Requisiti per conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Portogallo

Prima di utilizzare Shopify Payments in Portogallo, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i crimini finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce indicazioni per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Portogallo

Prima di utilizzare Shopify Payments in Portogallo, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per il Portogallo nelle Condizioni d'uso del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: prima di poterlo collegare a Shopify Payments, il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conti bancari non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che simulano conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non riusciti.

Per verificare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Finalità della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti in Portogallo, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone ad essa collegate e la natura del rapporto tra i due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per attivare Shopify Payments in Portogallo

Devi identificare correttamente il tipo di attività, perché determina i dati che devi fornire.

Se non hai registrato la tua attività presso alcun ente governativo, oppure l'hai registrata ma la gestisci come ditta individuale (inclusi empresário em nome individual, freelancer e lavoratori autonomi), seleziona il tipo di attività Persona fisica.

Se hai registrato la tua attività e hai un numero di identificazione fiscale aziendale (NIPC), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con numero di identificazione fiscale aziendale, come le cooperative, devono selezionare il tipo di attività Partnership registrata.
Le organizzazioni no-profit con numero di identificazione fiscale aziendale devono selezionare il tipo di attività Organizzazione no-profit registrata.
Tutte le altre attività con numero di identificazione fiscale aziendale, come LDA e Unipessoal, devono selezionare il tipo di attività Società privata.

Se hai un'attività registrata ma non un numero di identificazione fiscale aziendale, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza numero di identificazione fiscale aziendale, come le Sociedade Civil, devono selezionare il tipo di attività Partnership non registrata.
Le organizzazioni no-profit e di beneficenza che non hanno un numero di identificazione fiscale aziendale devono selezionare il tipo di attività Organizzazione no-profit non registrata.

Se non sai con certezza quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella scelta di quello corretto.

Persone fisiche

Le persone fisiche sono attività con un unico proprietario che non sono state registrate presso il governo e operano privatamente. Rientrano in questa categoria empresário em nome individual, commercianti unici, ditte individuali, freelancer e lavoratori autonomi, anche se hanno ottenuto un numero di registrazione.

Le persone fisiche devono fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Portogallo: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcune delle tue informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, non sono corrette, devi aggiornare le informazioni del tuo account.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Società privata (LDA, Unipessoal)

Una società privata è un'attività il cui capitale è diviso in quote, di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare come rappresentante del conto un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante del conto deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'attività.
Partecipazione azionaria: se applicabile, la percentuale di partecipazione azionaria che possiedi nell'attività.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società a responsabilità limitata devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come mostrata nei registri governativi.
Numero di identificazione fiscale della società (NIPC): il numero di identificazione fiscale della società come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo aziendale ufficiale registrato come mostrato nei registri governativi.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi del Portogallo. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, il numero di identificazione fiscale della società e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Inoltre, devi elencare eventuali altre persone che sono titolari effettivi dell'attività. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come riportato sui loro documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

I proprietari indicati devono corrispondere a quelli elencati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova della proprietà. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nel tuo account corrispondano esattamente ai proprietari elencati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sul tuo account in modo che corrispondano al documento. Se la tua attività è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se la tua attività non ha titolari effettivi, ti verrà invece chiesto di firmare un'attestazione o di fornire un documento che confermi i tuoi amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sul tuo account in modo che corrispondano al documento.

Società cooperative (Cooperativa)

Una società cooperativa è un'attività di proprietà di almeno due soci, registrata per l'attività commerciale e che ha ottenuto un numero di identificazione fiscale della società. Le società cooperative hanno un capitale proprio e la società è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società cooperative devono designare un proprietario o un socio come rappresentante del proprio conto Shopify Payments. Il rappresentante del conto deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'attività.
Partecipazione azionaria: se applicabile, la percentuale di partecipazione azionaria che possiedi nell'attività.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società cooperative devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come mostrata nei registri governativi.
Numero di identificazione fiscale della società (NIPC): il numero di identificazione fiscale della società come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo aziendale ufficiale registrato come mostrato nei registri governativi.

Società di persone non registrate

Una società di persone non registrata è un'attività di proprietà di almeno due soci, che non hanno richiesto un numero di identificazione fiscale della società, ma che hanno un contratto di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un proprietario come rappresentante del proprio conto Shopify Payments. Il rappresentante del conto deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'attività.
Partecipazione azionaria: se applicabile, la percentuale di partecipazione azionaria che possiedi nell'attività.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo aziendale ufficiale registrato come indicato sulla documentazione.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità fondata per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è essere di beneficio pubblico o alla comunità. Le organizzazioni non profit costituite in forma societaria hanno ottenuto un numero di identificazione fiscale aziendale.

