Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Canada

Prima di poter usare Shopify Payments in Canada, devi comprendere i requisiti previsti per rispettare le normative e prevenire i crimini finanziari. Le sezioni seguenti spiegano perché vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettata e le linee guida per assicurarti che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

In questa pagina

Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Canada

Prima di poter utilizzare Shopify Payments in Canada, devi assicurarti di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonee: alcuni tipi di attività e servizi non sono autorizzati a utilizzare Shopify Payments. Per determinare se la tua attività commerciale è idonea, consulta l'elenco dei tipi di attività vietate per il Canada, disponibile nei Termini e condizioni del servizio (TOS) di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: il tuo conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario è un conto corrente presso una banca in Canada.
- Se la valuta dell'accredito è CAD, il conto bancario deve essere in valuta CAD.
- Se la valuta dell'accredito è USD, il conto bancario deve essere in valuta USD e può essere presso un istituto finanziario canadese o statunitense.
- Il conto bancario è idoneo per i trasferimenti ACH (Automated Clearing House).

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non andati a buon fine.

Per confermare se il tuo conto può accettare il tipo di trasferimento elencato per la tua area geografica, contatta la banca.

Scopo della raccolta dei dati

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni che ti riguardano e che riguardano la tua attività commerciale per conformarsi alle normative in vigore in Canada, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e i regolamenti locali sono soggetti a evoluzione, potresti ricevere comunicazioni da Shopify e dai suoi partner bancari per fornire ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

I dati raccolti vengono utilizzati per confermare l'identità dell'azienda, l'identità dei privati collegati all'azienda e la natura del rapporto tra i due.

Shopify non ti invia mai documenti per posta cartacea. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come le tue informazioni vengono mantenute riservate e sicure.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments in Canada

Identificare correttamente il tipo di attività è essenziale perché determina i dati che devi fornire.

Se non hai registrato la tua attività presso alcun ente governativo e operi privatamente, seleziona Privato.

Se hai registrato la tua attività, a livello federale o provinciale, consulta la documentazione aziendale rilasciata dal governo per capire qual è il tuo tipo di attività.

Se il tuo tipo di attività non è elencato di seguito, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto nella scelta di quello giusto per la tua attività.

Privati

I privati sono titolari di attività individuali che non sono registrate presso la Canada Revenue Agency (CRA) o altri registri delle imprese provinciali e che operano privatamente. I privati devono fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Canada: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se i tuoi dati non possono essere verificati automaticamente, riceverai una richiesta di verifica della tua identità. Se uno qualsiasi dei tuoi dati, come nome, data di nascita o indirizzo di residenza, non è corretto, devi aggiornare i dati del tuo account.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Ditte individuali

Le ditte individuali sono aziende di proprietà di una sola persona, che ha registrato l'attività a livello federale presso la CRA o a livello provinciale. Legalmente, il proprietario e l'azienda sono la stessa entità e il proprietario è responsabile delle azioni dell'azienda.

La persona indicata come proprietario nel registro della tua attività commerciale dovrebbe essere il rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Canada: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

I titolari di ditte individuali devono inoltre fornire i seguenti dati sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro governativo.
Numero di registrazione: il numero identificativo dell'attività, come indicato nel registro governativo. In genere si tratta di un numero di attività a 9 cifre della CRA. Può anche essere rilasciato a livello provinciale, come il numero di impresa del Québec (NEQ).
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro governativo.

I partner bancari di Shopify verificano le tue informazioni confrontandole con i registri delle imprese in Canada. Se non è possibile verificare le informazioni fornite sull’azienda, potresti dover fornire un documento di registrazione aziendale. Quando fornisci questo documento, assicurati che il nome registrato e l’indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni presenti sul documento. Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account affinché corrispondano al documento.

Partnership

Una partnership privata è un'attività in cui il capitale è di proprietà privata di almeno due partner. Un partner può essere un privato, un'azienda o un'altra partnership. Può trattarsi di società in nome collettivo, società in accomandita semplice o società a responsabilità limitata.

