Requisiti relativi al conto bancario e ai dati personali per l'utilizzo di Shopify Payments in Bulgaria

Prima di utilizzare Shopify Payments in Bulgaria, devi comprendere i requisiti previsti per rispettare le normative e prevenire i reati finanziari. Le sezioni seguenti spiegano il motivo per cui vengono raccolti i dati personali, i tipi di documentazione accettati e forniscono indicazioni per assicurare che la tua documentazione soddisfi i criteri necessari.

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Requisiti per l'utilizzo di Shopify Payments in Bulgaria

Prima di utilizzare Shopify Payments in Bulgaria, assicurati di soddisfare i seguenti requisiti:

Tipi di attività idonei: a determinati tipi di attività e servizi non è consentito utilizzare Shopify Payments. Per stabilire se la tua attività è idonea, consulta l’elenco dei tipi di attività soggetti a restrizioni per la Bulgaria nei Termini e condizioni del servizio (TOS) di Shopify Payments.
Requisiti del conto bancario: Il conto bancario deve soddisfare i seguenti requisiti prima di poterlo collegare a Shopify Payments:
- Il conto bancario deve essere in valuta EUR.
- Il conto bancario è idoneo per i bonifici dell’Area unica dei pagamenti in euro (SEPA) e può accettare addebiti.
- Il conto bancario deve avere un codice IBAN (International Bank Account Number) che inizi con uno dei seguenti codici paese: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE o SI.

Tipi di conto bancario non supportati

Alcuni tipi di conto bancario non sono compatibili con Shopify Payments. I seguenti tipi di conto non sono supportati:

Conti correnti che accettano solo bonifici bancari: questi conti non funzionano con Shopify Payments.
Conti di risparmio: i conti di risparmio non possono essere utilizzati per gli accrediti di Shopify Payments.
Conti multivaluta: i conti che supportano più valute contemporaneamente non sono supportati.
Servizi di trasferimento di denaro: i servizi che imitano i conti bancari, come alcune piattaforme fintech, non possono essere utilizzati con Shopify Payments.

Scopo della raccolta di informazioni

Shopify e i suoi partner bancari sono tenuti a raccogliere e verificare le informazioni che ti riguardano e che riguardano la tua attività commerciale per conformarsi alle normative in vigore in Bulgaria, concepite per prevenire i reati finanziari. Dato che le norme e i regolamenti locali sono soggetti a evoluzione, potresti ricevere comunicazioni da Shopify e dai suoi partner bancari per fornire ulteriori informazioni per tutta la durata del tuo account Shopify Payments.

Le informazioni raccolte vengono utilizzate per confermare l’identità dell’attività commerciale, le identità delle persone fisiche collegate all’attività e la natura del rapporto tra le due parti.

Shopify non ti invia mai documenti per posta cartacea. Tutti i documenti o le comunicazioni importanti vengono inviati tramite email o resi disponibili in formato digitale al proprietario del negozio nella pagina Impostazioni > Utenti del pannello di controllo Shopify.

Consulta l'Informativa sulla privacy di Shopify per scoprire come i tuoi dati vengono mantenuti riservati e al sicuro.

Dati personali e aziendali necessari per l'attivazione di Shopify Payments in Bulgaria

I dati personali che Shopify è tenuto a raccogliere variano da paese a paese. Per le attività in Bulgaria, devi identificare correttamente il tuo tipo di attività, perché questo determina le informazioni che devi fornire.

Se non ti sei registrato presso alcun ente governativo, o se ti sei registrato ma gestisci l'attività come ditta individuale (incluse le figure di Ednolichen Targovec (ЕТ/ET) e i lavoratori autonomi), seleziona Persona fisica/Ditta individuale.

Se hai registrato la tua attività e hai un Codice di identificazione unificato (ЕИК/Булстат), seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le società di persone con Codice identificativo unificato (come Subiratelno Drujestvo (СД), Komanditno Drujestvo (КД) o Komanditno Drujestvo s Akzii (КДА)) devono selezionare Società di persone registrata.
Le organizzazioni non profit (ONP) con Codice di identificazione unificato devono selezionare Organizzazione non profit registrata.
Tutte le altre aziende con Codice identificativo unificato devono selezionare Società di capitali. Esempi comuni sono Дружество с ограничена отговорност (ООД), Еднолично дружество с ограничена отговорност (ЕООД) o Акционерно дружество (АД).

