Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk Shopify Payments di Spanyol

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Spanyol, Anda perlu memahami persyaratan yang ada untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Artikel ini menjelaskan mengapa informasi pribadi dikumpulkan, jenis dokumentasi yang diterima, dan memberikan panduan untuk memastikan bahwa dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Spanyol

Sebelum Anda menggunakan Shopify Payments di Spanyol, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan untuk menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Spanyol di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bankRekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum Anda dapat menghubungkannya ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer kawat: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening multi-mata uang: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang menyerupai rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda mungkin akan lebih sering mengalami kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah akun Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify beserta mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Spanyol yang dirancang untuk mencegah kejahatan finansial. Seiring dengan berkembangnya peraturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Segala dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaannya dan tetap aman.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Spanyol

Mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar sangat penting karena hal itu menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum mendaftar ke lembaga pemerintah mana pun, atau Anda telah mendaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai pedagang tunggal, pilih jenis bisnis Individu / Pedagang tunggal.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis Anda dan memiliki Nomor Identifikasi Pajak (NIF), pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan Nomor Identifikasi Pajak (SNC, S. Com.) harus memilih jenis bisnis kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan Nomor Identifikasi Pajak harus memilih jenis bisnis LSM berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan Nomor Identifikasi Pajak harus memilih jenis bisnis perusahaan swasta. Contoh umumnya adalah SL, SLU, dan S. Coop.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki Nomor Identifikasi Pajak, pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa Nomor Identifikasi Pajak (SC, CB) harus memilih jenis bisnis kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan amal yang tidak memiliki Nomor Identifikasi Pajak harus memilih jenis bisnis LSM tidak berbadan hukum.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan dalam memilih jenis bisnis yang tepat.

Individu / Pedagang tunggal

Individu adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Pedagang tunggal adalah bisnis dengan pemilik tunggal yang terdaftar di pemerintah dengan informasi pribadi mereka. Keduanya adalah bisnis yang dimiliki dan dikendalikan oleh satu individu yang tinggal di Spanyol. Ini termasuk pekerja lepas dan operator usaha kecil wiraswasta.

Jenis bisnis ini diperlakukan dengan cara yang sama dan harus memberikan informasi yang sama. Individu dan pedagang tunggal harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal di Spanyol: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang salah, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Perusahaan swasta (SL, SLU, S. Coop)

Perusahaan swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham-saham yang dimiliki oleh para pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga memiliki dewan direksi.

Perusahaan swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Perusahaan swasta juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor Identifikasi Pajak (NIF): NIF bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Spanyol. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, Nomor Identifikasi Pajak, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat bisnis. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan tanda pengenal berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus cocok dengan pemilik yang terdaftar dalam daftar bisnis pemerintah Anda. Jika ditemukan ketidakcocokan, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol "sign", atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan memiliki tingkat keberhasilan yang lebih tinggi dibandingkan mengirimkan dokumen secara manual, tetapi jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang ada di dalam dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, baik sebagian maupun seluruhnya, tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan, atau sebagai gantinya memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang ada di akun Anda sama persis dengan direktur yang ada di dalam dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum (SNC, S. Com.)

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk aktivitas komersial dan memperoleh Nomor Identifikasi Pajak. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor Identifikasi Pajak (NIF): NIF bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Spanyol. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Kemitraan tidak berbadan hukum (SC, CB)

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk Nomor Identifikasi Pajak, tetapi memiliki perjanjian kemitraan. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis tersebut bukan merupakan entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun untuk akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Spanyol. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

LSM berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. LSM berbadan hukum telah mendaftar untuk tujuan komersial dan memperoleh Nomor Identifikasi Pajak.

LSM berbadan hukum harus menunjuk direktur atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

LSM berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor Identifikasi Pajak (NIF): NIF bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis seperti yang tertera di registri lembaga pajak.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Spanyol. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan dewan direksi atau pengambil keputusan utama Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan tanda pengenal berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda cantumkan harus cocok dengan direktur yang tercatat di daftar bisnis pemerintah Anda. Jika ditemukan ketidaksesuaian, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol "sign", atau menyertakan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan memiliki tingkat keberhasilan yang lebih tinggi dibandingkan mengirimkan dokumen secara manual, tetapi jika Anda memilih untuk mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang ada di akun Anda sama persis dengan direktur yang ada di dalam dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

LSM tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan bagi para pemegang sahamnya. Misi utamanya adalah untuk melayani kepentingan publik atau komunitas. LSM tidak berbadan hukum tidak memiliki Nomor Identifikasi Pajak, tetapi telah terdaftar di pengadilan setempat dan memiliki status nirlaba.