Le partnership devono designare uno dei proprietari (membri) come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell'azienda che possiedi.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
- Se il proprietario del negozio non è la stessa persona del rappresentante dell'account Shopify Payments, può condividere l'opzione per scattare un selfie con un documento d'identità valido con foto selezionando Altre opzioni quando gli viene richiesto di scansionare il codice QR sul suo dispositivo. Potrà quindi condividere il link o il codice QR con il rappresentante dell'account per confermarne l'identità.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le partnership devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro governativo.
Numero di registrazione: il numero identificativo dell'attività, come indicato nel registro governativo. In genere si tratta di un numero di attività a 9 cifre della CRA. Può anche essere rilasciato a livello provinciale, come il numero di impresa del Québec (NEQ).
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro governativo.

Devi anche fornire i dati di chiunque altro sia proprietario o membro della partnership. Assicurati di inserire nomi, date di nascita e indirizzi di residenza esattamente come indicato sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o un'attestazione dell'indirizzo.

Società

Una società è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni, di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, le società hanno anche un consiglio di amministrazione.

Le società devono assegnare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale: se applicabile, la percentuale di capitale dell'azienda che possiedi.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
- Se il proprietario del negozio non è la stessa persona del rappresentante dell'account Shopify Payments, può condividere l'opzione per scattare un selfie con un documento d'identità valido con foto selezionando Altre opzioni quando gli viene richiesto di scansionare il codice QR sul suo dispositivo. Potrà quindi condividere il link o il codice QR con il rappresentante dell'account per confermarne l'identità.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le società devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro governativo.
Numero di registrazione: il numero identificativo dell'attività, come indicato nel registro governativo. In genere si tratta di un numero di attività a 9 cifre della CRA. Può anche essere rilasciato a livello provinciale, come il numero di impresa del Québec (NEQ).
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro governativo.

Devi fornire i nomi di tutti gli amministratori che compaiono nel registro statale della tua attività. Assicurati di inserire i loro nomi esattamente come appaiono sulla documentazione aziendale rilasciata dalle autorità statali. Se i partner bancari di Shopify rilevano una mancata corrispondenza tra gli amministratori da te forniti e quelli elencati per la tua attività nel registro statale (ad esempio, amministratori mancanti o in eccesso), ti verrà richiesto di fornire un documento che confermi chi sono i tuoi amministratori. Dovrai aggiornare le informazioni sugli amministratori nel tuo account in modo che corrispondano alla documentazione. Consulta l'elenco dei documenti accettabili per il consiglio di amministrazione.

Organizzazioni non profit

Un'organizzazione non profit (NPO) è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di perseguire un beneficio pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit non sono elencate nel database degli enti di beneficenza registrati.

Le organizzazioni non profit devono assegnare un dirigente con potere decisionale come rappresentante del proprio account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
- Se il proprietario del negozio non è la stessa persona del rappresentante dell'account Shopify Payments, può condividere l'opzione per scattare un selfie con un documento d'identità valido con foto selezionando Altre opzioni quando gli viene richiesto di scansionare il codice QR sul suo dispositivo. Potrà quindi condividere il link o il codice QR con il rappresentante dell'account per confermarne l'identità.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Le organizzazioni non profit devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro governativo.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro governativo.

Enti di beneficenza registrati

Un ente di beneficenza registrato è un ente costituito per scopi diversi dalla generazione di profitto per i suoi azionisti. La sua missione principale è quella di perseguire un beneficio di beneficenza. Gli enti di beneficenza registrati sono registrati a livello federale presso l’Agenzia delle entrate canadese (CRA) e compaiono nel database degli enti di beneficenza del governo federale.

Gli enti di beneficenza registrati devono assegnare un dirigente come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire i seguenti dati:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.

Se i dati sono corretti e ricevi comunque una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d'identità valido con foto.
- Se il proprietario del negozio non è la stessa persona del rappresentante dell'account Shopify Payments, può condividere l'opzione per scattare un selfie con un documento d'identità valido con foto selezionando Altre opzioni quando gli viene richiesto di scansionare il codice QR sul suo dispositivo. Potrà quindi condividere il link o il codice QR con il rappresentante dell'account per confermarne l'identità.
Carica documenti separati per la prova dell’identità e la prova dell’indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- I dati sui tuoi documenti devono corrispondere esattamente a quelli che inserisci nel tuo account. Se necessario, aggiorna i dati del tuo account in modo che corrispondano ai tuoi documenti.

