Requisiti per conto bancario e dati personali per Shopify Payments in Polonia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Polonia, è necessario comprendere i requisiti in vigore per conformarsi alle normative e prevenire i reati finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e fornisce indicazioni per garantire che la documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Polonia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Polonia, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività commerciali idonei: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per stabilire se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività commerciali vietati per la Polonia nelle Condizioni d'uso del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancarioIl tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR o, se ha sede in Polonia, può essere in valuta PLN.
- Il conto bancario deve essere idoneo ai trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizia con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un maggior numero di accrediti non riusciti.

Per confermare se il conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per rispettare le normative vigenti in Polonia, concepite per prevenire i reati finanziari. Poiché le norme e le normative locali sono in continua evoluzione, potresti ricevere una comunicazione da parte di Shopify e dai suoi partner bancari con la richiesta di fornire ulteriori informazioni durante l'intero ciclo di vita dell'account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone fisiche collegate all'attività e la natura della relazione tra le due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Eventuali documenti o comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale per il proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments in Polonia

Assicurati di identificare correttamente il tuo tipo di attività perché determina le informazioni che devi fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso alcun ente governativo, oppure l’hai effettuata ma gestisci l’attività come ditta individuale (incluse le jednoosobowa działalność gospodarcza e i lavoratori autonomi), seleziona il tipo di attività Persona fisica.

Se hai registrato la tua attività e possiedi un numero REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con numeri REGON (Sp.j, sp.k) devono selezionare il tipo di attività società in accomandita.
Le organizzazioni no-profit con numeri REGON devono selezionare il tipo di attività organizzazione no-profit registrata.
Tutte le altre aziende con numeri REGON devono selezionare il tipo di attività società privata. Un esempio comune è la Sp z.o.o.

Se hai un’attività registrata, ma non possiedi un numero REGON, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza numeri REGON (SC) devono selezionare il tipo di attività partnership non registrata.
Le organizzazioni no-profit e gli enti di beneficenza che non possiedono numeri REGON devono selezionare il tipo di attività organizzazione no-profit non registrata.

Se non sei sicuro di quale tipo di attività scegliere, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quello corretto.

Persone fisiche

Le persone fisiche sono aziende a titolare unico che non sono registrate presso le autorità governative e operano a titolo privato. Questo include jednoosobowa działalność gospodarcza, commercianti individuali, ditte individuali e lavoratori autonomi, anche se in possesso di numero REGON.

Le persone fisiche devono fornire:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Polonia: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.

Se le informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell'identità. Se alcuni dati, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, non sono corretti, devi aggiornare le informazioni dell'account.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Società privata (Sp z.o.o)

Una società privata è un’azienda il cui capitale è diviso in azioni possedute dagli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere dispone anche di un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare come rappresentante dell’account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’azienda.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull’azienda:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come indicata nel registro delle imprese nazionale.
Numero REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): il numero REGON dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Polonia. Presta molta attenzione a maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull’azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, il numero REGON e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell’azienda. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di casa esattamente come appaiono sui loro documenti ufficiali. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere richiesto loro di fornire un documento d’identità con foto o una prova dell’indirizzo.

I proprietari forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante “Firma” oppure di fornire un documento di prova della proprietà. Firmare l'attestazione è facile e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari presenti nell'account corrispondano esattamente a quelli indicati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento. Se l'azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l'attestazione per completare la verifica.

Se l'azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un'attestazione o di fornire un documento che ne confermi invece gli amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori presenti nell'account corrispondano esattamente a quelli indicati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Società in accomandita (Sp.j, sp.k)

Una società di persone registrata è un'azienda di proprietà di almeno due soci, che si sono registrati per attività commerciale e hanno ottenuto un numero REGON. Le società di persone registrate dispongono di capitale proprio e la società è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società di persone registrate devono designare un titolare o un socio come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’azienda.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone registrate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come indicata nel registro delle imprese nazionale.
Numero REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): il numero REGON dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Polonia. Presta molta attenzione a maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari o soci. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come riportati nei loro documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

Società di persone non registrate (SC)

Una società di persone non registrata è un'azienda di proprietà di almeno due soci, che non hanno registrato un numero REGON, ma che dispongono di un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un titolare come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’azienda.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo registrato ufficiale dell'azienda come indicato nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Polonia. Presta molta attenzione a maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale registrata e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano al documento. Controlla l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti per i propri azionisti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit registrate si sono registrate per scopi commerciali e hanno ottenuto un numero REGON.