Se hai un'attività registrata, ma non hai un Codice di identificazione unificato, seleziona il tipo di attività in base alle seguenti indicazioni:

Le partnership senza Codice di identificazione unificato devono selezionare Partnership non registrata.
Le organizzazioni non profit e di beneficenza che non hanno un Codice di identificazione unificato devono selezionare Organizzazione non profit non registrata.

Se non sai con certezza quale tipo di attività selezionare, contatta l'Assistenza Shopify.

Persone fisiche/Ditte individuali

Le persone fisiche sono titolari di attività individuali che non sono state registrate presso il governo e che operano privatamente. Le ditte individuali sono attività di proprietà di un unico titolare che sono registrate presso il governo con i propri dati personali. Entrambe sono attività di proprietà e controllate da una singola persona che vive in Bulgaria, inclusi i freelance e i titolari di piccole imprese autonome.

Questi tipi di attività vengono trattati allo stesso modo e devono fornire le stesse informazioni. Le persone fisiche e le ditte individuali devono fornire:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza in Bulgaria: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.

Se le tue informazioni non possono essere verificate automaticamente, riceverai una richiesta di verifica dell’identità. Se alcune delle tue informazioni, come nome, data di nascita o indirizzo di domicilio, non sono corrette, dovresti aggiornare le informazioni dell’account.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Società privata (ООД, ЕООД, АД)

Una società privata è un'azienda il cui capitale è diviso in azioni di proprietà degli azionisti. Una società è considerata una persona giuridica a sé stante, separata dalle persone che la gestiscono. In genere, ha anche un consiglio di amministrazione.

Le società private devono nominare un titolare effettivo o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio che possiedi dell'attività.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società private devono anche fornire i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro nazionale BULSTAT.
Codice di identificazione unificato (ЕИК/Булстат): il codice UIC dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.
Partita IVA: se applicabile, il tuo numero di partita IVA.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Bulgaria. Presta particolare attenzione a maiuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività commerciale non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale, il codice identificativo unificato e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e, se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che sono titolari effettivi dell’attività. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di domicilio esattamente come appaiono sui documenti governativi. Se le loro identità non possono essere verificate automaticamente, potrebbero dover fornire un documento d’identità con foto o una prova di indirizzo.

I proprietari indicati devono corrispondere a quelli registrati nel registro delle imprese del governo. Qualora venga rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante «Firma» o di fornire un documento di prova di proprietà. Firmare l’attestazione è un’operazione semplice e veloce; tuttavia, se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei proprietari presenti nel tuo account corrispondano esattamente a quelli riportati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento. Se la tua attività è di proprietà di una holding (in tutto o in parte), firma l’attestazione per completare la verifica.

Se la tua attività non ha proprietari, ti verrà chiesto di firmare un’attestazione o di fornire un documento che confermi i direttori. Se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori presenti nel tuo account corrispondano esattamente a quelli riportati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento.

Società in accomandita (СД, КД, КДА)

Una società in accomandita è un'attività di proprietà di almeno due soci, che si sono registrati per l'attività commerciale e hanno ottenuto un Codice di identificazione unificato. Le società in accomandita hanno un capitale proprio e la partnership è un'entità a sé stante, separata dai proprietari.

Le società in accomandita devono designare un proprietario o un partner come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio che possiedi dell'attività.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le società in accomandita devono anche fornire i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro nazionale BULSTAT.
Codice di identificazione unificato (ЕИК/Булстат): il codice UIC dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.
Partita IVA: se applicabile, il tuo numero di partita IVA.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Bulgaria. Presta particolare attenzione a maiuscole, punteggiatura e simboli.

Partnership non registrate

Una partnership non registrata è un'attività di proprietà di almeno due partner, che non hanno richiesto un Codice di identificazione unificato, ma che hanno un accordo di partnership. In questo caso, i proprietari sono considerati la persona giuridica e l'attività non è un'entità separata.