Gli enti di beneficenza registrati devono inoltre fornire i seguenti dati sull'attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro governativo.
Numero di conto del programma CRA: un identificatore assegnato dalla Canada Revenue Agency (CRA). Dovrebbe essere composto da 9 numeri, 2 lettere e altri 4 numeri. Esempio: 123456789RR1234
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'azienda.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro governativo.

Potrebbe anche esserti richiesto di fornire un documento separato che confermi il tuo stato di ente di beneficenza registrato. Consulta l'elenco dei documenti accettabili per gli enti di beneficenza.

Devi fornire i nomi di tutti gli amministratori che compaiono nel registro statale della tua attività. Assicurati di inserire i loro nomi esattamente come indicato nel tuo modulo T3010. Se i partner bancari di Shopify rilevano una mancata corrispondenza tra gli amministratori da te forniti e quelli elencati per la tua attività nel registro statale (ad esempio, amministratori mancanti o in eccesso), ti verrà richiesto di fornire un documento che confermi chi sono i tuoi amministratori. Dovrai aggiornare le informazioni sugli amministratori nel tuo account in modo che corrispondano alla documentazione. Consulta l'elenco dei documenti accettabili per il consiglio di amministrazione. I tuoi amministratori sono disponibili anche nel database degli enti di beneficenza registrati.

Tipi di documenti accettati

Questa sezione ti aiuta a capire i tipi di documenti che puoi utilizzare per verificare il tuo account.

Documenti d'identità

Quando invii il tuo documento d'identità, questo deve includere il tuo nome legale completo e la data di nascita e non deve essere scaduto. Se utilizzi un documento per verificare la tua identità, non puoi utilizzare lo stesso documento una seconda volta per verificare il tuo indirizzo.

Di seguito sono riportati i documenti d'identità accettati quando si utilizza Shopify Payments in Canada:

Passaporto
Patente di guida
Carta di cittadinanza
Permesso di lavoro
Permesso di studio
Carta di residenza permanente
Carte d'identità con foto emesse a livello provinciale o territoriale (escluse le tessere sanitarie)
Certificato di carta di status di indiano
Certificato di nascita

Documenti di attestazione dell'indirizzo

I documenti di attestazione dell'indirizzo devono mostrare il tuo nome completo e l'indirizzo di residenza. Il nome e l'indirizzo del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti di attestazione dell'indirizzo che fornisci.

I documenti d'identità con foto (come la patente di guida) possono essere inviati una sola volta, come documento d'identità o come documento di attestazione dell'indirizzo. Se hai già inviato il tuo documento d'identità con foto come prova della tua identità, devi selezionare un documento diverso dall'elenco come attestazione dell'indirizzo. I seguenti documenti sono accettati come attestazione dell'indirizzo:

Bolletta (datata negli ultimi 12 mesi)
Estratto conto bancario (datato negli ultimi 6 mesi)
Dichiarazione dell'imposta sulla proprietà
Estratto conto di investimento (datato negli ultimi 6 mesi)
Documenti assicurativi
Patente di guida
Carte d'identità con foto emesse a livello provinciale o territoriale

Documenti di verifica dell'attività

Un documento di verifica dell'attività deve mostrare chiaramente la persona giuridica e l'indirizzo della tua attività. I dati del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti che fornisci. I seguenti documenti sono accettati per la verifica dell'attività:

Lettere o documenti validi di un'amministrazione comunale, provinciale, territoriale o federale.
Avviso di accertamento o di nuovo accertamento della Canada Revenue Agency. Questi documenti devono essere datati negli ultimi 12 mesi.
Report sul profilo aziendale emessi a livello federale
Registrazione o accordi di partnership

Documenti di enti di beneficenza registrati

Per gli enti di beneficenza registrati, potrebbe esserti richiesto di inviare un documento che confermi il tuo stato di ente di beneficenza. Tale documento deve mostrare chiaramente la persona giuridica e l'indirizzo della tua attività. I dati del tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni visualizzate nei documenti che fornisci. I seguenti documenti sono accettati per la verifica degli enti di beneficenza registrati:

Avviso di registrazione di ente di beneficenza rilasciato dalla Canadian Revenue Agency
Dichiarazione informativa dell'ente di beneficenza (Modulo T3010)
Report con informazioni di base sull'ente di beneficenza registrato
Documento rilasciato dalla Canada Revenue Agency che conferma lo stato di registrazione