Le organizzazioni non profit registrate devono assegnare un direttore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’azienda.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

Nome commerciale registrato: la ragione sociale come indicata nel registro delle imprese nazionale.
Numero REGON (Rejestr Gospodarki Narodowej): il numero REGON dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come indicato nel registro delle imprese nazionale.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Polonia. Presta molta attenzione a maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che sono decisori chiave. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come riportati nei loro documenti governativi. Se non è possibile verificare automaticamente le loro identità, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

Gli amministratori forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante “Firma” oppure di fornire un documento di prova della carica di amministratore. Firmare l'attestazione è facile e veloce, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori presenti nell'account corrispondano esattamente a quelli indicati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti per i propri azionisti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Un'organizzazione non profit non registrata non possiede un numero REGON, ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo stato di non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono assegnare un decisore chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti ufficiali.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente ai tuoi documenti.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi nell’azienda.

Se le informazioni sono corrette ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi gestirla completando una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova d'identità e la prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell'account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell'account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati aziendali:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo registrato ufficiale dell'azienda come indicato nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Polonia. Presta molta attenzione a maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

I seguenti documenti sono accettati come prova di identità. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni indicate nel documento d'identità fornito. I documenti devono essere validi e non scaduti.

Passaporto
Patente di guida
Carta d'identità
Permesso di soggiorno (sono richieste le foto del fronte e del retro)

Documenti attestanti l'indirizzo

I seguenti documenti sono accettati come prova di indirizzo. Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni visualizzate nei documenti di indirizzo forniti.

Bollette delle utenze (datate negli ultimi 6 mesi)
Estratti conto finanziari (datati negli ultimi 6 mesi)
Dokument o zameldowaniu (certificato di residenza)
Deklaracja podatkowa (dichiarazione dei redditi)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (certificato di iscrizione anagrafica della popolazione temporanea)
Lettere di enti governativi (datate negli ultimi 6 mesi)

Documenti di verifica aziendale

I seguenti documenti sono accettati per la verifica aziendale. Devono mostrare chiaramente il nome della persona giuridica, il numero REGON e l'indirizzo della tua azienda. I dati sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni visualizzate nei documenti forniti.

Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - KRS + REGON
Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (numero del registro nazionale dei tribunali)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (certificato REGON)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà, a condizione che riportino il nome della persona giuridica dell'azienda e i nomi completi di tutti i proprietari.

Registro dei titolari effettivi (Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych)
Atto costitutivo (Akt założycielski)
Relazioni annuali (Sprawozdanie roczne)
Dichiarazioni dei redditi annuali (Zgłoszenie roczne)
Certificato di vigenza (Wypis z Krajowego Rejestru Sądowego)
Documento di registrazione (Dokument rejestracyjny)
Certificato di carica (Zaświadczenie o aktualnych danych)

Ogni titolare effettivo indicato nella documentazione deve figurare anche nell'account Shopify Payments e disporre del ruolo di “Proprietario”. Un titolare effettivo è definito come un soggetto che possiede almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Se l'azienda non ha titolari effettivi, dovrai verificare invece gli amministratori. In questi casi, è valido lo stesso elenco di documenti di cui sopra. Anche ogni amministratore indicato nella documentazione deve figurare nell'account Shopify Payments e disporre del ruolo di “Amministratore”. Se necessario, aggiorna le informazioni sull'account in modo che corrispondano al documento.

Se l'azienda è di proprietà di una holding, completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante “Firma”.