Le partnership non registrate devono designare un proprietario come rappresentante dell'account del loro account Shopify Payments. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio che possiedi dell'attività.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le partnership non registrate devono anche fornire i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: se applicabile, il tuo numero di partita IVA.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Bulgaria. Presta particolare attenzione a maiuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività commerciale non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e, se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Organizzazioni non profit registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è fornire un vantaggio pubblico o comunitario. Le organizzazioni non profit costituite in società hanno ottenuto un codice di identificazione univoco (Unified Identification Code).

Le organizzazioni non profit registrate devono nominare un amministratore o un dirigente con potere decisionale come rappresentante dell'account. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio che possiedi dell'attività.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit registrate devono anche fornire i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata nel registro nazionale BULSTAT.
Codice di identificazione unificato (ЕИК/Булстат): il codice UIC dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.
Partita IVA: se applicabile, il tuo numero di partita IVA.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato nel registro nazionale BULSTAT.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Bulgaria. Presta particolare attenzione a maiuscole, punteggiatura e simboli.

Devi inoltre elencare tutte le altre persone che fanno parte del tuo consiglio di amministrazione o che sono responsabili decisionali chiave. Assicurati di inserire i loro nomi, le date di nascita e gli indirizzi di residenza esattamente come indicato sui loro documenti governativi. Se la loro identità non può essere verificata automaticamente, potrebbe essere necessario che forniscano un documento d'identità con foto o una prova di indirizzo.

I direttori indicati devono corrispondere a quelli registrati nel registro delle imprese del governo. Qualora venga rilevata una discrepanza, ti verrà chiesto di completare la procedura di attestazione cliccando sul pulsante «Firma» o di fornire un documento di prova di carica di direttore. Firmare l’attestazione è un’operazione semplice e veloce; tuttavia, se preferisci inviare un documento, assicurati che i nomi dei direttori presenti nel tuo account corrispondano esattamente a quelli riportati nel documento. Se necessario, aggiorna le informazioni sull’account in modo che corrispondano al documento.

Organizzazioni non profit non registrate

Un’organizzazione non profit (NPO) è un’entità costituita per scopi diversi dalla generazione di profitti. La sua missione principale è fornire un vantaggio pubblico o comunitario. Un’organizzazione non profit non registrata come società non possiede un codice di identificazione univoco, ma ha lo status di organizzazione non profit.

Le organizzazioni non profit non registrate devono nominare un responsabile decisionale chiave o un organizzatore come rappresentante dell'account e contrassegnare tale persona come dirigente. Il rappresentante dell'account deve fornire le seguenti informazioni:

Nome e cognome legali: il tuo nome legale completo come appare sulla documentazione rilasciata dal governo.
Data di nascita: la tua data di nascita.
Indirizzo email: un indirizzo email valido e attivo.
Numero di telefono: un numero di telefono valido e attivo.
Indirizzo di residenza: il tuo indirizzo di residenza, corrispondente alla tua documentazione.
Posizione lavorativa: la posizione lavorativa che ricopri nell'azienda.
Capitale proprio: se applicabile, la percentuale di capitale proprio che possiedi dell'attività.

Se le informazioni sono corrette ma continui a ricevere una richiesta di verifica, puoi risolvere la richiesta completando una delle seguenti attività:

Conferma la tua identità scattando un selfie con un documento d’identità valido con foto.
Carica documenti separati per prova di identità e prova di indirizzo nel pannello di controllo Shopify.
- Le informazioni presenti nei documenti devono corrispondere esattamente a quelle inserite nel tuo account. Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle dei documenti.

Le organizzazioni non profit non registrate devono anche fornire i seguenti dettagli sulla loro attività:

Ragione sociale: la ragione sociale come indicata sulla documentazione.
Partita IVA: se applicabile, il tuo numero di partita IVA.
Numero di telefono aziendale: un numero di telefono di contatto attivo per l'attività.
Indirizzo aziendale: l'indirizzo ufficiale registrato dell'attività come indicato sulla documentazione.

I partner bancari di Shopify verificano i tuoi dati confrontandoli con i registri governativi in Bulgaria. Presta particolare attenzione a maiuscole, punteggiatura e simboli.

Se le informazioni fornite sull'attività commerciale non possono essere verificate, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Quando fornisci questo documento, assicurati che la ragione sociale e l'indirizzo aziendale indicati nel tuo account corrispondano esattamente alle informazioni riportate sul documento e, se necessario, aggiorna le informazioni nel tuo account in modo che corrispondano al documento. Consulta l'elenco dei documenti aziendali accettati.