LSM tidak berbadan hukum harus menunjuk pengambil keputusan utama atau penyelenggara sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang resmi: Nama resmi lengkap Anda seperti yang tertera pada dokumentasi yang dikeluarkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tinggal: Alamat rumah Anda, yang sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan: Jabatan yang Anda pegang di bisnis.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasinya benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil foto selfie menggunakan tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah dokumen bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan di akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.

LSM tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis mereka:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.
Nomor PPN: Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak yang aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat terdaftar resmi bisnis seperti yang tertera pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Spanyol. Perhatikan baik-baik penggunaan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen. Perbarui informasi di akun Anda agar cocok dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas. Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan di dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak boleh kedaluwarsa.

Paspor
Surat Izin Mengemudi
ID Nasional - Foto bagian depan dan belakang diperlukan.
ID Izin Tinggal
Kartu Izin Tinggal Jangka Panjang - Foto bagian depan dan belakang diperlukan.

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan di dokumen alamat yang Anda berikan. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Laporan rekening bank (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Invois ponsel (tertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Certificado de residencia (Sertifikat tempat tinggal)

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus dengan jelas menampilkan nama badan hukum, Nomor Identifikasi Pajak, dan alamat bisnis Anda. Detail di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan di dokumen yang Anda berikan.

Documento acreditativo del NIF (dokumen NIF)
Escritura de constitución (Sertifikat pendaftaran perusahaan)
Pendaftaran PPN

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut diterima sebagai bukti kepemilikan atau jabatan direktur, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, serta nama lengkap pemilik atau direktur bisnis Anda:

Libro de Registro de Accionistas (Daftar Pemegang Saham)
Registro de Titulares Reales (Daftar Pemilik Manfaat Utama)
Escritura de Constitución (Anggaran Dasar)
Informe Anual (Laporan Tahunan)
Declaración Anual (Deklarasi Tahunan)

Setiap pemilik manfaat yang terdaftar dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran "Pemilik". Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat apa pun, Anda justru wajib memverifikasi direktur Anda. Dalam kasus ini, daftar dokumen yang sama di atas berlaku. Setiap direktur yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum di akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan peran "Direktur". Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, selesaikan proses pengesahan digital sebagai gantinya dengan menekan tombol "sign".

Memastikan kepatuhan dokumen

Saat memberikan dokumen Anda, pastikan dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhannya:

Akurasi: Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh dokumen terlihat dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat pada dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima yang tercantum pada halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan pada dokumen tersebut.
Dokumentasi asliAmbil foto asli dokumen Anda menggunakan kamera. Jangan memfotokopi, memindai, atau mengambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan menempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan mengambil foto layar komputer atau hasil cetak.
- Jika dokumen Anda diterbitkan untuk Anda secara digital, berikan file PDF dengan semua halaman seperti yang diberikan kepada Anda pada awalnya, tanpa perubahan apa pun.
Validitas: Pastikan ID foto belum kedaluwarsa dan bukti alamat diterbitkan baru-baru ini. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan memiliki status baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum ini beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar pendaftaran tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Informasi bisnis saya tidak terverifikasi

Saat memasukkan informasi bisnis Anda, pastikan nama bisnis, Nomor Identifikasi Pajak (NIF), dan alamat bisnis Anda sama persis dengan yang tercantum dalam daftar pemerintah di Spanyol. Ini mencakup:

Huruf besar dan kecil yang benar
Tanda baca dan spasi yang benar
Nama bisnis lengkap sesuai pendaftaran

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda secara otomatis dengan membandingkannya dengan daftar resmi. Perbedaan kecil sekalipun dapat menyebabkan kegagalan verifikasi. Pastikan dokumentasi yang Anda kirimkan mencakup nama legal, Nomor Identifikasi Pajak (NIF), dan alamat bisnis, serta detail tersebut cocok dengan yang ada di akun Anda. Perbarui akun Anda agar cocok dengan dokumen Anda, jika perlu.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis

Untuk Shopify Payments Spanyol, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau menyertakan dokumen bukti alamat.