Le organizzazioni non profit registrate devono nominare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio conto. Il rappresentante del conto deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'attività.
Partecipazione azionaria: se applicabile, la percentuale di partecipazione azionaria che possiedi nell'attività.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come mostrata nei registri governativi.
Numero di identificazione fiscale della società (NIPC): il numero di identificazione fiscale della società come mostrato nei registri governativi.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo aziendale ufficiale registrato come mostrato nei registri governativi.

Inoltre, devi elencare eventuali altre persone che fanno parte del tuo consiglio di amministrazione o che rivestono ruoli decisionali chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come riportato sui loro documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

Gli amministratori indicati devono corrispondere a quelli elencati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma oppure di fornire un documento di prova della carica di amministratore. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sul tuo account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità fondata per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è essere di beneficio pubblico o alla comunità. Un'organizzazione non profit non costituita in forma societaria non ha un numero di identificazione fiscale aziendale, ma possiede lo stato di ente senza scopo di lucro.

Le organizzazioni non profit non registrate devono nominare una figura decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante del proprio conto e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante del conto deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sui documenti di identità rilasciati dalle autorità governative.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'attività.
Partecipazione azionaria: se applicabile, la percentuale di partecipazione azionaria che possiedi nell'attività.

Se le informazioni sono corrette e continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità con foto valido.
Carica i documenti di prova di identità e di prova di residenza separatamente nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo aziendale ufficiale registrato come indicato sulla documentazione.

Se le informazioni fornite sull'attività non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione illustra i documenti che puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

Il nome e la data di nascita sul tuo conto Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate sul documento di identità fornito. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova dell'identità:

Passaporto
Patente di guida (Carta de condução) - sono richieste le fotografie del fronte e del retro
Carta d'identità (Bilhete de identidade) - sono richieste le fotografie del fronte e del retro
Permesso di soggiorno (Autorização de residência) - sono richieste le fotografie del fronte e del retro
Carta del cittadino (Cartão de cidadão)

Documenti di attestazione della residenza

Il nome e l’indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni riportate sui documenti attestanti l’indirizzo forniti. Tutti i documenti devono avere una data di emissione risalente a non più di 6 mesi fa. I seguenti documenti sono accettati come prova di indirizzo:

Bolletta di un'utenza (datata negli ultimi 6 mesi)
Estratto conto bancario (datato negli ultimi 6 mesi)
Certificato di residenza (Atestado de residência)
Lettera emessa da un ente governativo (datata negli ultimi 6 mesi)

Documenti di verifica aziendale

Per la verifica dell’attività commerciale sono accettati i seguenti documenti, che devono riportare in modo chiaro il nome della persona giuridica, il numero di identificazione fiscale (NIPC) e l’indirizzo dell’attività commerciale. I dati presenti nel tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni contenute nei documenti forniti:

Certificato di registrazione (Certidão de Registo)
Certificato di regolarità (Certidão de regularidade o Certificado de inscrição)
Atto costitutivo (Estatutos da sociedade)
Certificato permanente (Certidão Permanente)
Partita IVA (Registo para efeitos de IVA)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà, a condizione che mostrino la ragione sociale della tua attività e i nomi completi di tutti i proprietari.

Atto costitutivo (Estatutos da sociedade)
Registro dei titolari effettivi (Registo dos Beneficiários Efetivos)
Relazioni annuali (Relatório Anual)
Dichiarazione annuale (Declaração Anual)
Certificato di iscrizione alla Camera di Commercio (Certificado de Registo Comercial)
Atto costitutivo (Documento de Constituição)
Certificato di vigenza (Certificado de Cargo)

Ogni titolare effettivo elencato nella tua documentazione deve figurare anche nel tuo account Shopify Payments con il ruolo di Proprietario. Un titolare effettivo è definito come un soggetto che possiede almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare i tuoi amministratori. In questi casi, sono validi gli stessi documenti elencati in precedenza. Ogni amministratore elencato nella documentazione deve figurare anche nel tuo account Shopify Payments con il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nel conto Shopify Payments. Se necessario, aggiorna il conto in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da essere letti. Assicurati che l’intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dati necessari siano visibili sul documento. Controlla i tipi di documenti accettati indicati in questa pagina per capire quali dati devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento usando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei tuoi documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o a stampe.
- Se il documento è stato emesso in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia di emissione recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività, l’attività deve essere ancora attivamente registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, esamina questi problemi comuni di configurazione e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l’account. Se i documenti continuano a essere rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettate schermate, stampe e schermate di registro.
Verifica della conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments in Portogallo, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare la procedura del selfie o di fornire un documento di prova di residenza.

