Requisiti relativi al conto bancario e ai dati personali per Shopify Payments in Cechia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Cechia, devi comprendere i requisiti in vigore per rispettare le normative e prevenire i crimini finanziari. Questo articolo spiega perché vengono raccolti i dati personali e i tipi di documentazione accettati e fornisce indicazioni per garantire che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

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Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Cechia

Prima di utilizzare Shopify Payments in Cechia, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonee: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per la Cechia nelle Shopify Payments Terms of Service.
Requisiti del conto bancario: il conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR o, se il conto bancario ha sede in Cechia, può essere in valuta CZK.
- Il conto bancario deve essere idoneo per i trasferimenti dell'Area unica dei pagamenti in euro (SEPA).
- Il conto bancario deve avere un codice bancario internazionale (IBAN) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.
- Inserisci il codice IBAN completo senza spazi. Un IBAN ceco è composto da 24 caratteri (ad esempio, CZ6508000000192000145399); la lunghezza varia in base al paese. Utilizza uno strumento di convalida IBAN online per confermare il formato dell’IBAN prima di inserirlo.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti con valuta flessibile: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Sebbene i conti virtuali non Shopify siano supportati, potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non riusciti con questi conti.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento indicato per la tua area geografica, contatta la tua banca.

Finalità della raccolta delle informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni su di te e sulla tua attività per conformarsi alle normative vigenti in Cechia, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e le normative locali si evolvono, Shopify e i suoi partner bancari potrebbero contattarti per richiedere ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l'identità dell'azienda, l'identità delle persone fisiche a essa collegate e la natura del rapporto tra queste.

Shopify non invia mai documentazione cartacea per posta. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l’Informativa sulla privacy di Shopify per sapere come le tue informazioni vengono mantenute riservate e al sicuro.

Informazioni personali e aziendali necessarie per l'attivazione di Shopify Payments in Cechia

Assicurati di identificare correttamente il tuo tipo di attività commerciale, in quanto determina le informazioni che devi fornire.

Se non hai effettuato la registrazione presso alcun ente governativo, o se l’hai effettuata ma gestisci l’attività come ditta individuale (inclusi OSVČ, commercianti individuali e imprenditori individuali), seleziona il tipo di attività Persona fisica / Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e possiedi un numero di identificazione dell’azienda (IČO), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership con numeri di identificazione dell’azienda (VOS, KS) devono selezionare il tipo di attività partnership registrata.
Le organizzazioni no profit con numeri di identificazione dell’azienda devono selezionare il tipo di attività ente no profit registrato.
Tutte le altre aziende con numeri di identificazione dell’azienda devono selezionare il tipo di attività società registrata. Esempi comuni sono SRO, AS o družstvo.

Se hai un’attività registrata, ma non possiedi un numero di identificazione dell’azienda, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza numeri di identificazione dell’azienda devono selezionare il tipo di attività partnership non registrata.
Le organizzazioni no profit e gli enti di beneficenza che non possiedono numeri di identificazione dell’azienda devono selezionare il tipo di attività ente no profit non registrato.

Se non sai con certezza quale tipo di attività scegliere, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella selezione di quello corretto.

Persone fisiche / Ditte individuali

Le persone fisiche sono aziende con un unico proprietario che non sono registrate presso il governo e che operano privatamente. Le ditte individuali sono aziende con un unico proprietario registrate presso il governo con i propri dati personali. Entrambe sono attività possedute e controllate da una singola persona che vive in Cechia; questa categoria include freelance e gestori di piccole imprese autonomi.

Questi tipi di attività vengono trattati allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Cechia: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.

Se le informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta per verificare l’identità. Se i dati come nome, data di nascita o indirizzo di domicilio sono errati, aggiorna le informazioni dell’account.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Società registrate (SRO, AS, družstvo)

Una società registrata è un’attività il cui capitale è diviso in azioni possedute dagli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, possiede anche un consiglio di amministrazione.

Le società registrate devono assegnare come rappresentante dell’account un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale. Il rappresentante dell’account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell’azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Le società registrate devono fornire anche i seguenti dettagli sull’attività:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese.
Numero di identificazione dell’azienda (IČO): il numero di identificazione dell’azienda come appare nel registro delle imprese.
Numero di partita IVA: il tuo numero di registrazione IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come appare nel registro delle imprese.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri governativi in Cechia. Presta molta attenzione all’uso di maiuscole e minuscole, alla punteggiatura e ai simboli.

Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull'azienda, potresti dover presentare un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il numero di identificazione aziendale e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Inoltre, devi elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell’azienda. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui loro documenti d’identità. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d’identità con foto o una prova di residenza.

I titolari indicati devono corrispondere a quelli elencati per l’attività nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma, oppure di fornire un documento di prova della proprietà. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei titolari elencati nel tuo account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento. Se l’attività è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Se l’attività non ha titolari effettivi, ti verrà richiesto di firmare un’attestazione o di fornire un documento che confermi i suoi amministratori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento.

Società di persone registrate (VOS, KS)

Una società di persone registrata è un'attività di proprietà di almeno due partner, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un numero di identificazione aziendale. Le società di persone registrate dispongono di capitale e la partnership è un'entità propria, separata dai titolari.

Le società di persone registrate devono designare un titolare o un partner come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell’azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Le società di persone registrate devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese.
Numero di identificazione dell’azienda (IČO): il numero di identificazione dell’azienda come appare nel registro delle imprese.
Numero di partita IVA: il tuo numero di registrazione IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come appare nel registro delle imprese.

Inoltre, devi elencare tutte le altre persone che sono titolari o partner. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui loro documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d’identità con foto o una prova di residenza.

Società di persone non registrate

Una società di persone non registrata è un'attività di proprietà di almeno due partner, che non si sono registrati per ottenere un numero di identificazione aziendale, ma che dispongono di un accordo di partnership. In questo caso i titolari sono considerati la persona giuridica e l'azienda non è un'entità separata.

Le società di persone non registrate devono designare un titolare come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell’azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Le società di persone non registrate devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di registrazione IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nella documentazione.

Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull'azienda, potresti dover presentare un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit registrate si sono iscritte per scopi commerciali e hanno ottenuto un numero di identificazione aziendale.

Le organizzazioni non profit registrate devono assegnare un direttore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell’azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale come appare nel registro delle imprese.
Numero di identificazione dell’azienda (IČO): il numero di identificazione dell’azienda come appare nel registro delle imprese.
Numero di partita IVA: il tuo numero di registrazione IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l’indirizzo ufficiale registrato dell’azienda come appare nel registro delle imprese.

Inoltre, devi elencare tutte le altre persone che fanno parte del consiglio di amministrazione o che hanno potere decisionale. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui loro documenti ufficiali. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d’identità con foto o una prova di residenza.

Gli amministratori indicati devono corrispondere a quelli elencati per l’attività nel registro delle imprese governativo. Se viene rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare il processo di attestazione cliccando sul pulsante Firma, oppure di fornire un documento di prova della qualifica di amministratore. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza, ma se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi degli amministratori elencati nell’account corrispondano esattamente a quelli presenti nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è servire un interesse pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit non registrate non dispongono di un numero di identificazione aziendale, ma sono iscritte presso i tribunali locali e godono dello stato di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono assegnare un decisore chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome completo legale come appare sulla documentazione emessa dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di casa, corrispondente alla tua documentazione.
Qualifica: la qualifica che ricopri nell’azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell’azienda che possiedi.

Se le informazioni sono corrette e ricevi ugualmente una richiesta di verifica, puoi risolvere il problema completando una delle seguenti operazioni:

Conferma l’identità scattandoti un selfie con un documento d’identità con foto valido.
Carica documenti separati come prova d’identità e prova di residenza nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni sui documenti devono corrispondere esattamente a quelle dell’account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere ai documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono inoltre fornire i seguenti dettagli sull'azienda:

Ragione sociale registrata: la ragione sociale indicata nella documentazione.
Numero di partita IVA: il tuo numero di registrazione IVA, se applicabile.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l’azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'azienda come indicato nella documentazione.

Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull'azienda, potresti dover presentare un documento di verifica aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale elencati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione spiega quali documenti puoi utilizzare per verificare la tua identità e i dati aziendali.

Documenti di identità

I seguenti documenti sono accettati come prova d'identità. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo da corrispondere alle informazioni riportate nel documento d'identità fornito. I documenti devono essere validi e non scaduti.

