Requisiti per il conto bancario e i dati personali per utilizzare Shopify Payments a Gibilterra

Prima di utilizzare Shopify Payments a Gibilterra, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Durante la configurazione di Shopify Payments, è necessario fornire i dati personali per la verifica, inviare i tipi di documentazione accettati e garantire che le informazioni inviate soddisfino specifici criteri di conformità.

In questa pagina

Requisiti per utilizzare Shopify Payments a Gibilterra

Prima di utilizzare Shopify Payments a Gibilterra, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: a determinati tipi di attività e servizi non è consentito utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività non consentiti per Gibilterra nei Termini di servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: Il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta GBP.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti nell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che simulano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non riusciti.

Per verificare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per conformarsi alle normative vigenti a Gibilterra, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e le normative locali si evolvono, Shopify e i suoi partner bancari potrebbero contattarti per richiedere ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone fisiche collegate all'attività e la natura del rapporto tra i due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali richiesti per attivare Shopify Payments a Gibilterra

Devi identificare correttamente il tipo di attività, perché questo determina i dati che devi fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso alcun ente governativo, o se l’hai effettuata ma gestisci l’attività come ditta individuale, seleziona il tipo di attività Persona fisica / Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e hai un numero di iscrizione al registro delle imprese, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con numero di iscrizione al registro delle imprese, come LLP o LP, devono selezionare il tipo di attività Partnership registrata.
Le organizzazioni senza scopo di lucro con numero di iscrizione al registro delle imprese devono selezionare il tipo di attività Organizzazione no-profit registrata.
Tutte le altre attività con numero di iscrizione al registro delle imprese, come le LTD, devono selezionare il tipo di attività Società privata.

Se hai un'attività registrata ma non hai un numero di iscrizione al registro delle imprese, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza numero di iscrizione al registro delle imprese devono selezionare il tipo di attività Partnership non registrata.
Le organizzazioni senza scopo di lucro e gli enti di beneficenza senza numero di iscrizione al registro delle imprese devono selezionare il tipo di attività Organizzazione no-profit non registrata.

Se non sai con certezza quale tipo di attività scegliere, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quella corretta.

Persone fisiche / Ditta individuale

Per “privato” si intende un'attività con un unico proprietario non registrata presso il governo, che opera privatamente. Per “ditta individuale” si intende un'attività con un unico proprietario registrata presso il governo con i propri dati personali. Entrambe sono attività possedute e controllate da una singola persona fisica residente a Gibilterra. In questa categoria rientrano freelance o freelancer e titolari di piccole imprese autonome.

Questi tipi di attività sono trattati allo stesso modo e devono fornire gli stessi dati. I privati e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza a Gibilterra: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se non è possibile verificare automaticamente i tuoi dati, riceverai una richiesta per verificare l’identità. Se le tue informazioni, ad esempio il nome, la data di nascita o l’indirizzo di domicilio, non sono corrette, aggiorna i dati dell’account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Società private (LTD)

Una società privata è un'impresa il cui capitale è suddiviso in azioni di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, hanno anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono designare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi dell'azienda.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le società private devono anche fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata presso la Companies House.
Numero di costituzione: il numero di costituzione dell'attività così come registrato presso la Companies House.
Numero di partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività così come registrato presso la Companies House.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni fornite confrontandole con i registri governativi di Gibilterra. Assicurati di inserire correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il numero di registrazione e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Se sei un titolare effettivo dell'azienda, devi elencare anche le altre persone che sono titolari effettivi. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come riportati sui documenti ufficiali. Se non è possibile verificare automaticamente le identità, potrebbe essere richiesto di fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

I proprietari forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma o di fornire un documento di prova di proprietà. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari indicati nell’account corrispondano esattamente ai proprietari indicati sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account per farle corrispondere al documento. Se la tua attività è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Se la tua attività non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un’attestazione o di fornire un documento che confermi i tuoi amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente agli amministratori elencati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account per farle corrispondere al documento.

Società in accomandita (LLP, LP)

Una società in accomandita è un'azienda di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un numero di registrazione. Le società in accomandita hanno un capitale proprio e la partnership è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società in accomandita devono designare un proprietario o un partner come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi dell'azienda.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le società in accomandita devono anche fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata presso la Companies House.
Numero di costituzione: il numero di costituzione dell'attività così come registrato presso la Companies House.
Numero di partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività così come registrato presso la Companies House.