Tipi di documenti accettati

Per facilitare la procedura di verifica, devi fornire alcuni documenti per convalidare i tuoi dati personali e, in alcuni casi, i dati della tua attività. I seguenti tipi di documenti sono accettati per le persone fisiche e le aziende in Bulgaria.

Documenti di identità

I documenti devono riportare il tuo nome e cognome, la tua data di nascita e una foto. Il nome e la data di nascita sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nel documento di identità che fornisci. I documenti devono essere validi e non scaduti. Di seguito sono elencati i documenti accettati come prova di identità:

паспорт (Passaporto)
лична карта (Carta d’identità)
Свидетелство за управление на мпс (Patente di guida)
Разрешение за пребиваване (permesso di soggiorno): sono richieste le fotografie del fronte e del retro

Documenti di indirizzo

I documenti devono riportare il tuo nome e cognome e il tuo indirizzo di residenza. Il nome e l'indirizzo sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nel documento di indirizzo che fornisci. Di seguito sono elencati i documenti di indirizzo accettati:

Сметка за комунални услуги (Bolletta) - emessa da non oltre 6 mesi
Банково извлечение (Estratto conto bancario) - emesso da non oltre 6 mesi
ипотечно извлечение (estratto del mutuo) - datato negli ultimi 6 mesi

Documenti di verifica dell'attività

Il documento deve riportare chiaramente il nome della persona giuridica, il Unified Identification Code e l'indirizzo della tua attività. I dati sul tuo account Shopify Payments devono essere aggiornati in modo che corrispondano alle informazioni riportate nei documenti che fornisci. Di seguito sono elencati i documenti aziendali accettati per l'utilizzo di Shopify Payments in Bulgaria:

Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (Estratto del registro delle imprese)
Регистрация по ДДС (registrazione IVA)

Documenti di proprietà

I seguenti documenti sono accettati come prova di proprietà, a condizione che mostrino il nome della persona giuridica della tua attività e tutti i nomi completi dei proprietari dell’attività:

Регистър на действителните собственици (Registro dei titolari effettivi)
Удостоверение за регистрация (Certificato di status societario)
Документ за регистрация (Documento di registrazione)
Учредителен акт (Atto costitutivo)

Ogni titolare effettivo elencato nella documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments e avere assegnato il ruolo di «Proprietario». Un titolare effettivo è definito come una persona che possiede almeno il 25% del capitale dell’attività. Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività non ha alcun titolare effettivo, devi verificare invece i direttori. In questi casi, è idoneo il medesimo elenco di documenti di cui sopra. Ogni direttore elencato nella documentazione deve essere presente anche nel tuo account Shopify Payments e avere assegnato il ruolo di «Direttore». Se necessario, aggiorna le informazioni del tuo account in modo che corrispondano al documento.

Se la tua attività è di proprietà di una holding, completa la procedura di attestazione digitale cliccando sul pulsante «Firma».

Garantire la conformità della documentazione

Quando fornisci i documenti, assicurati che soddisfino i criteri necessari. Consulta le seguenti linee guida per garantirne la conformità:

Accuratezza: assicurati che le informazioni sui documenti corrispondano a quelle inserite nell’account Shopify Payments. Se necessario, aggiorna l’account affinché corrisponda ai documenti.
Chiarezza e leggibilità: assicurati che i tuoi documenti siano chiari e sufficientemente grandi da poter essere letti. Assicurati che l'intero documento sia visibile nella fotografia.
Completezza: assicurati che tutti i dettagli necessari siano visibili sul documento. Consulta i tipi di documento accettati elencati in questa pagina per capire quali dettagli devono esservi inclusi.
Documentazione originale: scatta una fotografia originale del documento usando una fotocamera. Non fotocopiare, scansionare o acquisire una schermata dei documenti. Non incollare foto di documenti all’interno di altri documenti. Non scattare foto agli schermi del computer o a stampe.
- Se il documento ti è stato rilasciato in formato digitale, fornisci il file PDF con tutte le pagine così come ti è stato consegnato in origine, senza alterazioni.
Validità: assicurati che gli ID con foto non siano scaduti e che la prova di residenza sia di emissione recente. Se fornisci una prova di registrazione dell’attività commerciale, quest’ultima deve essere ancora attiva e in regola.

