Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Inggris Raya

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Inggris Raya, Anda perlu memahami persyaratan yang ada untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Bagian ini menjelaskan alasan pengumpulan informasi pribadi, jenis dokumentasi yang diterima, dan memberikan panduan untuk memastikan bahwa dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Inggris Raya

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Inggris Raya, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Inggris Raya di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus berada di lembaga keuangan yang berbasis di Inggris Raya.
- Rekening bank harus dalam mata uang GBP.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Faster Payments Service (FPS).

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer bank: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang menyerupai rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify beserta mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Inggris Raya yang dirancang untuk mencegah kejahatan finansial. Seiring dengan berkembangnya peraturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan di antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Segala dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Inggris Raya

Informasi pribadi yang wajib dikumpulkan oleh Shopify berbeda di setiap negara. Untuk bisnis di Inggris Raya, pastikan Anda mengidentifikasi jenis bisnis dengan benar, karena hal ini akan menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda memiliki Nomor Registrasi Perusahaan (CRN), maka jenis bisnis Anda dapat ditemukan di Companies House dengan mencari bisnis Anda menggunakan CRN. Pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Jika jenis bisnis Anda berisi istilah "kemitraan", pilih Kemitraan berbadan hukum.
Jika jenis bisnis Anda menunjukkan "Charitable Incorporated Organization", "Registered Society", atau "Scottish Charitable Incorporated Organization", pilih Lembaga Nirlaba Berbadan Hukum.
Semua bisnis lainnya dapat memilih Korporasi Swasta.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar tetapi tidak memiliki Nomor Registrasi Perusahaan (CRN), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Persekutuan umum yang terdaftar di HM Revenue and Customs tetapi tidak di Companies House harus memilih Kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan amal yang terdaftar di UK Charity Commission atau Scottish Charity Regulator, tetapi tidak di Companies House, harus memilih Nirlaba tidak berbadan hukum.

Tinjau detail berikut terkait informasi yang diwajibkan untuk setiap jenis bisnis. Jika tidak ada opsi di atas yang berlaku untuk bisnis Anda, pilih Individu / Pedagang Tunggal sebagai jenis bisnis Anda.

Hubungi Dukungan Shopify jika Anda tidak yakin jenis bisnis mana yang harus dipilih.

Individu / Pedagang Tunggal

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara privat. Pedagang tunggal adalah bisnis pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah menggunakan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Inggris Raya. Hal ini mencakup pekerja lepas dan pelaku usaha kecil mandiri.

Jenis-jenis bisnis ini diperlakukan sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal harus memberikan:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi Anda seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal di Inggris Raya: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika terdapat informasi yang salah, seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah Anda, Anda harus memperbarui informasi akun tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Korporasi swasta

Korporasi swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham yang dimiliki oleh pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Korporasi swasta biasanya juga memiliki dewan direksi.

Korporasi swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif yang memiliki wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi perwakilan akun seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Korporasi swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang terdaftar di Companies House.
Nomor Registrasi Perusahaan (CRN): Nomor pendaftaran bisnis dari Companies House.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Inggris Raya, yang sesuai dengan catatan Companies House.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan informasi di Companies House. Pastikan Anda menggunakan penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor CRN, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda jika perlu agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Selain itu, Anda harus mencantumkan pihak lain yang juga merupakan pemilik manfaat, beserta semua direktur Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID berfoto atau bukti alamat.

Pemilik dan direktur yang Anda cantumkan harus cocok dengan pemilik dan direktur yang terdaftar di Companies House. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan bagi pemilik dan direktur dengan mengeklik tombol "sign" (tanda tangani), atau memberikan dokumen bukti kepemilikan dan/atau jabatan direktur. Menandatangani pengesahan sangatlah cepat dan mudah, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik dan direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang tertera di dokumen. Jika perlu, perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi. Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda hanya perlu memverifikasi direktur Anda.