Se sei un titolare o partner, devi elencare anche le altre persone che sono titolari o partner. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come riportati sui documenti ufficiali. Se non è possibile verificare automaticamente le identità, potrebbe essere richiesto di fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

Partnership non registrate

Una società di persone non registrata è un'azienda di proprietà di almeno due partner che non hanno richiesto un numero di registrazione, ma che hanno un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un proprietario come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi dell'azienda.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le società di persone non registrate devono anche fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività così come indicato nella documentazione.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit registrate si sono iscritte a fini commerciali e hanno ottenuto un numero di registrazione.

Le organizzazioni non profit registrate devono designare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi dell'azienda.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono anche fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata presso la Companies House.
Numero di costituzione: il numero di costituzione dell'attività così come registrato presso la Companies House.
Numero di partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività così come registrato presso la Companies House.

Se fai parte del consiglio di amministrazione, devi elencare anche le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che sono responsabili decisionali. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come riportati sui documenti ufficiali. Se non è possibile verificare automaticamente le identità, potrebbe essere richiesto di fornire un documento d'identità con foto o una prova di residenza.

Gli amministratori forniti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese del governo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma o di fornire un documento di prova della carica di amministratore. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente agli amministratori elencati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account per farle corrispondere al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un'entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o comunitario. Un'organizzazione non profit non registrata non ha un numero di registrazione, ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo status di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono designare un responsabile decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare quella persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Quota di partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione che possiedi dell'azienda.

Se le informazioni sono corrette e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica separatamente i documenti di prova d’identità e di prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna i dati dell’account affinché corrispondano ai documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono anche fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività così come indicato nella documentazione.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e aggiorna le informazioni nell'account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare l'identità e i dati aziendali.

Documenti d'identità

Il nome e la data di nascita sull'account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni contenute nel documento d'identità fornito. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova dell'identità:

Passaporto
Patente di guida
Carta d'identità

Documenti attestanti l'indirizzo

Il nome e l'indirizzo sull'account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni contenute nei documenti di residenza forniti. I documenti d'identità con foto (come la patente di guida) possono essere inviati una sola volta, come documento d'identità o come documento di residenza. Se hai già inviato la patente di guida come prova dell'identità, non puoi utilizzarla una seconda volta come prova di residenza e devi selezionare un documento diverso dall'elenco.

Tutti i documenti devono includere una data di emissione risalente agli ultimi 6 mesi, a eccezione dei documenti con una data di scadenza unica. I seguenti documenti sono accettati come prova di residenza:

Bolletta di un'utenza
Estratto conto bancario
Patente di guida

Documenti di verifica aziendale

I seguenti documenti sono accettati per la verifica aziendale. Devono includere chiaramente il nome della persona giuridica, il numero di costituzione e l'indirizzo dell'attività. I dettagli sull'account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni contenute nei documenti forniti:

Documento del registro Companies House
Certificato di costituzione

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà o della carica di amministratore, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua azienda e tutti i nomi completi dei proprietari o degli amministratori dell’azienda.

Documenti utilizzabili per verificare i proprietari:

Dichiarazione annuale
Certificato di costanza di carica
Estratto Companies House
Accordo di partnership
Registro dei soci

Documenti che possono essere utilizzati per verificare gli amministratori:

Dichiarazione annuale
Certificato di costanza di carica
Estratto Companies House
Registro dei soci

Ogni titolare effettivo elencato nella tua documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments e avere assegnato il ruolo di Proprietario. Un titolare effettivo è definito come qualcuno che possiede il 25% o più del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna i dati dell’account per farli corrispondere al documento.

Se la tua attività non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di verificare invece i tuoi amministratori. In questi cases, i documenti per gli amministratori elencati in precedenza sono idonei. Ogni amministratore indicato nella documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments e avere assegnato il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account per farli corrispondere al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, assicurati innanzitutto di aver inserito correttamente proprietari e amministratori, quindi completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garanzia della conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Controlla le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l'account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. Verifica che l’intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Controlla i tipi di documenti accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto dei documenti all’interno di altri documenti. Non scattare foto a schermi di computer o stampe.
- Se il documento ti è stato emesso digitalmente, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato fornito in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che i documenti di identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia di recente emissione. Se fornisci una prova di registrazione dell'attività commerciale, l'attività deve essere ancora attivamente registrata e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, esamina questi problemi comuni di attivazione e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano a quelle contenute nel documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda alla documentazione. Se i documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Schermate, stampe di ricerche online e schermate di registri non sono accettate.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

I miei accrediti sono in sospeso dopo aver aggiornato il conto bancario.

