Requisiti del conto bancario e dei dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments in Messico

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Messico, devi comprendere i requisiti previsti per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Vengono raccolti i dati personali per verificare la tua identità e i dati aziendali; a questo scopo sono accettati determinati tipi di documenti.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Messico

Prima di utilizzare Shopify Payments in Messico, devi assicurarti di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per stabilire se la tua attività è idonea, consulta l’elenco dei tipi di attività vietati per il Messico nei Termini e condizioni del servizio di Shopify Payments (TOS).
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario si trova in Messico.
- Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti SPEI.

Tipi di conti bancari non supportati

Alcuni tipi di conti bancari non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di account non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare più errori di accredito.

Per confermare se il conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per l'area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le tue informazioni e quelle della tua attività per conformarsi alle normative vigenti in Messico in materia di prevenzione dei reati finanziari. Poiché le normative e le regole locali sono soggette a modifiche, nel corso della durata dell’account Shopify Payments potresti ricevere richieste di ulteriori informazioni da parte di Shopify e dei suoi partner bancari.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l’identità dell’attività, le identità delle persone fisiche collegate all’attività e la natura del rapporto tra loro.

Shopify non invia mai documentazione cartacea. Eventuali comunicazioni o documenti importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l’Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments in Messico

Identificare correttamente il tipo di attività è fondamentale, perché determina i dati che devi fornire.

Se non hai ancora registrato la tua attività presso il governo, seleziona Persona fisica.

Se hai registrato la tua attività e hai un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) per la persona giuridica, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le ditte individuali devono selezionare Persona fisica.
Le organizzazioni non profit devono selezionare Organizzazione non profit.
Tutte le altre aziende devono selezionare Società privata.

Se non hai la certezza di quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione dell'opzione corretta.

Persone fisiche

Le persone fisiche sono titolari di attività individuali che non sono state registrate presso il governo e che operano privatamente. Le persone fisiche devono fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): il tuo numero RFC personale, associato al tuo nome e rilasciato dal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Messico: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Assicurati che nome, data di nascita e indirizzo di casa siano corretti e che corrispondano al tuo documento d’identità ufficiale. Se non è possibile verificare i tuoi dati, ti verrà richiesto di aggiornare nome e data di nascita in modo che corrispondano al documento e potrebbe esserti richiesto un documento d’identità con foto. Consulta l’elenco dei documenti d’identità con foto accettati.

Se non è possibile verificare automaticamente il tuo indirizzo, devi caricare un documento attestante l’indirizzo. Quando fornisci questo documento, assicurati che l’indirizzo indicato nel tuo account corrisponda esattamente a quello riportato sul documento. Se necessario, aggiorna i dati nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l’elenco dei documenti attestanti l’indirizzo accettati.

Società private

Una società privata è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni, di proprietà degli azionisti. Un'azienda è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono designare come rappresentante del proprio account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): il tuo numero RFC personale, associato al tuo nome e rilasciato dal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell'azienda di tua proprietà.

Le società private devono fornire anche i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro delle imprese del SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): il numero RFC della tua azienda, associato all'azienda e rilasciato dal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro delle imprese del SAT.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Messico. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull’attività, potrebbe esserti richiesto di fornire un documento di verifica dell’attività. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, l’RFC e l’indirizzo aziendale indicati nell’account corrispondano esattamente ai dati in esso riportati. Se necessario, aggiorna le informazioni nell’account in modo che corrispondano al documento.

Dovresti inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell'azienda. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come riportato sui loro documenti governativi. Potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova di residenza se la loro identità non può essere verificata automaticamente utilizzando i dati forniti.

Organizzazioni non profit

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente istituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario.

Le organizzazioni non profit devono designare come rappresentante del proprio account un direttore o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome e cognome legali completi, come appaiono sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): il tuo numero RFC personale, associato al tuo nome e rilasciato dal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica professionale che ricopri nell'azienda.
Quota di capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell'azienda di tua proprietà.

Le organizzazioni non profit devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro delle imprese del SAT.
Registro Federal de Contribuyentes (RFC): il numero RFC della tua azienda, associato all'azienda e rilasciato dal Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro delle imprese del SAT.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Messico. Presta particolare attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Dovresti inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del tuo consiglio di amministrazione o che sono responsabili decisionali chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come riportato sui loro documenti governativi. Potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova di residenza se la loro identità non può essere verificata automaticamente utilizzando i dati forniti.

Tipi di documenti accettati

Per completare la procedura di verifica, devi fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, i dati della tua azienda. I seguenti tipi di documenti sono accettati per persone fisiche e aziende in Messico.

Documenti d'identità

I documenti d'identità devono riportare il tuo nome, la data di nascita e la fotografia. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano ai dati riportati nel documento d'identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova d'identità:

Pasaporte (Passaporto)
Tarjeta de identificación (Carta d'identità, sono richieste le fotografie del fronte e del retro)
ID consular / ID matricular consular (ID consolare/Tessera ID consolare matricolare)
Credencial de elector (Tessera elettorale)
CURP, Clave Única de Registro de Población (Codice unico di registro della popolazione)
Acta de nacimiento (Certificato di nascita)
Licencia de conducir (Patente di guida)

Documenti di indirizzo

I documenti di indirizzo devono riportare il tuo nome e cognome e l'indirizzo di residenza. Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano ai dati visualizzati nei documenti di indirizzo che fornisci. Di seguito sono elencati i documenti di indirizzo accettati quando si utilizza Shopify Payments in Messico:

Recibo de servicios (Bollette) - datato entro 6 mesi
Estado de cuenta de una institución financiera (Estratto conto di un istituto finanziario) - datato entro 6 mesi
Aviso emitido por el gobierno (Lettera emessa dal governo) - datata entro 12 mesi

