Requisiti del conto bancario e dei dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments per l'Estonia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Estonia, devi comprendere i requisiti in vigore per la conformità alle normative e per prevenire i reati finanziari. Durante la configurazione di Shopify Payments, ti viene richiesto di fornire dati personali per la verifica, inviare i tipi di documentazione accettati e garantire che le informazioni inviate soddisfino specifici criteri di conformità.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Estonia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Estonia, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietati per l'Estonia nelle Condizioni d'uso del servizio di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: Il conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizia con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che simulano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, potresti riscontrare più errori di accredito con questi conti.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Scopo della raccolta di informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per conformarsi alle normative vigenti in Estonia, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e le normative locali si evolvono, Shopify e i suoi partner bancari potrebbero contattarti per richiedere ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'attività, l'identità delle persone a essa collegate e la natura del rapporto tra i due.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come le tue informazioni vengono mantenute riservate e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per attivare Shopify Payments in Estonia

Devi identificare correttamente il tuo tipo di attività, perché questo determina le informazioni che devi fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso alcun ente governativo, o se l’hai effettuata ma gestisci l’attività come ditta individuale (inclusi FIE, commercianti unici e lavoratori autonomi), seleziona il tipo di attività Individuale/Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e hai un codice di registro delle imprese (Äriregistri kood), seleziona il tuo tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con codice di registro delle imprese, come TÜ, UÜ o associazioni commerciali, devono selezionare il tipo di attività Partnership registrata.
Le organizzazioni senza scopo di lucro con codice di registro delle imprese, come MTÜ o SA, devono selezionare il tipo di attività Organizzazione senza scopo di lucro registrata.
Tutte le altre aziende dotate di codice del registro delle imprese, come le OÜ, devono selezionare il tipo di attività Società privata.

Se hai un'attività registrata, ma non hai un codice di registro delle imprese, seleziona il tuo tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza codice di registro delle imprese devono selezionare il tipo di attività Partnership non registrata.
Le organizzazioni senza scopo di lucro e gli enti di beneficenza che non hanno codice di registro delle imprese devono selezionare il tipo di attività Organizzazione senza scopo di lucro non registrata.

Se non hai la certezza di quale tipo di azienda scegliere, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quello corretto.

Persone fisiche/Ditte individuali

Le persone fisiche sono titolari di un'attività individuale non registrata presso l'amministrazione pubblica, che operano a titolo privato. Le ditte individuali sono attività con un unico titolare, registrate presso l'amministrazione pubblica con i dati personali del titolare. Entrambe sono attività possedute e controllate da una singola persona residente in Estonia. Sono inclusi i freelance e i piccoli imprenditori autonomi.

Queste tipologie di attività sono trattate allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Estonia: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.

Se non è possibile verificare automaticamente le tue informazioni, riceverai una richiesta di verifica dell’identità. Se alcuni dati, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, sono errati, devi aggiornare le informazioni dell’account.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Società privata (OÜ)

Una società privata è un’azienda il cui capitale è diviso in quote o azioni, possedute dagli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, distinta dalle persone che la gestiscono. Di solito ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare come rappresentante dell’account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa ricoperta all'interno dell'azienda.
Partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione posseduta nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono fornire anche i seguenti dettagli sull’azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata nel registro delle imprese.
Codice del registro delle imprese (Äriregistri kood): il codice di registrazione dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Estonia. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che ragione sociale, codice del registro delle imprese e indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e aggiorna i dati nell'account affinché corrispondano. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Se sei un titolare effettivo dell’azienda, devi elencare anche le altre persone che sono titolari effettivi. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come registrati sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d’identità con foto o una prova dell’indirizzo.

I proprietari inseriti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma o di fornire un documento di prova della proprietà. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari indicati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano a quelle del documento. Se l’azienda è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Se l’azienda non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un’attestazione o di fornire un documento che confermi invece gli amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano a quelle del documento.