Risoluzione dei problemi comuni

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, esamina questi problemi comuni di onboarding e le relative soluzioni.

Il mio documento è stato rifiutato

Assicurati che le informazioni nel tuo account corrispondano esattamente a quelle del documento e aggiorna l'account se necessario. Se i documenti continuano a essere rifiutati, fai riferimento alle seguenti sezioni di questa pagina:

Tipi di documenti accettabili: documenti accettati e dettagli richiesti. Non si accettano schermate, stampe e schermate di registri.
Garantire la conformità della documentazione: requisiti di accuratezza, chiarezza, completezza e validità.

Impossibile verificare automaticamente il mio indirizzo

Per Shopify Payments Bulgaria, se il tuo indirizzo non può essere verificato automaticamente, ti verrà chiesto di completare la procedura con selfie o di fornire un documento di prova di indirizzo.

Si consiglia di completare la procedura con selfie: la persona che richiede la verifica può cliccare sul pulsante «Selfie» e poi scattare una foto del proprio documento d’identità con foto e a se stessa per eseguire la verifica. Questa operazione può essere effettuata invece di fornire un documento di prova di indirizzo.

Se preferisci fornire un documento manualmente, puoi optare per questa soluzione. I documenti di prova di indirizzo devono mostrare il tuo nome completo, l’indirizzo di domicilio ed essere di uno dei tipi di documento mostrati qui. Dovresti anche assicurarti di quanto segue:

Assicurati che l’indirizzo inserito nel tuo account Shopify Payments corrisponda esattamente all’indirizzo riportato nel documento di prova di indirizzo.
Se necessario, aggiorna le informazioni dell’account in modo che corrispondano a quelle del documento.
Carica una foto chiara del tuo documento di prova di indirizzo.
Assicurati che il documento che stai caricando riporti il tuo nome completo. Ad esempio, se hai una bolletta intestata a un’altra persona, dovrai fornire un documento diverso.

Le informazioni sui proprietari non possono essere verificate

Per Shopify Payments Bulgaria, devi inserire i tuoi proprietari in modo che i nomi indicati corrispondano a quelli registrati per la tua attività nel registro delle imprese del governo. Ti consigliamo di cercare le informazioni sui proprietari nel registro e di inserire i nomi esattamente come riportati. Se non hai proprietari, devi invece elencare tutti i direttori nell’account.

Se l’hai fatto ma la tua proprietà o la tua carica di direttore non possono ancora essere verificate, ti consigliamo di cliccare sul pulsante «Firma» nella pagina di verifica per attestare digitalmente la correttezza delle informazioni che hai fornito. Questa procedura è semplice e veloce.

Se preferisci, in alternativa all’uso della procedura di attestazione, puoi fornire un documento che confermi i proprietari o i direttori. Le informazioni sui proprietari e/o direttori inserite nel tuo account Shopify Payments devono corrispondere a quelle presenti nella documentazione caricata. Se un proprietario/direttore è elencato nella documentazione, ma non è aggiunto al tuo account Shopify Payments, devi aggiungere tale persona al tuo account e assegnarle il ruolo di Proprietario e/o Direttore. Qui è disponibile un elenco dei tipi di documenti che puoi fornire per verificare la proprietà.

Assicurati che i proprietari e i direttori presenti nel tuo account corrispondano perfettamente a quelli indicati nella documentazione. Non elencare altri proprietari/direttori che non sono riportati nei tuoi documenti.

Le informazioni sulla mia attività commerciale non sono state verificate

I partner bancari di Shopify verificano le informazioni sulla tua attività commerciale confrontandole con i registri governativi in Bulgaria. Se la tua attività commerciale non può essere verificata, controlla i seguenti dettagli:

Assicurati che il nome dell'attività commerciale registrata corrisponda esattamente a quello indicato nel registro nazionale BULSTAT, comprese maiuscole, punteggiatura e simboli.
Assicurati che il codice identificativo unificato (ЕИК/Булстат) sia corretto.
Assicurati che l'indirizzo aziendale corrisponda a quello indicato nel registro nazionale BULSTAT.

Se non è ancora possibile verificare le informazioni, potrebbe essere necessario fornire un documento di verifica dell'attività commerciale. Assicurati che le informazioni presenti nel documento corrispondano a quelle inserite nell'account Shopify Payments.