Documenti aziendali o dell'ente

La documentazione aziendale deve mostrare chiaramente il nome della persona giuridica, il numero RFC e l'indirizzo della tua attività. I dettagli sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano ai dati visualizzati nei documenti che fornisci. I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività:

Cédula de Identificación Fiscal (ID fiscale)
Estatutos (Atto costitutivo)
Reglamentos vigentes (Statuto vigente)
Poder notarial (Procura)
Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. Verifica che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi sul documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento usando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non fotografare gli schermi di computer o i documenti stampati.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato consegnato in origine, senza alcuna alterazione.
Validità: assicurati che i documenti d'identità con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia stata rilasciata di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività, l'attività deve essere ancora regolarmente registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, consulta i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano a quelle del documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda alla documentazione. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettabili: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Non sono ammesse schermate, stampe di ricerche online o schermate di registri.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti in merito ad accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Se non è possibile verificare automaticamente il tuo indirizzo, ti verrà chiesto di fornire un documento di prova dell’indirizzo. I documenti di prova dell’indirizzo devono includere il tuo nome e cognome e il tuo indirizzo di residenza e devono rientrare tra i tipi di documenti accettati. Prima di caricare il documento:

Conferma che l’indirizzo indicato nel tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato nel documento di prova dell’indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano al documento.
Conferma che il documento includa il tuo nome e cognome. Se possiedi una bolletta intestata a qualcun altro, dovrai fornire un documento diverso.
Carica una foto chiara del documento.

Le informazioni sulla mia attività commerciale non vengono verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni aziendali confrontandole con i registri governativi in Messico. Se non è possibile verificare l’attività, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che la tua ragione sociale registrata corrisponda esattamente a quella che appare nei registri governativi delle imprese, compresi maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il tuo numero RFC sia corretto.
Assicurati che il tuo indirizzo aziendale corrisponda all’indirizzo elencato nel registro governativo delle imprese.

Se non è ancora possibile verificare le tue informazioni, potresti dover fornire un documento di verifica dell’attività commerciale. Assicurati che le informazioni sul documento corrispondano a quelle che hai inserito nel tuo account Shopify Payments.

Non ho un RFC per la mia azienda in Messico, ma non sono una persona fisica

Se non hai un Registro Federal de Contribuyentes (RFC) per la tua entità commerciale, devi procedere come Persona fisica. Puoi assegnare un responsabile delle decisioni chiave o un titolare come rappresentante dell'account. Attualmente Shopify Payments non supporta altre strutture aziendali prive di un RFC.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Messico.

Perché è necessario il mio documento d'identità con foto o la prova di residenza se sono un'azienda o un'organizzazione no-profit in Messico?

Anche se l'attività è registrata come azienda o organizzazione no-profit, le normative in Messico richiedono che i partner bancari di Shopify verifichino le identità delle persone associate all'attività, compreso chi sono e dove si trovano.

Sono cittadino del Messico ma attualmente non vivo lì. Posso utilizzare Shopify Payments in Messico?

Se il tuo tipo di attività è persona fisica, devi vivere in Messico per essere idoneo a Shopify Payments Messico. Se al momento non vivi in Messico, devi creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui risiedi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio con la tua sede attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se sei un tipo di azienda o organizzazione no-profit, non sei tenuto a vivere personalmente in Messico, ma la tua attività deve essere registrata lì e avere un indirizzo aziendale messicano. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Sono un libero professionista o una ditta individuale in Messico. Come inserisco i miei dati aziendali e l'RFC?

Ai fini della verifica dell'attività e dell'identità in Messico, se possiedi una ditta individuale sono richiesti solo i dati personali del proprietario. Seleziona di conseguenza il tipo di attività Individuo.

Se possiedi una ditta individuale, non tentare di creare un account con un tipo di attività diverso. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

La mia attività è una società quotata in borsa in Messico. Quale tipo di attività dovrei scegliere?

Seleziona Società privata. Ai fini della verifica dell’attività commerciale e dell’identità, il processo per le aziende pubbliche e private è identico.

Puoi ignorare la sezione del modulo di configurazione dell'account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Se hai già configurato l'account e ti vengono richieste informazioni sulla proprietà come parte della procedura di verifica, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto con l'aggiornamento del tipo di attività.

Come posso aggiornare le informazioni dell’account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto esplicitamente di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare le informazioni e inviare gli eventuali documenti richiesti direttamente dalla pagina di verifica.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario dell’account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dettagli aziendali. Clicca sui tre puntini accanto all’entità aziendale, quindi fai clic su “Modifica” per aggiornare le informazioni dell’attività, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che eventuali modifiche apportate in questa sezione vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate nuovamente in automatico, ma potrebbero esserti richiesti anche dei documenti di supporto.

In caso di difficoltà con questa procedura, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

Nel corso del tempo, modifiche normative e aggiornamenti ai requisiti da parte dei partner finanziari di Shopify potrebbero richiedere la raccolta di ulteriori informazioni dai titolari dell’account. Queste revisioni contribuiscono a mantenere i servizi finanziari sicuri e protetti.

Quando si verificano queste modifiche, riceverai una notifica tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo Shopify e tramite un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare i servizi finanziari di Shopify.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Messico

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Il tuo Registro Federal de Contribuyentes (RFC), se applicabile
Il passaggio specifico in cui si è verificato il problema
Il browser e il dispositivo in uso
I dettagli del tuo conto bancario (paese, valuta, tipo di conto) senza condividere l'intero numero di conto

Avere a disposizione queste informazioni aiuta l'Assistenza Shopify a fornirti supporto in modo più efficiente.