Società di persone registrate (TÜ, UÜ, associazioni commerciali)

Una società di persone registrata è un'azienda di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un codice del registro delle imprese. Le società di persone registrate hanno un capitale proprio e la partnership è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società di persone registrate devono designare un titolare o un partner come rappresentante dell'account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa ricoperta all'interno dell'azienda.
Partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione posseduta nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata nel registro delle imprese.
Codice del registro delle imprese (Äriregistri kood): il codice di registrazione dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Estonia. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se sei un titolare o un partner, devi elencare anche le altre persone che sono titolari o partner. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come registrati sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d’identità con foto o una prova dell’indirizzo.

Società di persone non registrate

Una società di persone non registrata è un'azienda di proprietà di almeno due partner, che non si sono registrati per ottenere un codice del registro delle imprese ma che hanno un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un titolare come rappresentante del proprio account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa ricoperta all'interno dell'azienda.
Partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione posseduta nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le società di persone non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come riportata nella documentazione.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda così come riportata nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Estonia. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e aggiorna i dati nell'account affinché corrispondano. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate (MTÜ, SA)

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o della comunità. Le organizzazioni non profit registrate si sono registrate a fini commerciali e hanno ottenuto un codice del registro delle imprese.

Le organizzazioni non profit registrate devono nominare un direttore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa ricoperta all'interno dell'azienda.
Partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione posseduta nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come registrata nel registro delle imprese.
Codice del registro delle imprese (Äriregistri kood): il codice di registrazione dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda così come registrato nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Estonia. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se fai parte del consiglio di amministrazione, devi elencare anche le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che sono decisori chiave. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come registrati sui loro documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbe essere necessario fornire un documento d’identità con foto o una prova dell’indirizzo.

Gli amministratori inseriti devono corrispondere a quelli indicati nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una mancata corrispondenza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante Firma o di fornire un documento di prova della carica di amministratore. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la mancata corrispondenza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati sull’account corrispondano esattamente a quelli presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano a quelle del documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di servire un beneficio pubblico o della comunità. Un'organizzazione non profit non registrata non ha un codice del registro delle imprese, ma è registrata presso i tribunali locali e ha lo status di non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono nominare un principale responsabile delle decisioni o un organizzatore come rappresentante del proprio account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il nome e cognome legali completi, così come appaiono su un documento ufficiale.
Data di nascita: la data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: l'indirizzo di residenza, che deve corrispondere a quello riportato sui documenti.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa ricoperta all'interno dell'azienda.
Partecipazione: se applicabile, la percentuale di partecipazione posseduta nell'azienda.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta eseguendo una delle azioni seguenti:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica separatamente i documenti di prova dell’identità e di prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni riportate sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account affinché corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dati sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale così come riportata nella documentazione.
Partita IVA: il numero di partita IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda così come riportata nella documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni confrontandole con i registri governativi in Estonia. Assicurati di utilizzare correttamente maiuscole, minuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'azienda non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nell'account corrispondano esattamente ai dati riportati sul documento e aggiorna i dati nell'account affinché corrispondano. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare l'identità e i dati aziendali.

Documenti d'identità

Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati per corrispondere alle informazioni presenti nel documento d’identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. I seguenti documenti sono accettati come prova dell’identità:

Passaporto (Pass)
Patente di guida (Juhiluba)
Carta d'identità (ID-kaart)
Permesso di soggiorno (Elamisluba)

Documenti attestanti l'indirizzo

Il nome e l’indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni contenute nei documenti di indirizzo che fornisci. Tutti i documenti devono riportare una data di emissione risalente agli ultimi 6 mesi. I seguenti documenti sono accettati come prova di indirizzo:

Bolletta (Kommunaalarve)
Estratto conto bancario (Kontoväljavõte)
Certificato di residenza (Elukoha registreerimine)
Bolletta per lo smaltimento dei rifiuti

Documenti per la verifica dell'attività commerciale

I seguenti documenti sono accettati per la verifica aziendale. Devono includere chiaramente la ragione sociale, il codice del registro delle imprese (Äriregistri kood) e l’indirizzo della tua azienda. I dettagli sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati per corrispondere alle informazioni presenti nei documenti che fornisci:

Estratto del registro delle imprese (Äriregistri registrikaart)
Certificato fiscale (Maksuandmete tõend)
Partita IVA (Käibemaksukohustuslasena registreerimine)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà o della carica di amministratore, a condizione che riportino il nome della persona giuridica dell'azienda e i nomi completi di tutti i proprietari o gli amministratori dell'azienda.