Come garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nel conto Shopify Payments. Se necessario, aggiorna il conto in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e sufficientemente grandi da poter essere letti. Verifica che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dati necessari siano visibili sul documento. Controlla i tipi di documenti accettati indicati in questa pagina per capire quali dati devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una foto originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare né acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all'interno di altri documenti. Non fotografare schermi del computer o documenti stampati.
- Se il documento è stato emesso in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia di emissione recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività, l’attività deve essere ancora attivamente registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, consulta i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Sono una società di persone e mi viene richiesto un numero REGON, ma non ne ho uno

Se sei una società di persone in Polonia e ti viene richiesto un numero REGON, ma non ne hai uno, hai impostato il tipo di attività errato. Se stai configurando il tuo account Shopify Payments, aggiorna il tipo di attività in società di persone non registrata.

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto un numero REGON per la procedura di verifica, puoi aggiornare il tipo di azienda in Impostazioni > Generali. Clicca sui 3 puntini accanto ai dati aziendali, quindi su “Modifica”. In caso di difficoltà con l'aggiornamento del tipo di azienda, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sull'account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l'account. Se i documenti continuano a essere rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documento accettabili: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettate schermate, stampe e schermate di registri.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments in Polonia, se l'indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà richiesto di completare la procedura con selfie o di fornire un documento di prova di residenza.

È consigliabile completare la procedura con selfie: la persona da verificare può cliccare sul pulsante “Selfie”, quindi scattare una foto al proprio documento d'identità con foto e a se stessa, per eseguire la verifica. Questa operazione può essere effettuata in alternativa alla fornitura di un documento di prova di residenza.

Se preferisci, puoi invece fornire un documento manualmente. I documenti di prova di residenza devono indicare il tuo nome completo, l'indirizzo di residenza e corrispondere a uno dei tipi di documenti qui indicati. Assicurati inoltre:

Che l'indirizzo inserito nell'account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato sul documento di prova di residenza.
Di aggiornare le informazioni nell'account affinché corrispondano a quelle del documento, se necessario.
Carica una foto nitida del tuo documento di prova di residenza.
Assicurati che il documento che stai caricando riporti il tuo nome completo. Se, ad esempio, disponi della bolletta di un'utenza intestata a qualcun altro, dovrai fornire un documento diverso.

Le informazioni sui proprietari non possono essere verificate.

Per Shopify Payments in Polonia, sei tenuto a inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per la tua azienda nel registro delle imprese governativo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati. Se non ci sono proprietari, devi invece elencare tutti gli amministratori sull'account.

Se, pur avendolo fatto, la proprietà o la carica di amministratore non possono ancora essere verificate, ti consigliamo di cliccare sul pulsante “Firma” nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Questa procedura è facile e veloce.

Se preferisci, in alternativa alla procedura di attestazione, puoi fornire un documento che confermi l'identità dei proprietari o degli amministratori. Le informazioni sui proprietari e/o sugli amministratori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione caricata. Se un proprietario/amministratore è indicato nella documentazione ma non è stato aggiunto all'account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona all'account e assegnarle il ruolo di Proprietario e/o Amministratore. Un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Devi assicurarti che i proprietari e gli amministratori presenti nell'account corrispondano esattamente a quelli della documentazione. Non elencare ulteriori proprietari/amministratori che non compaiono nei documenti.

Le informazioni sulla mia attività commerciale non sono state verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni sull'attività commerciale confrontandole con i registri governativi in Polonia. Se non è possibile verificare l'attività, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che il nome dell'attività registrata corrisponda esattamente a come appare nei registri delle imprese governativi, includendo maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il numero REGON sia corretto.
Assicurati che l'indirizzo dell'attività commerciale corrisponda a quello indicato nel registro delle imprese governativo.

Se non è ancora possibile verificare le informazioni, potresti dover fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Assicurati che le informazioni sul documento corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments.

Sono una ditta individuale. Come inserisco le mie informazioni aziendali e il numero REGON?

Ai fini della verifica dell'identità e dell'azienda, se sei una ditta individuale sono richieste solo le informazioni personali del titolare. Seleziona il tipo di attività “Persona fisica” di conseguenza.