Documenti del consiglio di amministrazione

Per verificare il consiglio di amministrazione della tua attività o entità, devi inviare un documento rilasciato dal governo che mostri la persona giuridica e i nomi di tutti i tuoi amministratori. Di seguito sono riportati i documenti accettati che puoi fornire:

Lettere o documenti validi di un'amministrazione comunale, provinciale, territoriale o federale
Report sul profilo aziendale emessi a livello federale
Atto costitutivo, come il Modulo 1
Avviso di modifica degli amministratori, come il Modulo 6, il Modulo 4006 o il Modulo 3006

Per le organizzazioni non profit e gli enti di beneficenza registrati, hai a disposizione anche queste opzioni:

Verbali/delibere del consiglio di amministrazione. Questi documenti devono essere datati negli ultimi 12 mesi.
Delibere del consiglio di amministrazione per l'apertura del conto.

Alcuni governi provinciali forniscono una documentazione di riepilogo aziendale specifica per quella provincia. Questi documenti sono esempi comuni di "lettere o documenti validi del governo" che possono essere utilizzati:

Report sul profilo dell'Ontario
Documenti del registro delle imprese del Québec
Riepilogo aziendale della British Columbia
Documenti di registrazione aziendale dell'Alberta

Garanzia della conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell’account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l’account affinché corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i documenti siano chiari e abbastanza grandi da essere letti. Verifica che l’intero documento sia visibile nella foto.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documento accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono esservi inclusi.
Documentazione originale: scatta una foto originale del documento utilizzando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire schermate dei documenti. Non incollare foto di documenti in altri documenti. Non scattare foto di schermi di computer o di stampe.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato consegnato in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia di emissione recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività commerciale, quest’ultima deve essere ancora attiva e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l’Assistenza Shopify, controlla questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato.

Assicurati che le informazioni sul tuo account corrispondano a quelle del documento che stai inviando e, se necessario, aggiorna l’account per renderle conformi alla documentazione. Se i tuoi documenti vengono ancora rifiutati, consulta le seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettabili: quali documenti sono accettati e quali dettagli devono includere. Non sono accettate schermate, stampe di ricerche online e schermate del registro.
Garanzia di conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza, documentazione originale e validità.

I dati del mio conto bancario non funzionano.

I problemi relativi ai conti bancari possono essere causati da tipi di conto non supportati o da una formattazione errata.

Tipi di conto non supportati:

Con Shopify Payments in Canada non è possibile usare alcuni tipi di conto bancario:

Conti di risparmio: per gli accrediti è possibile usare solo i conti correnti.
Conti a valuta flessibile: non sono supportati i conti che gestiscono più valute contemporaneamente.
Conti che accettano solo bonifici bancari: il tuo conto deve essere idoneo per i trasferimenti ACH (Automated Clearing House).
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere usati con Shopify Payments.

Anche se i conti virtuali non Shopify sono supportati, con questi conti potresti riscontrare un numero maggiore di accrediti non andati a buon fine.

Requisiti di valuta:

Se la valuta dell’accredito è CAD, il tuo conto bancario deve essere in valuta CAD.
Se la valuta dell’accredito è USD, il tuo conto bancario deve essere in valuta USD e può essere registrato presso un istituto finanziario canadese o statunitense.

Se il tuo accredito non va a buon fine, verifica di aver inserito i dati del tuo conto nel formato corretto e di usare un tipo di conto supportato. Per confermare che il tuo conto possa accettare i trasferimenti ACH, contatta la tua banca.

I miei accrediti sono in sospeso dopo aver aggiornato il conto bancario.

Quando aggiorni i dati del conto bancario su Shopify Payments, sui nuovi accrediti viene applicata una sospensione di sicurezza automatica di 3-5 giorni lavorativi. Si tratta di una funzionalità di sicurezza per proteggere l’account da modifiche non autorizzate.

Durante questo periodo:

Eventuali accrediti già programmati al momento dell’aggiornamento vengono inviati al tuo conto bancario precedente.
I nuovi accrediti creati dopo l’aggiornamento vengono trattenuti per 3-5 giorni lavorativi.
Al termine della sospensione, i nuovi accrediti iniziano a essere elaborati sul conto bancario aggiornato in base alla programmazione degli accrediti.

