Persyaratan rekening bank dan informasi pribadi untuk Shopify Payments di Portugal

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Portugal, Anda perlu memahami persyaratan yang berlaku untuk mematuhi peraturan dan mencegah kejahatan keuangan. Artikel ini menjelaskan alasan informasi pribadi dikumpulkan, jenis dokumentasi yang diterima, dan memberikan panduan untuk memastikan bahwa dokumentasi Anda memenuhi kriteria yang diperlukan.

Di halaman ini

Persyaratan untuk menggunakan Shopify Payments di Portugal

Sebelum menggunakan Shopify Payments di Portugal, pastikan Anda memenuhi persyaratan berikut:

Jenis bisnis yang memenuhi syarat: Jenis bisnis dan layanan tertentu tidak diizinkan menggunakan Shopify Payments. Untuk menentukan apakah bisnis Anda memenuhi syarat, lihat daftar jenis bisnis yang dilarang untuk Portugal di Ketentuan Layanan Shopify Payments.
Persyaratan rekening bank: Rekening bank Anda harus memenuhi persyaratan berikut sebelum dapat dihubungkan ke Shopify Payments:
- Rekening bank harus dalam mata uang EUR.
- Rekening bank harus memenuhi syarat untuk transfer Area Pembayaran Euro Tunggal (SEPA).
- Rekening bank harus memiliki Nomor Rekening Bank Internasional (IBAN) yang diawali dengan salah satu kode negara berikut: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, atau SI.

Jenis rekening bank yang tidak didukung

Jenis rekening bank tertentu tidak kompatibel dengan Shopify Payments. Jenis rekening berikut ini tidak didukung:

Rekening giro yang hanya menerima transfer bank: Rekening ini tidak berfungsi dengan Shopify Payments.
Rekening tabungan: Rekening tabungan tidak dapat digunakan untuk pembayaran Shopify Payments.
Rekening mata uang fleksibel: Rekening yang mendukung beberapa mata uang secara bersamaan tidak didukung.
Layanan transfer uang: Layanan yang meniru rekening bank, seperti beberapa platform fintech, tidak dapat digunakan dengan Shopify Payments.

Meskipun rekening virtual non-Shopify didukung, Anda dapat mengalami lebih banyak kegagalan pembayaran dengan rekening ini.

Untuk mengonfirmasi apakah rekening Anda dapat menerima jenis transfer yang tercantum untuk wilayah Anda, hubungi bank Anda.

Tujuan pengumpulan informasi

Shopify beserta mitra perbankannya diwajibkan untuk mengumpulkan dan memverifikasi informasi tentang Anda dan bisnis Anda guna mematuhi peraturan di Portugal yang dirancang untuk mencegah kejahatan finansial. Seiring dengan berkembangnya peraturan dan regulasi setempat, Anda mungkin akan dihubungi oleh Shopify dan mitra perbankannya untuk memberikan informasi tambahan selama akun Shopify Payments Anda aktif.

Informasi yang dikumpulkan digunakan untuk mengonfirmasi identitas bisnis, identitas individu yang terkait dengan bisnis, dan sifat hubungan antara keduanya.

Shopify tidak pernah mengirimkan dokumentasi fisik melalui pos kepada Anda. Segala dokumen atau komunikasi penting akan dikirim melalui email, atau disediakan secara digital untuk pemilik toko di halaman Pengaturan > Pengguna di admin Shopify Anda.

Tinjau Kebijakan Privasi Shopify untuk mempelajari cara informasi Anda dijaga kerahasiaan dan keamanannya.

Informasi pribadi dan bisnis yang diperlukan untuk mengaktifkan Shopify Payments di Portugal

Anda harus mengidentifikasi jenis bisnis Anda dengan benar karena hal ini menentukan informasi yang perlu Anda berikan.

Jika Anda belum terdaftar di lembaga pemerintah mana pun, atau Anda telah terdaftar tetapi menjalankan bisnis sebagai kepemilikan tunggal (termasuk empresário em nome individual, pekerja lepas, dan wiraswasta), maka pilih jenis bisnis Individu.