Kemitraan Kewajiban Terbatas (LLP)

Kemitraan kewajiban terbatas (LLP) adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar di Companies House dan memperoleh CRN. LLP memiliki ekuitas, dan kemitraan ini merupakan entitasnya sendiri yang terpisah dari pemilik. Ini juga mencakup kemitraan terbatas (LP).

Kemitraan kewajiban terbatas harus menunjuk pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi perwakilan akun seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan kewajiban terbatas juga perlu memberikan detail berikut mengenai bisnis:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang terdaftar di Companies House.
Nomor Registrasi Perusahaan (CRN): Nomor pendaftaran bisnis dari Companies House.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Inggris Raya, yang sesuai dengan catatan Companies House.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Kemitraan lainnya

Semua kemitraan lain yang tidak berbadan hukum dan belum terdaftar di Companies House, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis bukan merupakan entitas yang terpisah. Contoh yang paling umum adalah kemitraan umum.

Kemitraan lainnya harus menunjuk pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi perwakilan akun seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Kemitraan lainnya juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Britania Raya.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan informasi di pendaftaran bisnis. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda jika perlu agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik kemitraan. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Pemilik dan direktur yang Anda cantumkan harus cocok dengan pemilik dan direktur yang terdaftar di badan pendaftaran pemerintah Anda. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan bagi pemilik dan direktur dengan mengeklik tombol "sign" (tanda tangani), atau memberikan dokumen bukti kepemilikan dan/atau jabatan direktur. Menandatangani pengesahan sangatlah cepat dan mudah, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik dan direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang tertera di dokumen. Jika perlu, perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik sepenuhnya maupun sebagian), tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Organisasi nirlaba berbadan hukum

Lembaga Swadaya Masyarakat (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan. Misi utamanya adalah melayani kepentingan publik atau masyarakat. LSM yang berbadan hukum telah terdaftar di Companies House dan memiliki CRN.

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menugaskan seorang direktur atau eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi perwakilan akun seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang terdaftar di Companies House.
Nomor Registrasi Perusahaan (CRN): Nomor pendaftaran bisnis dari Companies House.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Inggris Raya, yang sesuai dengan catatan Companies House.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang ada di dewan direksi Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda cantumkan harus cocok dengan direktur yang terdaftar di Companies House. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol "sign" (tanda tangani), atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan sangatlah cepat dan mudah, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang tertera di dokumen. Jika perlu, perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum

Lembaga Swadaya Masyarakat (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan. Misi utamanya adalah melayani kepentingan publik atau masyarakat. LSM yang tidak berbadan hukum telah terdaftar di UK Charity Commission atau Scottish Charity Regulator, namun belum terdaftar di Companies House dan tidak memiliki CRN.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menugaskan pengambil keputusan keuangan utama sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama lengkap resmi perwakilan akun seperti yang ditampilkan pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir perwakilan akun, dengan format DD/MM/YYYY.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif untuk komunikasi terkait akun.
Nomor telepon: Nomor telepon kontak di Inggris Raya.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah perwakilan akun, yang sesuai dengan dokumentasi pemerintah.
Jabatan: Jabatan perwakilan akun.
Ekuitas: Persentase ekuitas yang dimiliki perwakilan akun dalam bisnis, jika berlaku.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie sambil memegang ID berfoto yang sah.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama terdaftar: Nama resmi bisnis.
Nomor PPN: Nomor PPN bisnis, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat fisik resmi bisnis di Britania Raya.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan informasi di pendaftaran bisnis. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen, dan perbarui informasi di akun Anda jika perlu agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang ada di dewan direksi Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda cantumkan harus cocok dengan direktur yang terdaftar di sistem pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Jika terdeteksi ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol "sign" (tanda tangani), atau menyerahkan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan sangatlah cepat dan mudah, tetapi jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan yang tertera di dokumen. Jika perlu, perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Untuk membantu proses verifikasi, Anda perlu memberikan dokumen tertentu untuk memvalidasi informasi pribadi Anda dan dalam beberapa kasus informasi bisnis Anda. Jenis dokumen berikut dapat diterima untuk individu dan bisnis di Britania Raya.

