Requisiti relativi a conto bancario e dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments a Malta

Per utilizzare Shopify Payments a Malta, devi fornire dati personali e aziendali per conformarti alle normative sulla prevenzione dei crimini finanziari. Le informazioni richieste dipendono dal tipo di attività e potresti dover caricare documenti di verifica dell'identità, dell'indirizzo o dell'azienda.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments a Malta

Prima di utilizzare Shopify Payments a Malta, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: l'utilizzo di Shopify Payments non è consentito ad alcune tipologie di attività e servizi. Per determinare se la tua azienda è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per Malta nei Termini e condizioni del servizio Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i bonifici nell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve disporre di un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti con valuta flessibile: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene gli account virtuali non Shopify siano supportati, con tali account potresti riscontrare un maggior numero di errori di accredito.

Per confermare se l’account può accettare il tipo di trasferimento elencato per la tua area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta delle informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le tue informazioni e quelle della tua attività per conformarsi alle normative vigenti a Malta in materia di prevenzione dei reati finanziari. Poiché le normative e le regole locali sono soggette a modifiche, nel corso della durata dell’account Shopify Payments potresti ricevere richieste di ulteriori informazioni da parte di Shopify e dei suoi partner bancari.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'azienda, l'identità delle persone fisiche legate all'azienda e la natura del rapporto tra le due parti.

Shopify non invia mai documentazione cartacea. Eventuali comunicazioni o documenti importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l’Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire in che modo le tue informazioni vengono mantenute riservate e al sicuro.

Dati personali e aziendali richiesti per l'attivazione di Shopify Payments a Malta

Assicurati di identificare correttamente il tuo tipo di attività poiché determina le informazioni che devi fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso alcun ente governativo o l'hai effettuata ma gestisci l'attività come ditta individuale, seleziona il tipo di attività Persona fisica / Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e possiedi un Numero di registrazione della società (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con numero di registrazione della società devono selezionare il tipo di attività partnership costituita (incorporated partnership).
Le organizzazioni no profit con numero di registrazione della società devono selezionare il tipo di attività organizzazione no profit costituita.
Tutte le altre aziende con numero di registrazione della società devono selezionare il tipo di attività società a responsabilità limitata. L'esempio più comune è una LTD.

Se hai un'attività registrata ma non possiedi un numero di registrazione della società, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza numero di registrazione della società devono selezionare il tipo di attività partnership non costituita.
Le organizzazioni no profit e gli enti di beneficenza che non possiedono un numero di registrazione della società devono selezionare il tipo di attività organizzazione no profit non costituita.

Se non sei sicuro di quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quella corretta.

Persone fisiche / Ditte individuali

Le persone fisiche sono attività con un unico proprietario che non sono registrate presso il governo e operano privatamente. Le ditte individuali sono attività con un unico proprietario registrate presso il governo con i dati personali del titolare. In entrambi i casi si tratta di attività possedute e controllate da una sola persona residente a Malta. Ciò include freelance e piccoli imprenditori autonomi.

Questi tipi di attività sono trattati allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza a Malta: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.

Se non è possibile verificare automaticamente i tuoi dati, riceverai una richiesta di verifica della tua identità. Se alcuni dei tuoi dati, come il nome, la data di nascita o l’indirizzo di casa, non sono corretti, dovrai aggiornare i dati dell’account.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Società a responsabilità limitata (LTD)

Una società a responsabilità limitata è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni possedute dagli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. Di solito ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società a responsabilità limitata devono nominare come rappresentante dell'account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica che ricopri all'interno dell'azienda.
Quota societaria: se applicabile, la percentuale di quote della società che possiedi.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le società a responsabilità limitata devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'attività:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di registrazione della società (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): il numero di registrazione della società come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo dell'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro delle imprese governativo.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi a Malta. Presta molta attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato, il numero di registrazione della società e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento; se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano a quelle del documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell'azienda. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come appaiono sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

I proprietari indicati devono corrispondere a quelli riportati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma, oppure di fornire un documento di prova della proprietà. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza; tuttavia, se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari elencati nell’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna i dati sull’account per renderli conformi al documento. Se la tua azienda è posseduta da una holding (interamente o parzialmente), firma l’attestazione per completare la verifica.

Se la tua azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un’attestazione o, in alternativa, di fornire un documento che confermi gli amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account per renderle conformi al documento.

Società in accomandita

Una società in accomandita è un'azienda di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati per attività commerciali e hanno ottenuto un numero di registrazione della società. Le società in accomandita hanno un patrimonio netto e la partnership è un'entità propria, separata dai proprietari.