Le informazioni del conto bancario non funzionano

Conferma che il tuo account soddisfi i requisiti del conto bancario e che tu non stia utilizzando un tipo di conto bancario non supportato. Un codice IBAN bulgaro è composto da 22 caratteri e inizia con il prefisso BG.

Se l'accredito non va a buon fine, verifica di aver inserito correttamente le informazioni del conto e di utilizzare un tipo di conto supportato. Per confermare se il conto può accettare bonifici SEPA, contatta la tua banca.

I miei accrediti non vanno a buon fine con un conto bancario virtuale

I conti bancari virtuali come Revolut e Payoneer sono accettati per gli accrediti, ma registrano un tasso di fallimento degli accrediti maggiore rispetto ai conti bancari tradizionali. Se i tuoi accrediti non vanno a buon fine, prendi in considerazione l'utilizzo di un conto bancario standard.

Domande frequenti

Controlla queste domande frequenti sui requisiti di Shopify Payments in Bulgaria.

Rappresento un'azienda, una partnership o una no profit. Perché richiedete un ID con foto o una prova di residenza?

Anche in caso di registrazione come azienda, partnership o organizzazione no profit, in base alle normative vigenti in Bulgaria i partner bancari di Shopify sono tenuti a verificare le identità delle persone associate all'attività commerciale, inclusa la loro sede.

Ho la cittadinanza bulgara ma attualmente non vivo in Bulgaria. Posso utilizzare Shopify Payments per la Bulgaria?

Se il tuo tipo di attività commerciale è persona fisica, devi risiedere in Bulgaria per poter utilizzare Shopify Payments per la Bulgaria. Se attualmente non vivi in Bulgaria, dovresti creare un account Shopify Payments per l'area geografica in cui risiedi.

Aggiorna l'indirizzo del negozio in base alla tua sede attuale. Se la tua sede è idonea per Shopify Payments, puoi creare un account Shopify Payments per quell'area geografica.

Se hai una partnership, un'azienda o un'organizzazione no profit, non ti è richiesto di vivere personalmente in Bulgaria, ma la tua attività deve esservi registrata e avere un indirizzo aziendale bulgaro. Se hai bisogno di aiuto, contatta l'Assistenza Shopify.

Rappresento una partnership e mi viene richiesto un codice identificativo unificato, ma non ne ho uno. Cosa devo fare?

Se rappresenti una partnership a cui è richiesto un codice identificativo unificato (ЕИК/Булстат) che non possiedi, significa che hai configurato il tipo di attività commerciale errato. Se stai configurando l'account, torna alla schermata di selezione del tipo di attività commerciale e seleziona Partnership non registrata.

Se hai già configurato l'account e ti viene richiesto un Codice di identificazione unificato durante il processo di verifica, puoi aggiornare il tipo di attività aziendale da Impostazioni > Generali. Clicca sui 3 puntini accanto ai tuoi dati aziendali, quindi clicca su “Modifica”. In caso di difficoltà con l'aggiornamento del tipo di attività aziendale, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Ho una ditta individuale. Avete bisogno della registrazione o delle informazioni della mia attività commerciale?

Ai fini della verifica dell'identità e dell'attività commerciale in Bulgaria, a Shopify è richiesto solo di raccogliere e verificare i dati personali del proprietario nel caso di una ditta individuale.

Se hai una ditta individuale, non tentare di iscriverti come un tipo di attività commerciale diverso, altrimenti potresti avere difficoltà a superare la verifica.

Rappresento una società quotata in borsa. Quale tipo di attività commerciale devo scegliere?

Seleziona l'opzione relativa a società privata. Ai fini della verifica aziendale, la procedura per le aziende pubbliche e private è identica. Puoi saltare la sezione del modulo di configurazione dell'account in cui ti viene richiesto di aggiungere i proprietari. Non è necessario elencare i titolari effettivi se non ce ne sono.

Se la tua è una società quotata in borsa in Bulgaria, hai già configurato l'account Shopify Payments e ora ti vengono richieste informazioni sulla proprietà per il processo di verifica, aggiorna i dettagli di proprietà per indicare che non ci sono proprietari. Rimuovi il ruolo di “proprietario” da tutte le persone registrate e assicurati che tutti i direttori siano inseriti nell'account con il ruolo di “direttore” assegnato.