Dokumen identitas

Saat mengirimkan dokumen identitas, dokumen tersebut harus mencantumkan nama legal lengkap, tanggal lahir (DOB), dan foto Anda. Berikut adalah dokumen identitas yang diterima saat menggunakan Shopify Payments di Britania Raya:

Paspor
Surat Izin Mengemudi
Kartu warga negara
ID Pemilih

Dokumen alamat

Saat mengirimkan dokumen alamat, dokumen tersebut harus mencantumkan nama legal lengkap Anda, alamat rumah Anda, dan jika tertera, tanggal penerbitan dalam rentang yang memenuhi syarat. Jika perlu, Anda harus memperbarui alamat tempat tinggal di akun Anda agar sesuai dengan yang tertera pada dokumen Anda. Berikut adalah dokumen alamat yang diterima:

Surat Izin Mengemudi (tidak dapat digunakan untuk kedua kalinya jika sudah digunakan sebagai tanda pengenal berfoto)
Tagihan utilitas - Tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Laporan bank - Tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Surat resmi pemerintah - Tertanggal dalam 6 bulan terakhir
Surat dari pengacara
Dokumentasi dewan atau asosiasi perumahan
Dokumentasi Benefits Agency
Entri Daftar Pemilih
Kartu medis National Health Service (NHS)
Surat pendaftaran dari dokter umum (GP) di tempat praktik

Dokumen verifikasi bisnis

Saat menyerahkan dokumen perusahaan atau entitas, dokumen tersebut harus menyertakan nama bisnis secara utuh yang sesuai dengan nama bisnis, Company Registration Number (CRN), dan alamat bisnis yang cocok dengan informasi yang Anda tambahkan ke profil Shopify Payments.

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis bagi Perusahaan swasta, kemitraan kewajiban terbatas, dan Organisasi nirlaba berbadan hukum di Inggris Raya:

Dokumen Pendaftaran Companies House
Sertifikat Pendirian

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis bagi kemitraan lainnya di Inggris Raya:

Laporan akun HM Revenue and Customs
Sertifikat PPN HM Revenue and Customs
Pendaftaran PPN

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis organisasi nirlaba tidak berbadan hukum di Britania Raya:

Dokumen Charity Commission
Dokumen Office of Scottish Charity Regulator (OSCR)

Dokumen Kepemilikan dan Jabatan Direktur

Dokumen berikut ini dapat diterima sebagai bukti kepemilikan dan/atau bukti jabatan direktur, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan memuat semua nama lengkap pemilik dan/atau direktur dari bisnis Anda.

Register of Members (Daftar Pemegang Saham)
Register of Persons with Significant Control (PSC) (Daftar Pemilik Manfaat Utama)
Confirmation Statement (Laporan Tahunan)
Certificate of Incumbency
IN01 (Permohonan Pendaftaran Perusahaan)—bertanggal dalam 12 bulan terakhir

Setiap pemilik manfaat/direktur yang tercantum dalam dokumen Anda juga harus terdaftar di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran sebagai "Owner" (Pemilik) atau "Director" (Direktur) yang sesuai. Pemilik manfaat ditetapkan sebagai pihak yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Jika diperlukan, perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda hanya perlu memverifikasi direktur Anda.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, harap selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol "sign".

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhannya:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum pada halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen tersebut.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan fotokopi, pindai, atau ambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan tempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan ambil foto dari layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen diterbitkan kepada Anda secara digital, berikan file PDF berisi semua halaman seperti yang awalnya diberikan kepada Anda, tanpa diubah.
Validitas: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum berikut dan solusinya.

Saya diminta memberikan CRN, tetapi saya tidak memilikinya.

Jika Anda diminta memberikan CRN tetapi tidak memilikinya, Anda mungkin telah diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda masih menyiapkan akun, kembalilah ke tahap pemilihan jenis bisnis dan pilih jenis yang lebih sesuai untuk bisnis Anda. Perusahaan swasta, kemitraan tanggung jawab terbatas, dan organisasi nirlaba berbadan hukum semuanya memerlukan CRN.