Jika Anda telah mendaftarkan bisnis dan memiliki Nomor Pokok Wajib Pajak Badan (NIPC), maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan dengan nomor pokok wajib pajak badan, seperti Cooperativa, harus memilih jenis bisnis Kemitraan berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dengan nomor pokok wajib pajak badan harus memilih jenis bisnis Nirlaba berbadan hukum.
Semua bisnis lain dengan nomor pokok wajib pajak badan, seperti LDA dan Unipessoal, harus memilih jenis bisnis Korporasi swasta.

Jika Anda memiliki bisnis terdaftar, tetapi tidak memiliki nomor pokok wajib pajak badan, maka pilih jenis bisnis Anda berdasarkan panduan berikut:

Kemitraan tanpa nomor pokok wajib pajak badan, seperti Sociedade Civil, harus memilih jenis bisnis Kemitraan tidak berbadan hukum.
Organisasi nirlaba dan amal yang tidak memiliki nomor pokok wajib pajak badan harus memilih jenis bisnis Nirlaba tidak berbadan hukum.

Jika Anda tidak yakin jenis bisnis apa yang harus dipilih, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan memilih yang tepat.

Individu

Individu adalah bisnis pemilik tunggal yang belum terdaftar di pemerintah dan menjalankan bisnis secara pribadi. Ini mencakup empresário em nome individual, pedagang tunggal, kepemilikan tunggal, pekerja lepas, dan wiraswasta, bahkan jika mereka telah mendapatkan nomor pendaftaran.

Individu perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal di Portugal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.

Jika informasi Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan menerima permintaan untuk memverifikasi identitas Anda. Jika ada informasi Anda seperti nama, tanggal lahir, atau alamat rumah yang tidak benar, Anda harus memperbarui informasi akun Anda.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Korporasi swasta (LDA, Unipessoal)

Korporasi swasta adalah bisnis yang ekuitasnya dibagi menjadi saham-saham, yang dimiliki oleh para pemegang saham. Korporasi dianggap sebagai badan hukumnya sendiri, terpisah dari orang-orang yang menjalankannya. Mereka biasanya juga memiliki dewan direksi.

Korporasi swasta harus menunjuk pemilik manfaat atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun perlu memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Perusahaan swasta juga perlu menyediakan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Identifikasi Pajak Perusahaan (NIPC): Nomor identifikasi pajak perusahaan bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Portugal. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar, nomor identifikasi pajak perusahaan, dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen tersebut, lalu perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang merupakan pemilik manfaat bisnis tersebut. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan tanda pengenal berfoto atau bukti alamat.

Pemilik yang Anda berikan harus sesuai dengan pemilik yang tercantum dalam pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Jika ketidaksesuaian terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti kepemilikan. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidaksesuaian tersebut, tetapi jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama pemilik yang tercantum di akun Anda sama persis dengan pemilik yang tercantum di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu. Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk (baik seluruhnya atau sebagian), tanda tangani pengesahan untuk menyelesaikan verifikasi.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diminta untuk menandatangani pengesahan atau memberikan dokumen yang mengonfirmasi direktur Anda. Jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum dalam akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Kemitraan berbadan hukum (Cooperativa)

Kemitraan berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang telah mendaftar untuk aktivitas komersial dan memperoleh nomor identifikasi pajak perusahaan. Kemitraan berbadan hukum memiliki ekuitas, dan kemitraan tersebut merupakan entitasnya sendiri, terpisah dari pemiliknya.

Kemitraan berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik atau mitra sebagai perwakilan akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Identifikasi Pajak Perusahaan (NIPC): Nomor identifikasi pajak perusahaan bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Portugal. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Kemitraan tidak berbadan hukum

Kemitraan tidak berbadan hukum adalah bisnis yang dimiliki oleh setidaknya dua mitra, yang belum mendaftar untuk nomor identifikasi pajak perusahaan, tetapi yang memiliki perjanjian kemitraan. Dalam hal ini, pemilik dianggap sebagai badan hukum, dan bisnis bukan merupakan entitas yang terpisah.