Quando aggiorni i dettagli del conto bancario su Shopify Payments, i nuovi accrediti vengono sospesi automaticamente per 3-5 giorni lavorativi. Questa è una funzionalità di sicurezza per proteggere l'account da modifiche non autorizzate.

Durante questo periodo:

Gli accrediti già programmati al momento dell’aggiornamento vengono inviati al tuo conto bancario precedente.
I nuovi accrediti creati dopo l'aggiornamento vengono sospesi per 3-5 giorni lavorativi.
Al termine della sospensione, i nuovi accrediti iniziano a essere elaborati sul conto bancario aggiornato in base alla programmazione degli accrediti.

Questo blocco non può essere rimosso e si applica a tutte le modifiche del conto bancario.

Le informazioni della mia attività commerciale non vengono verificate.

Quando inserisci le informazioni aziendali, assicurati che il nome dell’azienda, il numero di costituzione e l’indirizzo corrispondano esattamente a come appaiono nella Companies House. Ciò include:

Uso corretto di maiuscole e minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome completo dell’azienda come registrato

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni automaticamente confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione inviata riporti il nome legale, il numero di costituzione e l’indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli indicati nel tuo account. Se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda al documento.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments Gibilterra, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare il processo tramite selfie o di fornire un documento di prova dell’indirizzo.

È consigliato completare la verifica tramite selfie. La persona che deve essere verificata può cliccare sul pulsante Selfie e poi scattare una foto al proprio documento d’identità con foto e a se stessa, al fine di completare la verifica. È possibile effettuare la procedura tramite selfie al posto di fornire un documento come prova di indirizzo.

Se preferisci inviare un documento manualmente, puoi optare per questa soluzione. I documenti di prova dell’indirizzo devono indicare il tuo nome completo e il domicilio e corrispondere a uno dei tipi di documenti mostrati qui. Assicurati inoltre di quanto segue:

L’indirizzo inserito nel tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato nel documento di prova dell’indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento.
Carica una fotografia chiara del tuo documento di prova dell’indirizzo.
Il documento che carichi riporti il tuo nome completo. Se, ad esempio, disponi di una bolletta intestata a qualcun altro, devi fornire un documento diverso.

I documenti di identità con foto (come la patente di guida) possono essere inviati una sola volta, per la verifica dell’identità o per la verifica dell’indirizzo. Se hai già utilizzato la patente di guida come documento di identità con foto, seleziona un documento diverso dall’elenco dei documenti di indirizzo accettati.

Non è possibile verificare le informazioni sul proprietario.

Per Shopify Payments Gibilterra ti viene richiesto di inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano ai proprietari elencati per la tua azienda nel registro delle imprese statale. Ti consigliamo di cercare i dati dei proprietari nel registro e inserire i nomi esattamente come indicati. Se non ci sono proprietari, devi invece inserire tutti gli amministratori nell’account.

Se l’hai fatto e la proprietà o la carica di amministratore non possono ancora essere verificate, si consiglia di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette.

Se preferisci, invece di utilizzare il processo di attestazione, puoi fornire un documento che confermi i tuoi proprietari o amministratori. I dati dei proprietari e degli amministratori inseriti nell’account Shopify Payments devono corrispondere alle informazioni contenute nella documentazione che carichi. Se un proprietario o un amministratore è indicato nella tua documentazione, ma non è aggiunto all’account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona all’account e assegnarle il ruolo di Proprietario o Amministratore. L’elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà è disponibile qui.

Assicurati che i proprietari e gli amministratori sull’account corrispondano esattamente a quelli presenti sulla documentazione. Non elencare ulteriori proprietari o amministratori non riportati sui documenti.

Mi è stato chiesto un numero di registrazione della società, ma non ne ho uno.

Se ti viene richiesto un numero di costituzione ma non ne possiedi uno, è possibile che tu sia registrato con il tipo di attività errato.

Se stai configurando l’account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività e seleziona Partnership non costituita o Ente no profit non costituito, a seconda della struttura della tua attività.

Se hai già configurato l’account e ti viene richiesto un numero di registrazione come parte del processo di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività aziendale andando in Impostazioni > Generale. Clicca sui tre puntini di fianco ai tuoi dati aziendali, quindi fai clic su Modifica. Se hai difficoltà nell’aggiornare il tuo tipo di attività aziendale, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Se non possiedi un numero di costituzione e nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua azienda, seleziona Ditta individuale e assegna un responsabile decisionale chiave o un proprietario come rappresentante dell’account.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments a Gibilterra.