Kesalahan umum yang sering terjadi adalah kemitraan umum mendaftar sebagai kemitraan tanggung jawab terbatas. Kemitraan umum harus memilih jenis bisnis "kemitraan lainnya".

Jika Anda telah menyiapkan akun dan diminta untuk memberikan CRN sebagai bagian dari proses verifikasi Anda, perbarui jenis bisnis Anda melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik ikon tiga titik di samping badan hukum bisnis Anda, lalu klik "edit" untuk memperbarui jenis bisnis Anda.

Hubungi Dukungan Shopify jika Anda memiliki pertanyaan.

Dokumen saya ditolak

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika perlu. Jika dokumen Anda masih ditolak, rujuk ke bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen apa saja yang diterima dan detail apa yang harus disertakan. Tangkapan layar, hasil cetak dari pencarian online, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk keakuratan, kejelasan, kelengkapan, dokumentasi asli, dan validitas.

Saya tinggal di luar Inggris dan kesulitan memverifikasi ID berfoto serta dokumentasi bukti alamat saya.

Jika Anda tinggal di luar Inggris Raya, Anda harus mengirimkan foto paspor yang valid sebagai ID berfoto.

Saat Anda diminta memberikan bukti alamat, kirimkan tagihan utilitas atau laporan rekening bank yang diterbitkan dalam 6 bulan terakhir dan menunjukkan nama, alamat rumah, serta tanggal penerbitan Anda dengan jelas.

Tagihan utilitas yang diterima hanya tagihan gas, air, listrik, pengumpulan limbah cair atau air limbah, pengumpulan sampah atau daur ulang, internet, telepon rumah atau ponsel, dan TV kabel atau satelit.

Laporan rekening bank harus berupa dokumen bulanan resmi dari bank yang merangkum aktivitas rekening untuk periode tersebut. Surat, tanda terima, atau jenis dokumen bank lainnya tidak akan diterima.

Jika Anda mengirimkan dokumen fisik, ambil foto dokumen yang jelas. Jangan memindainya, mengambil tangkapan layarnya, atau memotret dari foto lain. Jika Anda mengirimkan dokumen digital, kirim file PDF asli tanpa perubahan apa pun dengan semua halaman asli disertakan.

Informasi bisnis saya tidak terverifikasi.

Saat memasukkan informasi bisnis Anda, pastikan nama bisnis, CRN, dan alamat bisnis sama persis dengan yang tercantum dalam registri Companies House. Hal ini mencakup:

Penggunaan huruf besar dan kecil yang benar
Tanda baca dan spasi yang benar
Nama bisnis lengkap sesuai pendaftaran

Jika jenis bisnis Anda tidak memiliki CRN, kirimkan salah satu jenis dokumen yang relevan yang menunjukkan nama dan alamat bisnis Anda, serta pastikan informasi di akun Anda sesuai dengan dokumentasi tersebut.

Mitra perbankan kami memverifikasi informasi Anda secara otomatis dengan membandingkannya terhadap registri resmi. Perbedaan kecil sekalipun dapat menyebabkan kegagalan verifikasi. Pastikan dokumentasi yang Anda kirimkan menunjukkan nama resmi bisnis, CRN, dan alamat bisnis, serta pastikan detail ini sesuai dengan yang ditampilkan pada akun Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika perlu.

Jika Anda terdaftar di Companies House dan menyertakan dokumen Companies House, wajar apabila dokumen Anda tidak menampilkan alamat bisnis. Dalam situasi ini, cari bisnis Anda di Companies House dan perbarui alamat bisnis Anda agar sesuai dengan alamat bisnis yang tertera di sistem pendaftaran.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments UK, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie atau memberikan dokumen bukti alamat.