Il completamento della procedura del selfie è consigliato: la persona che richiede la verifica può cliccare sul pulsante Selfie e scattare una foto di se stessa e di un proprio documento d'identità con foto per eseguire la verifica. La procedura del selfie può essere completata in alternativa alla fornitura del documento di prova di residenza.

Se preferisci fornire un documento manualmente, puoi farlo in alternativa. I documenti di prova di residenza devono mostrare il tuo nome completo, il tuo indirizzo di residenza e corrispondere a uno dei tipi di documento indicati qui. Dovresti anche assicurarti che:

L'indirizzo che hai inserito nel tuo account Shopify Payments deve corrispondere esattamente a quello indicato sul documento di prova di residenza.
Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano al documento.
Carica una foto chiara e leggibile del tuo documento di prova di residenza.
Assicurati che il documento che stai caricando mostri il tuo nome completo. Se, ad esempio, hai una bolletta a nome di qualcun altro, dovrai fornire un documento diverso.

Le informazioni sulla mia attività non vengono verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni aziendali confrontandole con i registri governativi portoghesi. Se la tua azienda non può essere verificata, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che la tua ragione sociale registrata corrisponda esattamente a quella che appare nei registri governativi delle imprese, compresi maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il tuo codice di identificazione fiscale aziendale sia corretto.
Assicurati che il tuo indirizzo aziendale corrisponda all’indirizzo elencato nel registro governativo delle imprese.

Se le tue informazioni non possono ancora essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività. Assicurati che le informazioni sul documento corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments.

Il mio pagamento risulta in attesa.

I metodi di pagamento locali come Multibanco e Klarna possono lasciare gli ordini in stato in attesa durante l’elaborazione del pagamento. Controlla la sequenza temporale dell’ordine per confermare se il pagamento è andato a buon fine. Se il pagamento non è riuscito, dovrai creare una nuova bozza di ordine e inviarla al cliente per acquisire i fondi.

I miei accrediti con un conto bancario virtuale non vanno a buon fine.

I conti bancari virtuali come Revolut e Payoneer sono accettati per gli accrediti, ma hanno un tasso di fallimento più elevato rispetto ai conti bancari tradizionali. Gli accrediti possono non riuscire anche se il nome del beneficiario non corrisponde al nome registrato presso la banca. Se i tuoi accrediti non riescono, verifica che il nome sull’account Shopify Payments corrisponda ai registri bancari o prendi in considerazione l’utilizzo di un conto bancario standard.

Sono una partnership e mi viene richiesto un codice di identificazione fiscale aziendale di cui non sono in possesso.

Se sei una partnership che non possiede un numero di identificazione fiscale aziendale, potresti aver impostato un tipo di attività errato. Se stai configurando l’account, torna alla selezione del tipo di attività e seleziona Partnership non registrata.

Se hai già configurato il conto e ti viene richiesto un numero di identificazione fiscale aziendale come parte del processo di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività andando su Impostazioni > Generali. Clicca su accanto ai tuoi dati aziendali, quindi su Modifica. Se riscontri difficoltà nell’aggiornare il tipo di attività, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Non ho un codice di identificazione fiscale aziendale, ma non sono una persona fisica.

Se non disponi di un numero di identificazione fiscale aziendale, puoi selezionare Società di persone non costituita in forma societaria o Organizzazione non profit non costituita in forma societaria come tipo di attività. Dovrai comunque fornire la documentazione aziendale che conferma che la tua azienda è registrata sotto tale tipo di attività in Portogallo.

Se nessuno di questi tipi di attività si adatta alla tua attività, seleziona Persona fisica e assegna una persona con potere decisionale o un titolare come rappresentante dell’account.

Le informazioni sui proprietari non possono essere verificate.

Per Shopify Payments in Portogallo, è necessario inserire i propri titolari effettivi in modo che i nomi indicati corrispondano ai proprietari elencati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come appaiono lì. Se non ci sono titolari effettivi, devi invece elencare nel tuo account tutti i tuoi amministratori.

Se lo hai già fatto e la tua proprietà o la tua carica di amministratore non possono ancora essere verificate, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Firmare l'attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza.