Le società in accomandita devono designare un proprietario o un partner come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica che ricopri all'interno dell'azienda.
Quota societaria: se applicabile, la percentuale di quote della società che possiedi.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le società in accomandita devono inoltre fornire i seguenti dettagli sulla propria azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di registrazione della società (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): il numero di registrazione della società come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo dell'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro delle imprese governativo.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi a Malta. Presta molta attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono proprietari o partner. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come appaiono sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

Partnership non costituite

Una partnership non costituita è un'azienda di proprietà di almeno due partner che non hanno registrato un numero di registrazione della società, ma che dispongono di un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le partnership non costituite devono designare un proprietario come rappresentante del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica che ricopri all'interno dell'azienda.
Quota societaria: se applicabile, la percentuale di quote della società che possiedi.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le partnership non costituite devono inoltre fornire i seguenti dettagli sulla propria azienda:

Nome aziendale registrato: la ragione sociale come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo dell'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi a Malta. Presta molta attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento; se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano a quelle del documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit costituite

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità fondata per scopi diversi dalla generazione di profitti per i suoi azionisti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit costituite si sono registrate per scopi commerciali e hanno ottenuto un numero di registrazione della società.

Le organizzazioni non profit costituite devono assegnare un direttore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica che ricopri all'interno dell'azienda.
Quota societaria: se applicabile, la percentuale di quote della società che possiedi.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le organizzazioni non profit costituite devono inoltre fornire i seguenti dettagli sulla propria azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di registrazione della società (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija): il numero di registrazione della società come appare nel registro delle imprese governativo.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo dell'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nel registro delle imprese governativo.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi a Malta. Presta molta attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che sono decisori chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come appaiono sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d'identità con foto o una prova dell'indirizzo.

Gli amministratori indicati devono corrispondere a quelli riportati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma, oppure di fornire un documento di prova della carica di amministratore. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza; tuttavia, se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente a quelli riportati sul documento. Se necessario, aggiorna i dati sull’account per renderli conformi al documento.

Organizzazioni non profit non costituite

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità fondata per scopi diversi dalla generazione di profitti per i suoi azionisti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Un'organizzazione non profit non costituita non possiede un numero di registrazione della società, ma è registrata presso i tribunali locali e possiede lo status di non profit.

Le organizzazioni non profit non costituite devono assegnare un decisore chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sui documenti emessi dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica professionale: la qualifica che ricopri all'interno dell'azienda.
Quota societaria: se applicabile, la percentuale di quote della società che possiedi.

Se i dati sono corretti ma ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle seguenti operazioni:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui documenti devono corrispondere esattamente a quelli inseriti nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le organizzazioni non profit non costituite devono inoltre fornire i seguenti dettagli sulla propria azienda:

Nome aziendale registrato: la ragione sociale come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo dell'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi a Malta. Presta molta attenzione a maiuscole/minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento; se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano a quelle del documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettabili

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

I seguenti documenti sono accettati come prova d'identità. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni mostrate nel documento d'identità fornito. I documenti devono essere validi e non scaduti.

Passaport (Passaporto)
Karta Tal-Identita (Carta d'identità)
Liċenzja tas-Sewqan (Patente di guida)
Permess ta' Residenza (Permesso di soggiorno): sono richieste le foto del fronte e del retro.

Documenti di indirizzo

Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni visualizzate nei documenti di verifica dell'indirizzo che fornisci. I seguenti documenti sono accettati come prova dell'indirizzo:

Kont tad-Dawl u Ilma (Bolletta delle utenze): datata negli ultimi 6 mesi
Kont tal-Bank (Estratto conto bancario): datato negli ultimi 6 mesi
Dikjarazzjoni ta' self (Estratto conto del mutuo): datato negli ultimi 6 mesi

Documenti di verifica aziendale

I seguenti documenti sono accettati per la verifica aziendale. Devono mostrare chiaramente il nome della persona giuridica, il numero di registrazione della società e l'indirizzo della tua azienda. I dettagli sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni visualizzate nei documenti che fornisci:

Certificato di costituzione
Certificato di registrazione o estratto del registro delle imprese
Atto costitutivo e statuto
Certificato di attribuzione della partita IVA

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà o di nomina di amministratore, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua attività commerciale e tutti i nomi completi dei proprietari o degli amministratori.