Kemitraan tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pemilik sebagai perwakilan akun Shopify Payments mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Kemitraan tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan pada dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang ditampilkan pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Portugal. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen tersebut, lalu perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Organisasi nirlaba berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan. Misi utamanya adalah melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba berbadan hukum telah mendapatkan nomor pokok wajib pajak badan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum harus menunjuk seorang direktur atau eksekutif dengan kuasa pengambilan keputusan sebagai perwakilan akun mereka. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Organisasi nirlaba berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Identifikasi Pajak Perusahaan (NIPC): Nomor identifikasi pajak perusahaan bisnis seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang ditampilkan di pendaftaran pemerintah.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Portugal. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Anda juga harus mencantumkan orang lain yang berada di dewan direksi atau pengambil keputusan utama Anda. Pastikan Anda memasukkan nama, tanggal lahir, dan alamat rumah mereka persis seperti yang tertera pada dokumen pemerintah mereka. Jika identitas mereka tidak dapat diverifikasi secara otomatis, mereka mungkin perlu memberikan tanda pengenal berfoto atau bukti alamat.

Direktur yang Anda berikan harus sesuai dengan direktur yang tercantum dalam pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Jika ketidaksesuaian terdeteksi, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses pengesahan dengan mengeklik tombol Tanda tangani, atau memberikan dokumen bukti jabatan direktur. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidaksesuaian tersebut, tetapi jika Anda lebih suka mengirimkan dokumen, pastikan nama direktur yang tercantum di akun Anda sama persis dengan direktur yang tercantum di dokumen Anda. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum

Organisasi nirlaba (LSM) adalah entitas yang didirikan untuk tujuan selain menghasilkan keuntungan. Misi utamanya adalah melayani kepentingan publik atau masyarakat. Organisasi nirlaba tak berbadan hukum tidak memiliki nomor pokok wajib pajak badan, namun memiliki status nirlaba.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum harus menunjuk seorang pengambil keputusan atau penyelenggara utama sebagai perwakilan akun mereka, dan menandai orang tersebut sebagai eksekutif. Perwakilan akun harus memberikan informasi berikut:

Nama depan dan belakang legal: Nama lengkap legal Anda sebagaimana yang tertera pada dokumentasi yang diterbitkan pemerintah.
Tanggal lahir: Tanggal lahir Anda.
Alamat email: Alamat email yang valid dan aktif.
Nomor telepon: Nomor telepon yang valid dan aktif.
Alamat tempat tinggal: Alamat rumah Anda, sesuai dengan dokumentasi Anda.
Jabatan pekerjaan: Jabatan pekerjaan yang Anda miliki di bisnis tersebut.
Ekuitas: Jika berlaku, persentase ekuitas yang Anda miliki dari bisnis tersebut.

Jika informasi tersebut benar dan Anda masih menerima permintaan verifikasi, Anda dapat menyelesaikan permintaan tersebut dengan melakukan salah satu tugas berikut:

Konfirmasikan identitas Anda dengan mengambil selfie bersama tanda pengenal berfoto yang valid.
Unggah bukti identitas dan bukti alamat secara terpisah di admin Shopify Anda.
- Informasi pada dokumen Anda harus sama persis dengan yang Anda masukkan ke akun Anda. Perbarui informasi akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika diperlukan.

Organisasi nirlaba tidak berbadan hukum juga perlu memberikan detail berikut tentang bisnis:

Nama bisnis terdaftar: Nama resmi bisnis seperti yang ditampilkan pada dokumentasi.
Nomor Pajak Pertambahan Nilai (PPN): Nomor pendaftaran PPN Anda, jika berlaku.
Nomor telepon bisnis: Nomor telepon kontak aktif untuk bisnis.
Alamat bisnis: Alamat resmi bisnis yang terdaftar seperti yang ditampilkan pada dokumentasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi Anda dengan membandingkannya dengan registri pemerintah di Portugal. Pastikan Anda menggunakan huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol yang benar.