Passaporto
Patente di guida (sono richieste le fotografie del fronte e del retro)
Carta d'identità (sono richieste le fotografie del fronte e del retro)
Permesso di soggiorno (sono richieste le fotografie del fronte e del retro)

Documenti attestanti l'indirizzo

I seguenti documenti sono accettati come prova dell'indirizzo. Il nome e l'indirizzo presenti sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nei documenti attestanti l'indirizzo che fornisci. Se hai già utilizzato la carta d'identità come documento di identità con foto, non potrai utilizzarla una seconda volta come prova dell'indirizzo e dovrai fornire un documento diverso.

Bollette delle utenze (datate negli ultimi 6 mesi)
Estratto conto bancario (con data non anteriore a 6 mesi)
Lettera di attestazione del conto bancario
Estratti conto del mutuo (con data non anteriore a 6 mesi)
Carta d'identità (sono richieste le fotografie del fronte e del retro)
Contratto di affitto di una società di locazione immobiliare
Contratto di compravendita di un immobile
Visura catastale

Documenti di verifica dell'attività

I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività. Devono mostrare chiaramente la ragione sociale, il numero di identificazione dell'azienda e l'indirizzo della tua attività. I dati del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti forniti.

Výpis z obchodního rejstříku (estratto del registro di commercio)
Registrace obchodu (iscrizione al registro delle imprese)
Stanovy akciové společnosti (statuto)
Registrace DPH (registrazione IVA)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova della proprietà o della qualifica di amministratore, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica dell’attività e i nomi completi dei titolari o degli amministratori.

Registr skutečných majitelů (Registro dei titolari effettivi)
Zakladatelský akt (Documento di registrazione)
Zakladatelský dokument (Atto costitutivo)
Výpis z obchodního rejstříku (estratto del registro di commercio)

Ogni titolare effettivo elencato nella documentazione deve essere inserito anche nell’account Shopify Payments e deve essergli assegnato il ruolo di Titolare. Per titolare effettivo si intende chiunque possieda il 25% o più del capitale aziendale. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento.

Se l’attività non ha titolari effettivi, è necessario verificare gli amministratori. In questi casi, è valido lo stesso elenco di documenti di cui sopra. Ogni amministratore elencato nella documentazione deve essere inserito anche nell’account Shopify Payments e deve essergli assegnato il ruolo di Amministratore. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento.

Se l’attività è di proprietà di una holding, completa il processo di attestazione digitale premendo il pulsante Firma.

Garanzia di conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nel tuo account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documenti accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono essere inclusi.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti all’interno di altri documenti. Non fotografare schermi di computer o stampe.
- Se il documento è stato emesso digitalmente, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato originariamente consegnato, senza alterazioni.
Validità: assicurati che i documenti di identità con foto non siano scaduti e che la prova di indirizzo sia stata rilasciata di recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività commerciale, l’attività deve essere ancora registrata attivamente e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, consulta questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sull’account corrispondano a quelle presenti nel documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna l’account in modo che corrisponda alla documentazione. Se i documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettati: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Non sono accettati schermate, stampe di ricerche online e schermate del registro.
Garanzia di conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

Le informazioni del mio conto bancario non funzionano.

Assicurati che l’account soddisfi i requisiti e di utilizzare un tipo di conto supportato. Se l’accredito non va a buon fine, verifica di aver inserito le informazioni del conto nel formato corretto. Consulta la seguente sezione di questa pagina:

Requisiti per l’utilizzo di Shopify Payments nella Repubblica Ceca: requisiti del conto bancario, incluse le valute supportate (EUR o CZK), l’idoneità SEPA, i codici paese IBAN e i tipi di conto non supportati.

I miei accrediti sono in sospeso dopo l'aggiornamento del conto bancario.

Quando aggiorni i dettagli del conto bancario su Shopify Payments, i nuovi accrediti vengono sospesi automaticamente per 3-5 giorni lavorativi. Questa è una funzionalità di sicurezza per proteggere l'account da modifiche non autorizzate.

Durante questo periodo:

Tutti gli accrediti già programmati al momento dell’aggiornamento verranno inviati al tuo conto bancario precedente.
I nuovi accrediti creati dopo l'aggiornamento verranno sospesi per 3-5 giorni lavorativi.
Al termine della sospensione, i nuovi accrediti iniziano a essere elaborati sul conto bancario aggiornato in base alla programmazione degli accrediti.

Questo blocco non può essere rimosso e si applica a tutte le modifiche del conto bancario.

Le informazioni della mia azienda non vengono verificate.