Documenti che possono essere utilizzati per verificare i proprietari:

Asutamisleping (Atto costitutivo)
Äriregistri väljavõte (Certificato di iscrizione al registro delle imprese)
Partnerluse leping (Accordi di partnership)
Asutamisdokument (Documento di registrazione)
Tegeliku kasusaaja register (Registro dei titolari effettivi)

Documenti che possono essere utilizzati per verificare gli amministratori:

Aastaaruanne (Relazioni annuali)
Asutamisleping (Atto costitutivo)
Äriregistri väljavõte (Certificato di iscrizione al registro delle imprese)
Asutamisdokument (Documento di registrazione)
Tegeliku kasusaaja register (Registro dei titolari effettivi)

Ogni titolare effettivo indicato nella documentazione deve essere presente anche nell'account Shopify Payments e avere il ruolo di Proprietario. Un titolare effettivo è definito come chiunque possieda almeno il 25% del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano a quelle del documento.

Se l'azienda non ha titolari effettivi, dovrai verificare invece gli amministratori. In questi casi, i documenti sopra elencati per gli amministratori sono ritenuti idonei. Ogni amministratore indicato nella documentazione deve essere presente anche nell'account Shopify Payments e avere il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano a quelle del documento.

Se l’azienda è di proprietà di una holding, assicurati prima che i proprietari e gli amministratori siano inseriti correttamente, quindi completa la procedura di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Conformità della documentazione

Quando fornisci i tuoi documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Controlla le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Precisione: assicurati che le informazioni presenti sui documenti corrispondano a quelle che hai inserito nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda ai tuoi documenti.
Chiarezza e leggibilità: verifica che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da poter essere letti. Assicurati che l’intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Verifica i tipi di documento accettabili elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi nel documento.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all’interno di altri documenti. Non scattare foto di schermi di computer o di stampe.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato fornito in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata rilasciata di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività, la tua attività commerciale deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, controlla questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano a quelle presenti nel documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna il tuo account affinché corrisponda alla documentazione. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Non sono accettati schermate, stampe di ricerche online e schermate di registri.
Garanzia della conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

Le informazioni del mio conto bancario non funzionano.

I problemi relativi al conto bancario possono essere causati da tipi di conto non supportati o da una formattazione errata.

Tipi di conto non supportati:

Alcuni tipi di conto bancario non possono essere utilizzati con Shopify Payments in Estonia:

Conti di risparmio: solo i conti correnti possono essere utilizzati per gli accrediti.
Conti bancari virtuali: sebbene i conti virtuali siano tecnicamente supportati, presentano un tasso di fallimento degli accrediti significativamente più elevato. Si consiglia di utilizzare un conto bancario tradizionale, se possibile.
Conti con valuta flessibile: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Conti che accettano solo bonifici: il tuo conto deve essere idoneo per i bonifici dell’Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).

Requisiti di formato:

Quando inserisci i dettagli del tuo conto bancario, assicurati che siano formattati correttamente:

IBAN: deve iniziare con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.
Valuta: il tuo conto deve essere in Euro (EUR).

Se il tuo accredito non va a buon fine, verifica di aver inserito le informazioni del conto nel formato corretto e di utilizzare un tipo di conto supportato.

I miei accrediti sono in sospeso dopo l’aggiornamento del mio conto bancario.

Quando aggiorni i dettagli del conto bancario su Shopify Payments, i nuovi accrediti vengono sospesi automaticamente per 3-5 giorni lavorativi. Questa è una funzionalità di sicurezza per proteggere l'account da modifiche non autorizzate.

Durante questo periodo:

Tutti gli accrediti già programmati al momento dell’aggiornamento vengono inviati al tuo conto bancario precedente.
I nuovi accrediti creati dopo l'aggiornamento vengono sospesi per 3-5 giorni lavorativi.
Al termine della sospensione, i nuovi accrediti iniziano a essere elaborati sul conto bancario aggiornato in base alla programmazione degli accrediti.