Questo blocco non può essere rimosso e si applica a tutte le modifiche del conto bancario.

Le mie informazioni aziendali non vengono verificate.

Quando inserisci le informazioni aziendali, assicurati che il nome dell'attività e l'indirizzo aziendale corrispondano esattamente a quelli registrati presso la Canada Revenue Agency (CRA) o il registro delle imprese provinciale. Questo include:

Uso corretto delle maiuscole e delle minuscole
Punteggiatura e spaziatura corrette
Nome aziendale completo così come registrato

I partner bancari di Shopify verificano automaticamente le tue informazioni confrontandole con i registri ufficiali. Anche piccole differenze possono causare il fallimento della verifica. Assicurati che la documentazione che stai inviando mostri il nome legale e l'indirizzo aziendale e che questi dati corrispondano a quelli indicati nel tuo account. Se necessario, aggiorna il tuo account affinché corrisponda al documento.

Il mio indirizzo non può essere verificato automaticamente.

Se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, hai la possibilità di confermare l'identità scattandoti un selfie con un documento d'identità valido con foto o fornendo un documento che attesti il tuo indirizzo. I documenti che attestano l'indirizzo devono mostrare il tuo nome completo e l'indirizzo di casa ed essere uno dei tipi di documento accettati. Assicurati inoltre che:

L'indirizzo inserito nel tuo account Shopify Payments deve corrispondere esattamente a quello presente sul documento di prova dell'indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account per renderle conformi al documento.
Carica una fotografia nitida del tuo documento di prova dell'indirizzo.
Il documento caricato deve mostrare il tuo nome completo. Se, ad esempio, possiedi una bolletta intestata a un'altra persona, devi fornire un documento diverso.

I documenti di ID con foto (come la patente di guida) possono essere inviati una sola volta, per la verifica dell'identità o per quella dell'indirizzo. Se hai già utilizzato la patente di guida come documento di ID con foto, seleziona un documento diverso dall'elenco dei documenti di indirizzo accettati.

Le informazioni sui miei amministratori non possono essere verificate.

Società di capitali, organizzazioni senza scopo di lucro ed enti di beneficenza registrati sono tenuti a verificare il proprio consiglio di amministrazione. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui direttori nei registri federali o provinciali e di inserirli esattamente come appaiono in tali registri.

Se lo hai già fatto ma non è ancora possibile verificare gli amministratori, ti verrà chiesto di fornire un documento che ne confermi l'identità. Le informazioni sugli amministratori inserite nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione caricata. Se un amministratore è indicato nella documentazione ma non è stato aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungere tale persona all'account e assegnarle il ruolo di Amministratore.

Assicurati che gli amministratori presenti nel tuo account corrispondano esattamente a quelli indicati nel documento. Non elencare amministratori aggiuntivi che non sono presenti nella documentazione. Consulta qui l'elenco dei documenti di amministrazione accettabili per maggiori informazioni su cosa puoi fornire.

Domande frequenti

Consulta queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Canada.

I miei clienti potranno vedere le mie informazioni personali o aziendali?

Il nome dell'azienda, il numero di telefono aziendale e l'indirizzo aziendale a volte potrebbero essere visibili ai clienti negli estratti conto della loro carta di credito, ma ciò varia e dipende dall'istituto finanziario. Le informazioni personali di titolari e amministratori, come i loro nomi o indirizzi di casa, non vengono mai mostrate pubblicamente.

Perché devo fornire il mio documento d'identità con foto e la prova dell'indirizzo se avete già le mie informazioni aziendali?

Anche se ti registri come persona giuridica, a Shopify è comunque richiesto di verificare l'identità delle persone associate all'attività, inclusi i titolari e gli amministratori.

Come posso aggiornare le informazioni dell’account Shopify Payments?

Se ti viene esplicitamente richiesto di completare la verifica dell’account, puoi aggiornare le informazioni dalla pagina di verifica e inviare i documenti richiesti.

Al di fuori della procedura di verifica, il proprietario dell’account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generale > Dettagli aziendali. Clicca sui tre puntini accanto all’entità commerciale e poi su “Modifica” per aggiornare le informazioni dell’attività, compreso il tipo di attività.

