCS, II o IF) e il corrispondente tipo di attività selezionato in Shopify Payments
  • Dettagli sui documenti caricati (tipo, data di caricamento e se includono le attuali informazioni registrate)
  • Schermata di eventuali messaggi di errore di verifica nel pannello di controllo Shopify

Per problemi con gli accrediti

  • L’IBAN (conferma che inizi con RO per i conti rumeni) e la valuta del conto (EUR o RON)
  • Se stai utilizzando un conto bancario virtuale (come Revolut o Payoneer), che può presentare tassi più elevati di mancato accredito
  • Se hai modificato di recente i dettagli del conto bancario
  • L’attuale pianificazione degli accrediti (giornaliera, settimanale o mensile) e se l’hai modificata di recente
  • Se l’account presenta un saldo negativo dovuto a rimborsi o chargeback
  • La data dell’ultimo accredito andato a buon fine e la data in cui si è verificato il problema per la prima volta

Per tutti i problemi

  • Schermata dello specifico messaggio di errore o avviso nel pannello di controllo Shopify
  • Data e ora in cui si è verificato il problema per la prima volta