Questa sospensione non può essere rimossa e si applica a tutte le modifiche del conto bancario.

Le informazioni della mia azienda non vengono verificate.

Quando inserisci le tue informazioni aziendali, assicurati che la ragione sociale, il codice del registro delle imprese (Äriregistri kood) e l’indirizzo corrispondano esattamente a come appaiono nel registro delle imprese. Questo include:

Uso corretto delle maiuscole e delle minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Ragione sociale completa così come registrata

I partner bancari di Shopify verificano automaticamente le tue informazioni confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione che stai inviando riporti il tuo nome legale, il codice del registro delle imprese e l’indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quelli indicati nel tuo account. Se necessario, aggiorna il tuo account affinché corrisponda al documento.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments Estonia, se non è possibile verificare automaticamente il tuo indirizzo, ti verrà chiesto di completare la procedura del selfie o di fornire un documento di prova dell'indirizzo.

Si consiglia di completare la procedura del selfie. La persona che richiede la verifica può cliccare sul pulsante Selfie, quindi scattare una foto di se stessa e di un suo documento d’identità con foto per eseguire la verifica. Puoi completare la procedura del selfie invece di fornire un documento di prova dell’indirizzo.

Se preferisci, puoi invece fornire un documento manualmente. I documenti di prova dell'indirizzo devono riportare il tuo nome completo e l'indirizzo di domicilio, ed essere di uno dei tipi indicati qui. Assicurati inoltre di quanto segue:

L’indirizzo che hai inserito nel tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente all’indirizzo presente sul tuo documento di prova dell’indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano al tuo documento.
Carica una fotografia chiara del tuo documento di prova dell’indirizzo.
Il documento che carichi deve riportare il tuo nome e cognome. Se, ad esempio, hai una bolletta intestata a qualcun altro, devi fornire un documento diverso.

Non è possibile verificare le informazioni sul proprietario.

Per Shopify Payments Estonia, devi inserire i proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano ai proprietari elencati per l'azienda nel registro delle imprese governativo. Ti consigliamo di consultare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come indicati. Se non hai proprietari, devi invece indicare sull'account tutti gli amministratori.

Se hai già eseguito questa operazione e non è ancora possibile verificare la proprietà o la carica di amministratore, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette.

In alternativa, anziché utilizzare la procedura di attestazione, puoi fornire un documento che confermi l'identità di proprietari o amministratori. Le informazioni su proprietari e amministratori inserite nell'account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione caricata. Se un proprietario o un amministratore è indicato nella documentazione, ma non è stato aggiunto all'account Shopify Payments, devi aggiungere questa persona al tuo account e assegnarle il ruolo di Proprietario o di Amministratore. Un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per la verifica della proprietà è disponibile qui.

Assicurati che vi sia una corrispondenza esatta tra i proprietari e gli amministratori sull'account e quelli indicati nella documentazione. Non includere altri proprietari o amministratori che non sono presenti nei documenti.

Mi è stato richiesto un codice del registro delle imprese, ma non ne possiedo uno.

Se ti viene richiesto un codice del registro delle imprese (Äriregistri kood) ma non ne possiedi uno, potresti aver impostato un tipo di attività commerciale errato.

Se stai configurando l’account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività commerciale e seleziona Partnership non registrata o No profit non registrata, a seconda della struttura della tua attività.

Se hai già configurato l’account e ti viene richiesto un codice del registro delle imprese come parte della procedura di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività da Impostazioni > Generali. Clicca sui tre puntini di fianco ai dati aziendali e poi su Modifica. In caso di difficoltà con l’aggiornamento del tipo di attività, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Se non possiedi un codice del registro delle imprese e nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua azienda, seleziona Persona fisica/Ditta individuale e assegna un responsabile delle decisioni o un titolare come rappresentante dell’account.

Domande frequenti

Consulta le domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Estonia.