Tieni presente che eventuali modifiche apportate qui vengono inviate automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente alla loro procedura di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate di nuovo automaticamente, ma potrebbero anche esserti richiesti dei documenti di supporto.

Se riscontri difficoltà con questa procedura, contatta l’Assistenza Shopify per ricevere supporto.

La mia attività è di proprietà di una holding. Chi devo indicare come titolari?

I titolari effettivi sono definiti come qualsiasi persona fisica che detiene direttamente o indirettamente (attraverso la proprietà di una società controllante o di una holding) il 25% o più dell'azienda. Se vi sono persone che detengono azioni dell'azienda attraverso la loro proprietà della holding, dovresti indicarle come titolari effettivi. Ecco un esempio:

L'Azienda A è di proprietà di:

John - 50%
Azienda B - 50%

L'Azienda B è di proprietà di:

Jane - 100%

Pertanto l'Azienda A è di proprietà di:

John - 50%
Jane - 50%

Poiché la ripartizione del capitale sociale e della proprietà può variare notevolmente da un'azienda all'altra, e dal momento che questi dettagli in genere sono inclusi solo nei documenti interni, Shopify non è in grado di consigliarti chi dovresti indicare sull'account come titolare. Per una consulenza, valuta di rivolgerti a un commercialista.

Non ci sono titolari effettivi per la mia attività. Cosa faccio?

Se non hai titolari effettivi, puoi saltare le sezioni in cui ti viene chiesto di elencarli e procedere al passaggio successivo del processo di configurazione. Non sei tenuto a elencare i titolari effettivi se non ce ne sono.

Mi viene chiesto di verificare i miei amministratori, ma non ho amministratori. Cosa devo fare?

In Canada, le società per azioni, le organizzazioni senza scopo di lucro e gli enti di beneficenza registrati sono classificati come persone giuridiche, il che significa che possono condurre affari e stipulare contratti come se fossero esseri umani. Queste entità avranno quasi sempre almeno un amministratore. È improbabile che la tua entità non abbia amministratori, poiché si tratta di un caso piuttosto raro.

Gli enti di beneficenza registrati dovrebbero controllare il modulo T3010 per l'elenco degli amministratori o consultare il database online degli enti di beneficenza registrati per confermarne l'identità. Le società di capitali e gli enti no-profit dovrebbero controllare gli estratti più recenti del registro governativo per ottenere un elenco degli amministratori. I documenti provinciali contengono più spesso queste informazioni.

Se riscontri ancora difficoltà, contatta l'Assistenza Shopify.

I miei documenti aziendali mostrano un indirizzo aziendale degli Stati Uniti, non canadese.

Per superare la verifica della tua attività, devi fornire un documento di registrazione dell'attività idoneo che mostri un indirizzo aziendale canadese. Non sono previste eccezioni per le attività con indirizzi statunitensi.

Aggiorna l'indirizzo aziendale presso il registro governativo appropriato per ottenere una nuova documentazione che mostri l'indirizzo aziendale canadese oppure fornisci una nuova entità aziendale con un indirizzo aziendale canadese. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

I miei documenti aziendali mostrano una casella postale anziché un indirizzo.

Shopify Payments richiede un indirizzo aziendale canadese fisico e valido. A causa dei requisiti del partner finanziario di Shopify, non puoi usare una casella postale come indirizzo aziendale. Non è possibile verificare l'account utilizzando un indirizzo di casella postale o documenti che mostrano indirizzi di caselle postali. Fornisci un documento che indichi un indirizzo aziendale fisico reale oppure contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Canada

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per contribuire a risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore ricevuti (oscura i dati sensibili come i numeri del conto bancario)
La tipologia di attività che hai selezionato durante la configurazione
Il tuo numero aziendale CRA o numero di registrazione provinciale, se applicabile
Il passaggio specifico in cui hai riscontrato il problema
Il browser e il dispositivo che stai utilizzando
I dettagli del conto bancario (numero dell'istituto, numero di transito, tipo di conto, valuta) senza condividere il numero di conto completo
Eventuali documenti caricati e la data di caricamento

Avere a disposizione queste informazioni aiuta l'Assistenza Shopify a fornirti un supporto più efficiente.