Menyelesaikan proses selfie sangat disarankan. Individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol "selfie", lalu mengambil foto tanda pengenal berfoto beserta diri mereka untuk diverifikasi. Hal ini dapat dilakukan sebagai ganti memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda memilih untuk memberikan dokumen secara manual, Anda juga dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menunjukkan nama lengkap, alamat rumah Anda, dan berupa salah satu jenis dokumen alamat yang diterima. Anda juga harus memastikan hal berikut:

Pastikan alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda sama persis dengan alamat di dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.
Unggah foto dokumen bukti alamat Anda yang jelas.
Pastikan dokumen yang Anda unggah menampilkan nama lengkap Anda sendiri. Jika misalnya, Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, maka Anda perlu melampirkan dokumen lain.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi

Untuk Shopify Payments Spanyol, Anda diwajibkan untuk memasukkan pemilik sehingga nama yang tercantum cocok dengan pemilik yang terdaftar untuk bisnis Anda di daftar bisnis pemerintah Anda. Kami menyarankan untuk mencari informasi pemilik Anda di daftar pendaftaran tersebut dan memasukkan nama persis seperti yang tertera di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik, maka Anda harus mencantumkan semua direktur Anda di akun tersebut.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, kami menyarankan untuk mengeklik tombol "sign" pada halaman verifikasi Anda guna mengesahkan secara digital bahwa informasi yang Anda berikan adalah benar. Proses ini memiliki tingkat keberhasilan yang lebih tinggi dibandingkan dengan mengirimkan dokumen secara manual.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik atau direktur yang Anda masukkan pada akun Shopify Payments Anda harus sama persis dengan informasi pada dokumentasi yang Anda unggah. Jika ada pemilik atau direktur di daftar dokumentasi Anda, tetapi tidak ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun Anda dan menetapkannya peran Pemilik atau Direktur. Tinjau dokumen kepemilikan yang disetujui untuk mengetahui jenis dokumen yang dapat Anda lampirkan guna memverifikasi kepemilikan.

Anda harus memastikan bahwa pemilik dan direktur di akun Anda sama persis dengan yang ada di dokumentasi Anda. Jangan mencantumkan pemilik atau direktur tambahan yang tidak tertera pada dokumen Anda.

Laporan bank saya ditolak sebagai bukti alamat

Laporan rekening bank di Spanyol tidak selalu menyertakan nama, alamat, dan tanggal secara bersamaan dalam dokumen yang sama, yang dapat menyebabkannya ditolak. Jika laporan bank Anda ditolak, coba kirimkan salah satu dokumen alamat yang diterima lainnya, seperti tagihan utilitas atau invois telepon seluler bertanggal dalam 6 bulan terakhir.

Pembayaran saya tertunda

Periksa riwayat aktivitas pesanan untuk mengonfirmasi apakah pembayaran berhasil. Jika statusnya gagal, Anda perlu membuat draf pesanan baru dan mengirimkannya ke pelanggan untuk mengambil dana.

Pembayaran saya gagal dengan rekening bank virtual

Rekening bank virtual seperti Revolut dan Payoneer diterima untuk pembayaran, tetapi memiliki tingkat kegagalan pembayaran yang lebih tinggi dibandingkan rekening bank tradisional. Jika pembayaran Anda gagal, pertimbangkan untuk menggunakan rekening bank standar.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum tentang persyaratan Shopify Payments di Spanyol ini.

Mengapa Anda memerlukan ID foto dan bukti alamat saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba?

Meskipun Anda terdaftar sebagai perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba, mitra perbankan Shopify diharuskan oleh peraturan di Spanyol untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk siapa mereka dan di mana mereka berada.

Saya warga negara Spanyol dan lahir di sana, tetapi saat ini tidak tinggal di Spanyol. Bisakah saya menggunakan Shopify Payments di Spanyol?

Jika jenis bisnis Anda adalah Individu / Perseorangan, Anda harus tinggal di Spanyol agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments di Spanyol. Jika saat ini Anda tidak tinggal di Spanyol, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat Anda tinggal.

Perbarui alamat toko ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah kemitraan, perusahaan, atau organisasi nirlaba, Anda tidak diharuskan tinggal secara pribadi di Spanyol, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di Spanyol dan memiliki alamat bisnis di Spanyol. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Saya adalah kemitraan di Spanyol dan diminta memberikan Nomor Identifikasi Pajak, tetapi saya tidak memilikinya. Apa yang harus saya lakukan?

Jika Anda adalah kemitraan yang diminta memberikan Nomor Identifikasi Pajak tetapi tidak memilikinya, berarti Anda diatur sebagai jenis bisnis yang salah. Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun, kembali ke layar pemilihan jenis bisnis dan pilih Kemitraan yang tidak berbadan hukum.