Perché è necessario il mio documento d’identità con foto o la prova dell’indirizzo se sono un’azienda, una partnership o un’organizzazione no profit?

Anche se la registrazione è avvenuta come azienda, partnership o organizzazione no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dalle leggi normative in Estonia a verificare l’identità delle persone associate all’attività, compresi la loro identità e il luogo in cui si trovano.

Posso usare Shopify Payments Estonia se non risiedo in Estonia?

Se il tuo tipo di attività è individuale/ditta individuale, devi risiedere in Estonia per essere idoneo a utilizzare Shopify Payments Estonia. Se al momento non risiedi in Estonia, devi creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui vivi.

Aggiorna l’indirizzo del negozio impostando la tua posizione attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se sei una partnership, un’azienda o un’organizzazione no profit, non è necessario che tu risieda personalmente in Estonia, ma l’attività deve essere registrata in tale paese e avere un indirizzo aziendale estone. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Sono una ditta individuale. Posso fornire la mia registrazione aziendale?

Ai fini della verifica dell’attività e dell’identità, se sei una ditta individuale Shopify è tenuta a raccogliere e verificare solo i dati personali del titolare.

Se sei una ditta individuale, non tentare di iscriverti con un tipo di attività commerciale diverso. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Sono una società quotata in borsa in Estonia. Quale tipo di attività commerciale devo scegliere?

Seleziona Azienda privata. Ai fini della verifica dell'identità e dell'azienda, la procedura per le società pubbliche e private è identica. Puoi ignorare la sezione del modulo di configurazione dell'account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non è necessario indicare alcun titolare effettivo se non ce ne sono.

Se l'azienda è una società quotata in borsa in Estonia, hai già configurato l'account Shopify Payments e ora ti vengono richieste informazioni sulla proprietà come parte della procedura di verifica, aggiorna i dettagli sulla proprietà per indicare che non vi sono proprietari. Rimuovi il ruolo di Proprietario dalle persone in archivio e assicurati invece che tutti gli amministratori siano indicati sull'account con il ruolo di Amministratore.

Potrebbe venirti richiesto di confermare che le cariche di amministratore indicate siano corrette. Se confermi la correttezza dei dati, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente le informazioni in archivio.

In caso di difficoltà con questa procedura, contatta l'Assistenza Shopify.

Il mio account era già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

Nel corso del tempo, modifiche normative e aggiornamenti ai requisiti da parte dei partner finanziari di Shopify potrebbero richiedere la raccolta di ulteriori informazioni dai titolari dell’account. Queste revisioni contribuiscono a mantenere i servizi finanziari sicuri e protetti.

Quando si verificano queste modifiche, riceverai una notifica tramite un banner o un avviso nel pannello di controllo Shopify e tramite un’email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare i servizi finanziari di Shopify.

Come aggiorno le informazioni sull'account Shopify Payments?

Se ti è stata richiesta la verifica dell'account, puoi aggiornare le tue informazioni ed inviare i documenti richiesti dalla pagina di verifica.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli andando su Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini di fianco all'entità aziendale, quindi su Modifica per aggiornare le informazioni di tale azienda, incluso il tipo di attività.

Ricorda che tutte le modifiche apportate qui vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni sono nuovamente sottoposte alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano riverificate automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti documenti giustificativi.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Dopo la prima scadenza e la temporanea sospensione degli accrediti, potrebbe essere visualizzata una seconda scadenza, che indica quando sarà temporaneamente sospesa la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono rimosse automaticamente dopo aver completato la verifica. Fai riferimento alla pagina del pannello di controllo per conoscere le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments Estonia avranno 90 giorni dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, gli ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa informativa sui rimborsi si applica solo ai paesi europei e solo ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se questa informativa sui rimborsi ti riguarda, degli avvisi comunicheranno al proprietario del negozio le tempistiche previste per l’elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Estonia

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di attività commerciale selezionato durante la configurazione
Il codice del registro delle imprese (Äriregistri kood), se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
I dettagli del tuo conto bancario (codice paese IBAN, tipo di conto, valuta) senza condividere il numero di conto completo
Eventuali documenti caricati e la data in cui sono stati caricati

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.