Jika informasi yang Anda berikan tentang bisnis tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Saat memberikan dokumen ini, pastikan nama terdaftar dan alamat bisnis yang tercantum di akun Anda sama persis dengan informasi pada dokumen tersebut, lalu perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen. Tinjau daftar dokumen bisnis yang dapat diterima.

Jenis dokumen yang dapat diterima

Bagian ini menjelaskan dokumen mana yang dapat Anda gunakan untuk memverifikasi identitas dan detail bisnis Anda.

Dokumen identitas

Nama dan tanggal lahir di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen identitas yang Anda berikan. Dokumen harus valid dan tidak kedaluwarsa. Dokumen berikut diterima sebagai bukti identitas:

Paspor
Surat Izin Mengemudi (Carta de condução) - foto bagian depan dan belakang diperlukan
Kartu identitas (Bilhete de identidade) - foto bagian depan dan belakang diperlukan
ID izin tinggal (Autorização de residência) - foto bagian depan dan belakang diperlukan
Kartu warga negara (Cartão de cidadão)

Dokumen alamat

Nama dan alamat di akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan di dokumen alamat yang Anda berikan. Semua dokumen harus menampilkan tanggal penerbitan dalam 6 bulan terakhir. Dokumen berikut diterima sebagai bukti alamat:

Tagihan utilitas (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Laporan rekening bank (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)
Sertifikat tempat tinggal (Atestado de residência)
Surat yang dikeluarkan pemerintah (bertanggal dalam 6 bulan terakhir)

Dokumen verifikasi bisnis

Dokumen berikut diterima untuk verifikasi bisnis. Dokumen tersebut harus dengan jelas menampilkan nama badan hukum, nomor identifikasi pajak perusahaan (NIPC), dan alamat bisnis Anda. Detail pada akun Shopify Payments Anda harus diperbarui agar sesuai dengan informasi yang ditampilkan dalam dokumen yang Anda berikan:

Sertifikat Pendaftaran (Certidão de Registo)
Surat Keterangan Berkelakuan Baik (Certidão de regularidade atau Certificado de inscrição)
Anggaran dasar perusahaan (Estatutos da sociedade)
Sertifikat permanen (Certidão Permanente)
Pendaftaran PPN (Registo para efeitos de IVA)

Dokumen kepemilikan

Dokumen berikut ini diterima sebagai bukti kepemilikan, asalkan dokumen tersebut menampilkan nama badan hukum bisnis Anda, dan seluruh nama lengkap pemilik bisnis Anda.

Anggaran dasar perusahaan (Estatutos da sociedade)
Daftar Pemilik Manfaat Akhir (Registo dos Beneficiários Efetivos)
Laporan Tahunan (Relatório Anual)
Pelaporan Tahunan (Declaração Anual)
Sertifikat Status Perusahaan (Certificado de Registo Comercial)
Dokumen Pendaftaran (Documento de Constituição)
Sertifikat Jabatan (Certificado de Cargo)

Setiap pemilik manfaat yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum dalam akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Pemilik. Pemilik manfaat didefinisikan sebagai seseorang yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas bisnis. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda akan diwajibkan untuk memverifikasi direktur Anda. Dalam kasus ini, dokumen yang sama yang tercantum di atas memenuhi syarat. Setiap direktur yang tercantum dalam dokumentasi Anda juga harus tercantum dalam akun Shopify Payments Anda dan ditetapkan dengan peran Direktur. Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen jika perlu.

Jika bisnis Anda dimiliki oleh perusahaan induk, selesaikan proses pengesahan digital dengan menekan tombol Tanda tangani.

