Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk menggunakan Shopify Payments di Swiss

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Swiss, Anda perlu memahami persyaratan yang ada untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Artikel ini menjelaskan mengapa informasi pribadi dikumpulkan, jenis dokumentasi yang diterima, dan memberikan panduan untuk memastikan bahwa dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Swiss

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Swiss, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Swiss di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR atau jika rekening bank tersebut berbasis di Swiss, maka dapat dalam mata uang CHF.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi pihak bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify beserta mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Swiss yang dirancang untuk mencegah kejahatan finansial. Seiring dengan berkembangnya peraturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Segala dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaannya dan tetap aman.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Swiss

Mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar sangat penting karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar ke lembaga pemerintah mana pun, atau Anda telah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai kepemilikan tunggal (termasuk Einzelfirma/Raison individuelle, pedagang tunggal, dan wiraswasta), pilih jenis bisnis Individu / Kepemilikan tunggal.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan UID (Genossenschaft/Coopérative) harus memilih jenis bisnis kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan UID harus memilih jenis bisnis nirlaba berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan UID harus memilih jenis bisnis perusahaan swasta. Contoh umumnya adalah GmbH dan Sàrl.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki UID, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa UID (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft) harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan amal yang tidak memiliki UID harus memilih jenis bisnis nirlaba tidak berbadan hukum.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis yang tepat.

Individu / Kepemilikan tunggal

Individu adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Kepemilikan tunggal adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah dengan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Swiss. Ini termasuk pekerja lepas dan operator usaha kecil wiraswasta.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan kepemilikan tunggal harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal di Swiss: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas. Jika ada informasi Anda seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang salah, Anda harus memperbarui informasi akun.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Perusahaan swasta (GmbH/Sàrl)

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham-saham yang dimiliki oleh para pemegang saham. Perusahaan dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Perusahaan ini biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif yang memiliki wewenang mengambil keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID): UID bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Swiss. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, UID, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jika Anda adalah pemilik manfaat perusahaan, Anda juga perlu mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang terdaftar dalam daftar bisnis pemerintah. Jika ditemukan ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan, namun jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum di dokumen. Perbarui informasi pada akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik seluruhnya atau sebagian), tandatangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau sebagai gantinya memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur. Jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen. Perbarui informasi pada akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Kemitraan berbadan hukum (Genossenschaft/Coopérative)

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk kegiatan komersial dan memperoleh Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID). Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari para pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID): UID bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Swiss. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik atau mitra. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Kemitraan tidak berbadan hukum (Kollektivgesellschaft, Kommanditgesellschaft)

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID), tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Para pemilik dianggap sebagai badan hukum dalam kasus ini, dan bisnis tersebut bukan merupakan entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Swiss. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Organisasi nirlaba berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Organisasi nirlaba berbadan hukum telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID).

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menunjuk direktur atau eksekutif yang memiliki wewenang mengambil keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID): UID bisnis seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar seperti yang ditampilkan di registri pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Swiss. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang ada di dewan direksi Anda atau yang merupakan pengambil keputusan utama. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera di dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan ID foto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus cocok dengan direktur yang terdaftar dalam daftar bisnis pemerintah. Jika ditemukan ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk mengatasi ketidakcocokan, namun jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen. Perbarui informasi pada akun Anda agar sesuai dengan dokumen, jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum tidak memiliki Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID), tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas bisnis yang Anda miliki.

Jika informasi tersebut benar tetapi Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie bersama kartu identitas berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi di dokumen harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun. Perbarui informasi akun agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat bisnis resmi yang terdaftar seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Swiss. Perhatikan baik-baik huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa.

Paspor
Surat Izin Mengemudi
ID Nasional - Foto bagian depan dan belakang wajib dilampirkan.
Izin tinggal

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen alamat yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Laporan keuangan (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Surat yang dikeluarkan pemerintah (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Wohnsitzbestätigung / Attestation de résidence / Certificato di domicilio (Sertifikat domisili)

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus secara jelas menampilkan nama badan hukum, UID, dan alamat bisnis Anda. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan.

Handelsregistereintrag / Inscription au registre du commerce / Registro di commercio del cantone (Entri daftar niaga)
Handelsregisterauszug / Extrait du registre du commerce / Numero d'identificazione delle imprese (IDI) dell'Ufficio Federale di Statistica (Ekstrak daftar niaga)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Anggaran dasar)
MwSt-Registrierung / Immatriculation à la TVA / Registro IVA (Pendaftaran PPN)
Jahresabschluss / Etats financiers / Rendiconto finanziario (Laporan keuangan)

Dokumen kepemilikan

Dokumen-dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, dengan syarat bahwa dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan semua nama lengkap dari para pemilik atau direktur bisnis Anda.