Potrebbe esserti richiesto di confermare che le informazioni sui direttori siano corrette. Se tutto risulta corretto, clicca sul pulsante “Firma” per attestare digitalmente le informazioni registrate.

In caso di difficoltà con questo processo, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Non ho un codice identificativo unificato, ma non sono una persona fisica né una ditta individuale

Se non hai un codice identificativo unificato, Shopify offre opzioni di tipo di attività commerciale solo per partnership non registrate e organizzazioni no profit non registrate. Entrambi i tipi di attività commerciale devono comunque fornire la documentazione aziendale applicabile che dimostri la loro registrazione come entità aziendale in Bulgaria.

Se nessuno di questi tipi è adatto alla tua attività commerciale, seleziona Persona fisica/Ditta individuale e assegna un responsabile delle decisioni chiave o il proprietario come rappresentante dell'account.

Il mio account è già stato verificato. Perché mi viene chiesto di fornire nuove informazioni?

I requisiti normativi e dei partner finanziari cambiano nel tempo. Quando ciò accade, potresti dover fornire informazioni aggiuntive per mantenere la conformità. Riceverai queste richieste tramite un banner o un avviso nel tuo pannello di controllo e un'email corrispondente. Devi completare queste richieste per continuare a utilizzare Shopify Payments.

Come aggiorno le informazioni dell'account Shopify Payments?

Se ti viene richiesto di completare la verifica dell'account, puoi aggiornare le tue informazioni dalla pagina di verifica e inviare tutti i documenti richiesti.

Al di fuori del processo di verifica, il proprietario dell'account del negozio può aggiornare questi dettagli da Impostazioni > Generali > Dati aziendali. Clicca sui tre puntini accanto alla tua entità aziendale e poi clicca su “Modifica” per aggiornare le informazioni dell'attività, incluso il tipo di attività.

Tieni presente che qualsiasi modifica apportata qui viene inviata automaticamente ai nostri partner bancari per la revisione e le nuove informazioni vengono sottoposte nuovamente al loro processo di verifica. È possibile che le modifiche vengano verificate automaticamente, ma potrebbero esserti richiesti anche dei documenti di supporto.

In caso di difficoltà con questo processo, contatta l'Assistenza Shopify per ricevere aiuto.

Cosa succede se non rispetto la scadenza per la verifica?

I tuoi accrediti verranno messi temporaneamente in pausa finché non sarà completata la procedura di verifica. Una volta superata la prima scadenza e dopo che gli accrediti sono stati messi temporaneamente in pausa, potresti visualizzare una seconda scadenza che indica quando la tua capacità di accettare ordini con Shopify Payments verrà sospesa temporaneamente.

Tutte queste sospensioni sono temporanee e verranno revocate automaticamente al completamento della verifica. Consulta il tuo pannello di controllo per conoscere le scadenze.

A partire da giugno 2026, i nuovi account Shopify Payments per la Bulgaria avranno 90 giorni di tempo dal primo ordine elaborato per completare la verifica. Se trascorrono 90 giorni, gli ordini elaborati tramite Shopify Payments potrebbero essere rimborsati automaticamente.

Questa condizione si applica solo ai paesi europei e solo ai nuovi account creati a partire da giugno 2026. Se il tuo caso rientra tra questi, il proprietario dell'account riceverà degli avvisi che indicano quando è prevista l'elaborazione dei rimborsi.

Prima di contattare l'Assistenza Shopify in merito a Shopify Payments in Bulgaria

Prima di contattare l'Assistenza Shopify, raccogli queste informazioni per risolvere il problema più velocemente:

Schermate di eventuali messaggi di errore che hai ricevuto, dalle quali siano stati rimossi i dati sensibili, come i numeri di conto bancario
Il tipo di attività commerciale selezionato durante la configurazione
Il tuo codice identificativo unificato (ЕИК/Булстат), se applicabile
Il passaggio specifico in cui si è verificato il problema
Il browser e il dispositivo in uso
I dettagli del conto bancario (IBAN, tipo di conto, valuta) senza condividere il numero di conto completo
Eventuali documenti caricati e la data di caricamento

Avere a disposizione queste informazioni aiuterà l'Assistenza Shopify a fornirti un supporto più efficiente.