Memastikan kepatuhan dokumentasi

Saat memberikan dokumen, pastikan bahwa dokumen tersebut memenuhi kriteria yang diperlukan. Tinjau panduan berikut untuk memastikan kepatuhannya:

Akurasi: Pastikan informasi di dokumen Anda cocok dengan informasi yang Anda masukkan ke akun Shopify Payments. Perbarui akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda, jika perlu.
Kejelasan dan keterbacaan: Pastikan dokumen Anda jelas dan cukup besar untuk dibaca. Pastikan seluruh bagian dokumen terlihat di dalam foto.
Kelengkapan: Pastikan semua detail yang diperlukan terlihat di dokumen Anda. Tinjau jenis dokumen yang dapat diterima dan tercantum di halaman ini untuk memahami detail apa saja yang harus disertakan dalam dokumen.
Dokumentasi asli: Ambil foto dokumen asli Anda menggunakan kamera. Jangan fotokopi, pindai, atau ambil tangkapan layar dokumen Anda. Jangan tempelkan foto dokumen ke dokumen lain. Jangan memotret layar komputer atau hasil cetak.
- Jika dokumen diterbitkan untuk Anda secara digital, berikan file PDF berisi semua halaman persis seperti saat aslinya diberikan kepada Anda, tanpa perubahan apa pun.
Masa berlaku: Pastikan ID berfoto belum kedaluwarsa dan bukti alamat baru saja diterbitkan. Jika memberikan bukti pendaftaran bisnis, bisnis Anda harus masih terdaftar secara aktif dan berstatus baik.

Penyelesaian masalah umum

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, tinjau masalah onboarding umum ini beserta solusinya.

Dokumen saya ditolak.

Pastikan informasi di akun Anda sama persis dengan dokumen Anda, dan perbarui akun Anda jika diperlukan. Jika dokumen Anda masih ditolak, lihat bagian berikut di halaman ini:

Jenis dokumen yang dapat diterima: Dokumen yang diterima dan detail yang diperlukan. Tangkapan layar, hasil cetak, dan tangkapan layar registri tidak diterima.
Memastikan kepatuhan dokumentasi: Persyaratan untuk akurasi, kejelasan, kelengkapan, dan validitas.

Alamat saya tidak dapat diverifikasi secara otomatis.

Untuk Shopify Payments Portugal, jika alamat Anda tidak dapat diverifikasi secara otomatis, Anda akan diminta untuk menyelesaikan proses selfie, atau memberikan dokumen bukti alamat.

Menyelesaikan proses selfie disarankan: individu yang memerlukan verifikasi dapat mengeklik tombol Selfie, lalu mengambil foto tanda pengenal berfoto mereka, beserta diri mereka sendiri, untuk keperluan verifikasi. Proses selfie dapat diselesaikan alih-alih memberikan dokumen bukti alamat.

Jika Anda lebih suka memberikan dokumen secara manual, Anda dapat melakukannya. Dokumen bukti alamat harus menampilkan nama lengkap, alamat rumah Anda, dan merupakan salah satu jenis dokumen yang ditampilkan di sini. Anda juga harus memastikan:

Pastikan alamat yang Anda masukkan di akun Shopify Payments sesuai persis dengan alamat pada dokumen bukti alamat Anda.
Perbarui informasi di akun Anda agar sesuai dengan dokumen Anda jika perlu.
Unggah foto yang jelas dari dokumen bukti alamat Anda.
Pastikan dokumen yang Anda unggah menampilkan nama lengkap Anda sendiri. Jika, misalnya, Anda memiliki tagihan utilitas atas nama orang lain, Anda perlu memberikan dokumen yang berbeda.

Informasi bisnis saya tidak diverifikasi.