Se sei una ditta individuale, non tentare di iscriverti come un altro tipo di attività. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Non ho un numero REGON e non sono una persona fisica né una ditta individuale.

Se non disponi di un numero REGON, puoi selezionare solo partnership non costituita in società o organizzazione no-profit non costituita in società come tipo di azienda. Devi comunque fornire una documentazione che dimostri che l'azienda è registrata in Polonia come tale.

Se nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua azienda, devi selezionare “Persona fisica” e assegnare un decisore chiave o un titolare come rappresentante dell'account.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Polonia.

Perché sono richiesti il mio documento d'identità con foto e la prova di indirizzo se sono un'azienda/società di persone/organizzazione non profit?

Anche se sei registrato come azienda, società di persone o organizzazione non profit, i nostri partner bancari sono tenuti dalle leggi normative in Polonia a verificare le identità delle persone associate all'attività, comprese le loro identità e la loro residenza.

Sono cittadino polacco, ma attualmente non vivo lì. Posso utilizzare Shopify Payments Polonia?

Se il tuo tipo di attività è persona fisica, devi risiedere in Polonia per essere idoneo a Shopify Payments Polonia. Se attualmente non vivi in Polonia, dovresti invece creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui vivi.

Aggiorna l'indirizzo del tuo negozio alla tua sede attuale. Se la tua sede è idonea a Shopify Payments, puoi invece creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se sei un tipo di società di persone, azienda o organizzazione non profit, non è necessario che tu viva personalmente in Polonia, ma la tua azienda deve essere registrata lì e avere un indirizzo aziendale polacco. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono una società quotata in borsa in Polonia. Quale tipo di attività devo scegliere?

Devi scegliere la società privata. Ai fini della verifica dell'azienda, la procedura per le società pubbliche e private è identica. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell'account che richiede di aggiungere i proprietari. Non sei tenuto a indicare alcun titolare effettivo, se non ne hai.

Se hai una società quotata in borsa in Polonia, hai già configurato l'account Shopify Payments e ora, come parte della procedura di verifica, ti vengono richieste informazioni sulla proprietà, aggiorna i dettagli relativi alla proprietà per indicare che non ci sono proprietari. Rimuovi il ruolo di “Proprietario” da tutte le persone registrate e assicurati invece che tutti gli amministratori siano elencati sull'account e abbiano il ruolo di “Amministratore” assegnato.

Ti potrebbe essere richiesto di confermare la correttezza della carica di amministratore indicata. Se puoi confermarne l'esattezza, clicca sul pulsante “Firma” per attestare digitalmente le informazioni in archivio.

In caso di difficoltà in questo processo, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Come posso aggiornare le informazioni del mio account Shopify Payments?

Se ti è stato esplicitamente richiesto di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare i tuoi dati direttamente dalla pagina di verifica e inviare gli eventuali documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario dell’account del negozio può aggiornare questi dettagli in Impostazioni > Generali > Dettagli aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità aziendale e poi su “Modifica” per aggiornarne le informazioni, incluso il tipo di azienda.

Tieni presente che le modifiche qui apportate vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per essere esaminate, e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate in automatico, ma potrebbe anche esserti richiesto di fornire dei documenti giustificativi.

In caso di difficoltà in questo processo, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno messi temporaneamente in pausa fino al completamento della procedura di verifica. Una volta superata la prima scadenza e dopo la sospensione temporanea degli accrediti, potrebbe apparire una seconda scadenza per indicare quando la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments verrà temporaneamente bloccata.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente una volta completata la verifica. Fai riferimento alla pagina del tuo pannello di controllo per controllare le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments in Polonia avranno a disposizione 90 giorni dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, gli eventuali ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Ciò si applica solo ai paesi europei e ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa condizione ti riguarda, il proprietario dell’account riceverà degli avvisi che indicheranno quando è prevista l’elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Polonia

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di azienda selezionato durante la configurazione
Il numero REGON, se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
I dettagli del conto bancario (paese, valuta, tipo di conto) senza condividere il numero di conto completo
Eventuali documenti caricati e quando li hai caricati

Avere queste informazioni pronte aiuta l'Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.