Sangat disarankan untuk menyelesaikan proses selfie: Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol "selfie" dan mengambil foto ID berfoto serta dirinya sendiri untuk verifikasi. Ini dapat dilakukan sebagai pengganti pemberian dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih memilih untuk mengirimkan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menunjukkan nama lengkap Anda, alamat rumah, dan merupakan salah satu dari jenis dokumen yang ditunjukkan di sini. Anda juga harus memastikan bahwa:

Alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments sama persis dengan alamat di dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.
Anda mengunggah foto dokumen bukti alamat yang jelas.
Pastikan dokumen yang Anda unggah menampilkan nama lengkap Anda sendiri. Sebagai contoh, jika Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda harus memberikan dokumen lain.

Informasi pemilik dan/atau direktur saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments UK, Anda diwajibkan untuk memasukkan informasi pemilik dan direktur Anda agar nama yang tercantum cocok dengan pemilik dan direktur yang tercantum untuk bisnis Anda di sistem pendaftaran bisnis pemerintah terkait (Contoh: Companies House). Kami menyarankan agar Anda mencari informasi pemilik dan direktur dalam sistem pendaftaran lalu memasukkan nama persis seperti yang tertera di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, Anda hanya perlu memverifikasi direktur Anda.

Jika Anda sudah melakukannya dan kepemilikan atau status direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, sebaiknya klik tombol "tanda tangani" di halaman verifikasi Anda untuk mengonfirmasi secara digital bahwa informasi yang Anda berikan sudah benar. Proses ini cepat dan mudah.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur bisnis Anda sebagai ganti dari proses pengesahan. Informasi pemilik dan/atau direktur yang Anda masukkan pada akun Shopify Payments Anda harus sesuai dengan informasi pada dokumen yang Anda unggah. Jika ada pemilik/direktur yang tercantum pada dokumen, tetapi belum ditambahkan ke akun Shopify Payments Anda, maka Anda wajib menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkan peran Pemilik dan/atau Direktur kepadanya. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Anda harus memastikan pemilik dan direktur pada akun Anda sama persis dengan yang ada pada dokumen Anda. Jangan mencantumkan pemilik/direktur tambahan yang tidak ditampilkan dalam dokumen Anda.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum berikut tentang persyaratan Shopify Payments di Inggris Raya.

Mengapa Anda memerlukan tanda pengenal berfoto dan informasi pribadi saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau nirlaba?

Meskipun Anda diatur sebagai perusahaan, kemitraan, atau nirlaba, mitra perbankan yang bekerja sama dengan Shopify diwajibkan oleh peraturan di Inggris Raya untuk memverifikasi identitas individu yang terkait dengan bisnis tersebut.

Saya adalah perusahaan publik. Tipe bisnis apa yang harus saya pilih?

Pilih Perusahaan swasta dan tunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Untuk perusahaan publik, Anda perlu menetapkan eksekutif dengan wewenang pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun Anda, misalnya CEO, CFO, atau bendahara.

Saat ini tidak ada opsi untuk memilih "perusahaan publik" sebagai tipe bisnis. Namun, entitas bisnis untuk perusahaan swasta dan perusahaan publik diverifikasi dengan cara yang sama, dan juga memiliki persyaratan akun yang sama.

Jika Anda telah mengatur akun Shopify Payments dan kini diminta untuk memberikan informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi Anda, perbarui detail kepemilikan Anda untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran "pemilik" dari orang mana pun yang tercatat, dan pastikan semua direktur Anda tercantum di akun serta ditetapkan dengan peran "direktur".

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa susunan direktur yang tercantum sudah benar. Jika Anda dapat memastikan kebenarannya, klik tombol "tanda tangani" untuk mengonfirmasi secara digital informasi yang tercatat.

Saya adalah Asosiasi tidak berbadan hukum tanpa CRN. Bagaimana cara saya melanjutkannya?

Asosiasi tidak berbadan hukum saat ini tidak didukung di Shopify Payments Inggris Raya. Untuk melanjutkan, Anda bisa mendapatkan CRN dari Companies House dan mengatur sebagai tipe bisnis yang berbeda, atau salah satu pengelola Anda dapat mengaturnya sebagai Individu menggunakan informasi pribadi mereka.