Quando inserisci le informazioni aziendali, assicurati che il nome dell'azienda, il numero di identificazione della società e l'indirizzo aziendale corrispondano esattamente a quelli che appaiono nel registro delle imprese. Ciò include:

Uso corretto di maiuscole e minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome dell'azienda completo come registrato

I nostri partner bancari verificano le informazioni automaticamente confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione inviata mostri il nome legale, il numero di identificazione della società e l'indirizzo aziendale e che questi dettagli corrispondano a quanto mostrato nel tuo account. Aggiorna l'account in modo che corrisponda al documento, se necessario.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Per Shopify Payments in Cechia, se l’indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare la procedura con un selfie o di fornire un documento di prova di residenza.

Si consiglia di completare la procedura tramite selfie, in alternativa alla fornitura di un documento di prova di residenza. La persona soggetta a verifica può cliccare sul pulsante Selfie, quindi scattare una fotografia di sé stessa con un documento d’identità con foto.

Se preferisci, puoi fornire un documento manualmente. I documenti di prova di residenza devono riportare nome completo e indirizzo di domicilio e devono rientrare in uno dei tipi di documenti accettati. Assicurati inoltre di quanto segue:

Verifica che l’indirizzo inserito nell’account Shopify Payments corrisponda esattamente a quello riportato sul documento di prova di residenza.
Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account per farle corrispondere al documento.
Carica una fotografia chiara del documento di prova di residenza.
Assicurati che il documento in fase di caricamento indichi il tuo nome completo. Ad esempio, se hai una bolletta intestata a un’altra persona, dovrai fornire un documento diverso.

Le informazioni sul titolare non possono essere verificate.

Per Shopify Payments in Cechia, devi inserire i titolari effettivi affinché i nomi indicati corrispondano a quelli elencati per l’attività nel registro delle imprese governativo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui titolari nel registro applicabile e di inserire i nomi esattamente come compaiono. Se non vi sono titolari effettivi, devi indicare nell’account tutti gli amministratori.

Se, dopo averlo fatto, non è ancora possibile verificare la proprietà o l’amministrazione, ti consigliamo di cliccare sul pulsante Firma nella pagina di verifica per attestare digitalmente che le informazioni fornite sono corrette. Firmare l’attestazione è il modo più rapido per risolvere la discrepanza.

Se preferisci, puoi fornire un documento che confermi l’identità dei titolari o degli amministratori, invece di utilizzare il processo di attestazione. Le informazioni sui titolari e sugli amministratori che inserisci nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione che carichi. Se un titolare o un amministratore è indicato nella documentazione, ma non è stato aggiunto all’account Shopify Payments, devi aggiungere quella persona e assegnarle il ruolo di Titolare o Amministratore. Un elenco dei tipi di documenti accettati per verificare la proprietà è disponibile qui.

Assicurati che i titolari e gli amministratori indicati nell’account corrispondano esattamente a quelli presenti nella documentazione. Non elencare titolari o amministratori aggiuntivi che non compaiono nei documenti.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments nella Repubblica Ceca.

Perché sono richiesti un documento di identità con foto e una prova di indirizzo se sono un’azienda, una partnership o un’organizzazione no profit?

Anche se la tua configurazione è impostata come azienda, partnership o organizzazione no profit, i partner bancari di Shopify sono tenuti dai regolamenti della Repubblica Ceca a verificare l’identità delle persone associate all’attività, inclusa la loro identità e la loro ubicazione.

Sono cittadino della Repubblica Ceca e sono nato lì, ma attualmente non vivo nella Repubblica Ceca. Posso usare Shopify Payments nella Repubblica Ceca?

Se il tuo tipo di attività è Persona fisica/Ditta individuale, devi risiedere nella Repubblica Ceca per essere idoneo a utilizzare Shopify Payments nella Repubblica Ceca. Se attualmente non vivi nella Repubblica Ceca, devi creare un account Shopify Payments per l’area geografica in cui vivi.

Aggiorna l’indirizzo del negozio impostando la tua posizione attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell’area geografica.

Se sei una partnership, un’azienda o un’organizzazione no profit, non è necessario risiedere personalmente nella Repubblica Ceca, ma la tua attività deve essere registrata nella Repubblica Ceca e avere un indirizzo aziendale nella Repubblica Ceca. Se hai bisogno di aiuto, contatta l’Assistenza Shopify.

Sono una partnership nella Repubblica Ceca. Mi viene richiesto un numero di identificazione aziendale, ma non ne ho uno. Cosa devo fare?