Jika Anda telah mengatur akun dan diminta Nomor Identifikasi Pajak sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik 3 titik di samping detail bisnis Anda, lalu klik "edit". Jika Anda mengalami kendala dalam memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya pemilik usaha perseorangan di Spanyol. Bagaimana cara memasukkan informasi bisnis saya?

Sebagai pemilik usaha perseorangan, Anda hanya perlu memberikan informasi pribadi untuk verifikasi bisnis dan identitas. Jangan mencoba mendaftar sebagai jenis bisnis yang berbeda, karena Anda mungkin akan mengalami kesulitan untuk lolos verifikasi.

Saya perusahaan publik di Spanyol. Jenis bisnis apa yang harus saya pilih?

Anda harus memilih Perusahaan swasta. Untuk tujuan verifikasi bisnis dan identitas, proses untuk perusahaan publik dan swasta identik.

Anda dapat melewati bagian formulir pengaturan akun yang meminta Anda menambahkan pemilik. Jika Anda sudah mengatur akun dan diminta memberikan informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, hubungi Dukungan Shopify untuk bantuan memperbarui jenis bisnis Anda.

Saya tidak memiliki Nomor Identifikasi Pajak (NIF), tetapi saya bukan individu atau pemilik usaha perseorangan. Jenis bisnis mana yang harus saya pilih?

Jika Anda tidak memiliki NIF, Anda dapat memilih kemitraan yang tidak berbadan hukum atau organisasi nirlaba yang tidak berbadan hukum sebagai jenis bisnis Anda. Kedua jenis bisnis ini tetap harus memberikan dokumentasi bisnis yang berlaku yang mengonfirmasi bahwa mereka terdaftar sebagai entitas bisnis di Spanyol.

Jika kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, Anda harus memilih Individu / Perseorangan dan menunjuk pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Apakah saya akan dikenakan PPN atas biaya pemrosesan Shopify Payments saya?

Tidak. PPN tidak dikenakan pada biaya pemrosesan Shopify Payments di Spanyol.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta memberikan informasi baru?

Persyaratan peraturan dan mitra keuangan berubah seiring waktu. Saat hal ini terjadi, Anda mungkin perlu memberikan informasi tambahan agar tetap patuh. Anda akan menerima permintaan ini melalui spanduk atau peringatan di admin dan email yang sesuai. Anda harus melengkapi permintaan ini untuk terus menggunakan Shopify Payments.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda secara aktif diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat melakukan pembaruan pada informasi Anda dari halaman verifikasi tersebut sembari mengirimkan dokumen apa pun yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik akun toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail bisnis. Klik tiga titik di samping badan hukum bisnis Anda, lalu klik "edit" untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Perhatikan bahwa setiap perubahan yang Anda lakukan di sini secara otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru tersebut dijalankan kembali melalui proses verifikasi mereka. Ada kemungkinan perubahan tersebut diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda mungkin juga diminta untuk melampirkan dokumen pendukung.

Jika Anda memiliki pendanaan tunai penjual Shopify Capital yang belum lunas, Anda mungkin tidak dapat memperbarui beberapa informasi bisnis Anda hingga pendanaan tersebut lunas sepenuhnya. Pendanaan tunai diterbitkan untuk bisnis yang saat ini terdaftar, sehingga tidak dapat ditransfer ke bisnis lain. Hubungi Dukungan Shopify jika Anda memiliki pertanyaan.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlewati dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda sementara.

Semua jeda ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Lihat halaman admin untuk mengetahui batas waktu Anda.

Mulai Juni 2026, akun Shopify Payments Spanyol yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika melewati 90 hari, dana untuk pesanan apa pun yang diproses menggunakan Shopify Payments mungkin akan dikembalikan secara otomatis.

Ketentuan ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan untuk akun baru yang dibuat pada atau setelah bulan Juni 2026. Jika ini berlaku untuk Anda, peringatan akan memberi tahu pemilik akun mengenai kapan pengembalian dana tersebut akan diproses.

Sebelum Anda menghubungi Dukungan Shopify tentang Shopify Payments di Spanyol

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi ini untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan error apa pun yang Anda terima, dengan informasi sensitif seperti nomor rekening bank dihapus
Jenis bisnis yang Anda pilih selama pengaturan
Nomor Identifikasi Pajak (NIF) Anda, jika berlaku
Nomor DNI atau NIE Anda, jika Anda terdaftar sebagai Individu/Perusahaan perseorangan
Langkah spesifik tempat Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Jenis rekening bank dan mata uang Anda, tanpa IBAN lengkap
Dokumen apa pun yang sudah Anda unggah dan waktu pengunggahannya

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.