Se preferisci, invece di utilizzare la procedura di attestazione puoi fornire un documento che attesti l'identità dei titolari o dei direttori. Le informazioni sui titolari e/o direttori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle della documentazione caricata. Se un titolare o un direttore è indicato nella documentazione, ma non è presente nell'account Shopify Payments, devi aggiungerlo all'account assegnandogli il ruolo Titolare e/o Direttore. Qui è disponibile un elenco dei tipi di documenti da fornire per verificare la proprietà.

Assicurati che i titolari e i direttori presenti nell'account corrispondano esattamente a quelli indicati nella documentazione. Non inserire titolari/direttori aggiuntivi che non figurano nei documenti.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Portogallo.

Perché sono necessari il mio documento d’identità con foto e i miei dati personali se sono un’azienda, una partnership o un ente no profit?

Anche se l’attività è configurata come azienda, partnership o ente no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dalle normative vigenti in Portogallo a verificare l’identità delle persone associate all’attività, incluso chi sono e dove si trovano.

Sono una società quotata in borsa in Portogallo. Quale tipo di attività devo selezionare?

Seleziona Società privata. Ai fini della verifica dell'attività, la procedura per le aziende pubbliche e per quelle private è identica. Puoi ignorare la sezione del modulo di configurazione dell'account che richiede di aggiungere i titolari. Non è necessario indicare alcun titolare effettivo se l'azienda non ne ha.

Se possiedi un'azienda quotata in borsa in Portogallo, hai già configurato l'account Shopify Payments e ti vengono richieste informazioni sulla proprietà nell'ambito della procedura di verifica, aggiorna i dettagli della proprietà indicando che non ci sono titolari effettivi. Rimuovi il ruolo Titolare da qualsiasi persona registrata e assicurati che tutti i direttori siano inseriti nell'account con il ruolo Direttore assegnato.

Potrebbe esserti richiesto di confermare la correttezza dei direttori indicati. In tal caso, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente le informazioni registrate.

In caso di difficoltà con questa procedura, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono cittadino portoghese ma non vivo attualmente lì. Posso usare Shopify Payments in Portogallo?

Se il tuo tipo di attività è persona fisica, devi vivere in Portogallo per essere idoneo a utilizzare Shopify Payments in Portogallo. Se al momento non vivi in Portogallo, dovresti creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui vivi.

Aggiorna l’indirizzo del negozio alla tua sede attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se sei una partnership, un’azienda o un ente no profit, non sei tenuto a vivere personalmente in Portogallo, ma la tua attività deve essere registrata lì e avere un indirizzo aziendale portoghese. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Mi verrà addebitata l’IVA sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments?

No. L’IVA non viene addebitata sulle commissioni di elaborazione di Shopify Payments in Portogallo.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi vengono richieste nuove informazioni?

I requisiti normativi e i requisiti dei partner finanziari e dei relativi circuiti delle carte cambiano nel tempo. Quando ciò accade, potresti dover fornire informazioni aggiuntive per mantenere la conformità. Riceverai queste richieste tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo e un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare Shopify Payments.

Come posso aggiornare le informazioni dell'account Shopify Payments?

Se ti viene esplicitamente richiesto di completare la verifica dell'account, puoi apportare aggiornamenti alle informazioni dalla pagina di verifica e inviare eventuali documenti necessari.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dati tramite Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca su accanto alla tua entità aziendale, quindi su Modifica per aggiornare le informazioni dell’attività, incluso il tipo.

Tieni presente che qualsiasi modifica apportata in questa sezione viene inviata automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione; le nuove informazioni saranno sottoposte di nuovo alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate in automatico, ma potrebbero esserti richiesti anche documenti giustificativi.

In caso di difficoltà con questa procedura, contatta l'Assistenza Shopify.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Superata la prima scadenza e dopo la messa in pausa degli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza, che indica la data in cui verrà sospesa temporaneamente la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente al completamento della verifica. Consulta la pagina del pannello di controllo per conoscere le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments per il Portogallo avranno a disposizione 90 giorni di tempo dall'elaborazione del primo ordine per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati con Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica di rimborso si applica solo ai paesi europei e ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa politica di rimborso si applica al tuo caso, degli avvisi indicheranno al proprietario del negozio quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Portogallo

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti, prive di dati sensibili come i numeri di conto bancario
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Il tuo numero di identificazione fiscale aziendale (NIPC), se applicabile
Il tuo numero di identificazione fiscale personale (NIF), se l’attività è configurata come persona fisica
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Il tipo di conto bancario e la valuta, senza il codice IBAN completo
Eventuali documenti caricati e quando sono stati caricati

Avere queste informazioni pronte aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.