Se sei una partnership nella Repubblica Ceca e ti viene richiesto un numero di identificazione aziendale ma non ne hai uno, hai impostato il tipo di attività errato. Se stai configurando l’account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività e seleziona Partnership non registrata.

Se hai già configurato l’account e ti viene richiesto un numero di identificazione dell’azienda come parte del processo di verifica, aggiorna il tipo di attività da Impostazioni > Generali > Dettagli attività. Clicca sul pulsante accanto all’entità aziendale, quindi fai clic su Modifica per aggiornare le informazioni dell’attività, incluso il tipo di attività. Contatta l’Assistenza Shopify in caso di difficoltà.

Sono una ditta individuale nella Repubblica Ceca. Non sono richieste la registrazione o le informazioni aziendali?

Ai fini della verifica dell’attività e dell’identità nella Repubblica Ceca, sono richieste solo le informazioni personali del titolare se sei un commerciante o una ditta individuale.

Se sei una ditta individuale, non tentare di iscriverti con un tipo di attività diverso. Potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Sono una società quotata in borsa nella Repubblica Ceca. Quale tipo di attività devo selezionare?

Devi selezionare Società registrata. Ai fini della verifica dell’attività, la procedura per le aziende pubbliche e private è identica. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell’account in cui viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non è necessario elencare alcun titolare effettivo se non ce ne sono.

Se gestisci un’azienda quotata in borsa in Repubblica Ceca, hai già configurato l’account Shopify Payments e ora ti vengono richieste informazioni sulla proprietà come parte del processo di verifica, aggiorna i dettagli sulla proprietà per indicare che non sono presenti proprietari. Rimuovi il ruolo Proprietario dalle persone in archivio e assicurati invece che tutti gli amministratori siano elencati sull’account e abbiano il ruolo Amministratore assegnato.

Potrebbe esserti richiesto di confermare la correttezza dell’elenco degli amministratori. Se ne confermi l’esattezza, clicca sul pulsante Firma per attestare digitalmente le informazioni in archivio.

Se riscontri difficoltà con questa procedura, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

Non ho un numero identificativo aziendale in Cechia, ma non sono una persona fisica o una ditta individuale. Sono un tipo diverso di attività.

Se non disponi di un numero identificativo aziendale, Shopify offre opzioni per il tipo di attività Società di persone non registrata e Organizzazione no profit non registrata. Entrambi questi tipi di attività devono comunque fornire la documentazione aziendale applicabile che confermi la registrazione in Cechia.

Se nessuno di questi tipi di attività è adatto alla tua attività, devi selezionare Persona fisica/Ditta individuale e assegnare un decisore chiave o un titolare come rappresentante dell’account.

Come posso aggiornare le informazioni dell’account Shopify Payments?

Se ti viene esplicitamente richiesto di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare le informazioni e inviare gli eventuali documenti richiesti direttamente dalla pagina di verifica.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dettagli attività. Clicca sul pulsante accanto all’entità aziendale, quindi fai clic su Modifica per aggiornare le informazioni dell’attività, incluso il tipo di attività.

Nota che qualsiasi modifica apportata in questa sezione viene inviata automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate di nuovo automaticamente, ma potrebbero esserti richiesti dei documenti di supporto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno sospesi temporaneamente fino al completamento della procedura di verifica. Una volta raggiunta la prima scadenza e sospesi temporaneamente gli accrediti, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando verrà sospesa temporaneamente la possibilità di accettare ordini con Shopify Payments.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e vengono rimosse automaticamente al completamento della verifica. Consulta la pagina del pannello di controllo per verificare le tue scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments per la Repubblica Ceca avranno a disposizione 90 giorni a partire dall’elaborazione del primo ordine per completare la verifica. Trascorsi i 90 giorni, tutti gli ordini elaborati con Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa politica si applica solo ai paesi europei e ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se si applica al tuo caso, il proprietario del negozio visualizzerà degli avvisi che indicheranno le tempistiche previste per l’elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l’Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Cechia

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per aiutare a risolvere il problema più rapidamente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri di conto bancario)
Il tipo di attività selezionato durante la configurazione
Il tuo numero identificativo aziendale, se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
I dettagli del tuo conto bancario (tipo di conto, valuta) senza condividere il codice IBAN completo
Eventuali documenti che hai caricato e quando li hai caricati

Avere queste informazioni a portata di mano aiuta l’Assistenza Shopify ad assisterti in modo più efficiente.