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi pemilik:

Jahresbericht (Laporan Tahunan)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Laporan Tahunan)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Anggaran dasar)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Sertifikat Jabatan)
Gründungsurkunde (Dokumen Pendaftaran)

Dokumen yang dapat digunakan untuk memverifikasi direktur:

Jahresbericht (Laporan Tahunan)
Jahresbericht (keine separate Erklärung) (Laporan Tahunan)
Gründungsurkunde / Statuts constitutifs / Atto costitutivo (Anggaran dasar)
Handelsregisterauszug (Sertifikat Status Perusahaan)
Auskunft über aktuelle Unternehmensdaten (Sertifikat Jabatan)
Gründungsurkunde (Dokumen Pendaftaran)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum di dokumentasi juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat apa pun, Anda akan diminta untuk memverifikasi direktur sebagai gantinya. Dalam kasus ini, dokumen yang tercantum di atas untuk direktur dianggap memenuhi syarat. Setiap direktur yang tercantum di dokumentasi juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika diperlukan.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, pastikan pemilik dan direktur Anda telah dimasukkan dengan benar terlebih dahulu, lalu selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau pedoman berikut untuk memastikan kepatuhan:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan informasi yang telah Anda masukkan ke akun Shopify Payments Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat di dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima dan tercantum pada halaman ini untuk memahami detail yang harus disertakan di dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan mengambil foto layar komputer atau hasil cetakan.
- Jika dokumen Anda diterbitkan secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman seperti yang diberikan kepada Anda pada awalnya, tanpa perubahan apa pun.
Validitas: Pastikan ID foto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan bereputasi baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah umum onboarding ini beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumen: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Informasi bisnis saya tidak diverifikasi

Saat memasukkan informasi bisnis Anda, pastikan nama bisnis, Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID), dan alamat sama persis dengan yang tercantum dalam registri pemerintah. Ini termasuk:

Penggunaan huruf besar/kecil yang benar (huruf besar dan huruf kecil)
Tanda baca dan spasi yang benar
Nama bisnis lengkap seperti yang terdaftar

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda secara otomatis dengan membandingkannya dengan registri resmi. Perbedaan kecil sekalipun dapat menyebabkan verifikasi gagal. Pastikan dokumentasi yang Anda kirimkan menyertakan nama legal, UID, dan alamat bisnis, serta pastikan detail ini cocok dengan yang ada di akun Anda. Perbarui akun agar cocok dengan dokumen Anda jika perlu.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis

Untuk Shopify Payments Swiss, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Disarankan untuk menyelesaikan proses selfie. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie lalu mengambil foto kartu identitas berfotonya beserta dirinya sendiri untuk melakukan verifikasi. Anda dapat menyelesaikan proses selfie ini sebagai ganti dari memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menyertakan nama lengkap dan alamat rumah Anda, serta harus berupa salah satu jenis dokumen yang diterima. Sebelum mengunggah dokumen Anda:

Konfirmasikan bahwa alamat di akun Shopify Payments Anda sama persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda jika perlu.
Konfirmasikan bahwa dokumen tersebut menyertakan nama lengkap Anda sendiri. Jika Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda harus memberikan dokumen yang berbeda.
Unggah foto dokumen yang jelas.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi

Untuk Shopify Payments Swiss, Anda diwajibkan untuk memasukkan data pemilik agar nama yang tercantum cocok dengan pemilik bisnis yang tercantum pada daftar bisnis pemerintah. Disarankan agar Anda mencari informasi pemilik dalam daftar tersebut dan memasukkan nama yang sama persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika tidak memiliki pemilik, maka Anda harus mencantumkan semua direktur di akun.

Jika Anda telah melakukannya tetapi kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, maka disarankan untuk mengeklik tombol Tanda tangani pada halaman verifikasi guna mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan adalah benar.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa saja pemilik atau direktur Anda, sebagai ganti dari menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan direktur yang dimasukkan di akun Shopify Payments harus sesuai dengan informasi pada dokumentasi yang diunggah. Jika ada pemilik atau direktur yang tercantum di dokumentasi tetapi belum ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun dan menetapkannya dengan peran Pemilik atau Direktur. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Pastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda benar-benar sama persis dengan dokumentasi Anda. Jangan cantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak ditampilkan di dokumen.

Pembayaran saya tertunda

Periksa riwayat aktivitas pesanan untuk mengonfirmasi apakah pembayaran berhasil. Jika statusnya gagal, Anda harus membuat draf pesanan baru dan mengirimkannya ke pelanggan untuk menarik dana.

Pengembalian dana saya tertunda

Jika Anda menggunakan rekening bank CHF, pengembalian dana dan tagihan balik tidak didebit dari rekening bank Anda. Sebaliknya, jumlah negatif tetap sebagai saldo negatif hingga penjualan di masa mendatang menutupinya. Hal ini dapat menyebabkan transaksi pengembalian dana muncul sebagai tertunda, tetapi pengembalian dana itu sendiri berhasil diproses.

Jika Anda menggunakan rekening bank EUR, saldo negatif akan didebit secara normal.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum mengenai persyaratan Shopify Payments di Swiss ini.

Mengapa Anda memerlukan ID foto dan bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau nirlaba?