Mitra perbankan Shopify memverifikasi informasi bisnis Anda dengan membandingkannya dengan pendaftaran pemerintah di Portugal. Jika bisnis Anda tidak dapat diverifikasi, periksa detail berikut:

Pastikan nama bisnis terdaftar Anda sepenuhnya sesuai dengan yang tertera di catatan bisnis pemerintah, termasuk huruf besar/kecil, tanda baca, dan simbol.
Pastikan nomor identitas pajak perusahaan Anda sudah benar.
Pastikan alamat bisnis Anda sesuai dengan alamat yang tercantum di catatan bisnis pemerintah.

Jika informasi Anda tetap tidak dapat diverifikasi, Anda mungkin perlu memberikan dokumen verifikasi bisnis. Pastikan informasi pada dokumen Anda sesuai dengan yang telah Anda masukkan di akun Shopify Payments Anda.

Pembayaran saya ditampilkan sebagai tertunda.

Metode pembayaran lokal seperti Multibanco dan Klarna dapat membuat pesanan dalam status tertunda selama pemrosesan pembayaran. Periksa riwayat aktivitas pesanan untuk mengonfirmasi apakah pembayaran berhasil. Jika pembayaran gagal, Anda harus membuat draf pesanan baru dan mengirimkannya ke pelanggan untuk mengambil dana.

Pembayaran saya gagal dengan rekening bank virtual.

Rekening bank virtual seperti Revolut dan Payoneer diterima untuk pembayaran, tetapi memiliki tingkat kegagalan pembayaran yang lebih tinggi daripada rekening bank tradisional. Pembayaran juga bisa gagal jika nama penerima pembayaran tidak cocok dengan nama yang tercatat di bank Anda. Jika pembayaran Anda gagal, verifikasi bahwa nama di akun Shopify Payments Anda cocok dengan catatan bank Anda, atau pertimbangkan untuk menggunakan rekening bank standar.

Saya adalah kemitraan dan dimintai nomor identitas pajak perusahaan yang tidak saya miliki.

Jika Anda adalah kemitraan yang tidak memiliki nomor identifikasi pajak perusahaan, jenis bisnis Anda mungkin salah diatur. Jika Anda sedang dalam proses pengaturan akun, kembali ke pemilihan jenis bisnis dan pilih Kemitraan tidak berbadan hukum.

Jika Anda sudah menyiapkan akun dan diminta untuk memberikan nomor identifikasi pajak perusahaan sebagai bagian dari proses verifikasi, Anda dapat memperbarui jenis bisnis Anda dengan membuka Pengaturan > Umum. Klik di samping detail bisnis Anda, lalu klik Edit. Jika Anda mengalami kesulitan dalam memperbarui jenis bisnis, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya tidak memiliki nomor identitas pajak perusahaan, tetapi saya bukan individu.

Jika Anda tidak memiliki nomor pokok wajib pajak badan, Anda dapat memilih Kemitraan tak berbadan hukum atau Organisasi nirlaba tak berbadan hukum sebagai jenis bisnis Anda. Anda tetap harus memberikan dokumentasi bisnis yang mengonfirmasi bahwa bisnis Anda terdaftar sebagai jenis bisnis tersebut di Portugal.

Jika kedua jenis bisnis ini tidak sesuai dengan bisnis Anda, pilih Individu dan tetapkan pengambil keputusan utama atau pemilik sebagai perwakilan akun.

Informasi pemilik saya tidak dapat diverifikasi.

Untuk Shopify Payments Portugal, Anda diwajibkan memasukkan pemilik manfaat Anda agar nama yang tercantum sesuai dengan pemilik yang tercantum untuk bisnis Anda pada pendaftaran bisnis pemerintah Anda. Sebaiknya cari informasi pemilik Anda di pendaftaran tersebut dan masukkan namanya persis seperti yang ditampilkan di sana. Jika Anda tidak memiliki pemilik manfaat, Anda harus mencantumkan seluruh direktur Anda di akun tersebut.