Documenti che possono essere utilizzati per verificare i proprietari:

Statuti (Articles of Incorporation)
Ċertifikat ta’ Status Korp ewlieni (Certificate of Corporate Status)
Ftehim ta’ Kumpaniji (Partnership Agreements)
Dokument ta’ Registrazzjoni (Registration Document)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Ultimate Beneficial Owner Register)

Documenti che possono essere utilizzati per verificare gli amministratori:

Rapport Annwali (Annual Reports)
Statuti (Articles of Incorporation)
Ċertifikat ta’ Status Korp ewlieni (Certificate of Corporate Status)
Dokument ta’ Registrazzjoni (Registration Document)
Reġistru tal-Proprjetarji Effettivi (Ultimate Beneficial Owner Register)

Ogni titolare effettivo elencato nella documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments con il ruolo di Proprietario assegnato. Un titolare effettivo è definito come un soggetto che possiede il 25% o più del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account per renderli conformi al documento.

Se la tua azienda non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare invece gli amministratori. In questi casi, i documenti elencati sopra per gli amministratori sono idonei. Ciascun amministratore elencato nella documentazione deve figurare anche nell’account Shopify Payments e gli deve essere assegnato il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account per renderli conformi al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, assicurati innanzitutto di aver inserito correttamente proprietari e amministratori, quindi completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garantire la conformità della documentazione

Quando invii i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell’account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l’account affinché corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una foto originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o fare screenshot dei documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto di schermi di computer o stampe.
- Se il documento è stato emesso digitalmente, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alterazioni.
Validità: assicurati che i documenti d'identità con foto non siano scaduti e che la prova dell'indirizzo sia di recente emissione. Se fornisci una prova della registrazione aziendale, la tua azienda deve essere ancora attivamente registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, esamina i seguenti problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Sono una partnership a Malta e mi viene richiesto un numero di registrazione dell'azienda, ma non ne ho uno.

Se gestisci una partnership a Malta e ti viene richiesto un numero di registrazione della società ma non ne possiedi uno, hai impostato un tipo di attività errato. Se stai configurando l’account Shopify Payments, aggiorna il tipo di attività in partnership non costituita.

Se hai già configurato l’account e ti viene richiesto un numero di registrazione della società come parte del processo di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività andando su Impostazioni > Generale. Clicca sui tre puntini accanto ai dati aziendali, quindi su Modifica. Se riscontri difficoltà nell’aggiornare il tipo di attività commerciale, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Non ho un numero di registrazione dell'azienda a Malta e non sono una persona fisica o una ditta individuale.

Se non disponi di un numero di registrazione della società, come tipo di attività potrai selezionare unicamente società di persone non registrata o organizzazione no-profit non riconosciuta. Devi comunque fornire una documentazione che dimostri che l’attività è registrata come tale tipo di entità a Malta.

Se nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua azienda, dovresti selezionare Persona fisica/Ditta individuale e assegnare un decisore chiave o un titolare come rappresentante dell’account.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sull'account corrispondano esattamente a quelle del documento e, se necessario, aggiorna l'account. Se i documenti continuano a essere rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettabili: documenti accettati e dettagli richiesti. Non sono accettate stampe, schermate o schermate del registro.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments Malta, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare il processo di scatto del selfie oppure di fornire un documento di prova di indirizzo.

Si consiglia di completare la procedura tramite selfie. La persona da verificare può cliccare sul pulsante Selfie e poi scattare una fotografia del proprio documento d’identità con foto e di se stessa, al fine di completare la verifica. Puoi eseguire la procedura tramite selfie invece di fornire un documento di prova di indirizzo.

Se preferisci fornire un documento manualmente, puoi optare per questa soluzione. I documenti di prova di indirizzo devono riportare il tuo nome completo e l’indirizzo di casa. Assicurati inoltre di quanto segue:

Il nome e l'indirizzo sul documento corrispondono esattamente al nome e all'indirizzo indicati nell'account Shopify Payments.
Il documento risale agli ultimi 6 mesi.
Il documento è uno dei tipi di documenti di indirizzo accettati.

Devi fornire un documento che mostri il tuo nome. Ad esempio: se il tuo nome non compare sulle bollette, devi selezionare e fornire un documento diverso dall'elenco delle opzioni.

Impossibile verificare i dati del proprietario.

Per Shopify Payments Malta, devi inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per l’azienda nel registro delle imprese del governo. È consigliabile cercare i dati dei proprietari nel registro e inserire i nomi esattamente come indicati. Se la tua attività non ha proprietari, dovrai invece elencare tutti gli amministratori nell’account.

Se lo hai già fatto e la proprietà o gli amministratori non possono ancora essere verificati, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che i dati forniti sono corretti.