Perché sono necessari il mio documento di identità con foto o la prova dell’indirizzo se sono una società, una partnership o un ente no profit?

Anche se la registrazione è avvenuta come società, partnership o ente no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti a rispettare le leggi normative di Gibilterra per verificare l’identità delle persone associate all’attività, compresi la loro identità e la loro ubicazione.

Posso utilizzare Shopify Payments Gibilterra se non risiedo a Gibilterra?

Se il tuo tipo di attività è una ditta individuale, devi risiedere a Gibilterra per essere idoneo all’uso di Shopify Payments Gibilterra. Se attualmente non risiedi a Gibilterra, devi creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui risiedi.

Aggiorna l’indirizzo del tuo negozio alla tua posizione attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se hai una partnership, una società o un ente no profit, non è necessario che tu risieda personalmente a Gibilterra, ma la tua attività deve essere registrata lì e avere un indirizzo aziendale a Gibilterra. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Sono una ditta individuale. Come inserisco le mie informazioni aziendali?

Ai fini della verifica dell’identità e dell’attività, Shopify è tenuta a raccogliere e verificare le informazioni personali del proprietario solo se sei una ditta individuale. Seleziona il tipo di attività Ditta individuale di conseguenza.

Se sei una ditta individuale, non tentare di iscriverti come un diverso tipo di attività. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Sono una società quotata in borsa a Gibilterra. Quale tipo di attività devo scegliere?

Seleziona Società privata. Ai fini della verifica dell’azienda e dell’identità, la procedura per le aziende pubbliche e private è identica. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell’account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non sei obbligato a elencare alcun titolare effettivo se non ne hai.

Se sei una società quotata in borsa di Gibilterra, hai già configurato l’account Shopify Payments e ora ti vengono chieste le informazioni sulla proprietà come parte del processo di verifica, aggiorna i dettagli di proprietà per indicare che non hai proprietari. Rimuovi il ruolo di Proprietario da tutte le persone in archivio e assicurati invece che tutti gli amministratori siano elencati sull’account con assegnato il ruolo di Amministratore.

Potrebbe esserti richiesto di confermare che la carica di amministratore indicata è corretta. Se puoi confermare che è corretta, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente le informazioni presenti in archivio.

Se riscontri difficoltà con questa procedura, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

Nel corso del tempo, modifiche normative e aggiornamenti ai requisiti da parte dei partner finanziari di Shopify potrebbero richiedere la raccolta di ulteriori informazioni dai titolari dell’account. Queste revisioni contribuiscono a mantenere i servizi finanziari sicuri e protetti.

Quando si verificano queste modifiche, riceverai una notifica tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo Shopify e tramite un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare i servizi finanziari di Shopify.

Come faccio ad aggiornare i dati del mio account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell’account, puoi effettuare tutti gli aggiornamenti alle tue informazioni dalla pagina di verifica, insieme all’invio di eventuali documenti richiesti.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli andando su Impostazioni > Generale > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini di fianco alla tua entità aziendale e fai clic su Modifica per aggiornare i dati dell’azienda, incluso il tipo di attività.

Nota che le modifiche apportate qui vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano nuovamente verificate in automatico, ma ti potrebbero anche essere chiesti dei documenti a supporto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

Gli accrediti subiranno una sospensione temporanea fino al completamento della procedura di verifica. Una volta raggiunta la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potrebbe essere visualizzata una seconda scadenza che indica quando verrà sospesa temporaneamente la possibilità di accettare ordini tramite Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono revocate automaticamente al completamento della verifica. Consulta la pagina del pannello di controllo per le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments a Gibilterra hanno 90 giorni di tempo dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica dei rimborsi si applica solo ai paesi europei e unicamente ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa politica dei rimborsi si applica al tuo caso, degli avvisi indicheranno al proprietario del negozio quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments a Gibilterra

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per favorire una risoluzione più rapida del problema:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscurando i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di attività commerciale selezionato durante la configurazione
Il numero di costituzione, se applicabile
Il passaggio specifico in cui si è verificato il problema
Il browser e il dispositivo in uso
I dettagli del conto bancario (codice paese IBAN, tipo di conto, valuta) senza condividere il numero di conto completo
Eventuali documenti caricati e la data del caricamento

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.