Jika Anda telah melakukannya dan kepemilikan atau jabatan direktur Anda masih belum dapat diverifikasi, sebaiknya klik tombol Tanda tangani pada halaman verifikasi Anda untuk mengesahkan secara digital bahwa informasi yang telah Anda berikan adalah benar. Menandatangani pengesahan adalah cara tercepat untuk menyelesaikan ketidaksesuaian tersebut.

Jika mau, Anda dapat memberikan dokumen yang mengonfirmasi siapa pemilik atau direktur Anda, alih-alih menggunakan proses pengesahan. Informasi pemilik dan/atau direktur yang Anda masukkan di akun Shopify Payments harus sesuai dengan informasi pada dokumen yang Anda unggah. Jika seorang pemilik/direktur tercantum di dokumen Anda, tetapi tidak ditambahkan ke akun Shopify Payments, Anda harus menambahkan orang tersebut ke akun Anda dan memberinya peran Pemilik dan/atau Direktur. Daftar jenis dokumen yang dapat Anda berikan untuk memverifikasi kepemilikan tersedia di sini.

Pastikan pemilik dan direktur di akun Anda benar-benar sesuai dengan dokumen Anda. Jangan mencantumkan pemilik/direktur tambahan yang tidak ada di dokumen Anda.

Pertanyaan umum

Tinjau pertanyaan umum ini tentang persyaratan Shopify Payments di Portugal.

Mengapa Anda memerlukan kartu identitas berfoto dan informasi pribadi saya jika saya adalah perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba?

Meskipun Anda diatur sebagai perusahaan, kemitraan, atau organisasi nirlaba, mitra perbankan Shopify diwajibkan oleh peraturan di Portugal untuk memverifikasi identitas orang-orang yang terkait dengan bisnis tersebut, termasuk siapa mereka dan lokasi mereka.

Saya adalah perusahaan terbuka di Portugal. Jenis bisnis mana yang harus saya pilih?

Pilih Perusahaan swasta. Untuk keperluan verifikasi bisnis, proses bagi perusahaan publik dan swasta adalah sama. Anda dapat melewati bagian formulir pengaturan akun yang meminta Anda untuk menambahkan pemilik. Anda tidak perlu mencantumkan pemilik manfaat, jika Anda tidak memilikinya.

Jika Anda adalah perusahaan publik di Portugal, Anda telah menyiapkan akun Shopify Payments, dan kini Anda dimintai informasi kepemilikan sebagai bagian dari proses verifikasi, maka perbarui detail kepemilikan untuk menunjukkan bahwa Anda tidak memiliki pemilik manfaat. Hapus peran Pemilik dari semua orang yang terdaftar, dan pastikan semua direktur Anda tercantum di akun serta diberi peran Direktur.

Anda mungkin diminta untuk mengonfirmasi bahwa susunan direksi yang tercantum sudah benar. Jika susunan direksi tersebut sudah benar, klik tombol Tanda tangani untuk mengesahkan informasi yang terdaftar secara digital.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Saya warga negara Portugal tetapi saat ini tidak tinggal di sana. Dapatkah saya menggunakan Shopify Payments di Portugal?

Jika jenis bisnis Anda adalah individu, Anda wajib tinggal di Portugal agar memenuhi syarat untuk Shopify Payments di Portugal. Jika Anda tidak tinggal di Portugal saat ini, Anda harus membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tempat Anda tinggal.

Perbarui alamat toko Anda ke lokasi Anda saat ini. Jika lokasi Anda memenuhi syarat untuk Shopify Payments, Anda dapat membuat akun Shopify Payments untuk wilayah tersebut.

Jika Anda adalah kemitraan, perusahaan, atau organisasi nirlaba, Anda tidak diwajibkan untuk tinggal secara pribadi di Portugal, tetapi bisnis Anda harus terdaftar di sana dan memiliki alamat bisnis di Portugal. Jika Anda memerlukan bantuan, hubungi Dukungan Shopify.

Apakah saya akan dikenakan PPN atas biaya pemrosesan Shopify Payments saya?

Tidak. PPN tidak dikenakan pada biaya pemrosesan Shopify Payments di Portugal.