Saya adalah kepemilikan tunggal yang terdaftar. Bagaimana cara memberikan informasi bisnis saya kepada Anda?

Jika Anda adalah pemilik tunggal, Anda harus memilih jenis bisnis Individu / Pedagang Tunggal. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas di Inggris Raya, hanya informasi pribadi pemilik yang diperlukan jika Anda memiliki bisnis kepemilikan tunggal.

Jangan pilih salah satu dari opsi jenis bisnis terdaftar lainnya. Perusahaan dan kemitraan diverifikasi secara berbeda, dan Anda dapat mengalami kesulitan saat memverifikasi akun.

Saya adalah warga negara Inggris Raya tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments UK?

Jika jenis bisnis Anda adalah Individu / Pedagang Tunggal, Anda harus tinggal di Inggris agar memenuhi syarat untuk menggunakan Shopify Payments UK. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Inggris, Anda perlu membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat Anda tinggal.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, maka Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut sebagai gantinya.

Jika bisnis Anda adalah kemitraan, perusahaan, atau nirlaba, maka Anda tidak perlu tinggal secara pribadi di Inggris Raya, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis di Inggris Raya. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Apakah informasi pribadi dan bisnis saya akan dirahasiakan?

Ya. Informasi pribadi pemilik dan direktur, seperti nama atau alamat rumah, dirahasiakan dan tidak pernah dibagikan secara publik.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi baru?

Persyaratan regulasi dan persyaratan dari mitra keuangan beserta jaringan kartu mereka berubah seiring berjalannya waktu. Jika ini terjadi, Anda mungkin perlu memberikan informasi tambahan agar tetap patuh. Anda akan menerima permintaan ini melalui banner atau peringatan di admin Anda dan email terkait. Anda harus melengkapi permintaan ini untuk terus menggunakan Shopify Payments.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat melakukan pembaruan pada informasi Anda dari halaman verifikasi sekaligus mengirimkan dokumen apa pun yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik akun dari toko tersebut dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail bisnis. Klik tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik "edit" untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Harap diingat bahwa setiap perubahan yang Anda buat di sini akan secara otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses kembali melalui prosedur verifikasi mereka. Ada kemungkinan perubahan tersebut akan langsung diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga akan diminta untuk melampirkan dokumen pendukung.

Jika Anda memiliki pendanaan tunai Shopify Capital Inggris Raya yang belum lunas, Anda mungkin tidak akan dapat memperbarui beberapa informasi bisnis Anda hingga pendanaan tersebut dilunasi sepenuhnya terlebih dahulu. Pendanaan tunai Anda diterbitkan untuk bisnis yang saat ini tercatat, sehingga tidak dapat dialihkan ke bisnis yang berbeda. Hubungi Dukungan Shopify jika Anda memiliki pertanyaan.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Anda akan mendapati jeda sementara pada pembayaran Anda hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlewati dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda dalam menerima pesanan menggunakan Shopify Payments akan dijeda untuk sementara.

Semua jeda ini bersifat sementara dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Jadikan halaman admin Anda sebagai referensi untuk melihat batas waktu yang Anda miliki.

Mulai Juni 2026, akun Shopify Payments Inggris Raya yang sama sekali baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Apabila 90 hari terlewati, dana untuk setiap pesanan yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan secara otomatis.

Hal ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, serta khusus untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika hal ini berlaku pada Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik akun Anda mengenai kapan proses pengembalian dana tersebut diperkirakan akan berlangsung.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Inggris Raya

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar dari setiap pesan kesalahan yang Anda terima, dengan informasi sensitif seperti nomor rekening bank yang telah dihapus
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Nomor Registrasi Perusahaan (CRN) Anda, jika berlaku
Langkah spesifik di mana Anda mengalami masalah
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Negara, mata uang, dan jenis rekening dari rekening bank Anda, tanpa menyertakan nomor rekening lengkap
Dokumen apa pun yang telah Anda unggah beserta waktu pengunggahannya

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify untuk membantu Anda dengan lebih efisien.