Meskipun Anda diatur sebagai perusahaan, kemitraan, atau nirlaba, mitra perbankan Shopify diharuskan oleh peraturan di Swiss untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis, termasuk siapa mereka dan di mana mereka berada.

Saya warga negara Swiss dan lahir di sana, tetapi saat ini saya tidak tinggal di Swiss. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments di Swiss?

Jika jenis bisnis Anda adalah Individu / Kepemilikan tunggal, Anda diwajibkan tinggal di Swiss agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments di Swiss. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Swiss, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat tinggal Anda.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah kemitraan, perusahaan, atau nirlaba, Anda tidak diwajibkan untuk tinggal secara pribadi di Swiss, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di Swiss dan memiliki alamat bisnis di Swiss. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya adalah kemitraan di Swiss dan diminta memberikan UID, tetapi saya tidak memilikinya. Apa yang harus saya lakukan?

Jika Anda adalah kemitraan yang diminta memberikan UID tetapi tidak memilikinya, berarti Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun, kembali ke layar pemilihan jenis bisnis dan pilih Kemitraan tidak berbadan hukum.

Jika Anda telah menyiapkan akun dan diminta untuk memberikan UID sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik ikon tiga titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kesulitan saat memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk meminta bantuan.

Saya adalah perusahaan terbuka di Swiss. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Anda harus memilih Perusahaan swasta. Untuk keperluan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan publik dan perusahaan milik swasta adalah identik. Anda dapat melewati bagian formulir penyiapan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Anda tidak diwajibkan untuk mencantumkan pemilik manfaat, jika tidak memilikinya.

Jika Anda adalah perusahaan publik yang diperdagangkan di bursa di Swiss, Anda telah menyiapkan akun Shopify Payments, dan sekarang diminta untuk memberikan informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, maka perbarui detail kepemilikan Anda untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik. Hapus peran Pemilik dari siapa pun yang tercatat, dan sebagai gantinya, pastikan semua direktur Anda telah tercantum di akun serta ditetapkan dengan peran Direktur.

Anda mungkin akan diminta untuk mengonfirmasi bahwa jabatan direktur yang tercantum adalah benar. Jika Anda dapat mengonfirmasinya, klik tombol Tanda tangani untuk mengesahkan informasi yang tercatat secara digital.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk meminta bantuan.

Saya tidak memiliki UID, tetapi saya bukan individu atau pemilik tunggal. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Jika Anda tidak memiliki UID, Anda dapat memilih kemitraan tidak berbadan hukum atau nirlaba tidak berbadan hukum sebagai jenis bisnis Anda. Kedua jenis bisnis ini tetap harus menyediakan dokumen bisnis yang berlaku yang mengonfirmasi bahwa bisnis tersebut terdaftar sebagai entitas bisnis di Swiss.

Jika tidak satu pun dari jenis bisnis ini sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih Individu/Kepemilikan tunggal dan menetapkan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Apakah saya akan dikenakan PPN atas biaya pemrosesan Shopify Payments saya?

Ya. PPN dikenakan pada biaya pemrosesan Shopify Payments di Swiss. Invois pajak muncul di halaman pembayaran, dan Anda dapat mengekspor daftar transaksi Anda sebagai file CSV dari Pengaturan > Pembayaran > Shopify Payments.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta untuk memberikan informasi baru?

Persyaratan peraturan dan mitra keuangan berubah seiring waktu. Jika hal ini terjadi, Anda mungkin perlu memberikan informasi tambahan untuk menjaga kepatuhan. Anda akan menerima permintaan ini melalui banner atau peringatan di admin dan email terkait. Anda harus melengkapi permintaan ini untuk terus menggunakan Shopify Payments.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta secara aktif untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat membuat pembaruan apa pun pada informasi dari halaman verifikasi, serta mengirimkan dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail tersebut melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik ikon tiga titik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perhatikan bahwa setiap perubahan yang Anda buat di sini akan dikirim secara otomatis ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut akan diproses ulang melalui proses verifikasi mereka. Mungkin saja perubahan tersebut diverifikasi ulang secara otomatis, namun Anda juga mungkin akan dimintai dokumen pendukung.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan tenggat waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah tenggat waktu pertama terlewat dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin melihat tenggat waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda sementara.

Semua penjedaan ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin untuk mengetahui tenggat waktu Anda.

Mulai Juni 2026, akun Shopify Payments Swiss yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika 90 hari telah berlalu, pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan dananya secara otomatis.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah Juni 2026. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik toko mengenai kapan pengembalian dana akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify mengenai Shopify Payments di Swiss

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi ini untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan kesalahan apa pun yang Anda terima, dengan informasi sensitif seperti nomor rekening bank dihapus
Jenis bisnis yang Anda pilih selama pengaturan
Nomor Identifikasi Perusahaan Unik (UID) Anda, jika berlaku
Langkah spesifik di mana Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Jenis rekening bank dan mata uang Anda (EUR atau CHF), tanpa IBAN lengkap Anda
Dokumen apa pun yang telah Anda unggah dan kapan Anda mengunggahnya

Menyiapkan informasi ini akan membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.