Se preferisci, puoi fornire un documento che confermi l’identità dei proprietari o degli amministratori, anziché utilizzare il processo di attestazione. Le informazioni su proprietari e amministratori inserite nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere a quelle riportate nella documentazione caricata. Se un proprietario o un amministratore è indicato nella documentazione, ma non è stato aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungere tale persona all’account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Amministratore. Un elenco dei tipi di documento che puoi fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Assicurati che i proprietari e gli amministratori del tuo account corrispondano perfettamente a quelli indicati nella documentazione. Non elencare proprietari o amministratori aggiuntivi che non figurano sui tuoi documenti.

Le mie informazioni aziendali non vengono verificate.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni aziendali confrontandole con quelle dei registri governativi a Malta. Se non è possibile verificare la tua attività, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che il nome dell'attività registrata corrisponda esattamente a come appare nei registri delle imprese governativi, comprese maiuscole e minuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il numero di registrazione dell'azienda sia corretto.
Assicurati che l'indirizzo dell'attività corrisponda all'indirizzo indicato nel registro delle imprese governativo.

Se le informazioni continuano a non poter essere verificate, potresti dover fornire un documento di verifica dell'attività. Assicurati che le informazioni sul documento corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments.

Domande frequenti

Consulta le seguenti domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments a Malta.

Perché sono richiesti il mio documento d’identità con foto o la prova di indirizzo se la mia attività è un’azienda, una partnership o un’organizzazione no profit a Malta?

Anche se sei registrato come azienda, partnership o organizzazione no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dalle normative di Malta a verificare l’identità e l’ubicazione di ogni persona associata all’attività.

Sono un cittadino di Malta ma attualmente non vivo lì. Posso utilizzare Shopify Payments Malta?

Se il tuo tipo di attività è persona fisica/ditta individuale, devi risiedere a Malta per essere idoneo a Shopify Payments Malta. Se attualmente non vivi a Malta, dovresti invece creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui vivi.

Aggiorna l’indirizzo del negozio alla tua sede attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se la tua attività è una partnership, un’azienda o un’organizzazione no profit, non è necessario che tu risieda personalmente a Malta, ma la tua attività deve essere registrata lì e avere un indirizzo aziendale maltese. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Sono una ditta individuale a Malta. Come inserisco le informazioni aziendali e il numero di registrazione della società?

Ai fini della verifica dell’identità e dell’attività a Malta, se sei una ditta individuale sono richiesti solo i dati personali del titolare. Seleziona di conseguenza il tipo di attività Persona fisica/Ditta individuale.

Se sei una ditta individuale, non tentare di registrarti con un tipo di attività diverso. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Sono una società quotata in borsa a Malta. Quale tipo di attività dovrei scegliere?

Seleziona Società a responsabilità limitata. Ai fini della verifica dell’attività e dell’identità, il processo per le società pubbliche e private è identico. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell’account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non è necessario elencare i titolari effettivi, se non ne hai.

Se sei una società quotata in borsa a Malta, hai già configurato l’account Shopify Payments e ti vengono richieste le informazioni sulla proprietà nell'ambito del processo di verifica, aggiorna i dati della proprietà per indicare che non hai proprietari. Rimuovi il ruolo di Proprietario da tutte le persone registrate e assicurati che tutti gli amministratori siano elencati nell’account con il ruolo di Amministratore assegnato.

Potrebbe esserti richiesto di confermare che la nomina degli amministratori in elenco sia corretta. Se è corretta, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente i dati registrati.

Se riscontri difficoltà in questa procedura, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Come posso aggiornare i dati del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le tue informazioni dalla pagina di verifica e inviare i documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dettagli aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità aziendale, quindi su Modifica per aggiornarne le informazioni, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che tutte le modifiche apportate qui vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche superino automaticamente la nuova verifica, ma potrebbero esserti richiesti dei documenti di supporto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Una volta superata la prima scadenza ed entrata in vigore la sospensione temporanea degli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando la tua capacità di accettare ordini con Shopify Payments verrà temporaneamente sospesa.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono rimosse automaticamente dopo aver completato la verifica. Controlla le scadenze nella pagina del pannello di controllo.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments per Malta hanno a disposizione 90 giorni dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, gli eventuali ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica sui rimborsi si applica solo ai paesi europei e solo ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa politica si applica al tuo caso, il proprietario del negozio riceverà degli avvisi che indicheranno le tempistiche per l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments a Malta

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli le seguenti informazioni per contribuire a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Numero di registrazione della società (Numru tar-reġistrazzjoni tal-kumpanija), se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
Dettagli del conto bancario (paese, valuta, tipo di conto) senza condividere il numero di conto completo

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.