Akun saya sudah diverifikasi. Mengapa saya diminta memberikan informasi baru?

Persyaratan peraturan dan persyaratan dari mitra keuangan serta jaringan kartu mereka berubah seiring waktu. Jika hal ini terjadi, Anda mungkin perlu memberikan informasi tambahan untuk tetap mematuhi peraturan. Anda akan menerima permintaan ini melalui spanduk atau peringatan di admin Anda dan email yang sesuai. Anda harus menyelesaikan permintaan ini untuk terus menggunakan Shopify Payments.

Bagaimana cara memperbarui informasi akun Shopify Payments saya?

Jika Anda sedang diminta untuk menyelesaikan verifikasi akun, Anda dapat memperbarui informasi Anda dari dalam halaman verifikasi, sekaligus mengirimkan dokumen yang diminta.

Di luar proses verifikasi, pemilik toko dapat memperbarui detail ini melalui Pengaturan > Umum > Detail Bisnis. Klik di samping entitas bisnis Anda, lalu klik Edit untuk memperbarui informasi bisnis tersebut, termasuk jenis bisnis.

Harap diperhatikan bahwa perubahan apa pun yang Anda buat di sini akan otomatis dikirim ke mitra perbankan kami untuk ditinjau, dan informasi baru akan dijalankan ulang melalui proses verifikasi mereka. Perubahan tersebut mungkin akan diverifikasi ulang secara otomatis, tetapi Anda juga mungkin dimintai dokumen pendukung.

Jika Anda mengalami kesulitan dengan proses ini, hubungi Dukungan Shopify untuk mendapatkan bantuan.

Apa yang terjadi jika saya melewatkan batas waktu verifikasi?

Pembayaran Anda akan dijeda sementara hingga prosedur verifikasi selesai. Setelah batas waktu pertama terlewati dan pembayaran dijeda sementara, Anda mungkin akan melihat batas waktu kedua yang menunjukkan kapan kemampuan Anda untuk menerima pesanan dengan Shopify Payments akan dijeda sementara.

Semua jeda ini bersifat sementara, dan akan dicabut secara otomatis setelah Anda menyelesaikan verifikasi. Rujuk halaman admin Anda untuk mengetahui batas waktu tersebut.

Mulai bulan Juni 2026, akun Shopify Payments Portugal yang baru memiliki waktu 90 hari sejak pesanan pertama diproses untuk menyelesaikan verifikasi. Jika 90 hari berlalu, pesanan apa pun yang Anda proses menggunakan Shopify Payments mungkin akan otomatis dikembalikan dananya.

Kebijakan pengembalian dana ini hanya berlaku untuk negara-negara Eropa, dan hanya untuk akun baru yang dibuat pada bulan Juni 2026 atau setelahnya. Jika kebijakan pengembalian dana ini berlaku untuk Anda, akan ada peringatan yang memberi tahu pemilik toko kapan mereka dapat memperkirakan pengembalian dana akan diproses.

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify tentang Shopify Payments di Portugal

Sebelum menghubungi Dukungan Shopify, kumpulkan informasi berikut untuk membantu menyelesaikan masalah Anda dengan lebih cepat:

Tangkapan layar pesan error apa pun yang Anda terima, dengan informasi sensitif seperti nomor rekening bank dihapus
Jenis bisnis yang Anda pilih saat pengaturan
Nomor Identifikasi Pajak Perusahaan (NIPC) Anda, jika berlaku
Nomor Identifikasi Pajak Pribadi (NIF) Anda, jika Anda diatur sebagai individu
Langkah spesifik di mana Anda mengalami masalah tersebut
Browser dan perangkat yang Anda gunakan
Jenis rekening bank dan mata uang Anda, tanpa IBAN lengkap
Dokumen apa pun yang telah Anda unggah dan waktu pengunggahannya

Menyiapkan informasi ini membantu Dukungan Shopify membantu Anda dengan lebih efisien.