Kepatuhan terhadap peraturan dengan Shopify Payments di Singapura
Undang-Undang Layanan Pembayaran Singapura 2019 (PSA) menyediakan kerangka kerja untuk mengatur sistem pembayaran dan penyedia layanan pembayaran di Singapura. PSA menggantikan Undang-Undang Pengawasan Sistem Pembayaran dan Undang-Undang Bisnis Penukaran Uang dan Pengiriman Uang untuk memberikan kepastian peraturan dan perlindungan konsumen sekaligus mendorong inovasi dalam layanan pembayaran dan Fintech.
Otoritas Moneter Singapura (MAS) menerbitkan Pemberitahuan PS-N01 (Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme—Layanan Pembayaran Tertentu) sebagai bagian dari PSA. Pemberitahuan ini memperkenalkan persyaratan Anti-Pencucian Uang (AML) dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT) untuk penyedia layanan pembayaran yang diatur, termasuk Stripe, pemroses pembayaran untuk Shopify Payments di Singapura.
Di halaman ini
Dampak hal ini bagi pengguna Shopify Payments di Singapura
Untuk mematuhi pembaruan peraturan, proses pengaturan untuk Shopify Payments telah diperbarui, dan ada langkah-langkah tambahan yang berlaku untuk pengguna baru dan saat ini:
- Verifikasi identitas yang ditingkatkan
- Pengumpulan informasi tambahan Kenali Pelanggan Anda (KYC)
- Verifikasi wewenang untuk membuka akun
Informasi yang dikumpulkan akan diverifikasi dengan data yang tercatat di lembaga pendaftaran pemerintah, seperti Otoritas Pengatur Akuntansi dan Korporat Singapura (ACRA).
Verifikasi identitas yang ditingkatkan
Shopify Payments diwajibkan menerapkan proses verifikasi identitas yang ditingkatkan untuk pengguna tertentu. Shopify Payments mungkin akan meminta Anda untuk memverifikasi identitas Anda dengan SingPass MyInfo menggunakan aplikasi SingPass, atau dengan memberikan bentuk ID yang valid beserta foto diri Anda menggunakan kamera di komputer atau perangkat seluler Anda.
Pengumpulan informasi tambahan Kenali Pelanggan Anda (KYC)
Shopify Payments mungkin akan mengumpulkan informasi tambahan dari Anda, seperti kebangsaan, detail tentang pemilik manfaat perusahaan, dan detail tentang direktur Anda. Informasi berikut, selain jenis bisnis Anda, mungkin diperlukan saat menggunakan Shopify Payments di Singapura:
Pihak terhubung: Kami diwajibkan untuk memverifikasi detail semua direktur Anda (jika Anda adalah perusahaan), mitra dan manajer (jika Anda adalah kemitraan), dan eksekutif senior/pengurus (jika Anda adalah badan yang tidak berbadan hukum seperti perkumpulan atau klub).
Pemilik manfaat: Kami juga diwajibkan untuk mengidentifikasi dan memverifikasi identitas individu dengan kepemilikan dan/atau kendali yang signifikan atas bisnis Anda, yang ditetapkan berdasarkan kepemilikan saham, hak suara, dan/atau wewenang eksekutif bisnis.
Lihat tabel berikut untuk menentukan siapa yang wajib Anda cantumkan di akun, bergantung pada jenis bisnis Anda, untuk memenuhi persyaratan Pihak Terhubung dan Pemilik Manfaat.
| Jenis bisnis | Wajib dicantumkan |
|---|---|
| Kepemilikan tunggal | Pemilik bisnis |
| Kemitraan | Semua pemilik, mitra, dan manajer |
| Perusahaan swasta | Semua pemilik dengan 25% atau lebih ekuitas dan semua direktur. |
| Nirlaba | Semua direktur dan eksekutif utama |
Jika mitra perbankan kami tidak dapat memverifikasi informasi yang Anda masukkan dengan data dari ACRA atau lembaga pendaftaran pemerintah lain yang berlaku, mereka mungkin akan meminta dokumentasi untuk memverifikasi pemilik dan/atau direktur bisnis Anda.
Verifikasi wewenang untuk membuka akun
Shopify Payments harus memverifikasi bahwa individu yang membuka akun Shopify Payments berwenang untuk melakukannya atas nama bisnis. Pelajari selengkapnya tentang verifikasi wewenang perwakilan.
Perwakilan akun Anda haruslah seseorang yang memiliki peran resmi dalam bisnis Anda. Tabel berikut mencantumkan individu yang dapat dicantumkan sebagai perwakilan akun, bergantung pada jenis bisnis Anda.
| Jenis bisnis | Individu yang dapat bertindak sebagai perwakilan akun |
|---|---|
| Kepemilikan tunggal | Pemilik |
| Kemitraan | Pemilik, mitra, atau manajer |
| Perusahaan swasta | Direktur atau chief executive officer (CEO) |
| Nirlaba | Direktur atau eksekutif utama |
Jika individu yang Anda cantumkan sebagai perwakilan akun tidak memiliki salah satu peran ini, Anda mungkin akan diminta untuk memberikan bukti wewenang bagi orang tersebut dengan menggunakan surat kuasa yang ditandatangani oleh orang lain di perusahaan Anda yang memiliki peran resmi.
Anda juga dapat memperbarui perwakilan akun Anda ke orang lain yang sudah memiliki peran yang sesuai, atau memperbarui informasi Anda di ACRA.
Dampak pada akun
Ketika Anda dapat mulai memperbarui detail bisnis untuk akun Shopify Payments Anda, Anda akan menerima notifikasi email. Notifikasi email tersebut menguraikan langkah-langkah yang perlu Anda ambil untuk menyelesaikan pembaruan ini dalam periode waktu yang ditentukan.
Pertanyaan umum
Berikut adalah beberapa pertanyaan umum mengenai peraturan saat menggunakan Shopify Payments di Singapura.
Mengapa saya diminta memberikan informasi pribadi tentang Direktur dan/atau Eksekutif Utama saya?
Untuk mematuhi peraturan AML/KYC yang ada, identitas pemilik manfaat utama (UBO) dari pengguna Shopify Payments yang merupakan badan hukum perlu diverifikasi.
UBO mengacu pada setiap individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan bisnis Anda, atau atas nama siapa transaksi dilakukan, dan mencakup setiap orang yang menjalankan kendali efektif utama atas bisnis Anda. Ini bisa jadi direktur Anda, atau siapa pun yang memiliki lebih dari 25% bisnis Anda.
Saya adalah organisasi Nirlaba (LSM), apakah saya masih wajib memberikan informasi Pemilik Manfaat Utama (UBO)?
Ya. Untuk LSM, UBO adalah individu yang pada akhirnya mengendalikan atau menjalankan pengaruh signifikan atas organisasi Anda. Untuk organisasi nirlaba, ini termasuk individu, eksekutif utama, dan pengurus berikut:
- Semua direktur
- Presiden
- Ketua
- Bendahara
- Sekretaris